NC61讲课用-NCV61产品培训-银企直联
NC61产品培训讲义存货核算第一讲.docx
NC61产品培训讲义-存货核算管理用友管理软件学院2013年06月目录1.NC61存货核算-存货核算概述 (3)1.1存货核算内容概览 (3)1.2业务场景与相关知识点介绍 (4)2.NC61存货核算—计价方式 (5)2.1业务描述 (5)2.2先进先出 (7)2.3移动平均 (6)2.4全月平均......................................................................................................... 错误!未定义书签。
2.5计划价 (8)2.6个别计价 (8)3.NC61存货核算—应用准备 (8)3.1场景介绍： (8)3.1.1应用场景 (10)3.1.2业务场景 (10)3.2传存货条件 (8)3.3核算账簿 (11)3.4成本域 (12)3.4.1业务场景与相关知识点介绍 (12)3.4.2基础设置 (13)3.4.3成本域设置 (13)3.5仓库 (15)3.6料品 (15)3.7业务数据初始化 (17)1.NC61存货核算-存货核算概述1.1存货核算内容概览存货是指企业在生产经营过程中，为销售或耗用而储备的各种资产。
包括商品、产成品、半成品、在产品以及各种材料、燃料、包装物、低值易耗品等。
在企业经营过程中，总是在不断地购入、耗用或销售存货，所以每个会计期要进行存货会计核算。
存货的核算是企业会计核算的一项重要内容，是指对企业存货价值(即成本)的计量，正确计算存货购入成本，促使企业努力降低存货成本。
反映和监督存货的收发、领退和保管情况。
存货成本核算，要回答以下几个问题：1、在什么范围（空间）、什么时间核算成本？2、该如何去核算企业的存货成本，采用什么方法核算？3、核算出的成本如何记录，记录到哪里去？1.2业务场景与相关知识点介绍1、定义成本的计算规则；2、对出入库业务进行存货成本核算；3、将核算结果更新；4、存货成本查询2. NC61存货核算—计价方式2.1业务描述存货核算作为库存管理的后台，是从成本的角度管理存货的出入库业务。
宁夏银行银企直连业务培训
智能化服务
利用人工智能、大数据等技术，实现更加智能 化、个性化的服务，提高客户体验和服务效率 。
绿色金融
响应国家绿色发展理念，积极开展绿色金融业 务，为环保企业提供更便捷、高效的金融服务 。
对银企直连业务发展的思考与建议
案例分析二：银行内部账户管理业务
企业通过银企直连系统，实时 查看银行账户余额和交易明细
，方便财务管理。
银行提供账户开立、变更、撤 销等一站式服务，简化业务流
程。
企业可根据实际需要，设置账 户管理规则和审批流程，确保
账户安全和管理规范。
05
银企直连业务风险及防范 措施
风险类型及产生原因
市场风险
信用风险
安全性将更加可靠
随着网络安全技术的不断发展，银 企直连系统的安全性也将得到进一 步提升，保障企业和银行的数据安 全。
02
银企直连业务基础知识
银企直连业务的背景
企业财务管理的数字化需求
01
随着企业财务管理的不断升级，数字化成为企业发展的必经之
路。
传统银行服务的局限性
02
传统的银行服务模式无法满足企业财务管理的数字化需求，企
基础架构层
提供计算、网络、安全等基础服务，保障 系统的稳定性户进行集中管理，支 持账户查询、新增、修改、删除等 操作。
支付结算
支持多种支付方式，包括转账、代 发工资、批量支付等，简化企业财 务操作流程。
报表分析
提供各类财务报表和分析报告，帮 助企业了解财务状况和做出决策。
宁夏银行银企直连业务培训
2023-11-05
contents
NC61全面预算第三讲ppt
全面预算管理第三讲主要内容预算编制•预算目标•经营预算•资本预算•筹资预算•财务预算•预算编制对信息化的需求课程内容预算编制–预算目标–经营预算–资本预算–筹资预算–财务预算–预算编制对信息化的需求4.1、预算目标预算目标是集团公司战略目标在本期内的财务具体化，公司战略是预算管理的目标导向，引导年度预算目标的确定；年度预算目标强调可操作性，必须能通过预算编制体现出来。
集团公司预算目标确定的前提●预算目标根据集团的外部环境及股东内在要求确定；●集团的发展战略；●宏观政策变动；●集团面临的市场竞争；●集团出资者的期望收益要求；●集团具备的资源优势；●其它因素。
4.1、预算目标4.1、预算指标预算指标：说明预算对象数量特征的概念，表达出预算对象范围和性质，是全面预算的载体。
预算指标=预算指标名+指标数值预算指标体系：由若干个相互联系、相互补充的预算指标所组成的集合体。
各责任中心包括哪些预算指标？目标成本直接人工目标成本分解直接材料制造费用平衡预算平衡销售收入预算利润预算预算起点以成本目标为起点4.1、预算目标4.1、预算目标集团企业预算目标分解步骤与方法●由母公司在参照国内外同行的先进水、各子公司的历史最高水平及综合考虑企业内外环境、条件的基础上，拟定各个子公司的投资报酬率●再用拟定的各投资报酬率乘以各子公司的资本金，求得各子公司的利润目标；再将各子公司的利润目标相加，即是整个集团企业的利润目标●母公司将其结果下达给各子公司●各子公司根据母公司下达的预算目标进行测算，编制全面预算草案●各子公司反馈预算目标及全面预算草案编制情况，经过多次测算、协调，达成一致课程内容预算编制–预算目标–经营预算–资本预算–筹资预算–财务预算–预算编制对信息化的需求4.2、经营预算-概述经营预算，也叫业务预算，是反映预算期内企业可能形成现金收付的生产经营活动(或营业活动)的预算，一般包括销售或营业预算、生产预算、制造费用预算、产品成本预算、营业成本预算、采购预算、期间费用预算等。
NCv61价值培训企业治理0720.pptx
目前的风控体系建设现状
下一步
低成本过关
构建组织
预警管理
完善制度
编写手册
（上市公司）
风险评估
（中央企业）
企业风控管理的发展趋势
发展成果
构建风控体系框架
更有效政策法规或标准出台 风控管理和经理管理对接
风险管理与自我更新能力 与日常管理融为一体
过关型
基本建设 促进管理 融入管理
管理型
IT支持
EXCEL+OA系统 企业治理+业务系统 企业治理为核心的多方整合
中央企业
采取 “降低” 策略
风险管理 解决方案
监督与改进
应对策略
风险评估
风险识别
评估的重大风险
风险 收集
风控管理模式二：内控建设
上市公司
风控 报告
整改测评
整改方案通过
整改
内审测评整改
控制矩阵
控制监督
业务测评整改
风险 收集
风控管理模式三：完整的全面风险管理
治理要求较高的上市公司和央企
风控 报告
整改测评
COSO-ERM .
COSO
国巴
安世萨
中 管国
际塞
然通班
海 理资
风尔
安丑斯
油 指委
险 管 理 协 会 成 立
协 议
内 控 综 合 框 架
达 信 丑 闻
闻
奥 克 斯 利 法 案
框 架
2011.1.1 同时在中国上市的海外上市公
事 件
引发 》布
《 中 央 企 业 全
司开始执行《内部控制基本规范》和配套指
风险管理
审计计划
实施审 计
审计复 审
NCV61-资金管理--资金管理案例交流
资金管理机构
内部 存款 内部 存款 内部 存款
商业银行
集团账户 一级户 按控制余 额 实时 实时结转 结转或按 日结转 成员单位结算户 二 级户
成员 单位
成员 单位
成员 单位
客户
提交资金计划，不控制日常支付。
供应商
典型案例：南航 国家电网部分电力企业
资金管理模式简析——委贷现金池 成员间资金调剂
权力分配 模式
集团企业
集团
商业银行
集团账户
客商
成员 单位
成员 单位
成员 单位
成员单位 结算户
成员单位 结算户
成员单位 结算户
客商
典型案例：
提 纲
一、集团企业常见资金管理模式
二、实施资金管理收益测算
实施资金管理收益测算—案例1
财务状况
资产 资产
银行存款 应收票据 短期投资 其他资产 … 50000 20000 0 其他负债\所有者权益
3.74 =50*7.47%
0.15
=180*10%*(1.53%0.72%)
=180*10%*(1.71%0.72%) =30家*12个月*100笔 *50元 换成亿
0.18
0.02 4.08
从上表可以看出，通过实施资金管理，每年可以为集团减少财务费用4.08亿。
实施资金管理收益测算—案例3 “不差钱”企业
-8,284,954 -10,681,618 1,452,325 944,339 0.9844%
货币资金 平均收益 （利息收入/货币资金平均余额）
项目 70%通知存款 收益水平 1.98% 30%活期存款 收益水平 0.36% 利息收入 差额收益(税前)
15,040,016 2,734,548 17,774,564 7,092,946
NCV61价值培训--资金管理3--竞争分析
应付单
采购合同 采购订单 付款申请 应付单 付款结算单 付款单
付款申请
付款排程
付款结算单
下拨单
流程3：未启用供应链时，付款申请可以 全部手工录入，经排程生后，生成付款结 算单。
付款申请 付款结算单
流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领 导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资 金计划员对付款计划进行排程。 没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。
电子签章回单
NC独有
EAS无
银行到账通知 的发布认领
NC独有
EAS无
银企自动对账
NC独有
EAS无
2012 Yonyou Software Co.,Ltd.
NC V6.1 与 EAS7.0 对比3/3
比较项目 对比结果 NC领先功能及价值分析
EAS对比分析
代发工资
NC领先
NC支持与HR集成、由结算中心 EAS仅通过代发单， 代发多种模式。 不支持由结算中 对工资明细清单通过单独节点 心代发。 实现，方便工资保密的要求。 NC支持在银行和结算中心的结 汇、购汇。 换汇支付、资金组织收到外汇 直接贷记成员单位人民币户。 NC支持成员单位在多个结算中 心多头开户、跨结算中心的对 外付款、内部转账、票据款的 清算。 EAS无结汇购汇。 外汇结算、换汇 还款持平。
银行到账通知发布认领 银企自动对账
高效准确
代发工资
结汇购汇 多级结算中心
支持多种付款模式、满足保密要求
支持银行、企业内部的结汇购汇 支持多头开户、跨中心付款内转和票据清算
2012 Yonyou Software Co.,Ltd.
NC V6.0 付款排程----业务资金无缝衔接
采购合同\采 购订单\应付
NC61企业报表-讲义
NC61产品培训讲义-企业报表用友管理软件学院2013年6月目录1.NC61企业报表-总体概述 (4)2.NC61企业报表-基础设置 (5)2.1管控模式 (5)2.2参数 (7)2.3业务属性 (9)2.4关键字 (11)2.5数据源 (12)2.6报表组织体系 (14)3.报表表样设计 (15)3.1报表表样的概述 (15)3.2报表表样的导入 (16)3.3取数公式的设置 (19)4.任务设置和报表计算 (23)4.1审核方案（选修） (23)4.2打印方案（选修） (26)4.3任务的创建 (27)4.4任务的分配 (31)4.5报表数据填报 (35)4.6报表数据计算 (38)4.7报表数据审核 (39)5.报表上报和汇总 (42)5.1报表上报 (42)5.2报表数据汇总 (44)NC61企业报表培训计划1.NC61企业报表-总体概述2.NC61企业报表-基础设置功能概述为了能够使用企业报表这个功能模块，需要进行的前期基础设置工作，以及相关管控模式和参数的设置与了解。
业务流程无基础档案设置具体前期无基础档案设置,但是,总账模块需要有数据。
业务实现流程无演示数据说明案例测试目的：掌握企业报表模块中的基础设置操作应用。
2.1管控模式功能概述针对客户的需求，进行关于报表表样、打印方案、任务、审核方案等的管理模式、可见性、唯一性的控制。
业务流程无基础档案设置无业务实现流程无演示数据说明案例测试目的：掌握管控模式的修改应用。
业务场景：无操作流程:以系统管理员的身份进入到系统中，查看管控模式。
【应用系统管理】--【系统初始化】--【管控模式】--【企业报表】报表表样打印方案任务审核方案语义模型2.2参数功能概述无业务流程无基础档案设置无业务实现流程无演示数据说明案例测试目的：掌握参数的具体应用含义和修改参数的方法。
业务场景：无操作流程：【企业建模平台】--【基础数据】--【参数设置】--【战略执行管理】--【企业报表】组织单元选择：全局参数细节：具体参数的含义如下描述：IUFO101 启用业务属性：参照选择。
用友NC6集团销售分销解决方案培训(PPT 56张)
该关系在应用中遵从先“明细优先”再“默认优先”的规则
注意开票组织和记应收组织可能不同：销售发票上会增加应收组织字段，处理方法类似采购发票传 应付 责任核算和财务核算同时存在时，需要指定利润中心，用于传递到应收单据时默认利润中心 责任核算和财务核算同时存在时，需要指定利润中心，用于传递到应付单据时默认利润中心
工厂1000
织为多工厂物流中心
物流中心安排工厂 1000发货给客户 信息流 资金流 物流 销售分公司3 销售分公司和工厂内
部交易结算
KA集中结算
销售订单 发货
当地分公司
付 款 结 算
当地客户/门店
付款结算
集中结算地 分公司
集中结算客户
信息流 资金流 物流
• • • •
当地客户向当地分公司要货
当地分公司发货给当地门店
营销资源调配不合理
营销费用居高不下
营销政策与风险控制
集团企业销售管理的重点难 点
应该采用什么样的销 售价格和信用政策？ 收权，还是放权？
随着竞争的加剧和企业业务的发展，分销渠道更加复杂，管理难度越来越大！
？
销售政策在分销渠道上， 被正确、一致地贯彻执行 了吗？，如何避免串货
分销渠道的促销行 为，是否在掌控之 中？
终端网点
渠道营销
区域管理
总部监控
1、反应迟钝 市场应变能力 差，终端迟钝
2、渠道体系冲突 串货抢货失控营销 费用无底洞
3、资源孤岛 资源集中配置低 客户渠道忠诚度低
4、风险监控薄弱 集团财务各项监管 人力成本高居不下
营 销 体 系 综 合 竞 争 力
集团企业销售分销面临的诸 渠道覆盖广，管理层级多，信息不通畅 多问题 渠道信息不对等 集团对整体渠道营销状况难以实时掌握
NC61讲课用-NCV61产品培训-银企直联
2、业务流程：
支付确认单流程
银企直连
支付审批
现金管理
3、解决方案：
NC平台自动下 载
在线下载
支付确认单
支付状态确认
更改支付 单据状态
自动下载网银数据并查询
1、业务描述：
2、业务流程：
用于创建系统自动下载网 银数据（含银行余额、银 行对账单及支付状态等） 方案，创建后在【企业建 模平台】后台任务部署， 系统定期自动执行；
1、业务描述： 向银企直联向银行发出付款指令，银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收 到该付款指令但并不代表银行已处理该付款指令且支付成功，为了让用户可以跟 踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能；
2、业务流程：
支付指令状态查询流程
银企直连
现金管理
NC平台自动下 载
在线下载
学习要求（前置课程）
1、资金管理理论； 2、课前预习
课程内容
课程目标与要求
课程目标 学习要求
整体业务介绍
业务概述 面临的问题
产品功能介绍
整体功能介绍 模块功能介绍
问题思考
业务概述：整体功能概览
银企直联是用户通过银行网上银行接口开展相关的业务处理，包括转账付款、银 行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载 查询、个人代发查询、支付确认单、招行委贷发放、招行委贷还款、招行委贷合 同查询等。开通银企互联接口先要与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适 配器，NC银企直连与用友网银适配器测试通过后，NC网上银行才能启用。
现金 管理
资金 结算
资金 调度
银企直联
基础设置
网银适配器设置 数据下载设置 银行账号收付限额设置
NC65产品价值培训-财务会计篇
公司2
公司2报销单
公司3
公司3报销单
集团会计规范
差旅费报销单 入账凭证模板
公司2凭证
借：管理费用 贷：银行存款
公司3凭证
借：管理费用 贷：银行存款
集团总部在会计平台统一制定凭证生成分录模板，应用于所有单位，保证
各单位同一业务生成同样的会计凭证
yonyou software Co., Ltd.
核算：多角度核算（财务会计、管理会计）
收入确认
成本确认
应收确认
应付确认
yonyou software Co., Ltd.
13
集团资金管理解决方案——配合实现集团资金管理
财务核算
1
应收应付
资金管理
集中资金管理解决方案
资金集中结算
企业资金管理解决方案（三算合一）
报销
2
现金管理 资金计划
票据管理 付款排程
25
所有业务单据处理记录业务日志
报销
应收应付
总账
修改 、删 除
修改 、删 除
业务日志
修改 、删 除
谁？ 做了什么？ 什么时候做的？修改 、删除的内容是什么？
yonyou software Co., Ltd.
26
开关账：保证月末业务按步骤完成
业务是连续
发生的，如何 暂停？
上游业务暂停 一下，我要做
yonyou software Co., Ltd.
21
同一集团按行业对进行科目统一分配——产品解决方案（63 新增）
会计科目
房地产
1001现金
1002银行存款
……
6101收入
610101房地产收 入
NC63培训手册-银行授信管理
用友NC资金管理产品培训
资金计息
内部账户计息管理、科目计息、定期存款与通知存款管理
远程结算
资金管理中心的远程结算平台，供结算单位登陆结算中心办理日常收付 结算业务。
资金计划
结算单位填报用款计划、资金管理中心据以执行资金调度，计划控制。
统一的资金监控平台—产品组合
资金管理 后台
风
险
管
风险管理
理
前台
结
算
管
网上银行
理
如何建立资金集中监控系统
网上银行
网上银行产品是用户通过银企互联接口开展的相关业务处理，包括银行 对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银付款指令状态查询等。 重点讲解： 1、网银服务器配置 2、银行对账单管理 银行对账单的管理，包括银行对账单的手工下载、文件导入和查询。 2、银行账号余额实时查询 网上银行账号是指在网上银行系统注册的银行账号，网上银行账号余额查询 是指对该账号进行网上实时的余额查询。 3、网银付款指令状态查询 网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理、报账中心、资金结算产 品通过网银接口发出的付款指令，查询银行真实转账状态。
目标用户： 结算中心或内部银行等专职的集团资金管理机构； 大型企业集团中集中管理资金的职能部门； 信贷业务频繁，关注资金取得成本和使用成本的一般企业； 专司集团内部存贷款、往来结算以及资金调剂的财务公司。
以下统称为资金管理中心
目标用户业务特点： 企业规模较大，有众多的成员单位； 有大量的结算业务，甚至企业内部结算量占总结算量的比重很大； 注重资金取得成本、使用成本； 密切关注资金使用安全性及资金周转效率； 大量、频繁的信贷业务和票据业务；
用友软件 NCV63产品价值培训--资金管理1
销售组合方案—各模块支持业务1/2
模块组 模块 现金管理 银企直联 账户管理 银行存款管理 企业资金管 银行授信管理 理 银行贷款管理 担保管理 商业汇票 模块支持业务 管理资金的收付，空白票据，资金日记账。 选购说明 基础模块，必购。 使用对象 成员单位 成员单位
动态建模平台
动态建模 平台 预算Excel端
计价类型 并发用户 CPU数量 1、许可数不得小于5个。 并发用户
备注
方案说明
1、必选。
1、可选。 2、在选购资金计划后，如需要在Excel里进行计划的填报分析，则需 要选购。当填报计划表数量多时，Excel更易用。表。 1、可选。 2、如果对预置的资金分析进行调整或新增分析，则需要选购。 1、可选。 2、完成银行存款、银行贷款、银行授信、商业汇票等的多维分析， 即V5X的“资金监控”，建议购买。 1、可选。 2、对银行账户开销户的流程管理，选购。 1、必选。 2、基础模块，实现成员单位资金的收付款流程管理，企业资金管理、 集团资金集中管理均必选。
银企直联
资金调度
资金结算
内部存款
内部贷款
票据集 中管理
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
现金管理
基础设置 多级资 金组织
账户管理
商业汇票
银行授信 银行存款
银行贷款
信用证管理
多币种
数字签名
多语言
电子回单
V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。 从左到右，从初级到高级。高级选择模块包括初级。 财务公司：将在专版提供
证券投资 贸易融资 保函管理
成员 单位
现金管理
NC61产品培训讲义-存货核算-第二讲
4.2 成本计算功能概述●『成本计算』只针对【计价方式】为移动平均、先进先出的成本计算。
●成本计算的主组织是财务组织，成本计算按照成本域进行，可以多选成本域进行成本计算，要求所选成本域所属财务组织相同。
●成本计算时在查询条件中明确本次成本计算的会计期间，可参与成本计算的单据范围为所有存货核算单据表头会计期间等于该条件的未成本计算单据，同时所有存货核算单据表头的会计期间表示该单据必须在该会计期间进行成本计算，否则该月不允许月末结账。
业务流程无基础档案设置1、【企业建模平台】-【组织管理】-【组织结构定义】-【成本域】2、【企业建模平台】-【基础数据】-【料品】业务实现流程演示数据说明案例测试目的：掌握先进先出计价方式下，出库成本来源入库成本业务，在NC61系统中实现的全过程包括业务流程及结果查询。
业务场景：“椅子”在“宏远工厂成本域”下采用先进先出计价方式2013年6月25日，仓储中心收到后勤部门送过来的第一批椅子，数量200个，单价10元，金额2000元。
通过其他入库的方式入设备仓。
●2013年6月26日，仓储中心接到后勤部通知，要求发出库椅子150个。
●2013年6月27日，物流中心收到后勤部运送过来第二批椅子，数量100个，单价8元，金额800元。
通过其他入库的方式入设备仓●2013年6月28日，物流中心接到后勤部通知，要求发出库椅子80个。
操作流程：1、【供应链】-【库存管理】-【入库业务】-【其他入库】2、【供应链】-【库存管理】-【出库业务】-【其他出库】3、【财务会计】-【存货核算】-【财务处理】-【成本计算】4、【财务会计】-【存货核算】-【存货查询】-【存货明细账】5、【供应链】-【库存管理】-【入库业务】-【其他入库】6、【供应链】-【库存管理】-【出库业务】-【其他出库】7、【财务会计】-【存货核算】-【财务处理】-【成本计算】8、【财务会计】-【存货核算】-【存货查询】-【存货明细账】9、【财务会计】-【存货核算】-【存货查询】-【计价辅助查询】4.3 计算全月平均单价功能概述●计算全月平均单价处理规则：⏹根据选择的查询条件，确定需要计算的成本域+物料。
UAP61培训-PPT-NC培训NMC
Yonyou Software Corporation
概述—NMC
性能管理的最 佳实践
完整的应用 系统监控分 析管理的解 决方案
集成的，可 扩展的平台
Yonyou Software Corporation
概述—核心特点
集成了性能监控、问题分析、系统管理的平台
端到端的监控体系
事件驱动的主动监控主动管理 支持HTTP、Email等多种接入方式 支持多层信息的穿透 强大的实时监控和离线的分析能力
课程内容
课程目标与要求
课程目标 学习要求
整体介绍
概述 部署和使用 实时监控 离线分析
管理功能
概述—背景
企业信息化发生了深刻的变革，ERP系统已经成为 业运营的平台，IT面临巨大的压力。 大部分情况，对系统的运行状况只能来自于终端客 户的反馈，无法主动探知风险 系统为什么慢？为什么宕机？系统现在运行的怎么 样？ 解决问题的成本太高，开发和技术顾问经常连续几 天昼夜在客户现场。 系统的维护复杂，比如打补丁，故障恢复…… ……
实时监控—数据库监控
提供一组数据库健康检查的服务.当发现数据库有性能问题时,发送快照或者报警消息. 预置监控脚本，支持联查 活动连接历史分析 SQL执行器 SQL格式化
联查线程
Yonyou Software Corporation
实时监控—客户端监控
对客户端的性能进行监控。包括CPU,IO,网络，java Heap,是 否启用压缩，是否启用缓存
离线分析—消息中心
消息的触发条件 消息的类型 快照项目 同步消息 主动生成快照
Yonyou Software Corporation
离线分析—日志抽取
NC log JVM log CPU log MEMORY log Online user log Client log
基于NC系统以及银企直联下的企业集团资金集中管控
基于NC系统以及银企直联下的企业集团资金集中管控作者：王力强来源：《财经界·学术版》2016年第08期摘要：资金作为企业的血液，对于企业的发展来说至关重要。
如何加强资金的管理成了企业提高其竞争力的根本。
本文主要以X集团资金集中管控为例介绍了NC系统以及银企直联下的企业集团资金集中管控的实现过程。
关键词：NC系统银企直联资金集中管控一、资金集中管控的涵义资金集中管控，也称司库制度，是指集团总部通过网络通信技术、电子银行管理功能和企业会计软件相结合的多位信息传递通路，集中成员单位的可用资金，并进行统一管理和利用的资金使用方式。
目前资金集中管控主要有5种方式：集团总部统一收支方式、预留备用金方式、资金结算中心方式、内部银行方式以及财务公司方式。
二、X集团运行资金集中管控的必要性（一） X集团简介X集团公司是Y省人民政府和Y省国资委打造的集国有资产运行、管理和投融资平台一体的大型综合性集团公司，注册资本30亿元。
X集团现有所属企业30家，参股企业10家，业务领域涉及了矿产资源整合开发、民爆化工、房产置业、商贸物流、金融投资和综合服务等多个板块。
（二）X集团运行资金集中管控的必要性第一，X集团拥有比较多的子公司和分公司，这些公司的分布比较广，所以由于空间距离和管理幅度的限制，X集团总部对这些下属公司控制不是很到位。
第二，X集团涉及的业务板块比较多，既有传统的实业板块、矿业板块、物流板块也有金融投资板块，业务复杂。
所以这些下属公司为了便于开展业务，在不同的银行开立多个银行存款账户，资金比较分散，增加了集团总部监管不到位的风险。
第三、在缺乏集团对资金的集中管控的情况下，X集团下属公司的担保权、抵押权等信息可能会因为某些原因无法及时汇集到X集团总部，从而加大了X集团的资金和财务风险。
第四，X集团下属公司在单独进行银行融资的时候由于自身规模的限制可能会受到一定的限制，如果将整个X集团的资金都集中在一起，就可以增加X集团总体在和银行谈判过程中的话语权。
银企直联系统介绍课件
智能化升级
借助人工智能、大数据等技术，银 企直联系统将实现智能化决策和风 险管理，提升金融服务水平。
开放化生态建设
未来银企直联系统将更加开放，与 各类金融机构、第三方服务机构等 建立广泛的合作关系，共同构建金 融生态圈。
面临的挑战与解决方案
数据安全与隐私保护 随着数据量的增长，如何保障数据安全和隐私成为重要挑 战。解决方案包括加强数据加密、访问控制和审计等措施。
采用多因素认证机制，确 保用户身份的安全性和唯 一性。
访问控制
对系统资源进行访问控制， 防止未经授权的访问和操 作。
PART 03
银企直联系统的实施流程
银企直联系统的实施流程
• 银企直联系统是一种实现企业与 银行之间实时、安全、高效数据 传输和交互的解决方案。通过该 系统，企业可以直接从银行获取 账户信息、交易明细等数据，同 时也可以向银行发送指令，实现 资金的划转和支付。
PART 04
银企直联系统的典型案例
案例一：某大型企业银企直联系统建设
总结词
大型企业需求复杂，系统建设需考虑多方面因素
详细描述
某大型企业因业务发展需要，希望建立一套高效、安全的银企直联系统，以实现 资金的高效归集、下拨和监控。在系统建设过程中，需充分考虑企业实际需求、 业务流程、安全控制等多个方面因素，确保系统的稳定性和可靠性。
2023 WORK SUMMARY
银企直联系统介绍
REPORTING
CATALOGUE
• 银企直联系统概述
PART 01
银企直联系统概述
定义与功能
定义
银企直联系统是指银行与企业之间通 过专线连接，实现资金流、信息流、 物流的整合，为企业提供高效、安全、 便捷的金融服务。
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资金管理产品架构
企业 集团
资金 组织
资金计划 资金结算
付款排程
资金分析
担保管理
资金调度
全生命周期
内部存款 (活期计息)
内部贷款 票据集中管 理
银企直联
银企直联
成员 单位
通用 特性
现金管理
账户管理
多组织关系
基础设置
商业汇信 银行贷款
多重任职
数字签名
电子回单 多语言
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
一个平台
支持多种单据的网 银支付
提供用户在线查询 服务
银企直联功能全景
• 对公支付 • 对私支付 • 代发工资 • 调拨归集
• 支付确认单 • 状态确认
• 对账单查询 • 余额查询
支付功 在线查 能 询功能
支付确 认功能
业务日 志
• 业务日志
业务概述
1、银行对账单管理 2、账户余额查询 3、支付指令状态 4、自动下载管理 5、支付确认单 6、代发工资业务处理
支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）； 导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。
2、业务流程：
3、解决方案：
银行对账单导入流程
银企直连
NC平台自动下 载
现金管理
在线下载
银行对账单
银行对账
手动在线下载 手工导入
手工导入
银行余额调节 表
业务及产品功能介绍
5、、用友网银适配器设置：
请详细参考《用友网银适配器安装手册》及《用友网银适配器配置手册》 进行相关配置。
6、、其他可选设置：
1、数据下载设置；
2、企业建模平台设置；
3、账户收付限额设置；
银企直联管理和流程：
1、银企直联支付管理流程； 2、银行对账单管理； 3、账户余额查询管理； 4、支付指令查询管理； 5、工资清单管理； 6、支付确认单管理； 7、自动下载网银数据并查询管理；
现金 管理
资金 结算
资金 调度
银企直联
基础设置
网银适配器设置 数据下载设置 银行账号收付限额设置
网
多组织关系
在线服务
多重任职
银 适
付款指令发送
支付指令状态查询
账户余额查询
配
银 行
银行对账单管理
器
E-HR
工资清单
其他功能
支付确认单
自动下载日志查询
银企直联定位
承接业务系统和网 银适配器
兼容多个银行业务 处理要求
银企直联支付管理流程（对公支 付） 1、业务描述：
接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银信息后自动支
付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付 款单可配置审批流程；
对支付状态支持联机查询，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单， 审批后完成支付。
业务及产品功能介绍
1、系统初始化的准备和相关设置工作（对公支付数据维护-人行联行号）
业务及产品功能介绍
2、系统初始化的准备和相关设置工作（对公支付数据维护-网银信息）
业务及产品功能介绍
3、系统初始化的准备和相关设置工作（对私支付数据维护-账户性质）
业务及产品功能介绍
4、银企直联相关设置工作-网银适配器设置
2、业务流程：
对公支付流程
财务会计
财务主管
资金管理
3、解决方案：
其他应付单据
付款审批
网上支付
自制付款单
网银补录信息
支付指令 查询
支付失败 支付成功
支付失败
支付确认单 审批
支付状态
支付状态不明
支付确认单
支付成功
银企直联支付管理流程（对私支 付） 1、业务描述：
对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付，但 无支付确认单；
电子支付；
课程内容
课程目标与要求
课程目标 学习要求
整体业务介绍
业务概述 面临的问题
产品功能介绍
整体功能介绍 模块功能介绍
问题思考
整体功能介绍
支持功能：
转账支付； 余额查询；
企业 集团
资金 组织
资金计划 付款排程 资金分析 担保管理
全生命
周期
资金结算 资金调度
内部存款 (活期计息)
内部 贷款
学习要求（前置课程）
1、资金管理理论； 2、课前预习
课程内容
课程目标与要求
课程目标 学习要求
整体业务介绍
业务概述 面临的问题
产品功能介绍
整体功能介绍 模块功能介绍
问题思考
业务概述：整体功能概览
银企直联是用户通过银行网上银行接口开展相关的业务处理，包括转账付款、银 行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载 查询、个人代发查询、支付确认单、招行委贷发放、招行委贷还款、招行委贷合 同查询等。开通银企互联接口先要与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适 配器，NC银企直连与用友网银适配器测试通过后，NC网上银行才能启用。
需维护个人银行账户相关信息；（账户性质：个人）
2、业务流程：
对私付流程
财务会计
财务主管
资金管理
其他应付单据 自制付款单
付款审批
网上支付 网银补录信息
3、解决方案：
支付指令 查询
支付失败 支付成功
支付失败
支付状态
支付状态不明
确认支付
支付成功
银行对账单管理流程
1、业务描述：
支持企业网络手工下载银行对账单，或在系统中设置后定时自动下载银行对账单；
面临的问题
1、多个银行开户，多个网银界面查询不方便，效率低； 2、资金支付的安全保证问题； 3、对公对私支付的整合及跨行支付问题； 4、国际化支付业务的处理； 5、工资发放的及时性；
产品价值
1. 整合企业多个网上银行界面； 2. 同NC系统其他业务模块无缝集成； 3. 完善的安全支付解决方案； 4. 整合银行在中国大陆地区的对公、对私支付业务； 5. 支持跨行联机支付； 6. 系统自动下载银行数据； 7. 员工工资清单管理； 8. 国际化银行收付业务支持，完成欧盟单一支付区（SEPA）的企业
NC V6.1产品培训 -银企直联
苌晓峰 2013.06.22
课程内容
课程目标与要求
课程目标 学习要求
整体业务介绍
业务概述 面临的问题
产品功能介绍
整体功能介绍 模块功能介绍
问题思考
课程目标与要求
课程目标
1、掌握银企直联模块下的相关基础设置工作； 2、掌握银企直联模块下的在线查询服务和其他相关业务处理；
票据集中 管理
明细查询；
银行
资金归集；
现金管理 账户管理
成员
授信
代发工资； 单位 多组织
基础关设系置 商业汇票
银行 贷款
多重 任职
银企直联
银企直联
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
通用 多级资金
特性
组织
多币种
数字签名
多语言
电子 回单
模块功能介绍
操作位置：【资金管理】-》【银企直联】。