中国农业银行合规管理年测试题

中国农业发展银行湖南省分行

“合规管理年”活动测试试题

(2011年10月)

单位:姓名:职务:得分:

一、填空题(10分,每题1分)

1、不准在公务活动中接受和各种、。

2、不准接受执行公务的、以及、、等活动安排。

3、不准个人或者借他人名义、。

4、不准在、等单位中兼职或者兼职取酬,以及从事有偿中介活动。

5、不准利用职务之便,为他人谋取利益,其父母、配偶、子女及其配偶以及其他特定关系人。

6、不准默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以本人名义。

7、不准大办婚丧喜庆事宜,造成不良影响,或者。

8、不准隐瞒客户中的问题和风险。

9、农发行员工违规积分管理办法所称的检查包括。

10、中国农业发展银行员工违规积分管理办法所称的违规行为,是指尚未达到总行纪律处分、经济处罚的标准,但按照本办法必须积分并处罚的。

二、判断题(40题,每题0.5分,共20分,请在正确的栏内划“√”,错误的划“×”)

1、受到行政纪律处分和党纪处分的同志,处分到期都要办理解除处分手续。()

2、县级支行对所辖员工可实施通报批评;调整工作岗位问责方式的问责。()

3、我行合规管理的理念是“合规创造价值”、“合规从我做起”、“违规零

容忍”。()

4、共产党员受到正确的党纪处分改正错误后不履行取消(解除)处分手续。( )

5、上年度准政策性收购贷款本息未结零,确需审批同品种粮油)新贷款的,由

省分行审批。()

6、粮食购销贸易企业参与收购的自有资金不低于收购贷款的5%。()

7、粮食购销贸易企业贷款审批前须落实预计收购量50%以上真实有效的购销

合同。()

8、粮油收购贷款最高额核定的调查、审查、审批与正常的贷款调查、审查、

审批程序应当分开进行。()

9、测算企业自有流动资金,直接用企业财务报表中的流动资产项减去流动负

债项。()

10、新粮上市前,收购资金贷款审批工作(包括备案、核准工作)尽量在新粮(油)上市前完成;不能完成的,在新粮(油)上市后逐步完成。()

11、部分粮产区县,如果收购主体较多,当地农发行可以不布点收购。()

12、粮油市场化收购信贷风险较大,无论出现何种情况,都必须要先落实贷款条件,才能发放贷款支持收购。()

13、客户落实了专业监管公司属地委托监管后,分管客户经理可以适当减少查库次数。()

14、农村流通体系建设贷款的对象不受所有制限制。从事农村流通体系建设的各类企事业法人、其他经济组织,只要符合贷款条件,具备抗风险能力,我行都可进行支持。()

15、二级分行农村流通体系建设贷款审批权限是:审批提供足值担保的AA-级以上客户1000万元(不含)人民币以下流动资金贷款业务;b.建立信贷关系两年以上A-级以上客户2000万元(不含)人民币以下流动资金续贷业务。()

16、农村流通体系建设贷款客户资格准入由省分行审批,报总行备案。()

17、对使用我行农村流通体系建设项目贷款的企业原则上都要求企业在我行开立基本存款账户。()

18、开户行要加强非粮棉油产业化贷款资料收集与真实性核查,重点关注借款人及法定代表人的诚信状况,防止企业利用虚假材料骗贷。()

19、对非粮棉油产业化现有客户,要引导和培育其逐步达到新的准入条件,未达到前,应适度从紧控制贷款额度。()

20、对风险较为集中的二级分行不得向其转授农业小企业贷款审批权限;对年内不良贷款率急剧攀升的二级分行,要及时上收其贷款审批权限。()

21、对建立信贷关系两年以上、信用等级AA-(含)以上、采取全额房地产抵押或融资性担保公司保证担保的二级分行审批权限内的农业小企业续贷客户,无需进行贷前报备,但在贷款发放后3个工作日内须向省行备案。()

22、集团母公司为子公司提供保证担保,其担保额度不得超过自身净资产的10%。()

23、对“三率”中有一项以上(含)指标超过警戒线,或贷

款额度超过区域融资最高额度的项目,原则上以培育为主。()

24、对于实行母子公司制,由绝对控股[母公司持有子公司股份超过50%(含50%)]的母公司、子公司分别承担项目借款、建设和运营职责的,可视同为借款、建设和运营为同一主体。()

25、借款人为集团企业母公司的,只要以合并报表数据为财务分析依据进行相应分析。()

26、土地收储整理开发项目可提供经同级(县级或以上)人民政府批准的项目实施方案。()

27、项目拆迁许可。涉及农民住房拆迁的项目,仅提供经有权审批部门批准的征地补偿、安臵方案。()

28、财政投入资金能直接认定为项目资本金。()

29、对于适用城乡建设用地增减挂钩政策的项目,相关土地出让收益须全部投入农业和农村领域,不得计入借款人可得到的土地出让收入返还。()

30、流动资金贷款到期前10天、固定资产贷款到期前30天,客户经理要向借款人送达《提示归还到期贷款通知书》。()

31、县级支行分管信贷工作的副行长,既要对每个客户经理尽职记录的及时性和完整性负督办责任,也要对每个客户经理尽职记录的真实性负核实责任。()

32、借款人自主支付是指贷款人的资金到借款人账户上由借款人自主使用,只要资金使用不违反合同借据的用途,贷款人不实施干预和管理。()

33、贷款新规只要求固定资产贷款资金支付原则上都要采用贷款人受托支付方式。()

34、执行受托支付,借款人可以在需要资金时才申请提款,无须因贷款资金在账户闲臵而支付额外的贷款利息,也不必为了维护与贷款人的关系而保留一定贷款余额。()

35、执行受托支付,贷款人在贷款发放前必须确认该笔支付已经审核同意,不同意支付则意味着贷款不能发放。()

36、在贷款人受托支付方式下,贷款的发放与支付应属于不间断、连续完成的过程。()

37、经营行减免表外欠息申报后,在总行或省分行没有批复之前,可以清收与企业协商的不良贷款金额。()

38、实行信贷人员等级管理制度。按照工作业绩对信贷人员进行考核评定,实行等级管理。()

39、推行信贷人员定期轮岗制度。同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过三年。()

40、根据总行的统一部署,自今年5月份开始,集中6个月时间,在全省农发行系统开展“合规管理年”活动。()

三、单项选择题(40题,每题0.5分,共20分)