中国农业银行合规管理年测试题
银行内控合规管理岗位资格考试习题集(带答案版)
银行内控合规管理岗位资格考试习题集（带答案版）一、判断题1．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。
对2．财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。
对3．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。
错4．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。
错5．内部控制仅是内控管理部门的责任。
错6．内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。
对7．内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。
对8．内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。
错9．内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。
错10．不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。
对11．内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。
对12．不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。
对13．信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。
对14．对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。
对15．商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
对16.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。
错17.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。
对18.合规管理是合规管理部门自身的工作。
错19.所有的业务创新都是违规的结果。
错20.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚,④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务.5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营,坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则,坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警,防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
合规试题库(多选)
多选1、农村信用社新的监督管理体制是：()。
A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。
A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。
A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股与投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。
A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。
A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。
A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。
A、买卖B、转让C、继承D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。
A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有()。
A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（）。
银行合规试题
银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。
√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。
农行内控合规三横四纵多选题
农行内控合规三横四纵多选题
【原创实用版】
目录
1.农行内控合规三横四纵多选题简介
2.三横四纵多选题的具体内容
3.三横四纵多选题的解答方法与技巧
4.三横四纵多选题对农行内控合规的重要性
正文
农行内控合规三横四纵多选题是一种常见的考试题型，它主要考察学生对农行内控合规知识的掌握程度以及运用知识解决问题的能力。
下面，我们就来详细了解一下这种题型。
三横四纵多选题的“三横”是指题目有三个选项，每个选项下面有四个小题，这些小题的答案要么是 A，要么是 B，要么是 C，要么是 D。
而“四纵”则是指每个选项下面有四个小题，这四个小题的答案分别对应四个选项，考生需要根据题目要求，选择正确的答案。
解答三横四纵多选题需要一定的方法和技巧。
首先，考生需要仔细阅读题目，理解题目的要求。
其次，考生需要对每个选项进行分析，找出正确答案。
最后，考生需要根据题目要求，选择正确的答案。
三横四纵多选题对农行内控合规非常重要。
通过这种题型的考试，可以有效地检验学生对农行内控合规知识的掌握程度，从而提高学生的内控合规意识和能力。
同时，这种题型也可以培养学生的逻辑思维能力和解决问题的能力，对学生的综合素质提升有着重要的作用。
总的来说，农行内控合规三横四纵多选题是一种非常重要的考试题型，它对学生的内控合规知识和能力的提升有着重要的作用。
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银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规测试题目手册
合规测试题目手册一、法律试题1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。
A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75% [ D ]2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.5%B.8%C.10%D.15% [ A ]3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益D.擅自开办新业务[ C ]4.中国人民银行实行的责任形式是。
A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制[ A ]5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。
A.10%B.15%C.20%D.25% [ A ]6.我国商业银行的贷款利率由确定。
A.中国人民银行B.商业银行自由C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商[ C ]7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。
A.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ]8.法律禁止用来设定抵押的财产是。
A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ]9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。
A.人民法院B.税务机关C.海关D.审计机关[ D ]10. 关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。
A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。
B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。
农业银行内控合规
反洗钱
易
2
1个工作日内
2个工作日内
单选题
对于同一账户发生（）核查的，反洗钱工 作主管部门应向有关部门进行风险提示。
内控合规
反洗钱
难
2
1次或1次以上
2次或2次以上
单选题
下列关于数据中心反洗钱档案管理的规 定，表述错误的是（）。
内控合规
反洗钱
难
4
数据中心应按照 有关规定，定期 对数据进行备份 。
调阅文档时，必须 由调阅单位提出申 请，填写有关申请 表，提交中心有关 负责人批准并登记 备案。
反洗钱信息管理系统（ AMLS ）中（）应在 数据补录的时限内生成并打印“补录清单 内控合规 ”。
反洗钱
易
1
网点操作员
网点报告员
单选题
对 AMLS 未 提 供 的 符 合 报 送 标 准 的 交 易 数 据，网点操作员应根据（），主动进行数 内控合规 据补录，报数据中心，防止数据漏报。
反洗钱
易
3
补录清单
反洗钱
中
1
外汇账户信息交 互平台 外汇账户信息交 互平台
人民银行征信系统
反洗钱
难
3
开户地工商管理局
单选题
反洗钱
易
2
客户资料登记模 外管核准件模块 块
单选题
开立现汇资本金账户在（）填写开户日期 、账号、限额等要素后签名盖章，并将银 行回执联及时报送外汇管理局备案。
内控合规
反洗钱
难
4
开户申请书
外商投资企业外汇 登记证
单选题
开立个人结算账户时，下列关于客户身份 识别的规定，下列表述错误的是（）。
内控合规
反洗钱
银行合规考试题库
银行合规考试题库在金融行业中，合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。
银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一，对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。
本文将为大家提供一份银行合规考试题库，以供备考参考。
第一部分：银行合规知识题目一：以下哪个是银行合规的基本原则？A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二：反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是银行合规中的重要内容，请问以下哪项不属于反洗钱措施？A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三：银行合规中的KYC原则是指什么？A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四：以下哪项不是银行合规报告中的内容？A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五：合规审计是确保银行合规的重要措施之一，请问合规审计的目的是什么？A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分：银行合规法规题目一：《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二：以下哪个机构是负责监督银行合规的机构？A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三：《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则？A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四：《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点？A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五：《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度，请问内部控制制度的目的是什么？A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分：案例分析案例一：某银行收到了一笔大额转账款项，金额超过了客户通常的交易金额，且与该客户的交易习惯存在较大差异。
农行内控合规三横四纵多选题
农行内控合规三横四纵多选题摘要：一、农行内控合规概述1.内控合规的重要性2.农行内控合规体系的构建二、三横四纵多选题的定义和作用1.三横四纵多选题的概念2.在农行内控合规中的运用三、农行内控合规三横四纵多选题的具体内容1.三横：横向分类2.四纵：纵向分类3.多选题：综合考察四、农行内控合规三横四纵多选题的实际应用1.业务风险控制2.员工行为规范3.内部审计与监督五、农行内控合规三横四纵多选题的效果与展望1.提高风险防范能力2.提升企业合规文化3.持续优化与改进正文：中国农业银行作为我国四大国有商业银行之一，在内控合规方面一直秉持着严谨、高效的原则，致力于构建完善的内控合规体系。
在这一体系中，三横四纵多选题作为一种有效的工具，发挥着至关重要的作用。
首先，我们需要了解什么是三横四纵多选题。
简单来说，三横四纵多选题是一种综合性的考察方式，将问题分为横向和纵向两个维度，横向包括业务风险控制、员工行为规范等多个方面，纵向则涵盖了组织结构、制度流程等多个层次。
通过这种方式，可以全面、深入地了解内控合规的现状和问题，从而有针对性地进行改进和优化。
在农行内控合规体系中，三横四纵多选题的具体内容包括：横向分类上涵盖了业务风险控制、员工行为规范等多个领域；纵向分类上则涉及组织结构、制度流程等多个层次；多选题则强调综合考察，确保全面了解内控合规情况。
在实际应用中，农行内控合规三横四纵多选题起到了很好的效果。
通过这种方式，农行能够更好地识别和防范业务风险，规范员工行为，提高内部审计与监督水平，从而确保企业健康、稳定地发展。
总之，农行内控合规三横四纵多选题在提高风险防范能力、提升企业合规文化方面发挥了积极作用。
然而，这并不意味着农行在内控合规方面已经达到了完美状态。
银行第三次“合规经营”知识测试及答案
银行第三次“合规经营”知识测试姓名：分数：————————-------------------------------------------------------------------一、填空题（每空1分，共50分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等；中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等；后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
中国银行合规测试卷
中国银行合规测试卷（1）1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.5%B.8%C.10%D.15%2.中国人民银行实行的责任形式是。
A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制3.设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。
A. 5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿4．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。
A. 半年B. 1年C. 2年D. 3年5.商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A. 董事会B. 监事会C. 行长D. 高级管理层6.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。
A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准7．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立基本存款账户。
A. 1个B.2个C．3个D.4个8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。
A. 全面性原则统一性原则B. 独立性原则公正性原则C. 重要性原则及时性原则D. 公开性原则有效性原则9．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。
A. 有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。
高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B. 有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任C. 有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D. 有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等10．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指的授信。
银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、判断题客户服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：“这个问题是因为其他部门耽误了"，以便推掉自身的责任。
O正确答案：错2、单选表述错误的是（（江南博哥））。
A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用正确答案：B3、单选信用卡到期时，为持卡人提供上门换卡服务是一种O oA、额外利益附加B、便利附加C、效率附加D、名誉附加正确答案：B4、单选下列表述有误的是OoA.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议正确答案：D5、单选合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。
”以上内容体现了合规工作的（）OA.灵活性B.独立性C.动态性D.建设性正确答案：D6、单选金融机构应建立O登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易正确答案：B7、多选在公共场合应注意不要发生以下情况OOA、伸懒腰B、接打手机C、修指甲D、整理衣服正确答案：A,C,D8、多选拨打电话重点包括OoA、考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听B、一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话C、如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告D、通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打正确答案：A,B,C9、多选女士穿着应配套协调，是指（）。
合规测试试卷(答案)
*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题(20 分，每空格 1 分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2 、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4 、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5 、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6 、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于 8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门) 负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位 (部门) 负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计 15 题，每题 2 分)1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员C、高管人员B 、负责人D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括 D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
银行合规考试题大全
银行合规考试题大全第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设臵、制约失效或不相容岗位设臵情况、是否存在“一手清”情况进行监督。
（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。
（〓）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
收缴的假币，不得再交予持有人。
3、单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。
（〓）4、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。
（√）5、贷款到期90天后未收回，其应计利息停止计入当期利息收入；已计提的在贷款到期90天后仍未收回、或在应收利息逾期90天后仍未收回，冲减原已计入损益的利息收入。
（√）6、新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先利息，后本金。
（〓）正确答案：新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先本金，后利息。
7、重要空白凭证的销毁是由二级分行业务主管部门对待销毁的凭证审核确认后，会同有关职能部门（稽核、监察、保卫、财会等）进行销毁。
（〓）正确答案：重要空白凭证的销毁由各二级分行以上机构对待销毁凭证进行清点核对，登记造册，制定销毁方案经本行主管领导批准后，报一级分行核批。
一级分行批准后，由二级分行具体组织实施。
销毁工作由运营服务部门组织，稽核、监察、保卫、法律合规及相关业务部门共同监销。
8、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。
（√）9、记账凭证填制错误，录入时相应发生错误。
应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确记账凭证，并及时录入计算机。
原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为正确记账凭证及传票流水清单的附件。
（√）10、记账凭证正确，但录入有误。
应先删除已录入的错误入账记录，再按原正确记账凭证重新录入计算机。
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中国农业发展银行湖南省分行“合规管理年”活动测试试题(2011年10月)单位:姓名:职务:得分:一、填空题(10分,每题1分)1、不准在公务活动中接受和各种、。
2、不准接受执行公务的、以及、、等活动安排。
3、不准个人或者借他人名义、。
4、不准在、等单位中兼职或者兼职取酬,以及从事有偿中介活动。
5、不准利用职务之便,为他人谋取利益,其父母、配偶、子女及其配偶以及其他特定关系人。
6、不准默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以本人名义。
7、不准大办婚丧喜庆事宜,造成不良影响,或者。
8、不准隐瞒客户中的问题和风险。
9、农发行员工违规积分管理办法所称的检查包括。
10、中国农业发展银行员工违规积分管理办法所称的违规行为,是指尚未达到总行纪律处分、经济处罚的标准,但按照本办法必须积分并处罚的。
二、判断题(40题,每题0.5分,共20分,请在正确的栏内划“√”,错误的划“×”)1、受到行政纪律处分和党纪处分的同志,处分到期都要办理解除处分手续。
()2、县级支行对所辖员工可实施通报批评;调整工作岗位问责方式的问责。
()3、我行合规管理的理念是“合规创造价值”、“合规从我做起”、“违规零容忍”。
()4、共产党员受到正确的党纪处分改正错误后不履行取消(解除)处分手续。
( )5、上年度准政策性收购贷款本息未结零,确需审批同品种粮油)新贷款的,由省分行审批。
()6、粮食购销贸易企业参与收购的自有资金不低于收购贷款的5%。
()7、粮食购销贸易企业贷款审批前须落实预计收购量50%以上真实有效的购销合同。
()8、粮油收购贷款最高额核定的调查、审查、审批与正常的贷款调查、审查、审批程序应当分开进行。
()9、测算企业自有流动资金,直接用企业财务报表中的流动资产项减去流动负债项。
()10、新粮上市前,收购资金贷款审批工作(包括备案、核准工作)尽量在新粮(油)上市前完成;不能完成的,在新粮(油)上市后逐步完成。
()11、部分粮产区县,如果收购主体较多,当地农发行可以不布点收购。
()12、粮油市场化收购信贷风险较大,无论出现何种情况,都必须要先落实贷款条件,才能发放贷款支持收购。
()13、客户落实了专业监管公司属地委托监管后,分管客户经理可以适当减少查库次数。
()14、农村流通体系建设贷款的对象不受所有制限制。
从事农村流通体系建设的各类企事业法人、其他经济组织,只要符合贷款条件,具备抗风险能力,我行都可进行支持。
()15、二级分行农村流通体系建设贷款审批权限是:审批提供足值担保的AA-级以上客户1000万元(不含)人民币以下流动资金贷款业务;b.建立信贷关系两年以上A-级以上客户2000万元(不含)人民币以下流动资金续贷业务。
()16、农村流通体系建设贷款客户资格准入由省分行审批,报总行备案。
()17、对使用我行农村流通体系建设项目贷款的企业原则上都要求企业在我行开立基本存款账户。
()18、开户行要加强非粮棉油产业化贷款资料收集与真实性核查,重点关注借款人及法定代表人的诚信状况,防止企业利用虚假材料骗贷。
()19、对非粮棉油产业化现有客户,要引导和培育其逐步达到新的准入条件,未达到前,应适度从紧控制贷款额度。
()20、对风险较为集中的二级分行不得向其转授农业小企业贷款审批权限;对年内不良贷款率急剧攀升的二级分行,要及时上收其贷款审批权限。
()21、对建立信贷关系两年以上、信用等级AA-(含)以上、采取全额房地产抵押或融资性担保公司保证担保的二级分行审批权限内的农业小企业续贷客户,无需进行贷前报备,但在贷款发放后3个工作日内须向省行备案。
()22、集团母公司为子公司提供保证担保,其担保额度不得超过自身净资产的10%。
()23、对“三率”中有一项以上(含)指标超过警戒线,或贷款额度超过区域融资最高额度的项目,原则上以培育为主。
()24、对于实行母子公司制,由绝对控股[母公司持有子公司股份超过50%(含50%)]的母公司、子公司分别承担项目借款、建设和运营职责的,可视同为借款、建设和运营为同一主体。
()25、借款人为集团企业母公司的,只要以合并报表数据为财务分析依据进行相应分析。
()26、土地收储整理开发项目可提供经同级(县级或以上)人民政府批准的项目实施方案。
()27、项目拆迁许可。
涉及农民住房拆迁的项目,仅提供经有权审批部门批准的征地补偿、安臵方案。
()28、财政投入资金能直接认定为项目资本金。
()29、对于适用城乡建设用地增减挂钩政策的项目,相关土地出让收益须全部投入农业和农村领域,不得计入借款人可得到的土地出让收入返还。
()30、流动资金贷款到期前10天、固定资产贷款到期前30天,客户经理要向借款人送达《提示归还到期贷款通知书》。
()31、县级支行分管信贷工作的副行长,既要对每个客户经理尽职记录的及时性和完整性负督办责任,也要对每个客户经理尽职记录的真实性负核实责任。
()32、借款人自主支付是指贷款人的资金到借款人账户上由借款人自主使用,只要资金使用不违反合同借据的用途,贷款人不实施干预和管理。
()33、贷款新规只要求固定资产贷款资金支付原则上都要采用贷款人受托支付方式。
()34、执行受托支付,借款人可以在需要资金时才申请提款,无须因贷款资金在账户闲臵而支付额外的贷款利息,也不必为了维护与贷款人的关系而保留一定贷款余额。
()35、执行受托支付,贷款人在贷款发放前必须确认该笔支付已经审核同意,不同意支付则意味着贷款不能发放。
()36、在贷款人受托支付方式下,贷款的发放与支付应属于不间断、连续完成的过程。
()37、经营行减免表外欠息申报后,在总行或省分行没有批复之前,可以清收与企业协商的不良贷款金额。
()38、实行信贷人员等级管理制度。
按照工作业绩对信贷人员进行考核评定,实行等级管理。
()39、推行信贷人员定期轮岗制度。
同一岗位信贷人员应定期进行调整。
客户经理管理同一客户原则上不得超过三年。
()40、根据总行的统一部署,自今年5月份开始,集中6个月时间,在全省农发行系统开展“合规管理年”活动。
()三、单项选择题(40题,每题0.5分,共20分)1、总行《关于严格规范粮油准政策性贷款管理的通知》(…2010?28号)规定:“粮食销售原则上实行现款现货的结算方式,对确需结算期的,粮食出库前要报()核准,结算期最长不得超过()月”。
A、省分行 2个B、二级分行 3个C、县级支行 2个D、二级分行 2个2、对龙头加工企业准政策性收购贷款制定分月还款计划,收回贷款的次数(),绝不允许收购贷款到期一次性收回。
A、每月不得少于1次B、每季不得少于2次C、每季不得少于1次D、每季不得少于3次3、依据真实有效的购销合同,向购销贸易企业发放准策性收购贷款,购销合同的履约保证金比例一般掌握在()。
A、5%以上B、3%以上C、10%以上D、购销双方自主约定,农发行不干预4、企业从收购资金存款账户最多发放够()天收购量的贷款到企业收购资金存款账户;企业从收购资金存款账户最多也只能支取()天的现金。
A、 7 7B、10 7C、7 5D、 10 105、不准将收购贷款资金汇划出农发行系统,需在本县(市)范围内收购点他行取现汇款,必须经()批准。
A、省分行B、二级分行C、县级支行D、总行6、向龙头加工企业发放准政策性收购贷款,参与粮油收购的自有资金比例为信用等级AA-(含)级以上企业不低于()。
A、5%B、10%C、15%D、20%7、中储粮公司系统轮换收储所需资金通过发放()解决。
A、准政策性贷款B、中央储备粮油轮换贷款C、中央储备粮油贷款D、根据情况选择贷款品种8、()是落实不打白条的第一责任人A、二级分行行长B、开户行行长C、开户行信贷主管D、客户经理9、总行提出2011年农村流通体系建设贷款业务发展目标是力争实现贷款余额增长()。
A、10%B、15%C、20%D、25%10、农村流通体系建设项目资本金来源渠道不能是以下哪项()。
A、股东直接投资B、股票融资C、企业借款D、政府投资11、贷款客户销售回笼款归行管理的主要责任人是()。
A、开户行客户经理B、开户行副行长兼信贷主管C、开户行副行长兼会计主管D、开户行行长12、非粮棉产业化新客户的准入资格由省级分行审批,报总行备案,备案期间(3个工作日内)不得发放贷款。
备案期间总行通知上报补充材料的,自总行收到补充材料之日起()个工作日内不得发放贷款。
A、5B、7C、10D、1513、非粮棉油产业化龙头企业项目资本金比例不低于()。
A、20%B、25%C、30%D、35%14、对农业小企业新客户,除初评信用等级AA-级(含)以上或采取低风险担保方式之外的客户,必须纳入农业小企业贷款储备信息库贴身观察和培育()后方可受理。
A、1个月B、3个月C、6个月D、一年15、农业小企业贷款贷后检查不包括()。
A、首次跟踪检查B、定期常规检查C、项目进度检查D、专项检查16、()是“贷款人受托支付方式”的支付审定人A 开户行行长 D、开户行客户经理C、开户行主管会计副行长 B、开户行主管信贷副行长17、根据银监发…2011?34号和银监办发…2011?191号文件规定,新增平台贷款承贷主体要纳入银监部门()。
A、名单制管理B、名录制管理C、审批制管理D、核准制管理18、借款人财务状况良好,拥有经营性现金流量充足的优质资产,具有稳定的经营性现金流或者可靠的偿债资金来源,偿债资金()以上(含)来源于借款人自身收益。
A、50%B、60%C、70%D、80%19、公司注册资金中货币出资比例不得低于()。
A、20%B、30%C、40%D、50%C、年度土地收储计划D、年度土地出让计划20、水利建设项目许可。
项目应符合国民经济和社会发展长远规划、流域综合规划、区域综合规划、专业规划,须经相关()出具审查许可意见。
A、水务部门B、县(区)级人民政府C、地(市)级人民政府D、省级人民政府21、根据今年中央1号文件,水利建设项目可将水利建设基金、地方土地出让收益等资金计算为()。
A、自身收入B、权益性收益C、自身收益D、综合收益22、土地出让价格由当地国土部门提供土地市场分析报告,说明近几年收储和招拍挂土地的面积、土地性质、单价、容积率等情况,计算()当地各类土地出让的平均价格。
A、当年B、近两年C、近三年D、近四年23、政府储备土地(已完成土地收储相关手续,具备出让条件)只能为()提供抵押。
A、城投公司B、各级土地储备中心C、事业单位D、政府机关24、对以出让方式(不包括政府投资作价入股或注资)取得的土地,未提供()的,在计算抵押值时必须扣除应缴纳的土地出让金。
A、出让合同和出让金缴纳证明B、出让证明C、出让合同D、出让金缴纳证明25、贷后管理根本目的是()。