风控体系搭建方案

风险管理体系搭建方案

一、明确目标，成立项目组

明确风险管理体系目标并使之符合企业总体战略目标，同时结合企业现阶段发展情况制定相应具体目标。

成立风险管控领导小组，公司董事长任组长，重要领导任副组长，各分子公司及集团各部门相关领导为组员，该风险管控领导小组是风险管控的最高决策机构，采用组长负责制。同时成立审计部门，负责具体风险管控事项的执行，该部门工作内容直接向风险管控领导小组组长汇报。

二、收集信息

通过访谈、问卷调研、座谈会等方式与公司各个管理层面的人员进行充分沟通和交流，获取公司层面和业务流程层面两个层次的管理状况，洞察公司生产经营全过程。同时从战略规划到业务流程层面把握风险要素，了解各业务循环的管理状况，各关键控制点是否有控制措施、是否有相应的制度流程进行规范、制度流程的执行状况等，并对照内控基本规范及其配套指引的相关要求，查找存在的缺陷，并形成记录，与当事人确认。信息收集结束，汇总各业务循环存在的问题，形成风险管理报告。

三、风险评估和应对

根据前期信息收集的情况及结果，对公司的风险成因进行分析，并进行风险评估，确定风险种类和风险等级，评估风险发生的概率及影响程度。

根据风险评估结果及公司风险承受度，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对策略，实现对风险的有效控制。

最后在风险识别、评估、应对的基础上，编制风险管理指引，形成制度性文件。

四、宣传培训

通过前期工作已初步形成较完善的风险管控体系，接下去就是做好相应的宣传培训工作，此项工作由审计部门具体负责，细分为宣传和培训两项。宣传方面可利用公司内部刊物或是海报发表一些风险管理的文章，或制定相关的管理制度

下发到各部门；培训方面，定期或不定期对公司全体高层管理人员及重要敏感的普通管理人员进行风险管控培训，培训内容包括相关风险管控制度和与公司业务相关的实际案例，理论与实际相结合，让接受培训的相关人员更易理解和接受。

五、持续改进

风险管控体系搭建完成后并不是一成不变的，需要根据业务实际业务情况进行持续改进。风险管理体系搭建完成后，可通过以下三种方式实施进行并不断改进。一是自我检查评估。各分子公司及各部门定期根据风险管理手册对各自经营情况进行检查，并出具相应的自查报告；二是内部审计。审计部门对公司运营的各项工作进行全面审计，出具审计报告并提出改进建议；三是外部评估，聘请外部相关事务所或是咨询机构对公司风险管控情况进行检查评估。

在整个风险管控体系搭建过程中始终坚持“预防为主，检查为辅，以查促防”的指导思想，以风险预防和控制为导向，逐步开展公司重大业务和领域的风险管控工作，识别风险，评估管控措施和机制的健全性及有效性，逐步形成以内部控制基本规范和内部审计准则为统领，公司相关管理办法和相关职业准则为支撑，具体业务规范为核心的风险管控体系。