小额贷款公司档案管理制度1601134.doc

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小额贷款公司档案管理制度

第一章总则第一条为了规范小额贷款公司档案管理工作，确保档案的完整、安全与有效利用，提高工作效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于小额贷款公司所有档案资料的收集、整理、保管、借阅和销毁等工作。

第三条小额贷款公司档案管理应遵循以下原则：1. 完整性原则：确保档案资料的全面、真实、准确；2. 安全性原则：采取有效措施，确保档案资料不丢失、不损坏、不泄密；3. 可用性原则：便于查找、利用，提高工作效率；4. 规范性原则：严格按照国家档案管理的法律法规和标准执行。

第二章档案管理机构及职责第四条小额贷款公司设立档案管理部门，负责公司档案的统一管理和监督工作。

第五条档案管理部门的主要职责：1. 制定档案管理制度，组织实施档案管理工作；2. 指导、监督各部门的档案管理工作；3. 收集、整理、保管公司各类档案资料；4. 提供档案资料的查阅、复制、咨询等服务；5. 对档案管理人员进行业务培训。

第六条各部门应设立档案管理员，负责本部门档案的收集、整理、保管和借阅工作。

第三章档案收集与整理第七条档案收集范围：1. 公司成立、变更、合并、分立、解散等文件；2. 贷款审批、发放、回收、追偿等文件；3. 财务、审计、统计等文件；4. 人力资源、合同、协议等文件；5. 其他具有查考价值的文件资料。

第八条档案整理要求：1. 按照档案分类、编号、排列、编目等规定进行整理；2. 确保档案资料齐全、完整、准确；3. 对归档文件进行鉴定，剔除无保存价值的资料。

第四章档案保管与利用第九条档案保管要求：1. 采取防火、防盗、防潮、防虫等措施，确保档案安全；2. 定期检查档案，发现异常情况及时处理；3. 档案柜、档案室应保持整洁、卫生。

第十条档案利用要求：1. 严格按照档案管理制度办理借阅手续；2. 借阅档案时，应填写借阅单，注明借阅目的、期限；3. 借阅人应爱护档案，不得擅自涂改、损坏；4. 档案管理人员应做好借阅登记，及时归还档案。

第五章档案销毁第十一条档案销毁应按照国家档案管理的法律法规和标准执行。

小贷公司客户档案管理制度

第一章总则第一条为了规范小贷公司客户档案管理，保障客户信息的安全和完整，提高工作效率，根据《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于小贷公司所有客户档案的管理工作。

第三条客户档案管理应遵循以下原则：1. 合法、合规：确保客户档案管理的合法性，遵守国家法律法规和行业规范。

2. 安全、保密：采取有效措施保护客户信息，防止信息泄露、损毁和丢失。

3. 及时、准确：确保客户档案的及时更新和准确性。

4. 完整、系统：建立完整、系统的客户档案体系，便于查询和利用。

第二章客户档案的收集与整理第四条客户档案的收集范围包括：1. 客户基本信息：姓名、性别、身份证号码、联系方式、住址等。

2. 客户贷款信息：贷款金额、期限、利率、还款方式、担保情况等。

3. 客户信用状况：信用评分、逾期记录、不良记录等。

4. 客户交易记录：还款记录、贷款用途等。

第五条客户档案的整理要求：1. 按照客户类别、贷款种类、时间顺序等进行分类整理。

2. 使用统一格式的档案袋或档案盒，确保档案的整齐有序。

3. 对收集到的客户信息进行核对，确保准确无误。

第三章客户档案的保管与使用第六条客户档案的保管：1. 客户档案应由专人负责保管，并建立档案保管台账。

2. 客户档案应存放在安全、干燥、通风的场所，防止档案受损。

3. 未经授权，任何人不得擅自查阅、复制或泄露客户档案。

第七条客户档案的使用：1. 客户档案仅限于公司内部使用，不得外传。

2. 需要查阅客户档案的，应填写查阅申请，经相关部门负责人批准后方可查阅。

3. 查阅客户档案时，应做好记录，并确保信息安全。

第四章客户档案的更新与销毁第八条客户档案的更新：1. 定期对客户档案进行更新，确保信息的准确性。

2. 当客户信息发生变化时，应及时更新档案。

第九条客户档案的销毁：1. 客户档案在达到法定保管期限后，应按照规定程序进行销毁。

2. 销毁前，应进行核对，确保销毁的档案是合法、合规的。

小额贷款公司档案管理制度

常熟市康欣农村小额贷款公司
档案管理制度
一、根据《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国保守国家秘密法》有关规定，公司档案工作遵循“统一领导，分级管理”的原则组织实施，列入公司管理工作体系及各部门与档案管理工作人员的职责范围。

二、公司档案室所保存的档案系公司在筹建与运作期间各项重要工作与活动及业务经营中形成的具有保存价值的文字、照片、声像及其它形成的原始记录材料。

三、档案工作由综合财务部统一协调，档案管理工作人员具体负责。

四、所有档案，均实行集体统一管理，各部门必须于当年底前向档案管理工作人员移交。

凡属规定归档的文件资料，账册等要求完整、系统、准确，归档时必须填写移交清单，履行好交接手续。

档案管理工作人员要根据档案工作要求，进行严格把关。

五、档案管理工作人员必须对本公司形成的各种门类和载体的档案进行收集、整理、分类、立卷，编制必要的检索工具；对各级下发的密级文件及时进行登记；对本公司所产生的国家秘密事项，依照保密范围的规定及时确定或变更密级；
六、档案的查阅或借阅工作一律由档案管理工作人员执行。

严格调阅登记。

密级档案的查阅或借阅，须经总经理批准，一般仅限在档案室内查阅。

七、严格遵守档案材料的复印、复制制度及有关规定。

一般情况下，未经批准不得随便复印、复制档案资料；属保密范围的作废文件和资料，须经分管领导批准后由专人监督于指定地点销毁或集中移交有关部门。

八、发生文档泄密事件应及时上报，立即追查，并视情节轻重进行处理。

小额贷款公司档案管理制度

小额贷款公司档案管理制度一、目的为了规范小额贷款公司档案管理，确保档案安全、可靠、准确和完整，提高工作效率，合理利用和保护公共资源，制定本制度。

二、适用范围适用于小额贷款公司内部所有与档案管理相关的工作。

三、管理标准1. 档案分类和编码1.1 档案按照类型、性质、用途等进行分类，并在每个档案上标注相应的分类编码。

1.2 档案编码应包括档案类别、所属部门、文件编号等信息，以确保档案梳理清晰、易于查找。

2. 档案存储和保管2.1 档案应存放在安全、防潮、防火的档案室内，保持整洁有序。

2.2 档案室应设有专门的管理员，负责档案的管理、保管、借阅和归还，并记录相应的档案流转情况。

2.3 档案室应定期进行防霉、除尘等工作，同时进行安全检查，保障档案的完好无损。

3. 档案整理和归档3.1 档案应按照一定的时间顺序进行整理，确保档案的准确性和顺序性。

3.2 档案应采用标准的装订方式，包括盒装、文件夹、活页夹等，以保护档案的安全性。

3.3 档案的每一份文件都应进行编号和记录，以便于查找和跟踪。

4. 档案借阅和归还4.1 档案的借阅需经过授权，并填写档案借阅登记表，包括借阅人、借阅日期、归还日期等信息。

4.2 档案借阅期限一般不超过15个工作日，并可续借一次，超期需要办理相关手续。

4.3 档案归还后，应进行核对，确保归还的档案完整无缺。

5. 档案销毁和转移5.1 档案销毁应依据相关法律法规进行，包括时间限制、程序要求等，并由专人进行记录和监督。

5.2 档案转移应经过审批，由指定人员进行操作，保证档案的安全性和准确性。

四、考核标准1. 档案管理制度的执行情况1.1 档案分类和编码是否按照规定进行，是否准确无误。

1.2 档案存储和保管是否符合要求，是否定期进行检查和维护。

2. 档案整理和归档质量2.1 档案整理是否按照规定的时间顺序进行，是否记录准确。

2.2 档案装订方式是否符合标准，并确保档案的完整性和安全性。

3. 档案借阅和归还管理情况3.1 档案借阅是否经过授权，并严格按照程序进行。

小贷公司档案管理制度

小贷公司档案管理制度一、目的：为规范小贷公司档案管理，确保档案管理安全、规范化、电子化，提高工作效率，制定本制度。

二、适用范围：本制度适用于我公司所有档案管理人员。

三、档案管理职责：1、负责公司内部资料的存储、保管、维护、借阅、销毁工作；2、做好公司各项重要资料的管理、归档，并建立档案借阅、出库、销毁审批手续；3、建立档案目录，定期对档案进行整理、保管、完善，保证档案完整、准确、真实地反映出公司各项业务活动；4、负责电子版信息系统的建设和文件管理；5、负责公司所有公文的管理、登记和传送；6、负责办公区文具、办公设备的统一管理。

四、文件管理原则：1、文件适当化，遵循核心与非核心文件分离、短期保留、长期保留、及时销毁的原则；2、文件标准化，遵循简明、清晰、准确、规范、简单、易读易懂的原则；3、文件分级，遵循保密、机要、重要、普通的原则；4、文件归档，遵循按时间顺序、按文件种类、按文件主题分类的原则；5、文件保密，严格保守国家秘密、商业秘密、个人隐私、公司机密等信息，对外不泄露。

五、文件管理流程：1、文件起草文件起草人按照模板和规范填写发文原稿，签批后提交给主管领导审定。

2、文审文审由主管领导进行，审核原稿是否符合规范要求，符合规范要求者初审通过，不符合规范要求者退回重写。

3、批准主管领导批准后，正式用公司公文加盖印章、签字。

4、送领导批示公司公文缺省送的领导可根据需要修改才具有一定权威性的公文。

5、公开正式发文后依据规定分类归档，按时清理存档资料，及时销毁公文草稿、废件和废弃文件等文件。

六、档案管理流程：1、档案管理工作应当依照《中华人民共和国档案法》和有关法律、法规、规定、标准和制度进行；2、建立条理清晰、齐全、严格控制和保密的档案管理体系；3、档案管理应当采取电子化方式，并采取数据备份、修复等措施，确保档案保存完整无误；4、档案分类、档案目录清晰、检索快捷、审查方便；5、规范借阅手续，建立档案查阅、借阅、使用、存储、保护等管理制度，并保密、防护；6、每月统计档案信息，对员工档案加密保护，做好信息安全控制，加强邮寄、传真、资料传递等事项的安全控制。

小贷公司档案管理制度

一、总则1.1 为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、准确、系统、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。

1.2 本制度适用于小贷公司所有档案资料的收集、整理、保管、利用和销毁等工作。

1.3 本制度旨在提高档案管理水平，为小贷公司决策、经营、管理和服务提供有力保障。

二、档案管理原则2.1 完整性原则：确保档案的完整、准确、系统，防止档案的丢失、损毁和篡改。

2.2 安全性原则：确保档案的安全，防止档案的泄露、被盗、火灾、水灾等事故。

2.3 有效性原则：确保档案的及时、准确、有效地提供利用。

2.4 规范性原则：按照国家档案管理的有关法律法规和标准，建立健全档案管理制度。

三、档案管理机构与职责3.1 小贷公司设立档案管理部门，负责公司档案的统一管理和监督工作。

3.2 档案管理部门的主要职责：（1）制定档案管理制度，组织实施档案管理工作；（2）负责档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作；（3）负责档案的鉴定、整理、归档和数字化等工作；（4）负责档案的保密、安全和防火、防盗等工作；（5）负责档案的统计、分析和报告等工作。

四、档案收集与整理4.1 档案收集：（1）档案收集范围：包括公司内部形成的各类文件、资料、声像等；（2）档案收集要求：及时、全面、准确、规范。

4.2 档案整理：（1）档案整理原则：按照档案的来源、性质、内容、时间等进行分类、编目、立卷；（2）档案整理要求：确保档案的完整、准确、系统、安全。

五、档案保管与利用5.1 档案保管：（1）档案保管地点：应选择安全、干燥、通风、防潮、防虫、防霉、防尘、防高温、防低温的场所；（2）档案保管设施：应配备必要的档案柜、档案架、温湿度控制器、防火、防盗、防潮等设施；（3）档案保管制度：建立健全档案保管制度，严格执行档案保管规程。

5.2 档案利用：（1）档案利用范围：为公司内部工作人员提供查阅、复制、摘抄等服务；（2）档案利用要求：遵守档案利用规定，确保档案的完整、准确、安全。

小额贷款公司档案管理制度

小额贷款公司档案管理制度一、制度目的本制度的目的是为了规范小额贷款公司档案管理，提高工作效率，加强信息安全保护，促进公司信息化建设，确保公司业务顺利运行。

二、适用范围本制度适用于小额贷款公司所有部门。

三、档案管理流程（一）档案收集各部门要按照公司规定的标准和流程，及时收集并整理好所需档案。

所有档案必须要有具体明确的来源，并已经进行核实确认。

（二）档案审核档案管理员对收集来的档案进行审核，必须检查档案内容是否完整、准确、规范。

（三）档案归档审核完成后，将档案进行归档，严格按照公司规定的档案分类和排序标准，进行命名和编号。

（四）档案保管归档完成后，将档案交给档案管理员进行保管，并注明借阅人和借阅日期，借阅人必须签字确认，还档按规定的时间和流程进行。

四、档案管理要求（一）档案保存期限必须严格按照相关法规、法律法规来规定档案保存期限和销毁期限，已超过期限的档案，必须进行销毁处理。

（二）档案借阅需经过审批和备案，严格执行档案借阅制度。

未经授权的借阅，将进行追究和处罚。

（三）档案安全保密档案管理员必须妥善保管档案，确保档案安全和保密。

员工在借阅档案时，需要签署保密协议，严格保守商业机密，不得泄露给外界。

（四）档案整理档案管理员必须对归档文件，定期进行整理，确保档案信息的规范性、完整性。

同时，需要对文件进行数字化处理，建立电子档案备份，提高信息化管理水平。

五、制度执行与监督所有部门必须按照本制度的要求，落实到实际工作中进行执行，并严格遵守相关规定。

对于未按规定执行的行为，将依据相关部门的职责，进行监督和惩罚。

六、制度修改本制度的修改需经过公司领导的审批和签字确认，方可实施。

七、制度宣传公司需定期对本制度的内容进行宣传，确保全体员工充分了解和执行本制度内容，提高全员意识和规范管理能力。

结论本制度是小额贷款公司档案管理严格规范的一项制度，确保公司档案整理、借阅、保管、安全和保密管理的规范性和科学性。

本制度的实施，必将有效提高小额贷款公司档案管理的水平，促进企业的可持续发展。

小贷公司档案管理制度范本（3篇）

小贷公司档案管理制度范本一、背景与目的小贷公司为了规范和优化档案管理工作，加强对客户信息的保存和使用，制定此档案管理制度。

本制度的目的是保证小贷公司档案的完整性、准确性和安全性，促进业务的顺利开展。

二、适用范围本制度适用于小贷公司内部所有的档案管理工作，包括但不限于客户档案、员工档案、财务档案等。

三、档案管理职责1. 董事会：负责审定档案管理制度并监督执行；2. 资源部门：负责档案管理的组织、协调和监督，并制定相关操作规定；3. 各部门负责人：负责各自部门档案管理工作的组织、协调和监督；4. 档案管理员：负责具体的档案管理工作，包括归档、整理、借阅、销毁等。

四、档案管理流程1. 归档：对新建的档案进行编号、分类、整理，填写档案登记表，交由档案管理员进行归档；2. 借阅：借阅申请需填写借阅申请表，并附上相关文件的复印件，经上级审批后方可借阅，在借阅期限内归还并填写归还确认表；3. 档案整理：定期进行档案整理工作，检查档案的完整性和准确性，并更新档案目录；4. 档案销毁：根据法律法规和公司规定，对已失效或超过保存期限的档案进行销毁，需经过相关部门的审批，并填写销毁记录表。

五、档案安全与保密1. 档案室应设有专门的保管人员，防止未经授权的人员进入；2. 档案室应定期进行安全检查，确保档案室环境干燥、通风，并设有消防设施；3. 档案包括客户信息等涉及个人隐私的内容，严禁泄露；4. 在档案上需加盖章和签字，以确保档案的真实性和完整性。

六、档案保存期限1. 客户档案：保存期限为贷款合同约定的期限，合同结束后5年内；2. 员工档案：保存期限为员工离职后5年内；3. 财务档案：保存期限为当年度结算完毕后5年内。

七、档案管理违规处理对于档案管理违规行为，将根据公司相关规定进行处理，轻者批评教育，重者追究责任。

以上是小贷公司档案管理制度的范文，具体可根据实际情况进行调整和完善。

小贷公司档案管理制度范本（2）一、总则本制度是为规范小贷公司档案管理工作，保证档案资料的安全、完整和有序，提高档案管理的效率和质量，制定并执行。

小贷公司档案管理制度(三篇)

小贷公司档案管理制度是指小贷公司对于各种档案资料的归档、保存、查阅和销毁等工作的管理规范。

1. 归档要求：小贷公司应按照文件的重要性和紧急程度进行归档，建立分类索引，并在每份文件上标注编号、名称、归档日期等信息。

2. 归档流程：归档负责人将文件按照归档要求进行整理和分类，并记录在档案登记簿中，然后将文件放入文件柜或档案袋中，密封存放。

3. 档案保存：小贷公司应设立专门的档案室，保持档案的安全性和完整性。

文件密级较高的档案要采取物理隔离措施，限制访问人员。

4. 档案查阅：小贷公司应建立档案查阅制度，明确查阅申请的流程和权限。

查阅时应填写查档申请表，并由负责人审批。

5. 档案销毁：档案管理人员应定期对档案进行清理，将无需保留的档案进行销毁。

销毁时应制定专门的销毁方案，并记录销毁过程。

6. 档案备份：小贷公司应进行档案的数字化备份，确保档案资料不会因意外事故或灾害而丢失。

7. 档案保密：小贷公司应建立档案保密制度，明确保密措施和责任，对涉密档案进行严格管理。

8. 档案管理责任：小贷公司应明确档案管理的责任人和责任范围，定期进行档案管理培训，提升员工的档案管理能力。

以上是小贷公司档案管理制度的一些要点，具体的制度内容可以根据小贷公司的实际情况进行具体规定。

小贷公司档案管理制度（二）是指小贷公司为了规范档案管理工作而制定的一套管理制度。

该制度包括以下内容：1. 档案管理的目标和原则：明确档案管理的目标是保证档案的完整性、准确性、安全性和便捷性，遵循档案管理的原则，如权责一致原则、规范化原则、分工协作原则等。

2. 档案管理的组织架构：明确档案管理部门的职责和权限，设立档案管理岗位，确定档案管理的工作流程和责任分工。

3. 档案的鉴定、归档和保管：规定档案的鉴定标准和程序，确保档案的准确性和真实性。

明确档案的归档和保管要求，包括档案的整理、封存、存放和借阅等环节的规定。

4. 档案的利用和处置：规定档案利用的范围和方式，包括档案的查询、复制和提取等。

小贷公司信息档案管理制度

第一章总则第一条为加强小贷公司信息档案的管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据国家有关档案管理的法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于小贷公司内部所有信息档案的管理工作，包括纸质档案、电子档案和实物档案。

第三条小贷公司信息档案管理工作应遵循以下原则：（一）集中统一管理原则；（二）分类管理原则；（三）规范管理原则；（四）保密原则；（五）开发利用原则。

第二章管理机构及职责第四条小贷公司设立信息档案管理办公室，负责公司信息档案的统筹规划、组织协调、监督指导、检查验收等工作。

第五条信息档案管理办公室的主要职责：（一）制定公司信息档案管理制度，并组织实施；（二）负责公司信息档案的收集、整理、归档、保管、借阅、销毁等工作；（三）对各部门、各分支机构的信息档案管理工作进行监督、检查和指导；（四）组织开展信息档案管理的培训、交流和研讨活动；（五）保障信息档案的保密安全。

第六条各部门、各分支机构应设立信息档案管理员，负责本部门、本分支机构信息档案的具体管理工作。

第三章信息档案的收集与整理第七条信息档案的收集范围：（一）公司内部管理制度、业务流程、操作规程等；（二）业务合同、借款合同、担保合同、抵押合同等；（三）财务报表、审计报告、风险评估报告等；（四）员工档案、客户档案、信贷档案等；（五）其他具有查考利用价值的文件资料。

第八条信息档案的整理要求：（一）按照分类、归档、编号、装订等规范要求进行整理；（二）对归档的文件资料进行鉴定，区分密级、保管期限；（三）确保信息档案的齐全、完整、准确。

第四章信息档案的保管与利用第九条信息档案的保管要求：（一）按照档案保管规范要求，提供适宜的保管环境；（二）实行集中保管，确保档案安全；（三）定期检查档案保管状况，发现问题及时处理。

第十条信息档案的借阅要求：（一）借阅人须填写借阅申请，经批准后方可借阅；（二）借阅人须爱护档案，不得擅自复制、涂改、销毁；（三）借阅期限一般为一周，特殊情况可适当延长。

小贷公司档案管理制度

第一章总则第一条为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、安全与有效利用，提高公司管理水平和业务效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于小贷公司所有档案资料的收集、整理、保管、利用和销毁等环节。

第三条公司档案管理工作应遵循以下原则：（一）统一领导、分级管理；（二）集中统一、分级负责；（三）真实、准确、完整、及时；（四）安全、保密、方便利用。

第二章档案管理职责第四条公司设立档案管理部门，负责公司档案的集中管理、归档和日常监督工作。

第五条档案管理部门的主要职责：（一）制定公司档案管理制度，并组织实施；（二）负责公司档案的收集、整理、归档、保管、鉴定、统计和提供利用等工作；（三）指导、监督和检查各部门的档案管理工作；（四）负责公司档案的数字化和电子化管理；（五）负责公司档案的保密和安全工作。

第六条各部门应指定专人负责本部门的档案管理工作，其主要职责：（一）按照公司档案管理制度要求，负责本部门档案的收集、整理、归档和保管工作；（二）定期向档案管理部门移交归档档案；（三）配合档案管理部门开展档案鉴定、统计和提供利用等工作；（四）加强档案保密和安全工作。

第三章档案收集与整理第七条公司档案收集范围包括：（一）公司发展规划、年度计划、业务流程、管理制度等文件；（二）业务合同、协议、委托书、担保文件等；（三）客户信息、贷款申请、审批、发放、回收、追偿等业务资料；（四）财务报表、审计报告、税务申报等财务资料；（五）公司内部通讯、会议记录、文件等。

第八条档案收集要求：（一）及时、全面地收集各类档案资料；（二）对重要档案资料实行双套制，确保档案资料完整；（三）对归档档案进行编号、分类、编目，确保档案资料的有序管理。

第四章档案保管与利用第九条公司档案保管要求：（一）按照档案保管要求，对档案进行分类、上架、编号；（二）保持档案室整洁、通风、防潮、防虫、防尘、防火、防盗；（三）定期检查档案保管情况，发现问题及时处理。

第十条公司档案利用要求：（一）档案资料借阅需经档案管理部门批准；（二）借阅人需填写借阅登记表，明确借阅目的、期限和归还时间；（三）借阅人应妥善保管借阅档案，不得擅自复制、摘抄、涂改；（四）借阅档案应在规定时间内归还，逾期未还者，按相关规定处理。

小贷公司档案管理制度

小贷公司档案管理制度一、引言档案管理是小贷公司日常工作中至关重要的一环，良好的档案管理制度有助于提高公司的运营效率和管理水平。

本文将详细介绍小贷公司档案管理制度的相关内容，包括档案管理的基本原则、档案分类和整理、档案存储和保管、档案借阅以及档案销毁等方面。

二、档案管理的基本原则1. 法律性原则：小贷公司档案管理必须遵守国家有关法律法规和规章制度，确保档案的合法性和合规性。

2. 统一性原则：小贷公司必须建立相应的档案管理制度，规范公司各部门和人员的档案管理行为，保证管理的统一性。

3. 完整性原则：小贷公司对档案的收集和管理必须全面、准确、完整，确保档案资料的真实性和完整性。

4. 保密性原则：小贷公司档案管理必须严格遵守保密法律法规，确保档案资料的保密性和安全性。

5. 可控原则：小贷公司必须建立健全的档案管理体系，确保档案资料的可控性和可追溯性。

三、档案分类和整理1. 按类型分类：小贷公司的档案按照贷款申请、贷款审批、贷后管理、客户投诉等不同类型进行分类，并建立相应的档案目录。

2. 按时间分类：小贷公司将档案按照时间顺序进行分类，确保档案存储的时效性和可查性。

3. 档案整理：小贷公司要对档案进行定期整理，清理无效档案，保持档案存储的整洁和有序。

四、档案存储和保管1. 纸质档案存储：小贷公司应当将纸质档案放置于专门的档案室或保险柜内，确保档案的安全和防火措施。

2. 数字档案存储：小贷公司可以采用电子存储的方式保存部分档案，但必须保证档案的真实性和可查性。

3. 档案保管责任人：小贷公司应当指定专人负责档案的保管和管理，并制定相应的岗位职责和工作制度。

五、档案借阅管理1. 借阅登记：小贷公司对档案借阅必须进行书面登记，记录借阅人、借阅日期、借阅目的等相关信息，并保证借阅记录的真实性和完整性。

2. 借阅期限：小贷公司对档案的借阅期限应当明确规定，并及时催促借阅人归还档案。

3. 档案查阅：小贷公司应当提供相应的档案查阅服务，确保借阅人的合法权益。

小贷公司档案管理制度范本

小贷公司档案管理制度范本第一章总则第一条为规范小贷公司档案管理活动，保障档案信息的安全、完整和保密，提高档案管理的效率和质量，制定本档案管理制度。

第二条小贷公司档案管理是指对公司业务和管理活动产生的各类文件、资料和信息进行组织、保管、利用、交流、整理和销毁的一系列工作。

第三条小贷公司档案管理应遵循合法、规范、规章制度和业务实际的原则。

第四条小贷公司档案管理的任务是：收集、整理和保管公司业务和管理活动产生的各类档案资料，提供快速、准确的查询、利用和交流服务，并确保档案信息安全和完整。

第五条公司档案馆为保管和管理档案资料的机构，负责档案工作的具体实施。

第六条公司档案馆应与小贷公司各部门密切配合，建立并完善档案管理体制，提高档案管理的科学性和规范性。

第七条公司档案馆应具备专业的档案管理人员，定期进行培训和学习，增强档案管理的专业性和效益性。

第二章档案的创建和登记第八条小贷公司各部门应按照规定的格式和内容，创建和登记各类档案资料。

第九条档案的创建应注明档案名称、时间、编号和责任人。

第十条档案的登记应包括档案编号、档案名称、文件标题、文件日期、文件编号、责任者、保管期限等。

第三章档案的保管和利用第十一条档案的保管应建立有效的保管措施，保证档案的安全完整。

第十二条档案的保管应按照文件的保管期限进行划分和管理。

第十三条档案的保管区域应具备防火、防潮、防尘、防虫、防盗等设施和措施。

第十四条档案的利用应建立规范的流程，确保及时、准确地提供档案查询和利用服务。

第十五条档案的利用应符合相关的法律法规和规章制度，保护档案信息的隐私和安全。

第十六条档案利用需填写借阅单，并经借阅申请人签字盖章。

第四章档案的管理与归档第十七条档案管理应制定档案的整理、归档和销毁规程，并根据需要进行调整和完善。

第十八条档案管理人员应掌握档案的保存时间和销毁程序，严格按照规定进行管理和操作。

第十九条档案管理人员应及时整理和归档各类档案资料，确保档案的完整和有序。

小贷公司档案管理制度

一、总则为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、准确、系统和安全，充分发挥档案在经营管理中的作用，特制定本制度。

二、档案管理范围1. 小贷公司各项业务活动的文件、材料、声像、报表等；2. 公司内部管理制度、规章制度、发展规划、年度报告等；3. 公司与客户、合作伙伴、监管机构等之间的往来文件、协议、合同等；4. 公司员工的人事档案、培训档案、绩效考核档案等；5. 公司安全生产、风险控制、合规管理等相关文件、材料。

三、档案管理机构与职责1. 小贷公司设立档案管理部门，负责公司档案的收集、整理、归档、保管、利用等工作；2. 档案管理部门负责人为档案管理员，负责具体实施档案管理工作；3. 各部门负责人对本部门档案管理工作负责，指定专人负责档案收集、整理、归档工作。

四、档案管理流程1. 收集：各部门在形成档案材料时，应按照档案管理要求及时收集、整理、立卷；2. 分类：按照档案管理类别和内容，对收集到的档案材料进行分类；3. 整理：对分类后的档案材料进行整理，确保档案的完整、准确、系统；4. 归档：将整理好的档案材料按照归档要求进行归档；5. 保管：对归档的档案材料进行保管，确保档案的安全、完整；6. 利用：档案管理部门应按照规定，为内部和外部提供档案利用服务。

五、档案保管与安全1. 档案管理部门应设立专门的档案室，配备必要的档案保管设施；2. 档案保管人员应定期检查档案的保存状况，发现问题及时处理；3. 档案室应加强防火、防盗、防潮、防虫、防霉等措施，确保档案安全；4. 档案管理人员应严格执行档案保密制度，确保档案信息安全。

六、档案利用与销毁1. 档案利用应按照规定程序进行，确保档案的完整、准确、系统；2. 档案管理人员应做好档案利用登记工作，方便跟踪和管理；3. 档案销毁应按照规定程序进行，确保档案的彻底销毁。

七、奖惩1. 对在档案管理工作中表现突出的个人和部门，给予表彰和奖励；2. 对违反档案管理规定的个人和部门，给予批评教育或相应处罚。

小额贷款公司档案管理制度

一、总则为规范小额贷款公司档案管理，确保档案资料的安全、完整、准确，提高档案利用效率，特制定本制度。

二、档案管理范围1. 公司的成立文件、章程、营业执照、许可证等相关法律文件；2. 公司的年度报告、财务报表、审计报告等财务资料；3. 公司的贷款合同、担保合同、借款凭证等业务资料；4. 公司的内部管理制度、操作规程、员工手册等内部文件；5. 公司的会议记录、决议、报告等会议资料；6. 公司的客户信息、风险评估、贷后管理等客户资料；7. 公司的其他具有保存价值的文件、资料。

三、档案管理机构及职责1. 公司设立档案室，负责档案的收集、整理、保管、利用等工作。

2. 档案室设立档案管理员，负责档案的日常管理工作，具体职责如下：（1）负责档案的收集、整理、归档、保管等工作；（2）负责档案的检索、查询、借阅、复制等工作；（3）负责档案的保密、安全、防盗等工作；（4）负责档案的统计、上报、销毁等工作；（5）负责档案管理制度的制定、修订和执行。

四、档案收集与整理1. 档案收集：档案管理员应根据档案管理范围，及时收集各类档案资料，确保档案的完整性。

2. 档案整理：档案管理员应根据档案分类标准，对收集到的档案资料进行分类、整理，建立档案目录。

五、档案保管与利用1. 档案保管：档案管理员应确保档案的安全、完整，防止档案的丢失、损坏、篡改。

2. 档案利用：档案管理员应根据档案利用规定，为内部人员提供档案查询、借阅、复制等服务。

六、档案借阅与销毁1. 档案借阅：内部人员需借阅档案时，应填写借阅单，经档案管理员审核后，方可借阅。

2. 档案销毁：档案管理员应根据档案保管期限，定期对档案进行清理，对无保存价值的档案进行销毁。

七、档案管理监督与考核1. 公司领导应加强对档案管理工作的监督，定期检查档案管理工作，确保档案管理制度的有效执行。

2. 档案管理员应定期接受公司领导和内部审计部门的考核，考核内容包括档案收集、整理、保管、利用等方面。

小额贷款档案管理制度

一、总则为了规范小额贷款公司档案管理工作，确保小额贷款业务档案的完整、准确、安全，提高档案利用效率，依据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合小额贷款公司实际情况，特制定本制度。

二、档案范围小额贷款公司档案包括但不限于以下内容：1. 贷款合同、借据、还款计划、还款凭证等借款合同档案；2. 贷款审批、调查、评估、审批、发放、回收、催收等相关业务档案；3. 贷款风险预警、监控、化解、处置等相关风险控制档案；4. 内部管理制度、业务流程、操作规范等内部管理档案；5. 与小额贷款业务相关的其他各类文件、资料。

三、档案管理职责1. 小额贷款公司应设立档案管理部门，负责档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作；2. 档案管理人员应具备一定的档案管理知识和技能，负责具体实施档案管理工作；3. 各部门应积极配合档案管理部门，按照规定及时提供相关档案资料。

四、档案管理要求1. 档案收集：各部门在办理小额贷款业务过程中，应按照规定收集、整理、归档各类档案资料，确保档案的完整性；2. 档案整理：档案资料应按照规定的时间、顺序、类别进行整理，便于查阅和利用；3. 档案归档：归档的档案应按照档案分类标准进行分类，分别归入相应档案盒；4. 档案保管：档案管理部门应按照档案保管要求，采取必要的措施，确保档案的安全、完整和保密；5. 档案利用：档案管理部门应建立健全档案查阅制度，确保档案的合理利用；6. 档案销毁：档案管理部门应按照规定程序，对超过保管期限或无保存价值的档案进行销毁。

五、档案利用与保密1. 档案利用：档案管理部门应按照规定，为内部工作人员提供档案查阅服务，确保档案的合理利用；2. 保密：档案管理人员应严格遵守保密规定，不得泄露档案内容，确保档案安全；3. 外部查询：对于外部查询，应按照规定程序，经批准后方可提供档案资料。

六、监督检查1. 档案管理部门应定期对档案管理工作进行检查，发现问题及时整改；2. 公司内部审计部门应定期对档案管理工作进行审计，确保档案管理的规范性和有效性。

小贷公司档案管理制度范本

小贷公司档案管理制度范本一、总则为了规范小贷公司档案管理工作，保障档案的安全、完整和准确，制定本档案管理制度。

二、档案管理责任1.小贷公司设立档案管理部门，负责小贷公司档案的管理、归档、整理和保密工作。

2.档案管理部门负责人负责档案管理工作的统筹和协调，确保档案管理各项工作的正常进行。

三、档案保管1.小贷公司所有纸质档案统一存放在专门的档案柜中，每个档案柜设有密码锁，确保档案的安全性。

2.档案柜应放置在干燥、通风良好的地方，避免阳光直射和潮湿环境。

3.档案柜中的档案按照一定的分类标准进行整理，确保档案的易查找和归档。

4.档案柜中的档案应定期检查，发现有损坏或遗漏的档案应及时整理和补齐。

四、档案借阅1.档案借阅应符合相关规定，必须提供合法的借阅申请，包括借阅人的身份证明和借阅目的。

2.借阅的档案必须经过档案管理员的审批，并在档案借阅登记簿上进行登记。

3.档案借阅者必须在规定的时间内归还档案，并保证档案的完好无损。

4.未经过批准，禁止私自调阅、复制、转交档案。

五、档案销毁1.档案的销毁必须按照相关法律法规进行，严禁随意销毁档案。

2.档案销毁前，需经过审批和备案，并组织专门的人员进行销毁工作。

3.销毁的档案必须进行记录，包括销毁日期、销毁人员和销毁目的等信息。

六、档案保密1.小贷公司档案应严格保密，未经许可，禁止私自查阅档案。

2.档案管理部门应定期对档案柜进行检查，发现异常情况应及时报告上级，并采取相应的措施处理。

3.档案管理部门应对档案管理人员进行培训，加强他们的保密意识，防止泄露档案信息。

七、违纪处理对于违反本档案管理制度的行为，将按照公司相关规定进行处理，包括警告、记过和解聘等。

八、附则本档案管理制度经董事会审议并正式生效，公司全体员工必须遵守并执行该制度。

如有需要，可随时进行修订，并报董事会批准。

小贷公司档案管理制度(4篇)

小贷公司档案管理制度____小额贷款有限责任公司风险管理制度第一章总则第一条为提高____小额贷款有限责任公司依法合规经营管理水平，建立健全合规风险管理机制，借鉴银行业合规风险管理经验和办法，结合抚顺市新抚区信达小额贷款有限责任公司实际情况，制定本办法。

第二条本办法中的“合规”是指____小额贷款有限责任公司一切经营管理行为和全体员工的一切职务行为与国家法律、法规、部门规章、行业规则以及____小额贷款有限责任公司规章制度相一致。

第三条本办法中的“合规风险管理”是指____小额贷款有限责任公司依据国家法律、法规、部门规章和市场惯例、行业规则等制定内部管理制度、操作规程、岗位手册，并对执行情况进行监测、检查，以有效识别和监测合规风险，采取主动纠正、补救措施，有效防范和控制风险的过程。

第四条____小额贷款有限责任公司积极倡导“合规创造价值、合规带来效益”的价值理念，在公司内推行诚信与正直的道德行为准则和价值观念，推崇合规人人有责、合规促进发展的经营管1理意识，促进各级管理人员依法决策、合规管理，促进各岗位员工遵章守纪、合规操作，建立起____小额贷款有限责任公司风险防范控制的长效机制，实现“长治久安”，使合规文化成为____小额贷款有限责任公司企业文化的重要组成部分。

第二章董事会、监事会、高级管理层的合规职责第五条董事会应对____小额贷款有限责任公司经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：（一）审议批准合规政策，并监督合规政策的实施；（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（三）授权董事会下设的风险管理委员会、稽核监督委员会对合规风险管理进行日常监督；（四）____小额贷款有限责任公司章程规定的其他合规风险管理职责。

第六条监事会应监督董事会和高级管理层合规风险管理职责的履行情况。

第七条高级管理层应有效管理____小额贷款有限责任公司的合规风险，履行以下合规风险管理职责：（一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；（三）明确合规管理部门及其____结构，为其履行职责配备充分和适当的合规风险管理人员，并确保合规管理部门的独立性；（四）识别____小额贷款有限责任公司所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、稽核监督部门以及其他相关部门之间的工作协调；（五）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；（六）及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；（七）合规政策规定的其他职责。

2024年小贷公司档案管理制度范文（二篇）

2024年小贷公司档案管理制度范文第一章总则为加强信贷档案管理，信贷档案做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快捷，每笔贷款都有据可查，使信贷档案管理做到制度化、规范化，从档案管理上完全保证信贷资产的安全性，经____小额贷款有限责任公司(以下简称本公司)研究，特制定本制度。

第一条概念信贷档案指本公司在信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理过程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类信贷业务的档案资料范围(见附1)。

信贷档案管理是指信贷档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。

第二条管理部门在贷款本息结清或信贷业务执行完毕前，由风险管理部指定专(兼)职信贷档案管理人员负责信贷档案管理，并负责本公司信贷档案的收集、整理、保管和移交归档工作。

在贷款本息结清或信贷业务执行完毕以后，统一移交综合管理部归档。

第三条分类根据信贷档案形成特点，可按照信贷资产质量五级分类办法进行档案分类管理，按季调整其五级分类形态。

第四条保管期限信贷档案的保管期限分贷款本息结清或信贷业务执行完毕前后二种。

各类信贷档案的保管期限如下：1、正在执行中的小企业流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案材料，应按照五级分类管理办法及时调整进行管理。

2、对贷款本息结清或信贷业务已经执行完毕的信贷档案的保管期限为____年(从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的下一年开始计算)。

第二章操作程序第五条整理立卷每笔信贷业务发生后，经办人员应及时将信贷档案材料向风险部指定的档案管理人员移交并办理交接手续，风险部对本公司执行中信贷业务档案集中管理，贷款本息结清或信贷业务执行完毕的信贷档案材料，风险管理部在规定的时间内整理，移交到综合管理部档案管理员处。

信贷档案的整理立卷要求如下：1、信贷档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多个卷。

卷内资料按信贷业务管理和操作顺序进行排列。

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小额贷款公司档案管理制度1601134
小额贷款公司档案管理制度
贷后管理可以分为档案管理、跟踪检查、年审、动态管理等业务类型，其中档案管理工作贯穿信贷业务始终，是保证信贷业务制度化、规范化，信贷资产安全性的基础工作。

加强信贷档案管理，做到妥善归档、资料完整，可以有效防范信贷风险。

一、概念解析
信贷档案指本公司在信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理过
程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，档案资料有纸质、实物、图文印象等多样化存在，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类信贷业务的档案资料范围。

按照是否具备法律要素可以分为法律要件档案和业务管理档案两类：
1法律要素档案
法律要件档案是约定双方权利义务的各类合约和收执以备
主张权利所需的各种凭证依据。

主要是合同书、重要物权和权利凭证、证明书、通知书、申请书、承诺书等。

（1）初步接触阶段：企业提交的各类主体资质证明文件和填写的贷款担保申请书；
（2）调查评审阶段：调查评审协议和企业提交的相关业务、财务证明文件；（3）担保阶段：担保流程审批文件、担保协议、各类反担保合同及其附件等、记录和合约签署行为真实合法的证明资料；与银行签署的保证合同和放款凭证等；应当收执的各项物权、权利凭证以及承诺书等；
（4）监控阶段：新增和变更权利义务的相关合约文本和辅助资料等，有利于保证公司权益的新证据。

2业务管理档案
业务管理档案是记录反映业务过程的各种报告、记录、说明、表格等图文资料。

包括调查报告、评估报告、检查报告，统计、记录、情况说明等。

（1）初步接触阶段：担保申请企业法人营业执照、企业章程、企业情况介绍等原件和复印件，企业上年度年报、上月月报等；（注重合法性细节）
（2）调查评审阶段：申请企业具体的资金需要用途、还款计划、项目可行性分析、调查评审报告及其附件、各种价值评估报告；（注重真实性细节）
（3）担保期间：保后监控检查报告、企业补充的其他相关
资料等。

二、信贷档案管理
信贷档案管理是指信贷档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。

1 信贷档案管理原则
首先，信贷档案管理应该遵循“统一领导、专人专管”的主要原则，所谓统一领导，就是对本公司所有档案工作实行全面规划和统筹安排，制定统一档案管理办法和业务标准，实行统一的指导、监督和检查。

所谓专人专管，安排专人负责管理。

其次，信贷档案管理还应遵循以下原则：
（一）真实性原则。

借款人的证件应该真实有效；信贷档案材料原则上应为正本、原稿，不得另行编写与修改。

对只能收集复印件的重要档案，收集人员与原件核对后，在加盖客户公章的复印件上注明“与原件核对一致”并签章确认。

如：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证明等；
（二）完整性原则。

完整记录信贷业务流程，有利于明确信贷经营责任和信贷管理责任；维护档案的完整，有两方面的含义：
1、从数量上要保证档案的齐全，保证应该集中和实际保存的档案不致残缺短少。

保证借款申请书、合同、协议、承诺书、
征信查询报告、资信调查表、授权书、身份核实证明、审批表、相关复印件等资料齐全；
2、另一方面，从质量上，也就是从系统性方面要维护档案的有机联系，不能人为地割裂分散，或者零散的堆砌。

例如，档案资料上的要素填写要完整、规范；相关人员要全部签章；资信调查表信息与评级表信息要衔接，符合逻辑；
（三）时间性原则。

1、及时性原则。

整个信贷管理流程中形成的档案须按要求及时更新，按时归档;
2、顺序性顺序。

资料时间顺序应严格按照：资信调查表→授信评级审批表→征信查询报告→相关合同文本→借据→贷后跟踪检查表→年审表→催收回执，若发现上述资料日期未按时间顺序的，属逆程序操作。

（四）保密性原则。

对涉及国家机密、公司和客户商业机密的信贷档案均须严格执行保密制度。

（五）安全性原则。

在信贷档案管理过程中，要力求保证档案本身不受损坏，保证档案管理物质安全，延长档案寿命。

此外，要保护档案免遭有意破坏，档案机密不被盗窃，不失密，即保证档案管理的政治安全。

2 管理部门
在贷款本息结清或信贷业务执行完毕前，由风险管理部指定专（兼）职信贷档案管理人员负责信贷档案管理，并负责本公司信贷档案的收集、整理、保管和移交归档工作。

在贷款本息结清或信贷业务执行完毕以后，统一移交综合管理部归档。

3 档案管理流程
步骤1、移交归档
（1）各类信贷业务档案材料均应在放贷时由信贷业务员收集齐全填写档案移交清单一并移交风险部档案管理人员，经双方核对无误后，双方在移交清单上签字，由档案管理人员整理归档。

移交清单一式二份，一份业务部留存，一份随资料进入档案。

（2）对贷款本息结清或信贷业务执行完毕的信贷档案每月整理一次。

信贷档案管理员应于次月10日前，将上月执行完毕的信贷业务档案整理完毕，移交综合管理部。

步骤2、整理立卷
每笔信贷业务发生后，经办人员应及时将信贷档案材料向风险部指定的档案管理人员移交并办理交接手续，风险部对本公司执行中信贷业务档案集中管理，贷款本息结清或信贷业务执行完毕的信贷档案材料，风险管理部在规定的时间内整理，移交到综合管理部档案管理员处。

信贷档案的整理立卷要求如下：
（1）信贷档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多
个卷。

卷内资料按信贷业务管理和操作顺序进行排列。

（2）每个案卷，均应编制《信贷档案卷内目录》（见附件2）。

（3）将案卷按照“信贷项目—客户—信贷业务发生时间”的顺序进行分类排列。

即首先将全部信贷档案按不同的信贷项目分开，然后区分不同的客户，再按照信贷业务发生的先后顺序依次进行排列。

（4）按以下要求逐卷填写卷盒脊背各项目：
①合同编号。

②项目类别。

③客户名称。

小企业类客户填写单位全称，个人类客户填写姓名。

立卷完成后，对于信贷业务从发放至贷款本息结清或信贷业务执行完毕期间形成的后续归档材料，信贷档案管理员应随时进行补充归档。

信贷档案管理人员对信贷档案资料的齐全完整负责。

发现缺件，信贷档案管理人员有权要求信贷业务经办人员按规定补齐。

因特殊情况不能补齐的，信贷业务经办人员应对缺件原因作出书面说明。

步骤3、清退销毁
对于保管期满的信贷档案，应由综合管理部、风险管理部、信贷业务部共同组成的鉴定小组进行鉴定，提出存毁意见。

对经
鉴定需销毁的信贷档案，应经分管副总签批后方可销毁；对保管期满但仍具有一定查考利用价值的信贷档案，应视情况继续保管二年以上，确无保存价值时方可进行销毁。

注意各类信贷档案的管理期限有所差别，大体分为贷款本息结清或信贷业务执行完毕前后二种。

各类信贷档案的保管期限如下：
1、正在执行中的小企业流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案材料，应按照五级分类管理办法及时调整进行管理。

2、对贷款本息结清或信贷业务已经执行完毕的信贷档案的保管期限为3年（从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的下一年开始计算）。

步骤4、档案借阅
办理档案借阅时，应严格按借阅范围查阅、借用并办理借阅手续，档案管理人员负责登记借阅人员姓名、时间、借阅内容和借阅用途，借阅人签字确认并按要求履行审批手续，保证档案的完整和安全。

1、公司内部人员借阅信贷档案资料。

借阅本人经办的业务资料须经风险部负责人批准。

公司其他人员因工作需要借阅信贷档案的，须借阅人出具借条，经主管副总批准后方可借阅。

借阅的档案不得涂改、圈划、拆散原卷册，用完必须及时归还。

2、公司外部人员借阅信贷业务档案。

本公司保存的各类信贷档案主要是供本公司内部使用，原则上不对外借阅，若遇特殊
情况，如出现经济纠纷、案件等，法律、法规明确规定的有权机关依法需查阅、影印时，必须持有协助查询通知书或其它有效法律文书，以及查阅人的工作证明，并经分管副总批准。

查阅时，本公司人员在场陪同，严禁将原件借出。

五、企业自查
小贷公司可以本章的内容完成自检、完善和新旧标准对接工作。

具体说来，根据规范要求自行对照检查，找出差距和不足；按照标准进行自我完善；在适当时候，由档案行政管理部门实施效果的认证（或评估、认定）办法。

附件1信贷档案的归档范围
一、基本材料
1．营业执照或事业、社会团体等机构证明（复印件）
2．法定代表人身份证明或法人授权委托证明书（原件或复印件）、签字样本（原件），法人代表更换文件，董事签字样本（原件）
3．法人（组织机构）代码证（复印件）、税务登记证明（复印件）、生产经营许可证（复印件）、产品质量认证书（复印件）等
4．贷款卡（证）（复印件）、最近贷款卡查询记录和企业信用等级认定书。

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