银行客户身份识别及洗钱风险等级对比表(简易版)

风 险
自然人客户经 常收到来自公 司客户的款项
3个月累计交易金额达到300万 元以上
1个月累计交易金额达到100-300万元（不含300万元）；
特
3个月内现金交易占比为80%以
征
上
频繁 交易
发生
来自百度文库
现金
对公客户在3个月内累计现金收 付金额达到注册资本的40%以上
对公客户在一个月内累计现金收 付金额达到注册资本的20%--40% （不含40%）
100万元以上
次数累计达到8次以上 次数累计达到3次以上
经营的行业
拍卖、典当、艺术品、古董、 古玩、工艺品、贵金属、稀有 矿石或珠宝，保险、博彩、武 器
房地产、证券、废品收购、旅游 、酒店、餐饮、住宿、影视、娱 乐、健身、游乐、游戏、洗浴、 美容；
超级市场、零售、集贸和 法律事务所、会计师事务 所、咨询、广告等服务业
对私客户在3个月内累计现金收 付金额达到500万元以上；
对私客户在3个月内累计现金收 付金额达到200--500万元（不含 500万元）
3个月内非面对面业务交易占比
80%以上
非面对面业务
对公客户在3个月内累计交易金 额达到注册资本的10倍以上
对公客户在3个月内累计交易金 额达到注册资本的5--10倍（不 含10倍）
对私客户在3个月内累计交易金 额达到1000万元以上；
对私客户在3个月内累计交易金 额达到500--1000万元（不含 1000万元）
各级党的机关、国家权力 机关、行政机关、司法机 关、军事机关、人民政协 机关和人民解放军、武警 部队等；
与高风险 发生交易
客户
3个月内占比为50%以上
意逃避大 易监测
额交
1个月内频繁发生接近大额交易 金额标准的交易，累计交易笔 数达到10笔以上
1个月内频繁发生接近大额交易 金额标准的交易，累计交易笔数 达到3--10笔（不含10笔）
客户身份识别及洗钱风险等级对比表
A级（高风险）
B级（较高风险）
C级（中风险）
D级（较低风险）
E级（低风险）
审核期限
6个月
1年
2年
2年
3年
同一自然人在一家银行开立累计
10户以上的个人结算账户
1年以上未交易账户突然发生交 1个月内单笔金额为10万 1个月内单笔金额为10万
易、且1年内累计交易金额达到 以上的现金交易单边收付 以上的现金交易单边收付