2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共70题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共
70题)
2•我国与反洗钱有关的规章主要包插(ABCD)
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》
2•具有中国特色的反洗钱机制包括(ABCD)
A. 以防为主
B. 打防结合
C 密切协作
D.高效务实 3•金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主
要情形包括(ABCD)
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证件号码、注册资本.经营范法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪 嫌疑人.洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.先前获得的客户身份资料的真实性.有效性、完整性存在疑点的 A. 《金融机构反洗钱规定》
B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.
4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗
钱内控建设的通知》（银发（2012） 178号）对以下哪些方面进行了
规定(ABCD)
A.强调反洗钱是金融机构全员性义务
B.金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构
反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题
C.完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动
D.要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展
与合规的关系
5•金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存
A.有效身份证件
B•其他身份证明文件的复印件或影卬件
C•客户的金融交易
D•反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录
和资料
6•关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）
A•金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B•金融机构不得在釆取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D•金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7•客户身份识
别制度的重要现实意义包括（ABC）
A•确认客户真实身份
B•有效识别客户身份
C•开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况
D•对客户资料交易信息保密8•下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻
结管理办法》ABC
A.中国人民银行
B.公安部
C•国家安全部
D•国土安全局9•划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）
A•客户的特点或账户的属性
B•客户性别
C•业务类型
D•是否为外国政要
W•证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）
A.熟悉掌握反洗钱技能和方法
B•知悉反洗钱职责和权限
C.有效履行反洗钱义务
D.营造良好的反洗钱社会环境
U•划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）
A.客户性别
B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家
c行业类型
D.是否为外国政要12•金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户
身份
A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D•向公安、工商行政管理部门核实13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全
B.准确
C.完整
D.保密14•洗钱的危害性主要体现在（ABCD）
A.助长更严重和更大规模的犯罪活动
B.削弱国家的宏观经济调控效果
C.助长和滋生腐败
D.影响金融市场的稳定15•请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有
(ABCD)
A.公司总经理
B.公司主管反洗钱工作副总经理
C反洗钱主管部门经理
D.反洗钱具体工作人员26•客户身份识别制度由（ABCD）制定
A.中国人民银行
B.中国银监会
C中国保监会
D.中国证监会17•金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标,
包扌舌以下哪些方而（ABC）
A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险
B.组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域,
或能被上述机构发现并报告
C发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益
D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求
亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD）
A.通过系统的洗钱类型分析，提高木地区对反洗钱和反恐怖融资类
型的认识
B.监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况
C•向成员国提供技术支持
D•评估成员国执行反洗钱标准情况19•保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（BCD）
A.金融行业
B.公认具有较高风险的行业（职业）
C与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、
身边工作人员
D•行业现金密集程度20•下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求
(ABCD)
A. 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B. 《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》
C. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
D. 《联合国反腐败公约》
21•公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）
A.联络协调机制
B•案件联合督办制度
C•情报定期会商制度
D.信息共享制度22•某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部
是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

对于这种设•置的分析正确的有（ABD）
A•二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难
B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作
C•要满足反洗钱工作需要, 反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D•要满足反洗钱工作需要, 最好由一级部门来做牵头部门
23•从形式渊源的角度看, 反洗钱法律制度一般包插以下哪些层次(ABD)
A•立法机关制定的专门反洗钱法律
B•由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
C由相关协会出台的相关规定和办法
D•金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策
指引
24•通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)
A.成立空壳公司
B•向现金密集行业投资
C •货币走私
D•利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱25•金融机构对于以下哪些情形应该进行报告(ABCD)
A•怀疑客户为恐怖组织.恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集
资金或者其他形式财产的
B•怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖
活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C•怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存.管理、运作或者其他保存、
管理、运作资金或者其他形式财产的
D•怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织.恐怖分子以及从事恐怖融资
活动人员的
26•下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）
A.利用银行洗钱
B•通过证券业和保险业洗钱
C•利用期货.期权洗钱
D.通过买卖彩票和奖券2&下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD）
A•明确每年各部门.层级监督检查的目的、内容
B•明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间
C•制定具体监督检查的实施方案
D•要求对检查结果出具报告29•客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）
A.全面性
B•定性与定量相结合
C.持续性
D.保密性30•反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）
A•从单纯打击转向预防与打击并重
B•洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C•法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
D.L：作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器
扩散
31•单位客户的有效身份证件包扌舌(ABCD)
A•证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照
B•机构成立的政府批示或者文件
C•组织机构代码证
D•税务登记证32•金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD)
A•识别客户身份，并利用可靠的.独立来源的文件、数据或信息核实
客户身份
B•识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金
融机构充分了解收益所有人
C了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D•对业务关系采取持续的尽职调查33•中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)
A•负责反洗钱的资金监测
B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C在职责范围内调查可疑交易活动
D•代表国家开展反洗钱国际合作34•金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC)
A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络
B•在金融行动特别丄作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议
C•关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施
D•对成员国开展互评估活动35•金融行动特别工作组（FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资
金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方而进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（）
A.监管者对金融机构.特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配
的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管.检测和管理措施
B•金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗
钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
C•通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯
罪资产的行动
D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺
利获取其受益所有信息
37•关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD）
A•将反洗钱监管范ffl由银行业金融机构扩大到证券、期货.保险等行
业的金融机构
B•统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监
测分离的状态
C规范了反洗钱检查和调查的程序
D•对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度.客户身份识别制度、
履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
3&在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）
A.联合国
B•世界银行
C国际刑警组织
D.FATF 39•对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方而的做
法正确的有（ABC）
A•在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险
B•在低风险情形下，允许采取简化措施
C如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许釆取
简化措施
D•如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低,
则允许采取简化措施
40•金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的
主要情形包括（ABCD）
A•客户要求变更姓名或者名称.身份证或者身份证明文件种类、身份
证件号码.注册资本、经营范围.法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪
嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D•先前获得的客户身份资料的真实性、有效性.完整性存在疑点的
41.金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项
建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）
A、防止大规模杀伤性武器扩散
B、反洗钱
饭恐怖融资
D、打击税务犯罪
42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序
(ABD)
A、投资型保险产品
B、网络渠道销售的大额保险产品
政策性大病补充医疗保险产品
D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律
若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD）
A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
C.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手
续费”的
D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在
不同银行账户之间频繁划转的
44•联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖
主义活动提供资助的问题。

（ABC）
A.1267 号
B4373 号
C1390 号
D.1268 号
45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012),提出
了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)
A•在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制
B•建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网
D•有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障
国家利益和经济安全
46•根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱
行政主管部门可以进行罚款(ABC)
A.未按规定履行客户身份识别义务的
B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C•违反保密规定，泄露有关信息的
D.未按规定对职工进行反洗钱培训的47•人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包
括(ABC)
A•投保人有效身份证复印件
B.被保险人有效身份证复印件
C•法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
D•业务员有效身份证复印件
4&关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）
A•金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱
行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

B•未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,
由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

C未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

D•金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱
行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

49•一个典型.完整的洗钱过程包括（ABC）
A•放置阶段
B•离析阶段
C•融合阶段
D•汇总阶段50•下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）
A•应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作
B•应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工
作流程
C•应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程
D•应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程51•客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD）
A•完整了解客户身份基木信息，了解交易目的和交易性质
B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码.税务
登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营.社会活动的执照.证件或者文件。

C・完整登记客户身份基木信息
D•完整留存各类身份证件复印件或影印件52•与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）
A•行为主体
B•行为方式
C•主观要件
D•上游犯罪53•客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B•对所有客户釆取不变的识别程序
C•提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D•为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据55•中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反
洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD）
A.组织协调全国的反洗钱工作
B•制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱
规章
c.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D•在职责范围内调查可疑交易活动56•金融行动特别工作组（FATF）在2990年提出了有关反洗钱的《四十
项建议》，包括（ABCD）
A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
B.要求各国政府加强反洗钱金融监管
C•要求各国政府建立金融情报中心
D•要求各国进行反洗钱国际合作57•客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD）
A•客户特性
B•地域
C业务
D•职业（行业）5&划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）
A.客户的特点或者账户的属性
B•客户性别
C•业务类型
D•是否为外国政要59•国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）
A•参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B•对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制
制度的要求
C审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制
制度方案
D•对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查60•针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有
反洗钱监督监督检查职责
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会62•全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（AD）
A.覆盖范ffl全面
B•覆盖人员全面
C.制度形式全面
D.制度内容全面63.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调
查措施有（ABCD）
A•确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证
客户身份
B•确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机
构
明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
c获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D•对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持
续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
64•保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方而情况,
衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。

客户风险子项包括（ABCD）
A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类
C自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D•非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间65•下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ABC）
A•客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基木制度之一
B•金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作
环节中去
C为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变66•保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD）
A•与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别
客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强
监控其R常各项交易情况和错作行为
C•对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频
率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D•可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现
可疑交易，应持续进行报告
6&人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证
件包括（ABC）
A•投保人有效身份证复印件
B.被保险人有效身份证复印件
C•法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
D.业务员有效身份证复印件69•保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查
及其他风险控制措施，包括（ACD错误，ABCD?）：
A•在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交
易性质
C适当延长客户身份资料的更新周期
D•在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度70•反洗钱的目标包括（BCD错误，试试BC?）
A.洗钱刑事犯罪化
B.建立有效的洗钱防范机制
C增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力
D.维护国家切身利益。