企业投资的案例分析ppt

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投资理财重点
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
要点
贷款项下是 各项贷款余
勿忘投 资收益
收入项为 税后收入
收利息等 勿忘扣税
支出注意 转换成为 “年”支出
• 所需学费 • 确定每年投入的金额 • 确定初始投资额与年金 • 费用来源 • 资产配置：基金组合
理财方案总结
1
客户的4项理财目标都 可以得到满足
2
不突破客户现有的财 务资源和以后年份中 持续增加的财务资源
限制
3
家庭资产的综合收益 率比较理想，可以抵
御通货膨胀
达不到目标时怎么办
方法 1 方法 2 方法 3
2
1
蚕一样“吐尽心中万缕丝，奉献人生无限爱，默默无闻
无所图，织就锦绣暖人间”。“春蚕”是广大教师感到
无比荣耀的称谓。著名教育家朱光潜说：“只要我还在
世一日，就要吐丝一日，但愿我吐的丝，能替人间增一
投 资 理 财 案 例 分 析 P P T 丝丝温暖，使春意更浓。”春蚕冰清玉洁，气质高贵；
春蚕食几茎绿叶，吐一片锦
伟大文学家鲁迅的“
退休养老规划
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综合理财规划
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冷对千夫指，俯首甘为儒子牛”名句使孺子牛的精神得 到升华和拓展，而后人们用“孺子牛”来比喻心甘情愿 为服务，无私奉献的人。人们之所以把老师称作孺子牛， 认为这是当之无愧贴切的比喻。我国历来有师生“亲如 父子”的传统美德，老师爱学生就像爱自己的孩子，就
投资理财重点
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前进的航程，这种为“他人照亮道路，让他人看见光明，
目录 燃尽自己耀人间”的无私奉献精神不正是对人民教师的
生动的比喻吗？“如红烛发光发热，精心培育国家良材， 似春蚕无怨无悔，毕生献给教育事业”，这幅老师自勉
教育基金规划
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的对联正是对“蜡烛C”O称谓N的T认E可N和自T豪S。孺子牛现代
1、理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。而是一个可持 续循环的过程。
2、理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）、也需 要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
3、理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身 风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金 流出（费用递增风险）。
现金管理 设法开源节流 延后目标达成年限-晚点退休 购房 购车 降低理财目标预期
方法 4
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
提高投资收益率
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教育基金规划
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
案例一
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去 留学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先 生家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留 学的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(2019年)
企业投资的案例分析ppt
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么让我们觉得不公，请不要把心中的怨气发泄到学生身
上，他们是无辜的，请做好我们“春蚕”、“蜡烛”、
“孺子牛”的角色。春蚕唐代大诗人李商隐的诗句“春
蚕到死丝方尽，蜡炬成灰泪始干”，他把春蚕的执着、
2 0 坚贞、奉献精神表现到了极至，成为千古传唱的佳句。
人们生动地把教师比作“春蚕”，是对老师的无私奉献 精神和高尚品质给予的高度评价。人们赞美教师就像春
投资理财概述
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进
行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
01 投资理财概述
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一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人 一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
理财目标
购买保险
• 保险额度与保费：双十原则，6：3： 1
• 保险品种：寿险、意外保障保险、健 康险、住院医疗和手术费用保障
退休养老
• 所需养老费用：生活费与医疗准备 金
• 确定初始投资额与年金 • 资产配置：股票型基金，指数基金
理财 目标
购房计划
• 首付与月供额度与来源
• 合理利用租金支出
送孩子出国念书
汇报人：XXX
汇报时间：XXX
绣；春蚕生命不息，吐丝不止……春蚕这些优秀的品质，
只有光荣的人民教师才无愧于这样的称谓。蜡烛蜡烛— —温馨动人的称谓，源于唐代诗人李商隐的“蜡炬成灰
投资理财概述
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泪始干”的名句。人们歌颂蜡烛，是因为蜡烛默默地燃
烧着自己，用自己的光去照亮别人，直至将自己燃尽。
说起蜡烛这种品质，人们就联想到敬爱的老师，老师把 自己的知识传授给学生，用智慧和品格之光给学生照亮
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
理财分析
客户财务状况分析——客户财务比率表
• 结余比率=年结余/年税后收入 ，参考值10%，考察增加家庭净资产的能力 • 投资与净资产比率=投资资产/净资产 ，参考值50%，了解客户目前的投资程度
（投资资产包括其它金融资产与实物资产中的投资部分）
• 清偿比率=净资产/总资产 ，参考值50%，偿债能力 • 负债比率=负债总额/总资产，参考值50%，与清偿比例之和为1 • 即付比率=流动资产/负债总额 ，参考值70%，随时偿债能力 • 负债收入比率=年负债/年税后收入 ，参考值40%，短期偿债能力 • 流动性比率=流动性资产/每月支出 ，参考值3，家庭财务稳定性
01 像孺子牛一样辛勤地耕耘，为把孺子培养成才心甘情愿
地作出奉献、鞠躬尽瘁，不图回报。获得“孺子牛奖” 的全国优秀教师刘让贤扎根青海高原乡村几十年如一日， 像牛一样兢兢业业地工作，把自己的爱无私奉献给孩子， 刘让贤是广大教师的杰出代表，是“孺子牛”精神的生 动体现。“孺子牛”精神表现为“深怀爱心，默默耕耘、 埋头苦干、任劳任怨、无私奉献”，“吃的是草，挤出 来的是牛奶”。这