证券公司实习报告

xxxxx大学硕士研究生专业实践报告书

姓名xxxx

专业学位（法学）

入学时间xxxx年x x月xx日

指导教师xxx教授

年月日

本人自xxxx年xx月xxxx日至xxxx年xx月xx日，在xx证券公司合规管理总部实习，接触了部门法律事务和反洗钱工作。实习单位基本情况介绍：xx 证券股份有限公司。。。。。。。。。。。。。。。。。。。业务范围涵盖证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、融资融券业务、以及中国证监会批准的其他业务等所有综合性业务。

我所在的合规管理总部由法务小组、内核小组以及合规小组组成，合规管理总部主要负责协助合规总监制订、修订公司的年度合规和风险管理工作计划，并推动其贯彻实施；为业务和管理部门提供法律、合规咨询；对公司制度、操作流程和业务规则进行合规性审查，协助建立完善的制度体系；对公司重大决策及新产品、新业务进行合规性审查，并提出相关合规建议；防范利益冲突，组织或督促“信息隔离墙”制度的有效实施，在必要的时候对特殊交易进行审查；针对不同业务、不同部门进行合规监测、检查，对不合规事项进行调查、处理；协助建立健全公司风险防范、监控体系，设计各项业务风险控制指标，负责公司各项业务风险的日常管理，对公司经营管理活动中的各类风险实施有效的事前评估和事中监控，提出风险管理改进措施，有效化解和降低公司运营风险；建立有关合规管理的法律法规信息平台；组织合规培训及法律宣传教育，制订合规管理手册，及时处理违规事项的举报；组织协调公司开展反洗钱工作，审核合同及制定标准示范文本；代表公司处理涉及诉讼、仲裁、行政处罚等法律事务以及其他重大突发风险事件。

实习期间，我接触的法律事务工作主要包括以下几方面：

一、协助合规部法务小组进行合同审查。在实习期间主要是在公司法律审查专员的指导下对公司拟签署的合同进行审查，期间主要审查修改了《广告招牌制作安装工程合同》、《会议服务合同》、《消防工程（改造）施工合同》、《三角立柱招牌合同》、《xxxxxxx物业租赁合同》、《广告招牌制作安装工程合同》等协议；协助拟定格式化合同及常用合同参考文本，期间主要拟定了《xxxxx与xxxxxx 战略合作协议》、《财务顾问协议》、《私募基金协议合同》；协助为公司及下属子公司的日常经营活动提供法律咨询与法律支持，期间为xxxxx营业部与中国电信清远分公司的合同争议提供法律咨询，为营业部日常经营活动提供法律支持；在实习期间协助合规小组对合规专员考核制度进行审查等。

二、协助合规部法务小组进行监管自查工作和进行证券业务法律汇编。2018年1月xxxx证监局下发了《关于进一步加强辖区证券基金经营机构债券交易监管的通知》，在法务小组法务专员的指导下对公司相关部门各类债券交易自查情况进行汇总形成自查整改汇报。在实习期间，根据公司的业务进行了法律法规汇编，我们法务小组实习生一共有4人，我们按照经纪业务、信用业务、资管业务和投行业务进行了汇编。

实习期间，我接触的反洗钱工作主要包括以下几方面：

一、协助合规部反洗钱专员、情报员进行新产品、新业务的洗钱风险评估。首先，整理了公司在业务活动中可能存在的洗钱风险点、风险点描述以及控制措施。在基本熟悉反洗钱法律法规和公司反洗钱制度后，结合公司已有的洗钱风险点，补充了一系列公司在业务活动中的可能存在的洗钱风险点。接下来，在合规部反洗钱专员、情报员的指导下在公司全面风险管理系统创建风险点。做好之前的工作后，对公司新产品、新业务进行洗钱风险评估。在实习期间我的工作是对公司场外市场总部场外个股期权业务进行洗钱风险评估，在熟悉和了解场外个股期权业务的方案、协议、流程及公司《场外衍生品投资者适当性管理规定（试行）》、《xxxxxx风险管理规定》等制度后，开始进行新产品、新业务的洗钱风险评估。主要发现该业务中在客户提供基础证照、期权要素表、尽调报告、交易确认书及该业务中资金流向存在风险。最后，在公司全面风险管理系统发起风险评估，制度评估计划。在风控部门审核通过该新业务评估计划后，可以对新业务进行洗钱风险评估。评估标准如：

二、协助合规部反洗钱专员、情报员进行公司年度洗钱风险管理工作汇报年度洗钱风险管理工作汇报主要是对公司一年以来洗钱风险管理工作开展情况汇报。主要包括：1.洗钱风险自评估工作情况；2、业务/产品、客户等风险特征的识别情况；3、优化风险预警和控制机制的情况。

在合规部反洗钱专员、情报员的指导下，我主要参与了洗钱风险自评估工作情况和业务/产品、客户等风险特征的识别情况。洗钱风险自评估工作情况主要是从洗钱固有风险、控制风险两个方面进行评估，并对剩余风险进行研究。固有风险是公司在所处金融环境下为客户提供产品或服务，开展经营的过程中，在不考虑风险控制措施时所面临的洗钱风险。控制风险是公司为降低洗钱固有风险，所采取的一系列控制措施对降低或减少固有风险的有效性。剩余风险是公司对面临的洗钱固有风险采取一定控制措施以后，仍存在的部分未被消除的洗钱风险公司采用五级分类法对每类风险以及风险子项进行评估，风险评分从低到高分别为1至5分。再通过固有风险评估方法对客户风险特性、经纪、资管、信用、投行业务进行风险评估。

经过这段时间的实习工作，我初步接触了券商合规的工作。之前对金融行业

抱着一种向往的心态，尤其是对证券公司的投行业务感觉比较高大上，在进入xxxx证券实习前我对自己即将接触的业务充满好奇，同时又不太自信，担心工作做不好。历时6个月的实习让我对公司法务和券商合规有了更多的了解，从对证券业务一无所知，到初窥门径，其中学习了很多，人也更加成熟。在这里的实习生活，让我学着开始面对社会，让我对证券专业知识有了兴趣，相信在以后的学习生活中，我会开始关注留意股市行情，关心行业的监管政策，用全新的视角观察周围的新闻动态，不会盲目入市，学会了关心宏观经济。

同时对比之前在律所实习经历，券商合规不仅需要法律思维还更需要有其他专业的思维，比如金融学的知识，学会综合性地运用所学解决问题、分析问题。同时要有团队精神，处理好一个项目需要其他同事的支持帮助，在交流合作中取长补短。在以后的时间里，我要不断地学习和充实自己，金融确实是一个充满魅力的行业，金融是百业之首，而证券就是金融之首。