反洗钱客户风险等级评估表

总评分： 最终评级：
37.50 一般风险
√ 2.2
√
40 权重分配Pi 100 1 50 20 50 50 50 50 50 50 50 50 √ 50 50 50 50 30 50
第四项：分值100分
四
外国政治公众人物。
之间的关系为：0分~25分为低风险，25分（含）~50分为一般风险，50分（含）~75分为较高
评定机构： 评定人员：
客户洗钱风险评级（对
客户姓名： 身份证号：
一、风险子项（客户特性）
1.客户信息的公开程度 1.2.1客户为国家机关、事业单位、国有企业以及上 市公司等便于调查的单位。 1.2.2客户为专业合作社、个体工商户、企业（公 司）等单位。 1.2.3客户为机关、事业单位下设企业单位。 2.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
二、风险子项（交易）
1.反洗钱交易监测记录 1.1反洗钱系统中大额交易记录出现频率
1.2反洗钱系统中可疑交易记录出现频率
三、风险子项（金融业务）
1.非面对面交易 1、客户开通网上银行\手机银行业务。 2.代理交易 2.1客户的账户由他人代办。 2.2代办的账户多次涉及可疑交易报告。 3.特殊业务类型的交易频率
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评分对照说明： 风险等级共分4级，总评分与风险等级之间的关系为：0分~25分为低风险，25分（含）~50分为一般风 风险，75分（含）~100分为高风险。
客户洗钱风险评级（对公）
评定日期： 权重分配Pi 第一项：分值100分 一 100 1 50 0 50 40 （请在下面3条选项中，选择最贴近的一条） 3.1客户存在犯罪\金融违规\金融欺诈等方面的历史记录 3.2客户涉及权威媒体的负面报道评论 3.3未曾发现客户有过负面消息 3 50 50 50 0 权重分配Pi 第二项：分值100分 二 100 （请在下面3条选项中，选择最贴近的一条） 2.2.1反洗钱系统中较少出现大额交易记录。(低于1次/月) 2.2.2反洗钱系统中不时出现大额交易记录。(低于3次/天) 2.2.3反洗钱系统中经常出现大额交易记录。(高于3次/天) （请在下面3条选项中，选择最贴近的一条） 2.2.1反洗钱系统中较少出现可疑交易记录。(低于1次/月) 2.2.2反洗钱系统中不时出现可疑交易记录。(低于3次/天) 2.2.3反洗钱系统中经常出现可疑交易记录。(高于3次/天) 第三项：分值100分 2 2.1 100 50 0 25 50 50 0 25 50 权重分配Pi 三 100 1 20 20 2 2.1.1除法定代表人、股东以外的他人代办。 40 20 20 3 40
1、个人与机构（单位）大额转账汇款频繁，几乎每 日都有发生。 四、风险子项（行业） 1.公认具有较高风险或现金使用密集性较高的行业 1.1证券、保险行业 1.2赌场或其他赌博机构 1.3彩票销售行业 1.4贵金属、稀有矿石或珠宝行业 1.5武器相关行业 1.6房地产行业 1.7艺术品、古董批发、零售交易商 1.8汇款机构、外币兑换行等 1.9进出口贸易公司、离岸公司 2.0典当行、拍卖行 2.1娱乐服务行业（卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿 等） 2.2中介机构（律师事务所、会计师事务所、投资顾 问机构、旅游经济公司等） 2.3废品收购 2.4餐饮行业 2.客户实际收益人、亲属、关系密切人等属于外国政治公众人物。
分值 （0分~5分） 100 0 0 0 0 0 0 0 0 分值 （0分~5分） 100 100 50 0 0 50 50 0 0 50 分值 （0分~5分） 0 0 0 0
加权评分
25.00
加权评分
25.00
加权评分
0.00 0 0 0
0 分值 （0分~5分） 50 50 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50 0 0 0 0 0 12.50 加权评分