不规范经营专项整治工作自查报告

不规范经营专项整治工作自查报告

关于学习《不规范经营问题专项整治工作》

的自查报告

近日，我社组织全体员工学习了联社下发的《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社不规范经营问题专项整治工作方案的通知》以后，根据文件精神，我社进行了认真严格的自查，现将情况汇报如下：第一、我社严审内控制度，规范操作流程，严防操作规程和规章制度中不合理、不科学之处，查缺补漏，从制度和政策层面上杜绝不规范经营问题，制定主任、主办会计、记账复核员、出纳员及信贷员岗位职责，并于每周一进行业务学习，使其保持思想纯洁度的层面上加强业务学习，提高每位员工的履职能力和工作质量。

第二、在严格落实禁止性规定方面：

1、将“七不准”：不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本，张贴告示，告知客户。

2、在发放贷款时，我社无强制性条款或协商约定将部分贷款转存为存款和以存款作为审批发放贷款为前提条件的现象。

3、在发放贷款时，认真分析贷款定价，充分考虑资金的风险成本、管理成本，无贷款利率上浮至最高限额等问题，无将浮动利息分解为服务收费等问题。

4、张贴告示，向客户公式我社服务性收费项目和金额，确保收费项目的公开性和透明度，并查实我社无擅自增加收费项目、擅自提高收费标准，把经营成本以费用的形式转嫁给客户的现象。

5、无高息揽存，借道收息的现象。

6、在办理信贷业务时，无强制捆绑、搭保险、搭基金等其它金融产品的现象。

7、我社贷款利率上浮幅度为10%—70%。

第三、建立举报机制

我社张贴公示合规管理投诉平台部门电话，确保我社合规经营的实时监督：

省合规平台投诉电话：

хх联社稽核部投诉电话：

хх信用联社хх分社

20XX年2月27日星期一