第六章 市场失灵与政府干预

第二节 信息不对称与市场失灵
三、政府对信息不对称的微观经济政策
应对逆向选择
应对道德风险
保证
教育
担保和抵押
合同
企业名声
信誉
第三节 外部性与市场失灵
第三节 外部性与市场失灵
一、外部性的含义及类型
引导案例 ✓ 阿凡提闻香的故事 ✓ 当火车驶过麦田
第三节 外部性与市场失灵
一、外部性的含义及类型
外部性
非竞争性：一个人对一种 产品的消费量不会影响其 他人对这种产品的消费量。
搭便车（free rider）
搭便车者（free rider）：指不进行购买 而消费某种产品的人。
假定凌水镇上的公民喜欢看焰火。全镇500个 居民中每个人都对看焰火给予了10元的估价。 放焰火的成本为1000元。
看焰火的收益 = 5000元，大于放焰火的成本， 凌水镇居民看焰火是有效率的。
接受教育
供给 (私人成本)
均衡
最佳
市场量 最适量
需求 (社会收益) 需求 (私人收益)
教育数量
第三节 外部性与市场失灵
二、外部性的效率
市场配置资源的逻辑：在价格的指引下，经济个体在追求个人利益的过程 中会自动实现社会利益的最大化，即私人最优等于社会最优。 但是，在存在外部性的场合，由市场形成的私人最优偏离社会最优。
竞争性
是
否
私人物品
是 • 冰淇淋
排
• 服装
他
性
共有物品
否
• 海洋鱼类
• 公共厕所
• 拥挤的不收费道路
自然垄断 • 不拥挤收费道路 • 有线电视
公共物品 • 国防 • 不拥挤的不收费的道路 • 气象预报 • 灯塔
二、 公共物品与市场失灵
公共物品：具有非排他性 和非竞争性的产品。
非排他性：不能把任何一 个人排除在消费某种物品 之外，或排除成本太高。
✓ 指生产或消费行为给他人带来非自愿的成 本和收益，却不用支付由此带来的成本或 不能从这些收益中的得到补偿。
第三节 外部性与市场失灵
一、外部性的含义及类型
✓ 正的外部性 外部性分类 ✓ 负的外部性
当经济主体的活动具有负的外部性时
社会成本 > 私人成本 私人收益 > 社会收益
当经济主体的活动具有正的外部性时
将猎杀大象出售象牙作为违法行为。如，肯尼亚、坦桑尼亚和 乌干达
容许人们捕杀大象，但只能捕杀自己私人饲养的大象。如纳米 比亚和津巴布维
结论——外部性的存在使得私人收益与社会收益，私人成本和社会成本 之间存在差异，市场只按照反应私人收益及成本的需求和供给决定商品 的产量，导致市场产量偏离社会最优产量，造成资源配置无效率。
生产或消费的负外部性 生产或消费的正外部性
市场生产量 > 社会希望的数量 市场生产量 < 社会希望的数量
第三节 外部性与市场失灵
任其自由
损失经济效率 和社会福利
第一节 垄断与市场失灵
三、政府对垄断的微观经济政策
对垄断的管理
国有化 政府管制 鼓励竞争
对其他垄断
反垄断法
第二节
信息不对称与 市场失灵
第二节 信息不对称与市场失灵
一、完全信息和信息不对称
☆完全信息：在商品市场上消费者和厂商完全了解他们
各自偏好和效用函数，成本函数以及市场价格信息，或
者可以不费任何成本获得这些信息，完全信息条件使得
市场参与主体总是能够寻找到对他们最有利的交易对象
和交易条件，因而保证了竞争的完全性。
✓ 价格信息
经济学中 的信息
✓ 数量信息 ✓ 质量信息
☆信息不对称：是指交易双方对于交易对象的信息掌握和了解 程度不同。
第二节 信息不对称与市场失灵
二、信息不对称的效率
第二节 信息不对称与市场失灵
二、信息不对称的效率
（二）道德风险与经济效率 ※投保人的道德风险
※隐蔽信息的例子是专家服务，譬如医生、修理工等
案例分析
获2001年度诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨 在研究保险市场时，发现了一个经典的例子： 美国一所大学学生自行车被盗比率约为10%， 有几个有经营头脑的学生发起了一个对自行 车的保险，保费为保险标的15%。按常理， 这几个有经营头脑的学生应获得5%左右的 利润。但该保险运作一段时间后，这几个学 生发现自行车被盗比率迅速提高到15%以上。 何以如此？
受到政府和 法律的保护
第一节 垄断与市场失灵
二、垄断的经济效率
与完全竞争厂商相比， P
垄断厂商限制产量提高
价格，使其不能生产最
优产量。
P＞LMC，造成了社会
P1
福利的损失。
P2
垄断导致市场失灵
LMC LAC
MR
Q1 Q2
Q
第一节 垄断与市场失灵
三、政府对垄断的微观经济政策
怎么办？
强行打破
社会反而会负 担较高成本
社会收益 > 私人收益 私人成本 > 社会成本
第三节 外部性与市场失灵
二、外部性的效率
生产中的外部性问题（供给）
生产的负外部性
生产的正外部性
P
纸的 价格
污染成 本
最佳
供给(社会成 本)
供给 (私人成 本)
均衡
最适量 市场量
需求 (私人收益)
纸的产量
造纸厂
P
纳 米 技 术 的 价 格
技术溢 出效应 的价值
第二节 信息不对称与市场失灵
二、信息不对称的效率
（二）道德风险与经济效率 ※道德风险并不等同于道德败坏。
道德风险是80年代西方经济学家提出的 一个经济哲学范畴的概念，即“从事经 济活动的人在最大限度地增进自身效用 的同时做出不利于他人的行动。” 或 者说是：当签约一方不完全承担风险后 果时所采取的自身效用最大化的自私行 为。
私人供给焰火能够提供有效率的结果吗？
* 镇上居民的搭便车行为
不举行焰火表演
三、 共有物品与市场失灵
共有资源：具有非排 他性，但同时具有竞 争性的物品。
非排他性：想要使用 共有资源的任何一个 人都可以免费使用。
竞争性：一个人使用 共有资源减少了其他 人对该物品的享用。
公地悲剧
小镇居民在 集体所有的 土地上放牧
罗纳德 .科斯： 1991年诺贝尔经济 学奖获得者
张五常
小例子
英国规定，夜里12点钟以后，私人不得 在住宅里放音响和大声喧哗
12点以前住户有在家中娱乐的权利：人 们放弃宁静环境的成本较小，而放弃娱 乐的效用损失比较大；
12点以后住户有需要安静的权利：深夜 后人们放弃宁静环境的成本增大，而放 弃娱乐的效用损失比较小。
第六章 市场失灵与政府干预
市场失灵：单靠市场自发的作用不能实现最佳经济效率。 造成市场失灵的主要原因 市场不完全竞争 外部性的存在 公共物品的提供 信息不对称
本章内容
第一节 垄断与市场失灵 第二节 信息不对称与市场失灵 第三节 外部性与市场失灵 第四节 公共物品与市场失灵
本章目标
教学目的：明确市场失灵的含义与表现，了解政 府在市场失灵中的作用。
三、解决外部性的方法
1、道德规范和社会约束 2、界定产权（新制度经济学） 3、多元化经营 4、征税和补贴 5、政府管制
科斯定理
科斯定理： 如果私人各方可 以无成本地就资源配置进 行协商，只要产权界定清 楚（不管这种产权最初归 谁所有和如何分配），私 人就可以解决外部性问题 ，实现资源的优化配置。
产权（property right）：对 谁拥有一种物品或权利 ， 以及作为所有者被允许可 以与他人进行何种形式的 交易所作出的法律安排。
公地悲剧的原因是什么？
外部性
解决公地悲剧的办法？ 控制每个家庭养羊的数量，通过征税将外部性
内在化。 限量发放牧羊许可证。 把土地分给各个家庭，使之成为私人物品。
当一个人使用共有资源时，他减少了其他人对这种资源的享用。 由于这种负外部性，公有资源往往被过度使用。
政府可以通过管制和税收减少公有资源的使用来解决这个问题。 此外，政府还可以把公有资源变成私人物品。
（一）逆向选择与经济效率 逆向选择：是指由于交易双方信息不对称产生的劣质
品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现 象。信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。（资源 配置不合理）。
第二节 信息不对称与市场失灵
二、信息不对称的效率
（一）逆向选择与经济效率 ※二手汽车市场及保险市场上的信息不对称与逆向选择。
物品有排他性吗？ 可以阻止人们使用或 消费这些物品吗？
物品有竞争性吗？一个人使用这种物品 减少了其他人对该物品的享用吗？
排他性与竞争性
排他性：对商品和劳务支付价格的人才能消费， 其他人则不能如此做。
竞争性：如果某人消费了一定量的某种商品， 则其他人的消费量就会减少。
四类物品的划分（课后习题）
教学重点：外部性、公共物品 教学难点：政府在解决市场失灵中的作用。
第一节 垄断与市场失灵
第一节 垄断与市场失灵
一、垄断的成因
垄断的主要 成因
✓ 政府的管制和特许，比如专利权的保护 ✓ 产业的技术或经济特性，控制生产资源
进入 壁垒
垄断源于规模经济
退出 壁垒
大规模生产才能 节约成本
固定投资巨大， 沉淀性很强
均
衡
最
佳
供给 (私人成本)
供给(社会成 本)
市场量 最适量
需求 (私人收益)
产量
开发纳米技术
第三节 外部性与市场失灵
二、外部性的效率
消费中的外部性问题（需求）
消费的负外部性
消费的正外部性
P
烟 的 价 格
抽烟
供给 (私人成 本)
均衡
最佳
需求
(私人价值)
社会价值
最适量 市场量
烟的数量
P
教育 的价 格
许多人共有的东西总是被关心最少的，因为所有人对自 己东西的关心都大于与其他人共同拥有的东西。
——古希腊哲学家亚里士多德
ห้องสมุดไป่ตู้
案例研究：为什么黄牛没有绝种？
为什么象牙的商业价值威胁到大象的生存，而牛肉的商业价 值却是黄牛的护身符呢？ * 大象是共有资源
* 黄牛是私人物品
政府试图用两种办法解决大象的问题
针对外部性的公共政策
管制
环境管制的主要形式 规定最高排污量 要求企业采用某种能够降低污染的设备 禁止企业使用能够产生大量污染的技术
经济诱因 ——庇古税和补贴
庇古税：用于纠正外部性影响的税收。其目的是将外部性内在化于 经济主体的决策。
第四节
公共物品与 市场失灵
一、物品的不同类型
我们可以根据两个特点将物品划分不同 的类型：