风险管理培训课件
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组织应识别Байду номын сангаас风险的 来源、影响的范围、 事件所引起的原因及 其潜在的后果
风险辨识的方法： 专家调查法、流程图 分析、头脑风暴法、 访谈等。
风险分析 Risk analysis
1.识别产品/服务预 期用途 2.识别危害（产品、 系统） 3.风险评价
风险评定 Risk evaluation
风险控制 Risk control
一 风险管理的起源
风险管理是一门新兴学科，但发展很快，己成为一种国际性的运 动，受到了世界各国经济界的重视，在企业管理中得到了广泛而 迅速地运用。虽然风险管理思想的萌芽可以追溯到远古时代原始 人类的生存活动，但是，作为系统的科学，风险管理则产生于上 世纪初的西方工业化国家。
风险管理起源于德国。第一次世界大战之后，战败的德国发生了 严重的通货膨胀，造成经济衰竭，提出了包括风险管理在内的企 业经营管理问题。
风险管理
Han Jie 二〇一六年十一月
1 风险管理的起源
3 风险管理的术语和定义
5 风险评估方法
2 风险类别
4 风险管理基本流程
6 风险管理案例
自古就有的风险意识
左传·襄公十一年
《书》曰：『居安思危。』思则 有备，有备无患，敢以此规。
译文
《书》说：处于安定要想到危险。 想到了就有防备，有了防备就没 有祸患。谨以此向君王规劝。
以确定风险和（或）其量是否可接受或可
—— 改变后果。 —— 与其他方面共同分担风险（包括 合同、风险融资）。 —— 通过有事实依据的决策保留风险。
容许。
注2：风险处理可以产生新的风险或修
注：风险评定有助于有关风险处理的决 策。
正已存在的风险。
四 风险管理的基本流程
风险识别 Risk identification
政策风险
企业风险控制的重要性
国外统计资料表明：在正常年份宣布破产的企业数量约占企 业总数的1%。日本学术振兴会特别研究员清水刚通过研究发 现，1896年到1982年的10次总资产排名前100家的上市公司 中，企业平均寿命为25年。 1983年壳牌石油公司的一项调查发现，1970年名列《财富》 杂志500家大企业排行榜的公司，有1／3已经销声匿迹。 许多研究表明，在企业的演进和发展历史中，企业的平均寿 命很低，死亡率很高。但是，与此同时，也有一些百年以上 长寿公司，甚至还有存续二、三百年的企业。
无形的。
事件 event 特殊系列环境的产生或变化。
后果 consequence 事件对目标的影响结果。 注1：后果可以是确定或不确定的，
以及对目标具有积极或消极的影响。 注2：初步的后果通过连锁效应可以
逐步升级。
风险识别 risk identification 发现、认识、描述风险的过程。 注1：风险识别包括风险源、事件、它们
注3：风险通常以潜在事件和后果，或 它们的组合来描述。
注4：风险通常以事件（包括环境的变 化）后果和发生可能性（2.21）的组合来 表达。
风险管理 risk management 针对风险指挥和控制组织的协调
活动。
风险源 risk source 单独地或以结合的形式具有产生风
险的内在可能性的因素。 注：一个风险源可以是有形的或者
—— 通过决定不启动或停止产生风险
理解风险的性质和确定风险程度的过程。 的活动而避免风险。
注1：风险分析为风险评定和风险处理决
—— 为了追求机会采取或增加风险。
策提供了基础。
—— 消除风险源。
注2：风险分析包括风险估测。
—— 改变可能性。
风险评定 risk evaluation 将风险分析的结果与风险准则进行比较，
美国1929-1933年经济危机，使风险管理问题成为许多经济学家研究 的重点：
1931年，由美国管理协会保险部首先提出风险管理概念；
1932年成立纽约保险经纪人协会，该协会的成立标志着风险管理 学科的兴起。
50年代：风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到 推广（2起事故）：
美国通用汽车公司的自动变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；
美国钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年 的工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。
1963年，美国出版的《保险手册》刊载了《企业的风险管理》 一文，引起欧洲各国的普遍重视。风险管理也成了企业管理科 学中一门独立学科。
风险管理已成为一门跨越自然科学和社会科学的边缘学科。它 不仅同地质学、生态学、气象学相关，而且与系统工程学、行 为科学有密切的联系，是一种包含多类学科的综合经济管理。
的起因及潜在后果的确定。
风险评价 risk assessment 风险识别、风险分析和风险评定的整
个过程。
注2：风险识别会涉及历史数据、技术分 析、有事实依据的和专家的观点、以及利益 相关方的需求。
风险处理 risk treatment 修正风险的过程。 注1：风险处理可包括：
风险分析 risk analysis
决定可承受的风险 容忍度（什么可接 受?什么不可接受?）
风险评定涉及将分 析过程中发现的风 险等级与风险准则 进行比较。如果风 险等级不符合风险 准则，则应当对风 险进行处理
1.分析所采取的措 施(如何避免、减 少、减轻风险) 2.执行行动 3.监督与评审，评 价剩余的风险 4.整体风险可接受 程度 5.文件记录以提供 组织作为改善方法、 使用工具及整个程 序的改善基础
二 风险类别
政治法规风险； 经济风险 （利率、汇率的变化）； 商业风险 （如合同关系发生变更）； 决策风险； 生产经营风险； 科技技术风险； 管理风险；
质量风险； 环境风险； 财务风险、审计风险； 安全生产事故风险； 自然灾害； 公共责任风险； 保安 其他：党风廉政风险
企业风险因素
市场风险
产品风险
企 业 风 险 类 别
生存危机，你看到了新的环境，腾空一跃就可以到达 全新的世界，可你是否看见了危险，摔在板上咋办？
真为你的未来担心！
三 风险管理的相关概念
风险 risk 不确定性对目标的影响 注1：影响是与期待的偏差——积极和
/或消极 注2：目标可以有不同方面（如财务、
健康安全、以及环境目标），可以体现在 不同的层次（如战略、组织范围、项目、 产品和过程）。
风险辨识的方法： 专家调查法、流程图 分析、头脑风暴法、 访谈等。
风险分析 Risk analysis
1.识别产品/服务预 期用途 2.识别危害（产品、 系统） 3.风险评价
风险评定 Risk evaluation
风险控制 Risk control
一 风险管理的起源
风险管理是一门新兴学科，但发展很快，己成为一种国际性的运 动，受到了世界各国经济界的重视，在企业管理中得到了广泛而 迅速地运用。虽然风险管理思想的萌芽可以追溯到远古时代原始 人类的生存活动，但是，作为系统的科学，风险管理则产生于上 世纪初的西方工业化国家。
风险管理起源于德国。第一次世界大战之后，战败的德国发生了 严重的通货膨胀，造成经济衰竭，提出了包括风险管理在内的企 业经营管理问题。
风险管理
Han Jie 二〇一六年十一月
1 风险管理的起源
3 风险管理的术语和定义
5 风险评估方法
2 风险类别
4 风险管理基本流程
6 风险管理案例
自古就有的风险意识
左传·襄公十一年
《书》曰：『居安思危。』思则 有备，有备无患，敢以此规。
译文
《书》说：处于安定要想到危险。 想到了就有防备，有了防备就没 有祸患。谨以此向君王规劝。
以确定风险和（或）其量是否可接受或可
—— 改变后果。 —— 与其他方面共同分担风险（包括 合同、风险融资）。 —— 通过有事实依据的决策保留风险。
容许。
注2：风险处理可以产生新的风险或修
注：风险评定有助于有关风险处理的决 策。
正已存在的风险。
四 风险管理的基本流程
风险识别 Risk identification
政策风险
企业风险控制的重要性
国外统计资料表明：在正常年份宣布破产的企业数量约占企 业总数的1%。日本学术振兴会特别研究员清水刚通过研究发 现，1896年到1982年的10次总资产排名前100家的上市公司 中，企业平均寿命为25年。 1983年壳牌石油公司的一项调查发现，1970年名列《财富》 杂志500家大企业排行榜的公司，有1／3已经销声匿迹。 许多研究表明，在企业的演进和发展历史中，企业的平均寿 命很低，死亡率很高。但是，与此同时，也有一些百年以上 长寿公司，甚至还有存续二、三百年的企业。
无形的。
事件 event 特殊系列环境的产生或变化。
后果 consequence 事件对目标的影响结果。 注1：后果可以是确定或不确定的，
以及对目标具有积极或消极的影响。 注2：初步的后果通过连锁效应可以
逐步升级。
风险识别 risk identification 发现、认识、描述风险的过程。 注1：风险识别包括风险源、事件、它们
注3：风险通常以潜在事件和后果，或 它们的组合来描述。
注4：风险通常以事件（包括环境的变 化）后果和发生可能性（2.21）的组合来 表达。
风险管理 risk management 针对风险指挥和控制组织的协调
活动。
风险源 risk source 单独地或以结合的形式具有产生风
险的内在可能性的因素。 注：一个风险源可以是有形的或者
—— 通过决定不启动或停止产生风险
理解风险的性质和确定风险程度的过程。 的活动而避免风险。
注1：风险分析为风险评定和风险处理决
—— 为了追求机会采取或增加风险。
策提供了基础。
—— 消除风险源。
注2：风险分析包括风险估测。
—— 改变可能性。
风险评定 risk evaluation 将风险分析的结果与风险准则进行比较，
美国1929-1933年经济危机，使风险管理问题成为许多经济学家研究 的重点：
1931年，由美国管理协会保险部首先提出风险管理概念；
1932年成立纽约保险经纪人协会，该协会的成立标志着风险管理 学科的兴起。
50年代：风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到 推广（2起事故）：
美国通用汽车公司的自动变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；
美国钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年 的工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。
1963年，美国出版的《保险手册》刊载了《企业的风险管理》 一文，引起欧洲各国的普遍重视。风险管理也成了企业管理科 学中一门独立学科。
风险管理已成为一门跨越自然科学和社会科学的边缘学科。它 不仅同地质学、生态学、气象学相关，而且与系统工程学、行 为科学有密切的联系，是一种包含多类学科的综合经济管理。
的起因及潜在后果的确定。
风险评价 risk assessment 风险识别、风险分析和风险评定的整
个过程。
注2：风险识别会涉及历史数据、技术分 析、有事实依据的和专家的观点、以及利益 相关方的需求。
风险处理 risk treatment 修正风险的过程。 注1：风险处理可包括：
风险分析 risk analysis
决定可承受的风险 容忍度（什么可接 受?什么不可接受?）
风险评定涉及将分 析过程中发现的风 险等级与风险准则 进行比较。如果风 险等级不符合风险 准则，则应当对风 险进行处理
1.分析所采取的措 施(如何避免、减 少、减轻风险) 2.执行行动 3.监督与评审，评 价剩余的风险 4.整体风险可接受 程度 5.文件记录以提供 组织作为改善方法、 使用工具及整个程 序的改善基础
二 风险类别
政治法规风险； 经济风险 （利率、汇率的变化）； 商业风险 （如合同关系发生变更）； 决策风险； 生产经营风险； 科技技术风险； 管理风险；
质量风险； 环境风险； 财务风险、审计风险； 安全生产事故风险； 自然灾害； 公共责任风险； 保安 其他：党风廉政风险
企业风险因素
市场风险
产品风险
企 业 风 险 类 别
生存危机，你看到了新的环境，腾空一跃就可以到达 全新的世界，可你是否看见了危险，摔在板上咋办？
真为你的未来担心！
三 风险管理的相关概念
风险 risk 不确定性对目标的影响 注1：影响是与期待的偏差——积极和
/或消极 注2：目标可以有不同方面（如财务、
健康安全、以及环境目标），可以体现在 不同的层次（如战略、组织范围、项目、 产品和过程）。