中国中小企业融资28种模式与实运作90页PPT
中国中小企业融资二十八种模式
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第二类
股权融资模式
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第七种模式
股权出让融资
股权出让融资是企业出让企业的部分股权， 以融到企业发展所需要的资金。
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股权出让的对象
（1）股权出让大型企业 （2）股权出让境外商企 （3）股权出让产业基金 （4）股权出让风险投资 （5）股权出让个人投资
（七种模式）
第 十 六 种 模式：留存盈余融资 第 十 七 种 模式：资产管理融资 第 十 八 种 模式：票据贴现融资 第 十 九 种 模式：资产典当融资 第 二 十 种 模式：商业信用融资 第二十一种模式：国际贸易融资 第二十二种模式：补偿贸易融资
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第四类：项目融资和政策融资模式
（六种模式）
第二十三种模式：项目包装融资 第二十四种模式：高新技术融资 第二十五种模式：BOT项目融资 第二十六种模式：I FC国际融资 第二十七种模式：专项资金融资 第二十八种模式：产业政策融资
以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发 行股份的比例为百分之十以上； （4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚 假记载。
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企业在国内深交所中小企业板 上市融资的条件
（1）目前在深交所中小企业板上市，实行“两 个 不变”，即：现行法律法规不变；发行上 市 标准不变。
（2）目前在深交所中小企业板上市，实行“四
中国中小企业融资二十八种模式
（提纲）
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目前，许多中小企业都说融资难， 中小企业融资到底难不难？
融资是一门技术，赚钱是一门艺术。 难者不会，会者不难！
2
蒙牛为什么“牛”？ 黄光裕、陈天桥为什么成为中国的首富？
因为他们掌握了融资的技术、把握了赚钱的艺术。 所以蒙牛用短短的5年时间就“牛”起来。 所以陈天桥32岁、黄光裕36岁就成为中国首富。
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作(PPT 88页)90页PPT
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 Байду номын сангаас—左
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
中国中小企业融资二十八种模式与实 务运作（PPT 88页）
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6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
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7、心急吃不了热汤圆。
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8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
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9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
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10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
中国中小企业融资二十八种模式
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第十三种模式
国内上市融资
国内上市融资是指企业根据国家《公司法》 及《证券法》要求的条件，经过中国证监会批准
上市发行股票的一种融资模式。
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企业在国内上交所主板上市融资的条件
（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行； （2）公司股本总额不少于人民币三千万元； （3）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五
资产管理融资
资产管理融资是指企业通过对资产进行科学 有效的管理，节省企业在资产上的资金占用，增强 资金流转率的一种变相融资模作为抵押取得贷款。 应收帐款抵押贷款的特点是：卖贷方将应收 帐款抵押给金融机构，而取得抵押贷款。但应收 帐款仍由卖贷方去负责追索。
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存货质押担保贷款
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个
企业国内创业板上市的条件
（1）IPO后总股本不得少于3000万元 （2）发行人应当主要经营一种业务 （3）最近两年连续盈利，最近两年净利润累
计不少于一千万元，且持续增长；或者最近一 年盈利，且净利润不少于五百万元，最近一年 营业收入不少于五千万元，最近两年营业收入 增长率均不低于百分之三十 （4）前净资产不少于两千万元
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产权的种类
（1）按产权的归属主体不同可分为： 政府产权、 法人产权、私有产权
（2）按产权历史发展的形态不同可分为： 物权、债权、股权
（3）按产权客体形态的不同可分为： 有形资产产权和无形资产产权
（4）按产权运动形态的不同可分为： 固定资产和流动资产
（5）按产权具体实现形式的不同可分为： 所有权、占有权和处置权
以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发 行股份的比例为百分之十以上； （4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚 假记载。
中国中小企业融资二十八种模式培训课件
中国中小企业融资二十八种模式一、国中小企业融资28种模式分为四大类 (2)第一类：债权融资模式 (2)第二类：股权融资模式 (2)第三类：内部融资和贸易融资模式 (2)第四类：项目融资和政策融资模式 (2)二、第一类一一债权融资模式 (3)（一）第一种模式：国内银行贷款 (3)（二）第二种模式：国外银行贷款 (3)（三）第三种模式：发行债券融资 (3)（四）第四种模式：民间借贷融资 (4)（五）第五种模式：信用担保融资 (4)（六）第六种模式：金融租赁融资 (5)三、第二类一一股权融资模式 (5)（一）第七种模式：股权出让融资5（二）第八种模式：增资扩股融资6（三）第九种模式：产权交易融资6（四）第十种模式：杠杆收购融资6（五）第十一种模式：引进风险投资7（六）第十二种模式：投资银行投资7（七）第十三种模式：国内上市融资8（八）第十四种模式：境外上市融资8（九）第十五种模式：买壳上市融资9四、第三类一一内部融资与贸易融资模式10（一）第十六种模式：留存结余融资10（二）第十七种模式：资产管理融资10（三）第十八种模式：票据贴现融资 (11)（四）.................................................. 第十九种模式：资产典当融资11（五）第二十种模式：商业信用融资 (12)（六）第二十一种模式：国际贸易融资12（七）第二十二种模式：补偿贸易融资 (12)五、第四类一一项目融资和政策融资模式 (13)（一）第二十三种模式：项目包装融资 (13)（二）第二十四种模式：高新技术融资 (13)（三）第二十五种模式：BOT项目融资 (13)（四）第二十六种模式：IFC国际投资14（五）第二十七种模式：专项资金投资14（六）第二十八种模式：产业政策投资14六、结束语 (15)1、中小企业融资模式的选择运用 (15)2、中小企业融资模式的组合运用 (15)3、中小企业融资模式的创新运用 (15)、国中小企业融资28种模式分为四大类第一类：债权融资模式第一种模式：国内银行贷款第二种模式：国外银行贷款第三种模式：发行债券融资第四种模式：民间借贷融资第五种模式：信用担保融资第六种模式：金融租赁融资第二类：股权融资模式第七种模式：股权出让融资第八种模式：增资扩股融资第九种模式：产权交易融资第十种模式：杠杆收购融资第十一种模式：风险投资融资第十二种模式：投资银行融资第十三种模式：国内上市融资第十四种模式：境外上市融资第十五种模式：买壳上市融资第三类：内部融资和贸易融资模式第十六种模式：留存盈余融资第十七种模式：资产管理融资第十八种模式：票据贴现融资第十九种模式：资产典当融资第二十种模式：商业信用融资第二十一种模式：国际贸易融资第二十二种模式：补偿贸易融资第四类：项目融资和政策融资模式第二十三种模式：项目包装融资第二十四种模式：高新技术融资第二十五种模式：BOT项目融资第二十六种模式：I FC国际融资第二十七种模式：专项资金融资第二十八种模式：产业政策融资二、第一类一一债权融资模式（一）第一种模式：国内银行贷款1、定义：国内银行贷款是指银行将一定额度的资金及以一定的利率贷放给资金需求者，并约定期限付利还本的一种经济行为。
中国中小企业融资28种模式与实运作91页PPT
26、机遇对于有准备的头脑有特别的 亲和力 。 27、自信是人格的核心。
28、目标的坚定是性格中最必要的力 量泉源 之一， 也是成 功的利 器之一 。没有 它，天 才也会 在矛盾 无定的 迷径中 ，徒劳 无功。- -查士 德斐尔 爵士。 29、困难就是机遇。--温斯顿．丘吉 尔。 30、我奋斗，所以我快乐。--格林斯 潘。
39、勿问成功的秘诀为何，且尽全力做你应该做的事吧。——美华纳
40、学而不思则罔，思而不学则殆。——孔子
谢谢！
36、自己的鞋子，自己知道紧在哪里。——西班牙
ห้องสมุดไป่ตู้
37、我们唯一不会改正的缺点是软弱。——拉罗什福科
xiexie! 38、我这个人走得很慢，但是我从不后退。——亚伯拉罕·林肯
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第五种模式
信用担保融资
信用担保融资是介于商业银行与企业之间 以信誉证明和资产责任保证结合在一起的融资 模式。
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信用担保融资的特点
（1）使原借、贷两者关系变为借、贷、保 三者关系
（2）信用担保分散银行贷款风险 （3）信用担保分解企业融资困难 （4）信用担保收取一定比例的担保费用 （5）成功的信用担保将实现企业、银行、
（2）国外商业银行贷款利率较高 按国际金融市场平均利率计算 硬通货币利率低 软通货币利率高
（3）国外商业银行贷款看重贷款人的信誉
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第三种模式
发行债券融资
企业发行债券融资，是企业按照法定的程序， 直接向社会发行债券融资的一种融资模式。
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企业债券融资的种类与特点
（1）短期企业债券（期限1年以内） （2）中期企业债券（期限1至5年） （3）长期企业债券（期限5年以上） （4）企业债券具有流通性、收益性、偿还性、
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第二类：股权融资模式
（十种模式）
第 七 种 模 式：股权出让融资
第 八 种 模 式：增资扩股融资 第 九 种 模 式：产权交易融资 第 十 种 模 式：杠杆收购融资 第十一种模式：风险投资融资 第十二种模式：投资银行融资 第十三种模式：私募股权投资 第十四种模式：国内上市融资 第十五种模式：境外上市融资 第十六种模式：买壳上市融资
（五种模式）
第二十四种模式：项目包装融资 第二十五种模式：高新技术融资 第二十六种模式：BOT项目融资 第二十七种模式：专项资金融资 第二十八种模式：产业政策融资
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第一类
债权融资模式
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第一种模式
国内银行贷款
国内银行贷款是指银行将一定额度的资金 及以一定的利率贷放给资金需求者，并约定期 限付利还本的一种经济行为。
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融资是一门技术 投资是一门艺术 赚钱是一门道术
难者不会，会者不难！
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蒙牛于2019年成立 2019年在香港交易所主板上市。仅用5年的时2019年在美国那斯达克上市，也用了5年的时间，成为中 国互联网的超级“航母”。
安全性的特点
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第四种模式
民间借贷融资
民间借贷融资是不通过金融机构而私下进行 的资金借贷活动，是一种原始的直接信贷形式。
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民间借贷模式创新—个人委托贷款业务
所谓个人委托贷款业务，是由个人委托人 提供资金，银行作为受委托人，根据委托人确 定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代 为发放、监督使用并协助收回贷款。
尚德于2019年注册，2019年5月开始运营，2019年在纽约 交易所上市。仅用了三年时间，成为中国太阳能产业的 超级“航母”。
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《中国中小企业融资28种模式》是28种 融资的实用技术，给不同类型的企业都 提供了融资技术，在座的每个企业也都 能从其中找出适合自己的融资技术。
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企业家如能掌握《中国中小企业融资28种模式》的 实用技术，学会资本运作，将从爬楼梯变为坐电梯。
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企业融资的成本
商业银行贷款 （年息6%左右） 小额贷款公司贷款（可比银行高四倍） 民间拆借筹款 （参考小额贷款公司） 各种债权融资 各种股权融资
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本人的研究与实践领域
中国中小企业融资模式与实务运作 中国地方政府融资模式与实务运作 中国房地产业融资模式与实务运作 中国贸易公司融资模式与实务运作 中国企业国内外上市融资与实务运作
百万富翁变成千万富翁 千万富翁变成亿万富翁 亿万富翁变成中国首富
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关于本次演讲的说明
传 经 — 资本运作理念 布 道 — 融资28种模式 授 术 — 融资操作技术 采取启发式、互动式授课方式
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中国中小企业融资28种模式分为四大类
第一类：债权融资模式
（六种模式）
第一种模式：国内银行贷款 第二种模式：国外银行贷款 第三种模式：发行债券融资 第四种模式：民间借贷融资 第五种模式：信用担保融资 第六种模式：金融租赁融资
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第三类：内部融资和贸易融资模式
（七种模式）
第 十 七 种 模式：留存盈余融资 第 十 八 种 模式：资产管理融资 第 十 九 种 模式：票据贴现融资 第 二 十 种 模式：资产典当融资 第二十一种模式：商业信用融资 第二十二种模式：国际贸易融资 第二十三种模式：补偿贸易融资
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第四类：项目融资和政策融资模式
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个人委托银行贷款的规定
2019年中国人民银行发布的《贷款通则》 规定：委托贷款是由政府部门、企业事业单 位以及个人委托人提供资金，由贷款人（委 托人）根据委托人确定的对象、用途、金额、 期限、利率等代为发放、监督使用并协助收 回贷款。商业业银行和信托投资公司都可以 开办委托贷款业务。
2019年1月中国人民银行批准中国民生银 行正式开办个人委托贷款业务
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国内银行贷款特点
（1）手续较为简单 （2）融资速度较快 （3）融资成本较底 （4）贷款利息进入企业成本 （5）按期付利、到期还本
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第二种模式
国外银行贷款
国外银行贷款，是指为进行某一项 目筹集资金，借款人在国际金融市场上 向外国银行贷款的一种融资模式。
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国外商业银行贷款的特点
（1）国外商业银行是非限制性贷款 不限贷款用途 不限贷款金额 不限贷款币种
担保机构“赢”
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第六种模式
金融租赁融资
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目前，许多企业家说：现在生意不好做了， 钱不好赚了，利润越来越薄了，资金越来越不够 用了……许多企业家处于徘徊的十字路口……
原因何在？
原因是我们有些企业家的头脑、理念、知识 跟不上中国经济发展的进程。
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中国企业的融资模式
传统模式：自筹、借钱、贷款 现代模式：以融资28种模式为主流的多元化
融资模式
前言
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中国中小企业对国家经济增长的贡献
目前全国有1000多万家企业，其中99%是中小 型企业。这些中小型企业基本都是民营企业。
中小企业创造全国80%员工就业岗位；上缴税 收超过全国税收总额的55%。
中小企业中也涌现了大量的国内外知名企业。
2
关于企业类型的划分标准
资产总额与销售收入50亿元以上为特大型企业 资产总额与销售收入5亿元以上为大型企业 资产总额与销售收入5千万元以上为中型企业 资产总额与销售收入5千万元以下为小型企业