流动资金测算表
流动资金贷款需求量参考测算表
财务指标测算
营运资金测算
营运资金周转次数 83.52 近三年经营收入平均增长率 当年经营收入增长率 5.00 上年经营收入增长率 上两年经营收入增长率 5.00 未调整营运资金量 266.65 预计当年经营收入增长率 400.00 调整后的营运资金量 17821.27 客户行业类型 其他 保险调节系数 预计营运资金量 0.00 6006.00 34020.00 当期流动负债 0.00 当期中长期流贷 0.00 股东或关联企业借款 财政拨款或非银行融资 其他资金来源 -6006.00
项目
数值
科目
财务报表数据
4000.00 当年主营业务成本 当年其他业务成本 4000.00 当年经营成本 303.00 当年非经营性损益 当年公允价值变动净收益 当年营业外收支净额 7.20% 800.00 当年应收账款 3000.00 当年预付账款 3205.00 当年存货 当年预收账款 22.00 当年应付帐款 当年长期资产投入应付款 22.00 当年有效应付账款 4.44 2.19 2.05 11.27 0.94 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付帐款周转天数
710
7000.00 7000.00 81.00 164.28 175.51 31.95 384.53 5.00 5.00 266.65 17821.27 0.00 6006.00 28014.00 0.00 0.00
-6006.00
动资金贷款需求额度测算情况说明：
2013版
客户名称：
流动资金贷款需求量参考测算表
科目ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
当年主营业务收入 当年其他业务收入 当年经营收入 当年利润总额 当年资产减值损失 当年投资收益 当年销售利润率 上年应收账款 上年预付账款 上年存货 上年预收账款 上年应付帐款 上年长期资产投入应付款 上年有效应付帐款 应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付帐款周转次数
企业流动资金测算表
19
新增流动资金贷款额度
2,476.84
备注：只填标黄部分
万元序号项目年份20122013合计平均余额应收账款21000349005590027950货币资金12200147002690013450存货510008040013140065700应付账款16100108002690013450预付账款100000100050预收账款12100114002350011750合计112500152200264700132350销售收入688200688200688200销售成本618500618500618500合计0001306700130670010应收账款周转次数2462应收账款周转天数1462111预收账款周转次数5857预收账款周转天数614612存货周转次数941存货周转天数3824113预付账款周转次数1237000预付账款周转天数002914应付账款周转次数4599应付账款周转天数782915营运资金周转次数92516上年度利润总额90312本年预计销售收入365000017上年度销售利润率13122929预计销售收入年增长率4303690818营运资金量34278419新增流动资金贷款额度24768434278495100备注
企业流动资金测算表
单位： 序号 项目 1 3 4 5 6 7 应收账款 货币资金 存货 应付账款 预付账款 预收账款 合计 8 9 销售收入 销售成本 合计 10 11 12 13 14 15 16 17 18 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 营运资金周转次数 上年度利润总额 上年度销售利润率 营运资金量 0.00 年份 2012 210.00 122.00 510.00 161.00 1.00 121.00 1,125.00 2013 349.00 147.00 804.00 108.00 0.00 114.00 1,522.00 6,882.00 6,185.00 13,067.00 合计 559.00 269.00 1,314.00 269.00 1.00 235.00 2,647.00 6,882.00 6,185.00 13,067.00 24.62 58.57 9.41 12,370.00 45.99 应收账款周转天数 预收账款周转天数 存货周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 9.25 本年预计销售收入 预计销售收入年增长率 36,500.00 430.36908% 3,427.84 其他渠道提供的营运资金= 14.621 6.146 38.241 0.029 7.829 平均余额 279.50 134.50 657.00 134.50 0.50 117.50 1,323.50 6,882.00 6,185.00 单位：万元
新增流动资金贷款额度测算表
数）
366.3436123 212.7811224 22.06784141 97.63612335
0
0.549876035
上年度销售收入
392
上年度销售成本
227
上年度主营业务利 润
160
上年度销售利润率
40.82%
今年预计销售收入
400
预计今年销售收入 年增长率
2.04%
营运资金量=［上 年度销售收入× （1－上年度销售 利润率）×（1＋ 预计销售收入年增 长率）/营运资金
周转次数］
430.5237525
借款人自有资金
50
现有流动资金贷款
100
其他渠道提供金贷款额度=营运资金量－借款人 自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提
供的营运资金
280.5237525
测 算 说 明
预测2016年增长率达到13.71%，因此可申请流动资金贷款额度
（重点说明以上7个指标：预测年增长率、拟增加新投资项目预 400万元，大于此次申请400万元额度。
计资金、股东预计分红资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供
的营运资金、新增流动资金贷款额度、对外股本权益性投资金额
预付账款周转次数
3.687159912
应付账款周转次数
16.31333094
营运资金周转次数=［360/(存货周转天数+应收账款周转 天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款
周转天数)］
存货周转天数（360/存 货周转次数）
应收账款周转天数 （360/应收账款周转次
数） 应付账款周转天数 （360/应付账款周转次
流动资金贷款需求量测算参考计算表
数＝销售收入/平均应收账款余数＝销售收入/平均预收账款余数＝销售成本/平均存货余额数＝销售成本/平均预付账款余数＝销售成本/平均应付账款余
转天数=360/周转
应付账款周转天数（天）
60.00#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转天数（天）
90.00#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）
77.00#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw （次） 1.88#DIV/0!#VALUE!
新增流动资金贷款额度=营运资
金量-借款人自有资金-现有流#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）
其他
账款余额账款余额余额
账款余额账款余额
销售收入年增长率Rp（%）
10.00%30.00%30.00%
m最后一个完整年报距
贷款预计发放月份数）
(1+Rp)(12+m)
3.14
公式一：营运资金量W
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!
公式二：W={S×(1-M)×
(1+Rp)(12+m)}/Tw
#DIV/0!
借款人自有资金（银行存款）
现有贷款（人民币）
现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金0
值。
流动资金测算(填表说明)
自动计算 自动计算 报表数 报表数
#DIV/0! 自动计算 根据实际情况填列
根据调查报告填写。但 如与B14有较大差异要 在本栏说明原因。
自动计算 报表数（含B19）
经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调 查确认值，如两者差异 较大，在本栏说明原因 。如计算值为负值，确 认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算 其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算 过程中已反映的其 他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称： 备注 项目 上年初流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年初有效营运资产 营运资金周转次数 上年度销售收入 即期销售收入 即期销售增长率 信用等级 预计销售收入年增长率 营运资金总量估算 即期所有者权益 即期长期投资、无形资产、递延资产 即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产 即期其他非营运资金 0 数据 项目 上年末流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润 上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率 调节系数 0 数据 报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值
流动资金贷款测算表
上年初 2975.00 1.00 4000.00 290.00 160.00
上年
上年末 3161.00 1.00 4140.00 240.00 155.00
平均 3068 1 4070 265 157.5
周转次数 3.50 8145.00 2.00 30.74 68.18
只需填写黄色背景部分，单位一律采用万元 如测算出的新增流动资金贷款额度低于申请额度，需作出合理解释：
填表说明
倒数 0.29 0.00 0.50 0.03 0.01
收入增长率确定依据
主营业务收入 10739.00 主营业务成本 8145.00 收入增长率 0.00% 利润总额 780.00 现有流动资金贷款+应付票据 1700.00 自有资金 4352 其他资金 0 自有资金计算表 未分配利润余额 当期净利润 当期计提折旧 资本性支出 股利支付 到期银行借款及其他借款 0.00 0.00 0.00 0.00
根据企业经营情况，合理估计下 一年增长率。如果企业呈爆发性 增长的，应充产负债表显示金额
以年度报表测算时不填此项，以期间报表测算时填写当期损益表显 示的数额 现金流量表附表中显示的数额 现金流量表中投资活动现金流出小计 审计报告中提示已宣布发放的股利 短期借款余额+一年内到期银行负债+应付票据
填表说明 其他资金计算表 金额（万元） 发行债券（含企业债、中 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期债券、长期应付款科目 期票据、短期融资券） 融资租赁 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期应付款科目 股东借款 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注其他应付款、长期应付款科目 吸收直接投资 0.00 关注公司注册资本变化，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 发行股票 0.00 关注公司股票发行情况，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 财政拨款 0.00 关注损益表“补贴收入”科目 非银行金融机构融资 0.00 查询审计报告有关披露事项 营运资金周转次数 营运资金量 新增流动资金额度 1.35 7352.75 1300.75
银监企业流动资金需求测算表-张
8904 当年营业收入 3007 上年营业收入 授信年度营业收入计划 26365.55
应收账款周转次数 21.88 应收账款周转天数 16.46 预付账款周转次数 107.52 预付账款周转天数 3.35 存货周转次数 9.69 存货周转天数 37.16 预收账款周转次数 69.02 预收账款周转天数 5.22 应付账款周转次数 13.21 应付账款周转天数 27.25 24.50 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数预收账款周转天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 14.69 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增 长率)/营运资金周转次数 营运资金需求量 1578.49 流动资金 2555 流动负债 1081 借款人自有资金 1474 现有流动资金贷款 0 其他融资 0 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 104.49
企业流动资金需求测算表 单位：万元 借款人名称： 科目 当期营业收入 当期营业利润 当期营业利润率 上期应收账款 上期预付账款 上期存货 上期预收账款 上期应付账款 数据 8904 1072 12.04% 162 80 570 50 310 科目 数值 当期营业成本 6989 授信年度营业收入计划 26365.00 授信年度营业收入增长率 196.10% 当期应收账款 当期预付账款 当期存货 当期预收账款 当期应付账款 652 50 873 208 748 年平均值 407 65 721.5 129 529 授信方式： 10年营业收入*11年营业收入+11年营业收入
企业流动营运资金需求测算表
转次数 自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资
产+长期借款
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账 款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转
天数)
360/周转次数
销售成本/平均存货余额 销售收入/平均应收账款余额 销售成本/平均应付账款余额 销售成本/平均预付账款余额 销售收入/平均预收账款余额
7
一年（天）
8
存贷周转天数
9
应收账款周转天数
10
应付账款周转天数
11
预付账款周转天数
12
预收账款周转天数
13
存贷周转次数
14
应收账款周转次数
15
应付账款周转次数
16
预付账款周转次数
17
预收账款周转次数
18
平均存货余额
19
平均应收账款余额
20
平均应付账款余额
21
平均预付账款余额
22
平均预收账款余额
23
7,027,296,496.31 1,251,589,383.64
228,971,952.14 6,684,882.14
11,312,322,432.03 13,686,824,525.57 11,883,714,397.51
1,829,846,200.99
需求量测算
备注
单位：元
营运资金量-自有流动资金
基 础 数 据 输 入
41
销售成本
42
利润总额
4,360,023,280.50 413,371,289.70 461,109,819.64
最新流动资金贷款额度测算表格
上年年初
上年年末
平均余额
应收账款
0
存货0Βιβλιοθήκη 预付账款0应付账款
0
预收账款
0
销售收入
销售成本
销售利润
本年预计销售收入
本年预计销售收入增长率
借款人自有资金
借款人存量流动资金贷款
其他渠道提供的营运资金 应收账款周转天数
以下为测算区域↓
#DIV/0!
预付账款周转天数
#DIV/0!
预收账款周转天数
#DIV/0!
应付账款周转天数
#DIV/0!
存货周转天数
#DIV/0!
营运资金周转次数
#DIV/0!
营运资金量
本年预计销售收入 本年预计销售收入增长率 借款人自有资金 借款人存量流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
#DIV/0!
测算新增贷款额度
修正测算数据区域↓
修正后测算区域↓
#DIV/0!
营运资金量
#DIV/0!
测算新增贷款额度
#DIV/0!
万元客户名称客户申请流动资金贷款额度上年年初上年年末平均余额应收账款销售收入销售成本销售利润本年预计销售收入本年预计销售收入增长率借款人自有资金借款人存量流动资金贷款其他渠道提供的营运资金应收账款周转天数div0
灞桥联社流动资金贷款需求量测算参考表
2010-X-X
单位：万元
客户名称 客户申请流动资金贷款额
银行流动资金贷款需求量测算表
上年度
销售收入
1246045630
销售成本
1200871968
利润总额 32009749.95
销售利润率
2.57%
借款人现有自有资金 借款人现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 预计销售收入年增长率
304433714 流动资产-流动负债 25000000
0 20%
应收账款 预收账款 存货 预付账款 应付账款
-51661797
注：1.绿色单元格为录入项
2.若新增流动资金贷款额度为负数，表明目前已经融资过度.
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计 销售收入年增长率）/营运资金周转次数
其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应 付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
应收账款 预付账款 存货
银行流动资金贷款需求量测算表
单位:万元
上年期初
上年期末
上年期初 上年期末
146031259.3 124382825 应付账款 144416539 7973419
113707375 135695928 预收账款 6326761.5 5151763
64208502.41 47163290
周转次数
周转天数Biblioteka 9.215833811 39.063204
217.1090244 1.6581531
21.56510087 16.693639
9.629960407 37.383331
15.76051318 22.841896
营运资金周转次数
5.2447457
营运资金量
277771917
新增流动资金贷款额度
流动资金测算表[技巧]
![流动资金测算表[技巧]](https://img.taocdn.com/s3/m/79a9bef555270722182ef78a.png)
流动资金测算表[技巧]流动资金测算表根据企业提供的年度资产负债表和损益表～按以下公式计算流动资金需求量: 应收帐款周转次数=销售收入/平均应收帐款余额=1264.98/,,135.24+103.5,/2,=10.6～应收周转天数=360/10.6=33.9 预收帐款周转次数=销售收入/平均预收帐款余额=1264.98/,,10+80,/2,=28.11～预收周转天数=360/28.11=12.81存货周转次数=销售成本/平均存货余额,917.62/,,117.57+206.44,/2,,5.66, 存货周转天数=360/5.66=63.6预付帐款周转次数=销售成本/平均预付帐款余额=917.62/,,271.97+285.21,/2,=3.29～预付账款周转天数=360/3.29=109.42 应付帐款周转次数=销售成本/平均应付帐款余额,917.62/,,285.24+153.75,/2,,4.18, 应付帐款周转天数=360/4.18=86.12 营运资金周转次数,360/,存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数,=360/(63.6+33.9-86.12+109.42-12.81)=3.33营运资金,上年度销售收入*,1-上年度销售利润率,*,1+预计销售收入年增长率,/营运资金周转次数=1264.98*[1-(107.67/1264.98)]*(1+10%)/3.33=382.29万元。
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金,382.29-,618.72-918.81,-100,582.38万元以上各项平均余额均采用年初数与年末数平均～按照企业经营目标预算～综合预计年销售增长率X%～计算出新增流动资金贷款额度为XX万元。
现有流动资金贷款中如剔除2011年X月XX日已到期归还我支行的XX万元贷款～新增流动资金贷款额度应为XX万元。
流动资金贷款需求测算表
新增流动资金贷款额度=6.66
预付帐款周转天数- 预收账款周转天数 21.90 14.77
（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 1.00 1.40 6.72
新增流动资金贷款额度 =营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金 营运资金量= 借款人自有资金= 现有流动资金贷款= 其他渠道提供的营 运资金= 219,816.01 0.00 219,000.00 0.00 借款人自有资金=净资产+长期负债-长期资产 -12,315.00
科目 销售收入 销售成本 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 利润总额 净资产 长期负债 长期资产
年初值
年末值 1,056,149.00 1,017,118.00
存货周转天数= 41.71 应收帐款周转天数= 21.37 应付帐款周转天数= 16.66 预付帐款周转天数= 21.90 预收帐款周转天数= 14.77
360/[销售成本/（(年初预付帐款+年末预付帐款)/2）] 360 16.44079495 61,865.50 2
360/[销售收入/（(年初预收帐款+年末预收帐款)/2）] 360 24.37229427 43,334.00 2
营运资金周转次数= 360/（存货周转天数 + 6.72 营运资金量= 219,816.01 41.71 上年度销售收入* 1,056,149.00
360/[销售成本/(（年初存货+年末存货)/2)] 360 8.631860345 117,833.00 2
360/[销售收入/((年初应收帐款+年末应收帐款)/2）)] 360 16.84931878 62,682.00 2
流动资金测算表(终极版)
本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。
本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
/营运资金周转次数
＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银联信分析机构提供）
（银联信分析机构提供）（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）。
流动资金需求量测算表
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金 现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额 前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额 前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额 预收账款周转次数 预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额 预付账款周转次数 预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额 应付账款周转次数 应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额 前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额 前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额 应收账款周转次数 应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次 数＝360/(存货周转天 数+应收账款周转天数 －应付账款周转天数＋ 预付账款周转天数－预 收账款周转天数)
3、营运资金量＝上 年度销售收入×（1－ 上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年 增长率）/营运资金周 转次数
流动资金需求测算表
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目 销售成本 利润总额 销售收入 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 预计销售收入 所有者权益 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 固定资产 在建工程 自有 -5,300.00 上年销售利润率 存货周转次数=销售成本÷年平 均存货余额 应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额 应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额 预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额 预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额 预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率 营运资周转次数 长期投资 无形资产 营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数 年末数 指标计算结果
流动资金需求测算
项目输入数值（万元）中转公式上年度销售收入总额2724存货周转天数8.23上年度销售利润总额224.76应收账款周转天数7.61上年度销售成本总额2340应付账款周转天数0.00平均应收账款余额57.6预付账款周转天数5.49平均预收账款余额0预收账款周转天数0.00平均存货余额53.5上年度销售利润率0.08平均预付账款余额35.7预计销售收入年增长率0.10平均应付账款余额0营运资金周转次数16.87预计年销售收入总额3000营运资金量163.13营运资金量说明：项目输入数值（万元）结果借款人自有资金19现有流动资金贷款0其他渠道提供的营运资金0新增流动资金贷款额度144.13新增流动资金贷款额度说明：信贷经理签字：营运资金需求计算表新增流动资金贷款额度计算表使用说明：只需在黄色区填入相关数值即可，蓝色、绿色均不需输入！！廊坊市分行小企业贷款流动资金需求测算表9、流动资金需求量=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=163.13-19=144.13万元．8、信贷经理与企业实际控制人了解，企业新接工程量较大，则预计年销售收入为3000万元1、根据企业的对账单显示，企业月均销售收入月均227万元，则销售收入共计2724万元；2、根据企业的对账单显示，企业的利润为224.76万元；3、根据企业的对账单计算，企业的销售成本为2340万元4、2012年1月资产负债表显示，平均应收账款余额为57.6万元5、2012年1月资产负债表显示，平均存货余额为53.5万元7、2012年1月资产负债表显示，平均预付账款余额为35.7万元。
银行流动资金贷款需求量测算表
借款人：
应收账款 预付账款 存货
广东远光公司
上年期初
上年期末
62,636
2,511 预收账款
13825
14670
单位:万元
上年期初 上年期末
5435 10187
0
0
销售收入 销售成本 利润总额 销售利润率
上年度
196044 181297
9136
借款人现有 自有资金 借款人现有 流动资金贷 款 其他渠道提 供的营运资 金 预计销售收 入年增长率
9700 流动资产-流动负债 34400
0%
应收账款 预收账款 存货 预付账款 应付账款
周转次数
周转天数
2.758657567 130.4982555
无穷大
0
12.72482892 28.29114657
14.41897642 24.96709819
23.21047241 15.5102401
营运资金周
转次数
2.139720667
营运资金量
91621.30507
新增流动资
金贷款额度
47521.30507
注：1.绿色单元格为录入项
2.若新增流动资金贷款额度为负数，表明目前已经融资过度
流动资金测算表(终极版)
本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。
本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。
新增流动资金贷款额度测算表
1,043.98
811.98
说明 1、依Leabharlann 哪期报表，若不是最新年度报表，也请说明具体原因。 2、调整项的详细说明和调整依据。
新增流动资金贷款额度测算表
填写说明：灰色区域请不要填写，为自动计算 上一年销售收入 上一年销售成本 上一年销售利润 预计销售收入年增长率 上一年末自有资金=长期借款+ 所有者权益-非流动资产 上一年末流动资金贷款 上一年末其他渠道取得的融资 应收账款 预付账款 存货 应付账款 预收账款 营运资金周转次数 营运资金量：上年销售收入* （1-上年度销售利润率）* （1+预计销售收入年增长率） /营运资金周转次数 新增流动资金贷款额度 3,570.00 上一年总资产 上一年流动资 3,151.00 产 上一年非流动 419.00 资产 上一年长期借 30.00% 款 232.00 0.00 0.00 上一年初 663.00 246.00 456.00 334.00 202.00 3.92 上一年末 615.00 263.00 466.00 257.00 208.00 年均余额 周转次数 639.00 5.59 254.50 12.38 461.00 6.84 295.50 10.66 205.00 17.41 周转天数 64.44 29.08 52.67 33.76 20.67 上一年所有者 权益 2,295.00 1,588.00 707.00 0.00 939.00 单位：万元
流动资金贷款需求公式测算表
年度 年度 年度
营运资金周转次数 （次）=
— 0.00
0 —
营运资金 周转次数 调整系数
0.00
—
—
—
1
调整后的营运资金周转 次数（次）=
0.00 —
0
借款人营运资金量（万 元）=
上年度销售 上年度销售 预计销售收 营运资金 收入 利润率 入年增长率 周转次数
0.00
借款人自有 现有流动 其他渠道融资 资金（万 资金贷款 的营运资金 元） （万元） （万元）
#DIV/0!
0.00
0
新增流动资金贷款额度 （万元）=
0.00
流动资金贷款需求公式测算表
客户名称
科目 存货
期初余额 期末余额 平均余额 销售成本 （万元） （万元） （万元） （万元）
0
销售收入 周转次数 （万元） （次）
0.00
周转天数 （天）
0.00
应收帐款
0
0.00
0.00
应付帐款
0
0.00
0.00
预付帐款
பைடு நூலகம்
0
0.00
0.00
预收帐款 利润总额 （上年度）