(完整版)风险偏好测试表

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健康风险全面测评表

健康风险全面测评表1. 概述本文档旨在提供一份健康风险全面测评表，用于评估个人的健康风险水平。

通过填写以下问题并根据答案给出的评分，您可以得到一个相对准确的健康风险评估结果。

2. 测评问题2.1 基本信息请回答以下基本信息问题：1. 您的年龄：[填写年龄]2. 您的性别：[填写性别]3. 您的身高（厘米）：[填写身高]4. 您的体重（千克）：[填写体重]2.2 饮食与营养请回答以下饮食与营养问题，并根据您的食物摄入情况给出相应评分：1. 您每天摄入的蔬菜和水果种类及量是否充足？请描述：[填写描述]2. 您每天摄入的谷物和主食种类及量是否合理？请描述：[填写描述]3. 您每天摄入的蛋白质（例如肉类、鱼类、豆类等）种类及量是否适宜？请描述：[填写描述]4. 您每天摄入的脂肪（例如油脂、坚果等）种类及量是否适宜？请描述：[填写描述]5. 您是否有特殊饮食惯或忌口？请描述：[填写描述]2.3 运动与锻炼请回答以下运动与锻炼问题，并根据您的运动情况给出相应评分：1. 您每周进行的有氧运动（例如跑步、游泳、骑自行车等）的频率和时长是否足够？请描述：[填写描述]2. 您每周进行的无氧运动（例如力量训练、瑜伽、普拉提等）的频率和时长是否足够？请描述：[填写描述]3. 您是否有长时间久坐或久站的工作或生活惯？请描述：[填写描述]2.4 心理健康与压力管理请回答以下心理健康与压力管理问题，并根据您的情况给出相应评分：1. 您是否经常感到焦虑、抑郁或情绪低落？请描述：[填写描述]2. 您是否有良好的压力管理机制和方法？请描述：[填写描述]3. 您是否有充足的睡眠时间和质量？请描述：[填写描述]2.5 健康惯与生活方式请回答以下健康惯与生活方式问题，并根据您的情况给出相应评分：1. 您是否吸烟或经常接触二手烟？请描述：[填写描述]2. 您是否经常饮酒或饮用含酒精的饮料？请描述：[填写描述]3. 您是否经常暴露在有害环境中（例如有毒化学品、辐射等）？请描述：[填写描述]4. 您是否有良好的个人卫生惯（例如勤洗手、定期洗澡等）？请描述：[填写描述]2.6 疾病与家族史请回答以下疾病与家族史问题，并根据您的情况给出相应评分：1. 您是否有慢性疾病（例如高血压、糖尿病等）？请描述：[填写描述]2. 您是否有家族中存在的遗传性疾病？请描述：[填写描述]3. 结果评估根据您的回答情况，我们将对您的健康风险水平进行评估，并给出相应建议。

客户风险喜好调查表

A.开始积累或增加退休基金，估计20年内不会动用这笔资金
B.准备买房，但估计几年之内不会使用
C.开始积累或增加储备基金，估计可能5——10年之内事业不顺或有其他需求时使用
D.为了近期的一个特定目的
E.为了获取比银行存款稍高一些的收益
6.预期您的年收入在未来的2两年内有何变化？
A.大幅增加
B.略微增加
客户的风险偏好类型问卷得分
进取型92——106分
轻度进取型74——91分
中立型56——73分
轻度保守型38——55分
保守型22——37分
C.和通货膨胀保持同步
D.略微减少
E.大幅减少
7.与现在相比，您预计在未来两年能够获得多少收入可随意用于消费、储蓄和投资？
A.远多于现在
B.比现在略多
C.几乎相等
D.比现在略少
E.远少于现在
8.投资市场会波动。虽然长期来看是向上的，但也存在下调的期间。从实践的角度看，不考虑您的风险态度，您用将来的高收入来弥补未来市场下调造成的亏空的难度有多大？
客户风险承受能力调查问卷
（为了能测试出来您的真实风险偏好，请尽量如实填写。）
个人背景信息：
日期：
姓名：
地址：
省份：城市：邮编：
电话：
职业：
您打算何时退休：
配偶的姓名：
投资经验和分析：
1.作为一个投资者，您的风险偏好是什么样的？（在下面的数字上划圈）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
让损失和波动尽可能小
希望获取一定的收益
可以容忍一定程度的波动
最大化收益
不考虑风险和波动
2.您的年龄是？
A.25岁以下

金融理财师afp结业案例分析

金融理财师AFP结业案例分析职业股民成家计划1、家庭成员背景资料刘荣先生今年30岁，本科学历(金融专业)，曾在银行工作3年，2006年因股市向好决定辞职成为职业股民，与28岁林宜小姐交往2年，已论及婚嫁。

女方父母希望婚前须由男方购房并另找一份稳定收入的工作。

2、家庭收支资料（收入均为税前）刘先生为一职业股民，目前没有任何工作收入，也无社保，2009年股票投资股息收入3000元，实现资本利得50,000元，每月生活支出约2,000元；林宜小姐在一大型外贸企业担任助理，月收入3000元，有一个月的年终奖，有社保。

3、家庭资产负债资料目前刘荣与父母同住在父亲名下的自住房屋价值50万元。

目前股票市值200,0 00元，成本230000元。

由于最近3个月若卖股票处于赔本状态，前3个月利用信用卡循环信用透支6000元。

住房公积金账户余额20,000元。

4、理财目标（均为现值）1）尽快改变目前职业股民身份，找一份固定收入工作，取得稳定现金流，尽快还请信用卡债。

想到证券商或基金公司任职，来兼顾对股票投资的兴趣。

目标月薪4000元，有社保。

但所持股票需变现或转为基金长期持有，未来仅能获得基金分红收入。

2）希望能在一年内结婚，婚礼预算约5万，由男方负担。

3）购买一套自住房70万元婚房。

首付款由刘荣负责，贷款可由夫妻共同负担。

4）3年后生小孩，年生活费2万元，教育费用持续至本科，本科年学费1万元。

5）5年后换房120万元，15年后换房200万元，完成三宅一生计划。

6）预计60岁与配偶退休，享受退休生活至90岁,每年生活费现值30,000元。

7）婚后开始购买商业保险，请理财师帮新婚夫妻规划合适的保额与保费。

未来购房生子后保额应该要如何调整？5、请根据刘先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程，并附上你认为必要的基本假设与参考资料。

一、理财基本假设1.基本参数假设:当地社平工资2000元,薪资成长率5%,最新活期存款利率0.5%,利息所得税5%,通胀率4%,学费成长率5%,养老金报酬率6%,住房公积金个人和单位的缴存比率都为10%，商业房贷利率7%,住房公积金贷款利率5%,住房公积金贷款上限每人15万元,个税起征点3500元.2.基本情景假设:(1)假设林宜小姐每个月的生活支出与刘先生一样为2000元/月(2).假设林宜女士23岁年初参加工作时开始投保，至今已投保5年(3).假设刘先生通过买高卖低股票所获的资本利得及股息收入存入银行作为活期存款。

客户风险评估问卷

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。

（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。

(完整word版)个人投资风险评估表

个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。

如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。

2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查□2.放弃问卷调查□投资者风险承受能力调查问卷Q1：您的年龄？①25到40岁（）②40到50岁（）③50到60岁（）④60岁以上（）Q2：您计划投资多久？①3年以上（）②1至3年（）③6个月至1年（）④半年以下（）Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？①低于30% （）②30%至50%（）③50%至75%（）④高于70% （）Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？①丰富（5年以上），且希望自主理财（）②熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（）③一般（1至3年），有一些理财意识（）④非常有限，不具备投资经验（）Q5：您感觉目前负担的经济压力？①非常轻松，完全没有压力（）②一般，基本没有压力（）③较大，但尚能承受（）④很大，还贷等负担较重（）Q6：您在投资时最看重的是什么？①每年获得稳定收益，获得长期收益（）②获得短期的高收益（）③在通货膨胀时资产不贬值（）④保住本金（）Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？①习以为常，也许是跟进的好机会（）②司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（）③对情绪有一定影响，继续观望（）④对情绪影响很大，想立即退出（）Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？①投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（）②寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）③保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）④不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（）个人投资者风险承受能力调查问卷说明一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。

风险偏好测试

风险偏好测试1.风险投资对你来说：A.很危险B.低风险可以接受C.比较感兴趣D.很感兴趣2.你的朋友会怎样评价你：A.好稳健，老年人从不冒险B.做事很谨慎C.对风险和回报有自主观点D.喜欢冒险3.假设你已经获得竞猜奖励，接下来你的奖励方式，你会选择：A.马上获得1万元B.50%的机会获得5万元的抽奖C.25%的机会获得25万元的抽奖D.5%的机会获得100万的抽奖4.因为某种原因，你的驾照三天内不能使用，你的出行方式将选择：A.公共交通、出租、蹭车B.白天不开，晚上交警少的时候开C.小心点开车就行了D.我一直是无照驾驶5.有一个很好的投资机会，但手头资金不足，你会选择怎样的方式：A.放弃机会B.银行贷款C.向亲友借钱D.民间借贷机构6.你已经拥有足够的积蓄来进行梦寐以求的旅行，但在你准备出发前的半个月，你被解雇，你会怎样：A.取消行程，开始找工作B.选择一场简单的旅行C.按原定计划出行,当成放假，回来再找工作D.延长旅程，这可能是一场最完美的旅程7.如果选择一项50万的投资项目，以下项目你选择哪一个：A.最佳情况盈利2万元（4%），最坏情况没有损失B.最佳情况盈利8万（16%），最坏情况损失2万（4%）C.最佳情况盈利26万（52%），最坏情况损失8万（16%）D.最佳情况盈利48万（96%），最坏情况损失24万（48%）8.如果收到25万元合法意外所得，你将其使用在：A.存银行B.投债券、基金C.投股票、偏股型基金D.用于自己的生意或投资股权A-D=1-4风险偏好厌恶：8-15中性：16-25偏好：26-32。

(完整版)投资风险偏好测试

投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（）A.家庭负担较重，例如家中有病人等。

B.子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D.单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A.获得相当于银行定期存款利率的回报。

B.保障资本增值及抵御通货膨胀。

C.获取每年5%~10%的回报率。

D.获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A.绝对不会。

B.很少这样，太危险。

C这样也没有什么大不了的。

D.经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A.不喜欢，最好有朋友帮忙。

B.有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C.我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

口.自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A.立刻拿到10000元现金。

B.有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C.有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D.有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A.仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

8.向别人问路，问清楚之后选择。

C大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

口.用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A.肯定不会。

B.可能不会。

C可能会。

D.肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A.方案7.02%,最大收益16.30%,最大损失-5.60%。

B.方案9.00%,最大收益25.00%,最大损失-12.10%。

C.方案10.40%,最大收益33.60%,最大损失-18.20%。

风险意识及偏好测试表

风险意识及偏好测试表2010年4月风险意识及偏好测试表问卷内容1.您是从事什么职业？A、在校学生、下岗/离退休人员B、民营企业（除金融机构外）单位员工，自由职业者C、外企，国有企业，金融机构员工D、企业主、合伙人2.如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？A、存银行、国债B、基金、定投、保险C、投资实业、房地产、股票D、期货和其他金融衍生品3.您投入股市的资金约多少？A、10万元以下B、10—100万元C、100--1000万元D、1000万元以上4.在一般情况下，您的家庭收入中每月能新增多少钱用于投资。

A、2000元以下B、2000－5000元C 5000—2万元D、2万元以上5.您投资股票的目的是？A、觉得股市还不错，周围的人都在炒，自己不会炒股，跟着玩；B、希望稳定增值，战胜通胀，给自己养老；C、希望短期内快速增值，我要买房买车；D、生活衣食无忧，投资为了赚更多钱6.您一般选择什么时机购买股票？A、股指横盘震荡时候低位买入B、股指大涨时追涨C、股指大跌时抄底D、不分时机买7.您持有一支股票的时间大概是？A、长线（半年以上）B、中线（一个月至半年）C、短线（一个月以内）D、超短线（每日快进快出）8.您的操盘风格一般是：A、跟随专家和周围朋友的观点操作，随大流B、努力紧跟热点，把握市场节奏C、自信，完全按自己的想法来操作D、与大多数人（包括专家和周围朋友）的观点反向操作9.您绝大多数时候选择股票的标准是：A、低市盈率大盘股B、业绩良好，有分红预期C、高市盈率高增长小盘股D、业绩不好，但是有各种题材和传闻10.您对股票输赢的态度？A、亏了一定限额就割肉然后空仓B、亏了就让他套牢，等待总有一天会反转C、亏了仔细找原因，寻找低位补仓的机会降级成本D、亏了也无所谓，股市就是做游戏，输赢都很正常问卷分析评分标准:A=3分,B=5分,C=7分,D=10分低于50分（不包含）为风险厌恶者,资本保值是其主要目标50分（包含）---60分（包含）为风险中性偏稳健, 期望能保证稳健的投资收益61分（包含）---75分（不包含）为风险中性偏激进, 追求带有一定风险的超额回报高于75分（包含）为风险偏好者,追求绝对收益是其主要目标。

(完整word版)风险偏好测评表

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户,应选择不同的投资产品或投资组合。

以下测试,帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示:请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46—60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好，要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行，不过我家里人有病史D 还行，没大毛病E 非常好3。

是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有B有,少于3年C有，3～5年D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是?A 确保资产的安全性,同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭)总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10％-25%C 25%-40％D 40%—55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7。

在您投资60天后,价格下跌20％.假设所有基本面均未改变,您会怎么做？A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做,静等收回投资D 再买入.它曾是好的投资,现在也是便宜的投资.8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多：A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢？C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行，一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好，现在想买什么就买什么10。

风险偏好调查问卷

调查问卷尊敬的朋友：您好！本问卷是一份用于学术研究的问卷，关心的是投资者情况和投资风险偏好的关系，希望您能够客观真实地填写问卷。

本调查完全采用匿名的方式进行，我们保证绝对不会透漏您的任何信息，保证不会对您的生活和工作带来任何不利的影响。

本调查的结果仅用于学术研究。

谢谢！提示：选择题请您在想要选择的选项前的□里打√，非选择题请您在选项前的上填写。

问卷已全部填写完毕，再次感谢您的参与、配合与支持！二、普通组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于金融理财产品的投资，下面列出的是四种不同风险和收益组合的理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.75%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取3%的收益，最差情况下会损失0.5%的本金C．好的情况下会赚取12%的收益，最差情况下会损失4%的本金D．好的情况下会赚取24%的收益，最差情况下会损失16%的本金银行组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于公益性理财产品投资，下面列出的是四种不同风险收益组合的公益型理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.5%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取2%的收益，最差情况下会损失0.5%的本金C．好的情况下会赚取8%的收益，最差情况下会损失4%的本金D．好的情况下会赚取16%的收益，最差情况下会损失16%的本金宜信组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于公益性理财产品投资，下面列出的是四种不同风险收益组合的公益型理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.38%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取1.5%的收益，最差情况下会损失0.75%的本金C．好的情况下会赚取12%的收益，最差情况下会损失8%的本金D．好的情况下会赚取16%的收益，最差情况下会损失16%的本金。

风险测评问卷

B、学习一定的投资基础，边学习边投资（3）；
C、在完全弄懂投资的概念后，再去投资（1）
风险处理和承受能力评估：
15、若您的专人理财顾问为您设计理财方案，但由于种种原因，导致配置了比较多的高风险投资产品，收益也不太好，您会？
A、马上解雇他（1）；
B、对其有所质疑，但依然会继续聘用他（3）；
C、完全对他的能力放心，觉得只是现在市场环境不好（5）
D、50-80万元（4）；E、100万元
11、以下哪项描述最符合您的投资态度？
A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（1）；
B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（2）；
C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限的本金损失（4）；
D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大的本金损失（5）
中
中等收益
中等及以下
进取型
在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。
中高
中高收益
中高及以下
激进型
在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。
5、在您的家庭总资产中，理财资金占比是多少？
A、10%以下（1）；B、10%-25%（2）；C、26%-35%（3）；D、36%-50%（4）；
E、50%以上（5）
投资经验和投资偏好评估：
6、您曾经或现在进行过哪些类型投资？
A、家里全是现金，连到银行存钱也懒得去（1）；
B、除了银行活期存款和定期存款，我几乎没有任何的投资经验（2）；

(完整版)风险偏好测试表

第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一。

不同的人由于多种原因的影响，其风险偏好各不相同。

因此，作为一个投资者来说，您是独一无二的。

请认真的完成以下的趣味测试，以确定您的风险偏好类型。

1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后，您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的？请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。

没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。

没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。

没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。

没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。

4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。

现在，主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择，您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显著超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度？如果发生亏损，我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷(整理)：1。

如果你跟朋友赌足球赛，赢了300元，你会：A。

赎买日常用品B。

买彩票C。

存到银行D。

买股票2。

投资者风险测评(个人)

姓名：拟参与资产管理计划名称：——————————————————————————证件类型：证件号码：——————————————————————————职业：————————1、你需要供养的家庭成员人数2、您目前的职业阶段是3、您的家庭年收入水平是4、下列投资种类中，您所投资的哪一种比重最大？5、您平均每月生活消费支出约占固定收入的？6、您主要的投资目的是什么？7、您以往的投资经验是？□经验较少- 较无机会接触投资讯息与投资产品（1分）□稍具经验- 具有投资基本知识（2分）□经验丰富- 相当了解投资风险与报酬等专业投资知识（3分）8、您如何看待投资风险？□谨慎承担风险- 愿意接受稍高于银行存款的投资波动风险，也了解投资绩效不佳有可能导致投资本金的损失（1分）□稳健承担风险- 愿意接受中等程度的投资波动风险，也了解投资绩效不佳有可能导致投资本金的损失（2分）□积极承担风险- 愿意承受高度的投资波动风险，并且知道可能由此带来高额的投资利益或损失（3分）9、您偏好投资产品的种类是什么？□保守型产品：包含货币型工具与固定收益产品（1分）□稳健型产品：包含平衡型产品（2分）这份问卷旨在帮助资产管理人了解个人投资者的投资目的、投资风险偏好、风险认知和承受能力以及投资限制等基本情况，并作为评估机构投资者财务状况的依据。

□现金管理（1分） □兼顾收益与资产增值（2分） □资产增值为主（3分）一、风险测评□50万元以下（1分） □50万-100万元（2分） □100万元以上（3分）□银行存款（1分） □保险产品（2分） □股票、基金（3分）□4人及以上（1分） □2-3人（2分） □1人或无（3分）□已退休（1分） □职业稳定期（2分） □职业上升期（3分）梵樱资产管理有限公司特定客户资产管理委托人（个人）问卷□71%-100%（1分） □30%-70%（2分） □30%以下（3分）资风险的风险属性分类。

投资风险偏好测试表

投资风险偏好测试表股市与上帝一样，会帮助那些自助者，但与上帝不同的是，他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。

————沃伦. 巴菲特本组测试帮您了解自己实际承担风险的能力1.您有足够的收入应付家庭日常开支吗？是□否□2.如果发生财务困难，急需用钱，您能确定借到钱渡过难关吗？是□否□3.除了工资，您是否还有其他稳定的收入来源？是□否□4.您如果投资损失了部分钱，您能承受吗？是□否□本组问题可以测试您面对风险所采取的态度1.如果展示用的电脑样机能够打折，您会购买吗? 是□否□2.假如现在有一份工作比您目前工作的待遇高很多，但要求承受非常大的压力，而且工作要求很高，您会选择吗？是□否□3.您喜欢购买彩票吗？是□否□4.如果投资出现亏损，您还能保持良好心态吗？是□否□5.您是否极少犹豫不决，患得患失？是□否□6.您是否宁愿购买高风险的股票也不愿意把钱存在银行? 是□否□7.您相信自己所做的决定吗？是□否□8.您愿意独自做决定吗？是□否□9.您面对股票交易行情屏幕，还能控制住情绪吗？是□否□客户姓名：联系电话：日期：“是”的个数对应的类型投资取向11—13 极端进取型您是一位愿意承担高风险以追求高收益的投资者，所以您在投资中可以重点配置权益类资产。

8—10 进取型您是一位愿意承担部分高风险，追求较高收益的投资者，所以您在投资时可以在权益类投资渠道上配置较多资产，配置部分非权益类资产。

5—7 中庸型您是一位愿意承担一定风险，以获取高于平均收益的投资者，所以你在投资时可以在权益类和非权益类资产上做较平均的分配。

2—4 保守型您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权益类资产。

0—1 极端保守型您是一位几乎不愿意承受任何风险的投资者，建议您选择将资产配置在最稳妥的渠道中，比如国债或货币市场基金以获取利息和稳定分红，当然收益也是有限的。

理财充电站风险偏好测试

理财充电站风险偏好测试有关理财充电站风险偏好测试大家都知道，选择合适自己的理财产品有多重要。

那么，如何了解自己的风险偏好？不妨通过以下这套流传甚广，精确度较高的风险偏好测试评估一下。

理财充电站风险偏好测试11、计划将大部分的投资资金取出，以应付重要支出，大约是在：①3年内(1分);②3~5年(3分);③6~10年(7分);④11年或以上(10分)。

2、当开始提取投资资金后，计划在下列期限内使用完这笔钱：①2年内(0分);②2~5年(1分);③6~10年(4分);④11年或以上(8分)。

将上述两项得分相加即为投资期间分数(参见图1纵坐标)，分数少于3，停止回答，属短期投资，适合要求短期收入和高稳定的投资人士。

将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。

3、自己具备的投资知识可形容为：①一窍不通(0分);②所知有限(2分);③颇有心得(4分);④涉猎广博(6分)。

4、当决定如何投资时：①最关心资金蒙受亏损的可能性(0分);②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性(3分);③最关心资金增值的可能性(8分)。

5、选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：①货币市场基金或相当于现金的投资(0分);②债券及债券基金或股票及股票基金(6分);③国际证券及国际基金(8分)。

6、假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25%，而拥有的个别股票投资，价值也损失25%，你会怎样做?①出售所有股份(0分);②出售部分股份(2分);③不做任何买卖(5分);④买进更多股份(8分)。

7、以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果?投资计划ABCDE平均每年回报率72%90%104%117%125%最佳的一年表现163%250%336%428%500%最差的一年表现-56%-121%-182%-240%-282%分数0分3分6分8分10分以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数(参见图1横坐标)，可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者。

个人风险偏好量表人格测验

1. 使用易于被试者理解的短问题;2. 在进行问卷调查时是否有金钱的激励3. 无效实验者的识别：设置几个相互矛盾的问题，若选择有悖逻辑，则认为其是无效实验者方法一：如：问题一： A(两只股票，一只亏空200元，一只赚25元)B(只有一只股票，赚了175元)问题二： A(50%可能损失3000元，50%可能损失0元)B(45%可能损失6000元，55%可能损失0元)若在问题一中选择了A,而在问题二中选择了B,则视为无效问卷方法二：设置风险量表（测试风险偏好的程度）：1、A:100%的概率获得400元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元2、A:100%的概率获得600元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元3、A:100%的概率获得800元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元4、A:100%的概率获得1000元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元5、A:100%的概率获得1200元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元6、A:100%的概率获得1400元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元7、A:100%的概率获得1600元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元若在1中选择A，而在2中选择B,或是在2选择了A, 而在3中选择了B,都认为是无效的问卷，以此类推（前一问题若选择了肯定的答案A，后面的答案才会选择冒险答案B，若前一问题选择了冒险答案B,后面的答案有可能选择A或B）4．损失厌恶：设置两个不同概率的问题，看厌恶损失程度是否和概率大小有关问题一 A.有80%的概率失去4000元B.有100%的概率失去3000元问题二 A.有25%的概率失去3000元B.有20%的概率失去4000元5. 模糊厌恶: 不确定性的取值和来源是否会影响风险的偏好你有两只股票，每只股票基本一样，如果上涨你就能赢利10000元，如果下跌则损失10000元，他们唯一的不同在于上涨和下跌的可能性。

风险偏好问卷

投资理财沙龙(风险偏好问卷）根据您的实际情况回答是与否1.你有足够的收入来应付家庭日常开支外，进而进行一些投资么是/ 否2.您做投资决定时候是否是自行做决定是/ 否3.您在面对大额的投资时，是否能很好的控制自己的情绪么是/ 否4.你是否在投资时候犹豫不决，患得患失是/ 否5.如果现在有一个好的投资机会，但你之前没有过多的接触，你是否愿意去尝试接触这样的一个投资机会是/ 否6.如果您在一次投资中损失了部分钱，您能承受么是/ 否7.你喜欢投资股票么是/ 否8.除了工作收入以外，你是否还有其他的稳定的收入来源是/ 否9.如果您的投资出现亏损，你是否还能保持良好的心态是/ 否10.你更愿意把钱进行成长性资产投资也不愿意把钱存在银行是/ 否您的资产投入分布状况（百分比）A.定息资产(列如：银行存款，国债，银行定息理财产品）（%）B.成长性资产（股票，基金，期货，黄金白银，P2P) （%）现有的投资重点(多选）：A.银行存款B.银行定息理财产品C. 基金D.股票E.期货F.互联网金融P2PG其他（）问卷答案参考第一部分参考类型资产组合成长性资产定息资产保守型0－30% 70%－100% 轻度保守型30%－50% 50%－70% 中立型50%－70% 30%－50% 轻度进取型70%－80% 20%－30% 进取型80%－100% 0%－20%第二部分参考测试投资人是否有过往的投资经验，和现有的投资重心。

选A为保守型选B 为轻度保守选C为中立型：但投资基金类客户资金量大，值得关注引导选D.E.F 就投资具体情况而定，为进取型客户，为主要客户来源。

选G 可以参考下的具体投资方向第三部分0-1保守型不愿意承担任何风险2-3轻度保守型非常小心翼翼，为了安全获取眼前利益4-6中立型愿意承担一部分的风险7-8轻度进取型愿意承担风险，对产品项目有所要求9-10进取型愿意承担高风险获取高收益。

风险承受能力调查分析工具

风险承受能力调查分析工具风险承受能力测试主要是对客户年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析，从而大致确定客户的风险承受能力。

一般而言，年龄是影响客户风险承受能力的首要因素，年龄越大，风险承受能力越弱；个人财富越高，风险承受能力越高；工作月稳定，收入越高，风险承受能力也越高。

受教育程度越高，风险承受能力越高；未婚的风险承受能力高于已婚；男性的风险承受能力高于女性。

一般可通过不同渠道对客户风险承受能力、风险承受态度进行分析和评估，从而对客户投资进行组合设置。

现将有关客户风险承受态度分析、评估等相关资料附上，仅供参考：一、风险承受能力/偏好测试问卷中国农业银行客户风险偏好测评问卷客户姓名：证件号码：客户号：尊敬的客户：一、您的家庭现处于：（）1、单身期：参加工作——结婚（2—5年）2、家庭形成期：结婚——新生儿诞生（1—5年）3、家庭成长期：小孩出生——上大学（9—12年）4、家庭成熟期：小孩上大学5、退休期：退休后二、您供养人口的数目（）1、4或4个以上3、3人以上3、2人4、1人5、无三、您最倾向以下哪种投资产品（）1、银行存款、国债2、基金、保险3、股票、外汇4、期货、期权5、博彩四、在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类型投资：（）1、平均投资收益为3%，最好情况是8%，最坏情况是0.98%。

2、平均投资收益为5.6%，最好情况是15%，最坏情况是-3%。

3、平均投资收益为9%，最好情况是25%，最坏情况是-12.1%。

4、平均投资收益为11.7%，最好情况是33.6%，最坏情况是-20%。

5、平均投资收益为30%，最好情况是50%，最坏情况是-50%。

五、您如何待看风险性投资产品，基金或股票？（）1、我不愿意投资该类产品。

2、我愿意花的10￥以内资金投资该项类产品。

3、我认为愿意花20%以内的资金投资该类产品。

4、我认为愿意花50%以内的资金投资该类产品。

5、我认为愿意花50%以内上的资金投资该类产品。

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