SWIFT清算系统功能说明书
国际资金清算系统SWIFT_电子支付与结算（第2版）_[共4页]
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电子支付与结算︵第2版︶的定时、净额结算系统，其处理量是全额、连续、无透支系统的50倍。
BOJ-NET定时、净额结算系统在一个营业周期（上午9时至下午5时）指定4个命令处理时间（分别为上午9时、下午1时、下午3时和下午5时），在两个指定时间内对收到的支付指令进行差额计算，在指定时间对差额资金进行划拨。
在指定时间如果银行账户没有足够余额应如何处理，BOJ-NET没有做出明确规定，由日本银行自主决定是提供贷款还是取消该行的支付命令。
4．私营多方净额结算系统该系统的典型代表是纽约清算所协会（NYCHA）经营并运行的清算所银行同业支付系统（CHIPS），它是全球最大的私营支付清算系统之一，主要进行跨国美元交易的清算。
参加CHIPS系统的成员有两大类：一类是清算用户，另一类是非清算用户。
例如CHIPS是一个净额多边清算的大额贷记支付系统，CHIPS系统提供了双边及多边信用限额来控制信用风险。
2.3 支付系统典型案例分析2.3.1 国际资金清算系统SWIFT1．SWIFT系统简介环球银行间金融通信协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication，SWIFT）是一个由金融机构共同拥有的私营股份公司，按比利时的法律登记注册，由会员银行（包括中央银行）和其他金融机构协同管理。
SWIFT为金融机构提供安全的、标准化的信息服务和接口软件服务，以促进金融交易过程的自动化，完成资金的清算服务；并通过Sibos论坛为金融机构讨论金融清算和通信服务方面的问题提供一个交流场所。
SWIFT信息交换服务的对象包括银行、经纪人、经销商和投资经理，并为其提供在支付、债券、证券和商贸等方面的安全交易机制。
SWIFT成立于1973年，由来自15个国家的293所银行出资兴建，目的是促进各国、各银行之间的通信自动化与规范化，快速、高效地完成银行间的资金清算，为国际贸易结算提供一个有效的支付平台。
swift体系清算流程
swift体系清算流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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Swift 操作说明说明书
操作说明Swift操作说明内容介绍 (4)功能特性 (4)气体整合（AI） (5)更换电池 (11)故障排除 (13)储存与保养 (14)检修 (14)文档历史 (15)规格 (16)Swift 操作说明本手册所用协定警告 本设备可能出现故障。
本设备可能会停止报告气体压力或者报告不准确的压力。
切勿冒险将自己的生命安危寄托于单一的信信息信息框包含实用建议。
警告介绍Shearwater Swift是一款先进的气体整合传感器，可测量潜水气瓶的气体压力，并将这一信息传输至兼容的潜水电脑。
请仔细阅读本手册，以发挥您的新传感器的最佳性能。
潜水运动存在风险，而不断学习是控制风险的最佳途径。
本手册提供了Shearwater Swift的安装和操作说明。
功能特性•兼容所有气体整合型Shearwater潜水电脑•随机传送间隔确保可靠地同时使用多个Swift传感器•先进的干扰规避系统保障了在使用多个传感器时的可靠性•尺寸小巧：76 x 34mm•可在调节器上进行简单的“无工具”安装和拆除•LED状态指示灯•额定深度达200msw•用户可自行更换的CR2电池气体整合（AI）Swift可与Shearwater潜水电脑连接，提供气体整合功能。
AI代表“Air Integration”（气体整合）。
指的是使用无线传感器测量潜水气瓶的气体压力，并将这一信息传输至潜水电脑以进行显示和记录的系统。
数据传输使用低频（38kHz）无线电通信。
潜水电脑内置的接收器接受这一数据并将其格式转为显示信息。
通信从传感器发送至电脑，无需电脑响应。
可设定两（或更多）个潜水电脑接收相同的单个或多个传感器的传输。
尽管这一功能英文原名的字面含义为“空气”整合，其他混合气体同样可以用于这一系统。
使用氧含量超过22%的混合气体时，请确保您接受过使用此类混合气体的恰当培训，并遵循恰当的清洁和材料兼容性指南。
Swift传感器采用氧气兼容材料制成。
关于无线压力测量传感器的说明自备式呼吸器的组件在欧盟传感器的安装在使用AI系统之前，您需要在潜水气瓶调节器一级头的HP（高压）端口上安装一个或多个传感器。
外汇清算系统指导书
外汇清算系统指导书1外汇清算1.1 系统概述外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。
外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。
外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。
其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。
1.2 系统架构1.2.1网络拓扑1.2.2结构1.3 测试环境登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：开发人员：平台总中心：22.5.232.42主机AS400 IP：22.5.232.1数据库：DB21.4 彷真1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。
2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加一位。
1.5 业务术语1.6 清算业务1.6.1付汇业务1.6.1.1 业务流程1)汇出报文的录入。
汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。
2)汇出报文复核。
如帐户余额预警，需要总行授权。
根据参数维护-境外帐户行参数预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。
3)汇出报文授权。
需要授权的的交易经过此流程。
4)黑名单检索服务。
检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。
5)起息日检查服务。
可针对起息日不符的报文进行手工确认通过6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可通过彷真模拟报文应答。
SWIFT国际资金清算系统
SWIFT国际资金清算系统SWIFT信用证是指凡通过SWIFT系统开立或予以通知的信用证。
在国际贸易结算中，SWIFT信用证是正式的、合法的，被信用证各当事人所接受的、国际通用的信用证。
采用SWIFT信用证必须遵守SWIFT的规定，也必须使用SWIFT手册规定的代号(Tag)，而且信用证必须遵循国际商会2007年修订的《跟单信用证统一惯例》各项条款的规定。
在SWIFT信用证可省去开证行的承诺条款(Undertaking Clause)，但不因此免除银行所应承担的义务。
SWIFT信用证的特点是快速、准确、简明、可靠。
发展历史折叠SWIFT管理SWIFT是一个私营股份公司，股东来自会员，由25名董事长领导下的执行股东会为最高权力机构。
SWIFT的股东来自世界各地，他们在金融通信方面的实践经验对公司的管理由很大的影响。
执行部门由一组全职人员构成，由CEO领导，并处于董事会的监督之下。
包括6个委员会，其中决策权由董事会授与。
财务委员会(The Audit and Finance Committee,AFC)负责会计、财务报表、财务管理、审计与常规监督、预算、融资以及长期财务计划编制、监督SWIFT运作和内部控制。
常服委员会(The Board Compensation Committee)负责评估公司绩效，并决定董事会成员和其他主要主管的薪酬，负责雇员薪酬管理津贴计划。
董事会还设有2个商务委员会(Business Committee)，分别负责银行与支付(Banking & Payments)和证券(Securities);2个技术委员会(Technical Committee)，分别负责标准(Standards)以及技术和产品(Technical & Production)为了对SWIFT进行有效管理与监督，十国集团(G10)的中央银行作出对SWIFT进行了监督管理的特定安排，比利时的国家银行(NBB)在SWIFT的监督中起主导作用，G10的中央银行进行协助。
银行SWIFT系统运作说明
-- 银行SWIFT系统运作说明一、系统概述3二、系统环境3三、参考文档4四、网络结构4五、数据库设计4六、功能模块设计14七、电文业务处理流程23八、接口设计28九、运行设计29十、出错处理29十一、安全保密设计29十二、维护设计30十三、其他30十四、备注31----------------------------------------------------------------------------------一.SWIFT介绍SWIFT又称："环球同业银行金融电讯协会"，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。
SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。
由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。
二.SWIFT特点1.SWIFT需要会员资格。
我国的大多数专业银行都是其成员。
2.SWIFT的费用较低。
同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。
3.SWIFT的安全性较高。
SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。
4.SWIFT的格式具有标准化。
对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。
三.SWIFT电文表示方式。
1.项目表示方式SWIFT由项目(FIELD)组成，如：59 BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51a APPLICANT（申请人）。
不同的代号，表示不同的含义。
项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。
在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORY FIELD)，一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD)，必选项目是必须要具备的，如：31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额）。
国际结算SWIFT
六.SWIFT电文表示方式
1. 2. 3. 4. 项目的表示方式 日期的表示方式 数字的表示方式 货币的表示方式
第三节. 世界主要货币清算系统
一.主要的清算代码和银行识别码 1. SWIFT识别码 2. FedABA：美国联邦交换系统识别码 3. CHIPS成员识别码 4. UPIC 5. IBAN
一.清算与清算中心 清算（clearing）是指不同银行之间因资金的 代收、代付而引起的债权债务通过票据清 算所或清算网络进行清偿的活动
清算是结算的延续，一般专指银行间通过银 行清算网络结算债权债务关系 在国际结算中，任何货币的清算最终都要在 该货币的清算中心进行结算。
二. 清算系统
清算系统是金融体系中帮助金融机构收付款 的收付系统，是一国用以实现债权债务清 偿及资金转移的一系列组织和安排。 1. 通过国际清算机构 2. 内部转账
四. 日元清算系统
第四节. 银行间赔付规则
一.赔付准则的主旨（美国） 1. 银行不应承担另一银行的错误造成的损失 2. 赔偿金不超过本行获得的利益 3. 赔偿金为美元 4. 必须通过双方银行进行 5. 90天诉讼时效 6. 以仲裁解决纠纷
二. 利息赔偿的情况
1. 倒起息
支付金额ⅹ联邦基金利率ⅹ倒起息的天数 ∕360+200 200为付款起息银行的管理费用 2. 提前起息 3.付款错误
三. SWIFT电文格式分类
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 客户汇款与支票 金融机构间头寸调拨 资金市场交易 托收与光票 证劵 贵金属 跟单信用证和保函 旅行支票 现金管理与账户
四. SWIFT电文结构
I. 文首 II. 主文 III. 文尾
五. SWIFT密押
swift用户操作手册
Swift用户使用手册目录第一部分Swift软件菜单介绍一．软件注册 (3)二．软件界面整体介绍 (3)三．工具条说明 (3)1．通用工具条 (4)2．数据处理工具条 (4)3．模型诊断分析工具条 (5)4．直线分析工具条 (6)5．特征综合分析工具条 (7)6．典型曲线拟合分析工具条 (8)7．压力计算工具条 (8)8．短期分析工具条 (8)9．脉冲试井 (9)四．功能菜单说明 (9)1．【文件】菜单选项 (9)2．【数据准备】菜单选项 (9)3．【模型诊断】菜单选项 (11)4．【常规分析】菜单选项 (11)5．【模拟分析】菜单选项 (12)6．【特种分析】菜单选项 (13)7．【试井设计】菜单选项 (16)8．【报告输出】菜单选项 (16)9．【设置】菜单选项 (18)10．【帮助】菜单选项 (17)第二部分swift软件使用说明前言 (19)一．基础信息输入 (19)1．新建文件 (19)2．接收基础信息 (19)1) 测试基础信息的接收 (19)2) 储层、流体性质参数 (21)二．数据接收与处理 (23)1．数据导入、接收 (23)2．数据预处理 (33)三．解释段选择及模型诊断 (38)四．模型选择 (41)五．模型分析 (47)1. 常规分析 (48)1) 直线分析 (48)2) 特征综合分析 (50)2. 模拟分析 (51)1) 图版拟合 (51)2) 自动拟合---模拟检验 (52)3. 特种分析 (55)1) 压力计算 (55)2) 剖面分析 (60)3) 储量计算 (60)4) 短期分析 (60)5) 多井分析 (64)6) 考虑tp的多井分析 (65)7) 脉冲试井 (65)六．试井设计 (70)七．报告输出 (72)1) 报告附加信息录入 (72)2) 报告设置 (73)3) 报告预览 (74)4) 报告输出 (74)5) 数据上报 (74)第一部分Swift软件菜单介绍一．软件注册本软件为绿色软件，安装时可以直接把软件拷贝到系统任意目录。
银行SWIFT系统运作说明
银行SWIFT系统运作说明Swift系统的运作可以分为以下几个关键步骤：1. 网络建立：Swift系统由一组全球分布的数据中心提供支持。
这些数据中心通过专用的通信通道连接在一起，构成了一个完整的网络。
各个银行和金融机构通过与这些数据中心的连接，加入到Swift网络中。
2. 身份验证：Swift系统采用了严格的身份验证和加密技术，确保只有经过身份验证的用户才能接入系统。
每一个用户都有一个唯一的Swift代码，用于识别其在系统中的身份。
3. 消息传递：Swift系统主要用于在银行与金融机构之间传递各种类型的金融消息。
这些消息可以是支付指令、结算确认、证券交易等。
发送方通过Swift系统将消息发送到接收方的Swift代码，然后通过网络传递。
Swift系统使用标准的格式和协议来确保各个消息的一致性和准确性。
在传递过程中，系统会对消息进行验证和筛选，以确保消息的完整性和安全性。
4. 报文格式转换：由于不同银行和金融机构使用的系统和软件可能存在差异，Swift系统可以将消息从发送方的本地格式转换为接收方所需的格式。
这样可以确保各个机构之间的通信能够无缝进行。
这种格式转换是通过Swift系统的编码和解码功能来完成的。
5. 流程管理：Swift系统还提供了一套流程管理工具，可以帮助用户跟踪和管理各种金融交易的进程。
用户可以查看交易的状态、发送和接收时间、错误信息等。
这些工具可以帮助用户更好地控制和管理其金融业务。
6. 安全保护：Swift系统非常注重保障消息的安全性。
它采用了多层次的防护措施，包括严格的访问控制、数据加密、防火墙和恶意代码检测等。
此外，Swift系统还提供了用于检测和预防欺诈行为的工具和技术，以帮助用户保护其资金和交易安全。
总结起来，Swift系统是一个安全、高效和标准化的金融电信网络，通过提供统一的消息传递和流程管理功能，帮助银行和金融机构之间进行跨境交易和合作。
它的运作过程包括网络建立、身份验证、消息传递、报文格式转换、流程管理和安全保护等关键步骤，以确保各种金融交易的准确性、安全性和可靠性。
国际结算SWIFT.ppt
第四节. 银行间赔付规则
一.赔付准则的主旨（美国） 1. 银行不应承担另一银行的错误造成的损失 2. 赔偿金不超过本行获得的利益 3. 赔偿金为美元 4. 必须通过双方银行进行 5. 90天诉讼时效 6. 以仲裁解决纠纷
二. 利息赔偿的情况
1. 倒起息 支付金额ⅹ联邦基金利率ⅹ倒起息的天数
∕360+200 200为付款起息银行的管理费用 2. 提前起息 3.付款错误
二. 美元清算系统
1. CHIPS系统（Clearing House Inter-bank payments System,CHIPS)
国际美元清算系统 2. FEDWIRE系统 美国境内美元清算系统 3. Book Transfer 4. 美元早清算Βιβλιοθήκη 务 5. CHECK 6. ACH
三. 欧元清算系统 四. 日元清算系统
第二节 SWIFT系统
一.SWIFT简介 英文全称：Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication SWIFT是一个国际银同业间非营利性的合作组
织，负责管理、建设SWIFT国际网络。 SWIFT网络是银行间发送加密电报的网络，支
国际结算
第三章. 国际银行清算
第一节. 国际银行清算和清算系统
一.清算与清算中心 清算（clearing）是指不同银行之间因资金的
代收、代付而引起的债权债务通过票据清 算所或清算网络进行清偿的活动 清算是结算的延续，一般专指银行间通过银 行清算网络结算债权债务关系 在国际结算中，任何货币的清算最终都要在 该货币的清算中心进行结算。
六.SWIFT电文表示方式
1. 项目的表示方式 2. 日期的表示方式 3. 数字的表示方式 4. 货币的表示方式
SWIFT清算系统功能说明书
1.子系统描述SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。
并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。
外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。
2.系统参数设置●SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。
●清算分支机构维护（由整个系统考虑）维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。
●头寸报文条件设置系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；●报文所属分行条件设置系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。
●报文所属外围系统条件设置对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置：●SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑）●黑名单维护由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。
●四角号码库维护●SWIFT参与行维护由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。
●报文模版设置（该模板将用于手工生成报文）3. SWIFT电文收报处理3.1 系统自动收报该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下：算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。
swift资金清算流程
swift资金清算流程Swift资金清算流程是金融交易中的一项重要环节，它涉及到资金的划拨和结算，保证交易的安全和顺利进行。
本文将详细介绍Swift 资金清算流程，并对其各个环节进行解析。
一、Swift资金清算的概念和作用Swift（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）是国际金融业务的标准化通信机构，它通过提供安全、快速、准确的信息传输服务，支持全球金融机构进行跨境交易和资金清算。
Swift资金清算流程是在该平台上进行的一种资金划拨和结算的流程，它确保了交易的及时性、安全性和可靠性。
二、Swift资金清算流程的主要环节1. 交易请求：交易发起方向Swift发起一笔交易请求，包括交易金额、受益方等信息。
2. 系统验证：Swift对交易请求进行验证，包括验证交易双方的合法性、资金是否充足等。
3. 资金划拨：交易双方的资金划拨由Swift完成，确保双方账户资金的准确性和安全性。
4. 清算确认：Swift向交易双方发送清算确认信息，包括交易成功的通知和资金划拨的确认。
5. 结算完成：交易双方根据清算确认信息对账，确认资金划拨的完成，交易正式结束。
三、Swift资金清算流程的特点和优势1. 速度快：Swift资金清算流程采用了先进的通信技术和高效的处理系统，能够在很短的时间内完成交易和资金划拨。
2. 安全可靠：Swift的通信网络和系统具有高度的安全性，能够有效防止信息泄露和非法访问，保障资金的安全和可靠。
3. 全球覆盖：Swift是全球金融机构广泛使用的国际标准化通信机构，能够支持全球范围内的跨境交易和资金清算，提供全球化的服务。
4. 自动化处理：Swift资金清算流程采用了自动化处理技术，能够实现交易的自动划拨和结算，减少人工操作和错误。
5. 透明度高：Swift资金清算流程提供了清晰的交易信息和清算确认，使交易双方能够及时了解交易状态和资金划拨情况，增加交易的透明度和可控性。
国际结算SWIFT 共17页
三. SWIFT电文格式分类
1. 客户汇款与支票 2. 金融机构间头寸调拨 3. 资金市场交易 4. 托收与光票 5. 证劵 6. 贵金属 7. 跟单信用证和保函 8. 旅行支票 9. 现金管理与账户
四. SWIFT电文结构
I. 文首 II. 主文 III. 文尾
五. SWIFT密押
密押是独立于电传密押之外、在代理行之间 交换、仅供对方在首发电文时使用的密码
六.SWIFT电文表示方式
1. 项目的表示方式 2. 日期的表示方式 3. 数字的表示方式 4. 货币的表示方式
第三节. 世界主要货币清算系统
一.主要的清算代码和银行识别码 1. SWIFT识别码 2. FedABA：美国联邦交换系统识别码 3. CHIPS成员识别码 4. UPIC 5. IBAN
二. 清算系统
清算系统是金融体系中帮助金融机构收付款 的收付系统，是一国用以实现债权债务清 偿及资金转移的一系列组织和安排。
1. 通过国际清算机构 2. 内部转账
三.国际结算的银行网络
I. 商业银行的分支机构
II. 代理行---相互间委托办理业务、具有往来 系的银行
III. 账户行---代理行之间单方或双方在对方银 行开立账户的银行
第二节 SWIFT系统
一.SWIFT简介 英文全称：Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication SWIFT是一个国际银同业间非营利性的合作组
织，负责管理、建设SWIFT国际网络。 SWIFT网络是银行间发送加密电报的网络，支
国际结算
第三章. 国际银行清算
第一节. 国际银行清算和清算系统
一.清算与清算中心 清算（clearing）是指不同银行之间因资金的
SWIFT系统详细设计说明书
SWIFT系统详细设计说明书一、系统概述3二、系统环境3三、参考文档4四、网络结构4五、数据库设计4六、功能模块设计14七、电文业务处理流程23八、接口设计28九、运行设计29十、出错处理29十一、安全保密设计29十二、维护设计30十三、其他30十四、备注31民生银行外汇清算系统详细设计说明书一、系统概述&编写目的编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。
本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。
项目背景项目背景本项目系统全称：《中国民生银行外汇清算系统》；本项目任务提出者：中国民生银行总行；本项目开发者：深圳XX电脑有限公司；本项目最终用户：中国民生银行总行外汇清算业务员；本项目目标: 完成符合《中国民生银行外汇清算需求书》的要求，解决民生银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。
二、系统环境系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：工作站（P200以上CPU 、32M以上内存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；安装 Delphi BDE SYBASE CLIENT 等；服务器 NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上内存、网卡），安装SYBASE SERVER 或更高版本。
数据库名称：SWIFTDB前台运行文件名称：应用程序服务器运行文件名称：三、参考文档《中国民生银行外汇清算需求书》《中国民生银行外汇清算系统总体设计说明书》《中国银行SWIFT实用手册》(第二版) 《SWIFT Standards September2000 edition》四、网络结构五、数据库设计数据保存格式名称保存格式日期YYYYMMDD，如表示2000年12月1日时间HH:MM:SS，如14:20:55金额Money/Currency电文类型MTxxx用户号CHAR(6)数据显示格式名称保存格式日期YYYYMMDD时间HH:MM:SS金额#,## JPY和ITL不做特殊处理，仍显示到金额的小数点后两位电文类型MTxxx数据库表列表表名描述SWIFTPUB电文交易主库SWIFTSERVACK/NAKSWIFTMESG电文文本、电文显示格式、电文打印格式SWIFTACCO帐务传票SWIFTPUB_HIS历史SWIFTSERV_HIS历史SWIFTMESG_HIS历史BANLANCE余额表USERINFO用户资料USERAUTH用户权限TRANCODE交易代码REFERCODE业务编号表AGENCYACCO境外帐户行帐户BRANCHINFO分行资料BRANCHACCO分行帐户资料，包括分行存总行备付金余额SWIFTCODE分支机构SWIFT代码ACCOCODE会计科目表MTSORTMN电文分类管理PROGLOG系统日志ERRCODE错误代码表KEYGENN流水号表PROGPARA系统参数表存储过程列表名称描述Sp_GetUniqueKey按传入的参数返回唯一的顺序号，用于生产流水号Sp_CheckRepeat1、检查总行制作的电文是否重复2、检查收到的分行的电文是否重复Sp_AutoTick自动撮合Sp_AutoCloseDebit汇出汇款核销(MT940/950借记核销)Sp_AutoCloseCredit汇入汇款核销(MT940/950贷记核销)Sp_Backup主表转历史库数据库各表结构描述(暂定，以附件的为准)SWIFTPUB 电文交易主库字段名字段描述流水号入库日期入库时间电文类型电文来源I－行外收文，O－分行发文，M－总行制作发往行外，B－总行制作发往分行发报行收报行业务编号相关业务编号汇票编号分行票汇汇入汇款流水币种金额起息日汇款人MT100/MT103汇出行MT100/MT103/MT202受益行MT202发送标记发送日期发送时间撮合标记撮合日期撮合时间撮合电流水号勾对标记勾对日期勾对时间勾对电流水号销帐标记销帐日期销帐时间帐务处理标记帐务处理日期帐务处理时间帐务处理流水经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权日期授权时间SWIFTSERV报文ACK/NAK表字段名字段描述流水号来电日期来电时间电文类型ACK标记发报行收报行业务编号货币金额起息日状态标记P—未找到对应电文,F—找到对应电文SWIFTMESG报文数据表(记录报文的原始格式、打印格式) 字段名字段描述流水号电文来源O—行外来文，I—行内发文，S—ACK/NAK电文类型电文文本电文显示格式电文打印格式SWIFTCODE分支机构SWIFT号码表字段名字段描述机构编号机构名称SWIFT代码状态标记A—可用，P—Pending，D—已删除复核授权标记O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间REFERCODE业务编号表字段名字段描述编号类型BRCD—分行代号，ITCD—国际结算业务代号，CLCD—清算业务代号，MM 编号代码*L*表示该业务编号流水的总长度编号说明状态标记A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间AGENCYACCO境外帐户行资料表字段名字段描述SWIFT代码帐户行中文名称帐户行英文名称状态标记A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间＝最后更新时间BRANCHINFO分行资料表字段名字段描述机构代码SWIFT代码分行中文名称分行英文名称状态标记A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间＝最后更新时间BRANCHACCO分行帐户资料表字段名字段描述机构代码币种帐号属分行的客户及帐号状态标记A—可用，D—删除BANLANCE940对帐单余额表字段名字段描述日期帐户行代码币种起始余额上日余额清算系统余额核心系统余额核对标记1950/940余额核对标记N—未核对，S—前后期余额一至，D—前后期余额不一至核对标记2950/940余额与清算系统余额核对标记N—未核对，S—余额一至，D—余额不一至核对标记3清算系统余额与核心系统余额核对标记N—未核对，S—余额一至，D—余额不一至ACCOCODE会计科目表字段名字段描述MTSORTMN 电文分类管理字段名字段描述电文类型类型描述收款标记付款标记处理标记0―不处理，1―转发USERINFO用户资料表字段名字段描述用户号CHAR(6)用户名称CHAR(8)用户级别A—经办，B—复核，C—授权，Q—查询生效日期失效日期上次登录日期上次登录时间上次签退日期上次签退时间联系电话Email地址状态标记A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间＝最后更新时间USERAUTH用户权限表说明：用户权限的设置流程同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表的相应用户记录的状态标记、复核授权标记要相应置位字段名字段描述用户号交易代码对应于交易代码表TRANCODE交易代码表字段名字段描述交易代码交易代码别名交易代码由本系统自行设计，别名则可有用户设计便于记忆的代码，应用于熟练的用户可以通过该代码别名直接进入交易界面交易代码说明授权控制标记N—不用复核授权、C—仅需复核、G—需要复核授权状态标记A—可用,P—Pending,D—删除复核授权标记O—经办，C—复核，G—授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间＝最后更新时间ERRCODE错误代码表字段名字段描述错误代码CHAR(7)，SUC0000表示成功，ERRnnnn表示错误错误代码说明PROGPARA 系统参数表字段名字段描述参数类型CHAR(6)参数代码CHAR(4)参数名称VARCHAR(20)参数顺序号SMALLINT可用标记A－可用，D－删除PROGLOG日志表字段名字段描述流水号日期时间用户号用户名称交易代码状态标记SUC0000—成功，ERRnnnn表示错误日志描述KEYGENN流水号表字段名字段描述日期YYYYMMDD，不用的日期段用X代替，如2000XXXX，200012XX 流水号名CHAR(8)顺序号INT数据库存储过程描述存储过程名称Sp_GetUniqueKey传入参数YYYYMMDD日期、KeyName流水号名称传出参数UniqueKey顺序号功能说明相关数据库表KEYGENN备注存储过程名称Sp_CheckRepeat传入参数天数，默认为30天传出参数无功能说明将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的有效电文进行比较，对每笔新电文设置重复标记相关数据库表SWIFTPUB备注存储过程名称Sp_AutoTick传入参数无传出参数无功能说明电文自动撮合相关数据库表SWIFTPUB备注存储过程名称Sp_AutoCloseDibit 传入参数无传出参数无功能说明电文自动勾对(汇出汇款) 相关数据库表SWIFTPUB备注存储过程名称Sp_AutoCloseCredit 传入参数无传出参数无功能说明电文自动勾对(汇入汇款)相关数据库表SWIFTPUB备注存储过程名称Sp_Backup传入参数无传出参数无功能说明将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的有效电文进行比较，对每笔新电文设置重复标记相关数据库表SWIFTPUB备注六、功能模块设计本系统设计的功能模块主要按照《中国民生银行外汇清算需求书》中要求完成的功能进行结构化分类，以后的代码编写将按照结构化编程模式将功能模块逐一实现。
国际结算系统汇款交易操作手册
国际结算系统汇款交易操作手册89025293。
doc国际结算系统汇款交易操作手册一、汇入汇款，一，报文处理：通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息,在此交易中显示.经办人员可凭此电子信息进行处理,但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付.(此交易只有与清算接口开通后才能使用,具体时间另行通知）。
1。
点击search列出由清算发送的汇入汇款报文,仅包括境外汇入的SWIFT报文,~已被处理的报文，即已take并存盘的报文,则消失。
2. 可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。
3. 点击“delete”则将选中的报文删除，如果此笔汇款业务非国际部处理～则用“delete"将报文删除～并将纸制报单退回清算.4. 点击“take”键~则进入汇入汇款交易中～并且报文中的相关内容会自动带入到交易的相关域中。
5。
操作人员需选择业务所属行～并根据报文中的收款人名称输入客户代码，此域为必输项，，6。
如果报文中列明国外扣费～需操作人员手工录入国外扣费金额。
国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示.7. 有关汇入汇款交易的其他处理见“汇入汇款手工输入”交易的第 1 页共 9页89025293。
doc操作要点。
,二,汇入汇款手工输入如果报文没有通过接口转入电子信息~或非境外汇入汇款~可进入手工输入交易～录入汇款信息并生成相应帐务。
1。
进入交易后应首先选择业务所属行～业务所属行在save、break或get ref.后即不可以更改～因为在业务编号中已加入支行代码~如果更改所属行～业务编号的支行代码将与业务所属无法匹配。
2. 选择报文类型~按照报文内容输入相关域～点击details可显示出相关报文其它域的,如非境外汇入款～没有汇款报文可选择报文类型中的“OTHER”.3。
汇款金额为贷记报单的金额～即实际汇入的金额。
4。
国外扣费:如果报文中列明国外扣费金额~则录入此金额。
国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示.5. 核销单输入域最多可输入10个九位的核销单号～核销单输入需连续输入～不需在每个核销单号中添加任何分割符～在核销联中系统会自动在每九位数后添加“/”。
光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明
国际结算系统与清算系统接口操作说明――国结部分一、国际结算系统中接收及发送的报文类型（一）国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT1091.向境外汇款的SWIFT报文，包括：MT100、MT103（汇出汇款交易中生成）；MT202（对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文）。
2.向辖内支行清算的报文EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录；EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录；（二）国结系统接收电子信息的清算报文1.境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的实用文档汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。
2.单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联（以下简称贷方补充报单）。
3.由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。
二、操作说明（一）汇入汇款操作说明：1.清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文（不包括单证项下的报文）的电子信息通过接口发送到国结系统中；如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文（不包括单证项下的报文）的电子信息通过接口发送到国结系统中；2.12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员；60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员；上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。
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1.子系统描述
SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。
并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。
外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。
2.系统参数设置
●SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）
由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。
●清算分支机构维护（由整个系统考虑）
维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。
●头寸报文条件设置
系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；
●报文所属分行条件设置
系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。
●报文所属外围系统条件设置
对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置：
●SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑）
●黑名单维护
由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。
●四角号码库维护
●SWIFT参与行维护
由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。
●报文模版设置（该模板将用于手工生成报文）
3. SWIFT电文收报处理
3.1 系统自动收报
该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下：
算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。
3.2 头寸报文后台自动清算处理
清算系统自动生成帐务――发送帐务系统――帐务系统记账――返回记账结果汇入款报文：系统自动生成
借：114---XX境外帐户行
贷：27500---XX分行
汇出款报文：系统自动生成：
借：27500---XX分行
贷：114---XX境外帐户行
3.3 手工干预清算队列处理（前台操作模块）
该队列保存的清算报文中含有黑名单信息、自动清算送核心记账三次失败的需清算报文，对于该队列的操作可以进行打回至手工分报队列、单笔重新清算下划、多笔重新清算下划、全部重新清算下划、单笔不清算下划、多笔不清算下划、全部不清算下划等操作。
3.4 手工分报队列处理（前台操作模块）
该队列保存的为报文不能由系统根据设定参数判断其去向的，对于该队列的操作有：发送询问电、手工分派（即手工确认报文去向：分行、外围系统、手工干预清算队列、待分支行确认报文）等。
3.5 待分支行确认报文处理（前台操作模块）
各分支行可以查询到该队列，并可以选中没有其他分支行确认的报文进行操作，操作的内容包括：确认为我行报文。
4.SWIFT电文发报处理
4.1 电文发送
接受各外围系统以及各分行需要发送的SWIFT报文，做如下流程的处理：
4.2 手工干预发报队列处理（前台操作模块）
报文内容存在严重格式问题、清算记账三次不成功、报文中存在黑名单信息、以及其他被SWIFT系统NAK的报文，都会到此队列中，操作员可以当选或者多选记录进行打回原发送分行或者原发送的外围系统。
5.940、950报文销账系统
境外帐户行每日以MT940或MT950的形式向我行发送对帐单，列明前日我行帐户的所有发生明细及帐户余额等。
清算系统从ALLIANCE系统收到MT940/950后，要对对帐单上的每一笔发生进行逐笔勾对核销，判断其与之帐务系统相对应的有关业务，并进行相应帐务处理；无法判断处理的发生，先判断为无头借记或无头贷记，并后续做查询处理。
5.1汇出、汇入款核销（前台操作模块）
对帐单上的每一笔借方发生都必须勾对核销完毕或做无头借记处理，不能遗漏。
借方MT940/950先与帐务处理系统的记账明细勾对核销完毕后才能做其它核销。
未核销的都做为无头头寸，系统根据一定规则进行疑似匹配，以方便操作员手工核销。
.
单笔手工勾兑核销
手工判断帐户自动投资
手工判断帐户费用
手工删除一笔MT940/950借记
手工确认为无头借、贷记
Word资料
.
手工判断为总行资金调入款
手工判断为总行外汇资金业务项下的入款
手工判断为帐户自动投资返还
Word资料
6.分支行发报计费
6.1 费率设定
可根据不同的国家，报文类型等设计收费参数
6.2 分支行计费统计
根据各分行发报业务量统计费率
7.传票生成及打印
SWIFT清算系统每日产生会计分录发往核心系统记帐，所有记帐成功的会计传票可以打印输出，以便与核心系统实际的记帐结果进行对帐。
8.手工制作报文
可以在此功能模块中通过自由格式发送报文。
清算业务电文制作需要经办和复核后生效。
9.查询统计
历史电文查询
各分行收发电文数量统计表
账户行头寸汇总表（日报、月报、年报）
各分支机构可以分权限查询本机构的所有已收报文、已发报文、已清算报文。
10查询、查复与退汇处理
在日常的外汇清算业务中，会有一些无头业务发生，包括境外帐户行无头贷记和无头借记。
对这些无头业务，在行内查询无法查清的情况下，要向帐户行发电查询，做到“有疑必查”，查清后要做相应处理，包括对外退汇等。
功能包括：
针对各个手工处理队列的报文向原发报方或者收报方发送查询电，并在系统中进行关联。
针对940，950中的无头借记与无头贷记报文向帐户行发送查询报文。
针对无头贷记帐户行回复是错入我行款项并要求退汇，则应将该款项退汇行外。
退汇通过向帐户行发MT199格式授权借记电文，判断是否已经记清算帐，如果已清算，则向核心系统自动记入分录：
借：清算款项
贷：114---XX境外帐户行。