企业融资管理规定
国有企业融资管理暂行办法
国有企业融资管理暂行办法草案第一章总则第一条为进一步规范区内国有企业融资,防范和化解债务风险,根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国担保法及国务院、财政部相关政策法规,结合本区实际,制定本办法;第二条本办法适用于纳入区国有资产管理局管理的国有独资企业、国有控股企业,含集团公司下属全资、控股子公司以下统称“企业”;第三条本办法所称融资主要指企业为实施生产经营,推进项目建设,实施政府购买服务项目等正常经营需要,向金融机构融通资金并还本付息的行为,包括：一通过银行贷款、信托、基金、融资租赁等方式对外举借债务；二债券类融资,包括企业债券、公司债券、中期票据、短期融资工具等；三其他融资行为;第四条区人民政府是全区国有企业融资的最终议事审批机构;各企业依据生产经营和项目建设需要,提出融资申请,申报融资方案,落实用信要求,合法合规使用资金;区财政局负责审核企业融资呈报方案,控制总体规模,防范政府性债务风险;区国资和金融局负责对直接出资的企业融资出具股东意见,在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见;区审计局根据有关法律法规,对企业融资行为、融资资金使用情况进行监督;第二章审批流程第五条企业融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则,实行总量控制,分步实施,科学合理筹集资金,降低融资成本,提高资金使用效率;第六条除上级有明文规定以外,区政府及其所属各部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺;第七条企业是融资借款和担保行为的责任主体,企业董事会未成立董事会的为总经理办公会,下同应承担以下职责：一加强融资管理,制定企业发展战略规划和企业年度融资计划应包括本企业及下属各级全资、控股企业的投融资活动；二对融资项目和担保行为进行研究,依法决策；承担政府性项目的决策程序按相关规定办理；四综合分析融资项目,向主管部门报送融资进度和情况分析；五以出资比例为限决定是否为下属企业提供借款和担保；六对下属企业的融资和担保行为依法履行出资人监管职责,切实加强对下属企业融资和担保活动的监管;第八条企业申报融资项目实行“宽授信,严提款”,由各企业先行向各金融机构询价、谈判,采取招标的方式,在多方比较的基础上,同时提出两个金融机构的融资方案;以企业子公司为融资主体的,由集团母公司集中申报;第九条企业拟定融资方案后,向区财政局、区国资金融局报送下列文件资料：一融资申请文件包括融资主要目的、项目背景、主要用途等,附相关佐证材料;二融资方案,包括但不限于以下内容：1.融资方式及融资对象；2.拟融资的金额、期限、成本控制线；3.资金用途；4.还本付息计划；5.所需抵押、担保情况；6.需要审定的说明材料模板;三按要求需提交的其他材料;第十条企业融资方案申报实行“分工负责,逐级审批”,企业先行优选方案,报区财政局对企业融资方案提出初审意见,区国资金融局就新增抵押提出明确意见,再报请分管副区长、常务副区长、区长审批;企业在项目申报过程中,融资主要条款发生重大变更的,要及时报区政府审批;第十一条企业在取得项目融资审批意见后,应及时与金融机构商谈;政府及其职能部门应当给予政策支持;企业要积极完善融资项目工程手续,确保工程项目的合法性、合规性;第十二条企业融资实行充分竞争,在优选后提出两个及以上金融机构的方案同时申报;最终方案的确定,要考虑项目方案的合理性、现实性,以及工作时效、用款手续等多方面的因素,原则上实行价优者得,先到先得;第十三条企业在取得金融机构的融资批复后,综合考虑项目建设进度、资金需求、政策形势等,从现实需要和计划前瞻两个方面,初拟提款意见,报请区政府常务会同意后方可提款;第三章融资监管第十四条企业的融资行为应当遵循审慎原则,充分考虑融资渠道、融资规模、融资成本、风险控制、实施可行性及自身财务状况等因素,建立融资风险预警机制,在自身资产负债率过高或者还款资金紧张时及时向区政府报告,最大限度地控制融资风险;第十五条企业未经批准不得从事二级市场股票、理财产品、金融衍生品的投资包括但不限于期货、期权、远期、掉期等;第十六条企业可以出资比例为限,向符合条件的所属境内各级子公司按规定提供借款和为其提供担保;第十七条企业不得向自然人、外部非法人单位、境外企业、无权属关系的法人单位、企业和组织提供借款和担保;涉及区内国有企业之间的担保或第三方抵押的,要事先协商一致,并报区政府同意;第十八条对于无法满足使用条件或者提款后存在新的政策性障碍的融资项目,企业可以申请提前还款;对于历史原因造成历欠债务成本显着高于现行平均成本的,企业可以通过提前偿还、债务置换等方式,优化融资结构,减轻还款压力;第十九条融资资金用于企业经营性项目的,企业要切实做好调查研究,量入为出,精打细算,力求效益最大化；融资资金用于政府性项目的,要依据项目工程进度和全区统筹平衡,比照重点工程建设项目管理办法执行,并接受审计部门的跟踪监督;第二十条融资项目需要进行招投标和政府采购的,严格按照中华人民共和国招标投标法、中华人民共和国政府采购法有关规定执行;实行政府购买服务的,按相关文件规定执行;第二十一条企业及用款单位要及时核算结存资金,明晰资金用途,把握用款节奏,每季度末向区财政局提交资金使用情况报告,由区财政局汇总后向区政府报告;企业和用款单位报告资金使用情况与融资政策和资金调度直接挂钩;第二十二条区审计局在实施工程结算审计时,要充分考虑企业融资成本,综合反映工程投入全貌;第二十三条区国资金融局要关注企业使用国有资产融资的相关行为,在项目完工后督促企业办理决算手续,形成国有资产,统筹做好企业国有资产调配工作;第二十四条按照预算法、担保法等有关规定,不得以机关事业单位及社会团体的国有资产为企业融资进行抵押或质押,不得从事其他违法违规担保承诺行为;第二十五条区政府通过注入资本金、调配资产、政策倾斜等途径,做大做强国有企业,为其偿还债务提供必要的支持;企业应当科学经营,以自有财力和资源为依托,努力偿还到期债务;第二十六条各主管部门和企业在融资过程中要坚持遵纪守法,廉洁自律;区纪检监察部门对企业债务中的滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为予以严肃查处；情节严重,构成犯罪的,依法追究其刑事责任;第四章附则第二十七条本办法自发文之日起执行,随着国家政策调整亦做相应调整;第二十八条本办法由区财政局负责解释;。
融资管理制度
融资管理制度第一章总则第一条为规范本企业融资行为，加强融资管理，降低融资成本，防范融资风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和国有企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属各级子公司的融资活动。
第三条融资活动应遵循以下原则:1.合法合规原则:融资活动必须遵守国家法律法规，符合国有企业章程和内部管理规定。
2.市场化原则:积极适应市场化要求，灵活运用各种融资方式，拓宽融资渠道。
3.风险可控原则:严格控制融资成本和财务风险，确保企业稳健经营。
4.效益优先原则:优化融资结构，提高资金使用效率，实现国有企业资产保值增值。
第二章融资政策与原则第四条企业应根据国家宏观经济政策和金融市场形势，结合企业发展需要，制定合理的融资政策。
第五条企业应遵循“总量平衡、结构合理、成本最优、风险可控”的融资原则，合理安排融资规模和融资结构。
第三章融资需求评估第六条本企业应根据企业战略规划和经营计划，定期评估融资需求，确定融资规模和期限。
第七条融资需求评估应考虑企业现金流状况、资产负债率、盈利能力等因素，确保融资活动与企业财务状况相匹配。
第四章融资方式与选择第八条本企业应根据融资需求和金融市场环境，选择适当的融资方式，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、信托融资等。
第九条在选择融资方式时，应综合考虑融资成本、融资速度、融资期限、融资条件等因素，选择最有利于企业的融资方式。
第五章融资申请与审批第十条本企业应按照内部管理规定，建立融资申请与审批流程，确保融资活动的合规性和有效性。
第十一条融资申请应包括以下内容:融资目的、融资方式、融资规模、融资期限、融资成本等。
第十二条融资申请应经过企业内部审批程序，包括但不限于财务部门、审计部门、风险管理部门等部门的审核和批准。
第六章融资资金使用监管第十三条企业应建立融资资金使用监管机制，确保融资资金按照约定的用途使用，防止资金挪用和浪费。
第十四条融资资金的使用应与企业经营计划和财务预算相匹配，确保资金使用的合规性和有效性。
国有企业投融资管理制度
国有企业投融资管理制度一、引言为了规范国有企业的投融资行为，加强企业内部控制，降低经营风险，提高资金使用效益，根据国家相关法律法规，特制定本管理制度。
本制度旨在明确国有企业投融资活动的原则、程序和要求，确保规章制度的实用性和可操作性。
二、投融资管理原则1.依法合规：投融资活动必须遵守国家法律法规、行业规定和企业章程。
2.风险可控：建立健全风险管理体系，确保投融资风险的可控、可承受。
3.效益优先：以提高企业经济效益和社会效益为目标，优化资源配置。
4.科学决策：实行科学民主决策，防止盲目投资和跟风行为。
三、组织与职责1.成立投融资管理委员会，负责审议企业投融资方案，提出专业意见。
2.投融资管理部门负责组织编制、评估投融资方案，并组织实施经审议通过的投融资活动。
3.财务管理部门负责筹措资金、核算资金成本、管理债务等工作。
4.法务部门负责合同审查、法律风险防范等工作。
四、投融资决策程序1.立项：开展项目前期调研，编制项目建议书，明确投资目的、规模、方式和预期收益等。
2.可行性研究：对拟投资项目进行可行性研究，评估风险和收益，编制可行性研究报告。
3.评审与审批：将可行性研究报告提交投融资管理委员会评审，经审议通过后报请企业决策层审批。
4.执行与监督：按照审批通过的方案组织投融资活动，加强过程监控，确保投资安全和效益。
五、融资管理规定1.融资方式：根据企业实际情况和项目需求，选择合适的融资方式，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。
2.债务管理：建立健全债务管理制度，合理控制债务规模和结构，降低财务风险。
3.资金成本：认真分析各种融资方式的成本和风险，优化融资结构，降低融资成本。
4.资金使用：严格按照资金用途使用融得资金，不得擅自改变资金用途或挪作他用。
六、投资管理规定1.投资方向：投资应符合国家产业政策和企业发展战略，重点投资于具有良好市场前景和较高回报率的领域。
2.投资决策：按照本制度规定的决策程序进行投资决策，防止盲目投资和跟风行为。
企业融资的财务管理制度
第一章总则第一条为规范企业融资行为，加强融资管理，提高资金使用效率，保障企业财务安全，根据国家有关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。
第三条企业融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格按照国家法律法规和金融政策进行融资活动；（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防止资金损失；（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，实现企业经济效益最大化；（四）流动性原则：保持企业资金流动性，满足生产经营需要。
第二章融资计划与审批第四条企业融资计划应包括以下内容：（一）融资目的：明确融资用途，确保资金用于合法、合规的项目；（二）融资规模：根据企业实际需求，合理确定融资规模；（三）融资期限：根据项目周期和企业偿还能力，合理确定融资期限；（四）融资方式：选择适合企业发展的融资方式；（五）融资成本：综合考虑融资成本和融资风险，确保融资成本合理。
第五条企业融资计划由财务部门负责编制，经总经理办公会审议通过后，报董事会审批。
第三章融资实施与监督第六条财务部门负责组织实施融资计划，包括以下内容：（一）与金融机构沟通，洽谈融资事宜；（二）准备融资所需文件，包括但不限于融资申请报告、财务报表、项目可行性研究报告等；（三）办理融资手续，确保融资资金及时到位；（四）监督融资资金的使用，确保资金用于预定用途。
第七条企业应建立健全融资资金使用监督机制，包括以下内容：（一）明确融资资金使用责任人，确保资金使用合规；（二）定期对融资资金使用情况进行审计，发现问题及时纠正；（三）建立融资资金使用档案，确保资金使用透明。
第四章融资风险控制第八条企业应建立健全融资风险控制体系，包括以下内容：（一）对融资项目进行风险评估，识别潜在风险；（二）制定风险应对措施，降低融资风险；（三）定期对融资风险进行监测，确保风险可控。
第五章融资成本管理第九条企业应加强融资成本管理，包括以下内容：（一）合理确定融资利率，降低融资成本；（二）优化融资结构，降低融资风险；（三）加强融资资金使用管理，提高资金使用效率。
企业融资管理制度内容
企业融资管理制度内容第一章总则第一条为规范企业融资管理行为，充分发挥融资效用，确保企业融资活动得以有效开展，保障企业利益和融资主体的权益，根据企业发展的实际需要，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业所有发起融资活动的部门和人员。
第三条融资管理应坚持依法合规、风险控制、效益最大化、定期评估四大原则。
第四条本制度的解释权归本企业所有。
第五条所有与融资活动相关的人员都应严格遵守本制度，任何违反本制度规定的行为都将受到相关的法律和纪律惩罚。
第二章融资管理流程第六条融资前期工作（一）确定融资计划：各部门应根据企业发展战略和资金需求量，制定融资计划，并报批上级进行审议。
（二）融资方案设计：各部门应根据融资计划的总体要求，设计具体的融资方案，明确融资方式、融资期限、融资金额、融资用途等。
第七条融资申请（一）融资申请材料准备：各部门应按照融资计划和方案的要求，准备完整的融资申请材料。
（二）融资申请提交：融资申请材料应按规定流程提交给相关部门，并确保资料的真实性和完整性。
第八条融资审批（一）审批流程：融资申请材料经审批部门审核后，按审批流程进行审批，并及时汇报审批结果。
（二）融资条件：审批部门应根据企业实际情况和风险状况，合理确定融资条件，确保融资利益最大化。
第九条融资签约（一）融资合同签署：经过审批的融资方案和条件，应由相关部门与融资方签订融资合同。
（二）合同履行监督：已签署的融资合同应由相关部门定期进行履行监督，保证各方权益得到有效保障。
第十条融资结算（一）融资款项到账：融资款项应按合同约定的方式和时间到账，并及时进行账务结算。
（二）融资用途检查：各部门应根据合同要求，对融资用途进行检查，确保资金使用合规。
第十一条融资监管和风险控制（一）融资监管机制：各部门应建立健全的融资监管机制，及时了解融资进展情况，制定有效的风险控制措施。
（二）风险评估与预警：各部门应定期进行风险评估与预警，及时制定风险应对方案，保护企业资金安全。
企业融资管理制度实施细则
企业融资管理制度实施细则一、概述企业融资管理制度是指企业在进行融资活动过程中所遵循的规范和制度。
制定和实施这一制度是为了规范企业的融资活动，提高财务状况，增强企业经营实力和信誉，保障股东和投资者的利益。
本文将就企业融资管理制度实施细则展开阐述。
二、制定目的1.规范企业融资行为，避免违法违规情况的发生；2.提高企业融资效率，降低融资成本；3.增强企业融资能力，促进企业发展；4.保障投资者权益，提升企业信誉；5.规范财务管理，加强内部控制。
三、制度内容1.融资决策程序（1）成立融资决策委员会，明确融资决策流程和环节；（2）确定融资方案，包括融资类型、融资金额、融资期限、利率等；（3）制定详细的融资计划，拟定融资要求书；（4）组织召开融资决策委员会，进行融资决策。
2.融资项目评估（1）进行融资项目的尽职调查，确定融资对象的信用情况和财务状况；（2）对融资项目进行可行性分析，评估融资项目的风险和收益情况；（3）依照财务会计准则编制财务报表，并通过独立审计机构进行审计；（4）评估融资项目对企业整体财务状况的影响。
3.融资方式选择（1）根据融资项目的规模、期限、用途等因素，选择适合的融资方式；（2）分析融资方式的利弊，确定融资方式。
4.融资文件起草（1）根据融资方案，起草融资文件；（2）确定融资文件的格式和内容；（3）融资文件必须真实、准确、完整、合法。
5.融资审批程序（1）由融资决策委员会进行审批；（2）分级审批，确定融资审批流程和环节；（3）审批前必须进行全程记录。
6.融资管理和执行（1）融资计划的具体实施需要实行项目管理和相关人员管理；（2）监测和控制融资资金的使用和流向；（3）及时向投资者或银行反馈融资项目进度情况。
7.融资后续管理（1）定期梳理融资项目的进展情况和融资决策是否合理；（2）制定融资项目管理标准，规范融资后续管理；（3）融资项目执行完毕后，还要进行总结，形成经验教训，并不断完善融资管理制度。
企业投融资管理制度
企业投融资管理制度第一章总则第一条为规范企业投融资行为，规范企业资金使用，保护企业股东及债权人的合法权益，加强对企业投融资行为的监督管理，提高企业的投融资效益，根据国家相关法律法规和公司章程的规定，制定本制度。
第二条本制度适用于公司的投融资管理活动，包括但不限于资金融通、债券、股权融资、非标志投资、现金管理等。
第三条公司投融资管理应遵循合法、规范、风险可控的原则，确保投融资活动的合规性和风险控制。
各部门需加强沟通合作，形成科学、规范和高效的投融资管理机制。
第四条所有员工均应严格遵守本制度，不得擅自进行投融资活动，否则将依法承担相应的法律责任。
第二章股权融资第五条公司可以通过发行股票来筹集资金，股票发行应当符合有关法律法规的规定。
第六条公司应当根据实际情况制定股权融资计划，确保发行的股票数量和发行价格合理，并及时披露相关信息。
第七条公司应当建立健全内部审核机制，确保股权融资行为符合相关法律法规，合理有效。
第八条公司的股权融资活动应当充分考虑投资者的利益，避免信息不对称，保护股东的权益。
第三章债券融资第九条公司可以通过发行债券来筹集资金，债券发行应当符合有关法律法规的规定。
第十条公司应当根据实际情况制定债券融资计划，确保发行的债券数量和发行利率合理，并及时披露相关信息。
第十一条公司应当建立健全内部审核机制，确保债券融资行为符合相关法律法规，合理有效。
第十二条公司的债券融资活动应当充分考虑债权人的利益，保护债权人的权益。
第四章非标志投资第十三条公司可以进行非标志投资，但应当根据公司章程规定和监事会授权，并严格按照相关程序进行操作。
第十四条公司应当建立健全非标志投资管理制度，对非标志投资项目进行尽职调查，评估风险，确保投资安全。
第十五条公司的非标志投资行为应当符合有关法律法规和公司章程的规定，审慎决策，确保非标志投资活动合规、稳健。
第五章现金管理第十六条公司应当建立健全现金管理制度，对公司现金流动情况进行监控，保障公司的日常经营活动。
企业融资管理制度
企业融资管理制度企业融资管理制度一、背景和概述企业融资是企业获取外部资金的重要途径，对企业的发展具有重要意义。
为了规范企业融资活动，降低融资风险，保护企业和投资者的利益，企业需要建立健全的融资管理制度。
二、融资类型企业可以通过多种方式进行融资，主要包括：1. 债务融资：发行债券或借款等方式融资。
2. 股权融资：发行股票或引入投资者等方式融资。
3. 混合融资：债务融资和股权融资相结合的融资方式。
三、融资管理制度的重要性1. 保护企业资金安全。
2. 提高融资效率，降低融资成本。
3. 规范融资行为，防范融资风险。
4. 促进企业发展，实现可持续经营。
四、融资管理制度的内容1. 融资决策流程制定融资规划和目标。
进行融资需求分析和融资方式选择。
开展融资谈判和尽职调查。
确定融资方案和签署协议。
落实融资资金使用和管理。
2. 融资管理与监督设立融资管理部门或小组。
制定融资管理制度和内部控制措施。
实施融资项目监督和风险评估。
定期报告融资进展和成果。
3. 融资信息披露遵守融资信息披露法律法规。
及时公开融资相关信息。
提高透明度，保护投资者权益。
五、融资管理制度的建立和完善1. 领导重视：融资管理制度需要得到企业领导的高度重视和支持。
2. 制度建立：由专业团队编制融资管理制度，确保合规和有效执行。
3. 定期评估：定期对融资管理制度进行评估和修订，适应市场变化和企业发展需要。
4. 培训普及：定期组织融资管理培训，提高员工对融资管理的认识和执行能力。
六、结语企业融资管理制度是企业融资活动的重要依据，对企业融资活动的合规性和规范性起到关键作用。
企业应重视融资管理制度的建立和完善，提高资金利用效率，降低融资风险，实现企业可持续发展。
以上是关于企业融资管理制度的概述和主要内容，希望对您有所启发和帮助。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度第一章总则第一条为了加强公司投融资管理，规范投融资行为，防范投融资风险，保障公司和股东的合法权益，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属各单位的投融资活动。
第三条本制度所称投融资，是指公司以货币资金、实物、无形资产等方式进行的投资和融资活动，包括但不限于长期投资、短期投资、固定资产投资、项目融资、股权融资、债券融资等。
第二章投资管理第四条投资原则（一）符合国家产业政策和公司发展战略；（二）风险可控，预期收益合理；（三）规范决策，科学管理。
第五条投资决策权限（一）公司董事会负责审议批准单笔投资金额超过_____元的重大投资项目；（二）公司总经理办公会负责审议批准单笔投资金额在_____元至_____元之间的投资项目；（三）单笔投资金额在_____元以下的投资项目，由公司分管领导审批。
第六条投资项目的可行性研究（一）对于拟投资项目，应当进行充分的市场调研和可行性研究，编制可行性研究报告。
（二）可行性研究报告应当包括项目背景、市场分析、技术方案、投资估算、财务评价、风险分析等内容。
第七条投资项目的审批程序（一）投资项目提出单位应当向公司提交投资项目建议书和可行性研究报告。
（二）公司相关部门对投资项目进行初步审查，提出审查意见。
（三）根据投资决策权限，提交相应的决策机构进行审批。
第八条投资项目的实施（一）经批准的投资项目，应当明确项目负责人和实施单位，制定项目实施计划。
（二）项目实施过程中，应当加强监督和管理，定期对项目进展情况进行评估和分析，及时解决项目实施中出现的问题。
第九条投资项目的后评价（一）投资项目完成后，应当对项目的投资效果进行后评价。
（二）后评价应当包括项目的实施过程、投资效益、存在的问题和经验教训等内容。
第三章融资管理第十条融资原则（一）满足公司发展资金需求；（二）优化融资结构，降低融资成本；（三）合法合规，诚实守信。
第十一条融资决策权限（一）公司董事会负责审议批准单笔融资金额超过_____元的重大融资项目；（二）公司总经理办公会负责审议批准单笔融资金额在_____元至_____元之间的融资项目；（三）单笔融资金额在_____元以下的融资项目，由公司分管领导审批。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度第一章总则第一条：为了规范和加强企业的融资管理工作，保障企业健康稳定发展，根据《公司法》等相关法规，制定本规章制度。
第二条：本规章制度适用于公司内部融资管理活动，包括银行贷款、债券发行、股权融资等各类融资活动。
第三条：企业董事会负责融资管理工作的监督与决策，财务部门负责具体的融资操作执行，公司领导成员对融资工作负总责。
第四条：公司融资管理应当依法合规，风险可控，合理适度，确保融资活动的顺利进行。
第五条：本规章制度内容包括融资决策、融资申请、融资审批、融资监督等方面具体管理规定。
第二章融资决策第六条：公司在制定融资计划时，应当充分考虑公司发展战略、财务状况、市场环境等因素，从长远角度出发确定融资规模和方式。
第七条：融资决策应当经过董事会讨论并达成一致意见，重大融资决策应当提交股东大会审议。
第八条：公司应当及时向相关部门和人员通报融资决策结果，确保融资工作的顺利推进。
第三章融资申请第九条：公司各部门如需进行融资活动，应当向财务部门提出融资申请，详细填写融资申请报告。
第十条：融资申请报告应当包括融资目的、融资额度、融资用途、融资方式等内容，并经过部门负责人签署。
第十一条：财务部门对收到的融资申请报告进行初步审核，符合要求的报告提交给董事会审议。
第四章融资审批第十二条：董事会对部门提交的融资申请报告进行审议，经过充分讨论后做出是否同意的决定。
第十三条：融资审批通过后，财务部门应当按照融资方案的要求，与相关金融机构或投资者进行谈判、签订协议。
第十四条：融资协议签订后，财务部门应当及时向相关部门和人员通报融资情况，确保融资工作顺利进行。
第五章融资监督第十五条：公司应当建立健全的融资监督机制，监测融资资金的使用情况，确保融资资金用于规定的用途。
第十六条：财务部门应当每月对融资资金的使用情况进行汇总报告，向董事会和公司领导层做出汇报。
第十七条：公司应当定期进行财务审计，审计部门应当对融资活动进行审计，发现问题及时报告并提出整改意见。
融资管理办法(一)2024
融资管理办法（一）引言概述：本文是关于融资管理办法（一）的文档，旨在介绍融资管理的相关内容。
融资管理是指企业在筹集资金过程中，将经营活动与资金需求相协调的管理活动。
良好的融资管理能够保证企业资金运作的稳定性和有效性，对于企业的发展至关重要。
正文：一、明确融资目标1. 评估资金需求：根据经营发展规划和预算编制，准确估计企业经营所需资金量。
2. 设定资金筹集目标：根据资金需求，制定明确的资金筹集目标，包括筹集金额、融资方式和期限等。
3. 考虑风险和成本：在设定资金筹集目标时，需综合考虑融资风险和成本，确保可承受的范围内有效获取资金。
二、选择融资方式1. 内部融资：通过自有资金或内部借贷等方式筹集资金，减少外部融资的依赖度。
2. 外部融资：包括银行贷款、企业债券发行、股权融资等多种方式，根据企业情况选择适合的融资方式。
3. 资本市场融资：考虑企业是否符合上市条件，根据资本市场的规则和要求制定融资计划。
4. 创新融资方式：如租赁融资、债权融资、众筹等新型融资方式，根据资金需求和风险偏好选择适合的方式。
5. 综合融资策略：结合不同的融资方式，采取综合融资策略，以达到最佳融资效果。
三、建立融资管理体系1. 设定融资流程：建立规范的融资流程，明确各个环节的职责和流程，确保融资过程的透明和高效。
2. 建立融资审批制度：设定明确的融资审批制度，加强对融资申请的审核和监控。
3. 完善融资风险管理：建立有效的融资风险管理机制，加强对融资项目的风险评估和控制。
4. 健全融资信息管理：建立完善的融资信息管理系统，及时、准确地记录和汇总融资信息。
5. 培养专业融资管理团队：建立专职的融资管理团队，提升融资管理的专业化水平。
四、有效执行融资计划1. 确保融资项目的推进：根据融资计划，明确项目推进的目标和时间表，确保融资项目按计划执行。
2. 加强与金融机构的合作：与金融机构建立良好的合作关系，提供充分的融资信息和材料，确保融资过程的顺利进行。
企业融资管理制度精简版
企业融资管理制度精简版企业融资管理制度是指企业为了规范和管理融资行为而制定的一系列制度和规定。
它对企业的融资行为进行明确、规范和约束，保障企业融资的合法性、规范性和稳定性，提高企业的融资能力和融资效益。
下面是企业融资管理制度的精简版。
一、融资决策1.设立融资委员会，负责审议和决策企业的融资计划和方案。
2.明确融资目标和规模，根据企业的发展战略和资金需求制定融资计划。
3.对融资项目进行评估和风险分析，确保融资项目的可行性和稳定性。
4.明确融资方式和渠道，选择适合企业的融资方式和融资渠道。
5.制定融资方案，确定融资金额、利率、期限等关键要素。
二、融资申请1.融资申请人需提供真实、详尽的企业信息和财务资料，包括财务报表、经营情况、融资用途等。
2.融资申请人需提交融资申请表，明确融资金额、期限、利率等关键要素。
3.融资申请需经过融资委员会审批，符合条件的申请将提请董事会审议。
三、融资合同1.融资合同需明确双方的权利和义务，包括融资金额、利率、期限、还款方式等。
2.融资合同需符合相关法律法规的规定，保障企业和融资方的合法权益。
3.融资合同需经过法律顾问的审核，确保合同的合法性和有效性。
四、融资监控1.建立融资项目的监控机制，定期跟踪融资项目的进展和风险状况。
2.设立专门的融资监控团队，负责监控和评估融资项目的风险和效益。
3.及时调整融资策略和措施，以应对市场变化和风险挑战。
五、融资回款1.建立融资回款管理制度，确保融资资金的合理运用和及时回款。
2.建立专门的融资回款团队，负责催收和管理融资回款。
3.制定回款计划，明确回款时间和方式，提醒融资方按时回款。
六、信息披露1.按照法律法规和监管要求，及时、真实、完整地披露与融资相关的信息。
2.建立信息披露制度，明确信息披露的内容和披露的方式。
3.确保信息披露的公平性和公开性，避免内幕交易和信息泄漏。
七、融资评估1.建立融资评估机制，对融资项目进行定期评估和绩效考核。
企业融资规定
企业融资规定企业融资规定一、引言企业融资是企业发展壮大的关键环节，为了规范融资行为、保护各方利益，制定本融资规定。
二、融资方式1. 直接融资企业可以通过发行股票、债券等证券形式直接从投资者获得资金。
2. 间接融资企业可以通过银行贷款、信托、租赁等方式间接从金融机构获得资金。
三、融资申请1. 企业融资需提交申请材料，包括但不限于：融资计划书、企业基本情况、财务报表、股东结构、经营情况等。
2. 实施合规尽职调查，包括对融资企业的商业模式、财务状况、市场前景、资金用途进行综合评估。
四、融资审批程序1. 融资方提交申请后，由融资审批委员会进行评审。
2. 融资审批委员会根据融资方的企业情况和融资需求，综合考虑风险、收益和市场情况，决定是否批准融资。
3. 融资批准后，签署融资合同，明确双方的权益和义务。
五、融资方式及条件1. 对于股权融资，企业需根据实际情况制定具体方案，并明确融资额、股份比例以及其他相关条件。
2. 对于债券融资，企业需明确债券种类、利率、期限等，并提供必要担保措施。
3. 对于银行贷款，企业需提供借款用途、财务状况等信息，并按期偿还本息。
4. 对于信托、租赁等间接融资方式，企业需按照相关规定履行合同义务，确保资金使用符合规定。
六、融资后监管1. 融资后，企业需按合同约定履行还款义务，并向投资者提供必要的财务报表和业绩信息。
2. 融资方应定期向投资者提供经营情况报告，及时沟通重大经营变更和风险状况。
七、违约处理1. 如融资方未按时履行还款义务，投资者有权采取法律手段进行追偿。
2. 如融资方提供虚假信息或未按约定用途使用资金，投资者有权终止融资协议，并要求融资方返还已融资的资金。
八、补充条款1. 融资方应对融资所需的相关信息进行保密，并遵守相关法律法规和道德规范。
2. 本规定适用于所有企业融资行为，如有特殊情况需进行调整和适应。
结语本融资规定旨在规范企业融资行为，保护投资者利益，促进企业持续发展。
企业融资管理制度
企业融资管理制度企业融资管理制度1. 引言融资是企业发展过程中的关键环节之一，合理的融资管理制度能够保障企业的融资活动的合法性和有效性，为企业的可持续发展提供良好的支持。
本文将介绍企业融资管理制度的相关内容。
2. 融资决策融资决策是企业融资的核心环节，需要进行全面的分析和评估来确定最佳融资方案。
企业应制定明确的融资决策程序，包括需求评估、可行性研究、风险评估等环节，确保融资决策的科学性和准确性。
3. 融资渠道选择企业可以通过多种渠道进行融资，如银行贷款、股权融资、债券融资、私募股权融资等。
企业应根据自身的实际情况和融资需求，选择最适合的融资渠道，并制定相应的融资策略和计划。
4. 融资合规管理企业在融资活动中必须遵守相关法律法规和监管规定，确保融资的合法性和合规性。
企业需要建立健全的内部控制机制，确保融资活动的透明度和规范性，并及时履行相关报告和披露义务。
5. 融资风险控制融资活动存在着各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
企业应建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险监测等环节，有效地预防和控制融资风险。
6. 融资信息披露融资活动需要及时、准确地向相关方披露信息，包括企业的财务状况、经营情况和融资风险等。
企业应建立健全的信息披露制度，确保披露的信息真实、准确、完整，并遵守相关披露的规定和要求。
7. 融资后续管理企业在融资后需要进行有效的后续管理，包括融资资金的使用管理、融资成本的控制、融资项目的监管等。
企业应制定相应的管理制度和措施，确保融资后的效益最大化。
8.企业融资管理制度是企业有效开展融资活动的基础，通过建立完善的制度和机制，能够提高企业的融资效率和管理水平，为企业的持续发展提供坚实的支撑。
企业应根据自身的实际情况和需求，合理制定和优化融资管理制度，不断提升融资管理能力，实现可持续发展的目标。
企业融资管理制度
企业融资管理制度一、概述企业融资是企业发展的基础，企业融资管理制度是规范企业融资行为，提高融资效率，保障企业融资安全的重要手段。
融资管理制度应该完整、合理，涵盖融资计划、融资决策、融资实施、融资监管等各个环节，有利于提高融资的透明度和效率，促进企业的健康发展。
二、融资计划1、融资目标：企业融资需要明确融资目标，包括融资规模、融资用途、融资方式等。
融资计划应该和企业发展战略结合起来，合理反映企业的实际需求。
2、融资方案：企业需要根据融资目标设计出合适的融资方案，包括融资方式、融资时间、融资利率、融资期限等。
融资方案应该充分考虑市场环境、企业信用等因素，确保融资方案的可行性。
3、融资计划书：企业需要编制融资计划书，详细说明融资目标、融资方案等内容，并提供必要的财务、管理信息。
融资计划书应该保密，仅在有需要的情况下向有关人员披露。
三、融资决策1、风险评估：企业融资前需要进行风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等，防范风险，确保融资安全。
2、融资决策委员会：企业需要设立融资决策委员会，明确融资决策的程序和流程，规定融资决策的权限、程序等。
决策委员会的组成应该合理，包括高级管理人员、财务人员、法律顾问等。
3、审批流程：企业需要建立融资审批流程，明确审批权限和程序。
融资审批程序应该规范、透明，包括资料准备、审批申请、审查评估、决策、报备等。
四、融资实施1、融资合同：企业在进行融资活动时需要签订融资合同，明确借款人和贷款人的权利义务。
融资合同应该详细规定融资金额、利率、期限、抵押担保、违约责任等内容，保障融资的安全和效率。
2、财务报告：企业在融资实施过程中需要提交财务报告，包括融资前后的财务状况比较、融资活动的影响等。
企业需要及时、准确地向融资人披露信息，保持透明。
3、监督管理：企业需要对融资资金进行监督管理，包括对资金用途、还款情况等进行跟踪监督。
企业需要建立健全的内部管理制度，确保融资资金的安全、有效使用。
公司融资管理办法
公司融资管理办法第一章总则第一条为规范集团公司融资行为，保证资金供给，确保资金安全，根据相关规定，结合集团公司实际，制订本办法。
第二条本办法适用于集团公司、全资子公司、控股或拥有实际控制权的子公司（以下简称“各单位”）。
第二章融资管理要求第三条资产财务部是融资管理的主管部门，负责测算集团公司资金需求，制订融资计划，统一授信管理，集中筹措资金，监督资金使用。
第四条各单位落实集团公司融资管理要求，负责本单位融资管理，编制本单位融资计划，根据实际需要选择合理的筹资方式。
未经集团公司批准，各单位不得对外办理融资业务第五条各单位根据资金余额、到期债务和经营收支编制资金预算，明确资金需求，编制年度融资计划。
资产财务部汇总编制集团公司年度融资计划，经分管财务副总经理、总经理、董事长审核，提报集团公司党委会研究、董事会决议后，报市国资委备案，其中年度发行债券计划报市国资委审批。
超年度融资计划参照上述程序办理。
第六条各单位月底根据资金需求情况编制次月间接融资计划，财务公司测算次月可用的信贷额度，资产财务部汇总各单位次月融资计划和财务公司次月可用的信贷额度，报分管财务副总和总经理审核、董事长审批。
第七条融资应按照公司章程和有关制度规定，履行相应决策程序后方可办理。
第三章授信管理第八条集团公司对外部金融机构授信和重大债务融资实行统一管理。
资产财务部是授信融资业务主管部门，负责集团公司综合授信筹划和整体融资计划，统一融资调度。
未经集团公司批准，各单位不得擅自办理金融机构授信和其他银行中间业务。
取得金融业务许可证的金融类企业不受此限制。
第九条集团公司对财务公司同业授信实行备案管理，季末将授信情况以书面形式提报资产财务部。
第十条资产财务部就年度融资计划内的银行授信报集团分管财务副总和总经理审核、董事长审批。
计划外的需经集团公司党委会砒究、董事会批准后办理。
第四章权益融资和债务融资第十一条本办法所称的融资主要包括权益融资和债务融资，权益融资主要包括股票融资等方式；债务融资包括银行贷款、发行债券和融资租赁等方式。
企业融资管理制度
企业融资管理制度一、引言企业融资是企业发展的重要手段之一，为了规范和有效管理企业融资行为，保障企业的可持续发展，制定和执行一套科学合理的融资管理制度是至关重要的。
二、融资决策1. 融资需求评估在确定融资计划之前，企业应充分评估自身的融资需求，包括资金用途、金额、期限等方面的考虑，确保融资计划与企业发展战略相一致。
2. 融资方式选择企业应根据自身情况和市场环境，选择适合的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。
在选择融资方式时，应综合考虑成本、风险、期限等因素，并与相关方进行充分沟通和协商。
3. 融资方案制定制定融资方案时，应明确融资金额、利率、还款方式、担保措施等具体内容，并与融资方达成一致。
同时，应注重风险控制，确保企业能够按时还款，并在合同中约定相关违约责任和解决争议的方式。
三、融资申请与审批1. 融资申请材料准备企业在向融资方提交融资申请时，应准备完整的融资申请材料，包括企业基本信息、财务报表、资金用途说明、担保物清单等。
申请材料应真实、准确、完整，以提高融资审批的效率和成功率。
2. 融资审批流程融资审批流程应明确，包括融资申请的提交、初审、综合评审、风险评估、决策等环节。
各环节的职责和权限应明确划分，确保审批程序的公正、透明和高效。
3. 内部决策与外部协调企业在融资决策过程中，应充分发挥内部决策机构的作用，确保融资决策的科学性和合理性。
同时，还需要与融资方、担保方等外部机构进行充分的协调和沟通，以提高融资的成功率。
四、融资合同管理1. 合同起草与谈判企业在与融资方签订融资合同之前，应认真起草和谈判合同条款。
合同条款应明确约定融资金额、利率、还款方式、担保措施、违约责任等内容，以及解决争议的方式和法律适用。
2. 合同履行与监督企业在融资合同履行过程中，应按照约定的方式和期限履行还款义务，并及时向融资方提供相关财务和经营信息。
同时，还需要建立健全的合同监督机制，确保融资合同的有效执行。
3. 合同变更与解除如果因企业经营情况或市场环境变化等原因，需要对融资合同进行变更或解除，企业应及时与融资方进行沟通和协商，并按照合同约定的程序和方式进行变更或解除。
企业融资管理制度
企业融资管理制度介绍企业融资管理制度是指企业为了规范和管理融资活动而制定的一系列制度和流程。
该制度旨在确保企业融资活动的合规性、高效性和透明度，从而为企业的发展提供必要的资金支持。
目的该制度的主要目的是：1. 规范企业融资活动，遵守相关法律法规和规章制度；2. 确保融资决策的科学性和合理性，减少风险和损失；3. 提高融资效率，降低融资成本；4. 保障融资信息的安全和保密。
制度内容企业融资管理制度包括以下内容：1. 融资目标和策略：明确企业融资的目标和策略，如债务融资、股权融资等。
根据企业的实际情况和市场环境制定相应的融资计划。
2. 融资申请和审批流程：规定融资申请的审批流程，明确融资申请的途径、资料和审批要求。
确保融资申请的程序合规和审批及时高效。
3. 融资决策与风险评估：设立融资决策机构，明确融资决策的程序、权限和责任。
同时进行风险评估和预警，以降低融资决策的风险。
4. 融资合同和文件管理：规定对融资合同和相关文件的管理要求，确保文件的完整性和合规性。
并落实相关责任人对文件进行管理和归档。
5. 融资信息披露：明确融资信息披露的要求和方式，确保融资信息对内对外的透明度和准确性。
同时遵守相关法律法规和监管要求。
6. 融资监督和评估：建立融资活动的监督和评估机制，定期对融资活动进行监督和评估，及时发现问题并采取相应措施。
责任和执行企业融资管理制度的责任和执行方式如下：1. 高层管理者负责制定、修订和发布融资管理制度，并保证制度的有效执行。
2. 相关部门应按照制度的规定，负责具体的融资管理工作，如融资申请、审批和监督等。
3. 执行融资管理制度的过程中，应建立相应的监督和追责机制，确保制度的落实和执行效果。
结论企业融资管理制度是企业管理的重要组成部分，对于规范和管理企业融资活动具有重要意义。
企业应根据自身实际情况制定和完善相应的融资管理制度，并确保制度的有效执行，以提高企业的融资效率和风险控制能力。
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1
6、注意事项
2
7、附件
2
总裁审批
管理研究室审核
撰写人
目的：为规范各分部融资的管理，为公司发展提供良好的资金保障，特制订本规定。
范围：
2.1适用范围：本规定适用于国美电器总部及各分部财务系统。
2.2发布范围：xx投资（国美电器）各中心、各部门；各分部。
名词解释：
无
职责：
4.1各分部财务部负责பைடு நூலகம்资工作的管理。
附件：
7.1融资申请单
7.2银行授信明细表
融资管理规定
归属体系：xx投资（国美电器）有限公司――财务系统分册
文件编号：xx—财—资金001
撰写单位：xx投资（国美电器）财务中心
版本：第一版
生效日期：2004年4月1日
机密等级：□机密■一般
合计页数：5页正文页数：2页
附件个数：2个
制度正文目录：
页次
1、目的
1
2、范围
1
3、名词解释
1
4、职责
1
注意事项：
6.1各分部应加强与供应商的谈判力度，针对货款支付方式应重点协商以银行承兑汇票方式支付，充分发挥融资为企业发展所带来的优势，进而提高筹集资金的使用效率。
6.2各单位应规避融资风险，确保公司在银行良好的资信，同时避免大量的银票到期解付时所产生的资金压力使企业陷入困境，应根据公司的实际经营情况，制定一套合理的贷款还款计划体系。
作业内容：
5.1融资渠道。
5.1.1银行是民营企业获取资金的重要渠道。此外，银行还为企业提供多种金融服务，是民营企业发展不可缺的伙伴。国美公司系商品流通企业，故对银行的融资需求主要是“银行承兑汇票”。
5.2融资模式。
5.2.1国美电器下属纳入上市范围的子公司的融资活动均在当地银行开展，所有的融资额度均由国美电器有限公司提供担保。未纳入上市范围的子公司由北京国美电器有限公司担保。
5.4.4各分部自开展融资活动开始，应将本部报送银行的财务报表于每月11日之前E-MAIL至总部财务中心资金管理部,资金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部报送银行的报表以总部发送回去的为准，各分部应按时查收并备案。
5.4.5合作银行人员需到总部办理融资核保手续的，各分部应提前2个工作日电话预约，以便总部做好相关核保事宜。
5.4.2融资活动需总部提供的所有资料，请详细列示资料清单随《融资申请单》（见附件7.1）一并传真到总部资金管理部，总部资金管理部将在融资申请审批完毕后的三个工作日内将融资所需资料通过EMS发送至申请分部，未经总部批准，不得擅自将任何公司资料提交给银行。
5.4.3所有总部提供的融资材料，各分部在收到后直接交送相关银行，不得保留或备份。
5.3合理确定融资量。
5.3.1明确所有“供销合同”中可以用承兑汇票方式付款占总回款额的比例，合理确定融资需求量：融资需求量=半年销售任务×(1-综合毛利率)÷6×合同约定承兑付款比率×4
5.3.2确保融资数量和需求数量的相互平衡。
5.4融资的审批流程
5.4.1各分部与相关银行确定融资意向后，应向总部财务中心资金管理部报送《融资申请单》（见附件7.1），申请单所列内容应如实、准确、全面地填写后传真至总部财务中心资金管理部，经资金管理部审核同意后报xx投资公司审批。
5.4.6若在银行申请的融资额度审批通过后，各分部应在5个工作日内以书面形式向总部资金管理部报送《银行授信明细表》（见附件7.2）备案，该表应按照与银行签订的“授信合同”和“担保合同”中的实际内容如实填写。
5.4.7与银行签订的相关融资活动的所有合同，各分部应有专人保管，以备日后查阅，其中“担保合同”原件及“授信合同”复印件应在合同签订完毕后，及时以EMS方式发送至总部财务中心资金管理部备案。