银行内控年终工作总结
2024年银行内控年度工作总结(三篇)
2024年银行内控年度工作总结____年银行内控年度工作总结一、工作概述____年,作为银行内控部门,我们团队面临了严峻的挑战与机遇。
在这一年中,全球经济不确定性增加,金融风险日益复杂,对银行内控的要求也越来越高。
面对这样的环境,我们以全力推动银行风控体系的建设和完善为目标,团结协作,努力工作,取得了一定的成绩。
二、工作目标与策略____年,我们的工作目标是进一步加强银行内控的有效性和可持续性,防范和化解各类风险,保障银行的安全运营。
为实现这一目标,我们制定了以下策略:1.全面提升内控人员的专业素质:通过组织内部培训、外部研修等方式,加强内控人员对金融风险管理和内控流程的理解和掌握能力。
2.优化内控流程和制度:通过对现有内控流程和制度的审视与调整,确保其与外部环境的变化相适应,提高内控的灵活性和适应性。
3.建立健全内控监督机制:加强对各级领导和员工的内控监督,确保他们履行内控职责,严格按照规定的流程和制度进行工作,减少违规行为的发生。
4.加强内部交流与合作:与其他部门建立密切的合作关系,形成内部风险管理的合力,加强对风险管理和内控流程的全面把控。
三、工作成果与亮点在____年,我们团队在银行内控工作中取得了以下成果与亮点:1.加强内部培训:我们组织了一系列的内部培训活动,包括内控理论知识的传授、案例分析和操作技能的培训等,提升了内控人员的专业素质和工作能力。
2.优化内控流程和制度:我们对现有的内控流程和制度进行了全面的审视和改进,确保其与外部环境的变化相适应,减少内控过程中的漏洞和风险。
3.加强内部交流与合作:通过与其他部门的合作,我们加强了对风险管理和内控流程的全面把控,及时发现和解决问题,提高了内控工作的效率和准确性。
4.内控监督机制的建立:我们建立了一套健全的内控监督机制,通过监督和考核,有效地促使各级领导和员工履行内控职责,减少了违规行为的发生。
四、存在的问题与改进措施在____年的工作中,我们也存在一些问题和不足,需要进一步改进和完善,主要包括以下方面:1.内控人员专业素质仍有提升空间,需要进一步加强内部培训和外部学习机会的提供。
银行内控管理工作总结6篇
银行内控管理工作总结6篇篇1一、引言在过去的一年中,银行内控管理工作紧紧围绕银行总体战略目标,以服务客户为中心,以风险控制为导向,不断完善内控体系,提高管理效率。
本报告将对银行内控管理工作的主要成果、经验教训和改进措施进行全面总结,为未来工作提供参考。
二、内控管理环境优化在过去一年中,银行积极营造良好的内控管理环境。
通过加强内部沟通,确保信息畅通无阻,提高了决策效率和执行力。
同时,银行还注重培养员工的风险意识和责任心,通过培训、宣传等方式,使员工充分认识到内控管理的重要性,并积极参与到内控管理中来。
三、内控体系建设与完善银行在内控体系建设方面取得了显著成果。
根据业务发展和风险控制需求,银行不断对内控体系进行完善和优化,确保其适应性和有效性。
通过建立和完善各项规章制度,明确各级人员的职责和权限,规范业务流程,为银行各项业务的顺利开展提供了有力保障。
四、风险控制措施强化在风险控制方面,银行采取了一系列有效措施。
通过对业务及管理流程风险的全面排查和评估,银行确定了各类风险的风险等级和应对措施。
同时,银行还加强了对风险的监测和预警,确保能够及时发现并应对各类风险事件。
此外,银行还注重提高员工的风险防范意识,通过定期开展风险培训和学习活动,使员工充分了解风险控制的重要性和方法。
五、持续改进与创新能力提升银行在内控管理工作中注重持续改进和创新能力的提升。
通过定期对内控管理体系进行审计和评估,银行不断发现并改进存在的问题和不足。
同时,银行还鼓励员工积极参与内控管理的改进和创新,为银行的内控管理工作提供了源源不断的动力。
六、经验教训与改进措施在总结过去一年内控管理工作的基础上,银行也发现了一些问题和不足。
一方面,部分员工对内控管理的认识还不够深入,存在形式主义和敷衍了事的现象;另一方面,随着业务的发展和变化,部分内控措施可能存在滞后性,需要不断更新和完善。
针对这些问题和不足,银行提出以下改进措施:一是加强内控管理的宣传和教育力度,提高员工对内控管理的认识和重视程度;二是建立健全内控管理的持续改进机制,定期对内控管理体系进行审计和评估,及时发现问题并改进;三是加强与同行业和其他机构的交流与学习力度,借鉴先进的风险控制和管理经验,提高银行的内控管理水平。
银行内控工作总结范文7篇
银行内控工作总结范文7篇篇1一、引言在过去的一年中,银行内控工作在总行的正确领导下,认真贯彻实施国家相关法律法规和行业规定,积极落实总行各项内控工作要求,强化内部风险控制,优化业务流程,不断提高内控管理水平。
通过全体员工的共同努力,银行内控工作取得了一定的成绩,但也存在一些不足。
本报告将对过去一年银行内控工作进行全面总结,分析存在的问题,并提出改进措施。
二、内控环境建设1. 完善内控体系:银行根据国家法律法规和行业规定,结合自身实际情况,不断完善内控体系,确保内控工作的全面性和系统性。
2. 强化内控意识:银行通过培训、宣传等多种方式,提高员工对内控工作的认识和重视程度,增强全员内控意识。
3. 建立风险评估机制:银行建立了一套完善的风险评估机制,定期对各类业务和操作流程进行风险评估,识别和评估各类风险,为后续的内控措施提供依据。
三、内控措施1. 完善业务及管理流程风险控制:银行根据风险评估结果,针对各类业务和管理流程制定相应的风险控制措施,确保业务及管理流程的风险处于可控范围。
2. 加强内部审计监督:银行内部审计部门定期对各项业务和管理流程进行审计监督,检查和评估内控措施的有效性和合规性,及时发现问题并提出改进意见。
3. 强化信息安全管理:银行高度重视信息安全管理,建立了一套完善的信息安全管理制度和技术防护措施,保障客户信息和银行资产的安全。
四、存在问题及改进措施1. 内控意识有待进一步提高:部分员工对内控工作认识不足,重视程度不够。
针对这一问题,银行将进一步加强内控宣传和教育,提高全员内控意识。
2. 内控措施执行不到位:部分内控措施在实际执行过程中存在偏差和漏洞。
银行将加强对内控措施的监督和检查力度,确保各项内控措施能够得到有效执行。
3. 信息安全管理面临挑战:随着信息技术的发展,信息安全管理面临越来越多的挑战。
银行将继续加大对信息安全管理的投入力度,提升信息安全防护能力。
五、未来展望未来一年中,银行将继续完善内控体系,强化内控措施的执行力度,加强内部审计监督和信息安全管理力度。
银行内控工作总结范文9篇
银行内控工作总结范文9篇第1篇示例:银行内控工作总结银行内控工作是银行管理的重要组成部分,是保证银行运作安全、合规性和稳健性的重要手段。
通过对银行内控工作进行全面总结,可以及时发现不足之处,进一步完善内控机制,提高银行管理水平和风险控制能力。
一、内控目标明确,责任落实到人银行内控工作的第一步是明确内控目标,确保内控措施和控制要点清晰明确。
在过去的一年中,我们通过对内控目标进行梳理和修订,确定了更加具体和实施性强的目标,使内控措施更加贴近实际,更有针对性。
在内控工作责任分工中,各相关部门和岗位都明确了具体的内控职责,责任落实到人,确保内控工作的有效开展。
二、内控机制不断完善,风险管控更加精准内控机制是银行内控的重要组成部分,是保障银行运作安全的重要手段。
我们在过去一年中,不断完善内控机制,加强对风险的管控,确保各项业务活动在规范、合规的轨道上运行。
通过对银行内部流程和制度的优化和改进,我们加强了对风险点的识别和控制,进一步提高了内控的精准性和有效性,确保银行运作的安全性和稳健性。
三、内控意识全员培养,风险防范更有力内控工作是全员参与的工作,要求每一位员工都具备内控意识,主动防范风险,保护银行资产和客户利益的安全。
在过去一年中,我们通过开展各种内控培训和宣传活动,全面提升员工的内控意识和风险防范能力。
通过定期的内部培训和考核,确保员工对内控政策和制度的了解和遵守,有效防范各类风险,保障银行的经营安全。
四、内控监督检查常态化,风险排查更加全面内控监督检查是内控工作的重要环节,是排查风险、发现问题、解决隐患的重要手段。
我们在过去一年中,加强了对内控监督检查的常态化建设,建立了全面的内控监督检查体系,确保各项内控措施的有效执行和效果评估。
通过定期的内控检查和督导,我们及时发现问题、解决隐患,进一步提高了内控工作的有效性和全面性,确保银行运作的平稳和安全。
五、内控风险评估定期开展,风险控制更加科学六、内控工作要及时总结,持续改进提升银行内控工作是一个不断完善和持续改进的过程,需要不断总结经验、发现问题、改进机制、提高水平。
内控合规年度总结(3篇)
第1篇一、前言随着金融市场的不断发展和金融监管的日益严格,内控合规管理已经成为金融机构稳健经营和持续发展的基石。
本年度,我行在总行和监管部门指导下,紧紧围绕内控合规管理的核心要求,强化风险防控,提升合规意识,全面推进内控合规工作。
现将本年度内控合规工作总结如下:二、工作概述(一)合规管理体系建设1. 完善制度体系:根据监管要求和业务发展需要,我们对现有的内控合规制度进行全面梳理,修订完善了《内控合规管理办法》、《风险管理制度》等20余项制度,确保制度体系的完善性和适用性。
2. 加强制度宣贯:通过组织内控合规培训、开展专题讲座等形式,向全体员工传达内控合规理念,提高员工合规意识,确保制度有效执行。
3. 合规管理平台建设:投资建设了内控合规管理平台,实现合规制度、合规风险、合规检查、合规培训等信息的集中管理和共享,提高了合规管理效率。
(二)合规风险管理1. 风险识别与评估:对业务流程、关键岗位、重要环节进行全面梳理,识别出80余项合规风险点,并对其进行风险评估,制定风险应对措施。
2. 风险监控与预警:建立风险监控体系,对合规风险进行实时监控,及时发现和预警潜在风险,确保风险得到有效控制。
3. 风险处置与应对:针对发生的合规风险事件,及时采取处置措施,追究相关责任,并总结经验教训,完善风险防控机制。
(三)合规检查与监督1. 内部审计:开展年度内控合规审计,对全行各部门的合规管理工作进行全面检查,发现问题及时提出整改意见。
2. 专项检查:针对重点业务、重点岗位、重点环节,开展专项合规检查,确保合规风险得到有效控制。
3. 外部监管:积极配合监管部门开展监管检查,及时整改监管发现的问题,确保合规经营。
三、工作成效(一)合规经营水平显著提升通过加强内控合规管理,我行合规经营水平显著提升,合规风险事件发生率大幅下降,合规风险得到有效控制。
(二)合规文化建设成效显著通过开展合规文化建设活动,全体员工的合规意识得到显著提高,合规文化氛围日益浓厚。
银行内控个人年终工作总结范文5篇
银行内控个人年终工作总结范文5篇第1篇示例:随着金融行业的不断发展,银行内控工作在银行的风险管理中扮演着至关重要的角色。
作为银行内控人员,我深知自己责任重大,工作任务繁重。
在过去的一年里,我扎实工作,不断提升自己的业务水平和专业素养,取得了一些成绩。
在此,我将对自己的工作进行总结,以期在新的一年里更上一层楼。
我在过去的一年里深入学习了银行内控的相关知识和法规,不断提升自己的专业素养。
通过参加内部和外部的培训学习,我熟悉了《银行业内控指引》等相关法规文件,掌握了银行内控的基本原理和方法。
我还学习了财务审计、风险管理、合规监督等相关知识,为自己的银行内控工作提供了更多的支持。
我在过去一年里积极参与了银行内控的日常工作,有效履行了自己的工作职责。
我认真负责地开展了内控制度的建立与完善工作,完善了相关的流程和规范,提高了内部控制的有效性。
在风险管理方面,我积极跟踪监控银行运营中的各类风险,及时发现和解决存在的问题,确保银行的安全经营。
在合规监督方面,我及时更新了相关政策文件和法规法律,做好了合规监督工作,确保了银行的合规运营。
我在过去一年里不断提升自身的综合素质和团队协作能力,积极配合团队完成各项工作任务。
我积极主动地参与团队讨论,积极表达自己的看法和建议,与团队成员密切配合,共同完成工作任务。
在处理工作关系中,我注重团队协作,帮助他人,提高了整个团队的凝聚力。
我在过去一年里不断总结反思,及时调整工作方向,不断提高自己的工作效率和业务水平。
面对工作中遇到的挑战和问题,我及时总结经验教训,不断完善自己的工作方式和方法。
我还积极参加各类专业技能培训,提升自己的业务水平,提高自己的竞争力。
过去一年是我工作生涯中的一次磨砺和成长。
在新的一年里,我将继续保持对银行内控工作的热情和积极性,不断提高自己的业务水平和专业素养,努力为银行的风险管理和内部控制工作做出更大的贡献。
希望在新的一年里,能够取得更好的成绩,实现自己的职业目标。
银行内控运行工作总结(通用6篇)
银行内控运行工作总结银行内控运行工作总结(通用6篇)时光飞逝,如梭之日,辛苦的工作已经告一段落了,经过过去这段时间的积累和沉淀,我们已然有了很大的提升和改变,该好好写一份工作总结,分析一下过去这段时间的工作了。
可是怎样写工作总结才能出彩呢?下面是小编为大家整理的银行内控运行工作总结(通用6篇),欢迎大家分享。
银行内控运行工作总结1根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
透过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。
南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
所以,在经营管理工作中,务必做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,务必把风险防范放在第一位!每一天从自我的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自我的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
2024年银行内控年终工作总结范本(2篇)
2024年银行内控年终工作总结范本尊敬的领导、各位同事:大家好!首先,非常感谢各位领导和同事在过去一年里对我工作的支持和帮助。
在过去的365天里,我作为银行内控部门的一名普通员工,尽职尽责地完成了各项工作任务。
现在,我要向大家汇报我的____年内控工作总结,希望能够得到您们的肯定和宝贵的建议。
一、工作回顾过去的一年是银行内控工作的紧张而又充实的一年。
在领导的正确指导下,我按部门要求,认真履行职责,扎实工作。
主要的工作内容如下:1. 完善银行内控制度。
根据相关法律法规和监管要求,对银行内控制度进行了全面梳理和修订,确保其与国家法律法规和银行的具体运营情况相适应,保障了银行的合规经营。
2. 提升风险管理水平。
加强对各项风险的监测和识别,及时发现和解决各类潜在风险,并建立了完善的风险应对机制。
在风险防控方面,我们加强了对内部控制和审核的监督,严格执行各项制度和规定,保证了银行的资产安全。
3. 加强内部审计工作。
定期对各项业务进行内部审计,发现问题及时整改,确保各项业务合规稳健运行。
同时,通过内部审计,不断强化内控意识,提升员工风险防控的能力。
4. 加强沟通与协调。
与其他部门保持密切联系,及时协调、沟通、解决各类内控问题。
通过开展内控培训和经验交流,加强了与各部门的合作,提升了内控工作的整体效能。
二、工作成绩通过一年的努力,我取得了一些成绩,主要有以下几点:1. 完成内控工作任务。
按照上级要求,完成了年度内控工作任务,并在相关工作中取得了较好的成绩。
2. 完善银行内控制度。
对银行内控制度进行了全面修订,确保其与国家法律法规和银行运营情况相适应,有效提升了银行合规经营水平。
3. 提升风险管理水平。
通过风险分析和风险评估,及时发现和解决各类潜在风险,保障了银行的资产安全和合规运营。
4. 加强内部审计工作。
通过对各项业务进行内部审计,发现并解决了一些问题,促进了银行业务的规范运营。
5. 加强沟通与协调。
与各部门保持密切联系,及时协调和解决各类内控问题,增强了银行各项业务的合作效能。
银行内控工作总结8篇
银行内控工作总结8篇银行内控工作总结120__年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对__支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下:一、加强制度的梳理及学习今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《__银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
内控部门的个人年度工作总结(精选8篇)
内控部门的个人年度工作总结内控部门的个人年度工作总结总结基本要求1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。
这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。
2.成绩和缺点。
这是总结的中心。
总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。
成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清楚。
3.经验和教训。
做过一件事,总会有经验和教训。
为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、总结,并上升到理论的高度来认识。
4.今后的打算。
根据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的经验和教训,明确努力方向,提出改进措施等。
5. 系统与连贯性。
写工作总结,可以按照公文写作的模式,语言简练,层次分明,结构清晰。
必要时列好提纲,一步一步地完成。
内控部门的个人年度工作总结(精选8篇)时光飞逝,如梭之日,辛苦的工作已经告一段落了,回顾这段时间以来的工作成果,你有什么感悟呢?来为这一年的工作写一份工作总结吧。
为了让您在写工作总结时更加简单方便,下面是小编为大家整理的内控部门的个人年度工作总结(精选8篇),仅供参考,欢迎大家阅读。
内控部门的个人年度工作总结1一、20xx年工作总结(一)内部控制1.召开年度内控工作会议。
安排部署20xx年内控工作,提出建立内控例会机制,为各个部门提供内部沟通交流平台,发挥内控部门沟通协调作用。
2.开展《20xx版内控手册》识别、培训。
对我厂内控流程及实施证据适用性进行全面梳理确认,对内控流程及相对应的实施证据进行识别、培训,确保内控体系管理完整、准确、有效,形成“内控流程梳理确认表”和“实施证据表单识别表”,共识别适用流程508个(包括新增流程30个),统一证据表单126个。
3.每季度召开内控季度例会。
全年共计召开内控例会3次,利用季度例会对每季度内控工作进行总结通报,对各类测试中发现的问题进行分析梳理,根据实际业务需要,邀请专业部门进行专项业务讲解。
最新内控管理工作总结银行(精选7篇)
内控管理工作总结银行篇一建立内控机制。
要积极培育符合我行实际的内部控制文化,使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处,使内控成为每位员工的自觉行为。
熟悉自身岗位工作的职责要求,理解和掌握内控要点,及时发现问题和风险,把这些作为加强内控建设的重要任务。
完善风险识别和评估体系。
要认真借鉴同业的先进经验,积极运用现代科技手段,逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。
重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示,重视早期预警,认真执行风险提示制度。
树立正确的业务发展观。
要在追求盈利性的同时,重视安全性和流动性,在追求业务高速发展同时,更重视风险防范和内控建设。
重视对管理人员的监管。
要加强对管理层、决策层的监督控制,解决“控下不控上”的不合理现象。
把内控文化建设纳入高管人员的管理,实行内控问责制,促使其转变观念,发挥模范带头作用。
加强组织领导。
建立内控组织机构,成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组,明确职责和目标,形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓,层层抓落实的组织架构,负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设,切实加强组织领导,扎实采取有效措施,为开展内控管理工作奠定坚实基础。
建立例会制度。
全行要加强学习,熟练掌握各项规章制度,做到有章可循,定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识,大事敲钟,小事敲鼓,没事敲木鱼,做到警钟长鸣。
要深刻吸取反面典型的沉痛教训,未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建设,不断完善内控管理制度,各部门要充分发挥指导、监督作用。
强化部门自律监管。
业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用,要强化授权管理,认真履行岗位职责,确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案,坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合,确保监管检查到位,不走过场,不留监管盲点;监察部门要对业务部门进行再监管,使监管真正落到实处,不断提升有效监管水平。
银行内控工作总结报告三篇
银行内控工作总结报告三篇第一篇:银行内控工作总结报告尊敬的领导:在过去的一年里,我作为银行内控部门的负责人,主要负责银行的内部控制工作。
我非常荣幸能在这个岗位上为银行的稳健发展贡献自己的力量。
在过去的一年里,我和我的团队全力以赴,加强了对银行各项内部业务的监督和管理。
在这次总结报告中,我将为您详细介绍银行内控工作的主要成绩和存在的问题,并提出了改进和加强银行内部控制的建议。
首先,我想向您汇报银行内控工作的成绩。
在过去的一年里,我们严格遵守了相关法律法规和内控制度,对银行的各项业务进行了全面监督和管理。
我们建立了完善的内部控制流程和风险管理体系,为银行的稳健运营提供了强有力的保障。
我们加强了对重要岗位员工的培训,提高了其风险意识和风险防控能力。
同时,我们还加强了对外部合作伙伴的监管,确保了与其的业务合作符合法律法规和内部控制要求。
然而,我们也要正视存在的问题。
在过去的一年里,银行内部控制中出现了一些失误和疏漏。
主要问题包括:个别员工未能按照规定履行职责,导致风险发生;部分业务操作程序不够规范,存在风险控制漏洞;某些外部合作伙伴的风险管理不到位,给银行带来了一定的风险。
这些问题提醒我们,要进一步加强内部控制工作,提高个人风险意识和责任意识,完善操作程序,做好外部合作伙伴的风险管理。
为了改进和加强银行的内部控制工作,我提出以下几点建议:首先,加强对员工的培训和教育,提高其风险意识和风险防控能力。
其次,完善业务操作程序,加强内部控制的规范化管理。
再次,加强对外部合作伙伴的管理,确保其风险管理与银行的要求相一致。
最后,建立健全的内部控制评估和监督机制,及时发现和解决问题。
感谢领导对银行内控工作的支持和关心。
我会继续努力,进一步完善银行内部控制工作,并为银行的稳定发展贡献自己的力量。
谢谢!第二篇:银行内控工作总结报告尊敬的领导:我代表银行内控部门,向您汇报过去一年内控工作的情况和成绩。
在过去的一年里,我和我的团队以保障银行风险控制和管理为宗旨,努力提升内控水平,为银行经营稳定做出了重要贡献。
2024年银行内控工作总结范文(2篇)
2024年银行内控工作总结范文尊敬的领导、同事们:时光如白驹过隙,转眼间____年已经过去了,我非常荣幸能够给大家汇报一下这一年来我们银行内控工作的总结。
在过去的一年里,我们在上级领导的指导下,全面推进了内控体系建设,取得了一系列的重要成果。
在这个过程中,我们面临了一些困难和挑战,但是通过我们的团队的努力和加强沟通合作,我们取得了非常满意的结果。
首先,我们在____年加强了银行内控体系的建设。
我们坚持以风险管理为核心,加强了内外部合作,提高了内控制度的科学性和有效性。
我们制定了一系列的内控制度和规范,完善了工作流程、内控手册和应急预案,增强了内部流程的风险防控能力。
同时,我们还加强了员工的内控意识培训,提高了员工对内控工作的认识和重视程度。
其次,我们在____年进一步加强了对风险的监测和评估。
我们建立了一套完善的风险评估体系,通过对关键风险进行全面、科学、准确的评估,及时发现和解决问题。
我们在定期的风险评估中,发现了一些问题,及时采取了相关措施进行整改,确保了银行运营的安全稳定。
同时,我们还建立了风险监测系统,实时监测风险动态,提前预警和预防风险的发生。
再次,我们在____年加强了对内部控制的监督和审计工作。
我们建立了一套完善的内部控制审核机制,对各项业务进行全面、深入的审核,确保内部控制制度的有效执行。
我们以审计为手段,对内控制度的执行情况进行检查,提出问题,并协调各部门及时改正。
同时,我们还建立了内部控制评估机构,定期对内控体系进行评估,促使银行内控工作不断优化和完善。
最后,我们在____年加强了内控工作的信息化建设。
我们建立了一套完善的内控信息化系统,实现了内控工作的全过程信息化管理。
我们通过系统对各项指标进行监测和统计,及时掌握内控工作的情况。
通过信息化系统的建设,提高了内控工作的效率和准确性,提高了监督的力度和广度。
在过去的一年里,我们的内控团队面临了很多困难和挑战,但是我们始终坚持以客户为中心,始终坚持以风险管理为核心,在上级领导的正确指导下,取得了可喜的成绩。
银行内控管理工作总结7篇
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银行内控个人年终工作总结范文8篇
银行内控个人年终工作总结范文8篇篇1一、引言随着金融行业的快速发展,银行内控体系的建设显得尤为重要。
作为银行内控部门的一员,我深感肩上的责任重大。
本文将对我一年来的工作进行全面总结,以期为未来的工作提供有益的借鉴和参考。
二、年度工作回顾1. 内控体系完善与优化在领导的指导下,我积极参与银行内控体系的完善与优化工作。
通过对业务及管理流程的风险评估,我协助部门确定了重点控制领域和关键控制措施。
同时,我还参与了内控体系的文档编写工作,确保了内控体系的全面性和系统性。
2. 风险评估与控制在日常工作中,我始终关注业务及管理流程的风险状况。
通过定期开展风险评估工作,我及时发现了潜在的风险点,并提出了相应的控制措施。
此外,我还参与了风险控制委员会的工作,为银行的风险管理提供了专业的意见和建议。
3. 内控培训与宣传为了提高员工对内控体系的认知和重视程度,我积极参与了内控培训的组织和宣传工作。
通过举办培训讲座、撰写培训教材等方式,我成功提高了员工对内控体系的了解程度,增强了大家的合规意识和风险意识。
4. 持续改进与创新在工作的过程中,我始终注重持续改进与创新。
通过不断学习和实践,我积极寻求改进内控体系的方法和途径。
同时,我还关注行业内的先进经验和做法,将合理的部分引入到我们的内控体系中来,推动了银行内控水平的不断提升。
三、工作亮点与成果在过去的一年中,我在内控体系完善、风险评估与控制、内控培训与宣传以及持续改进与创新等方面取得了显著的成果。
具体来说:1. 协助完善了内控体系,提高了银行的风险管理能力;2. 通过风险评估和控制工作,及时发现了潜在的风险点,并提出了有效的控制措施;3. 举办了多场内控培训讲座,撰写了培训教材,提高了员工对内控体系的认知和重视程度;4. 积极寻求改进和创新的方法和途径,推动了银行内控水平的不断提升。
四、工作不足与反思尽管在过去的一年中取得了一定的成绩,但我也清楚地认识到自己在工作中还存在一些不足和需要改进的地方。
银行内控个人年终工作总结范文5篇
银行内控个人年终工作总结范文5篇篇1一、背景在过去的一年里,我作为银行内控部门的一员,始终坚持以提升银行内控管理水平、保障业务稳健运行为己任。
在团队协作和个人的共同努力下,取得了一系列内控工作上的成绩。
本报告将详细回顾过去一年的工作内容、成果与不足,并提出未来的改进计划。
二、工作内容及成果1. 内控制度的完善与执行(1)梳理和修订内控制度:结合银行业务发展和监管要求,我参与了内控制度的梳理和修订工作,确保制度与时俱进,覆盖所有关键业务领域。
(2)推动内控制度的执行:通过组织培训和宣传,提高全体员工对内控制度的认识和理解,确保内控制度在日常工作中的有效执行。
2. 风险防范与应对(1)风险评估:参与银行风险评估工作,识别出关键风险点,并提出相应的应对措施。
(2)风险事件处置:针对发生的风险事件,及时上报并协同相关部门妥善处理,确保业务运行的连续性。
3. 内部审计与监督(1)开展内部审计:按照审计计划,对各部门进行内部审计,检查业务操作的合规性和内控制度的执行情况。
(2)监督整改:对审计中发现的问题,及时提出整改意见并跟踪监督,确保问题得到彻底整改。
4. 业务合规管理(1)合规审查:对银行业务进行合规审查,确保业务符合法律法规和内部制度的要求。
(2)合规咨询:为业务部门提供合规咨询,协助解决业务中的合规问题。
5. 团队建设与培训(1)团队建设:加强团队内部的沟通与协作,提高团队的整体工作效率。
(2)培训提升:组织内控相关培训,提高团队成员的专业素质和内控意识。
三、存在的不足与改进措施1. 存在的不足(1)部分员工对内控制度的重视程度不够,内控制度执行不到位。
(2)部分业务流程仍存在风险隐患,需要进一步优化和完善。
(3)内部审计的广度和深度还有待加强,审计方法和技术需要更新。
2. 改进措施(1)加强宣传教育,提高全体员工的内控意识,确保内控制度的有效执行。
(2)深入开展业务流程梳理和优化工作,降低业务风险。
内控合规部年度总结(3篇)
第1篇2023年,我行内控合规部紧紧围绕“全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力,努力打造湖南最想事的银行”的总体要求,深入推进内控管理工作,确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。
现将一年来的工作总结如下:二、主要工作及成效(一)加强内控管理基础工作,深入开展内控评价1. 严格评价流程:按照过程评价指标,对被评价行进行现场、一次评价,确保评价结果的客观、公正。
2. 综合评价:结合全年各类审计监督、检查、风险监测以及外部监管等情况,对被评价行进行非现场、年度综合评价,全面反映被评价行的内控状况。
3. 自查整改:组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作,对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。
(二)提高检查质量,认真做好各项业务审计检查工作1. 加强非现场审计培训:充分发挥非现场工作的引导作用,重点加强个人按揭贷款、基层网点负责人合规审计检查,客户经理履职、利率执行、电子银行、反洗钱等工作检查。
2. 加大经济责任审计和离岗审计力度:确保审计工作质量,及时发现和纠正问题。
3. 落实准风险事件核查审计:按月开展各类准风险事件核查审计工作,促进运行管理质量提高。
(三)加强监测1. 完善内控监测体系:建立健全内控监测制度,对全行内控风险进行实时监测。
2. 强化监测数据分析:对监测数据进行深入分析,及时发现和识别风险隐患。
3. 加强风险预警:对监测发现的风险隐患,及时发出预警,并采取有效措施进行化解。
三、存在问题及改进措施1. 问题:部分员工对内控合规的认识不足,执行力度不够。
2. 措施:加强内控合规培训,提高员工内控合规意识;加强监督检查,确保内控合规制度得到有效执行。
四、下一步工作计划1. 持续推进内控合规体系建设:不断完善内控合规制度,提高内控合规管理水平。
2. 加强内控合规风险防控:密切关注内控合规风险,及时发现和化解风险隐患。
3. 提升内控合规工作效率:优化工作流程,提高工作效率。
银行业内控管理个人工作总结(3篇)
银行业内控管理个人工作总结____已经接近尾声,逝去的时光已成为历史,属于我们的只有今天,我们能把握的也只有今天!我们要学会在顺境中感恩和体会幸福,在逆境中成熟和坚强!学会用激情创造灿烂,使我们的生命更加精彩。
失败不是成功之母,失败之后的总结才是成功之母。
现就一年来工作情况向各位领导及同事们总结如下,不到之处,请领导和同事们批评、指正。
1、强化服务意识,靠优质高效的服务稳定客户。
做为一名前台柜员,窗口是一个极其重要的,前台服务的好坏直接关系到整个行在客户中的印象。
在日常办理业务过程中,我注重对服务意识的培养,将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中,扎实有效地践行我行以客户为中心的理念,想客户所想,急客户所急,帮客户理财,提供多方位的、超值的服务,确保通过高效率、高水平的服务来稳定客户。
2、加强内控制度建设,防范和化解金融风险。
行里组织员工对内控制度指引等内容有针对性地进行了学习,重点学习了总行《中国建设银行员工从业禁止性若干规定》和内控管理制度等内容。
抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行,从防范操作风险入手狠抓制度落实,逐步使管理工作向规范化方向迈进,提高服务水平和营业环境档次,以真诚的服务和细微的关注来打动客户,赢得客户的支持。
同时,我把思想教育和实际工作相结合,对照工作找差距、找问题,真正防范风险工作落到实处。
3、努力提高自身服务和业务素质,积极为客户服务。
____是对公业务转型的一年,培育核心客户的关键是增强客户忠诚度。
要增强客户忠诚度,就必须把客户关系摆上重要位置,在提升客户满意度和忠诚度的基础上,获取应有的回报。
所以,这就要求我们在推出每项产品、每项服务时,在制定每项制度、流程时,要从以内部工作要求为标准,转变为以客户需求为标准,特别是要针对不同层次的客户,制定差异化的服务规范,为高端客户制定并落实整体服务方案;要树立服务无小事的观念。
不断改进服务;要坚持拓展与维护并重,深度挖掘客户价值。
银行网点内控年度工作总结范文8篇
银行网点内控年度工作总结范文8篇篇1一、背景本年度,银行网点内控工作紧紧围绕提升服务质量、防范金融风险、加强内部管理等核心目标展开。
本总结将详细梳理一年来的内控工作,分析成效与不足,并提出改进建议,以期为未来工作提供借鉴。
二、内控工作总体情况1. 优化业务流程,提升服务质量本年度,我们针对网点业务流程进行了一系列优化,通过精简流程、提高自动化程度,有效提升了服务效率。
同时,加强员工培训,提高员工业务素质和服务水平,客户满意度得到显著提升。
2. 金融风险防范工作(1)强化风险管理意识:通过定期培训、案例分析等方式,增强员工风险防范意识,确保内控措施有效执行。
(2)加强账户管理:严格客户身份识别与验证,规范账户开立、变更、销户流程,防范账户风险。
(3)完善风险评估机制:定期开展风险评估,识别潜在风险点,采取有效措施进行整改。
3. 内部管理方面(1)健全内控制度:根据银行业务发展和监管要求,完善内控制度,确保业务合规。
(2)强化内部审计:加大内部审计力度,定期对业务进行自查和专项审计,及时发现并纠正问题。
(3)推进信息化建设:利用信息技术手段,提高内部管理效率,实现业务数据实时监控和预警。
三、重点工作开展情况1. 反洗钱工作本年度,我们严格按照反洗钱相关法规要求,加强客户身份识别、大额交易报告等工作,确保反洗钱工作落到实处。
2. 消费者权益保护工作(1)完善消费者权益保护机制:建立健全消费者权益保护制度,确保客户合法权益。
(2)加强投诉处理:规范投诉处理流程,提高投诉处理效率,有效化解矛盾纠纷。
3. 网络安全工作(1)加强网络安全防护:完善网络安全设施,提高网络安全防护能力。
(2)强化网络安全意识:定期开展网络安全培训,提高员工网络安全意识,防范网络安全事件。
四、存在问题及改进措施1. 问题分析(1)部分员工风险防范意识仍需加强;(2)内部管理制度执行力度有待提升;(3)信息化建设仍需进一步完善。
2. 改进措施(1)持续加强员工培训,提升风险防范意识;(2)加大内部管理制度执行力度,确保制度落到实处;(3)继续推进信息化建设,提高内部管理效率。
2024年银行内控工作总结
2024年银行内控工作总结2024年是银行内控工作全面发展的一年。
在这一年,我们银行内控部门在金融行业快速变革和监管要求不断提高的环境下,以科技驱动、风险导向的理念为指导,充分发挥内控的作用,加强风险防控,推动银行业务的规范发展。
一、加强内控框架建设在2024年,我们银行内控部门进一步加强了内控框架的建设,完善了内控制度和流程。
通过制定并落实内控政策、规范和流程,确保各项业务活动按照内控要求进行,并加强了内部控制的自评、审计、稽核和合规工作。
同时,我们将内控工作与业务发展相结合,促进了内外部环境监测和风险识别的有效衔接。
通过建立全面、系统、科学的内控框架,提高了内部控制的有效性和实施效果。
二、加强风险管理在2024年,我们银行内控部门把风险管理作为核心工作,采取了一系列措施加强对各类风险的监控和防控。
首先,我们建立了风险识别和分类分级体系,通过科技手段实现了对关键风险的实时监测和预测。
其次,我们加强了对关键业务环节的风险评估,对存在的风险隐患进行了排查和整改。
最后,我们加强了内部人员对风险管理的培训和教育,提高员工风险意识和应对能力。
通过以上措施,我们有效预防了各类风险的发生,保障了银行业务的安全和稳定运行。
三、推进科技创新2024年,我们银行内控部门积极推进科技创新,提高内控工作的效率和智能化水平。
我们引入了人工智能技术,开发了内控智能系统,在内部控制的各个环节实现了自动化管理和监控。
通过智能系统,我们实现了对各项风险的实时监测和警报,并采取了相应的措施进行准确和快速的应对。
同时,我们还建立了内控数据中心,对银行内部各项数据进行监控和分析,及时了解和识别潜在的风险。
通过科技创新,我们提高了内控工作的效能和准确性,为银行业务的发展提供了有力支撑。
四、加强合规监督2024年,我们银行内控部门加强了合规监督力度,确保银行业务的合法合规运行。
我们建立了全面的合规框架,对银行内部各类规章制度进行了修订和完善。
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银行内控年终工作总结篇一:银行内控工作情况总结报告**支行内控工作情况汇报XX年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下:一、加强制度的梳理及学习今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对XX年8月至XX年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。
经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。
同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。
在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
篇二:银行内控工作总结银行内控工作总结银行内控>工作总结(一)xxxx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下:一、银行卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查,客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实,根据个人金融部实际情况,指定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。
银行内控工作总结(二)***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下:一、***业务。
我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。
近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。
在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,并在全行进行实施。
方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。
依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的>工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。
为了强化市行部室落实内控管理职责,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。
考核时,根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核,按项目分别统计,累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度,进一步规范操作程序,特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破,全面扭转管理粗放的被动局面,提高风险防控能力,并实现全年无案件、无事故的总体目标,确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。
银行内控工作总结(三)20**年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下:一、加强制度的梳理及学习今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对20**年8月至20**年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。
经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的>培训力度。