银行反洗钱保密管理规定
银行反洗钱管理办法
银行反洗钱管理办法银行反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为了预防洗钱活动~维护金融秩序～遏制洗钱犯罪及相关犯罪～防止违法犯罪分子利用银行，以下简称“本行",营业机构从事洗钱活动～依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等规定,制定本办法。
第二条本办法所称反洗钱～是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动～依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为.第三条本行反洗钱工作主要任务是依法建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,进行反洗钱宣传和培训，合规操作,依法采取预防、监控措施～收集反洗钱信息,依法报告大额交易、可疑交易及其相关报表和信息，配合中国人民银行做好反洗钱工作～预防洗钱违法犯罪、履行反洗钱义务～维护金融秩序稳定.第四条本行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息～应当依法予以保密,非依法律规定～不得向任何单位和个人提供。
本行反洗钱工作应坚持审慎识别、及时上报、果断第五条处理、严守秘密的原则.总行及各级支行必须认真履行反洗钱义务～不得从事不正当竞争～妨碍反洗钱义务履行.本行反洗钱工作的履行以存款人开户行为第一责任人～交易行为第二责任人。
其中～对于柜台业务~如代理行认为可疑的～除应及时上报外～还应与开户行联系并作好记录,如代理行不认为可疑而未上报的～但开户行分析后认为可疑的应及时上报.对于非柜台业务,例如同城票据交换集中提入、自助设备交易、网上银行交易，～应由开户行进行监控、分析～发现可疑的应及时上报。
安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法
安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为预防洗钱及恐怖融资（以下简称“洗钱"）活动,切实履行反洗钱义务，规范安徽农村商业银行系统反洗钱工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱监督管理办法（试行)》等有关法律、规章及相关制度规定，结合全系统反洗钱工作实际，特制订本办法。
第二条本管理办法适用于全系统，具体包括：（一)安徽省农村信用社联合社(简称省联社）；（二）农村商业银行总部（简称农商银行)；（三）农商银行支行、分理处（简称营业机构）.第三条本管理办法中所列条款是对反洗钱“一法四令”的有效补充，未尽事宜按人民银行和省联社相关规章制度执行,与反洗钱法律、行政法规有抵触的，依国家反洗钱法律、行政法规规定执行.第四条全系统应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱犯罪活动，依照法律、行政法规等有关规定，协助有权机关对涉嫌洗钱犯罪的单位或个人账户进行查询、冻结、扣划，并按规定记录存档.第五条全系统应当建立客户洗钱风险管理体系，健全相应的风险防控措施和自评估制度，逐步实施以风险为本的反洗钱工作方法,合理设计业务流程和操作规范,评估内部操作规程的健全性、有效性,及时修改和完善相关制度.第六条全系统应加强反洗钱内部审计，加大对业务条线(部门）或其分支机构反洗钱工作的检查力度,及时发现并纠正反洗钱工作中存在的问题。
第七条全系统应广泛动员内部员工和社会力量及时发现举报涉嫌洗钱犯罪线索，监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，规范违规举报及受理行为.第八条全系统应对由于故意或者过失，不履行或者不真实履行职责，不执行或者拖延办理，不办理或拖延交办工作，致使农商银行受到人民银行、监管部门及上级单位处罚或导致洗钱案件的发生，造成不良影响和后果的行为，进行内部监督和责任追究。
第九条全系统应建立反洗钱宣传、培训长效机制,加强反洗钱培训工作,积极开展对客户的反洗钱宣传，丰富培训人员层次，充分掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知
中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.11.15•【文号】银发〔2014〕344号•【施行日期】2014.11.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管正文中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知银发〔2014〕344号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行;国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行:为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法)》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构和支付机构。
执行中如发现问题，请及时报告中国人民银行。
附件:金融机构反洗钱监督管理办法(试行)中国人民银行2014年11月15日附件金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。
第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。
中国人民银行反洗钱调查实施制度
中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。
第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。
本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。
第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。
调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第二章调查范围和管辖第六条中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；（五）单位和个人举报的可疑交易活动；（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
第七条中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：（一）涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；（二）跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；（三）涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；（四）中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。
银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行政法规及本办法的规定，负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。
第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的反洗钱和反恐怖融资管理，参照本办法对银行业金融机构的规定执行。
第四条银行业金融机构境外分支机构和附属机构，应当遵循驻在国家(地区)反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，协助配合驻在国家(地区)监管机构的工作，同时在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求。
驻在国家（地区）不允许执行本办法的有关要求的，银行业金融机构应当采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理机构报告。
第二章银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务第五条银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。
第六条银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
第七条银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。
农业银行反洗钱管理制度
农业银行反洗钱管理制度第一章总则第一条为加强对反洗钱事务的管理，建立健全反洗钱管理体系，制定本制度。
第二条本制度适用于农业银行全行各机构、各部门及人员在反洗钱工作中的相关行为。
第三条农业银行全行各机构及相关部门应当依照本制度的规定，加强对反洗钱工作的组织和管理，防范和打击反洗钱活动，确保金融业全面参与反洗钱工作。
第四条农业银行各机构及各部门应当按照监管机构的要求和本制度的规定，建立健全反洗钱管理制度，落实反洗钱管理职责，提高反洗钱意识，增强反洗钱工作的合规性和有效性。
第二章反洗钱管理组织第五条农业银行设立反洗钱管理委员会，负责全行反洗钱工作的领导和协调。
反洗钱管理委员会由行长担任主任，相关部门主管担任副主任，相关部门负责人和相关专业人员组成，任期两年，连任一次。
第六条农业银行设立反洗钱管理部门，负责全行反洗钱管理工作的组织和协调。
反洗钱管理部门设置反洗钱监督、反洗钱调查、反洗钱培训等职能部门，全面负责反洗钱管理工作。
第七条农业银行全行各机构应当设立反洗钱管理工作组织机构，明确相关人员责任，确保反洗钱工作的有效开展。
第三章反洗钱管理制度第八条农业银行应当建立合规的客户身份识别制度，对客户进行知识分析和风险评估，确保客户身份识别的及时准确。
第九条农业银行应当建立合规的可疑交易监测和报告制度，对可疑交易进行实时监控和及时报告，确保反洗钱信息的及时传递和汇总。
第十条农业银行应当建立合规的反洗钱培训制度，对相关人员进行反洗钱知识的定期培训，确保相关人员对反洗钱规定的熟悉和掌握。
第四章反洗钱控制措施第十一条农业银行应当建立严格的账户监控和风险评估制度，对账户活动进行实时监控和风险评估，确保账户活动的合规性和透明度。
第十二条农业银行应当建立完善的内部控制和内部审查制度，对内部操作进行日常检查和定期审查，确保内部操作的合规性和规范性。
第十三条农业银行应当建立健全的外部监督和外部审查制度，接受监管机构和外部审计机构的监督和审查，确保反洗钱工作的合规性和健康性。
XX银行反洗钱管理办法-银行反洗钱黑名单管理办法
XX银⾏反洗钱管理办法-银⾏反洗钱⿊名单管理办法XX银⾏反洗钱管理办法第⼀章总则第⼀条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范反洗钱和反恐怖融资⼯作，根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《⾦融机构反洗钱规定》、《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》、《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》、《⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律、法规，结合本⾏实际，制定本办法。
第⼆条本办法所称反洗钱系指为了预防通过各种⽅式掩饰、隐瞒毒品犯罪、⿊社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、⾛私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏⾦融管理秩序犯罪、⾦融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照有关规定采取相关措施的⾏为。
第三条本办法所称反洗钱⼯作包括客户⾝份识别、⼤额交易和可疑交易报告、客户⾝份资料和交易记录保存、洗钱风险评估、客户洗钱风险分类管理、反恐怖融资等预防和控制⼯作。
第四条本⾏各级机构、部门及相关⼈员应按照法律法规、监管规定及《XX银⾏保密⼯作制度》的要求，对依法履⾏反洗钱职责或者义务获得的客户⾝份资料和交易信息，及配合⼈民银⾏调查、现场检查等活动了解到的有关反洗钱⼯作信息，应当予以保密；⾮依法律规定，不得向任何单位或个⼈提供。
第五条全⾏员⼯不得参与洗钱，不得为洗钱提供任何⽅便。
第六条总⾏、分⾏应将反洗钱⼯作纳⼊绩效考核，对辖属机构进⾏考核评价。
第⼆章职责分⼯第七条本⾏董事会负责洗钱风险管理的战略规划，督促⾼级管理层制定和执⾏反洗钱内控制度，采取预防、控制措施。
第⼋条本⾏监事会对董事会、⾼级管理层履⾏反洗钱管理职责的情况进⾏监督，向董事会和⾼级管理层提出反洗钱⼯作问题整改及处理建议，并督促有关部门落实。
第九条本⾏⾼级管理层负责指导制定和实施反洗钱内控制度，建⽴反洗钱⼯作机制，保障必要的⼈⼒、物⼒等资源开展和落实反洗钱⼯作。
第⼗条总⾏设⽴反洗钱⼯作领导⼩组，负责领导和管理全⾏反洗钱⼯作。
组长由总⾏⾏长担任，成员为公司、零售、⼩微、⾦融市场、投资银⾏、票据、国际、⽹络⾦融、银⾏卡、授信、风险、运营、⼈⼒、法律、信息科技、监察、稽核等部门负责⼈。
银行反洗钱管理规定
1 目的为规范银行业金融机构反洗钱工作，防止利用银行业金融机构从事洗钱活动，维护正常的经济金融秩序，根据相关法律、法规的规定，特制定本规定。
2范围2.1本规定明确了本行反洗钱工作的职责及报告大额和可疑交易报告管理办法的内容与要求。
2.2本规定适用于ⅩⅩ银行反洗钱工作的管理，各分行根据本规定制定其反洗钱管理规定，并报总行备案。
3术语与定义3.1本规定所称洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
3.2支付交易是指单位、个人在社会经济活动中，通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
3.2.1大额支付交易是指规定金额以上的支付交易。
3.2.2可疑支付交易是指支付交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情况的人民币支付交易。
4职责与权限4.1 反洗钱领导小组负责4.1.1 统一领导、部署本行反洗钱工作。
4.1.2 负责研究和制定本行的反洗钱内控制度和管理办法。
4.1.3 负责研究本行反洗钱工作的重大和疑难问题，提出解决办法。
4.1.4 负责本行反洗钱政策执行情况的监督、检查、调查、培训。
4.1.5 指导、协调本行反洗钱工作。
4.1.6 其他应履行的反洗钱职责。
4.2 反洗钱办公室设在会计结算中心，反洗钱办公室负责4.2.1 负责本行反洗钱日常工作。
4.2.2 制定本行的反洗钱内控制度和管理办法。
4.2.3 组织全辖开展反洗钱宣传、培训、检查。
4.2.4 反洗钱的联络、协调工作。
4.3 会计结算中心设立反洗钱岗负责4.3.1 拟定本行的反洗钱内控制度和管理办法。
4.3.2 负责组织开展宣传、培训，指导、检查ⅩⅩ银行各分行、支行（部）落实反洗钱内控制度情况。
4.3.3 建立反洗钱工作档案，妥善保管反洗钱会计信息和资料。
中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知
中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2012.03.05•【文号】银发[2012]54号•【施行日期】2012.03.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发[2012]54号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行，中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心：为预防洗钱和恐怖融资活动，加强对支付机构反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令[2010]第2号发布）等有关法律法规，中国人民银行制定了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《管理办法》），现印发给你们，并就有关事项通知如下：一、《管理办法》适用于根据《非金融机构支付服务管理办法》获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非金融机构（以下简称支付机构）。
二、支付机构应根据《管理办法》的规定，建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，确定反洗钱和反恐怖融资组织机构和工作人员。
对于《管理办法》发布后新建立业务关系的客户，支付机构应按照《管理办法》的规定进行客户身份识别。
对于《管理办法》发布前已建立业务关系且业务关系仍在持续的客户，支付机构应在《管理办法》发布后的两年内完成规定的客户身份识别工作。
三、本通知印发后，对新受理的《支付业务许可证》申请机构有关反洗钱措施的审核要求，参照《管理办法》的规定。
四、中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行支付结算部门应在辖区内支付机构取得《支付业务许可证》之日起5个工作日内，向本单位的反洗钱部门书面通报有关支付机构的名称、业务范围、地址和联系方式等信息。
银行反洗钱保密管理办法
xx银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和我行反洗钱相关制度规定，并结合我行实际，制定本办法。
第二条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行（部）、营业网点（以下简称“各级机构”）负有对反洗钱保密工作的职责，各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。
第三条各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度，保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料，并且对所有反洗钱相关资料永久保密。
第四条各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第二章反洗钱保密机构及人员第五条总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构，主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；制定我行反洗钱保密工作的要求，对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项做出决策；监督全行反洗钱保密工作的执行；追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。
第六条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。
主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议；督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作；协助实施追查失密、泄密事件等。
银行反洗钱保密治理规定
1 目的为增强ⅩⅩ银行反洗钱保密工作的治理，标准反洗钱保密工作的操作，特制定本规定。
2 范围本规定明确了本行反洗钱保密的内容和要求。
作为本行反洗钱内部操纵制度的一部份，适用于本行全部员工。
本规定适用于ⅩⅩ银行反洗钱保密的治理。
3 术语与概念反洗钱保密是指本行员工对所取得的客户身份资料和交易信息负有保密义务，依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
4 职责与权限分行、支行全部员工负责对报告的可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
5 政策无6 流程图略7 风险操纵要点略8 流程描述反洗钱保密的内容本行员工应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
在不清楚相关信息是不是为保密信息时，应及时咨询本部门（行）负责人和风险治理部门的意见，而不得擅自处置相关信息。
本行员工在收到监管机构或任何第三方要求提供客户信息的或函件后，应第一时刻告知风险治理部门，而不得擅自答复和提供信息。
对相关客户进行可疑交易分析、调查、报告进程中，只有与分析、调查、报告可疑交易有关的员工才可得悉相关信息，无关员工不得介入和获取信息。
获取信息的员工亦不得向无关员工和其他人员提及所获知的信息。
反洗钱保密具体要求在本行反洗钱负责部门向员工询问相关客户的交易情形，疑心有可疑交易发生时，除非经专门批准，员工不得擅自将询问的事实告知客户和其他人员，以避免引发客户警觉，阻碍洗钱调查工作的开展。
在本行反洗钱负责部门对客户的可疑交易进行调查的进程中，除非经专门批准，员工不得擅自将调查的事实告知客户和其他人员，以避免引发客户警觉，阻碍洗钱调查工作的开展。
在本行反洗钱负责部门将相关客户的可疑交易报告给人民银行和中国反洗钱检测分析中心后，除非经专门批准，员工不得擅自将报告可疑交易的事实告知客户和其他人员，以避免引发客户警觉，阻碍洗钱调查工作的开展。
XX银行反洗钱业务管理规定
XX银行反洗钱业务管理办法第一章总则第一条为加强（以下简称“本行”）的内部控制、提高竞争能力，防止利用金融机构进行洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规章，依照总行相关制度并结合本行实际制定本规定。
第二条本规定所称反洗钱，是指本行为了预防通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
第三条除人民银行规定外，总行业务部门及各支行应严格按本规定开展反洗钱工作并及时向总行运营管理部报告大额和可疑支付交易。
第四条开展反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法审慎原则。
本行应当依照监管部门的要求认真履行反洗钱义务审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
（二）保密原则。
本行应当依照监管部门的要求，切实遵守保密原则。
不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
（三）依法协助原则。
本行应当依照监管部门的要求依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等有权部门查询、冻结、扣划客户存款。
第五条本规定明确了本行反洗钱工作的原则、机构设置、人员配备、职责与报送标准、报送方式与时间、考核以及问责。
第六条本规定适用总行各业务部门及各支行。
第二章董事会、监事会职责第七条本行在全行范围内倡导反洗钱合规文化，董事会负责监督本行执行统一的反洗钱政策，实现风险为本的反洗钱工作目标，特制定下列职责：（一）督促制定和执行反洗钱政策、制度和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价；（二）听取关于重大反洗钱事项及反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定。
第八条监事会反洗钱工作职责：（一）监事会负责监督董事会和反洗钱工作领导小组反洗钱管理职责的履行情况；（二）监事会专门听取全行反洗钱工作开展情况汇报。
银行业监管及反洗钱法律规定
第5章银行业监管及反洗钱法律规定1995年3月18日《中华人民共和国中国人民银行法》正式通过，并于通过之日起实施。
2003年12月27日通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》（修改25处，条文增加至53条），修改重点是将原属于人行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理委员会；人行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。
1、《中国人民银行法》相关规定：中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权中国人民银行的直接检查监督权•执行有关存款准备金管理规定的行为•与中国人民银行特种贷款有关的行为•执行有关人民币管理规定的行为•执行有关银行间同业拆借市场和债券市场管理规定的行为•执行有关外汇管理规定的行为•执行有关黄金管理规定的行为•代理中国人民银行经营国库的行为•执行有关清算管理规定的行为•执行有关反洗钱规定的行为中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
中国人民银行在特定情况下的检查监督权（34条）当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。
（35条）有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料。
《银行业监督管理法》的适用范围银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行我国设立的金融管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、以及经银监会批准的其他金融机构的监管。
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定1.关于违反审慎经营规则的监管措施(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(二)限制分配红利和其他收入;(三)限制资产转让;(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(六)停止批准增设分支机构。
金融机构反洗钱规定-中国人民银行令[2003]第1号
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金融机构反洗钱规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行令（2003年第1号）根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长：周小川二00三年一月三日金融机构反洗钱规定第一条为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
本规定所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。
第三条本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
第四条金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
第五条金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
第六条金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
第七条中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
商业银行配合反洗钱调查管理办法
商业银行配合反洗钱调查管理办法第一章总则第一条为规范我行反洗钱调查工作，依法、合规、高效地配合人民银行开展反洗钱调查，根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》等反洗钱规章制度，制定本管理办法。
第二条下列可疑交易活动，中国人民银行及其省一级分支机构认为需要调查核实的，我行各部门、支行应配合人民银行进行反洗钱调查：（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；（三）人民银行各市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；（五）单位和个人举报的可疑交易活动；（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
第三条人民银行的反洗钱调查措施包括现场调查和书面调查两种方式，我行在反洗钱协查时应采取不同的程序。
在特殊情况下，人民银行会对涉嫌账户采取临时冻结措施，我行需配合和执行。
第二章职责分工第四条我行反洗钱管理部门承担反洗钱协查的协调、组织和管理职能；各部门、支行为协办单位，配合做好协查工作。
指定总行反洗钱专岗人员和各部门、支行反洗钱联络员为具体负责协查工作的协查人员。
第五条反洗钱管理部门履行以下职责：（一）负责反洗钱协查事项的协调、组织和管理；（二）负责组织对反洗钱协查制度执行情况的检查监督；（三）按照要求指定反洗钱专岗人员负责开展协查工作，并督促其履行岗位职责；（四）负责接洽、处理和反馈人民银行提出的反洗钱调查事项；（五）负责根据反洗钱协查的信息，向相关部门、分支机构发出风险提示；（六）负责保管本机构配合反洗钱调查的档案资料；（七）负责对本部门反洗钱协查的事项做好保密工作。
第六条配合反洗钱调查的协办单位履行以下职责：（一）认真执行我行反洗钱协查的内部管理制度；（二）指定本单位反洗钱联络员做好协查工作，并督促其履行岗位职责；（三）根据监管部门或反洗钱管理部门的要求，及时办理查询事项和反馈信息；（四）积极配合人民银行开展反洗钱现场调查，如实提供相关资料和信息；（四）及时处理反洗钱管理部门根据反洗钱协查信息发出的风险提示；（五）负责通过反洗钱协查事项发现所属领域的隐患和不足，及时采取有效措施防范洗钱风险；（六）负责保管本单位反洗钱协查的档案资料；（七）负责对本单位反洗钱协查的事项做好保密工作。
银行反洗钱保密管理办法
银行反洗钱保密管理办法随着全球经济的发展，洗钱活动日益猖獗，给国家的金融秩序和经济安全造成了严重威胁。
作为金融体系的关键角色，银行被赋予了反洗钱的重要责任。
为了有效打击洗钱行为，保护金融体系的安全和稳定，银行必须制定和实施严格的反洗钱保密管理办法。
本文将深入探讨银行反洗钱保密管理办法的重要性和具体措施。
银行反洗钱保密管理办法的重要性不言而喻。
首先，洗钱活动严重破坏了金融秩序和经济稳定，给社会带来了巨大的经济损失。
洗钱资金的流动性和隐蔽性使得监管机构和执法部门难以追踪和侦破，从而无法追回非法资金。
其次，银行作为金融体系中最重要的组成部分，一旦被洗钱资金滋生和利用，将对整个金融体系的完整性和安全性产生巨大冲击。
因此，银行反洗钱保密管理办法的制定和落实是当务之急。
为了有效打击洗钱活动，银行应该制定一套全面的反洗钱保密管理办法。
首先，银行应建立健全的客户识别和尽职调查体系。
这一点至关重要，因为只有了解客户的真实身份和背景，银行才能及时发现可疑交易和洗钱行为。
其次，银行应加强对内部员工的培训和审查，提高员工的反洗钱意识和辨别洗钱风险的能力。
关键是要通过培训和内部审核程序，确保员工严格遵守反洗钱法规和银行内部规定。
此外，银行应加强与执法机构和监管机构的合作，及时向相关部门报告可疑交易，并协助执法机构开展调查工作。
为了确保反洗钱保密管理办法的有效实施，银行还应采取一系列措施加强内部监督和控制。
首先，银行应建立完善的内部控制体系，确保反洗钱保密管理办法的执行。
其次，银行应加强对金融科技的应用，借助先进的技术手段提高反洗钱工作效率和准确性。
例如，通过人工智能和大数据分析，银行可以更快速、准确地识别可疑交易和洗钱行为。
最后，银行应定期进行内部和外部的风险评估，发现和解决潜在的洗钱风险。
总之，银行反洗钱保密管理办法的制定和实施对于保护金融体系的安全和稳定至关重要。
银行应加强客户识别和尽职调查，提高员工反洗钱意识和辨别洗钱风险的能力。
反洗钱保密制度
反洗钱保密制度反洗钱保密义务的法律依据一、国家法律依据《反洗钱法》第五条规定：“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
”二、部门规章依据《金融机构反洗钱规定》第十五条指出：“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
”同时，金融机构及其工作人员对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息也应当予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条中提到“金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每笔交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息”。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第六条也明确规定：“金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
”《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第十三条规定：“金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。
”反洗钱保密义务的内容一、实施保密义务的事项范围反洗钱保密内容包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管信息、报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的大额和可疑交易等信息资料。
客户身份资料和交易信息1.自然人客户。
反洗钱工作保密制度
反洗钱⼯作保密制度反洗钱⼯作保密制度为了规范xx市商业银⾏,以下简称“本⾏”,反洗钱调查程序～依法履⾏反洗钱调查职责～维护公民、法⼈和其他组织的合法权益～根据《中华⼈民共和国反洗钱法》等有关法律、⾏政法规和规章～制定本管理制度。
第⼀条各机构、部门应当对下列信息和资料进⾏保密:,⼀,各机构、部门在开展反洗钱⼯作中产⽣的⼤额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料,,⼆,⼈民银⾏在现场调查、⾮现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关⽂件和资料,,三,⼈民银⾏在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关⽂件和资料,,四,各机构、部门按照⼈民银⾏、总⾏协助调查的要求产⽣的调查结果～向⼈民银⾏、总⾏报告的有关⽂件和资料,,五,记载可疑交易当事⼈姓名或交易记录的《⾏政处罚意见告知书》、《⾏政处罚决定书》及其他有关⽂件和资料,,六,泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料, ,七,反洗钱规定要求保密的其他资料,第⼆条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时～应当尽可能控制阅知范围～严禁⽆关⼈员阅知。
第三条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进⾏复印或摘抄时～复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。
除⾮确有必要～在业务处理完毕后～复制件和摘抄件应当收回销毁。
第四条当有关单位或个⼈提出查询可疑交易的要求时～各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定～审核对⽅的查询权限。
对于符合规定的查询要求～应在专门的查询登记簿中登记查询⼈的查询事项、查询⼈的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。
第五条反洗钱⼯作⼈员离岗后～不得泄露其在任职期间知悉的客户⾝份资料和交易信息。
第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱⽂件,资料,和信息～⼀律以纸质⽂件形式运转或通过公⽂数据加密传输系统发送～严禁在⽹上传发。
第七条未经批准或者授权～任何单位和个⼈不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我⾏反洗钱信息。
反洗钱工作保密制度
反洗钱工作保密制度为了规范xx市商业银行,以下简称“本行”,反洗钱调查程序～依法履行反洗钱调查职责～维护公民、法人和其他组织的合法权益～根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章～制定本管理制度。
第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密:,一,各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料,,二,人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料,,三,人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料,,四,各机构、部门按照人民银行、总行协助调查的要求产生的调查结果～向人民银行、总行报告的有关文件和资料,,五,记载可疑交易当事人姓名或交易记录的《行政处罚意见告知书》、《行政处罚决定书》及其他有关文件和资料,,六,泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料, ,七,反洗钱规定要求保密的其他资料,第二条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时～应当尽可能控制阅知范围～严禁无关人员阅知。
第三条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时～复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。
除非确有必要～在业务处理完毕后～复制件和摘抄件应当收回销毁。
第四条当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时～各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定～审核对方的查询权限。
对于符合规定的查询要求～应在专门的查询登记簿中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。
第五条反洗钱工作人员离岗后～不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。
第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件,资料,和信息～一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送～严禁在网上传发。
第七条未经批准或者授权～任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。
银行业保密协议与反洗钱保密
银行业保密协议与反洗钱保密1. 引言随着金融行业的发展和信息技术的进步，银行业保密协议和反洗钱保密问题变得尤为重要。
保密协议的目的是保护客户的隐私和敏感信息，同时满足监管机构和法律法规的要求。
反洗钱保密措施则旨在防止犯罪分子利用银行系统进行洗钱活动。
本文将详细介绍银行业保密协议的重要性，并探讨反洗钱保密措施的必要性。
同时，我们还将讨论应该采取的措施，以确保银行业充分遵守相关的保密协议和反洗钱法规。
2. 银行业保密协议保密协议在银行业是非常重要的，因为客户的隐私和敏感信息需要得到保护。
这些信息包括但不限于客户的姓名、地质、联系方式、联系号码、账户信息以及交易记录等。
泄露这些信息可能导致客户的财务损失、个人安全问题以及信用风险。
•合规性：银行需要遵守相关监管机构和法律法规对于客户信息保护的要求。
例如，根据《个人信息保护法》，银行需要明确告知客户其个人信息的使用目的、使用范围以及受信息保护的权利等。
•安全性：银行需要采取必要的技术和组织措施，以保护客户信息不受未经授权的访问、使用或披露。
这可能包括网络安全措施、加密技术、访问控制、安全审计等。
•特权访问：只有经过授权的银行员工才能访问客户的敏感信息，并且他们的访问应该受到严格的监管和审计。
•数据保留期限：银行需要确定合理的数据保留期限，同时在数据不再需要时安全地销毁或匿名化客户信息。
3. 反洗钱保密措施反洗钱保密措施是银行业确保金融系统不被用于洗钱活动的重要手段。
洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易，使其在合法经济体系中显得合法的过程。
•客户尽职调查（KYC）：在与客户建立关系之前，银行需要对客户进行尽职调查，以确认其身份和资金来源。
这涉及收集和验证客户的联系件、居住地质和其他相关信息。
•反洗钱监测：银行需要建立监测系统，以识别可疑交易模式和行为。
这包括监测大额资金转移、非常规交易模式以及与恐怖主义和有组织犯罪相关的活动等。
•报告可疑交易：如果银行怀疑某笔交易涉及洗钱活动，他们有责任报告给相关的监管机构。
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1 目的
为加强ⅩⅩ银行反洗钱保密工作的管理，规范反洗钱保密工作的操作，特制定本规定。
2 范围
2.1本规定明确了本行反洗钱保密的内容和要求。
作为本行反洗钱内部控制制度的一部分，适用于本行全体员工。
2.2本规定适用于ⅩⅩ银行反洗钱保密的管理。
3 术语与定义
反洗钱保密是指本行员工对所获得的客户身份资料和交易信息负有保密义务，依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
4 职责与权限
分行、支行全体员工负责对报告的可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
5 政策
无
6 流程图
略
7 风险控制要点
略
8 流程描述
8.1反洗钱保密的内容
8.1.1本行员工应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
8.1.2在不清楚相关信息是否为保密信息时，应及时咨询本部门（行）负责人和风险管理部门的意见，而不得擅自处置相关信息。
8.1.3本行员工在收到监管机构或任何第三方要求提供客户信息的电话或函件后，应第一时间告知风险管理部门，而不得擅自回复和提供信息。
8.1.4 对相关客户进行可疑交易分析、调查、报告过程中，只有与分析、调查、报告可疑交易有关的员工才可获悉相关信息，无关员工不得介入和获取信息。
获取信息的员工亦不得向无关员工和其他人员提及所获知的信息。
8.2反洗钱保密具体要求
8.2.1在本行反洗钱负责部门向员工询问相关客户的交易情况，怀疑有可疑交易发生时，除非经特别批准，员工不得擅自将询问的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
8.2.2在本行反洗钱负责部门对客户的可疑交易进行调查的过程中，除非经特别批准，员工不得擅自将调查的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
8.2.3在本行反洗钱负责部门将相关客户的可疑交易报告给人民银行和中国反洗钱检测分析中心后，除非经特别批准，员工不得擅自将报告可疑交易的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
8.2.4在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
8.2.5在甄别、分析、调查、报告可疑交易过程中所获取的一切信息，包括但不限于客户的信息以及与监管机构的口头及书面沟通，均为保密信息。
除非依照相关法律法规的要求并经本行风险管理部门事先审核，否则员工不得将前述信息提供给客户和其他人员。
8.3罚则
本行员工有责任认真阅读本规定，并严格遵守本规定及任何其他可能发布的相关合规通知或政策的要求。
本行员工都应了解并遵守所有适用的法律、法规和本行政策。
对于不遵守法律、法规和本行政策的员工，除依法承担相应法律责任外，本行将按违纪处理。
对于违反前述保密义务、擅自将反洗钱调查的事实或者获取的信息告知相关客户和其他人员的员工，本行将按违纪处理。
构成犯罪的，依法移交司法机关处理。
9 检查与监督
9.1 计划财务部负责对本管理规定的可操作性、适宜性进行日常监督与检查，必要时对文件进行更改，确保文件适用，具体执行《文件控制程序》。
9.2 内部审计部对该文件的执行情况，相关登记簿登记的完整性等进行集中检查、督促整改。
9.3 风险管理部负责每年一次对该规章制度的合规性进行审查，并督促整改。
10支持性文件
10.1外部合规文件
10.1.1 中华人民共和国反洗钱法
10.1.2 金融机构反洗钱规定
10.1.3 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
10.1.4 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
10.1.5金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法
10.2 内部合规文件
无
11 支持性记录
略。