金融法规(本科必修)2016期末试题及答案

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2016年7月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案

2016年7月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案说明：试卷号：1049课程代码：00949适用专业及学历层次：金融学；本科考试：形考（纸考、比例50%）；终考：（纸考、比例50%）一、单项选择题1．金融市场按照融资的期限，可分为(A)A．短期金融市场和长期金融市场 B．股票市场和债券市场C．证券市场和票据贴现市场 D．间接融资市场和直接融资市场2．残缺的人民币由(A)收回、销毁。

A．中国人民银行 B．国有独资商业银行C．储蓄所 D．财政部3．擅自发行股票债券罪属于(C)A．非法从事金融业务罪 B．伪造货币罪C．伪造证券罪 D．金融诈骗罪4．我国货币政策的目标是(D)A．稳定物价 B．充分就业C．平衡国际收支D．保持币值稳定，并以此促进经济增长5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用。

(A)A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律C．中国的法律 D．行为人所在国法律6．下列可以充当贷款合同保证人的是(C)A．法人的分支机构 B．国家机关C．具有代偿能力的法人 D．人民银行7．下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D)A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是(A)A．抵押 B．质押C．留置 D．定金9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人(B)A．不应当承担连带责任 B．应当承担连带责任C．在特定条件下应当承担连带责任 D．若无过错可以免责10．保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该(D)A．在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B．在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C．保险方不予赔偿D．保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权二、多项选择题11．金融业的作用主要有(ABD)A．中介作用 B．调节作用C．转换作用D．服务作用12．我国对人民币的保护包括(ABCD)A．禁止伪造人民币 B．禁止变造人民币C．禁止代币票券 D．禁止使用人民币作为宣传材料13．信用卡诈骗罪是指(ABCD)A．伪造信用卡 B．变造信用卡C．恶意透支 D．冒用他人的信用卡14．下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A．分支机构是按照行政区划来设立的B．分支机构没有独立的法人地位C．分支机构的日常工作由总行统一领导D．分支机构是总行的派出机构15．下列哪些属于银行业金融机构业务违法？(ABCD)A．未经批准设立银行业金融机构分支机构的B．未经批准变更、终止银行业金融机构的C．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D．违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的16．借款合同的担保方式有(ABC)A．保证 B．抵押C．质押 D．扣押17．根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是(BD)A．定金是主合同成立的条件B．定金是主合同的担保方式C．定金可以以口头方式约定D．定金从实际交付之日起生效18．下列情况中委托人可以变更受益人的是(ABC)A．受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B．经受益人同意的C．信托文件另有规定的其他情形D．受益人丧失行为能力的19.根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有： (ABCD) A．证券经纪业务 B．证券自营业务C．证券承销业务 D．经中国证监会核定的其他证券业务20．根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益々(ABCD)A．本人及其配偶B．子女C．父母D．与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员三、判断题21．金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，可采用口头形式。

中央电大本科《金融法规》历年期末考试判断题题库

中央电大本科《金融法规》历年期末考试判断题题库说明：试卷号：1049课程代码：00949适用专业及学历层次：金融学；本科考试：形考（纸考、比例50%）；终考：（纸考、比例50%）2018年7月试题及答案三、判断题21．金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。

(错) 22．我国的货币发行权属于国务院。

(对)23．金融犯罪是指违反金融法的行为。

(错)24.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。

(对)25.设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批准其设立。

(错)26.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。

(对)27.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。

(错)28.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。

(错)29.人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。

(错)30.公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。

(错)2018年1月试题及答案三、判断题21.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。

(对)22.根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。

(对)23.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。

(错)24.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。

(错)25.对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。

(错)26.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。

(对)27．票据法相对于民法通则而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。

2016年7月国开电大本科《金融学》期末考试试题及答案

2016年7月国开电大本科《金融学》期末考试试题及答案说明：试卷号：1046课程代码：02311适用专业及学历层次：财务管理、工商管理、会计学（统计系统方向）；本科考试：形考（纸考、比例50%；终考：纸考、比例50%）一、单项选择题1．货币执行支付手段职能的特点是(C)。

A．货币是商品交换的媒介B．货币运动伴随商品运动C．货币作为价值的独立形式进行单方面转移D．货币是一般等价物2．目前人民币汇率实行的是(A)。

A．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制B．以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制C．以市场供求为基础的、单一的盯住汇率制D．以市场供求为基础的、单一的弹性汇率制3．在国际信用中，国际商业银行贷款的利率一般较高，它一般是基于(B)来确定的。

A．国际资本市场利率B．伦敦同业拆借利率C．借贷双方商定 D．以上答案均不正确4．有效资产组合是(D)。

A．以最低的风险取得最高收入B．取得与风险相适应的收益C．取决于投资者的风险承受能力D．相同风险下应取得最高收益5．按照国际收支平衡表的编制原理，凡引起资产增加的项目应反映为(A)。

A．借方增加 B．贷方增加C．借贷减少 D．贷方减少6．经济全球化的先导和首要标志是(B)。

A.生产一体化 B．贸易一体化C．金融全球化 D．货币一体化7．凯恩斯的货币需求函数非常重视(C)。

A．恒久收入的作用 B．货币供应量的作用C．利率的作用 D．汇率的作用。

8．治理通货膨胀中可以解决收入分配不公问题的政策是(B)。

A．限价政策B．指数化政策C．减税政策 D．增加供给的政策9．金融市场监管中公开原则的含义包括价格形成公开和(D)。

A．市场利率公开 B．检查结果公开C．市场纪律公开D．市场信息公开10.我国目前金融监管体制采用的是（C）。

A．混合监管 B．集中监管C．分业监管 D．交叉监管二、多项选择题11．关于狭义货币的正确表述是(AD)。

A．包括现钞和银行活期存款 B．包括现钞和准货币C．包括银行活期存款和准货币 D．代表社会直接购买力E．代表社会潜在购买力12．牙买加体系下的汇率制度具有以下性质(ACE)。

大学_金融法规试题及答案

金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。

2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。

3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。

4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。

二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。

(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。

(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。

金融法规考试题及答案

金融法规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事的业务是：A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 办理票据贴现D. 投资股票市场答案：D2. 以下哪项不是银行的资产业务？A. 贷款B. 存款C. 证券投资D. 外汇交易答案：B3. 银行的资本充足率不得低于：A. 4%B. 8%C. 10%D. 12%答案：C4. 银行的流动性比率是指：A. 贷款总额与存款总额的比率B. 现金及现金等价物与存款总额的比率C. 贷款总额与总资产的比率D. 存款总额与总资产的比率答案：B5. 以下哪项不是银行的风险管理措施？A. 资产负债管理B. 风险分散C. 风险转移D. 增加贷款利率答案：D6. 银行的信用风险主要来源于：A. 存款业务B. 贷款业务C. 支付结算业务D. 外汇交易业务答案：B7. 银行的内部控制制度不包括：A. 授权制度B. 内部审计C. 员工培训D. 客户投诉处理答案：D8. 银行的合规风险主要是指：A. 操作风险B. 法律风险C. 市场风险D. 信用风险答案：B9. 银行的反洗钱措施不包括：A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 利率调整答案：D10. 以下哪项不是银行的监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家外汇管理局答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 银行的负债业务包括：A. 吸收存款B. 发行金融债券C. 同业拆借D. 贷款答案：ABC2. 银行的资产业务包括：A. 贷款B. 证券投资C. 外汇交易D. 吸收存款答案：ABC3. 银行的风险管理措施包括：A. 资产负债管理B. 风险分散C. 风险转移D. 利率调整答案：ABC4. 银行的合规风险管理包括：A. 合规培训B. 合规审查C. 合规监督D. 利率调整答案：ABC5. 银行的反洗钱措施包括：A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 利率调整答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 商业银行可以投资股票市场。

金融法规期末考试资料

《金融法规》期末练兵综合测试题二、单项选择题(每题2分,共20分)１、金融市场按照融资的期限,可分为ﻫ A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场2、Ｃ、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场ﻫ外汇按照能否自由兑换，可分为A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇ﻫC、居民外3、下列不属于我国汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇ﻫ金融法渊源的是Ａ、民法Ｂ、基本法和专门法Ｃ、行政法规 D、国际条4、下列不属于金融法律关系客体的是约ﻫA、证券B、金银C、财产D、货币ﻫ５、下列不属于国际收支的资本项目是A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支6、我国货币政策的目标是Ａ、稳定物价 B、充分就业7、C、平衡国际收支Ｄ、保持币值稳定，并以此促进经济增长。

ﻫ中国人民银行行长由ﻫ A、国务院总理 B、国家主席 C、委员长 D、全国人大常委会8、货币政策委员会是中国人民银行A、货币政策的决策机构B、货币政策的执行机构、Ｃ、货币政策实施的监督机构 D、制定货币政策的咨询议事机构9、下列不属于中国人民银行的职能是A、服务职能B、调控职能C、领导职能D、管理和监督职能ﻫ１0、中国人民银行可以A、向商业银行提供贷款B、向非金融机构提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债11、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于A、8％B、5% Ｃ、10% D、13％12、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于Ａ、30% B、25% C、2０％ D、35％ﻫ13、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过A、65% Ｂ、70％ C、7５％Ｄ、80% ﻫ１4、下列可以充当贷款合同保证人的是ﻫ A、法人的分支机构Ｂ、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行15、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付ﻫ A、税金 B、存款利息ﻫ C、单位存款Ｄ、个人储蓄存款本金和利息ﻫ１６、依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是A．取得票据无需合法原因ﻫＢ．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件Ｃ．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行1７、下列有关票据权利的表述,不正确的一项是ﻫ A.持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B.票据权利包括付款请求权和追索权ﻫC.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D.持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭1８、依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是Ａ．汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款Ｂ.汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C.汇票上未记载收款人名称的可予补记D.汇票上未记载出票日期的,汇票无效１９、在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用ﻫ A.出票地法律 B．行为地法律ﻫ C．本国法律D．付款地法律ﻫ 20、基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是A．信用证Ｂ.支票 C.本票Ｄ．汇票ﻫ2１、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是:( )A、抵押B、保证C、质押D、留置2２、根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的（ )ﻫA、23、一个1０％ B、１5% Ｃ、2０% D、30%ﻫ买卖合同，既有人的担保，也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,（）。

中央电大本科《金融法规》历年期末考试多选题题库

中央电大本科《金融法规》历年期末考试多选题题库说明：试卷号：1049课程代码：00949适用专业及学历层次：金融学；本科考试：形考（纸考、比例50%）；终考：（纸考、比例50%）2018年7月试题及答案11．金融业的特征主要有(ABCD)。

A．以金融工具为经营内容 B．金融机构的业务以信用为表现形式C．金融交易主体广泛 D．金融活动场所相对固定12.下列有关人民币的论述，正确的有(BC)。

A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币B．人民币由中国人民银行统一印制、发行C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障D．人民币现已实现资本项目可兑换13.伪造、变造金融票证罪包括(ABCD)。

A.伪造变造汇票、支票和本票 B．伪造变造委托收款凭证C．伪造变造信用证 D．伪造变造银行存单14．征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)。

A．保证征信数据源可靠 B．保证被征信人的合法权益C．保证征信数据的安全性 D．保证征信市场公正、有序竞争15.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有(ABCD)。

A．银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据B．银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C．针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D．银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约16.我国商业银行的监管体制由以下方面构成(ABCD)。

A．商业银行内部监督 B．中国人民银行的监督C．银监会的监督 D．审计机关的监督17．下列各项不能作为抵押标的物的是(ABCD)。

A．土地所有权B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产C．所有权、使用权不明或者有争议的财产D．依法被查封、扣押、监管的财产18．下列情况中委托人可以变更受益人的是(ABC)。

A．受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为B．经受益人同意C．信托文件另有规定的其他情形D．受益人丧失行为能力19.根据《中华人民共和国证券法》规定，下列属于综合类证券公司业务范围的有(ABCD)。

2016年7月1049《金融法规》国家开放大学电大期末考试答案

)
B. 国家机关 D. 人民银行
7. 下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( A. 汇票贴现是银行的一项资产业务 B. 汇票贴现是一种票据转让方式
)
C. 汇票贴现也是一种银行授信行为
D. 汇票贴现无须持票人以背书方式进行 8. 下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是(
A. 抵押
)
B. 质押 D. 定金
债权人。(
)
30. 公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进人证券交易所或者非集中竞价
的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度
报告。(
)
228
|得分|评卷人|
|
3 1.案例一: (一)案情
四、案例分析题(每题 15 分，共 30 分)
A 公司采购员王某携带 2 万元金额的支票到某市采购样品。支票由张某负责填写，由 A 公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权王某填写。这一切有支票存根
)
B. 伪造货币罪 D. 金融诈骗罪
)
B. 充分就业 D. 保持币值稳定，并以此促进经济增长
5. 如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适
用。(
)
A.驻外机构所在地的法律
B. 驻外机构本国的法律 D. 行为人所在国法律
c. 中国的法律
225
6. 下列可以充当贷款合同保证人的是( A. 法人的分支机构 C. 具有代偿能力的法人
c. 恶意透支
14. 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为( A.分支机构是按照行政区划来设立的
)
B. 分支机构没有独立的法人地位
c. 分支机构的日常工作由总行统一领导

金融法规试题及答案

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。

A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。

A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。

A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。

A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。

A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。

２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。

（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。

（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。

2016年1月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案

2016年1月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案说明：试卷号：1049课程代码：00949适用专业及学历层次：金融学；本科考试：形考（纸考、比例50%）；终考：（纸考、比例50%）一、单项选择题1．中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，可作如下处理(B)。

A．直接行使行政监管权B．建议银监会对之监管和处罚C．会同银监会一起行使行政权 D．移交司法机关2．下列哪项不是汇票的基本当事人(D)。

A．出票人 B．收款人C．付款人 D．保证人3．银监会接管商业银行的最长期限不得超过(D)。

A.6个月 B．1年C．18个月D．2年4．下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是(D)。

A．设立保险公司 B．保险公司在境内外设立代表机构C．保险公司增减注册资本金D．保险公司招募中层干部5．(D)是银行资产负债结构的反映，是资产负债结构的综合结果。

A．净利润 B．投资净收益C．利息收入D．存贷利差6．股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的(C)。

A. l0% B．20%C. 30% D．50%7.被担保的合同被确认无效后(C)。

A.保证人仍应承担连带保证责任B．保证人不应承担连带保证责任C．如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任D．如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任8.下列各项中不属于财产保险的是(D)。

A．货物运输保险 B．工程保险C．责任保险D．生存保险9．当发生票据抗辩后，下列哪种情况不是债权人的合法选择(B)。

A．认可抗辩，不再主张票据权利B．抗辩后手C．认可抗辩，但认为自己的票据权利没有完全丧失，可以向其他债务人遣索D．以债务人抗辩不当为由提起诉讼，请求法律保护10.商业银行拆借资金的期限为(D)。

A.1天至1个月 B．1天至2个月C．1天至3个月D．1天至4个月二、多选选择题11．下列关于证券承销表述正确的有(ABC)。

金融法期末试题及答案

金融法期末试题及答案1. 选择题1. 下列关于金融法的说法不正确的是：a) 金融法是国家管理金融活动的法律体系。

b) 金融法是经济法的一个重要分支。

c) 金融法主要涉及银行、证券、保险等金融机构的法律规制。

d) 金融法只适用于国内金融市场。

答案：d2. 以下不属于金融机构的是：a) 银行b) 证券公司c) 保险公司d) 房地产公司答案：d3. 金融监管的目的主要是：a) 保护投资者的权益。

b) 确保金融市场的稳定和健康发展。

c) 整顿金融市场乱象。

d) 扩大金融机构的利润空间。

答案：b2. 判断题1. 股票交易是金融衍生品市场中的一种交易方式。

正确 / 错误答案：错误2. 金融服务是金融机构为客户提供的一种经济活动。

正确 / 错误答案：正确3. 增发股票属于公司直接融资的方式。

正确 / 错误答案：正确3. 简答题1. 请简要说明金融监管的重要性及其实施方法。

答案：金融监管的重要性在于确保金融市场的稳定和健康发展。

金融机构和金融交易的活动涉及大量的资金，如果没有相应的监管措施，可能会导致金融市场的混乱和风险的无法控制。

金融监管的实施方法包括设立专门的监管机构，制定相关法律法规，加强市场监测和风险防范，对金融机构进行审查和监督等。

2. 请简要介绍金融衍生品的概念及其主要种类。

答案：金融衍生品是以金融资产为标的物的金融产品，其价值的变动是通过标的物的变动所引起的。

金融衍生品的主要种类包括期货、期权、互换和其他衍生品。

期货是一种约定在未来某一特定时间按约定价格交割的合约，期权是买卖方在约定期限内以约定价格买卖标的物的权利，互换是指双方约定在未来某一特定时间按约定条件交换资产或负债，其他衍生品包括远期合约、掉期等。

4. 论述题金融法在国家经济发展中的作用及问题金融法作为国家管理金融活动的法律体系，在国家经济发展中起着重要的作用。

首先，金融法规范了金融市场的运行规则，保护投资者的权益，提高市场的透明度和公平性，有利于吸引国内外投资者，推动金融市场健康发展。

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。

每题2分，共20分）
1．国际货币基金组织主要对会员国提供( )。

A．长期贷款 B．风险资本信贷
C．战争赔款 D．中短期贷款
2．中国外汇交易中心实行( )。

A.会员制 B．公司制
C．集团制 D．股份制
3．( )是指收购人在拥有一定比例的股份后，通过证券交易所发布要约公告，承诺在一定的期限里以一定的价格收购所有愿意出售的股份的一种上市公司收购制度。

A．股份收购 B．现金收购
C．要约收购 D．协议收购
4．下列哪项不是本票的特征( )。

A．是自付票据
B．出票人与付款人为同一人
C．只有三个基本当事人，债权债务关系相对简单
D．具有有价证券、金钱证券、设权证券、要式证券特征
5．保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该( )。

A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿
B．在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿
C．保险方不予赔偿
D．保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权
6．银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，应在收到建议之日起( )日内予以回复。

A．10日 B．15日
C．30日 D．60日
7．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。

金融法规期末考试试题及答案

考试科目:《金融理论与实务》（总分） 80分一单选题 (共55题，总分值55分 )1. 我国的货币层次中M0通常是指（）（1 分）A. 活期存款B. 个人储蓄存款C. 居民储蓄存款D. 流通中的现金2. 下列关于汇率与进出口贸易的联系说法正确的是（）（1 分）A. 汇率下跌、本币升值，有利于进口、不利于出口B. 汇率下跌、本币升值，有利于出口，不利于出口C. 汇率上升、本币贬值，有利于进口，不利于出口D. 汇率上升、本币贬值，不利于出口，也不利于进口3. 费里德曼认为证券、债券收益率越高，其他条件不变，侧（）（1 分）A. 货币需求量越大B. 货币需求量越小C. 货币需求量不变D. 不确定4. 在以银行为核心的市场运行中，商业银行与（）的交易是基础交易（1 分）A. 中央银行B. 商业银行C. 政策银行D. 资金盈余者和资金需求者5. 货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施（1 分）A. 货币供给和利率B. 货币需求与供给C. 社会需求和供给D. 社会供给和利率6. 在信用这种借贷行为中，它的（）没有发生变化（1分）A. 留置权B. 所有权C. 使用权D. 经营权7. 在我国结售汇制下，外汇储备增加则（）（1 分）A. 相应要增加人民币的投放量B. 相应要减少人民币的投放量C. 人民币的投放量不变D. 不确定8. 下列哪一个是最早的资产管理理论（）（1 分）A. 商业性贷款理论B. 资产转移理论C. 预期收人理论D. 负债转移理论9. 在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容（）（1 分）A. 活期存款B. 支票存款C. 电话转账D. 定期存款10. 在（）中，银行既是债务人，又是债权人。

（1 分）A. 直接融资方式B. 间接融资方式C. 社会安全性较强D. 以上都不对11. 委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置厲于（）（1 分）A. 资金信托B. 动产信托C. 有价证券信托D. 不动产信托12. 投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行（）（1 分）A. 并购部门B. 投资咨询服务部门C. 管理咨询部门D. 风险资本部13. 目前在我国的证券公司属于（）（1 分）A. 单一类证券公司B. 复合证券公司C. 综合类证券公司D. 衍生类证券公司14. 被称为经营性租赁或管理租赁的是（）（1 分）A. 融资性租赁B. 服务性租赁C. 金融性租赁D. 直接性租赁15. 标志着证券投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市”的是（）（1 分）A. 《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布B. 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布C. 《保险公司股票资产托管指引（试行）》的颁布D. 《关于保险资金股票投资有关问题的通知》的颁布16. 被称为一级市场或初级市场的是（）（1 分）A. 发行市场B. 流通市场C. 店头市场D. 交易市场17. 利率商、风险大、容易发生违约纠纷、但却十分灵活，这是（）的特点（1 分）A. 国家信用B. 银行信用C. 消费信用D. 民间信用18. 下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是（）（1 分）A. 对当时的经济发展起到了一定的促进作用B. 重视价值规律和市场调节的作用C. 无法发挥金融体制的积极性D. 不利于有效地组织资金融通19. 社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平商品和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀（）（1 分）A. 需求拉上型通货膨胀B. 成本推动型通货膨胀C. 结构失调型通货膨胀D. 投资过剩型通货膨胀20. 技术分析法的研究对象是证券的（）（1 分）A. 价格B. 历史C. 价值D. 未来21. 金融市场的最基本功能就是（）（1 分）A. 媒介资金流通B. 支持规模经22. 股票最普遍的一种形式是（）（1 分）A. 优先股B. 法人股C. 职工内部控股D. 普通股23. 考察借款人是否具有申请借款的资格和行使法律义务的能力，这是“6C”原则中的（）（1 分）A. 品质B. 能力C. 现金D. 控制24. 某房主将其价值200万元的房屋投保220万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主最多获得多少万元的保险赔款（）（1 分）A. 180万元B. 200万元C. 220万元D. 无法衡量25. 技术分析法的研究对象是证券的（）（1 分）A. 价格B. 历史C. 价值D. 未来26. 租赁的基本特征是（）（1 分）A. 具有独特的资金运动形式B. 租金的分次归流C. 承租人具有对租赁标的物的选择权D. 租赁物使用权与所有权分离27. 在经常帐户中，赔偿和无偿捐赠属于（）（1 分）A. 收益帐户B. 服务帐户C. 货物帐户D. 经常转移帐户28. 衍生金融工具的交易属于（）范畴（1 分）A. 资本市场B. 证券市场C. 货币市场D. 借贷市场29. 商业银行的现金资产又称为（）（1 分）A. 一级准备B. 二级准备C. 三级准备D. 四级准备30. 狭义的金融市场就是（）（1 分）A. 货币市场B. 资本市场C. 证券市场D. 股票市场31. 《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（）（1 分）A. 银行风险资产的10%B. 银行风险资产的8%C. 银行风险资产的6%D. 银行风险资产的32. 金融期货中最早出现的品种是（）（1 分）A. 利率期货B. 股价期货C. 股票期货D. 外汇期货33. 上列说法中属于贷款质量评价的五级分类法中的“关注类”的是（）（1 分）A. 借款人内部`管理问题未解决，妨碍债务的偿还B. 借款人支付出现困难，并难以按市场条件获得新资金C. 借款人的还款意愿差，不与银行积极合作D. 借款人处于停产，半停产状态34. 1973年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生（）（1 分）A. 芝加哥期权交易所B. 纽约期权交易所C. 伦敦期权交易所D. 上海期权交易所35. 国际收支平衡表编制的原理是（）（1 分）A. 单式簿原理B. 复式簿记原理C. 单式和复式簿记原理D. 以上均错36. 用一般等价物来表现所有产品价值的情况，马克思称之为（）（1 分）A. 简单、偶然的价值形式B. 扩大的价值形式C. 一般价值形式D. 货币形式37. 货币作为独立的价值形态进行单方面转移时，执行（）（1 分）A. 价值尺度职能B. 流通手段职能C. 贮藏手段职能D. 支付手段职能38. 银行提取呆账准备金要符合（）（1 分）A. 安全性和流动性原则B. 流动性和及时性原则C. 流动性和充足性原则D. 及时性和充足性原则39. 保险的基本职能是分散风险和（）（1 分）A. 创造流动性B. 增加安全性C. 补偿损失D. 增加盈利40. 期货合约账户的交割期限是（）（1 分）A. 每天B. 每季C. 每月D. 每年41. 马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（）（1分）A. 历史利率水平B. 通货膨胀率C. 平均利润率D. 零42. 租赁的基本特征是（）（1 分）A. 具有独特的资金运动形式B. 租金的分次归流C. 承租人具有对租赁标的物的选择权D. 租赁物使用权与所有权分离43. （）是最早的资产管理理论（1 分）A. 商业贷款理论B. 资产转移理论C. 预期收入理论D. 负债转移理论44. 贷款损失的概率在50%至75%之间的贷款是（）（1分）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款45. 金融期货、期权属于（）（1 分）A. 传统的金融工具B. —般的金融工具C. 衍生的金融工具D. 新型的金融工具46. 我国目前中央银行的类型属于（）（1 分）A. 复合型B. 一元式C. 二元式式D. 跨国型47. 期权合约和认股权证属于（）（1 分）A. 传统的金融工具B. 一般的金融工具C. 衍生的金融工具D. 新型的金融工具48. 中国人民银行完全摆脱具体银行业务专门行使中央银行职能是在（）（1 分）A. 1979 年B. 1981 年C. 1983 年D. 1986 年49. 下列关于政策性银行的说法中不正确的是（）（1分）A. 财政拨款、发行财政性金融债券是其资金主要来源B. 政策性银行不以盈利为目标C. 政策性银行一般自己开展业务D. 政策性银行有自己特定的服务领域50. 对于股票发行的管理，从国际通行的做法来看，可分为（）（1 分）A. 注册制和审批制B. 注册制和核准制C. 核准制和审批制D. 审批制和监管制51. 商业银行经营的首要原则是（）（1 分）A. 安全性B. 流动性C. 盈利性D. 固定性52. 1998年国际清算银行通过的《巴塞尔协议》规定核心资本不能低于风险资产的（）（1 分）A. 10%B. 8%C. 6%D. 4%53. 西方国家中央银行经常使用、最灵活有效的货币政策手段是（）（1 分）A. 法定存款准备金B. 公开市场业务C. 贴现率D. 行政干预54. 国际收支平衡表上的数据是（）（1 分）A. 流量B. 存量C. 持有量D. 净额量55. 我国未来的利率体系是要形成一套（）为核心的、可有效控制的、多层次的、有弹性的、能够充分反映市场资金供求的利率体系。

金融法规试题

《金融法规》期末复习与模拟试题金融专业金融法规试题一、单项选择题(每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。

每题2分，共20分)1. 下列不属于银行业的金融工具的是( b‘)A．定期和活期存款单 B．国债C. 汇票 D．本票2．我国现行的人民币汇率制度为( d )A. 固定汇率制 B．多重汇率制C．自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制3．擅自发行股票债券罪属于( c )A. 非法从事金融业务罪B. 伪造货币罪C. 伪造证券罪 D．金融诈骗罪4．中国银监会的法律地位是( c )A. 企业法人 B．社会团体C. 行政监管部门 D．行业协会5．我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( c )A．65％ B．70％C．75％ D．80％6．下列有关票据权利的表述，不正确的一项是( d )A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭7．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( a )A．抵押 B．质押C. 留置 D．定金8．有权申请撤销可撤销信托行为的人是( c )A. 对信托财产有争议的第三人 B．受益人的监护人C. 利益受到损害的委托人的债权人D. 受托人9．单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是( b )A. 虚假陈述 B．操纵市场行为C. 欺诈客户 D．内幕交易行为10．下列各项中不属于财产保险的是( a )A. 货物运输保险B. 工程保险C. 责任保险 D．生存保险二、多项选择题(每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。

每题2分，共20分)1．人民币的形式，主要包括(ab )A. 银行券 B．存款通货C．纪念章 D．信用卡2．( bcd )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。