票据业务培训材料

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培训材料一省级政府非税收入票据管理

培训材料一省级政府非税收入票据管理一、政府非税收入票据基本概念（一）政府非税收入票据涵义政府非税收入票据是指各级国家机关、事业单位、社会团体以及其他组织（以下简称执收单位），依据有关法律、法规和省人民政府有关规定，收取政府非税收入时，向缴款义务人（以下简称缴款人）开具的收（缴）款凭证。

政府非税收入票据是单位财务收支的法定凭证和会计核算的原始凭证，是财政、审计、监察等部门进行监督检查的重要依据。

(二)政府非税收入票据种类我省实施政府非税收入票据管理改革，建立了以票证（收款收据和缴款凭证）合一的“政府非税收入一般缴款书”为主体、专用票据为辅助的政府非税收入票据新体系。

具体来说，我省政府非税收入票据包括《安徽省政府非税收入一般缴款书》和《安徽省政府非税收入专用收据》两大类，其中专用收据又分为“定额收据”和“非定额收据”两种。

“一般缴款书”是指为适应政府非税收入收缴分离管理需要而设置的通用性票据。

适用于:缴款人向财政部门指定的政府非税收入收款银行直接缴款;执收单位根据法律、法规、规章规定或者经同级财政部门批准，开具《安徽省政府非税收入专用收据》当场收取现款后，集中汇缴至财政部门指定的代理银行。

《一般缴款书》根据装订方式，分为成叠式和平推式，其样式、规格、适用范围相同，区别在于成叠式用于连续打印，平推式用于单张打印。

“专用收据”是指为适应某项政府非税收入征管特殊需要而设置的具有特定式样的专用性票据。

包括通用性的《安徽省政府非税收入专用收据(自收汇缴非定额)》和《安徽省政府非税收入专用收据(自收汇缴定额)X 元》。

适用于当场收取金额较小、发生频繁、缴款不便的收费项目。

和针对某部门单位专项收费设置的票据，如《安徽省政府非税收入专用收据(大中专学校学生收费》等。

（三）政府非税收入收缴方式政府非税收入收缴实行直接缴款和集中汇缴两种方式。

直接缴款是由缴款人在规定的时间内，持执收单位开具的《安徽省政府非税收入一般缴款书》，通过银行代收、POS 刷卡、网上支付等方式，直接将款项缴入政府非税收入汇缴结算账户。

本币-交易员-培训材料(超全)

本币交易员培训材料之一培训教材目录第一章金融同业市场概述第一节银行间外汇市场第二节银行间本币市场第三节银行间本币市场的基本功能第四节银行间市场风险与防范第二章市场准入和联网交易第一节市场准入第二节交易联网第三节联网交易前的准备第四节金融机构加入市场和联网交易流程图第三章信用拆借第一节信用拆借定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节交易后的资金清算第四节应急交易第五节风险控制的制度安排和技术措施第四章债券质押式回购第一节债券质押式回购定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节交易后的资金清算和债券结算第四节风险控制的制度安排和技术措施第五章债券买断式回购第一节债券买断式回购定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节交易后的资金清算和债券结算第四节风险控制的制度安排和技术措施第六章债券买卖第一节债券买卖定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节风险控制应注意的事项第七章债券分销第一节债券发行概述第二节意向分销第三节实券分销第八章货币经纪服务第一节市场经纪服务第二节分析及咨询服务第三节市场分析和投资培训第四节经纪服务操作程序第九章信息系统与风险防范第一节中国货币网简介第二节报价与行情第三节对手资信第四节其他便利服务第十章市场分析与风险管理第一节 F-系统的功能框架第二节利用F-系统进行市场分析和风险管理附录概念和术语第一章金融同业市场概述所谓金融同业市场，是指金融机构之间进行金融产品交易的场所，习惯上我们称之为银行间市场。

根据金融产品计价所用的币种不同，银行间市场又可划分为外汇市场和本币市场。

本币市场由拆借市场、债券市场、票据市场等组成。

我国目前的银行间市场由外汇市场、拆借市场和债券市场等三个市场构成，参与者是中、外资金融机构法人及其授权分支机构,简称金融机构。

银行间的票据转贴现、票据回购，也是银行间市场的重要内容。

目前，我国银行间票据市场正在建设之中。

当代银行间市场的交易，90%以上是通过电子交易系统完成的。

商业票据的流程

商业票据的流程首先呢，你得有个想法，就是为啥要弄这个商业票据呀？是因为公司业务往来需要付款、收款，还是其他啥原因呢？这个想法很重要哦！确定了目的之后呢，就可以开始着手准备相关的材料啦。

这材料嘛，一般就是和你这个商业活动相关的一些证明啊，合同啥的。

不过呢，具体要啥材料，这得看具体情况啦，我就只能给个大概方向。

接下来，就是填写商业票据的内容了。

这可不能马虎哦！像票据的金额、日期、付款方和收款方这些重要信息，一定得写得清清楚楚的。

我觉得啊，在填写之前，最好再仔细核对一下相关的信息源，比如合同上的金额数字啥的，可别写错了呀！当然啦，有时候可能会不小心填错，那这时候咋办呢？我的经验是，一旦发现填错了，赶紧想办法更正，要是已经提交了一部分流程，那就要按照规定的程序来修改，这可能会有点麻烦，但总比出大问题好，对吧？填好内容之后呢，就是审核环节啦。

这个环节啊，可重要了呢！一般是由公司内部专门的人员或者部门来审核。

他们会检查你填写的内容是否准确，材料是否齐全。

如果有问题的话，就会打回来让你重新弄。

我觉得这一步审核人员可得认真点呀！不然出了错，可能会给公司带来不少麻烦呢。

不过呢，作为填写票据的我们，也得尽量做到完美，减少被打回的可能性。

审核通过之后呢？那就是要进行票据的传递或者提交啦。

这一步要根据不同的情况来操作哦。

如果是电子票据呢，就按照规定的电子流程来提交；要是纸质票据呢，就得确保安全地送到该去的地方。

小提示：这时候可别把票据搞丢了或者弄脏弄坏了呀！最后呢，就是票据的存档啦。

不管是电子的还是纸质的，都得好好保存起来。

为啥呢？因为以后可能还会用到这些票据来查账啊，核对业务啥的。

刚开始可能会觉得这一整套流程有点繁琐，但习惯了就好了！好啦，这就是商业票据的大概流程啦。

小伙伴们在操作的时候，一定要细心哦！希望大家都能顺利搞定商业票据的事儿呢！。

教案：应收票据贴现

教案：应收票据贴现一、教学目标1. 了解应收票据贴现的定义和概念。

2. 掌握应收票据贴现的基本原则和操作流程。

3. 理解应收票据贴现的优缺点及适用场景。

4. 能够运用应收票据贴现的知识解决实际问题。

二、教学内容1. 应收票据贴现的定义和概念解释应收票据贴现的含义讲解应收票据贴现的相关术语2. 应收票据贴现的基本原则介绍应收票据贴现的基本原则解释应收票据贴现的计算方法3. 应收票据贴现的操作流程讲解应收票据贴现的操作流程分析应收票据贴现的申请和审批过程4. 应收票据贴现的优缺点及适用场景分析应收票据贴现的优点和缺点探讨应收票据贴现适用的情况和行业5. 应收票据贴现的应用实例提供应收票据贴现的实际案例引导学生运用应收票据贴现的知识解决问题三、教学方法1. 讲授法：讲解应收票据贴现的基本概念、原则和操作流程。

2. 案例分析法：分析应收票据贴现的优缺点及适用场景，提供实际案例进行讨论。

3. 互动教学法：引导学生提问和发表观点，增强课堂互动。

四、教学准备1. 教材或教案：准备相关的教材或教案，以便学生进行学习和参考。

2. 投影仪或白板：准备投影仪或白板，用于展示PPT或板书重点内容。

3. 案例材料：准备应收票据贴现的实际案例，以便进行案例分析。

五、教学评估1. 课堂参与度：观察学生在课堂上的提问和发表观点的情况，评估学生的参与度。

2. 小组讨论：评估学生在小组讨论中的表现和思考问题的能力。

3. 课后作业：布置相关的课后作业，评估学生对应收票据贴现的理解和应用能力。

4. 考试或测试：进行考试或测试，全面评估学生对应收票据贴现的掌握程度。

六、应收票据贴现的种类与特点1. 讲解不同类型的应收票据贴现商业承兑汇票贴现银行承兑汇票贴现阐述各类应收票据贴现的利率、期限等方面的差异3. 对比应收票据贴现与其他融资方式比较应收票据贴现与贷款、保理等其他融资方式的优劣七、应收票据贴现的市场情况1. 介绍应收票据贴现市场的现状讲解市场规模、发展趋势等信息2. 分析应收票据贴现市场的参与者描述银行、企业、保理公司等市场参与者的角色和职责3. 探讨应收票据贴现市场的风险与管理讲解市场风险的类型及应对措施分析应收票据贴现业务的风险控制方法八、应收票据贴现的会计处理1. 讲解应收票据贴现的会计核算方法解释贴现收入、贴现费用等会计科目的处理2. 分析应收票据贴现对财务报表的影响阐述应收票据贴现对企业的利润、现金流等财务指标的影响3. 案例分析：应收票据贴现的会计处理实例分析实际案例中应收票据贴现的会计处理方法九、应收票据贴现的税务处理1. 讲解应收票据贴现的税务规定解释税收政策对应收票据贴现的影响探讨企业如何利用税务政策进行优化筹划3. 案例分析：应收票据贴现的税务处理实例分析实际案例中应收票据贴现的税务处理方法十、应收票据贴现的实际应用与策略1. 讲解企业如何选择合适的应收票据贴现策略阐述企业应考虑的因素，如资金需求、成本、风险等2. 分析应收票据贴现在不同行业中的应用案例探讨制造业、贸易业、服务业等行业如何运用应收票据贴现3. 探讨应收票据贴现业务的发展趋势与创新讲解新兴的应收票据贴现产品和服务分析应收票据贴现业务在金融科技等领域的创新应用十一、应收票据贴现的风险管理1. 识别应收票据贴现的主要风险讲解信用风险、市场风险、操作风险等2. 分析风险控制策略和措施探讨如何通过内控、审慎选择贴现伙伴等降低风险3. 案例分析：应收票据贴现风险管理实例分析实际案例中企业如何有效管理应收票据贴现风险十二、应收票据贴现的法规与合规1. 讲解应收票据贴现相关的法律法规解释国家法律法规对应收票据贴现业务的规定探讨企业在进行应收票据贴现业务时需遵守的合规标准3. 案例分析：应收票据贴现违规事件解析分析实际案例中企业因未遵守法规导致的后果及应对措施十三、应收票据贴现的策略与优化1. 讲解企业如何制定应收票据贴现策略阐述策略制定的考虑因素，如资金需求、成本、风险等2. 分析应收票据贴现策略的优化方法探讨如何通过数据分析、流程改进等提高应收票据贴现效率3. 案例分析：应收票据贴现策略优化实例分析实际案例中企业如何优化应收票据贴现策略以降低成本和风险十四、应收票据贴现的综合运用1. 讲解应收票据贴现与其他融资工具的组合运用解释如何根据企业实际情况选择合适的融资工具2. 分析应收票据贴现在不同业务场景中的应用探讨企业在销售、采购、扩张等不同阶段的应收票据贴现应用3. 案例分析：应收票据贴现综合运用实例分析实际案例中企业如何综合运用应收票据贴现支持业务发展十五、教学总结与拓展1. 总结应收票据贴现的主要知识和技能点回顾本课程所学内容，加深理解和记忆2. 分析实际应用中应收票据贴现的挑战与机遇探讨在当前经济环境下，企业如何应对应收票据贴现的挑战和抓住机遇3. 提出应收票据贴现业务的拓展阅读和学习建议推荐相关书籍、文章、在线课程等，鼓励学生继续深入学习重点和难点解析本文主要介绍了应收票据贴现的相关知识和应用，重点包括应收票据贴现的定义、种类、特点、市场情况、会计处理、税务处理、风险管理和策略优化等。

新一代银行票据功能业务开通流程

新一代银行票据功能业务开通流程1.客户可以通过手机银行或网上银行申请办理银行票据业务。

Customers can apply for bank bill service through mobile banking or online banking.2.客户需要填写开通银行票据功能的申请表格，并提交相关证件资料。

Customers need to fill out the application form for opening bank bill service and submit relevant documents.3.银行会在收到申请材料后进行审核，核实客户信息。

The bank will review and verify customer information upon receiving the application materials.4.审核通过后，银行将通过短信或邮件通知客户开通银行票据功能。

After the review is approved, the bank will notify the customer of the opening of bank bill service via SMS or email.5.客户可以登录手机银行或网上银行查看银行票据功能是否已经开通。

Customers can log in to mobile banking or online banking to check if bank bill service has been opened.6.一旦银行票据功能开通，客户可以在银行柜台或自助设备上办理票据转让、贴现、收款等业务。

Once the bank bill service is opened, customers can handle bill transfer, discounting, collection and other transactions at bank counters or self-service devices.7.客户还可以通过手机银行或网银随时查询银行票据交易明细和余额。

票据贴现业务流程

票据贴现业务流程票据贴现业务流程是指企业或个人将持有的票据，通过银行或金融机构提前进行贴现，以获取资金的一种操作方式。

贴现是指在票据到期日前，以一定折扣率将票据面额的一部分或全部金额提前兑现。

以下是票据贴现业务的一般流程：1. 准备材料：贴现人首先需要准备好需要贴现的票据，包括商业汇票、本票、支票等，并附上相应的背书。

同时需要提供贴现人的身份证明、营业执照等相关材料。

2. 选择贴现机构：贴现人需要选择合适的银行或金融机构进行贴现。

一般来说，贴现机构会根据贴现人的信用状况、票据的种类和金额等因素来确定是否接受贴现。

3. 提交申请：贴现人将准备好的票据和相关材料，提交给贴现机构，并填写贴现申请表格。

申请表格包括票据的基本信息、贴现金额、贴现期限等内容。

4. 审核与评估：贴现机构收到申请后，会进行审核和评估。

审核包括核对票据的真实性、合法性，评估则主要考虑贴现人的信用状况和票据的价值。

如果一切符合要求，贴现机构会决定是否接受贴现申请。

5. 签订合同：一旦贴现机构接受贴现申请，贴现人和贴现机构会签订正式的贴现合同。

合同中会明确贴现金额、贴现利率、贴现期限等条款，以及双方的权益和责任。

6. 贴现操作：贴现机构根据合同约定，将贴现金额扣除贴现利息后，划拨给贴现人。

贴现人可以立即获得资金，而贴现机构则在票据到期时向票据付款人收取票款。

7. 票据到期与清偿：票据到期时，贴现机构会向票据付款人收取票款，并将剩余金额返还给贴现人。

贴现人在贴现期限内需要确保票据付款人能够清偿票款，否则贴现人需要承担违约责任。

需要注意的是，不同的贴现机构可能会有不同的业务流程和要求。

贴现人在选择贴现机构前，应该进行比较和评估，以确保能够获得合适的贴现服务。

同时，贴现人应该注意票据的有效期限和质量，以免影响贴现的顺利进行。

农行新一代票据业务开通流程

农行新一代票据业务开通流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!农业银行新一代票据业务开通流程。

一、开户前准备。

1. 准备《单位基本情况表》及《法人/授权代表信息登记表》。

票据业务流程

票据业务流程票据业务流程是指银行或其他金融机构与客户之间进行票据交易时的一系列操作流程。

下面将详细介绍票据业务流程。

一、受理业务客户前来银行或其他金融机构办理票据业务，首先需要进行受理。

客户将需要办理的票据及相关材料提交给工作人员，工作人员对提交的票据进行核查，确保票据的真实性和合法性。

同时，工作人员还会核实客户的身份信息，确保办理业务的合法性。

二、申请业务经过受理后，客户可以正式向银行或其他金融机构申请办理票据业务。

根据不同的业务需求，客户可以办理不同类型的票据业务，如承兑、贴现、转让等。

客户需要填写相应的申请表格，同时提交相关的票据、合同等文件。

工作人员会对客户的申请进行审核，确保申请的合规性和完整性。

三、审核业务审核业务是票据业务流程中非常重要的环节。

审核人员会仔细核对客户提交的申请材料，包括票据的真实性、金额的准确性、合同的合法性等。

对于不符合要求的申请，审核人员会及时向客户说明不通过的理由，并指导客户进行合理调整，以保证业务能够顺利进行。

四、办理业务审核通过后，工作人员将开始办理客户的票据业务。

对于承兑业务，银行或其他金融机构会向客户支付承兑款项，并记录到客户的账户中。

对于贴现业务，银行或其他金融机构会扣除贴现金额，并支付给客户。

对于转让业务，银行或其他金融机构会在系统中进行相应的入账和出账操作。

五、归档业务办理业务完成后，银行或其他金融机构会对相关的票据业务进行归档。

归档是为了方便后续的查证和核算工作。

银行或其他金融机构会将相关的票据和业务文件进行整理、分类，并妥善地保存在档案室中。

归档业务的准确性和保密性非常重要，银行或其他金融机构需要制定相关的制度和措施来确保档案的完整性和安全性。

六、结算业务结算业务是票据业务流程的最后一步。

根据客户的要求，银行或其他金融机构会根据办理的票据业务进行相应的结算操作。

结算方式可以是现金结算，也可以是转账结算。

银行或其他金融机构需要确保结算的安全性和准确性，准确地向客户支付所需款项。

工行票据业务背书转让流程(一)

工行票据业务背书转让流程(一)工行票据业务背书转让流程什么是工行票据业务背书转让•工行票据业务背书转让是指持票人将自己的票据权利通过书面形式转让给另一人的操作。

背书转让的主要流程1.准备必要的材料–原票据–转让通知书–银行账户信息等2.确认背书适用条件–检查票据是否允许转让背书–确认背书是否受限3.出具转让通知书–填写转让通知书–包括转让方和受让方的信息4.提交转让通知书–持票人将转让通知书提交给工商银行–提交方式可以选择线下或线上渠道5.银行核实并办理–工商银行核实转让通知书信息的真实性和合法性–如无问题，办理转让手续，并将票据权利转让给受让方6.确认转让结果–受让方收到转让通知书和变更后的票据注意事项•转让通知书填写时需仔细核对信息，避免填写错误或遗漏。

•背书转让的时间和地点根据具体情况确定，需提前了解银行相关规定。

•转让通知书一般需由转让方签字确认，并在出具后尽快提交给工商银行。

以上是工行票据业务背书转让的主要流程及注意事项，通过该流程，您可以顺利地转让自己持有的票据权利给他人。

为避免繁琐的线下操作，您也可以选择线上渠道办理转让手续。

使用线下渠道办理转让手续1.确认转让受理网点–查找离您最近的工商银行网点–确认该网点是否受理票据业务背书转让2.前往银行网点–携带所需的材料和转让通知书–准备一份身份证明原件和复印件3.填写申请表格–根据银行要求填写相关的申请表格–包括转让方和受让方的个人或企业信息4.提交材料–将填写完整的申请表格和相关材料提交给银行工作人员–工作人员会核实并受理您的申请5.等待办理结果–银行会对您的转让申请进行审核和处理–您需等待一定的时间来获取办理结果6.领取转让结果–若转让申请获得批准，您可前往银行领取转让后的票据使用线上渠道办理转让手续1.登录工商银行网上银行–打开工商银行官方网站并登录网上银行2.进入票据业务相关页面–导航至票据业务相关页面–如有需要，查找背书转让功能入口3.填写转让通知书信息–根据页面提示，填写转让通知书的相关信息–包括转让方和受让方的个人或企业信息4.确认信息无误并提交–仔细核对填写的信息，确保准确无误–点击提交按钮将转让通知书提交给银行5.系统审核和办理–银行系统会对您提交的转让通知书进行审核–如无问题，银行会办理转让手续并将票据权利转让给受让方6.确认转让结果–您可通过网银系统查看转让结果–转让成功后，转让通知书和变更后的票据会通过线上渠道发送给受让方通过线下或线上渠道办理工行票据业务背书转让，您可以根据自己的需求选择合适的方式。

银行承兑汇票业务汇报材料范文

银行承兑汇票业务汇报材料范文尊敬的各位领导、同事们：大家好！今天我来给大家汇报一下咱们银行承兑汇票业务的情况，就像唠家常一样，希望大家能轻松愉快地听完。

一、业务总体情况。

咱们银行承兑汇票业务啊，就像一场热闹的大聚会，各种角色都参与其中。

目前呢，业务量还算可观。

在过去的[时间段]里，我们总共开具了[X]份银行承兑汇票，总金额达到了[具体金额]。

这就好比我们组织了好多场旅行团，带着这些金额去市场的各个角落“游玩”呢。

从涉及的客户群体来看，那也是五花八门。

有咱们本地的中小企业，这些企业就像一群活力四射的小蜜蜂，在本地经济的花园里辛勤采蜜，他们需要我们的银行承兑汇票来助力自己的业务发展。

还有一些规模较大的企业，他们更像是大船的船长，借助我们的汇票在商业的大海里航行得更稳更远。

二、业务操作流程。

说到这个业务操作流程啊，就像厨师做菜，每一步都得有条不紊。

客户得像到饭店点菜一样，向我们提出开具银行承兑汇票的申请。

他们要提供一堆“食材”，哦不，是各种资料，像营业执照啦、财务报表啦、交易合同啦等等。

我们呢，就得像严格的食材检验员一样，仔细审核这些资料，确保每一项都合规、真实，这是保证这道菜好吃又安全的第一步。

如果资料审核通过了，那我们就开始进入下一道工序。

我们要评估客户的信用状况，这就好比看这个厨师的口碑一样。

我们会查看客户以前的还款记录、信用评级等。

要是信用状况良好，那我们就可以商量这张汇票的金额、期限、保证金比例等这些关键的“调料”的用量了。

接下来，就是签订协议，就像签订一份做菜的合同一样。

然后呢，根据协议，客户交保证金，我们就可以正式开具银行承兑汇票啦。

这张汇票就像一张特殊的饭票，可以在市场这个大餐厅里流通使用呢。

在汇票到期的时候，就像到了饭点，持票人拿着汇票来我们银行兑现。

我们就要按照汇票上的金额付款，如果客户交了保证金，我们会先扣除保证金部分，剩下的从客户账户划扣。

整个过程就像一场有始有终的美食之旅。

三、风险防控措施。

外币兑换流程培训

外币兑换流程培训外币兑换是指将一种货币兑换成另一种货币的过程，它在国际贸易和旅游业中起着重要的作用。

为了使员工能够正确、高效地进行外币兑换工作，以下是一份关于外币兑换流程的培训材料，内容包括兑换前的准备工作、兑换操作流程以及兑换后的注意事项。

一、兑换前的准备工作1.了解兑换政策和规定：在进行外币兑换之前，了解公司或者银行的相关政策和规定，包括兑换的手续费、兑换的汇率等信息。

2.熟悉相关文件和表格：了解相关的申请表格和文件，包括申请表、凭证等，以便能够正确填写和操作。

3.掌握兑换业务知识：了解外币兑换的基本知识，包括汇率计算、货币符号和代码、外币现钞和电子结算的区别等。

二、兑换操作流程1.客户询问兑换信息：当有客户询问兑换外币时，应主动与客户沟通并收集相关信息，包括所需兑换的金额、要兑换成的货币种类等。

2.核实身份和文件：根据公司或者银行的相关规定，核实客户的身份和相关文件，以确保是合法的兑换操作。

3.查询兑换汇率：使用相关的工具或者系统查询当前的兑换汇率，并告知客户。

4.确认兑换交易：根据客户的需求和兑换汇率，确认兑换交易，并告知客户兑换所需手续费、实际金额等。

5.填写申请表格：根据公司或者银行的要求，正确填写兑换申请表格，包括客户的信息、兑换金额、兑换的货币种类等。

6.核对信息和金额：在处理兑换交易之前，核对客户提供的信息和兑换金额，确保准确无误。

7.办理兑换手续：按照公司或者银行的要求，将申请表格和相关文件提交给相关部门，办理兑换手续。

8.发放外币现钞：如有需要，出纳将兑换成的外币现钞发放给客户。

9.提供相关凭证：根据公司或者银行的要求，提供相关的凭证，以便客户日后查询或者退换货币时使用。

三、兑换后的注意事项1.保管好凭证和票据：将兑换交易的相关凭证和票据妥善保管好，以备将来查询或者退换货币时使用。

2.及时更新兑换汇率：由于兑换汇率时刻在变化，及时更新兑换汇率，以保证客户的访问。

3.妥善处理异常情况：如果遇到客户提出的特殊要求或者兑换交易出现异常情况，应及时处理并妥善解决。

商业承兑汇票ppt材料(最全版)

商业承兑汇票ppt材料20101810432--金融四班目录·一、商业承兑汇票定义及票样 (2)二、商业承兑汇票的特点 (4)三、商业承兑汇票的重要属性 (4)四、商业承兑汇票的优势 (4)五、商业承兑汇票与银行承兑汇票的区别与联系 (5)六、业务流程和票据行为 (6)七、商业承兑汇票在我国的业务发展现状、主要问题和开发潜力 (18)八、商票产品的开发和应用案例 (20)九、商业承兑汇票诈骗犯罪案例 (24)··············································································一、定义：商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。

商业承兑汇票按交易双方约定，既可以由付款人签发，也可以由收款人签发。

由收款人签发的商业承兑汇票，应先交付款人承兑，再交收款人专类保管。

专用材料费、图书购置费、印刷费、邮电通讯费、

报销业务培训资料一、原始票据的规范性要求目前，报销可使用的原始票据有三种，分别为税务机关监制的发票、财政部门监制的收据以及校内结算单。

最常见的为税务机关监制的发票；财政部门监制的收据主要为行政事业单位开具的版面费、会务费、培训费等等；后勤集团结算的业务如在超市购买商品、水电费、场地使用费等使用的是校内结算单。

（一）票据的印章要求1、发票：必须印有税务机关统一发票监制章，并加盖开具发票单位的发票专用章或财务专用章。

2、收据：必须印有财政部门监制章，并加盖收据使用单位的财务专用章。

3、校内结算单：应由校计财处监制并盖有财务专用章。

☆发票专用章或财务专用章模糊不清，无法辨认开票单位名称的不予受理。

（二）票据的内容要求1、无论何种渠道的经费报销，均应提供税务、财政监制或有关行业（如邮政、电信、铁路等）的规范票据方可报销，白条及不规范的票据，审核岗人员可拒绝受理。

☆目前除了铁路部门的票据、公交车车票以及飞机的退票费不属于税务、财政监制的规范票据，其余全部使用规范票据。

2、必须注明填制日期、经济业务内容、数量、单价、金额、填制票据单位公章，票据内容必须完整。

☆经济业务内容若为购买办公用品、文体用品、福利商品等较抽象的内容，应附上购买商品的清单。

3、原始票据应保持完整，不得涂改、挖补、刮擦，金额的大小写必须相符，否则无效。

☆若发票大小写不相符，可以以大小写中较小的金额报销。

4、原始票据如有错误的，应由开出单位重开或更正，更正处应当加盖开出单位公章。

5、票据复印件原则上不得作为报销凭证，但若确实因特殊原因丢失，可以以票据记账联复印件加盖出票单位公章，经办人员附上遗失的情况说明（含有承担经济后果的责任），经所在单位的负责人签批，金额在2000元内由计财处审核科科长审批、超过2000元的应由计财处处长审批后方可报销。

二、报销流程步骤一：整理各种原始凭证，对票据进行分类。

差旅费报销的票据以及市内交通费需按鱼鳞状整齐排列粘贴。

本币-交易员-培训材料(超全)

本币-交易员-培训材料(超全)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March本币交易员培训材料之一培训教材目录第一章金融同业市场概述第一节银行间外汇市场第二节银行间本币市场第三节银行间本币市场的基本功能第四节银行间市场风险与防范第二章市场准入和联网交易第一节市场准入第二节交易联网第三节联网交易前的准备第四节金融机构加入市场和联网交易流程图第三章信用拆借第一节信用拆借定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节交易后的资金清算第四节应急交易第五节风险控制的制度安排和技术措施第四章债券质押式回购第一节债券质押式回购定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节交易后的资金清算和债券结算第四节风险控制的制度安排和技术措施第五章债券买断式回购第一节债券买断式回购定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节交易后的资金清算和债券结算第四节风险控制的制度安排和技术措施第六章债券买卖第一节债券买卖定价原理第二节报价、询价和成交流程第三节风险控制应注意的事项第七章债券分销第一节债券发行概述第二节意向分销第三节实券分销第八章货币经纪服务第一节市场经纪服务第二节分析及咨询服务第三节市场分析和投资培训第四节经纪服务操作程序第九章信息系统与风险防范第一节中国货币网简介第二节报价与行情第三节对手资信第四节其他便利服务第十章市场分析与风险管理第一节 F-系统的功能框架第二节利用F-系统进行市场分析和风险管理附录概念和术语第一章金融同业市场概述所谓金融同业市场，是指金融机构之间进行金融产品交易的场所，习惯上我们称之为银行间市场。

根据金融产品计价所用的币种不同，银行间市场又可划分为外汇市场和本币市场。

本币市场由拆借市场、债券市场、票据市场等组成。

我国目前的银行间市场由外汇市场、拆借市场和债券市场等三个市场构成，参与者是中、外资金融机构法人及其授权分支机构,简称金融机构。

支付结算业务知识培训心得

篇一:《支付结算工作总结》恒丰银行南通分行2014年支付结算总结2014年是恒丰银行南通分行立足南通，加速发展的一年，是我行新核心系统上线的一年，也是人行大小额支付系统更新换代的一年。

回顾一年的工作，我行能严格执行人民银行和上级行各项支付结算制度，力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷，同时在对农村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。

具体地说有以下几点一、账户管理方面。

我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作，严格按人民银行的规定要求开户单位提交相关有产证件，并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内；对符合人行规定的方可受理，并与存款人签订结算协议，对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，对一般户开户能及时通知其基本户开户行，并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥善保管。

对不符合规定的单位坚决不允许开户，能按照人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。

二、反洗钱工作方面。

我行在成立初期就已成立专门的反洗钱工作小组，并由分行分管行长任组长，指导落实本支行反洗钱工作；设立了反洗钱岗位，落实由固定的人员负责反洗钱具体工作。

基础台账健全，我行每季至少组织一次对员工反洗钱方面的培训，并记录在册，建立了完整的工作台账。

大额现金的支取，能按照相关规定进行登记，对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务，并严格执行上级和的审批制度。

我行落实专人进行大额交易数据补录工作，并能准确及时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。

我行能够严格按人行有关规定办理业务，对不符合规定的一律不得将单位资金转入个人帐户。

三、日常支付结算工作。

我行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时，能按照有关规定，对票据和结算凭证的基本要素，记载事项进行认真审核，审核无误后，才将票据各要素逐一录入电脑，并由复核人员进行复核。

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九、票据池项下授信业务发生额及余额排名
排名
分行
业务发生额
1 北京分行 2 杭州分行 3 天津分行 4 深圳分行 5 南京分行 6 温州分行 7 西安分行 8 重庆分行 9 沈阳分行 10 济南分行
163.81 42.23 40.69 39.23 25.91 20.56 18.67 17.56 16.93 15.23
7 北京河北钢铁集团有限公司
8 北京中材科技风电叶片股份有限公司
9 北京北京汽车销售有限公司
10 南京南京高精传动设备制造集团有限公司
11 深圳深圳市爱施德股份有限公司
12 杭州浙江盾安禾田金属有限公司
13 重庆重庆力帆财务有限公司
14 重庆北汽银翔汽车有限公司
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5.4 一、客户总数。票据池签约客户2154户，是活动前倍；已有票据入池客户1471户，是活动前7.7倍。
累计入池票据
8627 4735 4445 3280 2883 2880 2445 1362 1286 1245
排名分支机构
1
衢州分行
2 温州瑞安支行
3 温州龙湾支行
4 苏州太仓支行
5
南通分行