第二章 证券投资基金概述课后测试
证券投资概述+课后练习
证券投资概述课后练习判断题：1、中国新近推出的股指期货是一种金融期货。
A、对2、市净率是通过每股价格/每股净资产计算出来的。
A、对3、期货和股票一样是只能做多不能卖空的金融品种。
B、错4、其它因素不变的情况下，消费下滑将导致于一国GDP的增加。
B、错5、市盈率是通过每股价格/每股净利润计算出来的。
B、错6、其它因素不变的情况下，利率下降将导致于一国GDP的增加。
A、对7、10%的期货保证金比例意味着5倍的保证金放大杠杆。
B、错8、投资银行、综合性券商为从未上市的企业股票定价和发行，企业第一次上市称为Seasoned Equity Offering。
B、错9、静态市盈率是通过每股价格/未来每股收益计算出来的。
B、错10、在有效的市场上，更高的收益意味着更多的风险、更多的风险意味着更高的收益。
A、对11、从较长时间的经验观察来看，债券的收益整体是高于股票的。
B、错12、技术分析包括股票技术分析、期货技术分析和黄金技术分析等内容完全不同的流派。
B、错2、投资者的期货投资头寸可以通过交割和平仓两种方式了结。
A、对6、根据货币经济学中有名的费雪方程式：名义利率＝真实利率＋预期通货膨胀率。
A、对7、指数基金是一种典型的主动管理型基金。
B、错单选题：1、以下哪种情形会增加经济过热的风险？D、扩张性的财政政策和扩张性的货币政策2、在成熟的金融市场上，债券市场和股票市场一般会产生联动，其最常见的方式是（）。
A、股价上扬，债券的到期收益率上升3、以下不是现代金融市场的基本功能的是（）。
A、慈善功能4、开放式基金与封闭式基金最大的区别在于（）。
B、开放式基金通过赎回的方式实现损益而封闭式基金通过二级市场交易实现损益5、某日投资者买入了保证金比例为5%的上海期货交易所的铜期货，一天后铜期货价格比起其买入的价格上扬1%，那么其保证金帐户的变化为（）。
C、增加20%6、当经济处于收缩期时，投资者可以重点投资以下哪个行业（）。
2第二章-证券投资基金的类型
2第二章-证券投资基金的类型DC.系列基金D.开放式基金答案：C8.不追求取得超越市场表现的基金是( )。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金答案：A二、不定项选择题(以下各小题有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分)1.成长型基金的主要投资对象包括( )。
A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.绩优股D.债券E.优先股答案：AB2、QDII 基金的投资风险有以下几点( )。
A.国别风险B.汇率风险C.市场风险D.流动性风险答案：ABCD3.ETF基金的三大特点是( )。
A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.拥有独特的套利机制E.每个交易日的实时净值公布答案：ABCD4.系统风险主要包括( )。
A.政策风险B.利率风险C.汇率风险D.购买力风险答案：ABCD5.根据基金投资对象的不同，基金可以划分为( )。
A.股票基金B.指数基金C.债券基金D.混合基金E.货币市场基金答案：ACDE6.关于指数基金，下列说法正确的是( )。
A.指数基金是一种保底型基金B.指数基金的运作目标在于达到与所选基准指数相同的收益水平C.指数基金不用进行主动的投资决策D.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低E.指数基金业绩一般不受系统性风险的影响答案：BCD7.债券基金投资风格划分的主要依据是基金所持债券的( )。
A.久期B.信用等级C.发行对象D.发行者E.偿债方式答案：AB8.反映股票基金组合特点的指标有( )。
A.基金组合全部股票的平均市值B.组合的平均市盈率C.组合的平均市净率D.组合的持股集中度E.基金份额变化答案：ABC9.关于基金费用率的大小，下列说法正确的是( )。
A.股票型基金费用率通常大于债券型基金的费用率B.债券型基金费用率通常大于股票型基金的费用率C.小型基金的费用率通常大于大型基金的费用率D.货币型基金的费用率通常大于股票型基金的费用率E.国外股票基金的费用率通常大于国内股票基金的费用率答案：ACE10.关于ETF套利交易，下列正确的是( )。
23年春季证券投资学1-9章节测试答案
第一章测验一、单选题 (共100.00分)以下哪点不属于证券投资的基本特点A.收益性B.流通性C.稳健性D.社会性满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：C正确答案：C教师评语：暂无（）是股份公司公开发行的用以证明投资者股东身份和权益，并具以获得股息和红利的凭证A.债券B.股票C.证券投资基金D.期货满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：B正确答案：B教师评语：暂无投资三要素包括收益、（）和风险A.主体B.方式C.目的D.时间满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：D正确答案：D教师评语：暂无哪个股票是以人民币标明票面价值，供境外投资者用外币认购，在香港联合交易所上市的股票？A.A股B.B股C.H股D.N股满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：C正确答案：C教师评语：暂无某居民6.2买入1000美元，以1:6.4卖出，则收益率为（）%，赚（）人民币。
A.3.225,200B.3.125,200C.3,225,325D.3.125,325满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：A正确答案：A教师评语：暂无李某存入银行20000元，定期两年，年利率为1.98%。
则该储户到期的实际收益是（）A.633.6B.800C.396D.158.4满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：B正确答案：B教师评语：暂无关于存款利率变动的影响，正确的是（）A.利率上调会抑制银行贷款规模，减少流通中的货币量B.利率上调会吸收公民储蓄，使流通中的货币量减少C.利率下调会吸收公民储蓄，使流通中的货币量减少D.利率调整主要是通过调节存款量来控制流通中货币量和社会对投资的需求量满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：D正确答案：D教师评语：暂无安全性最高的有价证券是（）A.股票B.国债C.公司债券D.金融债券满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：B正确答案：B教师评语：暂无股票是指股份有限公司签发的用以证明投资者股东的（），并据以获得股息和红利的凭证A.权利和义务B.权利和权益C.身份和权益D.义务和权益满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：C正确答案：C教师评语：暂无10.按股东享有的权利的不同，可以把股票分为普通股和（）A.外部股B.内部股C.高级股D.优先股满分：10.00 分得分：10.00分你的答案：D正确答案：D教师评语：暂无第二章测验一、单选题 (共100.00分)债券投资中的资本收益指的是_____。
证券投资基金概述_真题-无答案(440)
证券投资基金概述(总分49,考试时间90分钟)一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求。
)1. 关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。
A. 证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金B. 证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益C. 证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的D. 由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持2. 关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。
A. 规模和期限在任何情况下都不可以改变B. 规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C. 期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D. 规模和期限若经法定程序认可均可以改变3. 下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。
A. 又称为单位信托基金B. 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C. 基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D. 依据基金公司章程营运基金4. 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。
A. 理财产品B. 有价证券C. 企业债券D. 基金份额5. 开放式基金的交易价格取决于( )。
A. 每一基金份额净资产值的大小B. 市场供求关系的影响C. 证券市场的政策影响D. 每一基金份额收益率的大小6. 关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。
A. 两者均不包含B. 两者都包含C. 前者不包含，后者包含D. 前者包含，后者不包含7. 2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )正式实施。
A. 《证券投资基金会计核算办法》B. 《货币市场基金管理暂行办法》C. 《证券投资基金管理暂行办法》D. 《证券投资基金法》8. 关于基金，下列说法正确的是( )。
第二章 证券投资基金概述
第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的含义与特点考点1：证券投资基金的基本特点（1）集合理财、专业管理。
（2）组合投资、分散风险。
（3）利益共享、风险共担。
（4）严格监管、信息透明。
（5）独立托管、保障安全。
考点2：基金与股票、债券的比较考点3：基金与银行储蓄存款的比较（1）性质不同。
（2）收益与风险特性不同。
（3）信息披露程度不同。
第二节证券投资基金的运作与参与主体考点1：证券投资基金的运作基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
（1）基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务（2）基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值（3）基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用考点2：基金当事人1、基金份额持有人基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
我国基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益。
（2）参与分配清算后的剩余基金财产。
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。
（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
（8）基金合同约定其他权利。
2、基金管理人基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
基金管理人在基金运作中具有核心作用：（1）基金产品的设计。
（2）基金份额的销售与注册登记。
（3）基金资产的管理。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二单选题（共60题）1、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。
A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线【答案】 C2、保险公司可分为财险公司与（）。
A.寿险公司B.意外保险公司C.人寿保险公司D.健康保险公司【答案】 A3、黄金ETF投资的黄金现货实盘合约按估值日金交所的（）估值，估值日无交易的，以（）估值。
A.当日收盘价；最近结算价B.当日结算价；最近收盘价C.当日结算价；最近结算价D.当日收盘价；最近收盘价【答案】 D4、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。
A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D5、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）A.预期的利润B.以往的利润C.当年的利润D.前几年的平均利润【答案】 A6、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。
该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。
A.3.8B.4.7C.4.5D.5.6【答案】 A7、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。
A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】 B8、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。
A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C9、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。
A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高【答案】 D10、基金管理公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。
A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】 D11、另类投资通常不包括（）。
证券投资基金基础知识第二套
证券投资基金基础知识（二）1.当股价很高时，可转换债券的价值主要体现了（D）的属性。
A.期权B.固定收益类C.期货D.权益证券解析：当股价很高时，可转换债券的价值主要体现了权益证券的属性。
（上册177页）2.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（B）A.深圳证券交易所B.银行间市场C.上海证券交易所D.融资融券市场解析：我国债券市场的场外交易场所主要指场外银行间市场（上册209页）3.美式权证持有人行权的时间（A）A.可以在权证交易日之前的任何交易日B.可以在失效日当日C.可以在失效日之前一段规定时间内D. 可以在失效日之后一段规定时间内解析：美式权证持有人行权的时间可以在权证交易日之前的任何交易日（上册178页）4.下列关于债券的表述错误的是（A）A.发行人的信用等级改变会使固定利率债券发行人要对偿付的利息发生变化B．浮动利率债券和固定利率债券主要区别是前者的票面利率不是固定不变的C.固定利率债券和零息债券均有一定的偿还期D.零息债券在偿还期内不支付利息，到期一次性支付利息和本金解析：发行人的信用等级改变不会使固定利率债券发行人要对偿付的利息发生变化（上册201页）5.关于互换合约，以下表述正确的是（A）A.货币互换通常指两种货币资金的本金和利息交换B.利率互换是指两种货币资金不同种类利率之间的交换合约C.利率互换通常伴随本金D.现实生活中较为常见的是货币互换合约和信用违约互换解析：利率互换是指同种货币资金不同种类利率之间的交换合约；利率互换不交换本金；现实生活中较为常见的是货币互换合约和利率互换合约（上册251页）6.关于债券发行主体论述不正确的是( C)A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主体是股份公司C.凭证式债券的的发行主体是股份制企业D.金融债券的发行主体是银行或其他金融机构解析：此题考查债券的发行主体问题（上册201页）7.（）是财政部代表中央政府发行的债券A.地方政府债券B．商业银行债券C．国债D.政策性金融债解析：国债是是财政部代表中央政府发行的债券（上册201页）8.在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（D）A.增加交易量B.方便交易C.增加收益D.转移风险解析：在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是转移风险（教材页码：无页）9.在无保证券中，受偿最高等级的是（A），这也是公司债的主要形式。
证券投资基金章节习题及答案
证券投资基金章节习题及答案Revised on November 25, 2020一、单选1、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。
A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答案：B2、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。
A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C3、以下（）不是基金合同的当事人。
A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人答案：A4、基金（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构答案：B5、以下不属于证券投资基金特征的是（）。
A.集合投资，专业管理 B.组合投资，分散风险 C.收益平稳，风险较小 D.独立托管，保障安全答案：C 二、不定项和多选1、以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（）。
A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财 B.理财的主要方法是由投资者决定的 C.理财机构的从业人员由专业人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：CD2、基金持有人享有基金（）等法定权益。
A.资产所有权 B.资产管理权 C.剩余资产分配权 D.资产保管权答案：AC3、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（）。
A.私募基金 B.公募基金 C.契约型基金D.公司型基金答案：CD4、基金份额持有人享有基金（）。
A.资产所有权 B.资产管理权 C.剩余资产分配权 D.资产保管权答案：AC5、以下关于证券投资基环球,网校金中的专业管理含义描述正确的是（）。
A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财 B.理财的主要方法是由投资者决定的 C.理财机构由专业环球,网校人士组成 D.理财是由专业机构运作的答案：DC6、基金市场的服务机构主要包括（）。
(整理)年证券《证券投资基金》章节知识点附练习.
2013年证券《证券投资基金》章节知识点(附练习) 《证券投资基金》第一章考纲要求：证券投资基金概述考纲要求根据考试大纲及近年考试的命题规律，本章需要重点掌握的知识点有：(1)证券投资基金的概念与特点。
(2)契约型基金与公司型基金的概念与区别。
(3)封闭式基金与开放式基金的概念与区别。
需要熟悉和了解的内容有：(1)证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别;证券投资基金市场的运作与参与主体。
(2)证券投资基金的起源与发展;我国证券投资基金业的发展概况。
(3)基金业在金融体系中的地位与作用。
《投资基金》第一章同步练习题：证券投资基金概述一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)1.基金( )是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构2.证券投资基金不包括( )。
A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金3.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金4.第一家证券投资基金诞生于( )。
A.美国B.英国C.德国D.法国5.证券投资基金中的( )基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。
A.封闭式B.开放式C.公司型D.契约型6.在美国，证券投资基金一般被称为( )。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.集合投资计划7.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为( )。
A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金8.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人9.以下( )不是基金合同的当事人。
刘大赵-1194证券投资基金-第4版各章课后习题参考答案
证券投资基金各章习题参考答案第1章证券投资基金概述1.1单项选择题1.A2.B3.C4.B5.D6.B7.A8.B9.B 10.C1.2多项选择题1.ABC2.ABCDEF3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.AC9.ABC 10.ABCD1.3是非判断题1.正确2.正确3.正确4.错误5.错误6.错误7.正确8.正确9.正确10.正确1.4问答题（略）第2章证券投资基金的类型2.1单项选择题1.B2.A3.D4.C5.A6.D7.B8.D9.B 10.C2.2多项选择题1.ABCD2.ABC3.ACD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ACD8.ABCD9.ABCD 10.ABC2.3是非判断题1.正确2.正确3.正确4.错误5.正确6.正确7.正确8.正确9.错误10.错误2.4问答题（略）第3章证券投资基金的当事人3.1单项选择题1.A2.B3.D4.C5.B6.C7.C8.A3.2多项选择题1.CD2.ACD3.ABD4.ABCD5.ABCD6.ABD7.ABCD8.ABCD9.ABCD3.3是非判断题1.错误2.错误3.错误4.正确5.正确6.正确7.正确8.错误9.正确10.错误3.4问答题（略）第4章证券投资基金的募集与认购4.1单项选择题1.B2.C3.D4.C5.D6.A7.C8.D4.2多项选择题1.ABCDE2.ABCDE3.CDE4.ABCD5.ABCD6.BC7.AB8.ABCD9.AC4.3是非判断题1.正确2.错误3.正确4.正确5.错误6.错误7.错误8.错误9.正确10.正确4.4问答题（略）第5章证券投资基金的交易、申购、赎回与登记5.1单项选择题1.C2.C3.C4.B5.B6.D7.B5.2多项选择题1.ACD2.BCD3.ABD4.AD5.BCD6.ABCD5.3是非判断题1.错误2.正确3.正确4.正确5.正确6.正确7.正确8.错误9.正确10.错误5.4问答题（略）第6章证券投资基金的运作（一）6.1单项选择题1.A2.C3.A4.A5.C6.A7. A8.D6.2多项选择题1.BCD2.AB3.ACD4.ABCD5.ABCD6.BC7.ABCD6.3是非判断题1.错误2.错误3.错误4.正确5.正确6.正确7.正确8.错误9.正确10.正确6.4问答题（略）第7章证券投资基金的运作（二）7.1单项选择题1.C2.A3.C4.C5.C6.D7.2多项选择题1.BD2.AC3.ABC4.ABD5.ABCD6.BCD7.ABCDE7.3是非判断题1.正确2.正确3.正确4.错误5.正确6.错误7.正确8.正确9.正确10.错误7.4问答题（略）第8章证券投资基金的法律法规与监管8.1单项选择题1.A2.D3.D4.C5.C6.B7.C8.B9.B8.2多项选择题1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.BCD8.ABCD8.3是非判断题1.错误2.正确3.正确4.错误5.正确6.正确7.错误8.错误9.正确10.错误8.4问答题（略）。
证券投资基金概述练习试卷3(题后含答案及解析)
证券投资基金概述练习试卷3(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构,其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。
A．注册登记机构B．基金销售机构C．律师事务所D．基金评级机构正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金概述2．设立契约型基金,签署基金合同的主体中不包括( )。
A．基金托管人B．基金管理人C．基金投资者D．基金评级机构正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金概述3．( )依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任。
A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述4．与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利( )。
A．相对较大B．相对较小C．相同D．无法比较正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金概述5．在风险程度上,以下投资品种中价格波动性最大,风险最大的是( )。
A．股票投资B．基金投资C．债券投资D．风险相同正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金概述6．按照基金( )的不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A．规模B．投资风格C．法律形式D．运作方式正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金概述7．《中华人民共和国证券投资基金法》规定,封闭式基金的续存期应在( )年以上。
A．3B．4C．5D．6正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述8．( )的基金份额是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。
A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金概述9．( )份额不固定,投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完成。
证券投资基金第二章考试重点(三)
证券投资基金第二章考试重点（三）一、了解货币市场基金在投资组合中的作用，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是短期投资的理想工具，但是不适合长期投资。
二、了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
货币市场工具通常是指不足1年的短期金融工具。
通常有政府、金融机构和信誉卓著的大兴工商企业发行。
货币市场工具流动性好、安全性高，但是收益较低。
货币市场与股票市场的主要区别是：货币市场投资门槛比较高。
此外，货币市场属于场外交易市场，买卖双方通过电话或者电子系统协商价格进行交易。
按照《货币市场基金管理暂行规定》，货币市场基金投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内的债券;(4)期限在1年以内的债券回购;(5)期限在1年以内的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内的资产支持证券。
三、不能投资的金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1的短期融资券(6)流通受限的证券。
四、货币市场基金的投资风险用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况五、掌握货币市场基金的分析方法。
(一)收益分析货币市场基金的份额净值固定在1元，基金收益通常用日每万分基金净收益和最近7日年化收益率表示。
日每万分基金净收益是把货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据。
最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。
这两个指标反映的都是短期指标。
1、日每万份基金净收益的计算。
根据《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式：(二)风险分析反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况1、组合平均剩余年限。
基金科目二《证券投资基金基础知识》真题测试二
1、某家公司用部分现金购买了存货，那么该公司流动比率和速动比率的变化将是（）。
A.流动比率不变，速动比率变小B.流动比率不变，速动比率不变C.流动比率变小，速动比率不变D.流动比率变小，速动比率变小答案：A；《证券投资基金》教材上册P192-197【解析】流动比率=流动资产/流动负债，速动比率=（流动资产-存货）/流动负债，现金购买存货会导致现金减少，存货增加，流动资产不变，流动比率不变，速动比率降低。
2、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。
Ⅰ.盈利能力，用利润率衡量Ⅱ.盈利能力，用资产周转率衡量Ⅲ.营运能力，用资产周转率衡量Ⅳ.财务杠杆，用权益乘数衡量A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ答案：A；《证券投资基金》教材上册P197【解析】杜邦等式：净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数。
盈利能力，用利润率衡量；营运能力，用资产周转率衡量；财务杠杆，用权益乘数衡量。
3、假设其他因素不变，当企业用现金购买存货时，流动资产（）。
A.增加B.无法确定增减C.减少D.不变答案：D；《证券投资基金》教材上册P192-P197【解析】现金购买存货会导致现金减少，存货增加，流动资产不变。
4、2014年上市公司W销售收入为10亿元，总资产收益率5%，净资产收益率10%，销售利润率20%。
则W公司2014年的总资产为（）。
A.10亿元B.40亿元C.20亿元D.5亿元答案：B；《证券投资基金》教材上册P196【解析】总资产收益率=净利润/总资产，由此可以到处：总资产=净利润/总资产收益率。
销售利润率=净利润总额/销售收入总额，净利润总额=销售利润率×销售收入总额=10亿元×20%=2亿元；总资产=净利润/总资产收益率=2/5%=40亿元，所以此题选B。
5、以下属于财务风险的是（）。
A.某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息B.某上市公司股票在资本市场不景气时，价格出现较大波动C.某公司由于某重大投资项目的亏损，使得公司息税前利润大幅度减少D.某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失答案：A；《证券投资基金》教材上册P233【解析】财务风险（financial risk），又称违约风险（default risk），是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。
证券投资基金第二章章节测试解析
证券投资基金第二章章节测试解析第二章章节测试（解析）(1) ( )结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A、收入型基金B、成长型基金C、ETFD、LOF专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：26LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
(2) 根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、平衡型基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：23根据投资对象的不同，基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
(3) 基金评价机构可以不必加入中国证券业协会，但是必须向中国证监会进行备案。
A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：55基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案。
(4) 股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：27股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
(5) 下列关于QDII的说法正确的是( )。
A、在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDIIB、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D、QDII基金只可以人民币为计价货币募集专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：中页码：48在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDII；QDII 基金可以人民币、美元或其它主要外汇货币为计价货币募集。
(6) 债券基金与债券的区别有（）。
A、债券基金的收益比债券的利息固定B、债券基金没有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测D、投资风险不同专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：35债券基金的收益不如债券的利息固定。
2009证券考试：证券投资基金（第二章）复习精华
第⼆章 证券投资基⾦的类型 提⽰：本章内容总体变化不⼤，关键是06年⼤纲ETF与LOF的区别，书的P24，是本章的重点内容。
07年⼤纲货币市场基⾦的投资对象由5个改为6个，不允许投资的对象也是5个改为6个。
第⼀节 证券投资基⾦的分类概述 ⼀、证券投资基⾦分类的意义 对四类群体的不同意义： 1.对基⾦投资者⽽⾔，科学合理的基⾦分类将有助于投资者加深对各种基⾦的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与⽐较。
2.对基⾦管理公司⽽⾔，基⾦业绩的⽐较应该在同⼀类别中进⾏才公平合理。
3.对基⾦研究评价机构⽽⾔，基⾦的分类则是进⾏基⾦评级的基础。
4.对监管部门⽽⾔，明确基⾦的类别特征，将有利于针对不同基⾦的特点实施有效的分类监管。
⼆、基⾦分类的困难性 2004年7⽉1⽇开始施⾏的《证券投资基⾦运作管理办法》中，⾸次将我国的基⾦的类别分为股票基⾦、债券基⾦、混合基⾦、货币市场基⾦等基本类型。
三、基⾦分类 按⼋种分类：P20-25 (⼀)根据运作⽅式的不同，可以将基⾦分为封闭式基⾦、开放式基⾦。
(⼆)根据组织形式的不同，可以分为契约型基⾦、公司型基⾦等。
(三)依据投资对象的不同，可分为股票基⾦、债券基⾦、货币市场基⾦、混合基⾦等类别。
股票基⾦是指以股票为主要投资对象的基⾦。
根据中国证监会对基⾦类别的分类标准，60%以上的基⾦资产投资于股票的为股票基⾦。
债券基⾦主要以债券为投资对象。
根据中国证监会对基⾦类别的分类标准，80%以上的基⾦资产投资于债券的为债券基⾦。
货币市场基⾦以货币市场⼯具为投资对象。
根据中国证监会对基⾦类别的分类标准，仅投资于货币市场⼯具的为货币市场基⾦。
混合基⾦同时以股票、债券等为投资对象。
(四)根据投资⽬标的不同，可分为成长型基⾦、收⼊型基⾦和平衡型基⾦。
成长型基⾦是指以追求资本增值为基本⽬标，较少考虑当期收⼊的基⾦，主要以具有良好增长潜⼒的股票为投资对象。
证券投资学(第2版)课后习题参考答案
证券投资学（第2版）课后习题参考答案程蕾邓艳君黄健第一章导论1、证券投资与证券投机的关系？答：联系：二者的交易对象都是有价证券，都是投入货币以谋取盈利，同时承担损失的风险。
二者还可以相互转化。
区别：1）交易的动机不同。
投资者进行证券投资，旨在取得证券的利息和股息收入，而投机者则以获取价差收入为目的。
投资者通常以长线投资为主，投机者则以短线操作为主。
2）投资对象不同。
投资者一般比较稳健，其投资对象多为风险较小、收益相对较高、价格比较稳定或稳中有升的证券。
投机者大多敢于冒险，其投资对象多为价格波动幅度大、风险较大的证券。
3）风险承受能力不同。
投资者首先关心的是本金的安全，投机者则不大考虑本金的安全，一心只想通过冒险立即获得一笔收入。
4）运作方法有差别。
投资者经常对各种证券进行周密的分析和评估，十分注意证券价值的变化，并以其作为他们选购或换购证券的依据。
投机者则不大注意证券本身的分析，而密切注意市场的变化，以证券价格变化趋势作为决策的依据。
2、简述证券投资的基本步骤。
答：1）收集资料；2）研究分析；3）作出决策；4）购买证券；5）证券管理。
3、试述金融市场的分类及其特点。
答：1）按金融市场的交易期限可分为：货币市场和资本市场。
2）按金融市场的交易程序可分为：证券发行市场和证券交易市场。
3）按金融交易的交割期限可分为：现货市场和期货市场。
4）按金融交易标的物的性质可分为：外汇市场、黄金市场、保险市场和各种有价证券市场。
第二章证券投资工具1、简述债券、股票、投资基金的性质和特点。
答：债券是发行人对全体应募者所负的标准化证券，具有公开性、社会性和规范性的特点，一般可以上市流通转让。
债券具有一般有价证券共有的特征，即期限性、风险性、流动性和收益性，但它又有其独特之处。
股票只是代表股份资本所有权的证书，它本身并没有任何价值，不是真实的资本，而是一种独立于实际资本之外的虚拟资本。
股票在发行与流通中，具有收益性、风险性、非返还性、参与性、流通性、价格的波动性。
证券投资基金课后答案
证券投资基金课后答案第1章绪论1、证券投资基金是一种投资工具还是一种投资组织？目前理论界和实务界对证券投资基金的概念主要有两种理解，一种认为证券投资基金是一种投资工具，另一种认为它是一种投资组织。
从投资者角度来说，证券投资基金就象股票、债券一样，是一种投资工具，实际上，这是把证券投资基金理解成证券投资基金单位了，主要是口语化的结果，因为人们在买卖证券投资基金单位时往往简称为买卖“xx基金”。
从法理上和管理当局的角度看，证券投资基金应该是一种实行独立核算的投资组织。
只有把它理解为一种投资组织，我们对证券投资基金的管理和运作的研究才具有实际意义，才能真正促使证券投资基金进行规范化运作，促进证券市场的规范化发展。
2相对于股票、债券等有价证券，证券投资基金单位有什么特点？（1）来源不同。
股票来自于经济活动中的商业性投资关系；债券来自于经济活动中的商业性借贷关系；而证券投资基金单位是以股票、债券或其它资产的存在为基础，因此，证券投资基金单位是股票、债券等基本证券的派生证券。
（2）代表的权益不同。
股票是代表股权的凭证，股东按投入的股份数享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权，但股东在公司存续期内不得撤资；债券是代表债权的凭证，债权人可按期获得本金的返还和利息收入，但不能参与收益分配；证券投资基金单位是代表基金持有人持有基金份额的凭证，基金持有人可据此享有基金所有人的权利（类似于股票）；同时由于开放式基金具有可赎回性，封闭式基金具有明确的存续期，基金持有人在一定情况下可以撤资，所以它又具有某些债券方面的特征。
3证券投资基金在运作上有那些特点和局限性？（1）证券投资基金的特点：资金规模一般比较大、可通过证券组合投资降低投资风险、具有专业化的管理、通过证券投资基金进行证券市场投资可降低交易成本、可介入更多的投资领域。
（2）证券投资基金的局限性：风险归避的局限性、投资领域的局限性、基金治理的局限性。
4推动证券投资基金产生和发展的主要动力是什么？证券投资基金发展的动力主要有以下几个方面：（1）首先是经济发展的基础作用力。
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第二章证券投资基金概述单选题1、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。
（2.5 分）A 基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B 基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C 基金投资损失由基金份额持有人共同承担✔D 基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有正确答案:D2、下列不属于基金合同当事人的是（）。
（2.5 分）A 基金份额持有人B 基金管理人✔C 基金销售机构D 基金托管人正确答案:C3、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。
（2.5 分）A 封闭式基金和开放式基金B 本币份额基金和外币份额基金✔C 契约型基金和公司型基金D 私募基金和公募基金正确答案:C4、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。
Ⅰ．基金当事人Ⅱ．基金市场服务机构Ⅲ．基金监管机构Ⅳ．基金自律组织（2.5 分）A Ⅰ、Ⅱ、ⅢB Ⅱ、Ⅲ、ⅣC Ⅰ、Ⅲ✔D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D5、证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（）。
（2.5 分）A 有利于市场合理定价B 有利于提高市场有效性和合理配置资源C 有利于促进信息的有效利用和传播✔D 有利于减少内幕信息和内幕交易正确答案:D6、证券投资基金合同当事人不包括（）。
（2.5 分）✔A 基金销售机构B 基金管理人C 基金投资人D 基金托管人正确答案:A7、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
（2.5 分）A 基金投资顾问机构和基金销售机构✔B 基金管理人和基金托管人C 基金份额登记机构和基金销售机构D 基金投资人和基金托管人正确答案:B8、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
（2.5 分）A 中国证监会基金机构监管部B 中国证券业协会✔C 中国证券业协会基金公司会员部D 中国证监会各地证监局正确答案:B9、（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
（2.5 分）A 投资于流动性较高的证券B 依照投资计划投资C 依照基金合同的约定投资✔D 过度重视基金资产的流动性正确答案:D10、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。
（2.5 分）A 基金中的基金B 指数基金C 平衡型基金✔D 伞型基金正确答案:D11、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。
（2.5 分）A 基金份额的所有权B 基金份额的处置权C 基金份额的收益权✔D 基金资产的管理权正确答案:D12、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。
（2.5 分）✔A 具有规模优势B 强化监管C 收益稳定D 风险固定正确答案:A13、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。
（2.5 分）A 基金投资者是基金的所有者✔B 基金管理人负责基金财产的保管C 基金实行组合投资，以便分散风险D 基金管理人负责基金的投资操作正确答案:B14、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。
（2.5 分）A 是否具有股权性B 基金成立是否规定了最低规模C 是否被监管部门严格监督✔D 基金规模是否固定正确答案:D15、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
（2.5 分）A 建业基金B 昌久基金✔C 淄博乡镇企业投资基金D 武汉证券投资基金正确答案:C16、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（2.5 分）A 发行人的财产B 托管人的财产✔C 独立的财产D 管理人的财产正确答案:C17、关于公司型基金的说法，错误的是（）。
（2.5 分）✔A 基金不具有独立法人地位B 基金股东大会是基金的最高权力机构C 基金本身是一个具有独立法人地位的公司D 基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件正确答案:A18、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。
（2.5 分）A 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人✔C 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配正确答案:B19、在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。
（2.5 分）A 发起人协议B 公司章程C 基金托管协议✔D 基金合同正确答案:D20、我国开放式基金的存续期为（）。
（2.5 分）A 5年B 15～50年C 15年✔D 一般无期限正确答案:D21、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
（2.5 分）✔A 1940.0B 1922.0C 1958.0D 1867.0正确答案:A22、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。
（2.5 分）A 基金管理人✔B 基金托管人C 基金投资者D 证监会正确答案:B23、基金、股票与债券的差异不包括（）。
（2.5 分）A 投资收益与风险大小不同✔B 信息披露程度不同C 所筹资金的投向不同D 反映的经济关系不同正确答案:B24、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄风险。
（2.5 分）✔A 高于B 等于C 低于D 基本接近正确答案:A25、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。
（2.5 分）A 基金的市场营销B 基金的投资管理✔C 基金的监督管理D 基金的后台管理正确答案:C26、我国目前只能由（）担任基金管理人。
（2.5 分）A 基金销售机构B 基金托管银行✔C 基金管理公司D 基金投资咨询公司正确答案:C27、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
（2.5 分）A 律师事务所✔B 基金托管人C 基金代理销售机构D 会计师事务所正确答案:B28、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
（2.5 分）A 基金供销机构B 基金代销机构✔C 基金销售机构D 基金评级机构正确答案:C29、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
（2.5 分）✔A 基金销售支付B 基金份额登记C 基金投资顾问D 基金估值核算正确答案:A30、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
（2.5 分）A 建立并管理投资人的基金账户B 基金会计核算C 基金交易确认✔D 代理发放红利正确答案:B31、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。
（2.5 分）A 证券交易所B 中国证监会✔C 基金业协会D 证监会及银监会正确答案:C32、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
（2.5 分）A 基金份额持有人✔B 基金监管机构C 基金评级机构D 基金注册登记机构正确答案:B33、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
（2.5 分）A 以利润最大化为目的✔B 不以营利为目的C 以收入最大化为目的D 以指数最大化为目的正确答案:B34、契约型基金份额持有人享有（）。
（2.5 分）A 基金投资决策权B 基金资产保管权C 基金资产管理权✔D 基金份额所有权正确答案:D35、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。
（2.5 分）A 具有法人资格B 设有董事会✔C 自行经营与管理基金资产D 依据投资公司章程营运基金正确答案:C36、（）不属于封闭式基金的特点。
（2.5 分）A 基金份额固定B 没有赎回压力✔C 扩展能力较大D 资金可用于长期投资正确答案:C37、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。
（2.5 分）A 封闭式基金规模不固定B 开放式基金规模固定✔C 封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D 开放式基金交易在投资者之间完成正确答案:C38、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。
（2.5 分）A 期限不同B 交易场所不同✔C 基金营运依据不同D 价格形成方式不同正确答案:C39、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。
（2.5 分）A 探索性B 自发性C 不规范性✔D 监管严格性正确答案:D40、（）是履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。
（2.5分）A 证券业✔B 基金业C 银行业D 实业正确答案:B如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
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