中投证券融资融券常见问题解答

中投证券融资融券常见问题解答

业务办理篇

一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？

二、机构客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？

三、个人客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？

四、机构客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？

五、使用信用证券账户有何限制？

六、从事融资融券业务合同和合约的期限是多少？

七、能与多家证券公司签订融资融券合同吗？

八、融资融券业务有哪些收费？

九、客户授信额度如何确定？如何调整？

十、融资（融券）保证金比例如何确定？

标的证券和担保物管理篇

十一、可充抵保证金的有价证券有哪些？

十二、什么股票可以作为融资买入、融券卖出标的证券呢？

十三、融资融券划转指令是否可撤单？

十四、提交或划回担保证券失败是什么原因？

十五、资金可以在投资者的普通账户和信用账户间进行内转吗?

十六、融券卖出的交易规则有哪些？

十七、客户偿还融资的方法有那些？

十八、偿还融券的方式有哪些？

十九、怎样将其普通证券账户的相关证券用于归还融券卖出的证券？

二十、还券的数量大于其实际借入的证券怎么办？

二十一、如果想归还全部融资款，那该如何了结融资交易？

二十二、如果想要归还全部融入证券，那该如何了结融券交易？

二十三、对单只证券用于融资融券交易的规模有限制吗？

二十四、证券被调出标的证券范围，客户如何处理相关融资融券关系？

二十五、进行融资融券交易的方式有哪些？

二十六、融资融券交易出现异常时，交易所会采取什么监管措施？

强制平仓

二十七、什么情况下客户信用账户将面临被强制平仓？

二十八、如何尽量避免信用帐户资产被强制平仓？

二十九、客户资产被强制平仓将会带来什么后果？

权益处理

三十、客户能否使用其信用证券账户参与配股认购，及以原股东身份优先认购增发的新股、权证和可转债等证券？

三十一、当客户融资买入的证券或融券卖出的证券发生派发现金红利、红股、权证，配股、增发、发行可转债等情况时，这些其他

三十二、已开立信用证券账户的客户可以申请注销普通证券账户吗？

三十三、信用证券账户涉及继承、财产分割、遗赠或捐赠的，如何办理？

三十四、信用证券账户不可用于哪些业务？

三十五、融资融券交易比普通证券交易的风险要大，具体体现在哪些方面?

三十六、参与融资融券的客户以什么方式获利？

三十七、证券暂停交易对融资融券有何影响？

三十八、证券终止交易对融资融券有何影响？

三十九、如何查询自己的信用账户信息和融资融券交易情况？

四十、通过哪些渠道可以查询可充抵保证金证券、标的证券名单？

四十一、融资融券业务通知与送达的方式有哪些？

一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？↑TOP

答：我公司规定个人客户开展融资融券业务必须满足以下条件：

（1）申请人具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；（2）年满十八周岁有民事行为能力的中国公民，有一定的证券投资经验，并具备相应的风险承受能力；

（3）普通账户在公司开户18个月以上，交易结算资金已实现第三方存管且开户手续规范齐备的合格账户；

（4）普通账户资产总值不低于人民币50万元；

（5）申请开立融资融券证券（资金）账户的申请人符合“实名制”要求，且与普通证券（资金）账户信息对应一致；

（6）不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员；

（7）遵纪守法、诚实守信，无民事纠纷和刑事案件责任，无不良资信和行为记录，以及在本公司内无重大违约记录。

二、机构客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？↑TOP

答：我公司规定机构客户开展融资融券业务必须满足以下条件：

（1）合法登记，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情（2）具备一定的证券投资经验和风险承受能力；

（3）普通账户在公司开户18个月以上，客户交易结算资金已实现第三方存管，且开户手续规范齐备的合格账户；

（4）机构普通账户资产总值不低于人民币100万元；

（5）有固定的经营场所和稳定的业务收入，经营范围和业务符合国家法律、法规；

（6）申请开立融资融券证券（资金）账户的申请人应符合“实名制”要求，且与普通证券（资金）账户信息对应一致；

（7）不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员；

（8）遵纪守法、诚信经营，无不良资信和行为记录，在本公司内无重大违约记录；

（9）客户若有关联人从事证券交易，则另提供关联人基本情况及资信情况及关联人的资金账户和证券账户及相关资料。

三、个人客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？↑TOP

答：

投资者类别资料

个人投资者1.必须提供

2.1. 身份证明文件：包括有效居民身份证

3.2. 普通A股证券账户卡；

4.可选提供

5.1. 金融资产证明：包括客户本人持有的的股票、基

债券、银行存款、黄金、保单、理财产品、其他金融

6.2. 其他资产证明：指自有房地产，其中涉及抵押的

7.3. 收入证明：由客户所在工作单位盖章确认的收入

申请人工资通过银行代发的，要求提供工资发放账户近期对账单（工资流水记录）等；

8.4. 人民银行出具的个人信用报告；

9.5. 客户本人住所最近三个月的水电单据。

个人投资者1-2项为必须提供资料；3-7项为可选择提供资料，客户如有提供，将有利于客户的信用评级得分与信用额度申请审四、机构客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？↑TOP