个人外汇业务培训(外管政策)

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2016年.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

2016年.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

在银行柜台显示上述附件的备注,打印及网上银行
占额度:只需凭身份证件办理,享受便利化年度总额。

不占额度:凭真实性材料办理
1、个人贸易业务
2、通过第三方支付机构办理业务
3、资本项目业务
4、提供凭证的经常项目业务
13
“关注名单”个人首次办理业务,需要打印《个人外
⏹信息确认页面录入信息进行
校对确认
21⏹结汇通知书
22
预关注
强调:仅需打印风险提示函,无需告知个人分类状态,系统技术限
制。

对外仅有关注名单及正常个人两种分类状态。

四个金额加总额=购汇金额(原币金额)
的经常项目业务
必填项
由于三证合一,新系统代码栏支持9位及以上的位数,接口开发银行此
栏位参照此标准调整(位数录全)
录入外汇局批件号、
备案表号、购房合同
号等编号
支付机构组织机构代
码输入后,系统自动
码输入后系统自动
回显支付机构名称。

支付机构数据最好于T+1日内报送,进入系统的数据按照录入时间。

⏹修改功能
35撤销功能
撤销功能
37
•关注名单无便利化额度•接收、反馈核查信息
外汇局推送的核查信息
分拆信息反馈具体步骤--收结汇4.4
4.4 分拆信息反馈具体步骤
人民币转出需对转出信息逐条进行明细录入(人民币转出金额、转出日期、人民币收款方姓名/组织机构名称、人民币收款方证件号码/组织机构代码、人民币收款方证件类型、人民币收款方国家/地区、人民币收款方银行名称、收款方人民币账号、备注)(若转出信息中证件号码、证件类型、国家/地区信息为空,需在备注栏中说。

2016.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

2016.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训
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2
(二)政策发文内容
《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的 通知》(汇发[2015]49号),自2016年1月1日正式施行。 1、明确个人外汇业务监测系统(以下简称新系统)自2016 年1月1日起在全国正式上线运行,个人结售汇管理信息系 统同时停止使用。 2、明确和细化了“关注名单”管理方式。 外汇局筛查、发布“关注名单”,实现全国统一关注名单 管理。 调整“关注名单”列入标准,将资金归集者等违规情节较 为严重的个人列入“关注名单”,对出借本人额度等情节 较轻的进行风险提示。风险提示后再次违规个人将被列入 “关注名单”。
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直接投资
新代码 310 321 3221 3222 3223 3224 3225 323 324 325 326 331
新购汇种类 货物贸易 运输 自费出境学习 因私旅游 公务及商务出国 境外个人原币兑回 旅游项下其他 金融和保险服务 专有权利使用费和特许费 咨询服务 其他服务 职工报酬和赡家款
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3、占额度业务录入

占额度的业务


按照年度总额管理,为个人办理额度内的结汇、购汇 按照年度总额管理 为个人办理额度内的结汇、购汇 业务。 个人仅需凭合法身份证件办理。 境内个人、境外个人办理年度总额内的结汇业务。 境内个人持身份证 持中国永久居留证的境外个人办理年度总额内的购汇 业务。外国护照+中国永久居留证办理。
(二)政策发文内容
“关注名单”个人在列入当年及之后2年的关注期限内 不再具有便利化额度。 明确银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人 及相关机构的核查,并在规定期限内反馈相关信息。 3、清理整合法规。废止涉及个人结售汇业务的5项外汇管 理法规,便利市场主体理解和执行。

个人外汇业务培训-2022年学习资料

个人外汇业务培训-2022年学习资料
个人外汇业务培训个人外汇业务培训
学习目的:-1、熟悉掌握今年出台的个人外汇管理政策-2、了解个人结售汇业务的操作流程及注意事项-3、关注几 常见特殊业务的操作流程及注意事项
《个人外汇管理办法》出台背景-√个人贸易外汇管理不适应贸易便利化的要求-√个人外汇资金流入增长迅猛-个人外 管理法规多而繁杂,且管理要点与当前国-际收支形势不相适应
个人外汇管理政策要点-按资金交易性质分类:-外汇储蓄账户-非经营性外汇资金收付-外汇结算账户-资本项目外汇 户-资本项目外汇资金收付
个人外汇管理政策要点-账户开立-外汇储蓄账户-外汇结算账户-资本项目外汇账户-开户申请书、本人有效身份-身 证件-证件、组织机构代码证、工-身份证件、外汇局资本-商营业执照或其他执照、外-项目开户核准件、外汇-汇局 常项目业务核准件、-局要求的其他文件-外汇局要求的其他文件
个人外汇管理政策要点-非经营性外汇购汇管理-累计购汇总额≤等值5万美元:-身份证件-境内-累计购汇总额>等 5万美元:-身份证件、证明材料
个人外汇管理政策要点-相关链接-√自费出国留学-√审核依据《国家外汇管理局综合司关于下发〈经常项-目外汇账 和境内个人购汇操作规程》的通知》(汇-综发[2006]32号
个人外汇管理政策要点-交易性质-经常项目交易-资本项目交易
个人外汇管理政策要点-个人经常项目外汇收支分类-经营性-进出口商品交易所对应的外汇收支-非经营-性外汇-服 贸易、收益、无偿转让等所对应的外汇收支
个人外汇管理政策要点-非经营性外汇收汇管理-存入现钞-汇入资金-直接存入储蓄账户-额度内购汇
个人外汇管理政策要点-主要变化:-√按交易主体区分境内个人和境外个人,按交-易性质区分经常项目和资本项目统一外汇现汇和现钞的外汇管理政策-√年度总额管理:个人结汇和境内个人售汇

个人外汇业务政策培训

个人外汇业务政策培训

56号文相关问题解答
10、《通知》第二条不予办理是不结售汇还 是不予入账并退汇?是否汇款均给予入账?
答:根据法规的本意,不予办理是不予结售汇。但 资金入账时,应考虑个人不同外汇账户的收支范 围,根据《个人外汇管理办法》第三十二条,个人 外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本 人或与其直系亲属之间同一主体类型的外汇储蓄账 户间的资金划转,因此如果明显为贸易款或资本项 目资金不应入个人外汇储蓄账户。
56号文相关问题解答
11、目前按现钞管理的旅行支票如何管理和结汇? 现钞账户资金结汇又如何处理?
答:总局实现个人结售汇系统手持外币现钞当日累计结汇额 度管理功能后,单独列出“手持现钞结汇”资金形态一项, 用于累计是否超过结汇额度;旅行支票结汇时按照年度总额 政策进行管理,目前不需要提供现钞来源证明,同时结汇选 资金形态为“旅行支票” ,并不进行当日累计5000美元额 度的计算。此外,个人现钞账户资金结汇,应选择资金属性 “账户资金”,并按照年度总额5万美元的政策进行结汇, 不需现钞来源证明。
56号文相关问题解答
5、《通知》第一条第四款关于5个人以上个人同 一日内,共同在同一银行网点办理现钞结汇如何理 解? 答:这里的“共同”是指这5个以上个人是有相互 联系的,是一伙和有组织的,在同一日内在同一银 行网点办理分拆现钞结汇违规业务。如果一天内有 一百人在同一网点办现钞结汇,但都互相没有任何 关联关系,那也不是我们监管的目标。
已超过年度总额
经常项目项下:有效 身份证件、海关进境 申报单或本人原存款 银行现钞提取单据、 有交易额的相关证明 材料; 资本项目项下:上述 材料并按个人资本项 目管理规定。
文件内容解析
其他内容
个人经常项目项下非经营性购汇,购汇资金来源限于个 人外币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡 内资金; 个人本外币兑换特许业务试点机构比照银行; 处罚依据:《外汇管理条例》第四十七条、第四十八条 及其他相关规定。

2024年外汇管理政策培训课件-(带附加条款)

2024年外汇管理政策培训课件-(带附加条款)

外汇管理政策培训课件-(带附加条款)外汇管理政策培训课件尊敬的各位领导、同事们:大家好!今天,我将为大家介绍我国外汇管理政策的相关内容。

本次培训课件旨在帮助大家更好地理解和掌握外汇管理政策,以便在实际工作中能够正确、有效地运用。

本次培训主要分为五个部分:外汇管理政策概述、外汇管理的主要内容、外汇管理政策的实施与监督、外汇管理政策的改革与发展以及外汇管理政策的风险防范。

一、外汇管理政策概述外汇管理政策是指一国政府为了维护国家经济安全、实现国际收支平衡、保持汇率稳定等目标,采取的一系列措施和手段。

外汇管理政策主要包括外汇管制、汇率政策、外汇储备管理等方面。

我国的外汇管理政策是在国家宏观调控下,以市场化原则为基础,通过法律、行政手段对跨境资金流动进行管理。

二、外汇管理的主要内容1.外汇管制(1)进出口核销:企业进行进出口贸易时,需按照规定办理核销手续,以确保外汇收支平衡。

(2)外汇账户管理:企业和个人开立、使用外汇账户需遵守相关规定,如账户限额、账户用途等。

(3)外汇汇出汇入管理:个人和企业进行跨境汇款时,需遵守相关规定,如实名制、限额等。

2.汇率政策(1)人民币汇率形成机制:我国实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的汇率形成机制。

(2)汇率调控:中国人民银行通过买卖外汇、调整外汇存款准备金率等手段,对汇率进行调控。

(3)汇率市场化改革:近年来,我国积极推进汇率市场化改革,增强汇率弹性,完善汇率形成机制。

3.外汇储备管理(1)外汇储备规模:我国根据国际收支状况、汇率稳定等因素,合理调控外汇储备规模。

(2)外汇储备结构:优化外汇储备资产配置,提高外汇储备投资收益。

(3)外汇储备投资:我国外汇储备投资主要包括购买外国国债、投资国际金融组织债券等。

三、外汇管理政策的实施与监督1.法律法规体系我国外汇管理政策法律法规体系包括《外汇管理条例》、《外汇管理条例实施细则》等。

2.监管机构我国外汇管理政策的监管机构主要包括中国人民银行、国家外汇管理局等。

个人外汇业务政策培训(2020年10月)最新最全

个人外汇业务政策培训(2020年10月)最新最全

境内个人
(审核外汇用途)
年度累计≤5万美元
占用便利化额度
> 5万美元
不占用便利化额度
身份证件、《购汇申请书》
身份证件 旅游、留学生活费、学费、探亲、境外就医、非投资 类保险等用途相关证明材料
境外个人
(审核人民币来源, 没有5万美元便利
化额度说法)
经常项目合法人民 币收入购汇
原兑换未用完人民 币兑回外币现钞
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一、管理原则--个人结售汇管理
占用便利化额度 不占用便利化额度
直接凭本人有效身份证件在银行办理。(个人结汇、境内个人购汇)
经常项目:凭本人有效身份证件和有交易额 的相关证明等材料在银行办理; 资本项目:按资本项目有关管理规定办理。
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一、管理原则--代办规定
配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙 子女、外孙子女
个人外汇业务政策培训
2020年10月
目录
一、管理原则 二、经常项目个人外汇管理 三、资本项目个人外汇管理 四、外籍高端人才个人外汇项下便利化试点业务介绍
2
一、管理原则
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一、管理原则--政策框架
当前我国个人外汇管理制度的基本框架主要由: 2006年颁布的《个人外汇管理办法》和2007年颁布的《个人外汇管理办法实施细则》,以及携带外币现钞
占用年度便 利化额度的 购汇、结汇
可以委托近亲属代为办理
近亲属关系说明材 料包括户口本、 结 婚证、 出生证等。
确无法提供近亲属 关系说明材料的,
可以近亲属关系承 诺函替代
提供: 委托人和受托人的有效身份证件、 委托书、 近亲属关系证明材料等。
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一、管理原则--代办规定
不占用年度便 利化额度的购

个人外汇业务培训PPT优秀课件

个人外汇业务培训PPT优秀课件
和繁琐手续
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用, 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷,也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付,建议 境外备用,具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品,国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注:个人外汇买卖(套汇)不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管,不得伪造、变 造交易,在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征: 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后, 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后, 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算,解付速度快,挂失麻烦,需在国 内原汇出网点办理。
1‰最,高最20低0元50,具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人, 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现,可反复充值5‰最,高最10低0020,
电子:具有有效期(5年)
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限,适合留学

外汇管理政策法规培训

外汇管理政策法规培训
允许企业在一定范围内自主开展跨境融资活动,满足生产 经营和海外投资需求。政策包括融资额度、融资期限、融 资成本等。
跨境融资实务
涉及融资协议签订、资金汇入汇出、外汇风险管理等环节 。实务操作中需关注汇率波动和融资成本变化,制定合理 的融资策略。
跨境担保政策
允许企业在跨境交易中提供担保支持,促进跨境贸易和投 资便利化。政策包括担保方式、担保额度、担保期限等。
跨境担保实务
包括担保协议签订、担保物管理、担保风险防控等环节。 实务操作中需审慎评估担保风险,确保担保行为合法合规 。
05 个人外汇管理政策与实务
个人结售汇政策与实务
个人结汇政策
01
个人将其持有的外汇卖给外汇指定银行,外汇指定银行按一定
汇率付给等值人民币。
个人购汇政策
02
个人向外汇指定银行购买外汇,用于支付境外旅游、留学等费
实务操作
企业需根据服务贸易类型及相关规定,向外汇局申请相应的服务贸易外汇收支手 续,包括合同备案、付汇申请、结汇申请等。
04 资本项目外汇管理政策与 实务
资本项目外汇收支范围及原则
资本项目外汇收支范围
包括外商直接投资、境外直接投资、 跨境融资和担保等涉及外汇收支的资 本项目。
资本项目外汇管理原则
外汇管理政策法规培训
目录
• 外汇管理概述 • 外汇政策法规体系 • 经常项目外汇管理政策与实务 • 资本项目外汇管理政策与实务 • 个人外汇管理政策与实务 • 企业合规经营与风险防范意识培养
01 外汇管理概述
外汇定义及作用
外汇定义
外汇是指以外币表示的、用于国际结 算的支付手段,包括外币现钞、外币 支付凭证或支付工具等。用。源自结售汇额度管理03
个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,每人每年等值5万

个人外汇业务培训心得(3篇)

个人外汇业务培训心得(3篇)

个人外汇业务培训心得外汇市场是一个庞杂而复杂的金融市场,汇率波动的不确定性使得外汇交易具有一定的风险性。

为了更好地进行个人外汇业务,我参加了一次外汇业务培训,以下是我的心得体会。

首先,在培训中我学到了外汇市场的基本知识。

了解外汇市场的基本概念、参与主体以及运作机制是进行外汇交易的前提。

通过培训,我对外汇市场的相关基础知识有了更加全面的了解,包括汇率的计算方法、外汇市场的分类、外汇交易的流程等等。

这些知识的掌握对于我今后进行外汇交易将提供有力支持。

其次,在培训中,我学到了如何进行外汇市场的分析。

外汇市场受到众多因素的影响,包括经济数据、政治事件、国际贸易等等。

因此,对于外汇市场的趋势分析和形势判断十分重要。

培训中,我学习了技术分析和基本分析两种主要的分析方法,并掌握了相应的分析工具和指标。

通过对历史数据的分析和对外汇市场的观察,我能够提高对市场走势的判断能力,从而更好地制定交易策略。

再次,在培训中,我学到了外汇交易的实操技巧。

外汇交易是一个高风险、高投入的金融活动,需要我们具备一定的实操技巧才能保证交易的成功。

培训中,老师向我们介绍了外汇交易的具体操作流程,包括开户、入金、下单、止盈止损等。

同时,老师还分享了一些实际操作中的技巧和经验,如如何选择合适的交易品种、如何控制风险等。

通过培训,我不仅了解了外汇交易的基本操作,也掌握了一些实操技巧,对于我今后的外汇交易有了更加清晰的思路和准备。

最后,在培训中,我还学到了外汇交易的风险控制和风险管理。

外汇交易具有一定的风险性,如果盲目进行交易,可能会导致重大损失。

因此,对于风险的控制和管理是外汇交易不可或缺的一部分。

在培训中,老师讲解了风险控制的重要性,如何制定合理的止盈止损策略、如何进行仓位管理等。

通过培训,我意识到在外汇交易中,严格控制风险、合理管理头寸是保证交易稳定性和盈利能力的重要手段。

通过外汇业务培训,我对个人外汇业务有了更加清晰的认识和了解。

我不仅掌握了外汇市场的基本知识,还学会了如何进行市场分析、制定交易策略以及控制风险。

银行外汇业务政策培训

银行外汇业务政策培训

银行外汇业务政策培训各位员工:大家好!首先感谢大家参加本次银行外汇业务政策培训。

外汇业务是我们银行的重要业务之一,也是国际金融市场的重要组成部分。

为了提高各位员工的外汇业务水平和遵守相关政策法规,特举办此次培训。

下面我将为大家详细介绍银行外汇业务政策,希望大家认真听讲,积极参与。

第一部分:外汇基本知识1. 外汇的定义及分类:外汇是指以外币形式表示的可自由兑换的货币,包括现钞和电子支付。

外汇按照规模和流向可以分为国际收支外汇和国内外汇。

2. 外汇市场:外汇市场是全球最大的金融市场,分为实物外汇市场和远期外汇市场。

实物外汇市场包括现钞交易和即期交易,远期外汇市场则是指双方约定在未来某个固定日期进行结算的外汇交易。

3. 外汇市场参与者:外汇市场主要参与者包括中央银行、商业银行、非银行金融机构、跨国公司和个人投资者等。

作为银行员工,我们主要与客户进行外汇交易和服务。

第二部分:外汇业务政策1. 外汇业务的监督管理部门:外汇业务由国家外汇管理局进行监督管理,银行作为市场参与者需要遵守相关政策法规,确保交易合规、风险可控。

2. 外汇业务的种类:银行的外汇业务主要包括外汇兑换、外汇汇款、外汇结算和外汇保证金交易等。

每一种业务都有对应的操作流程和风险控制规定,严格遵守相关政策。

3. 外汇业务的风险管理:外汇业务具有较高的风险性,因此风险管理至关重要。

银行在开展外汇业务时需要建立完善的风险管理框架,包括风险评估、风险定价、风险监控和风险防范等内容。

第三部分:外汇业务操作流程1. 外汇交易操作流程:外汇交易操作包括查询行情、报价和成交确认等环节,操作人员需要掌握相关软件和工具的使用方法,并确保交易流程规范、准确。

2. 外汇汇款操作流程:外汇汇款操作涉及资金转移和结算工作,需要相关操作人员严格核实资金来源、汇款用途和汇款对象等信息,确保交易安全、合规。

3. 外汇结算操作流程:外汇结算操作主要涉及货物贸易和服务贸易的结算,操作人员需要对结算方式、结算周期和结算费用等进行准确的确认和操作,确保结算效率和准确性。

个人外汇业务管理培训

个人外汇业务管理培训
结汇单笔等值5万美元以上的, 应将结汇所得人民币资金直接划转至 交易对方的境内人民币账户。
4、个人非经营性购汇
(1)境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的
本人有效身份证件
银行办理 相关证明材料
有交易额的
4、个人非经营性购汇
(2)境外个人经常项目购汇
合法人民币收入购汇
本人有效身份证件 有交易额的相关证明材料 含税务凭证
5、本人外汇结算账户与外贸代理企业账户资金划转 本人账户资金 代理企业账户资金
结算账户
划 转 凭本人与代理企业签定 的进口代理合同或协议
结算账户
四、个人外币现钞管理
1、个人提取外币现钞
当日累计等值1万美元以下(含)的 当日累计超过等值1万美元 提钞 银行直接办理
银行所在地外汇局事前报备
凭本人有效身份证件、提 钞用途证明等材料
留存
六、小结
小结-境内个人非经营性外汇收支
境外汇入
现钞≤ 5000,直接 >5000,身份证件、海关 申报单或提钞单据
3、遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书;
3、个人非经营性外汇结汇
服务贸易项下相应证明材料
4、保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明。 投保外汇保险须符合国家规定 5、专有权利使用和特许收入:付款证明、协议或合同证明。 6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入: 付款证明、 协议或合同。
3、个人非经营性外汇结汇
5、境内个人外汇汇出境外
用于经常项目支出

外汇储蓄账户内外汇汇出境外
外汇现汇账户 和现钞账户统 一管理政策
当日累计等值5万美元以下(含)的
凭本人有效身份证件 银行办理
当日累计超过等值5万美元的

境外个人外汇政策(精)

境外个人外汇政策(精)

境外个人房产项下外汇业务
• 4.房地产主管部门应为原出具相关证明的部门; • 5.结汇所得的人民币应沿原汇路购汇汇回或划入原办 理结汇的境内外汇账户; • 6.审核购汇金额是否与原结汇金额保持一致,有无出 现较大差异,允许购房款境内留存期间产生的合理利 息购汇汇回; • 7.银行柜员为客户办理完业务后,应登陆直投系统做 非居民购买境内资产(商品房项下)退回款购付汇备 案。
境外个人结汇业务
境外个人年度总额内现钞结汇 审核资料 • 1.当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下 (含)的,凭本人有效身份证件办理; • 2.当日累计金额超过等值5000美元的,凭本人有效身 份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进 境旅客行李物品申报单》(以下简称“海关进境申报 单”)或本人原存款银行外币现钞提取单据办理; • 3.如需委托他人办理,必须委托其直系亲属办理;经 办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人 的授权书、直系亲属关系证明办理。
境外个人房产项下外汇业务
• 法规依据 • 1.《国家外汇管理局 建设部关于规范房地产市 场外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2006〕 47号); • 2.《国家外汇管理局资本项目房地产项下外汇 业务操作规程(银行版)》(汇综发[2007]3 号); • 3.《关于进一步规范境外机构和个人购房管理 的通知(建房[2010]186号)》。
境外个人房产项下外汇业务
• 境外个人(不含港澳台居民)房产项下结汇 风 险要点 • 4.如委托房地产开发企业、二手房出让方或其 他个人办理的,应提供经公证的授权委托书; • 5.房地产开发企业的经常项目外汇账户不得保 留购买人从境外汇入或境内外汇划转的外汇购 房款; • 6.劳动雇佣合同或学籍证明须明确该境外个人 的劳动雇佣或业务 风险要点

(2024年)《外汇管理培训》PPT课件

(2024年)《外汇管理培训》PPT课件
外汇自营交易
投资银行通过自营交易参与外汇市场,获取投资收益并承担相应 风险。
2024/3/26
26
中央银行在外汇市场中的角色
2024/3/26
汇率政策制定
中央银行负责制定和执行汇率政策,通过调整汇率水平来影响国 际收支平衡和国内经济稳定。
外汇储备管理
中央银行负责管理和运用外汇储备,维护国家经济安全和金融稳定 。
人民币汇率形成机制改革的主要 内容
汇率市场化、参考一篮子货币、增强汇率 弹性等。
人民币汇率形成机制改革的影响
对国际贸易、国际投资、外汇储备等的影 响。
2024/3/26
10
03 外汇市场交易与工具
2024/3/26
11
即期外汇交易
交易定义
即期外汇交易是指在交易 日后的第二个营业日进行 交割的外汇交易,也称为 “现汇交易”。
交易特点
赋予期权买方在未来某一特定日期或在此之前的任何一天以约定的价格 买入或卖出某种外汇资产的权利。
03
交易策略
买入看涨期权、买入看跌期权、卖出看涨期权、卖出看跌期权。
2024/3/26
15
04 企业外汇风险管理策略
2024/3/26
16
企业面临的外汇风险类型
交易风险
企业在以外币计价的交易过程中 ,由于汇率波动导致的损失。
资活动。
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06 金融机构在外汇市场中的 角色和作用
2024/3/26
24
商业银行在外汇市场中的角色
1 2 3
提供外汇交易服务
商业银行通过其遍布全球的分支机构,为客户提 供外汇买卖、汇款、结算等服务,是外汇市场的 主要参与者之一。
外汇风险管理
商业银行通过对外汇风险的识别、计量和控制, 降低自身及客户的外汇风险,维护金融市场的稳 定。

个人外汇业务操作培训

个人外汇业务操作培训

售汇超过年度总额的业务种类
境内个人购汇超过年度总额需审核的材料: (三)境外就医:本人因私护照及有效签证(或签注); 境内医院出具的证明附医生意见及境外医院出具的费用证 明。境外医院出具的费用证明无法提供原件的,可提供传 真件办理;前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地 区而无法在出境前提供签证的,银行审核其他证明材料后 直接办理。 (四)境外培训:本人因私护照及有效签证(或签注); 境外培训费用证明(无法提供原件的,可提供传真件办理 );前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无 法在出境前提供签证的,银行审核其他证明材料后直接办 理。
日起实施,即2007年4月28日)起原经营资格自动 扩大至全部对私业务。.....”
全辖开办情况
目前,我行全辖118个网点中,除江东新天地外, 均已取得:对私结售汇业务经营资格(并有省行和 市分行授权),均已接入和使用外管局“个人结售 汇管理信息系统”。
除江东新天地其它网点已全面开办个人结售汇 业务,具体包括:个人结汇业务和个人售汇业务。
明并向由客户向我行申报用途后办理。 年度总额内结汇,不区分经常项目和资本项目

结汇超过年度总额的业务种类
境内个人,结汇超过年度总额,经常项目项下,非经营性
我行须审核有效身份证件及以下表明外汇来源的证明材料: 1、捐赠: 2、赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给
3、遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书; 4、保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外
符合实际需要的自住商品房: 商品房销售合同或预售合同(应加盖房地产开发企业的骑
缝章(公章)); 有效护照等身份证明; 一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明; 房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品

个人外汇业务培训心得标准(四篇)

个人外汇业务培训心得标准(四篇)

个人外汇业务培训心得标准外汇业务作为金融机构中重要的业务之一,在金融市场上扮演着重要的角色。

我有幸参加了一次外汇业务培训,从中收获颇丰,对个人外汇业务有了更加深入的了解与认识。

下面是我对此次培训的心得与体会。

首先,培训课程的内容非常丰富和系统。

课程分为理论知识与实际操作两个部分,使我对外汇市场的运作机制、报价方式、交易流程等有了全面的了解。

特别是实际操作环节,通过模拟交易的方式,我更深入地体验了外汇交易的风险和挑战,对于风险管理、交易策略等方面都有了更加深刻的认识。

其次,培训师资力量雄厚。

培训中,我们的培训师是一位经验丰富的外汇交易专家,他不仅精通理论知识,还深谙实战技巧。

通过他的讲解和分享,我们可以深入了解外汇市场,掌握分析方法和操作技巧。

培训师的亲身经历也给我们带来了很多启发和思考,对我们的职业规划和未来发展有了很大的帮助。

再次,培训过程中注重互动与实践。

培训师不仅仅是简单的讲解者,更注重与我们的互动和沟通。

在课堂中,我们可以提出自己感兴趣的问题,他也会及时进行解答和指导。

而且,在实际操作环节,培训师会给予实时的指导,帮助我们理解和应用所学知识。

这种互动与实践的教学方式,使我们更加积极主动地参与学习,更加深入地理解和掌握外汇业务的技巧和方法。

此外,培训还注重培养我们的风险意识和合规意识。

在培训中,我们不仅仅学习了外汇交易的技术分析、基本面分析等知识,更重要的是学会了如何进行风险管理和合规操作。

培训师强调了外汇交易的风险与挑战,并讲解了一些实际案例,使我们更加明确了风险管理的重要性。

同时,他还强调了合规操作的必要性,教导我们如何遵守相关法规和规定,以保证交易的合法与合规。

这些知识与经验对于我们今后从事外汇业务十分关键,具有很大的实践意义。

最后,培训还注重培养我们的团队协作能力和应变能力。

在培训中,我们经常进行小组讨论和团队合作,通过共同努力,解决问题和完成任务。

这不仅有助于我们理解和运用所学知识,还锻炼了我们的团队协作和应变能力。

个人经常项目外汇业务便利化培训报告

个人经常项目外汇业务便利化培训报告

个人经常项目外汇业务便利化培训报告为深入贯彻学习总局近期出台的个人经常项目外汇业务便利化措施,强化对银行的外汇政策传导,切实推动外汇便利化措施在XX 市辖区落地见效,XXXX年XX月XX日,XX市中心支局组织开展了个人经常项目外汇业务便利化政策专题培训,辖内7家银行一线外汇业务经办人员及XX市中心支局工作人员共12人参加了培训。

首先,组织学习了《国家外汇管理局关于进一步推进个人经常项目外汇业务便利化的通知》(汇发(2021)13号)文件精神。

对新版《个人购汇申请书》的填报项目和填报方式进行了讲解,要求银行进一步提高填报效率;对优化留学购付汇、薪酬结售汇等个人部分经常项目连续性、周期性业务的办理流程进行了解释说明,要求银行建立个人经常项目特殊外汇业务处置制度,按照“实质重于形式”原则,办理真实合法的个人经常项目外汇业务。

其次,各银行结合本行业务实际,交流了个人经常项目外汇业务便利化措施在实施过程中的可能遇到的困难和问题,中行、农行业务人员分享了经历过的特殊个人外汇业务和典型案例,与外汇局工作人员进行了深入的交流和探讨。

最后,外汇管理科部门负责人针对此次培训提出了四点要求:一是继续加强对上述文件的学习领会,切实将总局出台的各项便利化措施落实到位,内化于心,外化于行;二是认真履行真实性审核的要求,但不索要非必要性的证明材料三是采取多项措施,切实做好各项便利化措施的宣传和解释工作,耐心指导客户办理相关业务,不断提升外
汇服务质量,四是及时报送相关案例,确保各项便利化措施在辖内落地。

通过此次专题培训,各银行参训人员纷纷表示对最新的外汇便利化措施有了更加深入的了解,“学懂了,掌握了,明白了”就不会出现“不愿办、不敢办、不会办”的情况,下一步银行将严格按照外汇局要求抓好落实。

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个人外汇业务培训
主要、个人结售汇外汇管理政策 3、个人汇款外汇管理政策
基本概念—身份确认
境内个人 境外个人
中华人民共和国居民身份证 军人身份证件
武装警察身份证件
境外护照 港澳居民往来内地通行证 台湾居民往来大陆通行证
基本概念——身份确认 关键词1:身份证 关键词2:中国护照 关键词3:双重身份
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年7 月上午4 时15分 20.7.12 04:15J uly 12, 2020

8、业余生活要有意义,不要越轨。20 20年7 月12日 星期日4 时15分 7秒04: 15:0712 July 2020

9、一个人即使已登上顶峰,也仍要自 强不息 。上午 4时15 分7秒上 午4时1 5分04: 15:0720 .7.12
手持外币 现钞汇出
当日累计≤1万美元: 身份证件
>1万美元 :身份证件、 海关申报单或外币现钞提取凭证
如有问题,欢迎和我部专业人员联系 联系电话:63111000-3027

1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.7. 1220.7. 12Sunday, July 12, 2020

个人售汇外汇管理政策
本人因私护照(带有效签 证)、境外学校录取通知 书、境外学校学费证明或
生活费证明
个人售汇外汇管理政策
境外 个人
合法人民币收入购汇:身份证件、证明材料
一般情况:身份 证明、水单
小额情况: 身份证明
原兑换未用完人民币兑回外币现钞
个人汇款外汇管理政策
汇入汇款
无原则性的合规性审核要求

2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。04:1 5:0704: 15:0704 :157/1 2/2020 4:15:07 AM

3、越是没有本领的就越加自命不凡。 20.7.12 04:15:0 704:15 Jul-201 2-Jul-20

4、越是无能的人,越喜欢挑剔别人的 错儿。 04:15:0 704:15: 0704:1 5Sunda y, July 12, 2020
遗产继承法 律文书或公
证书
直系亲属关系证明 或经公证的赡养关 系证明、境外给付
人收入证明
雇佣合同、境外收 入证明
个人结汇外汇管理政策
相关链接 房租类支出:租赁合同、发票或支付通知
境外个人
生活消费类支出:合同或发票 就医、学习等:收费证明
其他:证明材料
个人结汇外汇管理政策
✓境外个人购买境内商品房结汇业务
境外人士
身份证明、房地产主管部门证明文件、 房产合同、一年期以上居留证明
港澳台人士
身份证明、房产合同、 房地产主管部门证明文件
个人结汇外汇管理政策
单笔等值5万美元以上的结汇所得人民币须直接 划转交易对方账户
个人售汇外汇管理政策
经常项目—非经营性外汇
境内 个人
累计购汇总额≤等值5万美元: 身份证件 累计购汇总额>等值5万美元: 身份证件、证明材料
基本概念—交易性质
经常项目交易
资本项目交易
基本概念—交易性质
经常 项目
经营性 外汇
非经营 性外汇
进出口商品交易所对应的外汇收支
服务贸易、收益、无偿转让等所对 应的外汇收支
个人外汇管理政策要点
资本项目 两个处理原则: 1.业务备案 2.外汇局核准
个人结汇外汇管理政策
经常项目—经营性外汇
比照公司结售汇业务

5、知人者智,自知者明。胜人者有力 ,自胜 者强。 20.7.12 20.7.12 04:15:0 704:15: 07July 12, 2020

6、意志坚强的人能把世界放在手中像 泥块一 样任意 揉捏。 2020年 7月12 日星期 日上午4 时15分 7秒04: 15:0720 .7.12

• 13、无论才能知识多么卓著,如果缺乏热情,则无异 纸上画饼充饥,无补于事。Sunday, July 12, 202012-Jul-2
020.7.12
• 14、我只是自己不放过自己而已,现在我不会再逼自 己眷恋了。20.7.1204:15:0712 July 202004:15

1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.7. 1220.7. 12Sunday, July 12, 2020
• 10、你要做多大的事情,就该承受多大的压力。7/12/2
020 4:15:07 AM04:15:072020/7/12
• 11、自己要先看得起自己,别人才会看得起你。7/12/2
谢 谢 大 家 020 4:15 AM7/12/2020 4:15 AM20.7.1220.7.12
• 12、这一秒不放弃,下一秒就会有希望。12-Jul-2012 Ju ly 202020.7.12
汇出汇款
根据个人身份、资金形态、汇出金额等, 有相应的合规性审核要求
个人汇款外汇管理政策 汇出汇款—境内个人
购汇汇出
按购汇要求办理
个人汇款外汇管理政策 汇出汇款—境内个人
储蓄账户 资金汇出
当日累计≤5万美元: 身份证件
>5万美元 :身份证件、 有交易金额的真实性凭证
个人汇款外汇管理政策 汇出汇款—境内个人
手持外币 现钞汇出
当日累计≤1万美元: 身份证件
>1万美元 :身份证件、 海关申报单或外币现钞提取凭证、
有交易金额的真实性凭证
个人汇款外汇管理政策 汇出汇款—境外个人
购汇汇出
按购汇要求办理
个人汇款外汇管理政策 汇出汇款—境外个人
储蓄账户 资金汇出
直接办理
个人汇款外汇管理政策 汇出汇款—境外个人
2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。04:1 5:0704: 15:0704 :157/1 2/2020 4:15:07 AM

3、越是没有本领的就越加自命不凡。 20.7.12 04:15:0 704:15 Jul-201 2-Jul-20

4、越是无能的人,越喜欢挑剔别人的 错儿。 04:15:0 704:15: 0704:1 5Sunda y, July 12, 2020
个人结汇外汇管理政策
经常项目—非经营性外汇
年度总额内:身份证件
境内个人
提供外汇资金 来源证明
超过年度总额
提供结汇后人民币 资金用途证明
境外个人
个人结汇外汇管理政策
相关链接 单方面转移项下:捐赠、赡家款、遗产继承
境内个人
服务贸易项下:保险、专利、咨询
收益项下:职工报酬、境外投资收益
个人结汇外汇管理政策
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