3人身险综合信息平台数据质量管理办法(试行)

附件2：
保险数据质量管理办法（试行）
第一章总则
第一条为提升保险数据质量，规范保险数据采集标准及流程，确保保险数据完整性、一致性、真实性、合理性、准确性、及时性，特制定此管理办法。

第二条术语和定义
平台信息系统是指保险机构根据系统建设要求，依照接口规范要求开发的与平台对接的系统。

数据是指通过保险机构核心业务系统或其他途径与平台交互的保险业务数据、财务数据、其他监管和行业要求共享的数据。

数据质量是指数据的完整性、一致性、真实性、合理性、准确性、及时性。

第三条管理原则
(一)统一规范。

各系统采集和处理的数据，应符合各系统建设的要求和标准。

(二)全面监控。

建立数据采集、审核、存储、处理、维护的全流程监控体系。

重点把控数据采集，确保相关数据的真实、准确、完整。

(三)分层负责。

保险信息平台、保险机构各相关部门应做好数据质量管理工作，并对所辖流程中的数据质量负责。

第二章岗位分工及职责
第四条上海市保险同业公会（以下简称“同业公会”）和中国保险信息技术管理有限责任公司上海分公司（以下简称“中国保信上海分公司”）根据监管要求及行业标准负责数据质量总体管理工作，主要负责：
(一)制定行业数据质量标准。

(二)制定数据质量管理相关规章制度。

(三)对行业各类数据质量情况进行考核、评测、监督。

(四)对违反数据质量规定、造成数据质量失真、遗漏、差错的通知公司整改。

(五)通过信息化手段提升保险数据质量，建立长效数据质量监管机制和系统。

(六)协助监管做好数据质量规范工作。

(七)向监管部门报告行业数据质量情况。

第五条各保险机构负责落实相关制度确保各类数据的正常传递，保证各类数据的质量，主要负责：
(一)各保险机构分公司总经理室应贯彻落实相关管理制度，并根据实际情况制定、落实公司数据质量管理制度。

(二)各保险机构技术部门应根据要求不断完善公司业务系统，确保各公司核心业务系统与平台对接的稳定、安全，确保数据交互工作的顺利进行。

(三)各保险机构业务管理部门应做好相关制度的落实工作，加强各岗位的业务培训和管理，提高数据采集的准确率、完整率、及时率。

发现数据交互问题，及时反馈公司技术部门并协助处理。

第六条各保险机构应做好数据采集和录入人员管理工作，确保数据质量，明确职责，规范操作。

(一)按照单证和实际业务情况，将业务信息根据数据规范要求完整、准确的录入系统。

(二)发现数据异常，做好公司相关部门的协调工作，及时处理问题。

第三章数据采集、录入和审核
第七条数据采集、录入和审核是保险机构按照实际业务情况，经过审核后通过公司核心业务系统或其他授权系统记录信息，并完成与平台信息系统数据交互的行为。

第八条数据采集应遵循真实、完整、规范、及时的原则
(一)真实：应严格依照实际业务所涉及的单证或业务事项录入相关数据，如实反映，不得随意修改或调整。

(二)完整：应按照各系统的要求进行数据采集，保证各项数据的齐全，对于非必录项但实际业务中可以采集的信息，应完整录入系统。

(三)规范：数据采集应按照各系统的相关标准进行。

(四)及时：数据采集应在实际业务发生后立即录入系统，并通过应用程序完成与平台的数据交互。

第九条数据采集、录入程序
(一)录入公司业务系统：根据实际业务信息将数据输入公司核心业务系统。

(二)完成与平台的数据交互：公司通过平台信息系统将公司核心业务系统的数据按照要求传递给平台数据库。

第十条数据采集的责任人
(一)由实际业务产生的数据，其责任人是负责该业务的业务管理部门及业务人员和操作人员。

(二)由公司核心系统通过运算产生的数据，其责任人是公司技术部。

第十一条数据采集必须通过公司核心业务系统或许可的其他应用软件，并通过平台信息系统完成数据交互，未经平台系统验证的数据不得记录公司核心业务系统。

第十二条数据采集必须及时，即发生业务时，同时通过系统录入完整、准确的录入相关信息。

对由于各种不可抗力造成的无法及时采集、录入数据的，应在恢复可工作的情况下，立即完成数据的采集和补录。

第十三条各公司业务管理部门负责数据完整性、准确性、一致性的审核工作，未经审核的数据不得录入系统。

第四章数据维护
第十四条数据维护是针对日常业务中发现的公司与平台信息系统数据不一致或差错而进行的数据操作行为。

第十五条数据维护应按照各平台信息平台管理规定要求进行，未经审批通过的，不得修改平台数据库中信息。

第十六条中国保信上海分公司负责信息平台数据维护工作，受理各类符合规定的数据维护业务。

第十七条数据维护应做到数据有备份、轨迹可追溯。

第十八条日常业务数据的维护应通过信息平台提供的电子联系单系统完成。

各公司应设立专岗专人负责联系单的申报和审核工作。

第十九条数据维护人员应做到一人一用户，并在各自权限下审核、处理数据。

数据维护人员应妥善保管用户信息，定期修改用户密码，未经授权情况下不得将用户权限交由其他人员使用。

第二十条对由于各类原因造成公司核心业务系统数据与平台信息系统数据不一致的。

应由保险机构责任部门说明差异原因和整改措施，经保险机构分公司审核确认后报平台备案，符合条件的由保险机构技术部门与平台确认数据处理方案后，双方同步调整数据。

第五章数据检查
第二十一条数据检查是为了确保平台信息系统数据质量，保证各类数据完整性、准确性、及时性而开展的行动。

第二十二条数据检查工作的岗位分工：
(一)各保险机构应建立定期数据自查机制，并设立专岗负责处理问题。

(二)同业公会和中国保信上海分公司负责组织定期行业检查，协调、处理数据检查工作中的各类问题。

(三)中国保信上海分公司负责为数据检查工作提供技术支持，根据检查工作要求做好数据准备、分析、处理，并协助保险机构解决问题。

第二十三条数据检查的方法：
(一)通过数据统计的方法进行检查；
(二)通过数据抽查，调研业务单证的方式进行检查；
(三)通过定期数据比对的方式进行检查；
(四)通过平台数据质量核查系统进行检查；
(五)其他数据检查方法。

第二十四条数据检查的内容
(一)保险机构核心业务系统数据与平台信息系统中数据的一致性、完整性、规范性。

(二)平台信息系统中数据与实际业务单证信息的一致性、完整性、准确性。

(三)数据交互、处理的及时性、准确性。

(四)业务数据的合理性。

第六章数据质量考核
第二十五条同业公会和中国保信上海分公司协同相关行业机构共同制定数据质量考核体系，定期在业内公布考核结果。

第二十六条数据质量考核体系包括但不仅限于比例指标、数量指标、质量指标。

对于未达标的采用扣分方式，并要求未达标机构进行整改。

对整改后仍未达标的，报监管机构处理。

对屡次整改的机构，视情节轻重，停用平台信息系统相应服务功能直至数据质量恢复正常。

第二十七条考核的比率指标包括：
(一)数据完整率：公司核心业务系统存量数据与平台信息系统存量数据总量的比率。

(二)数据准确率：符合规范填制的信息与对应数据全量的比率。

(三)数据一致率：公司核心业务系统存量数据与平台信息系统存量数据内容一致性的比率。

(四)传送及时率：规定时间内传输信息的比率。

(五)异常数据处理率：交由平台处理的异常数据量与全部数据量的比率。

第二十八条考核的数量指标是指按照问题严重程度划
分的数据数量。

严重程度分为级：
(一)一级：严重影响业务正常开展或造成行业统计数据差错或失真的；
(二)二级：影响业务流程，但不参与行业数据统计的；
(三)三级：不影响业务流程，只影响本身数据完整性和准确性的。

第二十九条考核的质量指标是指相关数据的可用性、标准性和规范性。

第三十条相关指标应根据实际业务情况不断完善。

第七章责任追究
第三十一条凡违反本管理制度规定，造成数据质量问题的，对数据质量责任部门和相关责任人所在公司实行责任追究。

第三十二条追究的原则：
(一)录入用户为数据质量第一责任人。

(二)实事求是。

分清造成数据质量的原因，有错必纠。

第三十三条追究的范围：
(一)因数据质量造成的业务或流程无法正常进行的；
(二)因数据质量造成的客户合法权益受损的；
(三)因数据质量造成的数据统计、分析差错，影响决策行为的；
(四)其他应当追责的情形。

(五)追究的范围：
第三十四条违约处罚
违反上述约定的公司，将根据行业自律有关规定执行（另行制定）。

第八章附则
第三十五条本管理制度自印发之日起执行。