平安基本法
平安保险公司基本法
平安保险公司基本法
一、公司宗旨。
以科技为驱动，服务为本，创建中华保险品牌，构建全球化综合金融
服务集团。
二、公司经营原则。
1.合法合规，守法经营；
2.客户至上，服务第一；
3.风险控制，做好风险管理；
4.创新发展，加强技术创新和产品创新。
三、公司经营范围。
公司经营范围主要包括财产险、人身险、健康险、养老保险、资产管
理和其他相关金融服务。
四、公司治理结构。
公司设立董事会、监事会和总经理，实行董事会领导下的总裁负责制。
五、公司内部控制。
公司建立健全内部控制制度和机制，保证公司管理与运营的正常进行。
六、公司财务管理。
公司实行规范的财务管理制度，做到合理的成本控制和风险防范。
七、公司社会责任。
公司积极履行社会责任，推进可持续发展，为国家和社会的发展做出贡献。
平安基本法2篇
平安基本法平安基本法第一篇：平安的定义和价值观平安是人们生活中最重要、最基本的需求之一。
它不仅指人身安全，还包括健康、稳定、幸福等方面的需要。
平安是人类社会发展的基石，是社会进步和个人幸福的保障。
为了确保人们的平安，社会需要建立一套基本法规来维护秩序、保护人权和促进公平。
平安的价值观是人们对平安的认识和追求。
它涵盖了安全、健康、稳定、和谐等多个层面。
平安的价值观可以帮助指导人们的行为和决策，让人们过上更加美好的生活。
首先，平安是社会的基础。
社会的稳定和和谐建立在每个人都能够享有安全和公正的基础上。
一个平安的社会能够提供良好的经济环境、教育资源和医疗保健服务，使人们能够生活得更加安心。
同时，建立一个公正和透明的法律体系也是保障平安的重要一环。
其次，平安是个人的追求。
每个人都渴望过上平安的生活。
无论是在家庭、工作还是社交场合，人们都希望自己和自己的亲人能够平安无事。
一个平安的社会能够为个人提供良好的成长环境和发展机会，使人们能够充分发挥自己的潜能和才华。
第二篇：平安的保障和实践为了实现平安，社会需要采取一系列措施来保障人们的安全和权益。
首先，政府需要制定并执行恰当的法律法规来保护公民的安全和权益。
这些法律法规应该保护个人生命、财产和尊严，以及维护社会秩序和公共利益。
同时，政府还应该加大安全生产和环境保护力度，确保人民的生活环境安全和健康。
其次，社会需要加强安全意识和法制教育。
人们应该知晓自己的权益和义务，并理解相应的法律法规。
通过教育，人们可以掌握防范各类安全风险和危机的基本知识和技能，提高自我保护能力。
另外，加强社区建设和社会组织的作用也是实现平安的有效途径。
社区是人们生活的主要场所，通过社区建设可以加强邻里之间的互助和支持。
社会组织则可以提供各类服务和资源，为人们提供更多的保障和支持。
最后，公民自身也应该提高自我保护意识，积极参与到平安建设中来。
人们应该遵守法律法规，尊重他人的权益，同时保护自己的权益。
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安基本法心得体会
平安基本法心得体会怀着空杯的心态和期待的心情，我有幸参加了平安基本法的学习。
通过20余天的积极参与和全心投入，我在对寿险的知识、态度、技巧和习惯等各个方面都取得了长足的进步和可喜的成绩，这一切的取得，与领导的帮助和指导是分不开的，如果没有领导的关心，我就没有机会参加这样高水平、高规格、超强度、超极限的提升班。
在此向领导的关怀表示衷心的感谢！培训班的课程紧张而有序，培训班的氛围严肃而又活泼。
回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千，现向领导汇报如下:一、态度决定一切，理念产生力量。
首先端正态度是成功与收获的起步。
米卢曾说过;“态度决定一切”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。
培训班为期三周的课程也有效地证明了这一点。
第一节课班主任就要求我们认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望？我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。
从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。
不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要与各个地区的伙伴多沟通，多交流，从他们身上吸取更多的营养和灵感，每位伙伴都是老师，每位伙伴身上都有闪光的亮点，有着非常优秀的品格值得我去欣赏和学习。
这样的机会，人生能有几回?有什么理由不去珍惜和努力呢?积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。
总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。
这是培训班给我的感受之一。
二、养成良好习惯，体现组训风范。
有意练功，无意成功。
所谓成功，就是功到自然成。
成功就是从不习惯到习惯的过程。
所以，良好习惯的养成对成功是至关重要的。
一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。
专家统计，一个良好习惯的养成，至少要经过37次的反复练习才能形成，而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流组训的风范，要从培养良好习惯开始。
平安《基本法》
•领取继续率奖金的最低 为75% •继续率80%以下的系数 为30% •继续率越好，奖金越多 继续率
90%以上
系数C
110%
85%-89.9%
80%-84.9% 75-79.9% 75%以下
90%
80% 30% 0
正式业务员－长期服务奖
除基本福利待遇外还设有一块养老津贴，
•13年月继续率奖金由季度发放改为月度发放 •继续率仅限在职人员的在职单
继续率示例
2011年5月1日－2012年4月30日生效的新契约， 在2012年5月1日－2013年6月30日区间内实收的 第二年保费（含附约） 2011年5月1日－2012年4月30日生效的新契约 应收保费（含附约）
13年6月 继续率 =
增员奖、增才奖 继续率奖 长期服务奖 晋升考核
维持考核
正式业务员－增员奖、增才奖
增员奖＝被推荐人FYC × 12个月× 6%
增才奖：
增才奖条件 一定时间内新人累计FYC标准 增才奖金(元)
2,500(含)-4,000元 400
入司三个月累计FYC达到一定标 准，且留存满三个月
4,000（含）元以上 500
各级部经理的育成津贴
依业务员留存的时间按下表核发育成津贴：
直接育成津贴：
第一年 第二年及以后 13% 8%
间接育成津贴：
第一年 第二年及以后 4% 4%
5,000(含)-8,000元 入司六个月累计FYC达到一定标 准，且留存满六个月 8,000（含）元以上
800
1000
正式业务员－增员奖、增才奖
增员利益取决于增员的选择质量和辅导力度
示例：某新业务员入司前六个月累计FYC6400元， 后六个月累计FYC6000元
平安保险新基本法
提升市场竞争力，扩大领先优势提升新人留存率，增进人力连续成长扶持队伍健康发展，保持队伍增长动力
5
基本法投入
房租
鼓励费用
培训费用
基本法解读－基本法是企业最大旳成本投入
23年基本法佣金投入37.5亿；23年基本法佣金投入42.0亿；23年基本法佣金投入52.4亿；23年基本法佣金投入62.9亿；23年基本法佣金投入75.5亿；23年基本法佣金发放突破100亿！
部人力×40%
25%（含）以上
不 限
完善FNA配额管理
旧版
新版
FNA配额管理
营业部配额
13
全市一至三季度FNA配额情况
14
提升Ⅳ类训练津贴
旧版
新版
Ⅳ类训练津贴
III类训练津贴
版本
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
NA训练津贴
IV
1-3月
≥ 300
400
320
≥ 600
650
520
≥ 1800
1000
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
旧版
新版
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
1-3月
≥ 300
500
≥ 600
800
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
7-9月
≥ 700
500
FNA训练津贴领取时间延长至9个月，7-9月FYC考核要求只较4-6月增长100元，训练津贴不变； FNA 4－6月获取条件为新人自入司起三个月内转正，7－9月获取条件为新人自入司起六个月内转正。
中国平安基本法演讲稿
中国平安基本法演讲稿尊敬的各位领导、各位来宾：大家好！今天，我站在这里，感到非常荣幸，有机会向大家介绍中国平安的基本法以及我们未来的发展规划。
中国平安作为中国最大的保险公司之一，始终秉承“以客户为中心，以责任为使命”的经营理念，致力于为客户提供优质的保险产品和服务，为社会创造更大的价值。
首先，我想强调的是中国平安的基本法是“稳健经营，持续发展”。
作为一家负责任的企业，我们始终坚持风险可控、盈利稳健的经营原则，通过严格的风险管理和合规经营，确保公司的稳健发展。
同时，我们也积极推动创新发展，不断提升产品和服务的质量，满足客户多样化的需求。
其次，中国平安始终坚持“以客户为中心”。
我们深知客户是我们存在的根本，他们的满意度和信任是我们发展的动力源泉。
因此，我们始终将客户需求放在首位，不断优化产品和服务，提高客户体验，努力实现客户与公司共同发展。
另外，中国平安始终把责任扛在肩上。
作为一家社会责任感强烈的企业，我们不仅致力于为客户提供保险保障，还积极参与公益事业，履行企业社会责任，回馈社会。
我们坚信，企业只有承担起更多的社会责任，才能获得更广泛的认可和支持，也才能实现可持续发展。
最后，我想强调的是中国平安的发展规划。
未来，我们将继续坚持“稳健经营，持续发展”的基本法，不断提升核心竞争力，加强创新能力，推动数字化转型，实现高质量发展。
同时，我们也将继续深化改革，优化管理，提高运营效率，实现更加可持续的发展。
总之，中国平安将继续秉承“以客户为中心，以责任为使命”的经营理念，不断提升服务水平，推动行业健康发展，为客户、为员工、为社会创造更大的价值。
谢谢大家！。
平安人寿保险基本法
平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 202037《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
中国平安保险代理人基本法
中国平安保险代理人基本法是平安保险公司为保险代理人制定的一套管理办法，包括新底薪、增员奖、业务员分级管理、业务员考核标准、主管直接管理津贴加入活动率系数、经理津贴加入活动率和新比例系数、业务员就业变更、业务人员工作职责、业务人员福利、业务人员佣金计算方法、业务人员工作规范等。
此外，平安人寿保险代理人基本法还包括以下主要内容：
1. 代理人的基本要求：代理人必须具备法定的保险从业资格，且必须遵守相关法律法规和平安人寿的内部规定。
2. 代理人的责任：代理人必须履行其作为平安人寿代理人的职责，包括向客户提供准确、全面的产品信息，根据客户的需求提供相应的服务。
以上信息仅供参考，如有需要，建议查阅平安保险代理人相关政策法规。
平安基本法
平安基本法
平安基本法是指保障国家平安和人民安全的基本法律规定。
平安基本法一般包括以下内容：
1. 保护国家安全：平安基本法应规定国家安全的范围和保
护措施，包括防范外部威胁、反恐怖主义、维护国家重要
利益等。
2. 维护社会秩序：平安基本法应规定如何维护社会的正常
秩序，包括维护公共安全、打击犯罪、维护社会稳定等。
3. 保护个人安全：平安基本法应规定保护个人安全的法律
措施，包括保护人身权益、个人财产安全等。
4. 安全管理机制：平安基本法应规定安全管理的机制和职责，包括国家安全机构的建立和运作、安全相关部门的职
责和权力等。
平安基本法的实施对于保证国家的平安和人民的安全具有重要意义，可以提供法律依据和规范，保护公民的合法权益，维护社会的和谐稳定。
平安保险基本法
吴礼明、林志坚、具亮辉....
共10万*4%=4000元
增部津贴:5月佣金40万*3.5%=14000元
总监津贴:150万*5%0=7500元
何庭柔2016年5月育成罗惠结收入: 33500元！
价值33500元*12月*25年=
1005万
主管养老公积金
年资 自提部分 公司提取部分
36个月（含）以下
40,000(含)-60,000 60,000(含)以上
1.40% 1.60%
1.80% 2.00%
75%(含)-80%
80%(含)-90% 90%(含)以下
120%
140% 160%
新主管津贴共7800元
发放时间 晋升后1-3月 ■晋升后1-3月主管有效增员1人 晋升后4-6月 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 ■晋升后4-6月主管有效增员1人 晋升后7-9月 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 发放条件 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 800元/月 800元/月 发放金额
2100
3000
举例子：业务员A，当季度月均FYC为5000元
季度奖 倍数 对应C 标准人力达成奖
1500 2100
1500 1500
3.3 2.4
50% 50%
750 750
如果1-2年内业务员
如果2年以上业务员
3000
1500
1.7
40%
600
主任管理津贴与小组继续率关系
继续率 0-65% 65%(含)-75% 75%(含)-85% 85%(含)-90% C2 50% 80% 100% 110%
经理津贴2.5％－5.5％
部年终奖 管理津贴10％－26％ 人身保障400000，住院医疗120000 间接育成津贴：首年6％，永久4％ 管理津贴9％－22％
平安《基本法》
4% 8% 12%
13%
14%
15%
16%
17%
18%
19%
20%
21%
各级业务主任－直接管理津贴
直接管理津贴=当月组FYC*C1*C2
C2：组继续率
组继续率 0-65% C2 50% 80% 100% 110% 115%
•规模与品质并重
65%（含）-75% 75%（含）-85% 85%（含）-90% 90%（含）以上
当月达成FYC 4,200以下 4,200（含）—7,000 7,000（含）—15,000 15,000（含）—30,000 30,000（含）—50,000 50,000（含）以上
部经理（C1） 5% 9% 13% 17% 20% 23%
高级经理（C1） 5% 9% 13% 17% 20% 23%
•季度奖只针对个人奖励部分
提升业务品质，重视客户服务 －继续率与管理利益和考核挂钩
•体现主管利Leabharlann 与职责相匹配，使主管更重视增员品质，提高业务员留存率 •体现高绩效、高报酬；高品质、高回报 •重视客户服务，同时获取更多转介绍的机会 •建立业务员的长期职涯规划，为公司创造价值， 为自己建立更好的寿险事业
达到领取条件的新人相当于佣金不打折
试用业务员－季度奖
季度月均FYC 比例
0 3% 5% 6% 9% 11%
•个人年终奖按季度发放 •更明确的目标管理 •所有业务员有得到奖金的机会 •计算方法： 季度奖＝季度累计FYC× 比例
低于1600 1600-2399 2400—3199 3200—3999 4000—5599 5600以上
当月领取的第二年度服务津贴×系数C
•领取继续率奖金的最低 为75% •继续率80%以下的系数 为30% •继续率越好，奖金越多 继续率
平安保险基本法
（比率1同各级业务主任小组年终奖金中的比率一致） （2）部年终奖金＝当年度营业部累计FYC（不含部直辖FYC）×比率2×C
部月平均FYC
80000以下
8000(含)-160000
160000(含)240000
240000(含)以上
比 率2 0.15% 0.25% 0.35% 0.45%
部继续率 90%以上 80% (含)-90% 75% (含)-80% 70% (含)-75% 65% (含)-70% 60% (含)-65% 60%以下
17
3、继续率 ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩
18
（1）、管理津贴与继续率挂钩
基准线：75%
• 主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直 接挂钩
• 奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管 • 引导主管更加关注组员的新契约品质和团队继续率指 标的改善
19
主任要重视小组继续率了!
2019年6月1日-2019年5月31日生效的新契 约保费（含附约）
假设2019年6月1日生效的一张新契约保单，在2019年6月1日—7月31日期间未 缴费导致失效。
导致：影响2019年8月至2019年7月期间连续12个月的第13个月年度保费继续率 指标。
平安保险基本法速查表
6、直辖课最近三 个月有效活动率 达70%（含）以 7、直辖课二 （三）次续期收 费综合达成率80% （92%）（含）以
一、收展员维持 考核标准
收展员职级 件数责任额 业绩责任额 收展员职级 件数责任额 业绩责任额 二、区主任层级 维持考核标准 区主任职级 收展员人力
件数 业绩 区主任职级 收展员人力 件数 业绩 1、各级展业区主 任维持考核人力 可以比考核人力 责任额少1人，收 展员请长假期间 不算考核人力； 2、全区宽限期末 二次续期收费综 合达成率80% （含）以上； 3、全区宽限期末 三次续期收费综 合达成率92% （含）以上； 4、全区日常管理 与活动管理均达 到公司的要求； 5、平衡型机构另 有规定者，按平 衡型文件执行。 三、收展员晋级 标准 收展员职级 件数责任额 业绩责任额 收展员职级 件数责任额 业绩责任额
到公司的要求。
钻石维持标准
收展员当月承保寿险长险件数2件以上，且寿险业绩及综合开拓业绩合计值达到7200元（平衡
型机构8700元）即成为钻石收展员，连续三个月达到钻石收展员标准即成为钻石会员。
注：综合开拓业绩100%计入钻石业绩，综合开拓业绩=（产险商业车险实收保费的10%+其他综
合开拓业务佣金或推荐服务奖金（信托仅含首年推荐服务奖金））/35%
60000
90000
120000
150000
区主任职级
四级
三级
二级
一级
收展员人力
14
16
18
20
件数
59
68
76
85
业绩
180000
210000
240000
270000
1、全区宽限期末
二（三）次续期
平安保险基本法
迁
出：保单迁至外地（仅指二级机构，省内称为“地址变
更”）后的保单状态；
效 力 转 换
终 终
止：保全操作终止附加险后，附加险的状态； 止：保单转换后状态，包括少儿险、投连、世纪同祥、 健康险家庭单等；
9
•如何计算继续率？
2004年7月第13个 月年度保费继续率 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 约，在2003年6月1日-2004年7月31日区间 内实收的第二年保费（含附约） = 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 约保费（含附约）
转帐未成功后——
• 每次转帐后，业务员应查找未成功原因（帐户错误 或余额不足），帮助客户下次转帐成功
28
转帐成功后——
针对续收转帐
• 转帐成功后及时电话或上门回访，提高客
户满意度，开拓新业务；
• 若客户未收到转帐成功发票，首先应该与
客户再次核对电话、地址等基本信息是否 正确,并告知公司已淡化发票,存折上代扣 记录可作为交费凭证。
26
4、在基本法下提高13个月继续率的有效方法：
*新增附险； *自保件选择趸缴； *提前联系客户等。
27
5、续收注意事项：
应交日前联系客户转帐时——
针对续收转帐
• 核实应交金额、告知交款余额 • 核对保单帐号、告知转帐时间 • 遇有客户要取消附加险，及时告知客户提前申请办 理，并核对客户地址、邮编等.
假设2002年6月1日生效的一张新契约保单，在2003年6月1日—7月31日期间未 缴费导致失效。 导致：影响2003年8月至2004年7月期间连续12个月的第13个月年度保费继续率 指标。 继续率考核为年度继续率，滚动考核，每月核发。一张失效保单对业务员继续 率的影响将长达12个月，对业务员收入影响更大!
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
22
营业部经理
直接管理津贴：依各级经理当月本组FYC（不包含行销层级 ） 直接管理津贴 ： 依各级经理当月本组 （ 不包含行销层级） 及小组当月的年度保费继续率达成按下表核发管理津贴。 及小组当月的年度保费继续率达成按下表核发管理津贴。 公式：直接管理津贴=当月本组 当月本组FYC*c1*c2 公式：直接管理津贴 当月本组
续期利益少了整整2844元, 减少了52.5%!
13
情况三：2004年二月份小张除1件5000元和1件500元保单未收 情况三 回外，其余保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续 期利益如下： 保单继续率： 16000÷21500=74.4% (＜74.9%) ＜ 第二年度服务津贴：16000×12%=1920元 继续率奖金：1920 ×0%=0元 续期利益合计：1920+0=1920元
本部当月达成FYC 本部当月达成FYC 4200以下 以下 4200(含)-7000 含 7000(含)-15000 含 15000(含)-30000 含 30000(含)-50000 含 50000(含)以上 含 以上 部经理 CI 5% 9% 13% 17% 20% 23% 高级经 理CI 5% 9% 13% 17% 20% 23% 资深经理 CI 5% 9% 13% 17% 20% 23%
续期利益少了整整3498元, 减少了64.6%!
14
用好继续率奖金政策,提高续期收益!
15
2、继续率与考核相挂钩： 继续率与考核相挂钩：
基本法中要求不管是业务系列还是行销系列的主管 层级人员晋升还是考核均与继续率挂钩： 层级人员晋升还是考核均与继续率挂钩： •主管维持的条件之一是组寿险新契约第13个月年度 主管维持的条件之一是组寿险新契约第13个月年度 主管维持的条件之一是组寿险新契约第13 保费继续率达70%以上。 70%以上 保费继续率达70%以上。 •主管晋升的条件之一是组寿险新契约第13个月年度 主管晋升的条件之一是组寿险新契约第13个月年度 主管晋升的条件之一是组寿险新契约第13 保费继续率达75%以上。 75%以上 保费继续率达75%以上。
新制度奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管 引导主管更加关注小组继续率指标的改善
24
业务主任年终奖金
要重视小组继续率了！ 要重视小组继续率了！率？
2002年 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 2003年 31日生效的新契 2003年 2004年 31日区间 约，在2003年6月1日-2004年7月31日区间 内实收的第二年保费（含附约） 内实收的第二年保费（含附约） 2004年 月第13个 2004年7月第13个 13 月年度保费继续率 = 2002年 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 2003年 31日生效的新契 约保费（含附约） 约保费（含附约） 假设2002年6月1日生效的一张新契约保单，在2003年6月1日—7月31日期间未 年 月 日生效的一张新契约保单， 假设 日生效的一张新契约保单 年 月 日 月 日期间未 缴费导致失效。 缴费导致失效。 导致：影响2003年8月至 月至2004年7月期间连续 个月的第13个月年度保费继续率 月期间连续12个月的第13个月年度保费继续率 导致：影响 年 月至 年 月期间连续 个月的第13 指标。 指标。 继续率考核为年度继续率，滚动考核，每月核发。一张失效保单对业务员继续 继续率考核为年度继续率，滚动考核，每月核发。 年度继续率 率的影响将长达12个月，对业务员收入影响更大! 12个月 率的影响将长达12个月，对业务员收入影响更大!
5
继续率奖金
6
1、继续率奖金奖高罚低 、 继续率计算公式
根据《个人寿险业务人员基本管理办法》 2003版 根据《个人寿险业务人员基本管理办法》（2003版） 继续率是指“ 13个月年度保费继续率 个月年度保费继续率” 计算公式如下： 继续率是指“第13个月年度保费继续率”，计算公式如下：
第13个月年度 13个月年度 保费继续率 = 考察期间内出单之寿险新契约保费
11
假定某机构正式业务员小张2003年二月份共销售保 单6件，实收保费21500元，其中5000元1件、7000元1件、 4000元2件、1000元1件、500元1件。假定第二年度平均 服务津贴比例为12%。 情况一：2004年二月份小张按期收回了这6张保单第二年续期 情况一 保费， 则小张可得续期利益如下： 保单继续率：100% 第二年度服务津贴：21500×12%=2580元 继续率奖金：2580 ×110%=2838元 续期利益合计：2580+2838=5418元
本组当月达成FYC 本组当月达成 4200(含)以下 含 以下 4200 (含)-7000 含 7000 (含)-15000 含 15000 (含)-30000 含 3000- (含)5000 含 50000 (含0以上 含 以上 业务主 任CI 4% 6% 10% 13% 16% 19%
继续率要求更 严格了! 严格了
23
部继续率 0%-64.9% 65%-74.9% 75%-84.9% 85%-89.9% 90%以上 以上
C2 50% 80% 100% 110% 115%
）、年终奖金与继续率挂钩 （2）、年终奖金与继续率挂钩 ）、
基准线： 基准线： 70%
主任/营业部经理年终奖金
=组（部）月累计FYC*年终奖比例*组（部）继续率
10
•继续率奖金: 继续率奖金:
继续率奖金＝当月领取的第二年度服务津贴× 继续率奖金＝当月领取的第二年度服务津贴×C
继续率 90%以上 90%以上 85%85%-89.9% 80%80%-84.9% 7575-79.9% 74.9%以下 74.9%以下 比例C 比例C 110% 90% 80% 30% 0
16
维持条件： 维持条件：
•所有行销主管个人寿险新契约第13个月年度继续率达70%以上； 所有行销主管个人寿险新契约第13个月年度继续率达 以上； 所有行销主管个人寿险新契约第13 •所有业务主管本组寿险新契约第13个月年度继续率达70%以上； 所有业务主管本组寿险新契约第13个月年度继续率达 以上； 所有业务主管本组寿险新契约第13 •所有营业部经理本部寿险新契约第13个月年度继续率达70%以上。 所有营业部经理本部寿险新契约第13个月年度继续率达 以上。 所有营业部经理本部寿险新契约第13
12
情况二：2004年二月份小张除1件5000元保单未收回外，其余 情况二 保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续期利益如下：
保单继续率：16500÷21500=76.7% 第二年度服务津贴：16500×12%=1980元 继续率奖金：1980 ×30%=594元 续期利益合计：1980+594=2574元
达到85%，这样可以拿到 ， 达到 现在1.1倍的管理津贴 倍的管理津贴； 现在 倍的管理津贴； 达到90%，这样可以拿到 达到 ， 现在1.15倍的管理津贴 现在 倍的管理津贴
组继续率 0-65 65% (含)-75% 含 75% (含)-85% 含 85% (含)-90% 含 90% (含)以上 含 以上 C2 50% 80% 100% 110% 115%
17 •所有营业部经理本部寿险新契约第13个月年度继续率达75%以上。 所有营业部经理本部寿险新契约第13个月年度继续率达 以上。 所有营业部经理本部寿险新契约第13
3、继续率 ——管理津贴\ ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩 管理津贴
18
）、管理津贴与继续率挂钩 （1）、管理津贴与继续率挂钩 ）、
4
长期服务津贴
未间断之服务年数 72-83个月（含） 84-95个月（含） 96-107个月（含） 108-119个月（含） 120-131个月（含） 132-143个月(含) 144-155个月(含) 156个月(含) 应得长期服务奖金百分比 15% 25% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
8
相关名词解释注解
免 人 为 停 缴 ：保单豁免后状态； 保单豁免后状态；
效 ：原来IT用于修改数据的状态，现在已经停止使用； 原来IT用于修改数据的状态，现在已经停止使用； IT用于修改数据的状态
取消（ ）：保全操作保单注销后状态 保全操作保单注销后状态， 取消（注 销）：保全操作保单注销后状态，例如保单迁错机构后注 销该保单； 销该保单； 迁 出：保单迁至外地（仅指二级机构，省内称为“地址变 保单迁至外地（仅指二级机构，省内称为“ 更”）后的保单状态； 后的保单状态； 效 力 转 换 终 终 止：保全操作终止附加险后，附加险的状态； 保全操作终止附加险后，附加险的状态； 止：保单转换后状态，包括少儿险、投连、世纪同祥、 保单转换后状态，包括少儿险、投连、世纪同祥、 健康险家庭单等； 健康险家庭单等；
21
(2)主管利益 主管利益
——惩罚低继续率的主任 惩罚低继续率的主任
某高级业务主任小张本月组FYC16000元 某高级业务主任小张本月组FYC16000元，若继 FYC16000 续率为60% 续率为60% 可得管理津贴： 可得管理津贴： 16000*17%*50%=1360元 6000*17%*50%=1360元
20
高级主 资深主 任CI 任CI 4% 7% 11% 14% 17% 20% 4% 8% 12% 15% 18% 21%
(1)主管利益 主管利益
——奖励高继续率的主任
某高级业务主任小张本月组FYC16000元 某高级业务主任小张本月组FYC16000元，若继 FYC16000 续率为90% 续率为90% 可得管理津贴： 可得管理津贴： 16000*17%*115%=3128元 6000*17%*115%=3128元
长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月FYC>=480元，公司 长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月FYC>=480元 FYC>=480 每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年 每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年 及六年以上之保单年度保险费的2%缴入本服务计划， 2%缴入本服务计划 及六年以上之保单年度保险费的2%缴入本服务计划，作为该 业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。 业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。