银行承兑汇票转贴现、回购合同
银行承兑汇票转贴现、回购合同
附件1：合同编号银行承兑汇票转贴现合同甲方（买入方）：乙方（卖出方）：甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条定义1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。
2.转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。
3.转帖现日：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。
4.转贴现期限：自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。
利息计算按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3天的划款日。
第二条转贴现金额及份数：根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额（大写）人民币，（小写）￥办理转帖现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。
第三条转帖现日、利率及计息方式转帖现日：（大写）年月日；转帖现利率：年利率％，按360天/年计算；公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×转贴现期限×转贴现利率÷360。
第四条甲方的权利与义务A.甲方的权利1.为乙方办理业务前，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。
2.托收本合同项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款，甲方将按《票据法》和其它有关法律、法规及本合同第七条的规定向乙方追索。
B.甲方的义务1.经审查并同意办理转贴现的票款应于约定的转帖现日，按照实付金额划款至本合同约定的乙方账户。
乙方指定的银行账户为：户名开户银行名称开户银行行号账号人民银行大额支付系统号双方约定的划款方式为：2.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
银行承兑汇票回购担保合同
银行承兑汇票回购担保合同1. 合同背景2. 合同条款2.1 回购金额回购方同意按照融资方提供的银行承兑汇票的面额进行回购，回购金额为合同签订时的银行承兑汇票面额。
2.2 回购利率回购方同意按照合同约定的回购利率，对融资方提供的银行承兑汇票进行回购。
2.3 回购期限融资方与回购方约定的回购期限为【x】天，自合同签署之日起计算。
2.4 回购方式融资方同意将银行承兑汇票交付给回购方进行回购。
回购方有权在回购期限届满时，将银行承兑汇票归还融资方。
2.5 回购保证金融资方同意在合同签署之日，向回购方支付相应的回购保证金作为履约担保。
回购保证金将在回购期限届满时，扣除回购金额后归还给融资方。
2.6 违约责任2.6.1 融资方违约•请求融资方支付违约金，违约金金额为回购金额的【x%】；•向融资方追偿超过回购金额部分的损失。
2.6.2 回购方违约•请求回购方支付违约金，违约金金额为回购金额的【x%】；•向回购方追偿超过回购金额部分的损失。
2.7 法律适用和争议解决本合同的订立、解释、执行和争议解决均适用【国家法律法规】。
对于因本合同引起的争议，双方应协商解决。
如协商不成，应提交【仲裁/诉讼】解决。
3. 合同生效与变更3.1 合同生效本合同自双方代表在合同上签字盖章之日起生效。
3.2 合同变更任何对本合同的修改和补充应经双方协商一致，并以书面形式进行。
（此条款可根据实际情况进行修改）4. 合同解除4.1 正常解除本合同在下列情况下解除：•合同期限届满，回购方按时归还银行承兑汇票；•双方协商一致，书面解除合同。
4.2 异常解除本合同在下列情况下任一方有权解除：•一方违反合同约定且经催告后未改正；•发生不可抗力事件导致合同无法履行。
5. 附则本合同一式两份，融资方和回购方各执一份。
本合同自双方代表在合同上签字盖章之日起生效，对双方具有约束力。
银行承兑汇票贴现协议范本2篇
银行承兑汇票贴现协议范本2篇篇1甲方（贴现申请人）：_____________________乙方（贴现银行）：_____________________鉴于甲方持有一系列银行承兑汇票，并希望进行贴现以获得流动资金，而乙方同意根据甲方的申请进行承兑汇票的贴现业务，双方经友好协商，达成如下协议：一、协议目的本协议旨在明确甲、乙双方在银行承兑汇票贴现业务中的权利与义务，确保双方权益得到充分保障。
二、贴现汇票信息1. 汇票编号：_____________________2. 汇票金额：_____________________3. 承兑银行：_____________________4. 承兑期限：_____________________三、贴现条件1. 甲方应提供的承兑汇票真实、合法、有效，并已由承兑银行承兑。
2. 乙方应按照国家规定及相关政策对甲方提供的承兑汇票进行贴现。
3. 贴现利率按照乙方公布的标准执行，具体利率及贴现费用以乙方书面通知为准。
四、协议金额与支付方式1. 乙方同意对甲方提供的承兑汇票进行贴现，贴现金额以乙方实际支付金额为准。
2. 贴现款项应在乙方完成相关审核手续后，划入甲方指定的账户。
五、甲乙双方声明与保证1. 甲方声明：所提交的承兑汇票真实、完整、合法，并承担因票据瑕疵或纠纷所产生的法律责任。
2. 乙方保证：按照本协议约定办理贴现业务，并保证贴现资金的及时划转。
六、违约责任1. 若甲方提供的承兑汇票存在瑕疵或纠纷，导致乙方无法完成贴现业务，甲方应承担相应的违约责任。
2. 若乙方未按本协议约定办理贴现业务或未及时划转资金，应承担相应的违约责任。
七、协议解除与终止1. 本协议在以下情况下解除：双方协商一致；一方严重违约，另一方有权解除本协议。
2. 本协议在以下情况下终止：乙方完成所有贴现业务；甲乙双方另有约定。
八、争议解决本协议履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决。
协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。
汇票转贴现协议(回购型)
编号：_______________[ 公司名称 ]作为卖出方与银行有限公司________作为买入方银行/商业承兑汇票转贴现（回购型）协议目录第1条转贴现 (1)第2条转贴现申请和无追索权 (1)第3条转贴现金额及票据的交接 (1)第4条转贴现利率、计息期间 (1)第5条背书 (1)第6条回购 (2)第7条甲方的权利和义务 (2)第8条乙方的权利和义务 (2)第9条违约及救济 (2)第10条特别约定 (2)第11条适用法律和争议解决 (2)第12条协议的生效 (2)第13条其他 (3)本银行/商业承兑汇票转贴现（回购型）协议（“本协议”）由以下双方于【】年【】月【】日签署：买入方：银行有限公司（简称“甲方”）注册地址：法定代表人：卖出方：（简称“乙方”）注册地址：法定代表人：鉴于乙方向甲方申请其已贴现、尚未到期的银行/商业承兑汇票的转贴现（回购型）业务，甲方考虑基于本协议的条款和条件同意乙方的转贴现申请。
经协商，甲方与乙方就办理银行/商业承兑汇票的转贴现（回购型）业务达成如下协议：第1条转贴现本协议所称的转贴现（回购型）系指乙方将其已贴现、尚未到期的银行/商业承兑汇票向甲方申请转贴现，乙方在双方约定的日期（“回购日”）向甲方支付双方约定的票款、将银行/商业承兑汇票购回的业务。
第2条转贴现申请和无追索权2.1 乙方在向甲方申请办理转贴现时，应提供下列经乙方有权签字人签字并加盖乙方公章以证明真实有效的以下申请文件：（1）甲方适用于银行/商业承兑汇票转贴现业务的统一转贴现凭证正本；（2）经乙方适当背书的未到期的银行/商业承兑汇票正本（背书须是连续的）；（3）加盖乙方业务部门公章的证明乙方与贴现申请人之间贴现交易的贴现凭证的复印件；（4）与银行/商业承兑汇票有关的基础交易合同或商品发运单据的复印件；（5）与银行/商业承兑汇票相关的发票复印件；（6）甲方要求提供的其他相关文件资料。
2.2 甲方根据本协议及其有关业务规程，并结合具体业务的情况，对乙方提交的转贴现申请材料进行审核并决定是否办理。
银行(商业)承兑汇票质押回购再贴现合同
银行（商业）承兑汇票质押回购再贴现合同甲乙双方根据《中国人民银行法》、《票据法》、《支付结算办法》等有关法律、法规和规章规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
本合同所称甲方为中国人民银行南京分行营业管理部、江苏省各市中心支行，乙方为申请办理再贴现业务的金融机构。
第一条定义1．银行承兑汇票：指银行以外的企业签发，银行承兑，由承兑银行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
2．商业承兑汇票：指银行以外的企业签发、承兑，由承兑人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
3．质押回购再贴现：指乙方将合法持有已贴现的未到期银行（商业）承兑汇票出质给甲方，从甲方获得再贴现资金，并按约定的日期、价格和方式将银行（商业）承兑汇票购回的业务行为。
4．“回购起息日”是指甲方将再贴现实付金额划至乙方的指定账户之日。
5．“回购到期日”是指本合同项下条款规定的到期日。
6．回购期限：自回购起息日起，至回购到期日止（以日历天数计算，算头不算尾）。
第二条回购金额及份数根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票(大写) 份，(小写) 份,合计票面金额(大写)人民币，（小写）¥；商业承兑汇票(大写) 份，(小写) 份,合计票面金额(大写)人民币，（小写）¥办理质押回购再贴现（详见本合同附件“银行承兑汇票回购再贴现清单、商业承兑汇票回购再贴现清单”，以下简称“清单”）。
第三条回购起息日、到期日、利率及计息方式回购起息日：回购再贴现实付金额划至本合同约定的乙方账户之日；回购到期日：（大写）年月日；(详见清单)回购再贴现利率：年利率%；回购再贴现实付金额：回购再贴现实付金额＝票面金额－票面金额×回购期限×再贴现利率÷360乙方提供的银行（商业）承兑汇票，由乙方按照《票据法》规定背书签章并记载“质押”字样及背书日期，同时在被背书人栏记载甲方全称后送交甲方。
银行承兑汇票贴现协议7篇
银行承兑汇票贴现协议7篇第1篇示例：银行承兑汇票贴现协议一、甲方：贴现银行二、乙方：承兑汇票持有人鉴于甲方为一家合法经营的金融机构，乙方持有一张具有一定金额的银行承兑汇票，为了便于乙方获取资金，双方达成以下协议：1. 乙方同意将银行承兑汇票出售给甲方，并按照约定的金额和利率获得贴现。
2. 本协议生效后，乙方应将银行承兑汇票交由甲方审核确认，并将必要的相关文件和资料提供给甲方。
3. 甲方有权对银行承兑汇票进行评估，包括但不限于票面金额、到期日、背书情况等，以确定是否符合贴现条件。
4. 甲方将根据乙方所持银行承兑汇票的实际情况，确定贴现金额和贴现利率，并将款项存入乙方指定的账户或以现金形式支付。
5. 乙方在收到贴现款项后，应及时确认收款，并保证所出售的银行承兑汇票符合法律法规规定，并不存在任何纠纷或争议。
6. 乙方同意在约定的时间内将贴现款项退还给甲方，包括本金和利息在内，并应按照约定的方式进行还款。
7. 如乙方未在约定时间内按时归还贴现款项，甲方有权要求乙方支付逾期利息或采取其他处罚措施。
8. 甲方应保护乙方的个人信息和交易资料，不得泄露或向第三方透露，确保信息安全和交易保密。
9. 本协议自双方签署之日起生效，至乙方归还贴现款项时终止。
10. 本协议内容如有争议，应协商解决，协商不成，由双方到协议签署地的人民法院诉讼解决。
本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
本协议经双方签署后生效。
甲方（贴现银行）：签字：日期：第2篇示例：银行承兑汇票贴现协议一、甲方为持有人，丁方为银行方。
甲方持有一定金额的银行承兑汇票，需进行贴现操作。
丁方愿意按照相关规定提供贴现服务，双方达成如下协议：二、甲方保证所持有的银行承兑汇票真实有效，并无任何虚假情况。
如果因为虚假情况导致的一切后果和责任，由甲方自行承担。
三、丁方同意按照贴现汇票金额的一定比例收取贴现手续费，具体比例由双方协商确定。
甲方应在贴现当日支付贴现手续费，否则须依法承担违约责任。
2024年银行承兑汇票贴现协议3篇
2024年银行承兑汇票贴现协议3篇篇1甲方（贴现申请人）：[甲方公司名称]地址：[甲方公司地址]法定代表人：[甲方法人姓名]乙方（贴现银行）：[乙方公司名称]地址：[乙方公司地址]法定代表人：[乙方法人姓名]鉴于甲方持有一张由[承兑行名称]（承兑行）开具的银行承兑汇票，并有意向乙方申请贴现，乙方同意按照本协议的规定办理贴现业务。
为明确双方的权利和义务，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的原则基础上，经友好协商，特订立本协议，以资共同遵守。
一、承兑汇票基本信息（一）承兑汇票号码：[承兑汇票号码]（二）出票日期：[出票日期]（三）汇票金额：[汇票金额汉字大写及阿拉伯数字表示]（四）承兑到期日期：[承兑到期日期]（五）承兑行：[承兑行名称及地点]（六）背书情况：[背书情况描述]二、贴现条款（一）甲方同意将其持有的上述承兑汇票转让给乙方，并申请贴现。
乙方同意按照本协议规定的条件办理贴现业务。
（二）贴现利率为年利率百分之[贴现利率百分比]，自实际贴现日起计算。
如遇国家调整利率，按国家调整后的新利率执行。
（三）乙方将在承兑汇票背书转让完毕后，将贴现款项划至甲方指定账户。
（四）本协议签订后，甲方需向乙方提供相关交易证明文件和资料，并保证其真实性和完整性。
三、权利义务（一）甲方的权利和义务1. 保证所提供的交易文件及资料真实、完整、合法、有效；2. 保证所持有的承兑汇票真实、合法且未丧失所有权；3. 保证汇票项下的交易背景真实合法；4. 在汇票到期前及时向乙方支付贴现金额及相关利息。
（二）乙方的权利和义务1. 按照本协议约定办理贴现业务；2. 在办理贴现前审查甲方提供的文件和资料；3. 保证贴现金额的支付及合法合规操作；4. 有权要求甲方履行本协议约定的义务。
四、违约责任及赔偿事项（一）若甲方提供的文件或资料不真实或存在虚假交易背景，乙方有权拒绝办理贴现并终止本协议。
（二）若因甲方原因造成乙方无法及时足额收回贴现金额的，甲方应承担违约责任并赔偿乙方由此产生的损失。
2024年银行承兑汇票贴现协议范文(2篇)
2024年银行承兑汇票贴现协议范文[银行名称]承兑汇票贴现协议甲方：[汇票出票人姓名]身份证号码：[身份证号码]住所地：[住所地]乙方：[银行名称]组织机构代码：[组织机构代码]住所地：[住所地]根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平的基础上，就甲方持有的下述银行承兑汇票（以下简称“汇票”）进行贴现事宜达成如下协议：一、汇票信息1. 汇票金额：人民币[金额]（大写：[大写金额]）；2. 汇票号码：[汇票号码]；3. 出票日期：[出票日期]；4. 到期日期：[到期日期]；5. 出票人名称：[出票人名称]；6. 收款人名称：[收款人名称]；7. 付款行名称：[付款行名称]。
二、贴现条件1. 甲方同意将上述汇票贴现给乙方，乙方同意受理贴现；2. 资金到账：乙方在受理贴现后，将贴现款项以即期扣除方式支付到甲方指定的银行结算账户，并在3个工作日内完成资金到账；3. 贴现利率：贴现利率按照乙方规定执行，以贴现当日的同期基准利率为准；4. 贴现手续费：甲方应按照乙方规定支付贴现手续费，手续费金额为贴现金额的[手续费比例]。
三、贴现手续1. 甲方向乙方提供完整的汇票副本、营业执照副本、法人代表身份证复印件等相关证件；2. 甲方需提供如实、完整、有效的贴现申请及相关材料；3. 乙方有权对甲方提供的材料进行审核，并保留贴现受理的决定权；4. 甲方需确保提供的汇票及其相关材料的真实性、合法性，如因提供虚假材料或违法行为导致乙方损失的，甲方应承担相应的法律责任。
四、违约责任1. 一方违反本协议任何条款的，应向对方支付违约金，违约金金额为贴现金额的[违约金比例]；2. 除违约金外，违约方还应该赔偿对方因违约行为而产生的全部经济损失，包括合理的诉讼费用、律师费用等。
五、争议解决本协议的解释、效力及争议的解决，适用中华人民共和国法律。
甲乙双方因本协议产生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
2024年银行承兑汇票贴现协议范本
2024年银行承兑汇票贴现协议范本
以下是银行承兑汇票贴现协议的标准范本：
贴现协议
甲方：（借款人全称）
乙方：（债权人全称）
鉴于甲方向乙方出具的金额（大写）人民币（小写）的银行承兑汇票，到期日为（具体日期），并要求贴现。
为明确双方权利义务，特达成如下协议：
一、权利义务
1. 乙方同意贴现甲方出具的上述银行承兑汇票，并承担相关手续费用；
2. 甲方应在约定的到期日按时还款，保证承兑汇票具有足额的偿还能力；
3. 双方均有义务保密协议内容，不得向第三方泄露。
二、费用支付
1. 贴现手续费由甲方承担；
2. 贴现期间如产生其他费用，均由甲方承担。
三、违约责任
1. 若甲方未能按约定时间足额偿还贷款，应当承担延期利息和违约金；
2. 若因甲方原因导致贴现事宜无法顺利进行，甲方应承担相应违约责任；
四、其他事项
1. 本协议自双方签字生效，至偿还完毕结束；
2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
本协议经双方签字确认后生效。
甲方（盖章）: 乙方（盖章）: 签订日期：。
2023银行承兑汇票回购担保标准合同
银行承兑汇票回购担保合同一、合同背景与目的本合同由各方根据《合同法》及相关法律、法规的规定，就甲方回购乙方出具的银行承兑汇票（简称“汇票”）进行担保所订立。
本合同旨在明确甲乙双方的权利义务，保障双方的合法权益。
二、合同主要条款2.1 担保方式甲方同意以其自有资金为乙方所出具的汇票提供担保。
在汇票到期日前，如乙方未能履行支付义务，甲方将按照汇票面额的金额对乙方进行回购。
2.2 担保期限本担保合同自甲方收到汇票之日起生效，至汇票到期日届满之日止。
2.3 担保回购条件甲方在乙方未能履行支付义务的情况下，有权按照条款对乙方进行回购：1.乙方逾期未能支付汇票的；2.乙方在到期日届满之前提出回购要求的。
2.4 担保回购方式甲方回购乙方的汇票时，应按照现金的方式支付相应的款项，并将回购款项支付至乙方指定的银行账户。
2.5 担保费用乙方同意在甲方回购汇票时，按照汇票面额的一定比例支付给甲方作为担保费用。
具体比例为_____。
三、违约责任3.1 乙方违约责任乙方未能在到期日届满之前支付汇票的，应承担违约责任，并按照本合同约定支付违约金。
3.2 甲方违约责任如甲方未能按照本合同的约定履行回购义务，甲方应承担相应的违约责任，向乙方支付违约金。
四、保密条款本合同的所有内容及各方交换的相关信息，应保密，在未经对方书面同意的情况下，任何一方不得向任何第三方披露。
五、争议解决方式本合同在履行过程中如发生争议，各方应通过友好协商解决，若协商不成功，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
六、附则6.1 合同的变更与解除本合同的变更与解除须由各方共同协商一致，并以书面形式进行。
6.2 合同的生效与终止本合同经各方签字盖章后生效，并于到期日届满之日终止。
6.3 其他事项本合同未尽事宜，经各方协商一致后另行签订补充协议。
是一份关于银行承兑汇票回购担保合同的基本框架，各方在拟定具体合同内容时，应结合实际情况进行细化和完善，并确保合同的合法性、公平性、有效性。
电子银行承兑汇票回购合同
电子银行承兑汇票回购合同电子银行承兑汇票回购合同甲方：（银行名称）地址：_____________________联系人：___________________ 电话：_____________________乙方：（企业名称）地址：_____________________联系人：___________________ 电话：_____________________鉴于：甲方是一家经营金融业务的商业银行，具有合法的营业执照和经营范围；乙方是一家（企业类型），具有合法的营业执照和经营范围；甲、乙双方依据自愿、平等的原则，协商一致，同意签署本合同。
一、合同规定1.1 本合同是甲方与乙方之间关于电子银行承兑汇票回购业务的协议，具有法律效力。
1.2 本合同所涉及的有关事宜，如未尽事宜，由双方协商解决。
二、回购条款2.1 乙方向甲方出售的电子银行承兑汇票售价为（票面金额）人民币（大写）。
2.2 本合同约定的回购期限为（天/月/年），自本合同签署之日起生效。
2.3 乙方持有的电子银行承兑汇票至回购期限到期时，约定回购的本金及利息将由甲方在本合同规定的回购期限内以甲方账户支付方式方式支付给乙方。
2.4 若因甲方原因导致无法如期支付回购金额，则甲方应及时通知乙方，并承担违约责任。
2.5 乙方应确保所出售的电子银行承兑汇票是真实、合法、有效的，在回购期限到期前不得进行转让或进行其他处置。
2.6 在本合同约定的回购期限到期前，如果乙方有需要将电子银行承兑汇票进行转让或其他处置的情况，应及时通知甲方。
甲方将根据乙方的需要进行相应的操作，并扣除相应的手续费（具体收取方式由甲方自行确定）。
三、合同履行3.1 甲、乙双方各自在本合同签署时向对方出具了营业执照副本、法定代表人身份证、授权人身份证、业务授权书、开户许可证等证明文件。
3.2 合同双方同时应遵守《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国票据法》等法律、法规和规章。
2024年银行承兑汇票贴现协议6篇
2024年银行承兑汇票贴现协议6篇篇1甲方（贴现申请人）：________________地址：____________________________联系方式：__________________________法定代表人：________________________（或由授权代表签字）：______________乙方（承兑银行）：__________________银行地址：____________________________联系方式：__________________________负责人：____________________________鉴于甲方持有一张由乙方承兑的银行承兑汇票，为缓解甲方资金周转压力，经双方友好协商，就本次承兑汇票的贴现事宜达成如下协议：一、协议背景及目的本协议旨在明确甲乙双方在承兑汇票贴现过程中的权利和义务，保障双方利益，确保贴现交易的合法性和安全性。
双方同意遵循中国相关法律法规的规定，进行承兑汇票的贴现业务。
二、贴现汇票的基本信息（一）汇票号码：__________________（二）汇票金额：人民币__________________元整（大写）（三）承兑银行：乙方银行（四）承兑期限：自汇票签发之日起至____________止。
（五）贴现金额：人民币__________________元整（大写）（六）贴现利率及计算方式：按照乙方现行贴现利率计算，具体利率为______%。
（七）贴现日期：______年______月______日。
三、甲方的声明与保证（一）甲方保证所持汇票真实、合法、有效，未涉及任何争议或纠纷。
（二）甲方提供的相关资料真实、完整、准确，无任何隐瞒或虚假陈述。
（三）甲方承诺遵守本协议各项条款，按时支付贴现款项及相关费用。
四、乙方的权利与义务（一）乙方有权对甲方提供的资料进行审查，并要求甲方提供必要补充资料。
（二）乙方应按照约定向甲方支付贴现款项。
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇
银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇银行承兑汇票贴现转贴现操作细则及流程三篇篇一：银行承兑汇票贴现转贴现操作细则第一章总则第一条为规范票据贴现业务操作，有效防范和化解业务风险，根据《某银行银行承兑汇票贴现业务管理办法（试行）》和有关规定，特制定本操作规程。
第二条各级部门在办理贴现业务的时候，应依照本操作规程进行操作，不允许违规操作或逆程序操作。
第三条贴现业务应以合法、真实的商品交易为基础，以其安全性和流动性有效实现其盈利性。
第二章会计查询第四条会计查询是贴现业务的起点。
直贴票据必须“先查后办”（先查询查复，后办理业务），不允许先办后查。
第五条转入票据，对申请行提供的会计查询进行审查。
其会计查复内容要与票据匹配，查复日期与贴现日应符合“先查后办”原则。
第六条会计查询有以下方式：1、通过“大额支付系统”查询通过“大额支付系统”进行票据的查询方式。
业务处理遵循人民银行关于《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定办理。
2、传真查询将承兑汇票复印件和查询查复书传真至承兑行，要求承兑行接到传真的查询书后，核对汇票的第一联（卡片账）后，将查复书再传真至我行的查询方式。
3、实地查询实地查询的票据，派双人持介绍信、票据原件及实地查询查复书（格式见附件八），与贴现申请人一同前往承兑行进行实地核查的查询方式。
到达承兑行后，经由承兑行核对底联查复确认后，双方当面将已背书汇票和查复书装入信封，由我方人员骑缝签字密封后带回。
4、“中国票据网”查询利用中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心的“中国票据网”进行查询查复。
经向“中国票据网”申请注册，我行可以通过该网进行票据业务查询。
5、网内联行查询本行系统内签发的银行承兑汇票，会计部门通过资金汇划清算系统向承兑行查询。
查询回复后，经主办会计复核后，通知经办部门有关人员。
第七条会计查询可以凭借票据的复印件或传真件提前发出，必要的话可以进行两种以上的组合查询。
第三章买入贴现业务操作和审批程序第一节直贴审查第八条直贴的申请申请人申请直贴时，应向其开户银行提供以下材料：1、银行承兑汇票原件；2、经办人身份证原件及复印件；3、商品交易合同复印件（加盖企业公章，两份）；4、增值税发票复印件（加盖企业公章，两份）；贴现业务客户经理受理申请人提供的资料，经审核无误后在所有资料的复印件上加盖“与原件核对相符”章，并在签章下签名、签署日期后，存档备案。
银行承兑汇票贴现协议书3篇
银行承兑汇票贴现协议书3篇篇1银行承兑汇票贴现协议书甲方（贴现申请人）：_____________（以下简称“甲方”）乙方（承兑银行）：_____________（以下简称“乙方”）为明确双方在银行承兑汇票贴现业务中的权利和义务，甲、乙双方本着平等自愿、互利互惠的原则，通过友好协商，达成如下协议：第一条一般规定1.1 甲方向乙方提交的银行承兑汇票贴现申请表、业务合同及其他相关文件（以下简称“申请材料”）应完整、真实、合法，甲方对申请材料的真实性负有法定、合同、承诺等法律责任。
1.2 甲方应按照乙方的规定及时提供所需的贴现申请材料，并按照乙方规定的程序进行办理。
1.3 乙方应依法审核申请材料，对符合要求的申请进行审核。
1.4 双方应以信用、真实合作的原则进行合作。
双方未经事先书面同意，不得私自泄露对方的商业机密，不得对外披露有关协议中涉及的机密信息。
第二条贴现手续及费用2.1 甲方应按照乙方的规定提供贴现申请所需的文件，如贴现申请表、汇票、委托贴现委托书等。
2.2 乙方对甲方提供的贴现申请材料进行核对，对核对无误的申请进行贴现操作。
2.3 甲方贴现所需支付的费用包括但不限于贴现利息、手续费等，具体费用标准由乙方规定。
2.4 甲方应按时足额支付额外费用，否则乙方有权不予办理贴现手续。
第三条贴现利率及贴现方式3.1 贴现利率由乙方依据市场情况、甲方信用等因素综合考虑后确定，双方应在业务合同中约定明确的贴现利率。
3.2 贴现方式包括现金贴现、银行转账等，双方按照业务合同中的约定进行贴现操作。
第四条违约责任4.1 若甲方提供的申请材料虚假，或因甲方故意或过失导致贴现产生风险或造成损失的，甲方应承担相应的法律责任，乙方有权要求甲方赔偿全部损失。
4.2 若乙方未按约定时间或标准提供贴现服务，致使甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。
第五条争议解决5.1 本协议履行过程中如发生争议，甲乙双方应友好协商解决。
银行承兑汇票的转贴现流程
银行承兑汇票的转贴现流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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2023银行承兑汇票回购担保合同正规范本(通用版)
银行承兑汇票回购担保合同1. 合同背景本合同由甲方（出售方）与乙方（回购方）就银行承兑汇票回购事项达成协议。
甲方自愿出售其名下拥有的银行承兑汇票给乙方，并由乙方进行回购并提供担保。
2. 合同条款2.1 定义本合同中术语的定义为：•甲方：出售方，指持有银行承兑汇票并希望回购的一方。
•乙方：回购方，指愿意回购甲方银行承兑汇票并提供担保的一方。
•银行承兑汇票：指在发票上附有承兑银行签字和承兑字样的汇票。
•出票日：指银行承兑汇票的出具日期。
•到期日：指银行承兑汇票的到期还款日期。
•回购日期：指乙方回购甲方银行承兑汇票的日期。
•回购价格：指乙方回购甲方银行承兑汇票时支付给甲方的金额。
•担保金额：指乙方在回购甲方银行承兑汇票时提供的担保金额。
2.2 回购条件2.2.1 甲方同意将其持有的银行承兑汇票出售给乙方。
2.2.2 乙方同意按约定的回购日期回购甲方的银行承兑汇票，并按约定的回购价格支付给甲方。
2.2.3 乙方在回购甲方银行承兑汇票时，提供等额的担保金额给甲方，作为回购行为的确保。
2.3 承诺与保证2.3.1 甲方承诺其是银行承兑汇票的合法持有人，并自愿出售银行承兑汇票给乙方。
2.3.2 甲方保证银行承兑汇票在回购日前有效且未被兑现。
2.3.3 乙方承诺按约定的回购日期回购甲方的银行承兑汇票，并按约定的回购价格支付给甲方。
2.3.4 乙方保证所提供的担保金额是合法的、有效的并且足够保证甲方在银行承兑汇票回购事项中的权益。
2.4 违约责任2.4.1 如甲方未按约定出售银行承兑汇票，则视为甲方违约，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金的数额为回购价格的20%。
2.4.2 如乙方未按约定回购银行承兑汇票，则视为乙方违约，甲方有权要求乙方支付违约金，违约金的数额为回购价格的20%。
2.4.3 在合同履行过程中，如一方违反本合同的其他条款，应承担相应的违约责任。
2.5 法律管辖本合同的解释和适用受相关法律的管辖。
3. 合同效力本合同自双方签字盖章之日起生效，至合同履行完毕之日止。
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附件1：合同编号银行承兑汇票转贴现合同甲方（买入方）：乙方（卖出方）：甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条定义1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。
2.转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。
3.转帖现日：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。
4.转贴现期限：自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。
利息计算按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3天的划款日。
第二条转贴现金额及份数：根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额（大写）人民币，（小写）￥办理转帖现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。
第三条转帖现日、利率及计息方式转帖现日：（大写）年月日；转帖现利率：年利率％，按360天/年计算；公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×转贴现期限×转贴现利率÷360。
第四条甲方的权利与义务A.甲方的权利1.为乙方办理业务前，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。
2.托收本合同项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款，甲方将按《票据法》和其它有关法律、法规及本合同第七条的规定向乙方追索。
B.甲方的义务1.经审查并同意办理转贴现的票款应于约定的转帖现日，按照实付金额划款至本合同约定的乙方账户。
乙方指定的银行账户为：户名开户银行名称开户银行行号账号人民银行大额支付系统号双方约定的划款方式为：2.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。
第五条乙方的权利与义务A.乙方的权利1.若甲方违反本合同第四条B款1项的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据。
2.有权随时了解甲方的工作进度。
B.乙方的义务1. 严格按照《票据法》和其它有关法律、法规、规章制度，对本合同项下的银行承兑汇票的要式性和文义性、业务资料的合法性和有效性进行了审核和查询。
对贴现的票据信用状况进行了评估，并对贴现的银行承兑汇票的贸易背景及相应资料真实性、合法性、有效性和完整性负全部责任。
2.乙方保证：乙方是本合同项下票据的合法持票人。
对贴现的票据应按规定向付款人查实承兑情况，且在提交的查询书复印件上加盖业务章，贴现申请企业已在票据上加盖完整背书。
3.乙方承诺，其向甲方申请办理转贴现的所有商业汇票不存在被利害关系人申请挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施的情形。
如发生甲方买入的本合同项下票据因挂失止付、公示催告、被有权机关采取保全、执行措施等原因而不能得到票据款项，乙方保证在收到甲方书面通知后三个工作日内将所涉票据款项足额划入甲方账户，因不符合上述事项及其他相关法律规定而引起的任何损失概由乙方负责。
4.乙方办理转贴现时，其所持有的银行承兑汇票的“背书”栏中应加盖银行“汇票专用章”和法定代表人（或负责人、委托代理人、授权代理人）私章或签字，并在“被背书人”栏中载明甲方的全称。
5.已转贴现的票据存在任何危及甲方利益的事件时，应及时向甲方书面通报。
6.保守所了解甲方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
不从事有损甲方利益、信誉和形象的行为。
第六条违约责任A.甲方的违约责任：1.违反第四条B款第1项的规定给乙方造成损失的，甲方按违约期间所涉违约金额给予乙方每日万分之的赔偿，并应将乙方要求返还的违约部分票据返还乙方。
2.未履行本协议规定的其它义务给乙方造成损失的，应赔偿乙方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。
B.乙方的违约责任：1.违反第五条B款第1、2、3项的规定给甲方造成损失的，乙方按违约期间所涉违约金额给予甲方每日万分之的赔偿。
2.未履行本协议规定的其它义务给甲方造成损失的，应赔偿甲方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。
第七条追索和迟付利息的计算1.甲方在其为乙方办理转贴现的每份银行承兑汇票项下对乙方具有追索权。
2.甲方在银行承兑汇票到期日若未收足票款，在取得有关拒绝证明和银行承兑汇票退票后，应根据《支付结算办法》等有关规定进行认真审定。
甲方应在收到有关拒绝付款证明和银行承兑汇票退票之日起三个工作日内，向乙方发出书面追索通知。
乙方应保证在收到甲方追索通知之次日起三个工作日内，将被拒绝付款的汇票金额及迟收利息（按汇票金额日万分之计算，自到期日或提示付款日起至清偿日止）足额划入甲方指定账户。
甲方在收到乙方上述款项后，应及时通知乙方。
乙方接到通知后，应及时派员将银行承兑汇票原件和拒绝证明书原件取回。
第八条争议的解决方式本协议未尽事项，可由双方友好协商解决。
如协商不成的，双方确定按以下第种方式处理：1.依法向甲方所在地人民法院提起诉讼；2.提交仲裁委员会仲裁。
双方约定，基于本合同发生的任何争议，均适用于中华人民共和国法律。
第九条合同的生效本合同所附的商业汇票转帖现清单作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。
本合同正本一式两份，自甲乙双方签章之日起生效。
双方各执一份，具有同等法律效力。
第十条双方的其它约定1.2.甲方：乙方：（盖章）（盖章）法定代表人：法定代表人：（或负责人、委托代理人、授权代理人）（或负责人、委托代理人、授权代理人）开户银行及账号：开户银行及账号：法定地址：法定地址：电话：电话：年月日年月日附件2：合同编号银行承兑汇票回购合同甲方（买入返售方）：乙方（卖出回购方）：甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条定义1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。
2.回购：指乙方将合法持有的未到期商业汇票转让给甲方融入资金时，约定由乙方按约定的日期、价格和方式将商业汇票购回的业务行为。
3.“回购起息日”是指甲方将回购实付金额划至乙方的指定账户之日。
4.“回购到期日”是指乙方将票面金额划至甲方的指定账户以赎回回购票据之日。
第二条回购金额及份数根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额（大写）人民币，（小写）￥办理回购（详见本合同附件“商业汇票回购清单”，以下简称“清单”）。
第三条回购起息日、到期日、利率及计息方式回购起息日：（大写）年月日；回购到期日：（大写）年月日；回购利率：年利率％，按360天/年计算；公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×回购期限×回购利率÷360乙方所提供银行承兑汇票，由乙方负责送交甲方，经甲乙双方共同清点无误，当面封存、签章并交甲方保管。
第四条甲方权利与义务A.甲方的权利1.甲方为乙方办理业务时，根据乙方提供的资料进行审查，并自主决定是否办理。
2.如遇挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施等情形，甲方有权要求乙方提前回购所涉银行承兑汇票。
B.甲方的义务1.经核对并同意办理回购的票款于约定的回购起息日，按照回购实付金额划款至本合同约定的乙方账户。
乙方指定的银行账户为：户名开户银行名称开户银行行号账号人民银行大额支付系统号双方约定的划款方式为：2.当乙方提前向甲方回购所涉银行承兑汇票时，甲方对多收取的回购利息收入，将予以退回，但乙方须向甲方提供该银行承兑汇票已处于公示催告阶段或已引致诉讼的有关证据或者说明。
3.回购期间，妥善保管乙方所提供的银行承兑汇票。
4.在乙方足额履行本合同第五条B款1项的约定时，甲方应足额返还本合同项下的所有票据。
5.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。
第五条乙方的权利与义务A.乙方的权利若甲方违反本合同第四条B款1项的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据。
B.乙方的义务1.在回购到期日将票款总金额足额汇入甲方指定账户，并在甲方收妥款项后，方可凭划款凭证将银行承兑汇票取回。
甲方指定的账户为：户名开户银行名称开户银行行号账号人民银行大额支付系统号双方约定的划款方式为：2.严格按照《票据法》和其它有关法律、法规、规章制度，对本合同项下的银行承兑汇票的要式性和文义性、业务资料的合法性和有效性进行了审核和查询。
对贴现的票据信用状况进行了评估，并对贴现的银行承兑汇票的贸易背景及相应资料真实性、合法性、有效性和完整性负全部责任。
3.乙方保证：乙方是本合同项下票据的合法持票人。
对贴现的票据已向付款人查实了承兑情况，且在提交的查询书复印件上加盖业务章，贴现申请企业已在票据上加盖完整背书。
4.乙方承诺，其向甲方申请办理回购的商业汇票并未处于公示催告程序。
所有商业汇票不存在被利害关系人申请挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施的情形。
在本合同第三条所约定的回购期限届满前，如遇甲方买入的本合同项下票据因挂失止付、公示催告、被有权机关采取保全、执行措施等原因而不能得到票据款项，乙方保证在收到甲方书面通知后三个工作日内将所涉票据款项足额划入甲方账户，因不符合上述事项及其他相关法律规定而引起的任何损失概由乙方负责。
如甲方要求乙方提前回购所涉银行承兑汇票，乙方应向甲方返还提前回购汇票的款项，甲方收妥上述款项后，在双方人员在场情况下打开相关封包，由乙方取回所涉及商业汇票。
其中，乙方支付上述款项的计算公式为：乙方提前回购支付款项＝提前回购商业汇票票面合计金额×[1－（协议约定回购天数－实际回购天数）×回购年利率÷360]5.乙方办理回购时，其所持有的银行承兑汇票的“被背书人”栏中应载明“”（乙方的名称）的字样或印戳；6. 保守所了解甲方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
不从事有损甲方利益、信誉和形象的行为。
第六条违约责任A.甲方的违约责任：1.违反第四条B款第1、4项的规定给乙方造成损失的，甲方按违约期间违约所涉金额给予乙方每日万分之的赔偿。
2.未履行本协议规定的其它义务给乙方造成损失的，应赔偿乙方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。