农村合作金融机构信息科技风险管理规划(DOC 32页)
农村信用合作联社信息科技风险管理办法
***农村信用合作联社信息科技风险管理办法第一章总则第一条为有效防范、控制、化解利用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进***农村信用社安全、持续、稳健发展，根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》和有关信息系统管理的法规、标准，制定本办法。
第二条本办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在农信社业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
信息科技风险是指信息科技在农村信用社运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第三条本办法包括信息科技风险组织保障体系、总体风险控制、管理风险控制、开发风险控制、运行维护风险控制、外包风险控制以及信息科技风险审计等。
第四条自治区联社信息科技风险管理按照统一规划建设、全面综合防治、技术管理并重、保障运营安全的原则，防范风险，保障业务的持续性和信息的安全性、完整性、可用性。
第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对农村信用社信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进农村信用社安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章组织保障体系第六条自治区联社风险管理委员会是全区农村信用社信息科技风险管理的最高决策机构，负责组织落实国家及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于信息科技风险工作的方针政策，研究决定全区农村信用社信息科技风险的重大事项，审批、组织信息科技风险工作的计划和实施；检查信息科技风险措施的执行情况。
第七条各级农村合作金融机构、农商行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，信息科技风险管理状况纳入本机构考核体系。
第八条自治区联社风险管理部门负责协调制定有关信息科技风险管理策略，尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面，为业务部门和科技信息部门提供建议及相关合规性信息，实施持续信息科技风险评估，跟踪整改意见的落实，监控信息安全威胁和不合规事件的发生。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.07.01•【文号】银监办发[2014]187号•【施行日期】2014.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知银监办发[2014]187号各银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、储蓄银行、各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银监发〔2013〕5号，以下简称《指引》），为保护银行业金融机构关键基础设施和信息安全，防范银行业信息科技外包集中度风险，守住不发生系统性、全局性风险的底线，现就加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包行为监管工作通知如下：一、本通知所称非驻场集中式外包是指外包服务商不在银行业金融机构提供现场服务，或外包的关键基础设施和信息系统不在银行业金融机构产权场所，由银行业金融机构以租用设施或购买服务资源的方式获得，主要由外包服务商运维，并且外包服务商同时为3家（含）以上银行业金融机构或其他机构提供服务的外包方式。
信息科技非驻场集中式外包服务商分为银行类机构和社会类机构两类，银行类机构是指依法设立的由银监会监管的银行业金融机构，其他属于社会类机构。
二、银行业金融机构应当对非驻场集中式外包服务商开展全面、深入的尽职调查，除《指引》要求的尽职调查内容以外，对社会类机构和提供外包服务未满3年的银行类机构应当重点调查如下内容：（一）外包服务商对本机构与其他机构的设施、系统和数据是否有明确、清晰的边界；（二）外包服务商是否有管理制度和技术措施保障本机构数据的完整性和保密性；（三）外包服务商对涉及本机构的服务器、存储、网络设备、操作系统、数据库、中间件等软硬件基础设施是否具有最高访问权限；（四）外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的最高管理权限，外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的访问权限，是否能够浏览、获取客户敏感信息；（五）外包服务商是否有完善的灾难恢复设施和应急管理体系，对关键基础设施和信息系统运行是否有业务连续性安排；（六）外包服务商是否知晓并遵从了银行业相关监管法规要求。
村镇银行信息科技风险管理办法
村镇银行信息科技风险管理办法村镇银行信息科技风险管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强村镇银行信息科技风险管理，确保科技体系持续稳定运转，根据《商业银行信息科技风险管理指引》等有关法律、法规，制定本办法。
第二条信息科技风险管理是通过建立有效机制，实现对银行信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制，推动村镇银行业务创新，提高信息化管理水平，保障村镇银行业务持续平稳发展。
第二章信息科技风险管理组织架构第三条信息科技风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条发起行科技信息中心是村镇银行信息科技风险的主要管理部门，发起行科技信息中心有以下信息科技风险管理的权限和职责：（一）建立有效的信息科技风险管理管理架构，完善内部组织结构和工作机制，防范和控制信息科技风险管理；（二）贯彻执行国家有关信息系统相关法律、法规和技术标准，落实人民银行和银监会相关监管要求；（三）履行村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和管理职责，建立、健全村镇银行信息科技风险管理相关规章、制度，并严格执行；（四）负责村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和监控等工作，提供村镇银行信息系统日常信息服务和运行技术支持；（五）负责指导和监督村镇银行科技部门落实有关信息科技风险管理的各项规章制度；（六）发起行科技信息中心安全科是村镇银行信息科技风险管理的牵头部门,发起行科技信息中心各科室按其职责范围承担相应工作。
第三章信息科技风险具体控制要求第五条信息科技总体风险点是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。
包括以下风险点：（一）缺少信息系统风险管理策略；（二）自然灾害、运行环境变化；（三）信息系统相关规章制度、技术规范、操作规程不完善；（四）信息安全标准化工作不符合国家相关规定；（五）缺乏信息安全风险评估机制；（六）数据中心机房物理安全；（七）使用盗版软件及自有成果的知识产权保护；（八）电子设备自身运行；（九）主机与网络运行；（十）网络安全；（十一）密码安全；（十二）数据加密安全；（十三）信息系统配置参数管理；（十四）数据管理；（十五）突发事件响应；（十六）信息系统故障导致影响银行信誉；（十七）网上银行安全。
信用社(银行)信息科技风险管理工作指导意见
信用社（银行）信息科技风险管理工作指导意见为加强信用社（银行）信息科技风险管理工作，有效发挥信息系统技术支撑和对各项业务的助推作用，根据中国银监会《银行业金融机构信息系统风险管理指引》，结合我信息科技风险管理工作实际，制定本指导意见。
一、指导思想信用社（银行）信息科技风险管理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，立足保障信用社（银行）稳健经营、稳步发展，坚持风险防范优先和标本兼治的原则，学习和借鉴国内外信息科技风险管理经验，积极利用科技手段和先进技术提高风险防控水平，全面落实信息科技基础工作规范，合理部署和利用信息安全基础设施，提高信息系统安全保护等级，加快构建完备的信息科技风险防范组织体系、制度体系和工作机制，有效防范和化解各类信息科技风险。
二、工作目标信用社（银行）信息科技风险管理工作的总体目标是：通过建立有效的信息科技风险治理机制，实现对信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制，保障信息系统安全、持续、稳健运行。
具体目标：——健全由科技、风险管理、审计、监保等部门组成的信息科技风险管理组织体系，实现科技风险管理共同参与、相互协调、齐抓共管。
——完善信息科技风险管理制度体系，实现信息科技风险防控的制度化、规范化和精细化。
——完善信息科技风险管理机制，有效识别、测量、控制和化解操作风险，保证当前和规划的信息系统充分满足业务战略目标实现的需要。
——有效防范系统开发、变更管理和运行维护风险，确保业务的正常操作和数据、系统的完整性、机密性、稳定性。
——培育一支政治素质高、技术能力强、工作作风扎实的信息科技风险管理队伍。
三、主要措施（一）健全信息科技风险管理组织体系。
1.明确各级各部门风险管理职责。
联社理事会负责信息系统的战略规划、重大项目实施和信息科技风险的监督管理。
各级机构要成立“一把手”为主要责任人的信息科技风险管理委员会，负责制定本单位信息系统总体规划、统筹信息系统项目建设，定期评估、报告本单位信息系统风险状况。
农村金融风险管理的政策与措施
农村金融风险管理的政策与措施随着农村经济的快速发展，农村金融也面临着越来越多的风险。
为了有效管理农村金融风险，保障农村金融系统的稳定运行，各级政府和金融机构采取了一系列的政策和措施。
本文将从多个方面介绍农村金融风险管理的政策与措施，并提供一些建议。
一、发展形势分析农村金融风险管理的政策与措施首先要基于对发展形势的准确分析。
当前，农村金融业务多样化，金融创新不断推进，风险点也逐渐增多。
同时，农村金融市场的参与主体众多，信息不对称现象严重，金融风险的危害也越来越大。
二、风险评估与监控风险评估是农村金融风险管理的重要环节，通过对贷款、投资等各项业务的风险评估，可以有效地控制风险。
政府要加强对农村金融风险的监控，建立健全风险监测系统，及时掌握风险动态，为风险的防范和处置提供科学依据。
三、建立稳健的农村金融体系农村金融体系的建设是保障农村金融风险管理的基础。
政府要加大对农村金融机构的支持力度，推动合作社、小额贷款公司等金融机构的健康发展，提高金融机构的金融服务能力和风险控制能力。
四、完善担保体系担保体系是农村金融风险管理的重要组成部分。
政府要加强担保机构的培育，完善担保体系的法律法规，规范担保操作行为，并进行风险识别和风险管理的评估，有效降低风险。
五、加强信贷管理信贷管理是农村金融风险管理的核心。
政府应该建立银行与农民之间的良性互动机制，推动银行与农民建立稳定的信任关系，加强对农民贷款意愿、还款能力等方面的评估，减少不良贷款风险，降低金融风险。
六、加强金融教育金融教育是农村金融风险管理的基础。
政府要加大金融教育的力度，提高农民的金融素养，使他们能够理性理解金融风险，正确投资理财，避免因金融风险而造成的经济损失。
七、畅通多元化融资渠道农村金融不应只依靠银行信贷，还要发展多元化的融资渠道。
政府要支持发展农村合作社、农民专业合作社等，拓宽农民的融资渠道，降低金融风险。
八、加强农村金融监管农村金融监管是保障金融系统稳定运行，防范和化解金融风险的重要手段。
银行业信息科技风险管理指引—(正式版)
银行业信息科技风险管理指引—(正式版)1. 引言本指引旨在为银行业提供信息科技风险管理的指导，以确保银行业能够有效管理和控制信息科技风险，保障金融系统的安全和稳定运行。
2. 信息科技风险概述信息科技风险是指由于信息系统的使用和依赖，银行面临的各种可能影响信息系统可用性、完整性和保密性的威胁。
3. 信息科技风险管理原则信息科技风险管理应遵循以下原则：- 风险识别与评估：银行应对信息科技风险进行全面的识别和评估，确定风险的严重性和可能造成的影响。
- 风险治理与控制：银行应制定相应的风险治理措施，并建立合理的风险控制机制。
- 持续监测与改进：银行应定期监测信息科技风险，及时进行改进和调整。
- 信息共享与合作：银行应与相关机构和其他银行共享风险信息，进行合作，共同应对信息科技风险。
4. 信息科技风险管理框架银行应建立完善的信息科技风险管理框架，包括以下几个方面：- 风险治理结构：银行应建立明确的信息科技风险治理结构，明确责任和职责。
- 风险识别与评估：银行应建立科学的信息科技风险识别和评估方法，及时识别并评估风险。
- 风险控制与防范：银行应制定有效的控制措施和防范措施，减少和防止信息科技风险的发生。
- 事件响应与恢复：银行应建立完善的事件响应和恢复机制，及时响应和恢复信息科技风险事件。
- 管理与监测：银行应建立健全的信息科技风险管理和监测体系，确保信息科技风险的有效管理。
5. 信息科技风险管理的实施银行应制定详细的信息科技风险管理方案，并根据实际情况进行有效的实施。
方案应包括风险识别、评估、控制、防范、监测和响应等内容。
6. 信息科技风险管理的监督与评估相关监管机构应对银行的信息科技风险管理进行定期监督和评估，提供指导和支持，确保信息科技风险得到有效管理。
7. 附则本指引自发布之日起生效，并适用于银行业的信息科技风险管理工作。
银行应根据本指引的要求，进行相应的风险管理工作。
以上内容仅为简要介绍，详细内容请参阅《银行业信息科技风险管理指引—(正式版)》全文。
专业金融服务金融科技及风险管理全面规划
专业金融服务金融科技及风险管理全面规划第1章引言 (3)1.1 金融服务与金融科技概述 (3)1.2 风险管理的重要性 (3)1.3 全面规划的目标与框架 (4)第2章金融市场与金融产品 (4)2.1 金融市场分类与功能 (4)2.2 金融产品与服务体系 (5)2.3 金融科技在金融市场中的应用 (5)第3章金融科技创新与发展 (6)3.1 金融科技发展历程与趋势 (6)3.1.1 金融科技发展历程回顾 (6)3.1.2 金融科技发展趋势 (6)3.2 关键金融科技技术 (6)3.2.1 人工智能 (6)3.2.2 区块链 (6)3.2.3 云计算 (6)3.2.4 大数据 (6)3.3 金融科技创新在业务中的应用 (7)3.3.1 银行业务创新 (7)3.3.2 保险业务创新 (7)3.3.3 证券业务创新 (7)3.3.4 其他金融业务创新 (7)第4章风险管理框架与体系 (7)4.1 风险管理的基本概念 (7)4.1.1 风险定义 (7)4.1.2 风险分类 (7)4.1.3 风险管理的重要性 (8)4.2 风险管理体系构建 (8)4.2.1 风险管理目标 (8)4.2.2 风险管理组织架构 (8)4.2.3 风险管理流程 (8)4.2.4 风险管理制度 (8)4.3 风险管理工具与方法 (8)4.3.1 风险识别与评估 (8)4.3.2 风险控制策略 (8)4.3.3 风险监测与报告 (8)4.3.4 风险应对措施 (8)4.3.5 风险管理信息系统 (8)4.3.6 风险评估模型 (9)5.1 信用风险概述 (9)5.2 信用风险评估与度量 (9)5.2.1 信用风险评估 (9)5.2.2 信用风险度量 (9)5.3 信用风险控制与缓释 (9)5.3.1 信用风险控制 (9)5.3.2 信用风险缓释 (10)第6章市场风险管理 (10)6.1 市场风险类型与特征 (10)6.1.1 利率风险 (10)6.1.2 股票市场风险 (10)6.1.3 外汇风险 (10)6.1.4 商品风险 (10)6.2 市场风险评估与监控 (11)6.2.1 风险评估方法 (11)6.2.2 风险监控 (11)6.3 市场风险应对策略 (11)6.3.1 对冲策略 (11)6.3.2 分散投资 (11)6.3.3 资金管理 (11)6.3.4 风险控制 (11)第7章操作风险管理 (11)7.1 操作风险识别与评估 (11)7.1.1 风险识别 (11)7.1.2 风险评估 (12)7.2 操作风险控制措施 (12)7.2.1 预防性控制措施 (12)7.2.2 检测性控制措施 (12)7.2.3 补救性控制措施 (12)7.3 操作风险管理信息系统 (12)7.3.1 系统架构 (12)7.3.2 数据采集与处理 (12)7.3.3 风险监测 (12)7.3.4 风险报告 (13)7.3.5 系统优化与升级 (13)第8章合规与法律风险管理 (13)8.1 法律风险与合规风险概述 (13)8.2 法律风险与合规风险管理体系 (13)8.2.1 法律风险管理体系 (13)8.2.2 合规风险管理体系 (13)8.3 法律风险与合规风险的应对 (14)8.3.1 法律风险应对策略 (14)8.3.2 合规风险应对策略 (14)9.1 金融科技风险类型与特点 (14)9.1.1 风险类型 (14)9.1.2 风险特点 (15)9.2 金融科技风险管理体系构建 (15)9.2.1 风险识别与评估 (15)9.2.2 风险控制与缓释 (15)9.2.3 风险监测与报告 (15)9.3 金融科技创新与风险管理 (16)9.3.1 金融科技创新发展趋势 (16)9.3.2 风险管理创新策略 (16)第10章全面风险管理策略与实施 (16)10.1 全面风险管理框架 (16)10.1.1 风险分类与识别 (16)10.1.2 风险评估与测量 (16)10.1.3 风险治理结构 (17)10.2 风险管理策略与措施 (17)10.2.1 信用风险管理 (17)10.2.2 市场风险管理 (17)10.2.3 操作风险管理 (17)10.2.4 流动性风险管理 (17)10.2.5 网络风险管理 (17)10.3 风险管理实施与监控 (17)10.3.1 风险管理执行 (17)10.3.2 风险监测与报告 (18)10.3.3 风险应对与处置 (18)第1章引言1.1 金融服务与金融科技概述全球经济一体化和信息技术的飞速发展，金融服务行业正面临着前所未有的变革。
银监发[2009]19号-商业银行信息科技风险管理系统指引
![银监发[2009]19号-商业银行信息科技风险管理系统指引](https://img.taocdn.com/s3/m/67b1b06f03d8ce2f006623a3.png)
商业银行信息科技风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。
政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。
第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。
第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
我国农村金融科技发展现状问题及对策
我国农村金融科技发展现状问题及对策随着科技的不断发展，金融行业也在逐步进行数字化转型，农村金融行业同样受益于科技的发展。
我国农村金融科技发展仍然存在着一些问题，需要采取相应的对策来促进其健康发展。
本文将围绕我国农村金融科技发展现状问题及对策展开讨论。
一、现状问题（一）金融科技普及率低相比城市地区，农村地区的金融科技普及率较低，很多农民仍然依赖传统的金融服务方式。
农村金融科技普及率低主要有以下几个原因：农民对金融科技的认识和了解程度不够，缺乏相关知识和技能；农村地区的网络覆盖和信息化基础设施相对滞后，限制了金融科技在农村的推广应用；金融科技产品和服务的种类和质量有待提高，缺乏针对农村用户的定制化服务。
（二）传统金融服务模式滞后农村地区的金融服务模式大多仍停留在传统的银行网点服务，缺乏创新和个性化的金融服务。
这导致了农村金融服务的效率低下，服务质量不高，无法满足农民的多样化金融需求。
传统金融服务模式还存在着信息不对称、成本高、风险大等问题，制约了金融服务的普及和发展。
（三）金融科技风险管控不足随着金融科技的迅速发展，相关风险随之而来。
农村金融科技风险管控存在不足的问题，包括个人信息泄露、网络安全风险、欺诈风险等。
农村地区的金融从业人员在风险防范和识别方面的能力相对较弱，缺乏相应的专业知识和技能，容易陷入风险识别和防范的盲区。
二、对策建议（一）加强金融科技知识宣传和培训针对农村地区金融科技普及率低的问题，可以加强金融科技知识宣传和培训工作。
政府可以通过各种方式组织金融科技知识普及活动，提高农民对金融科技的认识和了解程度，增强他们应对互联网金融风险的能力。
金融机构也可以开展针对农村用户的金融科技培训课程，提高农民的互联网金融使用技能。
（二）推动金融科技创新发展农村金融服务模式需要进行创新，提供更多元化、个性化的金融产品和服务。
政府可以加大对农村金融科技创新发展的支持力度，鼓励金融机构加大技术投入，提升金融科技产品和服务的质量和种类。
金融行业金融科技创新与风险管理优化方案
金融行业金融科技创新与风险管理优化方案第一章：引言 (1)1.1 金融科技创新概述 (1)第二章：金融科技创新与风险管理的关联性分析 (2)1.1.1 创新技术与风险形态 (2)1.1.2 创新对风险管理的影响 (3)第三章：金融科技创新模式 (4)1.1.3 传统金融机构的创新 (4)1.1.4 金融科技企业的创新 (4)第四章：风险管理机制优化 (5)1.1.5 风险评估与预警机制 (5)1.1.6 风险控制与处理机制 (6)第五章：金融科技创新中的风险挑战 (6)1.1.7 技术风险 (6)1.1.8 法律与合规风险 (7)第六章：风险管理策略 (7)1.1.9 风险分散策略 (7)1.1.10 风险转移策略 (8)第七章：金融科技创新监管 (9)1.1.11 监管框架构建 (9)1.1.12 监管策略实施 (9)第八章：金融科技创新与风险管理案例研究 (10)1.1.13 国际案例分析 (10)1.1.14 国内案例分析 (11)第九章：金融科技创新与风险管理的发展趋势 (12)1.1.15 科技驱动的风险管理 (12)1.1.16 金融科技创新的未来方向 (12)第十章：结论与建议 (13)10.1 金融科技创新与风险管理的结论 (13)10.2 金融科技创新与风险管理的优化建议 (14)第一章：引言1.1 金融科技创新概述科技的飞速发展，金融行业正面临着深刻的变革。
金融科技创新作为一种全新的驱动力，正在重塑金融行业的业务模式、运营效率和客户体验。
金融科技创新主要包括区块链技术、人工智能、大数据、云计算等技术的应用，这些技术在金融领域的融合与运用，为金融业务提供了更广阔的发展空间和无限的可能性。
金融科技创新在以下几个方面取得了显著成果：（1）支付清算：移动支付、第三方支付等新型支付方式逐渐取代传统支付手段，提高了支付效率，降低了交易成本。
（2）融资借贷：网络贷款、众筹等新型融资方式，拓宽了企业融资渠道，降低了融资难度。
信息科技风险管理.doc
信息科技风险管理信息科技是如今社会发展的潮流，以下是小编整理的信息科技风险管理，欢迎参考阅读！1企业信息安全风险管理的主要内容开放、互联的信息技术与信息安全就像一把双刃剑。
一方面，企业需要借助信息技术或信息系统集中信息并开放共享；另一方面，企业的核心信息资产又在不断外泄，引发无数信息安全问题。
一谈到信息安全，首先想到的是网络安全，比如防火墙、入侵检测、漏洞扫描、数据加密等传统意义上的网络底层安全防护。
但从广义上来讲，随着信息化建设的不断深入，企业的信息资产对经营的贡献比重越来越大。
尤其在信息访问越加便捷的前提下，根据市场竞争的需要，企业需要源源不断地将信息不同程度地开放给客户、供应商、员工等，企业的信息资产也越来越暴露在更多的威胁之中。
信息的三个安全特性，即完整性、保密性和可用性。
（1）信息完整性风险管理。
一方面，要保证信息在收集、加工过程中不能被恶意篡改、不能丢失、被窃取、损坏等；另一方面，也常为人忽视的是加工过程本身的科学性，需要防范因不恰当的加工方式而导致的数据失效或结果错误。
（2）信息保密性风险管理。
主要是指要保障没有被授权的用户无法使用信息系统，访问相应的资源。
防止该类用户访问、通过非法手段攻击破坏企业信息资产。
（3）信息可用性风险管理。
主要是指保障被授权用户可以顺利、快速访问信息资产，保障信息系统稳定性和可用性。
以上三个特性，同时也是信息安全风险管理的主要内容，管理过程包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。
2企业信息安全风险识别由于涉及企业的核心信息资产，所以相应的信息安全风险点分布在企业管理的各个环节和层面。
但是由于种种原因，目前国内企业对信息安全风险管理的认识仍不到位。
总体来说，有以下主要问题，也是常见的信息安全风险管理的风险点。
（1）信息安全组织和制度保障不足。
没有有效的信息安全管理组织机构，就无法有效地制定、执行安全管理策略，更无法进行有效的信息安全协作。
信息安全管理制度通常都有，但很少有单位能够严格执行，信息安全的政策制定也常常不符合标准，导致可操作性比较差或者达不到控制的目的。
信息科技风险管理工作计划
一、背景随着信息技术的飞速发展，信息科技在金融行业的应用越来越广泛，同时也带来了新的风险。
为了确保信息科技的安全稳定运行，提高风险防控能力，特制定本工作计划。
二、目标1. 提高信息科技风险管理意识，确保信息科技系统的安全稳定运行。
2. 完善信息科技风险管理体系，提高风险防控能力。
3. 加强信息科技风险监控，及时发现并处理风险事件。
4. 提升信息科技人员的安全意识和技术水平。
三、工作内容1. 组织培训与宣传（1）定期组织信息科技风险管理培训，提高员工的风险意识。
（2）开展信息科技风险管理宣传活动，普及风险管理知识。
2. 建立健全信息科技风险管理体系（1）制定信息科技风险管理政策、制度和流程，确保信息科技安全。
（2）建立健全信息科技风险评估体系，对风险进行分类、评估和监控。
（3）制定信息科技风险应对预案，确保风险事件得到及时处理。
3. 信息科技风险监控与评估（1）定期对信息科技系统进行安全检查，发现并修复安全隐患。
（2）对信息科技风险事件进行统计分析，评估风险发生概率和影响程度。
（3）跟踪监控信息科技风险事件，确保风险得到有效控制。
4. 信息科技人员安全管理（1）加强信息科技人员的安全意识培训，提高安全防护能力。
（2）严格执行信息科技人员操作规范，确保操作安全。
（3）加强信息科技人员技能培训，提高风险应对能力。
5. 合作与交流（1）与行业内其他机构建立信息科技风险管理合作机制，共享风险信息。
（2）参加行业内的信息科技风险管理交流活动，学习先进经验。
四、实施步骤1. 制定信息科技风险管理工作计划，明确工作目标、内容、步骤和责任人。
2. 组织培训与宣传，提高信息科技风险管理意识。
3. 建立健全信息科技风险管理体系，完善风险防控措施。
4. 加强信息科技风险监控与评估，及时发现并处理风险事件。
5. 开展信息科技人员安全管理，提高安全防护能力。
6. 定期检查工作计划执行情况，及时调整工作措施。
五、保障措施1. 建立信息科技风险管理组织机构，明确各部门职责。
《村镇银行信息科技风险管理研究》范文
《村镇银行信息科技风险管理研究》篇一一、引言随着科技的迅猛发展，信息化已经深入到村镇银行的各个业务领域。
然而，信息化进程的加速也带来了新的风险挑战，特别是信息科技风险管理。
村镇银行作为我国金融体系的重要组成部分，其信息科技风险管理的重要性不言而喻。
本文旨在深入探讨村镇银行信息科技风险管理的现状、问题及解决策略，以期为村镇银行的稳健发展提供有益的参考。
二、村镇银行信息科技风险管理的现状（一）风险类型村镇银行信息科技风险主要包括系统安全风险、网络安全风险、数据安全风险和业务操作风险等。
其中，系统安全风险主要来源于软硬件设施的安全性问题；网络安全风险则与网络攻击、病毒传播等有关；数据安全风险则涉及数据泄露、丢失和篡改等问题；业务操作风险则主要源于人为因素，如操作失误、违规操作等。
（二）管理现状目前，大部分村镇银行已经认识到信息科技风险管理的重要性，并采取了一系列措施来加强风险管理。
然而，由于资源有限、技术落后等原因，其风险管理水平仍有待提高。
例如，部分村镇银行的信息化水平较低，导致系统安全性差；网络安全防护措施不健全，易受到网络攻击等。
三、村镇银行信息科技风险管理的问题（一）技术人才匮乏由于村镇银行规模较小、资源有限，难以吸引和留住信息技术人才。
这导致银行在信息科技风险管理方面缺乏专业人才支持，无法有效应对各类风险。
（二）系统安全性差部分村镇银行的信息化系统建设存在漏洞，系统安全性差，容易受到黑客攻击、病毒传播等威胁。
此外，部分银行对系统的维护和升级不及时，导致系统存在安全隐患。
（三）风险管理意识不足部分村镇银行对信息科技风险管理的重视程度不够，缺乏完善的风险管理机制和流程。
同时，银行员工对信息科技风险的认知不足，缺乏必要的安全意识和操作规范。
四、解决策略（一）加强人才培养和引进村镇银行应加大对信息技术人才的培养和引进力度，通过培训、引进等方式提高银行内部信息技术人才的专业水平。
同时，应建立健全的激励机制，吸引更多的人才到村镇银行工作。
农信社信息化：信息科技风险防范
农信社信息化：信息科技风险防范随着农信社信息化的发展,信息科技的作用已从业务支持逐步走向与业务的融合，并成为农信社稳健运营和发展的支柱，然而，对于信息科技风险管控尚处于起步阶段，如何最大限度地防范信息科技风险，充分享受信息科技带来的便捷和效率，已成为当前我们必须认真研究的一个重要课题，信息科技风险防范工作亟待加强。
一、当前信息科技风险防范工作中存在的主要问题信息科技，是指商业银行采用计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括专项治理、建立完整的管理组织架构、制定完善的管理策略和制度。
信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
由于近年来农村信用社各项业务快速发展，信息化水平的不断提高，新设备、新技术、新程序的大量应用，信息科技风险防范工作亦面临着新的形势、新的情况和新的问题，呈现出多元发展的趋势其风险范畴也从单一的技术领域延伸至投资、经营、管理的各个层面。
(一)对信息科技风险认识不到位一是思想认识不到位。
目前，基层农信联社管理层普遍存在着重视信息科技建设、轻信息科技管理，重信息科技建设的档次提升、轻信息科技风险防范，重眼前业务发展、轻长期信息科技发规划等问题，缺乏对信息科技的关注和统筹安排，对信息科技的风险了解不多，信息科技工作的实际地位在基层信用社是“说起来重要、做起来急着要，排起队来次要，出了问题什么都不要”，信息科技风险管理相对薄弱。
二是科技力量相对薄弱。
信息科技管理部门人员配备不足，科技人员数量与辖内网点数量严重不匹配，由此造成系统开发、技术支持、系统操作维护和系统安全岗位交叉，往往身兼数岗，关键岗位A、B角制度难以落实;技术支持岗位未能实现岗位定期轮换，缺乏专门的技术风险管理部门或岗位进行有效的监督约束，不能有效识别并量化可能存在的信息科技风险因素。
三是科技人员知识水平不高。
金融科技金融风险管理与合规控制方案
金融科技金融风险管理与合规控制方案第1章引言 (3)1.1 背景与意义 (3)1.2 研究目的与内容 (3)第2章金融科技概述 (4)2.1 金融科技发展历程 (4)2.1.1 金融电子化阶段 (4)2.1.2 金融网络化阶段 (4)2.1.3 金融智能化阶段 (4)2.2 金融科技主要业务模式 (4)2.2.1 互联网支付 (4)2.2.2 网络借贷 (4)2.2.3 众筹融资 (5)2.2.4 智能投顾 (5)2.2.5 大数据风控 (5)2.3 金融科技在我国的发展现状与趋势 (5)2.3.1 发展现状 (5)2.3.2 发展趋势 (5)第3章金融风险管理基本理论 (5)3.1 风险的定义与分类 (6)3.2 风险管理框架与流程 (6)3.3 金融风险管理体系构建 (6)第4章金融科技风险识别与评估 (7)4.1 金融科技风险类型 (7)4.1.1 市场风险：由于市场波动导致的金融科技产品或服务价值下降，包括利率风险、汇率风险、股价波动风险等。
(7)4.1.2 信用风险：因借款方或对手方违约、逾期等行为导致的损失，包括贷款信用风险、交易对手信用风险等。
(7)4.1.3 操作风险：由于内部管理、人为错误、系统故障等原因导致的损失，包括内部控制风险、法律合规风险、信息技术风险等。
(8)4.1.4 法律合规风险：因法律法规变更、监管要求不达标等原因导致的损失。
(8)4.1.5 流动性风险：因市场流动性不足或企业自身流动性管理不善导致的损失。
(8)4.1.6 信息安全风险：因信息泄露、网络攻击等原因导致的损失。
(8)4.2 风险识别方法与工具 (8)4.2.1 问卷调查：通过设计针对不同风险类型的问卷，收集企业内部及外部信息，识别潜在风险。
(8)4.2.2 模型分析：运用统计模型、机器学习等方法，对企业历史数据进行分析，挖掘风险因素。
(8)4.2.3 专家访谈：邀请行业专家、风险管理顾问等，对企业风险进行深入探讨，识别潜在风险。
5-5号文《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》
银行业金融机构信息科技外包风险监管指引（银监发…2013‟5号 2013年2月16日）第一章总则第一条为规范银行业金融机构的信息科技外包活动，降低信息科技外包风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、省（自治区）农村信用社联合社适用本指引。
银监会监管的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。
原则上包括以下类型：（一）研发咨询类外包：科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包；（二）系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；（三）业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、企业管理、资产处臵等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。
第四条本指引所称关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的母公司或其所属集团子公司、关联公司或附属机构提供信息科技外包。
第五条信息科技外包可能产生如下风险，并导致银行业金融机构的战略、声誉、合规风险：（一）科技能力丧失：银行业金融机构过度依赖外部资源导致失去科技控制及创新能力，影响业务创新与发展；（二）业务中断：支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断；（三）信息泄露：包含客户信息在内的银行业金融机构非公开数据被服务提供商非法获得或泄露；（四）服务水平下降：由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得银行业金融机构信息科技服务水平下降。
第六条本指引所称机构集中度风险是指银行业金融机构将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，该风险可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。
第七条本指引所称同业托管机构是指作为外包服务提供商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构。
农村信用社(农商行)信息科技风险防控与审计
农村信用社（农商行）信息科技风险防控与审计作者：李明友来源：《财经界·中旬刊》2019年第06期摘要：我国的农村信用社当前已经加大了信息科技的投入，并已经取得了很好的效果，但是在信息科技应用中也存在一些风险。
基于对当前存在风险的了解和分析，本文提出了针对这些风险的防控和审计措施，提升对信息科技的应用质量。
关键词：农村信用社信息科技风险风险防控和审计农村信用社的信息科技包括电子化经营、管理和服务，同时也借助电子技术开展信息保护工作，但是作为一种较为新颖的技术，当前的农村信用社对该系统应用方式容易存在一些问题，提升了风险的发生几率。
一、农村信用社信息科技风险的引发因素在我国农村信用社当前的发展中，面临的风险包括对金融体系的了解程度不足、对信息科技技术应用不足和应用错误等问题，这些问题的引发因素包括以下方面：（1）管理思想落后。
信息科技在应用和管理过程与传统的管理完全不同，在针对该系统的管理中，需要对硬件和软件进行同时管理，但是在农村信用社当前的发展中，对整个系统的管理内容主要集中在硬件管理，当软件管理缺失时，容易发生资料泄露问题，提高风险的发生几率。
（2）管理体系不完善。
由于信息科技系统中包含大量的财务、金融和客户信息，所以在该系统的运行中，只有专门人员才能够获取资料和信息的查阅权限。
但是由于农村信用社通常工作人员数量较少，导致权限管理混乱，容易发生资料外泄风险。
（3）系统功能较少。
在我国经济体系当前的发展和建设中，经济体系已经发生了很大变化，例如民间资本当前更加活跃，农村信用社只有对经济体系和市场发展情况有全面了解的情况下才能够更好开展各项工作。
但是当前的农村信用社信息科技并不具备这一功能，导致业务面过于狭窄，信用社获取发展资金的效率下降，让信用社面临更高的财务风险。
二、农村信用社信息科技风险防控和审计措施（一）改换管理思想在管理思想的改换过程中，最重要也是最基本的工作内容为对信息科技系统进行全面管理，系统管理的内容包括硬件系统和软件系统，具体的管理内容如下：（1）硬件管理系统。
人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》 等
资讯Information932022 . 02中国金融电脑《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》发布近日，银保监会发布了《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（以下简称《意见》）。
《意见》明确了工作目标，即到2025年银行业保险业数字化转型取得明显成效。
数字化金融产品和服务方式广泛普及，基于数据资产和数字化技术的金融创新有序实践，个性化、差异化、定制化产品和服务开发能力明显增强，金融服务质量和效率显著提高。
数字化经营管理体系基本建成，数据治理更加健全，科技能力大幅提升，网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。
《意见》指出，要积极发展产业数字金融，大力推进个人金融服务数字化转型，提升金融市场交易业务数字化水平，建设数字化运营服务体系，构建安全高效、合作共赢的金融服务生态。
加强数据能力建设，健全数据治理体系，增强数据管理能力，加强数据质量控制，提高数据应用能力。
加大数据中心基础设施弹性供给，提高科技架构支撑能力，推动科技管理敏捷转型，提高新技术应用和自主可控能力。
加强风险管理，强化网络安全防护，加强数据安全和隐私保护。
人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》近日，人民银行印发《金融科技发展规划(2022—2025年)》(以下简称《规划》)。
《规划》提出八个方面的重点任务。
一是强化金融科技治理，全面塑造数字化能力。
二是全面加强数据能力建设。
三是建设绿色高可用数据中心，架设安全泛在的金融网络，布局先进高效的算力体系，进一步夯实金融创新发展的“数字底座”。
四是深化数字技术金融应用。
五是健全安全高效的金融科技创新体系，搭建业务、技术、数据融合联动的一体化运营中台。
六是深化金融服务智慧再造。
七是加快监管科技的全方位应用。
八是扎实做好金融科技人才培养，持续推动标准规则体系建设，强化法律法规制度执行。
银保监会发布《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》近日，银保监会印发了《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》(以下简称《办法》)。
金融业信息科技风险管理
信息科技风险管理办法第一章总则第一条为有效防范运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章机构职责第五条根据我行信息科技治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知-银监办发[2009]399号
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中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知（银监办发〔2009〕399号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：为实现对银行业金融机构信息科技持续、有效监管，贯彻落实“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的审慎监管理念和“风险为本”的监管原则，把信息科技风险纳入银行总体风险监管框架，银监会制定了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》（以下简称《非现场监管报表》，见附件），现印发给你们。
银监会将于近期组织开展该报表填报工作，现将有关事项通知如下：一、报表主要内容《非现场监管报表》是银监会全面收集和监测银行业金融机构信息化建设情况及信息科技风险状况，及时识别和防范信息科技风险，实现对银行业金融机构信息科技风险持续监管的基础和关键。
按照报送频度分类，非现场监管报表包括年度报表14张、季度报表6张、实时报表7XXX年度报告1张，覆盖银行业金融机构信息科技规划、信息化建设、信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、业务连续性、审计等内容。
二、总体要求本次报表填报工作时间紧，工作量大，复杂程度高，各银监局要高度重视，制订切实可行的工作计划，做好相关准备工作，加强对辖内银行业金融机构的督促、指导和协调，推进《非现场监管报表》的报送工作。
各相关银行业金融机构的董事会和高级管理层应当对这项工作高度重视，采取有力措施，落实监管要求。
一是要充分认识《非现场监管报表》填报工作的重要意义。
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附件
省农村合作金融机构
信息科技风险管理五年规划
二〇一二年三月五日
第一章引言 (4)
第二章全省农合机构信息科技风险管理现状 (6)
第一节信息科技风险管理主要成效 (6)
一、信息科技治理取得一定成效 (6)
二、信息科技风险管理策略构建取得一定成效 (7)
三、信息科技风险评估取得初步成效 (8)
四、信息系统安全等级保护取得初步进展 (8)
五、业务连续性管理初上轨道 (9)
第二节信息科技风险管理存在的问题 (9)
一、信息科技治理不够健全 (9)
二、信息科技风险管理策略不完善 (10)
三、风险控制层面的“三重控制”机制未有效构建 (11)
四、数据大集中系统安全等级定级偏低 (12)
五、业务连续性管理还比较薄弱 (12)
六、信息科技风险管理绩效体系尚未建立 (13)
第三章信息科技风险管理五年规划目标和实施路线 (14)
第一节信息科技风险管理五年规划总体目标 (14)
第二节信息科技风险管理五年规划实施路线 (15)
一、持续完善信息科技治理 (15)
二、逐步完善信息科技风险管理策略 (18)
三、构建信息科技风险控制层面的“三重控制” (21)
四、全面贯彻落实信息系统安全等级保护 (23)
五、持续完善业务连续性管理体系 (23)
六、加强分中心和法人联社的信息科技风险管理 (25)
七、探索建立信息科技风险管理绩效体系 (26)
第四章 2012年信息科技风险管理工作计划 (26)
一、进一步完善信息科技治理 (27)
二、初步建立信息科技风险管理策略 (28)
三、初步构建风险控制层面“三重控制” (30)
四、落实信息系统安全等级保护 (31)
五、初步建立业务连续性管理体系 (32)
六、落实信息科技风险隐患的整改工作 (33)
第一章引言
信息科技风险指信息科技在全省农合机构运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
信息科技风险管理指通过建立有效的机制，实现对信息科技风险的识别、计量、监测、和控制，促进全省农合机构安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息科技使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
信息科技风险管理主要范围包括信息科技治理、信息科技风险管理策略、信息科技风险控制、信息系统安全等级保护、业务连续性管理和信息科技风险管理绩效体系等。
其中，信息科技治理主要涉及信息科技管理、信息科技风险管理、信息科技审计“三道防线”建设，信息科技风险管理策略包括风险管理目标规划及信息系统架构风险管理策略、信息安全管理策略、生产运行风险管理策略、开发测试和维护风险管理策略、外包风险管理策略等具体风险管理策略; 信息科技风险控制包括由事前评估识别、事中监测检查、事后审计核查组成的“三重控制”；信息系统安全等级保护包括建立信息系统安全等级划分标准，制定信息系统安全控制基线，并在此基础上采用相应的安全技术实现信息系统安全等级保护；业务连续性管理包括业务影响分析、业务连续性计划、突发事件应急处理和灾难恢复等；信息科技风险管理绩效体系主要包括生产安全运行绩效考核体系和生产运行服务水平绩效考核体系。
近年来银监会非常重视银行业金融机构的信息科技风险管理工作，强化信息科技管理、信息科技风险管理、信息科技审计“三道防线”建设，先后发布了《商业银行信息科技风险管理指引》，《银行业重要信息系统投产与变更管理办法》《商业银行数据中心监管指引》，《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》、《网上银行安全风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》等信息科技风险管理的纲领性文件，同时在《中国银行业信息科技“十二五”发展规划监管指导意见》中，对农合机构在“十二五”期间的信息科技风险管理提出了具体的发展目标。
全省目前已有93家农合机构和1家村镇银行接入大集中系统，数据大集中在提升农合机构管理水平、促进业务发展的同时，也带来了信息科技风险的高度集中，信息科技风险管理显得尤为重要。
为持续提升、改进数据大集中系统和全省农合机构信息科技风险管理水平，根据银监会《商业银行信息科技风险管理指引》、《中国银行业信息科技“十二五”发展规划监管指导意见》和人民银行《中国金融业信息化“十二五”发展规划》有关信息科技风险管理发展目标要求，省联社银信中心信息科技风险管理部牵头编写了全省农合机构2012年到2016年信息科技风险管理五年规划。
规划在客观分析全省农合机构信息科技风险管理现状基础上，梳理出了数据大集中后信息科技风险管理的基本思路，制
定了今后五年信息科技风险管理的总体目标和实施路线。
规划的重点是：强化治理层面的“三道防线”，构建策略层面的风险管理策略，建立控制层面的“三重控制”，贯彻落实信息系统安全等级保护，完善业务连续性管理，提升全省农合机构的数据安全水平和业务连续性水平。
第二章全省农合机构信息科技风险管理现状
第一节信息科技风险管理主要成效
随着数据大集中工作进入尾声，全省农合机构信息科技风险管理也初见成效，信息科技风险控制水平稳步提高，主要成效体现在以下几个方面：
一、信息科技治理取得一定成效
（一）信息科技治理架构初具雏形。
省联社理事会设立了信息科技管理委员会，同时省联社整合成立了银信金融服务中心（以下简称银信中心）,内设综合部、信息技术部、电子银行部、会计结算部、信息科技风险管理部等5个部门及茂名、清远、揭阳等14个分中心，初步建立了省联社高管层参与、跨业务条线的信息科技工作决策组织和决策流程，基本明确了省联社理事会、管理层、信息科技管理委员会、信息技术
部、信息科技风险管理部及有关业务部门的信息科技职责。
（二）科技管理制度建设初具规模。
省联社和银信中心目前已发布的各类规章制度有30多项，内部管理办法和操作手册60多项，制度、办法和手册初步覆盖了机房管理、设备管理、网络管理、系统管理、需求管理、开发管理、测试管理、运行管理和应急管理等信息科技工作的主要方面。
二、信息科技风险管理策略构建取得一定成效
（一）信息系统架构风险管理策略构建取得一定效果。
1、在机房设施架构风险管理策略方面，机房供电、综合布线、空调等均采用全冗余架构设计，并建立了比较完备的机房环境监控预警指标体系，有效降低了数据中心机房的运行风险。
2、在地市分中心机房运行风险管理策略方面，制定并推广了《银信中心地市分中心机房建设标准》，从而有效降低了地市分中心基础设施的风险。
3、在网络架构风险管理策略方面，省联社早在2007年初就制定印发了《省农村信用社网络建设和管理规范》,并按规范要求在全省农合机构范围内进行了网络改造工作，提高了数据大集中网络系统的冗余性、稳定性和安全性，为大集中上线和推广工作和信息科技风险控制提供了有力的保障。
4、在硬件平台架构风险管理策略方面，数据大集中主要生产系统硬件平台均采用了全冗余架构设计，确保业务连续性和客户数据安全。