个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷
个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知亲爱的投资者：本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。
风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
重要提示：◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。
◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。
◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品固有风险。
同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。
◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。
◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。
◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资者自行决定。
本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查□2.放弃问卷调查□投资者风险承受能力调查问卷1、您的年龄是（）A、高于60岁（1分）B、51-60岁（2分）C、18-30岁（3分）D、31-50岁（4分）2．您家庭的收入稳定状况：（）A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（1分）B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（2分）C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余（3分）D、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余。
建行的风险评估答案
中国建设银行个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。
（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤 1——填写调查问卷1 您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2 您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7 您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8 您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？A是的 B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤 2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
建信信托个人客户风险评估问卷
建信信托个人客户风险评估问卷1.上门勘查作业岗需由我行正式员工担任，与（）有效隔离，实现相互制约。
A.勘查管理B.营销受理C.贷后管理D.贷后勘查2.勘查作业人员须确保上门勘查效率，一般应在接到任务分配后（）个工作日完成现场勘查工作。
A.2-3B.4-5C.5-6D.6-73.对于伪造或参与伪造装修分期上门勘察材料等勘查人员，按照相关文件规定给予相关责任人（）。
A.积分B.警告C.记过D.开除或解除劳动合同4.勘查影像中客厅部分的影像，应在对着（）的客厅全景。
A.电视背景墙位置B.沙发C.阳台D.厨房5.勘查作业人员必须（）到达房屋现场摄录勘查影像，如实反映客户房屋装修情况。
A.委托营销员B.委托外包人员C.委托他人D.本人6.申请账单分期的金额最低为（）元，最高可分期金额以申请渠道的实际展示结果为准。
A.50B.300C.500D.10007.《中国建设银行员工违规处理办法》（建总发〔2016〕59号）作为员工行为的“底线”，一旦违反将受到纪律处分。
以下信用卡相关的情况，不属于违反“底线”的是（）。
A.办理虚假个人贷款B.办理信用卡虚假分期C.利用信用卡套取现金D.通过个人名下信用卡参加我行信用卡营销活动8.客户申请卡号随心选服务的龙卡信用卡，（）后卡号保持原定制卡号不变。
A.邮寄未达补卡B.挂失补卡C.风险换卡D.损坏换卡9.下列不属于私人银行卡校验审核内容的是（）A、黑名单筛查B、洗钱风险等级核查C、完成CRS涉税信息调查的客户D、OA特殊审批批复10.网点人员受理信用卡客户（）时，需客户提供《个人信用报告异议申请》、有效身份证件等材料，如委托代理人申请，还应提供代理人有效身份证件和授权委托书。
A.个人信用报告异议申请B.修改个人资料C.卡片激活D.修改卡片密码11.信用卡申请应指导客户准确、完整填写单位名称或收入来源，不得以“预审批客户等我行已预先筛选可发卡的客户”为由，简写或随意填写单位名称，以下哪个单位名称填写符合要求（）A.个体B.环保局C.自由职业、D.张亮麻辣烫店E.吉林长春市城西乡镇12.规范信用卡客户渠道营销受理要求,应（）。
商业银行零售条线业务检查手册(最新版)
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监督检 分行业务管理相关人员每月至少选择两个以上网点 （不足两家的情况下普查 ）进行实地检查，重点对风 调阅《个人理财业务检查工作记录表 》
查
险等级在中高级 （含）以上的理财产品的营销宣传 、产品销售流程等环节进行检查 。检查内容涵盖制度
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要 分求 行对。所辖的全部网点应每半年至少组织一次理财产品销售的全面性检查 。检查内容涵盖制度要求 。 调阅《个人理财业务检查工作记录表 》
调阅年度监察稽核报告
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培训 每年至少一次对相关岗位人员开展与适当性管理有关的培训 。代销新产品的，需开展销售前培训 ；未接 调阅适当性培训记录 、新产品培训记录
受培训或未达到培训要求的销售人员不得销售该类产品 。
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销售档 指定专人负责接收代销网点的代销资料并进行妥善保管 ，代销资料应与会计档案一并保管 。投资人身份 调阅业务材料
案
资料自业务关系结束当年计起至少保存 20 年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至
少保存20 年。代销资料的保管期限可以延长 ，但不得缩短 ，对于业务尚未查清 ，需要继续查清的 ，应予
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回访 延 建长 立健。全投资者回访制度 ，对购买产品或接受服务的投资者 ，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接 调阅业务销售流水及回访记录 ，是否达
其他规定的 ，各分行应按照当地监管要求从严执行 。已经完成销售的理财产品销售文件 ，应至少报经所
在经营机构零售部门负责人或其授权的业务主管人员每季度审核 。
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特殊客 高龄（65周岁及以上 ）客户、非中国国籍客户 ，需填写《特殊客户产品适合度确认书 》，理财销售人员 调阅65岁以上客户 、非中国国籍客户柜
理
录，查询是否存在频繁开立 、撤销理财账户情Fra bibliotek。35
风险评估层次分析法调查问卷
风险评估层次分析法调查问卷近年来，随着社会的发展和进步，各行各业都面临着各种潜在的风险和挑战。
为了更好地应对和管理这些风险，风险评估层次分析法被广泛采用。
为了深入了解人们对于这一方法的认知和应用情况，我们设计了一份调查问卷，旨在收集相关数据和意见。
调查问卷共分为三个部分：第一部分：个人信息。
通过此部分，我们可以了解受访者的基本情况，如性别、年龄、教育程度和从事的行业等。
这些个人信息将有助于对结果进行更准确的分析和解读。
第二部分：风险评估层次分析法的认知。
通过此部分，我们希望了解受访者对于风险评估层次分析法的了解程度。
问题包括：您是否听说过风险评估层次分析法？您对该方法有何了解？您认为该方法在风险管理中的作用如何？通过这些问题，我们可以了解受访者对该方法的整体认知程度。
第三部分：风险评估层次分析法的应用情况。
通过此部分，我们希望了解受访者在实际工作中是否应用过风险评估层次分析法，以及应用的效果如何。
问题包括：您是否在工作中使用过风险评估层次分析法？如果是，您是如何应用的？您认为该方法在实际应用中的优缺点是什么？通过这些问题，我们可以了解受访者对该方法的实际应用情况和评价。
通过这份调查问卷，我们希望能够全面了解人们对于风险评估层次分析法的认知和应用情况。
这将有助于我们更好地推广和应用该方法，提高各行各业对风险管理的能力和水平。
同时，也将为相关研究和实践提供有价值的数据和参考。
我们诚挚邀请您参与此次调查，并诚恳期待您的真实回答。
您的参与将对我们的研究产生积极的影响。
请您在填写问卷时，如实回答，并确保您的回答仅用于研究目的。
我们将对您的个人信息严格保密，不会泄露给任何第三方。
谢谢您的合作！最后，感谢您的参与和支持！您的意见和建议对于我们的研究非常重要。
我们将根据您的反馈，不断改进和完善我们的研究，为风险管理领域做出更多的贡献。
再次感谢您的宝贵时间和帮助！。
风险评测问卷及风险评估(个人)
风险评测问卷及风险评估（个人）一、评测依据为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》，规范我公司直销和网上基金销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，切实保障基金投资人的权益。
为保障您的权益，请评估您的风险承受能力。
二、个人投资者评测问题1: 您是否投资过股票或股票型基金A.是（10 分）B.否（0 分）2: 您个人目前已经或者准备投资基金(非货币)的钱占家庭总流动资产的比例为：A.不到一成 （10 分）B.三成左右 （8 分）C.一半左右 （6 分）D.七成左右 （4 分）E.八成以上 （2 分）3: 除了现在想拿来投资的这笔钱之外，我目前手中的现金大约可应付多久的生活开销？A.少于3 个月（3 分）B.3－6 个月（5 分）C.6－12 个月（8 分）D.1 年以上（10 分）4: 您的这笔钱最多可以用来投资多久?A.1 年以内（3 分）B.1— 3 年（5 分）C.3— 10 年（8 分）D.10 年以上（10 分）5: 单从投资报酬率来看，您会选择下列哪一种投资在未来一年内可能产生的最好与最坏的投资结果是A.0%～3% （3 分）B.-5%～10% （5 分）C.-10%～20% （8 分）D.-30%～50% （10 分）6: 您的总投资损失到何种程度是可以接受的？A.任何的损失都是不能接受的（3 分）B.不超过10% （5 分）C.不超过20% （8 分）D.20%以上的亏损也是可以接受的（10 分）7: 您希望获得的投资基金的年收益率是多少？A.超过银行定期存款的收益率就可以了（2 分）B.10% （4 分）C.20% （6 分）D.30% （8 分）E.50%以上才可以 (10 分)8: 您目前所处的年龄阶段为：A.25 岁以下（8 分）B.25-35 （10 分）C.35-45 （6 分）D.45-55 （4 分）E.55 岁以上（2 分）9: 您家庭每月的总收入（全部收入）A.5000 元以下（2 分）B.5000-10000 (4 分)C.10000-20000 （6 分）D.20000-50000 （8 分）E.50000 以上（10 分）10: 如果将个人风险承受力分为五个级别，您认为自己属于哪一级？A.最积极 ——追求高回报才是您关注的目标，并愿意为此承受较大的风险。
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。
(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
(风险管理)风险评估问卷和风险矩阵
风险评估问卷和风险矩阵说明：个人或群体，仔细考虑本问卷的20条陈述，并将它们按3—0（3——高风险，很可能发生；2——中度风险，有可能发生；1——低风险，不大可能发生；0——无此可能)等级排列。
下列各条陈述，往往是项目评审过程中，当项目经理被问及项目存在哪些风险时，比较普遍的回答。
这些方面的风险，很多是相互关联的，如果它们能够及早被发现并进行有效监控．对项目整体造成的威胁就会减少。
完成评估问卷后，确定那些得分为3的陈述，然后利用下面的“风险矩阵”，仔细考虑这些陈述的重要性。
1．对于每一种高风险因素，采用什么策略进行控制为好?2．这些高风险因素之间的相互关系如何?一般而言，相互关系越密切，风险就越大(例如，你认为陈述“类似的项目在过去曾经失败过”和陈述“新的技术即将出现”都是高风险因素，由于两者关系较密切，所以项目的风险就会增大)。
3．原来的项目为什么会失败，这对于当前的项目而言，意味着什么? 下面是一份完成了的“风险矩阵”的例子。
■实施风险控制风险评估和管理方面的一个重要策略，就是实施风险控制。
当情况发生变化出现问题时，风险控制有助于降低这些情况可能给项目带来的危害。
三种重要的风险控制技术，将在下面的表单中具体介绍。
仔细考虑这三种风险控制技术，并说明你将如何运用这些技术来降低项目的风险。
风险控制表单■风险难以预期的3种原因所有精明的项目经理都明白，不管你如何预测风险，总是会出现一些意外的因素。
风险评估做得比较好的话，应该是及早发现新风险，并尽快把这些新风险纳入你的风险管理计划。
风险难以预期，主要有3种原因：1．变动是经常出现的，它要求人们能够及时反应，但有时候人们不知道采用什么方式，于是，项目的风险就产生了。
也就是说，由于各种情况的变动，你经常需要采用一些临时性的、不成熟的方式来处理，这就增加了项目的风险。
当你难以应对变动的时候，变动往往就产生了；当你陷于项目日常的繁琐事务的时候，变动突然就产生了。
个人客户风险评估问卷
江苏大丰农村商业银行股份有
限公司
人民币理财产品个人客户风险评估问卷
第一次与我行签约时需填写本问卷，本测试结果有效期一年，以下 11个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险 偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更 好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一 选项，不可多选）
经验？ □没有经验（0） □有经验，但少于2年（2） □2至5年（6） □5 至8年（8） □8年以上（10） 6、以下哪项描述最符合您的投资态度? □厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10） 7、本金100万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机 会？ □有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还（0） □有50％的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金（4） □有25％的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金（6） □有10％的机会赢取100万元现金，并有高可能性损失本金（10） 8、您计划的投资期限是多久？ □1年以下（4） □1-3年（6） □3-5年（8） □5年以上 （10） 9、您目前投资的主要目的是什么？ □ 资产保值（2） □资产稳健增值（6） □资产迅速增值 （10） 10、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ □本金无损失，但收益未达预期（-5） □出现轻微本金损失（0） □本金10%以内的损失（5） □本金20-50%的损失（10） □本金50%以上的损失（15） 11、对您而言，保本比高收益更为重要。 □非常同意（-2） □同意（0） □无所谓（2） □不同意（4） □非常不同意（5）
中国建设银行个人客户风险评估问卷
一直都不是很好,要经常吃药和去医院 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 至少现在还行,不过我家里人有病史 还行,没大毛病 非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历？
没有 有，少于3年 有，3～5年 有，超过5年
4.您目前投资的主要目的是？
确保资产的安全性，同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
5.您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是：
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变，您会怎么做?
为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分，其余等着看看 什么也不做，静等收回投资 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗？
不太好,常常要借钱 刚刚好,我要特别小心打理 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
个人客户风险评估问卷
本评估问卷的有效期为一年，如果您超过一年未进行风险承受能力评估，在您再次购买投资产品时，请主动要 求我们的客户经理为您重新进行风险承受能力的评估。在评估问卷有效期内，若您的风险承受能力发生变化或 发生任何可能影响您自身风险承受能力的情况，您仍须向我行提出重新进行风险承受能力评估的要求。
The assessment result given by this questionnaire is valid for one year only. If you fail to attempt the assessment for your own risk tolerance on yearly basis, please approach us and complete the Risk Profiling Questionnaire when you subscribe the investment products again. The information of the questionnaire will be reviewed on annual basis. If your risk tolerance changes or any condition affecting your risk tolerance ability happens during the valid period of the Risk Profiling Questionnaire, you must approach us to complete the Risk Profiling Questionnaire again.
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CNX107-R5(YX) 2-8 04/14 E
Capital Protected Fund, Capital Protected Investment Product, or Money Market Fund 口 (c) 债券、债券型基金或部分保本理财产品 Bond, Bond Fund or Partially Capital Protected Investment Product 口 (d) 混合型基金或外汇/黄金等非杠杆交易 Hybrid Fund, or FX/Gold Trading (without margin) 口 (e) 股票、非保本理财产品、股票基金或期货等其他杠杆交易 Equity, non-Capital Protected Investment Product, Equity Fund or other margin trading e.g. Future
平安证券个人客户风险评估问卷
平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估1.您投资理财投资的年限？a．10年以上――5分b．5－10年――4分c．2－5年――3分d．1－2年――2分e．1年以下――1分2、您家庭的就业状况是：a：您与子女（例如存有）均存有平衡总收入的工作――5分后b：您与子女（例如存有）其中一人存有平衡总收入的工作――3分后c：您与子女（例如存有）均没平衡总收入的工作或者已卸任――1分后3.您曾或现阶段所持过哪些金融产品？a：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债――5分b：信托、基金/投资相连接型保险、银行投资理财、银行储蓄/国债――4分后c：基金/投资相连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易――3分后d：银行理财产品、基金/投资连接型保险――2分e：银行储蓄/国债――1分4、通常情况下，在您的家庭年收入中，可以用做投资？a：50%以上――5分b：35%―50%――4分c：25%―35%――3分d：10%―25%――2分e：0%―10%――1分1二、风险偏好评估5、假设您存有100万元人民币创建投资女团，您可以挑选：a：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%――5分b：高风险占到30%，中等风险占到40%，高风险占到30%――3分后c：高风险占到60%，中等风险占到30%，高风险占到10%――1分后6、假设您目前存有100万元，存有一个投资产品，存有80%的可能将盈利200％，同样也存有80%的可能将血本无归。
您可以投资多少？a：100万――5分b：80－50万――4分c：30－50万――3分d：10－30万――2分e：0－10万――1分f：0――－1分7.您的投资理财目标是：a．资产快速蜕变――5分后b．资产平稳蜕变――3分后c．防止财产损失――1分后三、风险承受力评估8、根据您以往投资的经验，当存有30%的可用资金被分配至高风险的股票或是其他不确认收益的项目中时，您通常：a：不太在意、较少关注――5分b：比较在意、经常关注――3分c：非常在意、频繁关注――1分9.假设您存有一笔巨大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现出三级跳的跌幅―――比如说：一个月上涨了20％，您与否深感压力，压力多小？a．没有任何压力，且增加投资金额――5分2b．没有任何压力，继续持有该证券――4分c．深感轻微压力，买下少半可以减轻――3分后d．感觉压力很大，须要买下大半去减轻――2分后e．感觉压力非常小，须要全部买下就可以减轻压力――1分后您的风险类型为：□1、激进型8－14分后□2、安定型15－21分后□3、平稳型22－29分后□4、成长型30－38分□5、积极型39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表风险承受度类型特征描述在任何投资中，确保本金不受损失和维持资产的流动性就是客户的首要目标。
个人客户投资风险承受能力评估表
个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。
本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。
本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。
声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。
1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。
私募基金投资者风险测评问卷(个人版)
私募基金投资者风险测评问卷（个人版）尊敬的投资者，欢迎参与本基金的投资者风险测评问卷。
这个问卷是为了帮助我们识别您的投资目标、投资偏好和风险承受能力。
请根据您的实际情况如实填写，我们将根据您的需求和风险承受能力为您推荐合适的基金产品。
第一部分：个人信息1.1 您的姓名：1.2 您的身份证号码：1.3 您的出生日期：1.4 您的婚姻状况：□已婚□未婚□离异□丧偶1.5 您的最高学历：□初中及以下□高中□大专□本科□研究生及以上1.6 您的职业：□退休人员□私营业主□企事业单位员工□自由职业者□学生□其他第二部分：投资信息2.1 您的投资经验□无经验□1年以下□1-3年□3-5年□5年以上2.2 您的投资目的□资产保值□稳健收益□高收益□其他2.3 您的投资期限□短期（1年以下）□中期（1-3年）□长期（3年以上）2.4 您的投资偏好□货币市场基金□债券型基金□股票型基金□混合型基金□其他2.5 您的投资资金□10万元以下□10-50万元□50-100万元□100万元以上第三部分：风险承受能力3.1 您的投资主要目的是什么？□保本□稳健收益□高收益3.2 在投资中，您的风险偏好是什么？□偏保守□平衡偏稳健□平衡偏积极□偏积极3.3 您对于投资亏损的承受能力是什么？□不能承受□可以承受一定幅度□可以承受较大幅度□可以承受很大幅度3.4 您的家庭月收入是多少（不含税）？□不到5000元□5000-1万元□1万元-2万元□2万元以上3.5 您是否了解基金产品？□完全不了解□稍有了解□比较了解□非常了解第四部分：投资风险评估4.1 以下各种情况，您会选择哪种投资？情况一：您愿意选择投资收益稳定，回报低风险小的产品情况二：您希望投资获得相对较高的收益，但风险也相较较高情况三：您希望投资获得很高的收益，但也意味着风险很大4.2 您投资当中最担心的风险是？□政策风险□金融市场风险□行业风险□信用风险□汇率风险□通货膨胀风险4.3 现在的经济情况下，您认为适合投资的产品是？□货币基金□债券型基金□股票型基金□基金混合型□短期理财产品第五部分：签名在您认真填写以上内容之后，请签字确认签名：_______________感谢您参与本基金投资者风险测评问卷。
风险评估调查问卷模板
一、基本信息1. 姓名：2. 性别：3. 年龄：4. 职业：5. 家庭住址：二、风险评估认知1. 您是否了解风险评估的概念？（1）非常了解（2）比较了解（3）一般了解（4）不太了解（5）完全不了解2. 您认为风险评估在哪些领域具有重要意义？（1）企业运营（2）项目管理（3）安全生产（4）环境保护（5）其他（请注明）：_________三、风险评估实践1. 您所在单位或组织是否进行风险评估？（1）是（2）否2. 如果您所在单位或组织进行风险评估，请回答以下问题：（1）您所在单位或组织在风险评估方面主要采用哪些方法？① 定性分析② 定量分析③ 案例分析④ 专家访谈⑤ 其他（请注明）：_________（2）您认为风险评估在您所在单位或组织中的应用效果如何？① 非常好② 较好③ 一般④ 较差⑤ 非常差（3）您认为风险评估在您所在单位或组织中的主要困难是什么？① 缺乏专业人才② 缺乏有效工具和方法③ 领导层重视程度不够④ 预算不足⑤ 其他（请注明）：_________四、风险评估建议1. 您认为我国在风险评估方面存在哪些不足？①法律法规不完善② 评估体系不健全③ 评估方法单一④ 评估人才缺乏⑤ 其他（请注明）：_________2. 您对我国风险评估的发展提出以下建议：① 加强风险评估法律法规建设② 完善风险评估体系③ 拓展评估方法④ 培养评估人才⑤ 其他（请注明）：_________3. 您认为如何提高风险评估的实用性？① 加强与企业、政府等部门的合作② 提高评估报告的可读性和实用性③ 建立风险评估信息共享平台④ 定期开展风险评估培训⑤ 其他（请注明）：_________感谢您抽出宝贵时间填写此问卷，您的意见和建议对我们改进风险评估工作具有重要意义。
我们将对您的信息严格保密，并仅用于统计分析。
祝您生活愉快！。
广州碳排放权交易所自营会员(个人)开户风险评估问卷【模板】
广州碳排放权交易所自营会员（个人）开户风险评估问卷姓名（中文）：（英文）：性别：年龄：职业：手机号码：邮箱：诚实声明：1.本问卷是本人自愿参与，了解碳交易的宏观背景以及影响的因素，所填写的内容和所述数据为真实的意图的体现。
2.本人承诺与国家关于交易的一般性规定相一致的原则，声明本人是否和相关碳交易利益关联或者是否是广州碳排放权交易所的交易关联人：□是□否□说不清楚下列问题用于自愿参与碳交易并协助评估您投资经验与投资风险的承受度。
第一部分：财务状况及投资经验（不定项选择题）（50分）1.您目前拥有资产的配置如何（不包括自有房屋）：A.全部为储蓄存款（定期存款和活期存款）B.主要为存款（定期存款、活期存款、国债、货币基金）C. 资产均衡地分布于存款、国债、银行理财、信托产品、股票、基金等D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债2.您以往平均每年用于投资方面的资金为（折合人民币）？A.10万以下B.10-30万C.30-60万D.60-100万E.100万以上3.您现在持有的以下投资产品？A.证券基金B.黄金、外汇C.期货、权证D.房产投资E.其他4.您用于上述投资产品的经验？A.没有经验B.少于1年C.1-3年D.3-5年E.5年以上5.您投资的资金来源主要是：A.银行存款B.工资来源的日常结余C.私人借款D.银行借贷E.其他6.您的历史投资业绩为：A.亏损B.持平C.盈利D.没有投资经历7.碳排放权交易是一项新的投资业务,您参与碳交易投资的最大目的是？A.资产保值B.短期投资C.长期投资D.风险投资E.其他8.您关注碳交易并计划参与投资的期限计划是？A.1年以下B.1-3年C.3-5年D.5年以上9.碳交易投资的收益和风险是相关联的，做到了盈利增长和及时止损？A.愿意承担少量风险，关注本金基本安全，获得略高于银行存款的收益率B．为了获取一定的目标收益（如15%），可承担一定的风险，但要控制在可接受的范围内C.期待能获取相当高的收益（如50%以上），再大的风险也愿意尝试并承担•10.认为碳交易是一项高/低风险的投资，有书面计划来指导交易或投资？A.高风险需书面计划B.一般风险无需专项计划C.低风险不需要针对计划 D.无风险不需要计划 E.其他11.您认为碳交易X与股票、基金、外汇等交易品种Y最适合的投资比例？并有一个明确收益期望值和资金管理策略来满足这些目标：A.完全是Y；B.80％为Y，20％为X；C.X 与Y 各半；D.80％为X，20％为Y；E.完全是X12.您预期投资于碳交易的额度（准备的最高金额，包括开户资金和可能用于投资的其他资金）以及最大承受的亏损超过投资碳交易额度的百分比？A.3万以下 1% 以下B.3-10万 1%-3%C.10-50万 3%-8%D.50-100万 8%-12%E.100万以上 12%第二部分：广东碳排放权交易市场理解（不定项选择题）（50分）1.您是否了解相关碳交易相关规定和广州碳排放权交易所的交易规则？A.非常了解B.比较了解C.有一定了解D.完全不了解2．在广州碳排放权交易所挂牌交易的品种包括？A. 广东省碳排放权配额B.核证自愿减排量C.排污权指标D.经交易主管部门批准的其他交易品种3. 广州碳排放权交易所碳交易单位和最小价格波动单位是？A.吨二氧化碳当量 tCO2e 0.01元/吨B.吨二氧化碳当量 tCO2e 0.1元/吨C.吨二氧化碳tCO2 0.01元/吨D.吨二氧化碳tCO2 0.1元/吨4. 广州碳排放权交易所碳交易方式有？A.挂牌点选B.挂牌竞价C.单向竞价D.协议转让5.广州碳排放权交易所碳交易每日涨跌幅限制是？A.±5%B.±10%C.±15%D.±20%6.广州碳排放权交易所协议转让要求的单笔最小交易数量为多少，及协议转让数量、价格是否计入即时行情？A.5万吨不计入B.5万吨计入C.10万吨不计入D.10万吨计入7.广州碳排放权交易所个人参与投资的交易手续费现由优惠至：A.5‰ 2‰B.5‰ 3‰C.6‰ 2‰D.6‰ 3‰8.空气PM2.5指数一般划分为6个等级，其中被划分为5级重度污染，所有人应适当减少室外活动的指数为：A.50以下B. 51～100C.101～150D.151～200E.201～3009.根据《广东省碳排放管理试行办法》规定，每年6月20日前未足额清缴配额的企业，由省发展改革部门责令履行清缴义务；拒不履行清缴义务的将被处以的处罚措施是：A.在下一年度配额中扣除未足额清缴部分3倍配额，并处5万元罚款B.在下一年度配额中扣除未足额清缴部分2倍配额，并处5万元罚款C.在下一年度配额中扣除未足额清缴部分3倍配额，并处10万元罚款D.在下一年度配额中扣除未足额清缴部分2倍配额，并处10万元罚款10.广州碳排放权交易所将适时联合银行推出低碳卡，可进行低碳积分与低碳信用记录，届时您是否愿意办理低碳卡关联您的低碳消费？A.同意办理，重新申请低碳卡B.同意办理，将银行卡升级为低碳卡C.卡种类太多，不愿意将银行卡升级为低碳卡D.不愿意办理低碳卡11.认为自己是否是一个很有纪律的交易员或有责任的投资者？A.定期了解市场信息B.定期进行交易训练C.主动参与教育培训D.有明确的交易目标，并定期进行调整E. 完全理解自己的心理问题，不需要培训和调整。
中国银行股份有限公司个人客户风险评价问卷
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天金所个人投资者风险测评及评分标准
附件一：《个人客户风险评估问卷》整体问卷共包括2个方面（背景咨询、风险偏好），并包含12道题目，满分100分。
题目顺序按照财产状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好排列。
一、财产状况方面1、您的主要收入来源是：？A. 工资、劳务报酬(2分)B. 生产经营所得(4分)C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入(6分)D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入(8分)E. 无固定收入(10分)2、您的财务状况可以被概括为：A. 有较高收入，家庭收入大于支出，没有大额负债（10分）B. 有稳定收入，家庭收支平衡，有住房抵押贷款等长期定额债务（8分）C. 有稳定收入，家庭收支基本平衡，有消费信贷等短期信用债务（6分）D. 有稳定收入，家庭支出大于收入，有造成生活压力的经济负担（4分）E. 无稳定收入，有亲朋之间借款（2分）3、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A．10%以下(10分)B．10%－30% (8分)C．30%－50% (6分)D．50%-70% (4分)E．70%以上(2分)4、您可用于理财投资的资产数额（包括银行存款等金融资产和非自住用途不动产）为：A. 不超过10万元人民币（3分）B. 10万-50万元（不含）人民币（5分）C. 50万-300万元（不含）人民币（8分）D. 300万元以上人民币(10分)二、投资知识方面5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年(10分)B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位(8分)C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上(5分)D. 我不符合以上任何一项描述(3分)三、投资经验方面6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验(2分)B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等金融产品(4分)C．较多：在股票、基金等金融产品方面有一定的投资经验，但还需要进一步的指导(6分)D．丰富：在股票、基金等金融产品方面有丰富的投资经验，倾向于自己做出投资决策(8分)E．非常丰富：非常有经验，参与过权证、期货或创业板等金融产品的交易或有5年以上股票、基金投资经验(10分)四、投资目标方面7、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险(2分)B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低(4分)C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险(6分)D．实现资产较多增长，愿意承担较多的投资风险(8分)E．实现资产快速增长，愿意承担很大的投资风险(10分)8、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A．短期--0到1年(3分)B．中期--1到5年(6分)C．长期--5年以上(10分)9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种(2分)B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种(4分)C.期货、融资融券(6分)D.复杂或高风险金融产品(8分)E.其他产品(10分).（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。
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个人客户风险评估问卷
尊敬的客户：
非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品，经兴业银行风险评估，兴业银行2011年5月第一期（总第17期）“天天万利宝”理财产品，可以面向有、无投资经验者销售。
在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。
请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
重要提示:
本理财计划有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。
若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向兴业银行理财顾问咨询。
咨询电话： 95561
兴业银行将恪守勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。
任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。
投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。
本理财产品评估书解释权归兴业银行。
一、投资产品适应性测试
1、您的年龄是（）
A、高于60岁（0分）
B、51-60（2分）
C、18-30（4分）
D、31-50（6分）
2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少？（）
A、10%以下（0分）
B、大于10%至40%（2分）
C、大于40%-70%（4分）
D、70%以上（6分）
3、您的投资经验可以被描述为（）
A．基本无投资经验。
仅有银行存款经历（0分）
B．有限投资经验。
除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）
C．一般投资经验。
除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）
D．丰富投资经验。
除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。
投资经验丰富，并倾向于自己作出投资决定（6分）
4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（）
A、没有经验（0分）
B、少于2年（2分）
C、2至5年（4分）
D、5年以上（6分）
5、您对投资风险的适应程度是（）
A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分）
B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）
C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分）
D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）
E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）
F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分）
6、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品
A、半年以下（0分）
B、半年-1年（2分）
C、1-2年（4分）
D、2年以上（6分）
7、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪？（）
A、本金无损失，但收益未达到预期（0分）
B、出现本金损失（2分）
C、本金10%以内的亏损（4分）
D、本金20%-50%的亏损（6分）
E、本金50%以上的亏损（8分）
本产品可以面向有/无投资经验者销售，购买产品的客户风险评估测试总分须不低于 8 分，您购买的是款产品，您以上问题的总分为（）分。
按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（）总分<8分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式）。
（）8分<＝总分<16分，保守型投资者。
（）16分<＝总分<24分，稳健型投资者。
（）24分<＝总分<33分，平衡型投资者。
（）33分<＝总分<40分，成长型投资者。
（）总分>=40分，激进型投资者（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。
二、客户确认
本投资决策完全由投资者独立、自主、谨慎做出。
投资者已经仔细阅读客户协议所有条款及相关宣传材料，充分理解并自愿承担本产品相关风险。
客户签字：
日期：。