POS机管理规定

POS机具管理规定

POS机具专为银行卡收款使用，属于高科技、使用次数多的特殊物品。根据人民银行的要求，结合公司经营业务，为规范POS机具使用，特制定此流程。

一、POS机具使用范围

1、预付卡销售收款用建行佳华广场支行客户备付金账户对应的POS机具，不可刷信用卡。

2、除预付卡销售收款外用建行滇龙支行对应POS机具。可刷信用卡。如营养素销售、会议、培训等收款。

二、外借POS机具的规定

1、POS机具存放在卡部，业务员来借POS机时，卡部应询问收款内容，同时进行登记“POS机具借出登记表”，对应收款内容借出POS机具。卡部借出POS机具应保证可正常使用（除信号等原因），业务员借出POS机具时检查POS机具无损。

2、为保障其他业务员及时收款，POS机具外借时间为4小时，即从卡部借出登记到收回登记。逾期不交回POS机具，由卡部及时催回，不按时交回者，由财务部开具过失单，第一次罚款50元，第二次罚款500元。交回POS机应同时交客户签过字的POS机小票。

三、POS机具的保管

（一）POS机具属于特殊产品，使用注意事项如下：

1.不要打开POS机具壳

2.不要将POS放在潮湿的地方，不要用液体和喷雾剂直接对POS进

行清洗

3.POS做交易处理期间，请勿动用与POS相连的电话

4.不要在带电的情况下，连接POS机具与打印机及密码键盘

5.POS做交易处理期间，请勿将POS断电

6.移动无线POS不要在易燃易爆环境下使用或更换电池

7.移动无线POS在使用过程中可能对无线通信设备造成干扰

8.POS内置电池为可充电电池，拆卸电池组时，要确保电池的金属触点不要接触其它任何金属物体

9.POS应在固定的平稳台面上操作，如使用手握操作，请确信抓牢设备，设备跌落将可能导致设备严重损坏

10.应轻拿轻放。

（二）POS机具人为损坏的处理

1、人人均要爱惜POS机具。因人为原因损坏P0S机或者是配件的，由借出人按照银行价格承担赔偿责任。同时，罚款500元/次。

2、业务员每次交回POS机具，卡部经办人均要检查POS机具是否完好，出现损坏情况，及时开具“POS机具损坏单”请借机人签字确认。卡部经办人当时收机时不检查机具，事后他人发现机具损坏，由卡部经办人按照银行价格承担赔偿责任。

四、POS机收款规定

（一）收款规定

1、预付卡销售收款用建行佳华广场支行客户备付金账户对应的POS机具。不可刷信用卡。

收款要求：单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，通过银行转账方式（包括支票、网银、电汇）购买，不得使用现金、银行卡购卡；即个人一次性购卡现金、POS机刷卡小票金额低于人民币50000元（不含50000元）（即现金+POS机金额），单位一次性购卡现金、POS机刷卡小票金额低于人民币5000元（不含5000元）（即现金+POS机金额）。注：即同一客户的同一银行卡号同一天刷卡金额低于50000元（个人）或5000元（单位）。

2、除预付卡销售收款外用建行滇龙支行对应POS机具。可刷信用卡。如营养素销售、会议、培训等收款。无刷卡金额限制。

（二）卡部经办人、业务员应根据上述规定区别使用POS机，违反上述规定，将按以下情形处罚：

1、卡部经办人根据业务收款内容借出POS机，借错POS机，第一次罚款100元，第二次及以上罚款500元。

2、业务员借出POS机收消费卡款，刷卡金额违反第四（一）1条规定者，第一次罚款1000元，禁止出现第二次违规收款。客户到公司卡部付款购卡，卡部经办人刷卡金额违反第四（一）1条规定者处理同此条。

检查人：卡部经办人、出纳、会计

3、卡部经办人收回POS机具时，检查收款金额，出现业务员违规收款，应及时反映给财务部总监。出现不检查或有业务员违规收款不汇报者，第一次罚款500元/次，禁止出现第二次违规收款不汇报，

否则给予辞退处理。

检查人：出纳

4、出纳收卡部开具的收款收据（现金、POS），应检查收款金额是否符合第四（一）1条规定。出现违规时，及时向财务部总监汇报。违规不报者罚款500元/次。

检查人：主办会计。出现违规时，及时向财务部总监汇报。

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二O一一年十一月一日