基金从业基金法律法规复习题集第820篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.判定构成“操纵市场”的关键因素是( )。

A、有误导市场参与者的意图B、歪曲证券价格C、人为虚增交易量D、误导和干扰市场>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A【解析】：操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

知识点：诚实守信2.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的( )等有价证券投资的基金。

Ⅰ．股票Ⅱ．债券Ⅲ．不动产Ⅳ．保险A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

3.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于债券的为债券基金。

A、50%B、60%C、80%D、90%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：债券基金主要以债券为投资对象。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

知识点：证券投资基金的分类标准与介绍4.持有( )以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

A、5%B、10%C、20%D、25%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务【答案】：B【解析】：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

知识点：基金份额持有人的信息披露义务5.( )是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。

A、内幕交易B、不正当竞争C、操纵市场D、倒卖交易>>>点击展开答案与解析诚实守信>节2第>章5：第【知识点】．【答案】：A【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

6.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是( )。

A、货币市场B、证券市场C、外汇市场D、黄金市场>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：A【解析】：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

知识点：金融市场分类7.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。

A、封闭式基金B、开放式基金C、分级基金D、LOF基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容8.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。

A、1／2B、1／3C、3／4D、1／4点击展开答案与解析>>>【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。

基金份额持有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。

9.保本基金的核心是运用( )投资策略进行基金的操作。

A、消极型B、积极型C、组合保险D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略【答案】：C【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

10.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。

A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。

11.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。

、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩A．B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，12.( )是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A、投资者信任B、基金职业道德观念教育C、基金监管法规D、职业道德素养>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：B【解析】：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。

13.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有( )。

Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：①投资人利益优先原则。

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

②全面性原则。

基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

③客观性原则。

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

对基金管理人、基14.信息披露前应经过必要的( )审查。

A、合理性B、风险性C、合规性D、内控性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>信息披露合规性风险【答案】：C【解析】：信息披露合规性风险主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。

知识点：信息披露合规性风险15.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是( )。

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项点击展开答案与解析>>>【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：D【解析】：基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

16.资产管理的本质具体表现不包含( )。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：D【解析】：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。

知识点：资产管理的本质17.从事公开募集基金的( )等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。

A、销售支付B、份额登记C、投资顾问D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。