全国保理业务水平考试NFCC培训

单位内部认证AFC专业考试练习题及答案421

单位内部认证AFC专业考试练习题及答案41.[单选题]下列表示环网协议端口物理断开的是（）A)forwardingB)blockedC)link offD)link on答案:C解析:2.[单选题]系统工作站显示有一环控设备状态反馈与控制信号不一致（其余正常），不可能为以下哪个原因A)BAS系统UPS故障B)控制器故障C)状态反馈继电器故障D)监控软件故障答案:A解析:3.[单选题]二八旧线的TVM应用程序保存在_____。

A)CF卡B)内存条C)硬盘D)DOM卡答案:D解析:4.[单选题]下列不属于二八新线TVM无通讯的可能故障原因有_______。

A)主控网卡故障B)主控网线没插好C)交换机网线没插好D)串口分配器通讯端口没插好答案:D解析:5.[单选题]广州地铁使用的气体灭火系统不包括？A)烟烙尽气体灭火系统B)1301灭火系统C)IG541气体灭火系统解析:6.[单选题]二八旧线闸机软件目录下的BIN文件夹存放着_______文件。

A)执行文件B)数据文件C)日志文件D)参数文件答案:A解析:7.[单选题]次序免检模式的有效期为（），紧急模式的有效期为（）A)1天；1天B)2小时；7天C)2小时；1天D)1天；7天答案:B解析:8.[单选题]有些闸机安装电源线是1拖N的模式，下列说法正确的是A)如AGM02要和AGM01共用一根主电源线，则AGM02应该和AGM01串联B)如AGM02要和AGM01共用一根主电源线，则AGM02应该和AGM01并联C)如一根主电源线拖6台闸机，则主电源线规格应该为1mm2D)1拖N的闸机，一组闸机只需其中一台接地线即可，其他闸机都不需要接地线答案:B解析:9.[单选题]下列说法（）是正确的。

A)设备监控系统无法采集模拟量信号。

B)设备监控系统无法采集数字量信号。

C)设备监控系统无法输出模拟量信号。

D)设备监控系统可采集模拟量、数字量信号答案:D解析:10.[单选题]对带电设备不能使用（）灭火器材进行灭火。

中国保理业务水准考试(NFCC)培训与认证

□同事或者朋友推薦□經由台經院瞭解□收到邀請
□網路（請列出名稱）
□報紙、雜誌廣告（請列出名稱）
□其他（請注明）
本人鄭重承諾以上所填內容屬實。
申請人簽名：
申請日期：
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ中國保理業務水準考試（）培訓與認證
個人申請表
如您確認並已經瞭解內容和運作方式，請填寫申請表並簽名確認。本資料對外保密，請您完整、詳細填寫（如申請表格不夠填寫，請自行影印使用。）。
個人資訊
姓名
□先生□女士
出生年月
年月日
身份證護照號
籍貫
手機
郵寄地址（郵寄證書之用）
郵地區號
最高學歷
科系
畢業院校
畢業時間
培訓目的
□目前工作需要□準備從事應收帳款承購業務□個人興趣愛好□其他（請註明）
公司資訊
所在公司名稱
辦公電話
傳真
現任職務
任職年資
年
公司員工人數
您下屬員工人數
人
公司年營業額
公司資本額
元人民幣
公司性質
□國營事業□民營企業□外資企業□政府機構
□其他（請註明）
貴公司是否為上市公司
□是（代碼為）□否
您是通過何種途徑瞭解到此課程的招生資訊？（可多選）

北京银行供应链保理业务培训PPT课件( 37页)

类别
主要需求
主要特征
上市公司、大型企业 AR转让，美化财务报表
无追索权，规模较大；砍价能力强，费率、利率低季节性、阶段性强财务管理能力较强
外资企业在华公司1
AR转让，美化财务报表、
无追索权，规模较大；砍价能力强，费率、利率低业务经验丰富
中小企业1（大型制融资造商专业供应商）
4
7核
通文文
知额度及
5 签约
件并移转
件并拨付
报债预
价权支
.
12
拨付余款
金
价
. PUG(
13
保证付款
額
金
度
.
买方
3
征信调查
.
9 到期支付货款
.(
10 催款未如期
.
11 支付货款
付
款
)
)
)
北京银行
目录
保理业务介绍
保理业务市场营销
营销方法保理业务市场营销-A
审单
交易单据审查要点
主要单据
商业发票
发票（记账联，必须）付款通知书、确认书等（若有）
审查重点
商业发票必须是国家税务部门统一印制的发票，其抬头应为保理申请人
发票中的货物描述应与商务合同中的规定相符。
商务合同的买卖双方应与应收账款中的债权人和债务人相符。
发票金额与合同金额是否相符；若为商品供销总合同，该合同项下累计所开发票金额是否在合同总金额之内，若发票总金额超出合同总金额，是否与合同中约定的浮动比例相符；
数较低。保理业务办理的支付期限为120天内，通常集中在90天内，

国内保理业务操作规程(ppt 49页)

国内保理业务操作规程(ppt 49页)招商银行佛山分行有追索权国内保理业务操作规程（试行）第一条本操作规程根据《招商银行国内保理业务管理办法》及我行有关管理规定制定。

第二条本规程所称的有追索权国内保理业务包括公开型国内保理业务（以下简称公开型国内保理业务）和隐蔽型国内保理业务（以下简称隐蔽型国内保理业务）。

第三条公开型国内保理业务流程包括：授信申请、授信调查、额度审批、额度通知、额度使用申请、受理、审批、签约、通知买方、收购款发放、应收账款的管理与催收、到账处理、逾期处理等环节。

隐蔽型国内保理业务流程包括除通知买方以外的其他上述环节。

第四条客户准入在我行叙做保理业务的客户应满足以下条件（一）为我行的客户，所属行业下处于成长期，原则上从事该行业3年以上，产品畅销、质量好、具有稳定的市场；（二）实力雄厚，信誉良好，主要经营者在海关、税务、工商等部门无不良记录，银行信用记录良好，生产经营正常，已与买方形成稳定的贸易伙伴关系，买卖双方合作时间不少于6个月，采购付款履约记录正常；（三）原则上在我行开户并正常结算3个月以上，保理池融资方式一般要求客户操作单笔保理业务3个月后才能叙作；（四）按我行现有客户信用评级办法（属于中小企业的按中小企业信用评级办法评级），保理客户信用等级必须在四级以上（含），申请保理池融资方式的保理客户信用等级必须在三级以上（含）；（五）一般要求保理客户负债率≤70%，存货周转天数≤90天；（六）贸易型企业：年销售收入5000万元以上，且稳定或逐年上升；生产加工型企业：单笔保理业务年销售收入5000万元以上，保理池融资方式要求年销售收入10000万元以上；（七）我行原则上不接受关联企业（我行认可的大型集团内关联企业除外）、同一实际控制人企业之间的应收帐款叙作保理业务；一般不接受帐龄超过6个月以上的应收帐款叙作保理业务；（八）有追索权隐蔽型保理业务准入标准参照我行信用贷款审批条件执行。

第五条授信申请。

保理培训

28
14
第三部分：第Leabharlann 部分：保理业务操作技巧讲座目的掌握目标市场和目标客户熟悉营销技巧
15
第三部分：保理业务操作技巧市场定位：市场在哪里？市场定位：市场在哪里？
--围绕优质企业的应收应付采购销售）围绕优质企业的应收应付（核心--围绕优质企业的应收应付（采购销售）展开
强卖方—强买方：有追索或无追索、强卖方强买方：有追索或无追索、明保理或暗保理强买方强卖方—弱买方：强卖方弱买方：有追索弱买方弱卖方—强买方：弱卖方强买方：以有追索为主强买方弱卖方—弱买方：弱卖方弱买方：不属于保理人支持对象弱买方
掌握审查要点熟悉调查分析重点了解风险控制手段
21
第四部分：保理业务风险控制有关的审查
是否属于债权，特别是合同之债； ◇ 是否属于债权，特别是合同之债；卖方是否已经履行了义务； ◇ 卖方是否已经履行了义务；合同和单据的完全真实性； ◇ 合同和单据的完全真实性；应收账款的付款条件和期限； ◇ 应收账款的付款条件和期限；
18
第三部分：保理业务操作技巧不宜开展保理业务的行业和企业
◎ 买卖方均是中小企业 ◎ 夕阳行业产品品质不稳定， ◎ 产品品质不稳定，品质和价格受时间因素影响显著无商务合同、无发票、 ◎ 无商务合同、无发票、无对账单 ◎ 付款人是最终消费者付款期限过长、 ◎ 付款期限过长、付款条件过于复杂卖方后续义务还较多（例如房地产、建筑施工） ◎ 卖方后续义务还较多（例如房地产、建筑施工）
5
第二部分：保理业务概述保理业务的种类
1、按买卖双方是否处于一个国家或地区来划分，可将保理分、按买卖双方是否处于一个国家或地区来划分，为国内保理和国际保理。为国内保理和国际保理。 2、按参与保理的保理商数量来划分，可将保理分为单保理、按参与保理的保理商数量来划分，和双保理。和双保理。 3、按对卖方有无追索权来划分，可将保理分为有追索权保理、按对卖方有无追索权来划分，和无追索权保理。和无追索权保理。 4、按债权转让时是否通知债务人来划分，可将保理分为公开、按债权转让时是否通知债务人来划分，保理和隐蔽保理

2023年中级银行从业资格之中级风险管理综合提升测试卷附答案详解

2023年中级银行从业资格之中级风险管理综合提升测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。

此事件对应的操作风险成因是（）。

A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 A2. 根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。

对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。

A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 A3. 对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。

A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 A4. 下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（）。

A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 D5. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。

A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 C6. 下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。

A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 D7. 下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。

A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 D8. 假设投资组合A的半年收益率为4％，8的年收益率为8％，C的季度收益率为2％，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。

A.C>A>B.B>C>AC.B>A>CD.A>B>C【答案】 A9. 严格按照1988年《巴塞尔资本协议》的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房抵押贷款风险权重为()。

《银行保理业务培训》PPT课件幻灯片PPT

内部资料注意保密
10
2.2 保理业务风险控制
明确卖方的履约责任
卖方履行商务合同的标准
- 发货清单
- 到货证明
- 初验合格证书
- 终验合格证书
卖方必须充分履行其在商务合同项下的义务，并及时取得
有关证明文件，否那么将构成债权转让合同项下的违约
责任，银行可追索。
内部资料注意保密
11
2.2 保理业务风险控制
21
目录
第一部分保理业务基础 1 保理业务概述 2 保理业务风险及控制
第二部分保理业务市场概要及业务重点领域 1 保理业务市场概要 2 我行保理业务重点领域
内部资料注意保密
22
2.4 我行保理业务相关规定
➢ 保理业务的管理文件
✓ ?中信银行保理业务管理方法〔1.0版 2021〕? ✓ ?中信银行保理业务操作规程? ✓ ?中信银行保理业务协议簇? ✓ 国内保理业务合同 ✓ 出口保理业务合同 ✓ 进口保理业务合同 ✓ 再保理业务合同
内部资料注意保密
19
1.2 保理市场前景
➢ 用以上两种方法对国内保理业务量进展预测，显示国内保理业务量在2021年至 2021年大约到达8000亿美元到9000亿美元， ➢ 用国内社会消费品零售总额数值与国内保理业务量回归预测，当国内社会消费品零售总额到达45000亿美元时〔2021年国内社会消费品零售额是32871.15亿美元〕，国内保理业务量预测到达8000-9000亿美元。
4,897
2.04%
1,982 93.18%
6,879 18.09%
15,840 223.46%
3,036 53.18%
18,876 174.40%
24,309 53.47%

保理业务知识培训

保理业务中常用术语
有追索=回购=非承保无追索=买断=承保
FACTORING 保付代理保理商 FCI(factors chain international) EDI
保理创新产品
保理创新
工程保理、融资租赁保理池保理离在岸出口保理信保保理供应链保理：订单—验货—发票—付款承诺电子化保理：
申请买方额
度
(
.
卖4
7核
.
13
方通
征信知额欲申请预支价度及报
.
5 签约
文文件件并并移拨转付债预权支
.
12
拨付余款
价
价
)
. PUG(
担保付款
金
金
额
.
3
征信调
.
9
.(
10 11
催款
.
支付
未货
查如期款 Nhomakorabea付
款
)
银行
卖方
国内单保理—有追索权
1.洽谈业务(新往来或老客户) 6.卖方出货/寄送正本文件(各银行规定)
买方
)
.
度
2 申请买方额度
(
‘
‘
3
10
对
卖6
.
方通
征信知额欲申请预支价度及报
.
7 签约
.
9 文件并移转债权
审核文件并拨付预支
.
16
拨付余款
价金额
价金
卖方分支行
3.申请买方额度
5.通知额度及报价 10.文件并移转债权

中国银行股份有限公司国内保理业务操作规程(doc 59页)

中国银行股份有限公司国内保理业务操作规程(doc 59页)中国银行股份有限公司国内保理业务操作规程（2010年版）根据《中国银行股份有限公司国内保理业务基本规定（2010年版）》、中国银行业协会《中国银行业保理业务规范》及我行有关业务规定，特制定本规程。

本规程包括国内综合保理业务操作规程、国内商业发票贴现业务操作规程。

国内综合保理业务操作规程标准型操作规程一、受理国内综合保理业务申请（一）卖方保理商应要求卖方提交：1、印鉴相符的《国内保理业务申请书》(附件1.1.1)；2、基础交易合同/订单的正本及复印件；（二）卖方保理商应审核：1、《国内保理业务申请书》的记载真实、完整、准确；2、所涉及的基础交易适合叙做保理业务；3、基础交易合同对产品的数量、价款、质量、付款条件、纠纷/争议的解决方式等内容约定清楚；无限制债权转让及寄售等条款；4、卖方原则上应在我行开立人民币账户。

二、向买方保理商申请信用额度（一）卖方保理商对《国内保理业务申请书》审核无误后一个工作日之内，应填具并打印《国内保理业务信用评估委托书》（附件1.1.2，下称《委托书》），加盖国际结算部门章Notes发送至买方保理商。

（二）买方保理商收到《委托书》，应立即对买方在本行的授信情况进行调查，在10个工作日内决定是否为买方核定信用额度，确定费率，并出具《国内保理业务信用评估意见书》（附件1.1.3，下称《意见书》），经国际结算部主管总经理签字并加盖部门章后Notes发送至卖方保理商。

（三）收到买方保理商《意见书》后，卖方保理商应确定自身业务费率，填制《国内保理信用额度核准通知书》（附件1.1.4，下称《通知书》）通知卖方。

三、签定协议卖方保理商向卖方签发《通知书》后应与卖方签定《国内综合保理协议》（附件1.2），协议一式两份，由双方法人代表或有权签字人签署并加盖公章后，双方各执一份。

四、回款账户的设立卖方原则上应在我行开立保理保证金账户作为回款账户，账户管理遵照《中国银行股份有限公司国际结算及贸易融资业务保证金账户管理办法（2007年版）》执行。

全国保理业务水平考试题目

全国保理业务水平考试题目一、选择题1、保理业务中，供应商将其应收账款转让给保理商，这一过程主要基于哪种法律原理？A. 债权转让B. 债务承担C. 委托代理D. 信托关系解析：正确答案是A。

保理业务的核心在于供应商将其应收账款的债权转让给保理商，由保理商负责后续的账款管理和催收工作。

这一过程主要基于债权转让的法律原理。

2、在保理业务中，以下哪项不属于保理商为供应商提供的核心服务？A. 资金融通B. 应收账款管理C. 坏账担保D. 产品市场推广解析：正确答案是D。

保理商为供应商提供的核心服务主要包括资金融通、应收账款管理和坏账担保，而不包括产品市场推广。

3、关于隐蔽型保理（暗保理），以下说法错误的是？A. 供应商不将债权转让事实通知债务人B. 保理商承担更高的信用风险C. 通常适用于供应商不希望影响与债务人关系的场景D. 债务人可直接向保理商支付应收账款解析：正确答案是D。

在隐蔽型保理中，供应商不将债权转让事实通知债务人，因此债务人通常不会直接向保理商支付应收账款。

保理商在这种情况下会承担更高的信用风险，因为债务人可能不知道应收账款已经转让给保理商。

4、在保理合同中，明确应收账款转让的具体条款，包括金额、期限等，主要是为了？A. 增加保理商的业务量B. 确定保理业务的范围和基础C. 提升供应商的信用评级D. 便于供应商进行账务处理解析：正确答案是B。

在保理合同中明确应收账款转让的具体条款，主要是为了确定保理业务的范围和基础，确保双方对转让的应收账款有清晰的认识和约定。

5、以下哪项不是保理商在开展业务前应对供应商进行的尽职调查内容？A. 供应商的财务状况和经营能力B. 供应商与债务人的交易历史及履约情况C. 供应商法定代表人的个人爱好D. 供应商是否存在不良信用记录解析：正确答案是C。

保理商在开展业务前应对供应商进行尽职调查，内容主要包括供应商的财务状况和经营能力、与债务人的交易历史及履约情况，以及是否存在不良信用记录等。

国内保理业务培训

单笔保理融资金额不超过应收账款发票实有金额的90％；符合条件的，最高可放宽至应收账款发票实有金额剔除相关费用的100％。
19
二、管理办法:保理融资期限的确定
保理融资期限的确定：

应根据应收账款还款期限、合理在途时间等因素合理确定，一般应在180天以内；对AA+级（含）以上客户，或者属于地市级（含）以上政府采购、军级（含）以上军队采购形成的应收账款，还款期限可延长至1年；
二、管理办法:保理融资额度的核定
保理融资额度的核定：

执行《中国农业银行法人客户授信管理办法》相关规定；有追索权保理业务只占用卖方保理融资额度；卖方保理行可根据卖方资信、整体销售状况以及近三年应收账款占有状况、分布状况、周转状况等因素，在卖方综合授信额度内合理、科学地为卖方核定保理融资额度；
贷后管理
提示付款
贷款收回
23
二、管理办法:保理融资业务流程-C3授信处理
在选择一级品种“贸易融资贷款”后，在二级品种中选择“有追索权保理”。
24
二、管理办法:保理融资业务流程-C3用信处理
法人审批→受理→国内保理→“国内保理融资”或“保理融资项下单笔用信”
25
二、管理办法:保理融资风险因素
26

7
一、背景知识:发展历程

本行发展历程
开始尝试开办应收账款融资业务，条件苛刻，审批权限集中在总行。
条件有所放松，但是对卖方和买方仍然有强制性的最低信用等级要求，而且只能进行单笔转让
制度与同业差距缩小：办理条件与同业类似，允许打包转让，管理规定更加细致
2001年
2009年
买方提供

保理行业业务水平考试(NFCC)培训线上课程使用说明【模板】

保理行业业务水平考试（NFCC）培训
线上课程使用说明
保理行业业务水平考试（NFCC）培训线上课程在小鹅通平台上学习。

学员使用个人微信授权登陆，操作简便易行，并支持电脑端和手机端观看。

具体使用方法说明如下：
一、购课方式
1、扫描下方二维码购买；
2、微信公众号搜索【保理课堂】→点击“专业服务”→“线上课程”进行购买；
3、联系课程顾问咨询购课链接、报名表单。

二、观看方式
1、手机端登陆方式：可使用微信扫描下面的二维码观看，建议使用微信的收藏功能方便随时查看；
2、电脑端登陆链接：复制以下链接并在浏览器中打开即可进入课程页面，建议将此链接收藏在电脑端浏览器收藏夹以便随时观看。

【网址】
三、如何查询课程
可关注公众号【保理课堂】查看已购课程。

具体操作：
注：课程采用PPT+音频/视频的方式呈现，总计15小节。

六、注意事项
1、如在观看途中出现卡屏情况，请退出重新进入；
2、听课权限开通及相关事宜请联系课程顾问或拨打技术咨询电话********。

保理业务的相关知识点PPT

保理业务的相关知识点保理业务的相关知识点国际保理业务的含义国际保理在我国又称为承购应收账款业务。

它是指保理商(Factor)从其客户(出口商)手中，购进通常以发票表示的对债务人的应收账款，并负责信用销售控制、销售分户账户管理和债权回收业务。

因此，它既是一种可供选择的国际结算方式，又是一种短期的贸易融资方式。

其基本特点是：集结算、管理、担保和融资为一体的综合性售后服务业务。

保理服务的产生和发展(一)保理服务起源于18世纪的欧洲(二)现代国际保理服务的发展动因现代国际保理业务在第二次世界大战之后得到了较快的发展，尤其是在最近30年中。

1.国际贸易中买方市场的普遍形成2.信息产业的进步和电子通信技术得到普遍应用3.国际保理相关惯例规则的制定与实施此外，经济的高速发展也要求金融业不断进行业务创新，一方面满足客户的需要，另一方面也可以拓展自身的服务领域，培育新的经济增长点。

因此，各国金融业在巩固自身传统产业的同时，也在大力发展新的中间业务品种，其中保理业务就是各国金融机构争相占领的一个新的服务领域。

国际保理业务的服务项目(一)销售分户账管理(Maintenance of The Sales Ledger Sales Ledger)(二)债款回收(CollectionfromDebtors)(三)信用销售控制(Credit Contro1)(四)坏账担保(Full Protection Against Bad Debts)(五)贸易融资(Trade Financing)保理基础知识介绍（一）一、保理定义的引出1、保理商当买方和卖方有意向进行某项交易，而买方却没有能力一次性进行全额付清款项或者需要延期付款时，为了能够使交易能够顺利进行，这个时候需要金融中介（包括：信托、银行和证券公司）的进入，而金融中介也需要盈利采取的一系列服务费的行为构成了保理商。

2、对于买方、卖方和保理商三者之间的业务流程关系（1）买方和卖方有交易意向；（2）卖方向保理商申请额度；（3）保理商对买方进行资信调查；（4）买方向保理商反馈信息；（5）保理商把买方的反馈信息通知卖方；（6）卖方向买方发货（签署购物合同等）；（7）卖方把债券转让给保理商；（8）保理商提供卖方融资；（9）发票到期时对买方进行催款；（10）买方还款；（11）尾款入户。

(交通银行)保理业务培训试题

交通银行产品经理――保理业务培训试题分行：_________________ 姓名:_______________ 职等_______ 成绩__________一、填空题1.出口保理是指我行作为出口保理商应出口商申请，提供进口商资信调查、应收账款催收、销售分类账管理、________________和________________等部分或全部服务的过程。

答：出口保理融资、进口商信用风险担保2.如果出口商以_____或D/A等赊销方式销售货物，保理商可以为出口商提供保理服务。

答：O/A3.出口信用保险公司的赔偿期限一般是货款到期日后__________天，出口保理的赔偿期限一般是货款到期日后__________天。

答：180天90天4.出口保理融资的放款期限一般为________________，最长不超过________________天。

答：帐款到期日加90天1805.在我行处理进口保理业务中，窗口单位答复出口保理额度的预申请时间一般为_____个工作日。

答：56.在保理业务中，保理费一般由_____承担。

答：出口商7.出口保理融资的利率是参照__________或HIBOR加浮动的方式确定的。

答：LIBOR8.保理业务中保理商之间发送和联系信息通过__________系统进行的，该系统的登陆网址是__________。

答：EDIFACTORING 9.交通银行于1994年5月加入__________保理国际组织，是中国地区第二个加入的会员，除深圳发展银行和中国进出口银行正申请加入该组织外，目前中国地区已有会员银行12家。

该组织的成员操作保理业务时应当承诺遵守__________保理统一规则。

答：FCI GENERAL RULES FOR INTERNATIONAL FACTORING10.I BP系统中需要总行审批的交易一般是需要发出__________的交易。

答：EDI电文二、选择题（单选或多选）1.一个保理商至少应提供以下哪两种服务才能被称为保理商？（多选）a)应收帐款账户管理b)买方信用评估c)坏帐担保d)卖方账户管理答：a c2.如果进口商破产无法清偿应收帐款，保理商对保理额度下的应收帐款的赔偿比例是多少？a)70％b)80％c)90％d)100％答：d3.通知进口商应收帐款已被转让的消息的一种办法是寄介绍信给进口商，介绍信应该以谁的名义寄送？a)出口商b)出口保理商c)进口保理商d)出口商和进口保理商两者的名义答：a4.在国际双保理操作中，根据出口保理合同，以下谁付款无追索权并承担坏帐损失？a)出口商b)出口保理商c)进口保理商d)出口保理商和进口保理商共同承担答：c5.一保理额度下的到期发票已过期70天未付款，进口商一再承诺付款但仍然未付。

国内保理业务培训讲义

④ 转让应收账款债权
银行
② 签订保理合同
卖方
① 提出保理业务申请
买方
2020/11/30
培训ppt
21
21
二、国内保理业务特殊操作环节
• 无追索权保理业务（单保理）
-目前由总行专门开辟“绿色通道”，采用“名单制”方式专门核定客户保理额度
• 无追索权保理业务（行业双保理）
-卖方经办行向买方经办行申请买方“共用额度” -买方经办行核定买方“信用风险担保额度”作为卖方“共用额度”
• 有追索权保理业务 • 无追索权保理业务 • 信用保险保理业务
- 信用保险保理业务中承保的保险公司应经总行核准，目前可以开办该项业务的有中国出口信用保险公司和中国平安保险公司两家保险公司
• 第三方担保保理业务
2020/11/30
培训ppt
11
九、客户选择
• 选择适合做保理的行业
• 销售这种商品所产生的债务可自行成立，不需要大量的售后服务，比较容易确定接受程度，易耗品，销售重复性大，保理商可根据经验判断接受的可能性，才能在见到发票时预付款
国内保理业务简介
2020/11/30
培训ppt
1
主要内容
目录第一章国内保理业务概述第二章国内保理业务主要内容和操作流程第三章风险控制要点
2020/11/30
培训ppt
2
第一章保理业务概述
2020/11/30
培训ppt
3
一、国内保理业务定义
保理的一般定义：
保理即保付代理，国内保理业务是指国内贸易中，卖方将应收账款转让给银行，由银行针对受让的应收账款为卖方提供应收账款管理、保理预付款和信用风险担保等服务的综合性金融产品。

人保财险理赔中心法律合规知识考试

人保财险理赔中心法律\合规知识考试一、判断题（共10题每题2分）1、根据《保险法》服务时效要求，保险责任核定时效不得超过30日。

（） [单选题] *A.对(正确答案)B.错2、《中华人民共和国民法典》规定，子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。

[单选题] *对(正确答案)错3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。

[判断题] *对错(正确答案)4、未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。

[判断题] *对(正确答案)错5、《中华人民共和国中华人民共和国民法典》分为7编即总则、物权、合同、人格权、婚姻家庭、继承、侵权责任,以及附则。

[单选题] *对(正确答案)错6、反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关。

[判断题] *对错(正确答案)7、《中华人民共和国民法典》自2021年1月1日起施行。

[单选题] *对(正确答案)错8、根据《中华人民共和国民法典》规定，十八周岁以上的自然人为成年人。

[单选题] *对(正确答案)错9、《中华人民共和国民法典》规定，配偶、父母、子女和其他共同生活的近亲属为家庭成员。

[单选题] *对(正确答案)错10、《中华人民共和国民法典》规定，侵害英雄烈士等的姓名、肖像、名誉、荣誉，损害社会公共利益的，应当承担民事责任。

[单选题] *对(正确答案)错二、单选题（共25题每题2分）1、在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

（）[单选题] *A. 合规为本B. 利润为本C. 风险为本(正确答案)D. 稳健为本2、目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

（）[单选题] *A. 中国人民银行(正确答案)B. 外交部C. 财政部D. 公安部3、小王在签合同时没认真看格式条款，对方也未做出说明，事后小王觉得自己遭遇“霸王条款”，下列哪种做法是错误的？ [单选题]A.主张合同无效，要求重新签订。

银行国际结算培训

企业案例5
L公司是专业从事汽车零部件开发、生产、配套的合资企业，其产品60%外销，主要销往北美、欧州、东南亚等市场。2005年的出口量为741.64万美元。该企业的结算方式：
结算方式占比
电汇（前 T/T）
26.88%
远期180天的信用证
21.20%
托收 51.92%
企业案例 5
其主要客户群：
380.48
620.47
企业案例 5
企业的销售额连年增长，市场前景非常看好。企业在中行的贷款增加到680万,但这仍然不能满足企业的资金需求。企业在05年又新发展了加拿大及美国多家国外客商，且原有客户群订单大量上升，进出口双方都希望加强合作，进一步扩大业务量，但由于受结算方式和企业资金所限，双方都不敢贸然将业务量作大，同时资金需求也难以得到满足。该公司的客户大都属于北美和欧洲地区资信和信用较好的客户，且国家风险相对较低。该公司的信用证多为180天的远期信用证，期限长，且开证行（ROYAL BANK OF CANADA）非我行代理行，无法占用金融机构授信。
因为在向我行申请办理第一笔信用证项下打包贷款业务时，甲公司打包贷款额度已被全部占用，如无法提供额外的抵质押品或有效担保，银行将不同意接受公司的申请，为其办理第二笔信用证项下的打包贷款业务。
您如何在现有的授信额度范围内，为甲公司这两笔信用证业务安排合理的融资方式？
企业案例2
2006年6月，A外贸公司与斯里兰卡的一家B公司签订了一份出口71套模具的合同，金额为USD177080.00，但在具体操作中碰到以下问题：
信用证转让背对背信用证
国内综合保理国内信用证信用证保兑打包贷款履约保函预付款保函
出口环节（备货）进口环节（备付）