金融市场基础知识2015年真题
某财经学院《金融市场基础知识》考试试卷(223)
某财经学院《金融市场基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（66分，每题1分）1. 凭证式国债应由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（）和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
[2015年3月真题改编]A．证监会B．原银监会C．财政部D．发改委答案：C解析：2. “风险是最终收益对期望值的偏离”，在这个描述中，强调的风险特性是（）。
A．危险性B．损失性C．不可控性D．波动性答案：D解析：“风险是最终收益对期望值的偏离”强调了风险的波动性，体现了风险不仅包括损失的可能性，也包括对盈利可能性的覆盖。
这种定义是现代风险计量和管理的基础。
3. 我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
[2017年6月真题]A．基金金秦B．基金开元C．华安创新D．淄博基金答案：C解析：4. 信用风险是（）的主要风险。
[2012年3月真题]A．债券B．股票C．衍生证券D．基金答案：A解析：5. 基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。
A．基金份额发售后至基金合同生效期间B．基金份额发售前至基金合同生效期间C．基金份额发售前D．基金合同生效前答案：B解析：6. 按我国现行的做法，投资者入市必须先到（）或其开户代理机构开立证券账户。
[2017年9月真题]A．证券交易所B．证券公司C．商业银行D．中国结算公司答案：D解析：7. 在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。
[2018年10月真题]A．证券账户的控制B．实物的控制C．资金账户的控制D．公司的控制答案：A解析：8. 既可以发行股票，又可以发行债券的经济主体是（）。
[2015年3月真题]A．政府和政府机构B．社保基金C．股份有限公司D．慈善机构答案：C解析：9. 全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商。
2015经金真题
2015年中国人民银行真题-财经岗专业卷一、判断题（每题0.5分，共20道题，共10分）请判断下列各命题的正误，并在“答题卡”指定位置上作答，正确的选“T”，错误的选“F”。
1.在线性需求曲线上，价格越高，需求的价格弹性越大。
（）2.CPI指数通常会低估价格水平，GDP平减指数通常会高估价格水平。
（）3.长期平均成本曲线不会位于任何短期平均成本曲线之上。
（）4.当一个消费者购买新住房的时候，GDP会因消费增加而增加。
（）5.耐用消费品的长期供给比短期供给更富有弹性。
（）6.在要素供给曲线完全弹性的情况下，经济租金为零。
（）7.小型开放经济下，资本完全流动，风险贴水的升高会导致汇率下降，净出口增加。
（）8.在索洛模型中，如果人口数量发生一次性突然升高，那么均衡的人均产出将会下降。
（）9.菲利普斯曲线表明通货膨胀与失业率具有负相关关系。
（）10.惠伦模型首次将利率因素引入交易性货币需求函数中。
（）11.根据弹性价格货币分析法，若本国名义利率高于外国名义利率，则本国货币趋于贬值。
（）12.国际收支调节的吸收论采取了局部均衡的分析方法。
（）13.利率高的国家货币在远期外汇市场上贴水，利率低的国家货币在远期外汇市场上升水。
（）14.把名义利率随预期通货膨胀率的上升而上升的现象，成为“费雪效应”。
（）15.从理论上讲看涨期权的卖方可以实现收益无穷大。
（）16.中间业务是指银行所从事的未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营活动。
（）17.证券的买入方在获得证券的同时，与证券的卖方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的买方按约定的价格再将其购入的证券如数卖回的行为称为回购协议。
（）18.大部分可转换债券都是没有抵押的低等级债券，并且是由风险较大的小型公司发行的。
（）19.特别提款权（SDR）可与黄金、自由兑换货币一样充当国际储备。
（）20.根据我国的《存款保险条例》，同一存款人在同一家银行所有被保险存款超出人民币50万元的部分，不予偿付。
2015年4月金融理论与实务真题(含答案)
2015年4月金融理论与实务真题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.【题干】与直接融资相比，间接融资的优点不包括（）。
【选项】A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.信息公开、强化监督D.具有规模经济【答案】C【解析】间接融资的优点包括①灵活便利②分散投资、安全性高③具有规模经济。
【考点】信用一一信用的含义与作用——现代信用活动的基础2.【题干】认为利率决定于货币供求对比状况的利率决定理论是（）。
【选项】A.马克思的利率决定理论B.凯恩斯的利率决定理论C.实际利率理论D.可贷资金理论【答案】B【解析】凯恩斯强调货币因素在利率决定中的作用，认为利率决定于货币供给与货币需求数量的对比。
凯恩斯提出，货币供给量的多少主要取决于中央银行的货币政策，是政策决定的一个变量；货币需求量主要取决于人们对货币流动性的偏好，如果人们偏好货币的流动性，就愿意持有更多的货币，货币需求增加，反之货币需求就会减少。
当货币需求大于货币供给时，利率上升；反之，当货币需求小于货币供给时，利率下降。
【考点】利息与利率一一利率的决定与影响因素一一利率决定理论3.【题干】证券回购价格与售出价格之间的关系为（）。
【选项】A・回购价格=售岀价格一约定利息B.回购价格=售岀价格+约定利息C.回购价格=售岀价格X约定利率D.回购价格=售岀价格―约定利率【答案】B【解析】约定的回购价格与售出价格之间的差额反映了借出资金者的利息收益。
【考点】货币市场一一回购协议市场一一回购协议的期限与利率4.【题干】目前世界上大多数金融期货交易所的组织形式釆取（）。
【选项】A.会员制B.公司制C.股份制D.合作制【答案】A【解析】期货交易所在组织形式上有非营利性会员制和营利性公司制两种。
会员制作为一种传统的期货交易所组织形式，已经有150多年历史。
截至U前，世界上大多数期货交易所仍然采用会员制。
【考点】金融衍生匸具市场一一金融期货市场一一金融期货合约的含义与特点5.【题干】期货合约的唯一变量是（）。
证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考16
证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题：通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.期权的出售者正确答案：D2. 单选题：合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内．可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（）。
Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券Ⅲ.证券投资基金Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：D3. 单选题：可转换债券具有（）特征。
Ⅰ．市场容量大．筹资能力强Ⅱ．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券Ⅲ．避开直接发行股票与债券的法律要求．上市手续简单．发行成本低Ⅳ．可转换债券具有双重选择权的特征A.ⅠⅡB.ⅡⅣC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：B4. 单选题：一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。
A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：A5. 单选题：下列有关期货的说法．错误的是（）。
A.金融期货合约是标准化的B.期货交易可以在期货交易所内进行．也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约正确答案：B6. 单选题：下列关于基金份额持有人与基金管理人的关系的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.基金份额持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金份额持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系Ⅱ.基金份额持有人与基金管理人的关系实际上是所有者和经营者之间的关系Ⅲ.基金份额持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者Ⅳ.基金份额持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C7. 单选题：A股账户按持有人分为（）。
2015 中级经济师(金融)真题和答案解析
2015 中级经济师《金融》真题及答案解析1.【题干】在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是( )。
【选项】A.信用风险B.操作风险C.国家风险D.市场风险【答案】D【解析】市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三种类型。
投资风险是指有关主体在股票市场、金融衍生品市场进行投资中，因股票价格、金融衍生品价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。
其中，从股票投资来看，如果在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失。
【考点】金融风险及其管理2.【题干】下列金融工具中，属于衍生金融工具的是( )。
【选项】A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】D【解析】按照衍生品合约类型的不同，目前市场中最为常见的金融衍生品有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。
主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等。
【考点】金融衍生品市场及其工具3.【题干】某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于( )。
【选项】A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】A【解析】流通市场又称二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。
投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。
【考点】金融市场与金融工具概述4.【题干】如果股票市场是弱式有效的，则股价反映了( )。
【选项】A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】C【解析】在弱式有效市场中，股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，这些信息包括譬如过去的股价、交易量、空头的利益等。
如果弱式有效市场存在，则过去的历史价格信息已经完全反映在当前的价格中，未来的价格变化将与当前及历史价格无关，这时技术性分析所提供的根据过去价格变动预测出未来的图表是没有任何实际意义的。
【考点】金融市场与金融工具概述5.【题干】根据2014 年的统计数据，我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是( )。
某财经学院《金融市场基础知识》考试试卷(1114)
某财经学院《金融市场基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（66分，每题1分）1. 以下关于外资股的说法错误的是（）。
[2014年6月真题]A．境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购B．红筹股不属于外资股C．境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D．境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购答案：A解析：2. 证券公司在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券为（）。
[2015年3月真题]A．次级债券B．金融债券C．短期融资券D．企业债券答案：C解析：3. 在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的（）进行核实。
A．相关证件（如身份证件等）B．账户上的资金C．委托单D．账户上的证券答案：A解析：在委托受理中的验证与审单环节，验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。
4. 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。
A．中国证券投资基金业协会B．中国证监会C．中国证券业协会D．中国人民银行答案：A解析：非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。
按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动。
5. 财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（）管理。
A．注册制B．审批制C．许可证D．审核制答案：C解析：财政部和中国证券监督管理委员会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。
注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。
(最新版)证券从业资格考试-金融市场基础知识(证券市场主体)章节练习题及参考答案【5分文档
证券从业资格考试 -金融市场基础知识(证券市场主体)章节练习题及答案一、选择题1、资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( ) 。
[2016 年 3 月真题]A．直接融资B．上市融资C．发债融资D．间接融资参考答案： A2、若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
[2015 年 11 月真题]A．银行贷款B．境外融资C．间接融资D．直接融资参考答案： D3、以下债券信用风险最小的是 ( ) 。
[2015 年 3 月真题]A．长期金融债券B．短期公司债券C．短期金融债券D．国库券参考答案： D4、政府发行的证券品种一般为 ( ) 。
[2014 年 9 月真题]A．权证B．股票C．债券D．期货参考答案： C5、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( ) 。
[2016 年 10 月真题]A．机构投资者B．投资银行C．投资公司D．证券公司参考答案： A6、国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为 ( ) 。
[2016 年 10 月真题]A． QDIIB． QFIIC． 0TCD． FICC参考答案： A7、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和 ( ) 。
[2016 年 3 月真题]A．获取利息B．获取资本收益C．调剂资金余缺D．获取投资回报参考答案： C8、我国《证券法》正式颁布的时间是 ( ) 。
[2016 年 10 月真题]A． 1999 年 3 月B． 1998 年 3 月C． 1998 年 9 月D． 1998 年 12 月参考答案： D9、在转融通业务中， ( )向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
[2016 年 10 月真题]A．证券公司B．证券登记结算公司C．证券交易所D．证券市场投资者参考答案： A10、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与 ( )买卖并提供相关服务的业务活动。
2015年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解
2015年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.下列选项中，不属于场外交易市场的是______。
（分数：1.00）A.中小板市场√B.区域股权市场C.私募基金市场D.新三板[解析] 从交易的组织形式来看，资本市场可分为交易所场内市场和场外交易市场。
场外交易市场包括：全国中小企业股份转让系统(俗称"新三板")、区域股权市场、私募基金市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统。
选项A属于场内市场。
2.货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括______。
（分数：1.00）A.可观测性B.可控性C.合理性√D.相关性[解析] 货币政策中介目标和操作目标的选择标准有：可观测性、可控性和相关性。
3.中央银行是"政府的银行"，下列选项中，不属于这一职能的具体体现的是______。
（分数：1.00）A.代理国库B.代理发行政府债券C.充当最后贷款人√D.制定和执行货币政策[解析] 中央银行作为"政府的银行"，其具体职能体现在：代理国库；代理发行政府债券；向政府融通资金，提供特定信贷支持；管理、经营国际储备；代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动；制定和执行货币政策；实施金融监管；提供经济信息服务。
选项C体现的职能是"银行的银行"。
4.下列不属于存款准备金制度的基本内容的是______。
（分数：1.00）A.规定法定存款准备率B.规定货币乘数的计算√C.规定存款准备金的类别D.规定存款准备金的提存方法[解析] 存款准备金制度的基本内容有：规定法定存款准备金率；规定可充当法定存款准备金的标的；规定存款准备金的计算、提存方法；规定存款准备金的类别。
5.金融危机的种类不包括______。
（分数：1.00）A.信用危机√B.货币危机C.银行危机D.外债危机[解析] 金融危机的种类包括：货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。
金融市场基础知识第1一2章
金融市场基础知识第1一2章基本信息：[矩阵文本题] *一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.通过证券市场进行的融资属于( )。
[2019年4月真题] [单选题] *A.间接融资B.直接融资(正确答案)C.股权融资D.债权融资2.下列关于金融市场分类错误的是( )。
[2019年3月真题] [单选题] *A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场(正确答案)3.OTC市场是( )的简称。
[2018年12月真题] [单选题] *A.发行市场B.场内市场C.交易市场D.场外市场(正确答案)4.证券市场以证券发行与交易的方式实现了( )的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
[2018年9月真题] [单选题] *A.筹资与投资(正确答案)B. 一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购5.下列关于证券市场的说法正确的是( )。
[2018年9月真题] [单选题] *A.证券市场是证券发行和交易的场所(正确答案)B.证券市场仅指证券发行的场所C.证券市场是财产直接交换的场所D.证券市场是资本直接交换的场所6.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于( )。
[2018年5月真题] [单选题] *A.上市融资B.间接融资C.发债融资D.直接融资(正确答案)7.证券发行市场又称( )。
[2018年3月真题] [单选题] *A.次级市场B.流通市场C.二级市场D. 一级市场(正确答案)8.间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会( )。
[2018年3月真题] [单选题] *A.较多B. 一样C.较少(正确答案)D.不确定9.典型的间接融资形式便是与( )发生信用关系。
2015年证券市场基础知识考试真题（多选四）
2015年证券市场基础知识考试真题（多选四）31.按照现行规定，下列哪些不是我国混合资本债券所具有的基本特征( )A.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前B.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序先于股权资本C.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息D.期限在10年以上，发行之日起5年内不得赎回32.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有( )。
A.指定商业银行B.证券登记结算机构C.资产托管机构D.证券交易所33.如果( )，那么资产评估机构不能申请证券评估资格。
A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年C.申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年D.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录34.下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有( )。
A.银行间债券市场B.公募基金市场C.沪深股票市场D.国际资本市场35.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有( )。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限C.封闭式基金投资人少D.开放式基金投资人多36.我国中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”是指( )。
A.中小企业板块的监控系统与主板相同B.中小企业板块的股票编码与主板市场相同C.中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同D.中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同37.下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有( )。
2015年12月证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案
2015年12月证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案考试建议：参考证券书，做上近5年真题，正常人7天时间都能考过。
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在（）托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司参考答案：A2、下列关于股票性质的说法，正确的是（）。
A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的参考答案：C3、在（），我国停止发行国债。
A.20世纪60年代和70年代B.20世纪50年代和60年代C.20世纪50年代和70年代D.20世纪70年代和80年代参考答案：A4、偏股型基金股票的配置比例是（）。
A.50％～70％B.60％～70％C.40％～60％D.70％～80％参考答案：A5、自行发债的省市发行政府债券实行（）发行额管理。
A.月度B.季度C.年度D.没有参考答案：C6、我国第一家专业性证券公司是（）。
A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司参考答案：B7、客户证券交易结算资金的取出，通过（）的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。
A.现金存入相应账户B.转账C.电话支付D.网上支付参考答案：B8、中国证券结算制度根据（）的原则设计。
A.即时交付B.集中交付C.货银对付D.货银交付参考答案：C9、资产支持证券的发起机构为（）金融机构。
A.银行业B.证券业C.保险业D.信托业参考答案：A10、（）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
A.非参与优先股票B.参与优先股票C.可转换优先股票D.可赎回优先股票参考答案：A11、（）要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。
《金融市场基础知识》2015年金融市场基础知识习题及答案4
2015年金融市场基础知识习题及答案(4)一、单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1.下列中不属于债券基本性质的是( )。
A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本2.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。
A.在债券的票菌价值中，只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小，发行成本也就较小C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑3.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券( )。
A.流动性差，风险相对较大B.流动性差，风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小4.下列中不属于影响债券利率因素的是( )。
A.筹资者的资信B.债券票面金额C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平5.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券6.下列关于债券与股票的说法中，错误的是( )。
A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是无期证券7.依照不同的发行本位，国债可以分为( )。
A.流通国债与非流通国债B.实物国债与货币国债c.短期国债与中长期国债D.实物债券与货币债券8.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。
A.企业B.银行和非银行金融机构C.个人D.国外机构9.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”10.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是( )。
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2015_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2015(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_20151.[单选题]在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（ ）。
A)ST股B)基金C)股票、基金上市首日D)期货答案:C解析:目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。
2.[单选题]投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A)自律管理B)科学管理C)廉洁自律D)规避监管答案:A解析:投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
3.[单选题]证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（ ）。
A)资金募集和证券交付B)证券创设和证券交付C)证券创设、资金募集和证券交付D)资金募集和证券登记答案:D解析:证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记。
4.[单选题]以下不属于我国证券交易所场内市场的是（ ）。
A)中小板B)创业板C)主板D)新三板答案:D解析:新三板与柜台交易都属于场外市场。
5.[单选题]（ ）负责受理短期融资券的发行注册。
A)中国银监会B)中国银行间市场交易商协会C)中国人民银行D)商务部答案:B解析:根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
2015年5月证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案
2015年5月证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案考试建议：参考证券书，做上近5年真题，正常人7天时间都能考过。
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。
A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率(7天)C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率参考答案：D2、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的（）。
A.聚敛功能B.财富再分配功能C.间接调节功能D.风险再分配功能参考答案：D3、与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于（）。
A.国际直接投资B.国际间接投资C.国际证券投资D.国际贷款参考答案：A4、我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是（）。
A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司季末总资产的20％B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产参考答案：A5、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。
A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场参考答案：D6、客户发出委托指令的形式不能是（）。
A.网上委托B.当面口头委托C.电话自动委托D.传真委托参考答案：B7、下列属于投资适当性要求的是（）。
A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品参考答案：C8、银行证券主要是（）。
A.银行汇票、银行本票和支票B.商业汇票和商业本票C.股票、公司债券和商业票据D.金融期货、可转换证券、权证参考答案：A9、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（）元。
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考试计时00:00:53 共 100 题收藏试卷保存答案暂停交卷•单项选择题(50)•组合型选择题(50)一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。
只有一个选项符合题目要求）第1题证券登记结算制度实行证券（）。
A.代持制B.实名制C.代理制D.经纪制【正确答案】B【你的答案】【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。
投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
本题1分第2题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A.20%B.10%C.40%D.30%【正确答案】D【你的答案】【答案解析】所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。
本题1分第3题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所B.中国证券业协会C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D.证券经纪商【正确答案】D【你的答案】【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。
换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
本题1分第4题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A.国有股B.法人股C.限售股D.流通股【正确答案】A【你的答案】【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
本题1分第5题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A股B.已上市B股C.首日上市的证券D.已上市基金【正确答案】C【你的答案】【答案解析】目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。
本题1分第6题取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
A.2B.4C.3D.5【正确答案】C【你的答案】【答案解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
本题1分第7题金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.银行及非银行金融机构B.大型国企C.上市公司D.地方政府【正确答案】A【你的答案】【答案解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
本题1分第8题证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开原则B.诚信原则C.公正原则D.公平原则【正确答案】A【你的答案】【答案解析】证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。
其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
本题1分第9题一行三会构成了中国金融业（）的格局。
A.同业监管B.混业监管C.多重监管D.分业监管【正确答案】D【你的答案】【答案解析】“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
本题1分第10题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级B.产品规模C.客户风险D.产品收益【正确答案】A【你的答案】【答案解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。
实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
本题1分第11题以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。
A.中小板B.创业板C.主板D.新三板【正确答案】D【你的答案】【答案解析】新三板与柜台交易都属于场外市场。
本题1分第12题融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%【正确答案】B【你的答案】【答案解析】融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例,其计算公式为：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%。
本题1分第13题关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联B.在一定程度上改变了金融监管方式C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动【正确答案】A【你的答案】【答案解析】风险的关联依然存在，可以通过投资组合对冲或分散投资风险。
本题1分第14题投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理B.科学管理C.廉洁自律D.规避监管【正确答案】A【你的答案】【答案解析】投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
本题1分第15题在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中C.保护原股东的权益及其对公司的控制权D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金【正确答案】D【你的答案】【答案解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。
本题1分第16题股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。
A.社会公众股B.国家股C.法人股D.外资股【正确答案】D【你的答案】【答案解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
本题1分第17题国际货币基金组织总部位于（）。
A.华盛顿B.巴黎C.纽约D.斯德哥尔摩【正确答案】A【你的答案】【答案解析】国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。
本题1分第18题证券发行市场又称（）。
A.二级市场B.次级市场C.流通市场D.一级市场【正确答案】D【你的答案】【答案解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
本题1分第19题根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。
A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交【你的答案】【答案解析】连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
本题1分第20题在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。
A.股票价格B.货币价格C.财富D.消费【正确答案】D【你的答案】【答案解析】消费的英文是Consume，C表示消费。
本题1分第21题我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。
A.上海证券交易所；深圳证券交易所B.深圳证券交易所；上海证券交易所C.深圳证券交易所；深圳证券交易所D.上海证券交易所；上海证券交易所【正确答案】C【你的答案】【答案解析】我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。
本题1分第22题当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。
A.证券公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证监会【正确答案】D【答案解析】当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
本题1分第23题我国债券市场的主体部分是（）。
A.固定收益债券市场B.全国银行间债券市场C.交易所市场D.企业债市场【正确答案】B【你的答案】【答案解析】经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
本题1分第24题证券业协会监事长由（）。
A.监事会在当选的监事中选举产生B.会员单位推荐产生C.会员大会选举产生D.中国证监会指定【正确答案】A【你的答案】【答案解析】中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。
本题1分第25题1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围B.发行规模和发行方式C.发行规模和发行企业数量D.发行时间和发行方式【正确答案】C【你的答案】【答案解析】1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。
本题1分第26题证券金融公司组织形式一般为（）。
A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限责任公司【正确答案】A【你的答案】【答案解析】证券金融公司组织形式一般为股份有限公司，注册资本为实收资本不少于60亿元，股东应以货币出资。
本题1分第27题证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。
A.资金募集和证券交付B.证券创设和证券交付C.证券创设、资金募集和证券交付D.证券登记和资金募集【正确答案】D【你的答案】【答案解析】证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记。