基金从业资格证科目一、科目三考点
基金从业考试知识点总结汇总
基金从业考试知识点总结汇总一：期货合约概述1、期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。
2、我国期货市场发展（1）我国期货市场始于20世纪90年代（2）2006年9月，中国金融期货交易所正式成立（3）2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货（4）2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
二：期货市场的交易制度1、保证金制度2、盯市制度，又称逐日结算（期货交易最大的特征），即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有清算事务都交由清算机构办理。
避免因违约而蒙受巨大损失，保证期货合约履行。
3、对冲平仓制度（绝大多数投资者使用的平仓方式）:（1）持仓者在到期日之前改变已有的头寸，在市场上买卖与自己合约品种、数量相同但方向相反的期货。
（2）期货交易的两个目的：套期保值、进行投机。
4、交割制度（使用较少）（1）交割分为实物交割和现金结算两种形式。
（2）有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。
如股票指数期货。
三：影响期权价格的因素1、合约标的资产的市场价格与期权的执行价格2、期权的有效期：有效期越长，期权价格越高。
3、无风险利率水平（1）无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。
（2）无风险利率下降时，无风险利率对看涨期权价格和看跌期权价格的作用则相反。
4、标的资产价格的波动率（1）标的资产价格的波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高。
（2）常用的波动率有历史波动率及隐含波动率两种。
5、合约标的资产的分红：在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升。
最大对冲基金：布里奇沃特最大大宗商品管理公司：贝莱德最大PE：高盛最大基础设施投资公司：麦格里最大不动产投资公司：世邦魏理仕最先出现的金融期货：外汇期货按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约最难预测趋势：短期趋势欧洲最大资产管理中心：英国全球第一基金分销中心：卢森堡开放式基金最小规模：2亿元封基最小募集规模：核准额80%QDII认购门槛：1000元ETF申赎门槛：30万元基金净值计算错误报告门槛：0.25%基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%合资基金公司外资持股：49%以下合资基金公司港资持股：50%以上可深交所A股佣金起点：5元QFII持个股限制：10%以下分级基金合并募集认申购门槛：5万元分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元股基认购费：不超1.5%B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%纽交所石油期货最小交易单位：1000桶芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲基金公司注册资本：1亿元基金主要法人股东净资产：2亿元基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本QFII托管人条件：80亿元实收资本资管机构：2年资管业务，5亿美元管理证券资产保险公司：成立2年，5亿美元持有证券资产其他机构：成立2年，5亿美元持有或管理证券资产证券公司：5年证券业务，5亿美元净资产，50亿美元管理证券资产商业银行：10年银行业务，3亿美元一级资本，50亿美元管理证券资产机构：1000万净资产，100万起个人：300万金融资产or近三年年均收入50万，100万起基金经理资格：3年无处罚，3年证管经历，从业资格，法律考试基金公司到港设机构：1年无处罚基金重大事项临时公告：2日内基金季报：季末15个工作日基金年报：年末90日基金定期报告备案：披露后第2个工作日证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定证监会受理基金募集申请后：6个月决定巨额赎回延期支付：3个工作日内公告基金宣传材料发布后：5个工作日备案召开份额持有人大会：提前30日公告托管人职责终止6个月内新选任ETF建仓期：3个月开基募集期：3个月基金合同生效后：次日公告公布招募书、基金合同：发售前3日基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性基金验资：募集期届满后10日内基金不能成立返款给投资者：30日内基金申购：T+2确认，下日可赎回基金申购成功后：T+1登记办理基金申购成功后：T+2可赎回基金申购款：T+2日到基金银行账户基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值QDII份额净值：至少每周计算披露1次QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露QFII额度获批后注入资金：6个月内QFII本金锁定期：3个月开基延期赎回不超：20工作日质押式回购：最长1年债券远期交易日到结算日：不超365天大额可转让存单最短期限：14天买断式回购最长期限：91天银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+1融资融券开户资格：18个月，50万连续几年没托管业务取消托管资格：3年证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年基金董监高应有：3年以上相关工作经历基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金1933美国《证券法》1934美国《证券交易法》1940美国《投资公司法》《投资顾问法》1957年标普指数编制1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》2001.8证券业协会基金公会成立2001.9第1只开基华安创新2002.2《证券投资基金内控意见》出台2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施2003.12我国第1只货基2004证券业协会证券投资基金委员会成立2005资产证券化试点，2007扩大试点2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行2010短期融资券启动2012.6.6证券投资基金业协会成立2013.6修订后的《证券投资基金法》实施2013.9国债期货合约推出基金国际化趋势始于20世纪80年代1、流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。
基金从业科目一考点汇总笔记可修改全文
可编辑修改精选全文完整版1、货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
个人居民是主要的资金供给者。
2、金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
3、资产管理的受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用:(1 )为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资者进行投资决策,使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;(4)对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,最终有利于一国经济的发展。
5、资产管理的本质(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(2)管理人必须坚持“卖者有责"(3 )投资人必须做到”买者自负”6、投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等, 也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
7、对冲基金:意为“风险对冲过的基金" ; 一般采用私募方式;广泛投资于衍生产品是其主要特点(高风险,高收益);起源于20世纪50年代初的美国。
8、基金反映的是一种信托关系 ,是一种受益凭证，是间接投资工具。
股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证,是直接投资工具。
债券反映的是一种债权债务关系,是债权凭证,是直接投资工具。
9、基金托管人职责: 基金资产保管; 基金资金清算; 会计复核;对基金投资运作的监督等。
10、基金份额持有人权利:收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。
11、我国基金市场的监管机构为中国证监会,自律组织是基金业协会。
12、依据运作方式的不同,可以分为封闭式基金与开放式基金。
依据法律形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金13、封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金从业科目一、科目二、科目三考点分值分布图
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章金融、资产管理与投资基金
5
第二章证券投资基金概述
8
第三章证券投资基金的类型
7
第四章证券投资基金的监管
16
第五章基金职业道德
15
第十六章基金的募集、交易与登记
8
第二十章基金的信息披露
12
第二十一章基金客户和销售机构
6
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
8
第二十三章基金客户服务
5
第二十四章基金管理人的内部控制
7
第二十五章基金管理人的合规管理
3
科目三：私募股权投资基金基础知识考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章私募股权投资基金概述
5
第二章股权投资基金的参与主体
5
第三章股权投资基金的分类
7
第四章股权投资基金的募集与设立
第十章另类投资
5
第十一章投资者需求
2
第十二章投资组合管理
15
第十三章投资交易管理
4
第十四章投资风险的管理与控制
10
第十五章基金业绩评价
6
第十七章基金的投资交易与清算
9
第十八章基金的估值、费用与会计核算
7
第十九章基金的利润分配与税收
3
第二十六章基金国际化的发展概况
4
13
第五章股权投资基金的投资
15
第六章股权投资基金的投资后管理
4
第七章股权投资基金的项目退出
5
第八章股权投资基金的内部管理
17第九章行政监管源自15第十章行业自律管理14
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
基金从业资格证科目一考点
1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
3、基金的转换费由：转“出基金的赎回费”和申“购费补差”组成。
申“购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。
转换费率 =与转入基金的申购费的差值 +转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
普通会员包含：基金管理人和基金托管人特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
)6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告 ;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书 ;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25% ，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。
职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。
10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
基金从业考证科目一题库(1)
基金从业考证科目一题库（1）法律法规1、按照交割期限，金融市场分为()。
[单选题] *A.股票市场和债券市场B.货币市场和资本市场C.有形市场和无形市场D.现货市场和期货市场(正确答案)答案解析：按照交割期限，金融市场分为现货市场和期货市场。
2、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件( )。
Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ.单只基金合格投资者累计不超过100人[单选题] *A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
故Ⅲ、IV错误。
3、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给()。
[单选题] *A.中央结算公司B.证券交易所C.基金托管人D.注册登记机构(正确答案)答案解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
4、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。
[单选题] *A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作(正确答案)D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案解析：选项C属于证券交易所的职责。
2024 基金从业资格证
2024 基金从业资格证
2024年基金从业资格证是从事基金行业工作所需的重要证书。
以下是一些关于该证书的重要信息：
1.报考条件：根据中国证监会的规定，报考基金从业资格证的人员需要满足一定
的条件，包括具有完全民事行为能力、年满18周岁、具有高中以上文化程度以及符合中国证监会规定的其他条件。
2.考试内容和形式：基金从业资格考试的内容主要涉及投资基金的操作和管理，
以及了解投资策略和市场趋势等。
考试形式为闭卷、计算机考试，考试题型均为单选题。
考试科目包含科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》，或者科目一和科目三《私募股权投资基金基础知识》。
3.考试时间和地点：2024年的基金从业资格考试将分别在5月12日和11月
9日进行。
具体的考试地点可以在中国证券投资基金业协会的官方网站上查询。
4.报名和缴费：一般来说，考试报名时间在考试前一个月左右。
报名网站为中国
证券投资基金业协会，每科考试报名费为61元人民币。
成功报名并完成缴费后，考生可以在规定的时间内参加考试。
5.证书获取：考试结束后，中国证券投资基金业协会将根据考试成绩和报名条件
等因素，对合格的考生颁发基金从业资格证书。
需要注意的是，基金从业资格证是从事基金行业工作的重要凭证，但并不是唯一的凭证。
在获得证书后，考生还需要不断学习和提升自己的专业能力，以适应不断变化的市场环境。
同时，也需要遵守行业规定和职业道德，为投资者提供优质的服务。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。
2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。
3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。
【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。
4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。
【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。
两者是按照交易工具期限划分的。
5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。
【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。
6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。
【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
基金从业资格证2024年考试科目
基金从业资格证2024年考试科目
2024年基金从业资格证考试科目有以下两种组合方式：
1. 科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》+科目二《证券投资基金基础知识》。
2. 科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》+科目三《私募股权投资基金基础知识》。
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》难度相对较小，主要考察考生对基金法律法规、职业道德和业务规范的理解和掌握程度。
该科目内容较为广泛，涉及基金行业的各个方面。
科目二《证券投资基金基础知识》难度较大，主要考察考生对证券投资基金的基本知识、投资策略、风险管理等方面的理解和掌握程度。
科目三《私募股权投资基金基础知识》也是一门较难的科目，涉及私募股权投资基金的相关知识。
以上信息仅供参考，具体考试科目和考试内容可能会根据实际情况有所调整，建议考生及时关注官方通知，以获取最新考试信息。
2024年新版基金从业《证券投资基金》必考点总结
2024年新版基金从业资格考试《证券投资基金》科目的必考点总结如下：一、证券投资基金的分类与特点1.证券投资基金的分类：开放式基金、封闭式基金、交易型开放式指数基金、货币市场基金等。
2.基金的特点：数量众多、投资比较灵活、分散风险、流动性高、专业管理、专业买卖、分散风险、集中基金运作。
二、证券投资基金的产品知识1.ETF基金：特点、优势。
2.指数型基金：基本介绍、优势。
3.货币市场基金：特点、优势。
4.股票型基金：特点、优势。
5.债券型基金：特点、优势。
6.混合型基金：特点、优势。
三、证券投资基金的募集与发行1.基金的发起人与基金的管理人：基本概念、法律责任。
2.基金的合同：法律效力、合同内容、合同生效条件。
3.基金的发行：申购、赎回、客户分类。
4.基金的募集：投资者关系、比例等。
四、证券投资基金的运作与管理1.基金的投资：投资限制、证券投资组合、投资方法、投资策略。
2.基金的份额交易：场内确认、场外确认、底层资产变动、价格规则等。
3.基金的投资估值：基金单位净值、市场价值、基金估值基准等。
五、证券投资基金的风险管理1.基金的风险管理：市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
2.基金的风险控制：分散投资、风险评估、风险控制措施等。
六、证券投资基金的运作费用与报告1.基金的运作费用：运营费用、销售费用、基金份额折价、基金等级费用等。
2.基金的报告：基金年度报告、基金季度报告、基金月报等。
七、投资者适当性管理1.投资者背景调查：主要内容、调查方法等。
2.投资者风险承受能力评估：主要内容、评估方法等。
3.投资者适当性管理：重要性、管理措施、实施方法等。
以上是2024年新版基金从业资格考试《证券投资基金》的必考点总结，考生在备考过程中应将重点放在这些知识点上，深入理解，并结合实际情况进行思考和分析，以便更好地应对考试。
基金从业资格考试考前复习19个考点需记牢
基金从业资格考试考前复习 19个考点需记牢基金从业复习时应详略得当，切记眉毛胡子一把抓，而是应先出一章或一个节的知识纲要，然后自己再认真思考，划出各层次的知识点。
下面是小编为大家整理的关于基金从业资格考试的知识点，一起来看下吧。
基金从业资格考试的19个必考知识点证券投资基金的称谓①美国——共同基金;②英国、香港——单位信托基金;③欧洲——集合投资基金/计划;④日本、台湾——证券投资信托基金。
基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别基金与股票、债券的差异(1)反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
(2)所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
(3)投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
基金与银行储蓄存款的差异(1)性质不同基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。
银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。
(2)收益与风险特性不同基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。
(3)信息披露程度不同基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
基金科目三有关数字考点汇总
基金科目三有关数字考点汇总1、募集机构应当妥善保存投资者资料自基金清算终止之日起不得少于10年；2、投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元，单位投资者，净资产不低于1000万元；个人投资者，不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元；3、公司型基金：有限公司不超过50人，股份有限公司不超过200人；合伙型基金：不超过50人；契约型基金不超过200人4、境内主板上市基本要求：持续经营3年以上的股份有限公司；最近3年内主营业务和高管人员没有重大变动，实际控制人没有发生变更；财务方面，最近3年净利润为正数且累计超过人民币3000万元；3个会计年度现金流量累计超过5000万元或最近3个会计年度营收超过3亿；发行前股本总额不少于3000万元；最近一期期末无形资产占净资产比例不高于20%。
5、创业板上市基金要求：3年以上股份有限公司；最近两年净利润不少于1000万元，或最近一年盈利，营收不少于5000万元；发行后股本总额不少于3000万元；最近两年主营业务和人员没有重大变更；股东或实际控制人最近3年内没有损害投资者合法权益。
6、转让价款的支付：合同生效之日5个工作日一次付清；首期付款总价款30%，付款期间不得超过1年。
7、定期信息披露：季度在10个工作日，年度在4个月内。
8、公司增减资的条件和程序：减主持资本决议之日起十日内通知债权人，30日内在报纸上公告，债权人接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。
有限责任公司增减注册资本，三分之二以上决议通过和股份有限公司一样。
9、股权或股份转让：股东半数同意10、公司成立一年内不能转让，上市交易一年内不能转让，在职期间每年不超过百分之二十五，离职半年内不能转让。
11、税后利润百分之十列入公司法定公积金，累计额不在注册资本百分之五十以上，可不再提取。
12、非法吸收公众存款追究刑事责任：个人数额20万以上，单位数额100万以上；个人人数30人，单位150人；个人经济损失10万元，单位50万元。
基金从业考试：股权投资基金基础知识(科三)考前必背知识点汇总
基金从业考试：股权投资基金基础知识（科三）考前必背知识点汇总1.股权投资基金：高风险、高收益。
2.股权投资基金起源于美国。
3.早期股权基金主要形式是创业投资基金(ARD全球第一家公司制的创投基金，中国的第一家公司制创投基金是淄博乡镇企业投资基金)。
4.1973年，美国创业投资协会成立，标志创业投资成为专门行业。
5.1976年KKR成立后，股权基金开始有并购投资基金的形式出现。
6.国际股权投资重要性仅次于银行贷款和IPO（首次公开募股）。
7.美国《多德-弗兰克法案》：收紧了股权投资基金注册的豁免条件，提高了豁免注册（不用注册）的条件。
并加强了业务档案底稿的审查制度。
8.欧盟《创业投资基金管理人指引》：建立差异化监管。
9.当前我国已经成为全球第二大股权投资市场。
10.股权投资基金的运作流程是实现资本增值的全过程（需耗时3-7年）。
11.股权投资基金市场参与主体：投资者、管理人、托管人。
12.清算期不是股权投资基金生命周期的关键时期。
13.股权基金分：投资期和管理退出期。
14.金融市场将逐步从间接融资转向直接融资。
15.中国只有证券投资基金业协会，股权投资基金也归它管。
16.股权基金可以不设托管人。
17.有限合伙人(实际投资人)以认缴出资为限承担有限责任(针对基金债务)。
18.政府引导基金本身不直接从事股权投资，主要是为了引导资本的流向和供给量。
19.外币股权投资基金指国外的投资者用外币投资国内的企业，即它的注册地和经营实体都在境外。
20.股权投资基金分类方式：按组织形式(公司制、合伙制、契约制)；按投资领域(不动产、创投、并购)；按资金性质(人民币、外币)。
21.狭义的股权投资基金指并购基金。
22.契约型基金(证券投资基金都采取此形式，特点可以参考证券基金)按基金合同来运营。
23.我国早期股权基金以外币股权基金和外资人民币(外国机构持有的人民币)股权基金为主。
24.股权投资基金募集相关业务记录自基金清算后保存10年以上。
基金从业资格科目一
基金从业资格科目一【1】基金从业资格概述在我国，基金从业资格是从事基金行业必备的证书。
持有该证书的人员可以从事基金销售、基金管理、基金研究等工作。
基金从业资格考试分为三个科目：科目一《证券投资基金基础知识》、科目二《证券投资基金法律法规》和科目三《基金销售与管理》。
其中，科目一和科目二为必考科目，科目三为选考科目。
【2】科目一的重要性科目一《证券投资基金基础知识》是整个基金从业资格考试的基础，涵盖了基金行业所需的基本知识和技能。
掌握科目一的内容，对于从事基金行业的人员来说是至关重要的。
科目一内容包括：基金概述、基金市场参与主体、基金产品、基金销售与服务、基金投资运作、基金风险管理等方面。
【3】科目一考试内容概述科目一考试采用闭卷计算机考试方式，题型包括单选题、多选题和判断题。
考试时间为120分钟，满分100分，达到60分及以上即为合格。
考试内容广泛，涉及基金市场、基金产品、基金运作、基金销售等方面。
因此，考生需要充分备考，掌握相关知识点。
【4】备考建议1.制定合理的学习计划：根据自己的实际情况，合理安排学习时间，确保学习效果。
2.系统学习教材：认真阅读教材，全面了解基金基础知识，强化记忆。
3.做题巩固：通过做题，检验自己的学习成果，发现并弥补知识盲点。
4.参加模拟考试：模拟真实考试环境，提高考试适应能力和应试技巧。
5.交流与讨论：加入备考交流群，与他人分享学习心得，共同进步。
【5】总结基金从业资格科目一《证券投资基金基础知识》是进入基金行业的敲门砖。
要想在基金行业取得成功，熟练掌握科目一的知识和技能是必不可少的。
基金科目一考试题库
基金科目一考试题库一、单选题1. 基金的英文简称是：A. ETFB. LOFC. QDIID. FOF2. 以下哪个不是基金的特点：A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理3. 基金的投资对象不包括：A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金4. 以下哪个是开放式基金的特点：A. 份额固定B. 份额不固定C. 只能在二级市场交易D. 只能在一级市场交易5. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总负债减去总资产C. 基金的总资产加上总负债D. 基金的总资产除以总负债二、多选题6. 基金的类型包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金E. 以上都是7. 基金的收益来源可能包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费E. 托管费8. 以下哪些因素可能影响基金的收益：A. 市场利率变动B. 基金经理的决策C. 基金的规模D. 投资者的买卖时机E. 基金的费率9. 基金的申购和赎回价格通常由以下哪些因素决定：A. 基金的净值B. 市场供求关系C. 基金公司的管理费D. 基金的运作成本E. 投资者的持有期限10. 基金的风险管理措施包括：A. 分散投资B. 风险预算C. 定期评估D. 限制单一资产的比重E. 以上都是三、判断题11. 基金的净值是基金每份的市场价格。
（）12. 基金的分红方式只有现金分红。
（）13. 基金的托管人和基金管理人是同一家公司。
（）14. 基金的赎回费率通常高于申购费率。
（）15. 基金的业绩比较基准是衡量基金表现的唯一标准。
（）四、简答题16. 简述基金的运作流程。
17. 解释基金的申购和赎回机制。
18. 描述基金的费率结构，并说明它们对投资者的影响。
19. 基金的风险和收益特性是什么？20. 投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题21. 假设你是一名基金经理，面对当前的市场环境，你将如何调整你的投资组合？22. 某投资者计划购买基金，但对基金的费率结构不太了解，请你为他解释基金的费率结构，并给出购买建议。
基金从业资格考试必背的100个知识点
基金从业资格考试必背的100个知识点一金融、资产管理与投资基金1.居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4.现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7.投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9.按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10.按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11.按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13.对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14.基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15.股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16.债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17.股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18.开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19.依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22.在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
2024年基金从业资格考试真题
选择题基金管理人的主要职责不包括哪一项？A. 基金的投资运作B. 基金的资产保管C. 基金的收益分配D. 基金的信息披露答案：B以下哪种基金的风险等级一般较低？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 指数型基金答案：B在基金销售过程中，销售人员应遵守的原则不包括哪一项？A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 夸大收益D. 保守秘密答案：C关于开放式基金的描述，错误的是哪一项？A. 基金份额不固定B. 投资者可随时申购或赎回C. 基金价格以基金资产净值为基础计算D. 基金份额只能在交易所交易答案：D下列哪项不是基金托管人的主要职责？A. 负责基金的投资运作B. 负责基金的资产保管C. 负责基金的份额登记D. 负责基金的会计核算答案：A以下哪项是衡量一种基金经营业绩的重要指标？A. 基金规模B. 基金赎回率C. 基金资产净值D. 基金持有人数量答案：C填空题基金的投资组合应遵循______和______的原则，以实现基金的投资目标。
答案：安全性、收益性基金管理人应当建立严格的______和______制度，确保基金的安全运作。
答案：内部控制、风险管理基金的募集方式主要有______和______两种。
答案：公募、私募基金份额持有人大会是基金的______机构，负责审议决定基金的重大事项。
答案：权力基金的费用主要包括管理费、托管费、______和______等。
答案：销售服务费、交易费开放式基金与封闭式基金的主要区别在于______和______的不同。
答案：基金份额的固定性、交易方式简答题简述基金管理人在基金运作中的主要作用。
基金管理人在基金运作中扮演着核心角色，主要负责基金的投资运作、资产管理、收益分配以及信息披露等工作。
他们通过专业的投资研究和决策，力求实现基金资产的保值增值，为基金份额持有人创造收益。
描述开放式基金与封闭式基金的主要区别。
开放式基金与封闭式基金的主要区别在于基金份额的固定性和交易方式。
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基金从业资格证科目一、科目三考点
私募股权
1. .8.1日中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》，促进各类私募投
资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发
展的政策体系奠定法律基础。
2. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3 ）以上表决权的股东决议经过。
3. 股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（6）以内
向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所
持有基金份额总额等。
4. 合伙企业清算，清算人于（60）日内在报纸上公告。
5. 基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更，应当在（10 ）工作日内向基金业协会报告。
6. 设立合伙企业登记机关应当自受理申请之日起（20日）内，作出是否登记
的决定。
予以登记的，发给营业执照，不予登记的，应当给予书面答复.并说明理由。
7. 清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（1/2 ）同意，能够自合伙企业解散事由出现后（15 ）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。
8. 私募（基金管理人）应当在私募基金募集完毕后（20）个工作日内，经过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
9. 私募基金募集机构应当妥善保存投资者资料，保存时间不少于（10 ）年
10. 在中国证券投资基金业协会（简称中国基金业协会）办理私募基金管理人
登记的机构能够自行募集其设立的私募基金。
11. 获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的《外商投
资企业批准证书》之日起（1）个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登
记注册。
12. 11月，颁布《创业投资企业管理暂行办法》；11月发布《关于促进股权
投资企业规范发展的通知》；6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职
责分工的通知》；6月30日，中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议经过《私募投资基金监督管理暂行办法》；8月，中国证监会发布《私
募投资基金监督管理暂行办法》；
13. 根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和中央编
办相关通知要求，中国证券投资基金业协会自（2月7日）起正式开展私募基
金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。
14. 5月4日，根据《证券投资基金法》和（《私募投资基金监督管理暂行办法》）有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》
15. （2月5日），中国证券基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。
16. 近年来，随着法律体系的不断完善，中国股权投资基金的组织形式逐步丰
富。
修订后的《合伙企业法》自（6月1日）起施行。
17. 欧洲议会于（9月）经过了《泛欧金融监管改革法案》；（6月）经过了《另类基金管理人指引》，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体
系。
（4月），欧盟发布了《创业投资基金管理人指引》。
18. 股权投资基金采用承诺资本制（缴款安排在3-5年投资期内），基金管理人在筹资阶段只要求投资者缴付（20%〜50%的资本。
19. 外资人民币股权投资基金，是指外国投资者（外国公司、企业和其它经济组织或个人）或外国投资者与根据中国法律注册成立的公司、企业或其它经济组织依据中国法律在（中国境内）发起设立的主要以人民币对（中国境内）非公开交易股权进行投资的股权基金。
20. 申请试点的外商投资股权投资企业中的境外投资者，在其申请前的上一会
计年度，具备自有资产规模不低于（5）亿美元或者管理资产规模不低于
（10 ）亿美元。
21. 投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（25%。
22. 清算价值法常见于杠杆收购和（破产投资策略）。
23. 经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C）xA=RxA-CxA，其
中，RxA为（税后净营业利润）。
24. 中国创业板上市要求主要包括：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司，最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元；
或者最近1年盈利，最近一年营业收入不少于5000万元。
净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据，最近一期期末净资产不少于万元，且不存
在未弥补亏损，发行后股本总额不少于3000万元
25. 国有股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。
涉及参股权转让不宜单独进行专项审计的，转让方应当取得转让标的企业最近（1期）年度审计报告。
26. 国有企业股权非上市转让经过产权交易机构网站分阶段对外披露产权转让
信息，公开征集受让方。
其中，正式披露信息时间不得少于（20）个工作日。
27. 年度信息信露，在每个财政年度结束之日起（4）个月以内，向投资者披露。
28. 内部收益率10%表示该项目操作过程中每年能承受货币（最大贬值
10%，或（通货膨胀10%。
同时内部收益率也表示项目操作过程中抗风险能
力，比如内部收益率10%,表示该项目操作过程中每年能（承受最大风险为
10%。
29. 股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股
份应当在（1年）内转让给职工。
30. 公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（10%列入公司法定公积金；
公司法定公积金累计额为公司注册资本的（50%的，能够不再提取。
31. 股东向股东以外的人转让股权，应当经其它股东过（1/2）的人数同意。
32. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3）以上表决权的股东决议经过。