金融领域职务犯罪的惩治与防范
金融犯罪的预防与打击措施
金融犯罪的预防与打击措施随着金融行业的发展，金融犯罪也逐渐呈现出多样化和复杂化的趋势。
金融犯罪给社会和经济带来了极大的危害，因此预防和打击金融犯罪显得尤为重要。
本文将讨论金融犯罪的预防与打击措施。
首先，加强金融监管是预防金融犯罪的重要举措。
政府和监管机构应当建立健全的监管体系，密切监测金融市场的动态，及时发现和阻止潜在的金融犯罪活动。
同时，加强对金融机构的监管，促使金融机构加强内部风险控制和合规管理，确保金融交易的合法合规。
其次，建立完善的法律法规体系也是打击金融犯罪的重要手段。
各国应当建立健全的金融犯罪法律框架，对各类金融犯罪行为予以明确界定，并规定相应的法律责任和惩罚措施。
同时，建立跨国司法合作机制，加强国际间的信息交流和协作，共同打击跨境金融犯罪活动。
另外，加强金融从业人员的教育和培训也是预防金融犯罪的有效途径。
金融机构应当加强内部培训，提高从业人员对于金融犯罪的认识和防范意识，增强从业人员的合规意识和专业素养，有效防范潜在的金融犯罪风险。
此外，运用科技手段也可以提高金融犯罪的识别和打击效率。
金融机构应当加强信息技术建设，建立智能化的风险监测系统，利用大数据技术和人工智能技术对金融交易数据进行分析和监测，及时发现异常交易行为，有效预防和打击各类金融犯罪活动。
综上所述，金融犯罪的预防与打击是一项长期而艰巨的任务。
政府、监管机构、金融机构以及全社会都应当密切合作，共同加大力度，采
取多种手段，全面提升金融犯罪的预防和打击能力，构建一个安全稳
健的金融体系，维护金融市场的正常秩序，推动金融行业的可持续发展。
金融监管局廉政风险点、防控措施汇总
金融监管局廉政风险点、防控措施汇总一、廉政风险点1. 贪污受贿风险：金融监管局工作人员可能因利益诱惑从事贪污受贿行为，导致廉政风险。
贪污受贿风险：金融监管局工作人员可能因利益诱惑从事贪污受贿行为，导致廉政风险。
2. 权力滥用风险：金融监管局工作人员可能通过滥用职权谋取个人私利，例如批准不符合规定的金融交易或给予不当优惠。
权力滥用风险：金融监管局工作人员可能通过滥用职权谋取个人私利，例如批准不符合规定的金融交易或给予不当优惠。
3. 内部控制不力风险：金融监管局内部控制机制可能存在缺陷，导致工作人员有机会利用其职务便利进行不正当行为。
内部控制不力风险：金融监管局内部控制机制可能存在缺陷，导致工作人员有机会利用其职务便利进行不正当行为。
4. 信息泄露风险：未能妥善保护金融监管局的重要信息和数据，可能导致信息泄露或被不法分子利用。
信息泄露风险：未能妥善保护金融监管局的重要信息和数据，可能导致信息泄露或被不法分子利用。
二、防控措施为了有效防范廉政风险，金融监管局可以采取以下措施：1. 建立完善的内部监控机制：金融监管局应建立健全的内部监控体系，加强对工作人员行为的监督和检查，及时发现并纠正廉政风险。
建立完善的内部监控机制：金融监管局应建立健全的内部监控体系，加强对工作人员行为的监督和检查，及时发现并纠正廉政风险。
2. 加强廉政教育培训：金融监管局应定期组织廉政教育培训，加强工作人员的廉洁意识和法律法规意识，提高他们对廉政风险的辨识能力。
加强廉政教育培训：金融监管局应定期组织廉政教育培训，加强工作人员的廉洁意识和法律法规意识，提高他们对廉政风险的辨识能力。
3. 推行公开透明原则：金融监管局应积极推动工作公开透明，及时发布重要信息，提供完整的决策依据，减少内外部信息不对称，防止信息泄露。
推行公开透明原则：金融监管局应积极推动工作公开透明，及时发布重要信息，提供完整的决策依据，减少内外部信息不对称，防止信息泄露。
职务犯罪的预防对策
职务犯罪的预防对策
职务犯罪的预防对策主要包括以下几点：
1. 加强教育和培训：提高公务员的法律意识和职业道德，使其充分认识到职务犯罪的严重性，从而自觉遵守法律法规。
2. 完善制度建设：建立健全职务犯罪预防机制，包括权力制约机制、监督机制、责任追究机制等，确保公务员依法办事。
3. 加大惩治力度：对于职务犯罪行为，要依法严肃处理，给予相应的法律制裁，提高职务犯罪的成本，从而震慑潜在的犯罪行为。
4. 强化审计监督：加强对公共资金、公共资源和公共权力的审计监督，确保公共权力的合法、合规、高效运行。
5. 建立健全举报制度：鼓励社会公众积极举报职务犯罪行为，保护举报人的合法权益，形成全社会共同防范职务犯罪的良好氛围。
6. 推进政府信息公开：增加政府工作的透明度，让公众更好地了解政府行为，从而有效监督政府权力的运行。
7. 加强国际合作：针对跨国职务犯罪，要加强国际间的合作与交流，共同打击跨国职务犯罪行为。
通过以上对策，可以从源头上预防职务犯罪的发生，保
障国家工作人员依法办事，维护社会公平正义。
金融业职务犯罪的原因及预防
金融业职务犯罪的原因及预防金融业是现代社会经济发展的重要支柱，它在国民经济中占据着重要的地位。
但与此同时，金融业职务犯罪也时有发生，给金融市场带来了一定的危害。
因此，对于金融业职务犯罪的原因和预防措施，我们应该重视起来。
一、金融业职务犯罪的原因1. 利益驱动。
金融业是一个充满诱惑的行业，其中涉及的利益环节也比较复杂。
一些不法分子可能会看到其中的利益，便产生了非法占有财产的想法。
比如，金融机构的内部人员可能会利用职务之便，通过伪造资料、恶意操作账户等途径来进行非法占有。
2. 管理不规范。
一些金融机构的管理制度不规范，或者是内部监管不严格，也是导致金融业职务犯罪发生的原因之一。
一些员工可能会利用制度漏洞，逃避监管进行违法操作。
3. 个人素质不足。
金融业作为一个高端行业，要求从业人员的素质比较高，但是在实践中，还是存在一些工作人员素质不足的情况。
这些人可能对待工作不认真，对待客户不公平或者不严格遵守法律法规，这些行为可能会给金融机构带来负面影响，也为不法分子提供了机会。
4. 经济环境的变化。
在市场经济环境下，贪污腐败的诱惑、考核压力和经济下行压力等也是导致金融业职务犯罪的原因之一。
市场经济的变化，可能会对金融机构产生一定的经济压力，而一些员工可能为了保住自己的饭碗，便考虑采取不良手段，进行违法操作。
二、金融业职务犯罪的预防措施1. 加强对从业人员的教育和监督。
金融机构应该在招聘、培养和考核人员方面下功夫，为其提供良好的职业道德教育，建立完善的内部意识形态，加强员工的职业道德意识和法制意识，逐步形成集体员工的道德约定。
2. 审慎立法和加强监管。
立法部门要完善法律法规，对金融业内的职务犯罪行为进行规范和约束，同时，对违法者要依法惩处，从重处罚，使之产生威慑作用。
监管部门要严格执行监管职责，发现问题及时调查和处理，防止违法行为的发生。
3. 加强内部管理制度。
金融机构要加强内部管理制度的完善，制定详细的规章制度，并依据实际情况不断完善和改进。
金融机构职务犯罪的现状及预防
金融机构职务犯罪的现状及预防金融机构职务犯罪是近年来受到广泛关注的问题。
这些犯罪行为通常是由金融机构内部的管理人员或高层人员在执行其职务时所犯下的罪恶行为，对金融市场和正常的经济生活造成了严重的负面影响和损害。
本文将探讨金融机构职务犯罪的现状以及如何预防这些犯罪行为。
一、金融机构职务犯罪的现状金融机构职务犯罪的种类比较多，其中涉及较多的包括：贪污受贿、挪用资金、信用卡诈骗、内幕交易等。
这些犯罪行为在金融机构内部、市场上和社会上都带来了极大的不良影响。
首先，这些犯罪行为会破坏金融机构的公信力和声誉，导致客户对金融机构的信任度降低，影响机构的经营业绩和盈利能力。
其次，这些犯罪行为会扰乱市场秩序，对金融市场的稳定性造成威胁，增加市场的不确定性和风险，损害了投资者的利益。
最后，这些犯罪行为对社会公共利益造成了损害，会对国家的财政和社会经济发展带来影响。
二、预防金融机构职务犯罪的措施为预防金融机构职务犯罪的发生，有必要采取以下措施：1.建立健全的制度和监管机制：金融机构应该建立健全内控机制，严格按照法律、法规和规章制度执行管理。
加强内部监管，加强对从业人员的职业道德教育和岗位培训，提高员工的法律意识和职业道德素质。
同时，加强对经营管理和风险控制的监管，加强对重要人员的监管和审计。
2.加强对关键岗位人员的管理：关键岗位人员是金融机构内部的核心人才，也是操纵资金和信息的关键人物。
金融机构应该加强对这些人员的聘任和考核，严格遵守相关法律法规，避免过度依赖个人和个别制度。
建立健全的考核机制，对于存在违规行为的人员，应当进行惩戒和纪律处分。
3.加强监管部门的监管和执法：为有效预防和惩治金融机构职务犯罪，监管部门需要加强监管和执法力度，建立一套完善的惩戒机制和治理体系。
加强对金融机构的监督检查和风险评估，加强对投资者的保护和监管。
同时，及时发现和打击涉案人员的犯罪行为，维护金融市场的正常秩序。
4.提高公众的风险意识和风险防范能力：公众应该对金融机构职务犯罪的风险和防范措施有一定的了解和认识。
金融系统腐败现象的分析与防范
金融系统腐败现象的分析与防范随着金融市场的不断发展，金融行业涉及的领域越来越多，金融系统中的腐败现象也越来越严重。
金融系统腐败的现象不仅仅是个别个体的行为，而是系统性的问题。
因此，对于金融系统腐败现象的分析和防范是非常必要的，下面将对其展开详细的探讨。
一、金融系统腐败的现状金融系统的腐败现象主要表现在以下几个方面：一是行业内部的人员贪污和渎职，例如银行柜员私自操作客户账户，为自己牟利；二是金融机构之间的勾结和串谋，例如虚高股票价格，通过内部人员操作来获取暴利，给客户和整个市场造成严重的损失；三是金融借贷市场的腐败现象，例如利用贷款机会来进行腐败，承揽不合理的工程和工程建设，存在内部红包等行为。
不仅如此，金融系统腐败的现象还表现在金融监管机构内部，例如借助职权收受贿赂，对一些不法行为视而不见。
这种行为会给金融机构和整个市场带来严重的影响，甚至可能会引发财务风险和金融危机。
金融系统的腐败现象有时甚至会引起全球范围内的金融危机，给社会带来巨大损失。
二、金融系统腐败现象的原因金融系统腐败现象的产生和发展与多种多样的因素有关，其中最主要的原因是利益诱惑。
金融市场中存在大量的资金流动，很多人看到这些资金就会产生贪念，为了谋取个人利益，利用自己的职权和权力进行腐败和渎职行为。
其次，监管不到位也是导致金融系统腐败现象的重要原因之一。
目前我国金融监管体系和法律法规还存在不少缺陷和漏洞，监管机构的监管行为有时不能发挥应有的作用，让腐败现象在金融系统中泛滥。
第三，金融从业人员的素质和道德水平也是影响金融系统腐败现象的因素之一。
当前，行业内部的职业技能和对道德伦理的认知水平还无法完全满足金融创新和生产经营所需。
一些金融业务员工的业务能力有限，很难对金融市场中的问题进行识别和处理。
三、金融系统腐败现象的防范措施金融系统腐败现象的防范需要一个完善的监管体系和法律法规，需要从根本上切实解决金融系统腐败现象。
以下是几方面的措施：一是完善金融监管体系。
金融危机当前,如何有效预防金融职务犯罪
习 ，增 强法制观 念 ，提高依法经营 的 广 大党 员干 部 、员工职业道 德教育 ，
自觉性 ， 法治行 ，把 各项业 务纳 入 加 强行风建设 ，提高思想政 治素 质 ， 依 强拒腐 防变的能 力，使 金融从业人 员 法制轨道 ，从根本上预 防金融职 务犯 努 力提 高 银行 的 信 誉 和树 立 良好形 对金融职 务犯 罪 “ 不想犯 ”。高素质 罪的发生 。 象 ， 宽效能监 察的内容 ，深入开展 拓
的金融干部队 伍 ，首先要有坚 定的廉 洁 自律意识 ，要在金钱 、美色等各种
诱惑面前保持 清醒的头脑 ，不 至于迷
１３加强 正反典 型警 示教 育 ，提 承诺服 务 ，提高管理 水平 ，抑制不正 ． 高 自我约束 、自我鞭 策能 力 ，做到警 之风 ，打好 预防金融职 务犯罪的坚实 钟长鸣 ，使 金融 从业人 员对金融职 务 基础 ，创 立一流的银 行品牌 ，同时对 犯罪 “ 不能犯 ”。为了提高 金融干部 以权谋私 ，以贷谋私 ，以及吃 、拿 、 卡 、要等不 正之风 ，决不 姑息 ，严加
“ 贪污 、受贿罪 ”和 “ 渎职罪 ”以及 是保证 金融安全经 营的重要手段 ， 打 其它比 照贪 污 、受贿 罪 、渎职罪的犯 好预防 金融职 务犯 罪的坚实基础 。行 罪 。做到 “ 法可依 ，有 法必 依 ”。 有 业 不 正之 风 金 融 风 险产 生 的 罪 魁祸 二 是 要 依 法 规 范金 融 行 为 ，要通 过 首 。要 始终坚持 “ 纠建 并举 ，综合治 《中 国人 民 银 行 法 》 、 《商业 银 行 理 ”的 方针和 “ 谁主管 ，谁负责 ”的 法 》、 《 票据 法 》、 《 会计 法 》等与
关于金融领域违纪问题原因分析及对策
关于金融领域违纪问题原因分析及对策概述这份文档旨在分析金融领域违纪问题的原因，并提出相应的对策。
金融行业对于经济的发展起着关键的作用，但违纪问题的频发对行业的稳定性和信誉造成了威胁。
因此，了解违纪问题背后的原因并采取有效的对策措施是至关重要的。
原因分析1. 利益冲突：金融行业存在着各种利益冲突的情况。
例如，金融从业人员可能会为了个人利益而不顾客户的真实需求，从而采取不当行为。
这种行为可能包括向客户推销不适合的金融产品，或者操纵市场价格以获取个人利益。
2. 不透明操作：金融行业的一些业务可能涉及复杂的操作和机制，对于一般投资者来说不太容易理解。
这种不透明度为操纵市场和进行违规操作提供了机会。
对于监管部门和投资者来说，难以监督和发现违纪行为。
3. 监管不力：金融行业监管的不力是违纪问题频发的一个重要原因。
监管部门在监督金融机构和从业人员时可能存在疏漏和不足之处。
这使得一些机构和从业人员能够逃避监管，从而进行违规行为。
4. 高压环境和诱惑：金融行业的竞争激烈，从业人员面临巨大的工作压力和竞争压力。
在这种高压环境下，一些从业人员可能会为了追求高绩效和高回报而诱惑于采取不当行为。
这种行为可能包括违规交易、内幕交易等。
对策建议1. 加强监管：相关部门应加强金融行业的监管力度，提高监管的透明度和效率。
同时，应建立更严格的监管制度和法规，制定惩罚措施，并加强对违纪行为的打击和处罚力度。
2. 提高从业人员的素质和道德观念：金融行业应加强对从业人员的培训和教育，提高其金融知识和专业素质。
同时，应强调职业道德和责任感，引导从业人员恪守职业道德准则，在工作中遵守法律法规，以客户利益为先。
3. 建立健全的内部控制机制：金融机构应建立健全的内部风险控制和合规机制，加强对内部操作的监督和管理。
通过加强内部审核和风险管理，及时发现和纠正违规行为，保持金融市场的公平和透明。
4. 增强投资者保护意识：加强对投资者的教育和保护，提高投资者的风险意识和权益保护意识。
金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策
浅论金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策作者：佚名2006/2/23 11:32:02 来源：中审网金融业是一个国家的重要经济部门，平稳的金融秩序、良好的金融环境是经济快速发展和社会稳定的一个主要条件。
而近年来出现在金融系统内的职务犯罪案件不断增多，涉案数额不断增长，且影响恶劣，损失巨大。
本文拟通过对金融系统职务犯罪原因及一些案例的分析，来寻求惩治与防范金融犯罪的对策，也给大家敲敲警钟，以达到保护国家财产和国家工作人员的目的。
案犯用何手段从何环节下手？金融系统的经济犯罪主要表现是贪污、受贿、挪用公款三种犯罪。
掌有审批贷款、批提现金、单位基建等权力的领导、信贷员多是通过审批收受钱、物；会计、出纳等工作人员为了谋取私利，多是利用自己掌握现金的工作之便直接侵吞或挪用公款。
案犯作案手段主要表现为：一是利用企事业单位、个体企业急需批贷款之机以权谋私，吃拿卡要，索贿受贿。
如我区龙华信用社副经理兼龙华信用社主任卓惠庭，龙华农村信用社副主任郑锦福、信贷员许金平，农行龙华支行计划信贷部副主任赵海浪，中行龙华支行信贷员古林军等5人，就是再批贷款给10多各贷款单位的过程中互相勾结，时分时合，大肆索取、收受人民币、港币、地皮、手提电话等贿赂。
卓、郑、许、赵四人还应贷款单位邀请到澳门旅游，在境外收受港币、赌博筹码等贿赂。
二是利用批准提现金的职权受贿及挪用公益金炒股。
如福永信用社内勤主任罗志文，批准搞装修的工头庄某提取现金人民币425万元。
为此，庄送给罗“好处费”4万元，罗如数收下。
罗还利用自己一人经管信用社公益金之便，从帐上挪用公款10万，用于个人炒股。
三是采取存款不入帐、偷支储户存款等方法贪污、挪用公款。
如福永信用社凤凰分社出纳员王四新，在协助凤凰村委代收屋地款中将2万元收款单撕毁，贪污2万元。
此外还采取收储不记帐，私自保管存款传票、底单的手段挪用储户存款共计9万多元。
四是利用购买办公楼和支付楼款之机收受贿赂。
如农行龙华支行副行长兼龙华信用社总经理江德珍，1993年主持购买位于龙华镇某村的两栋楼宇作办公场所，并于1994年春节支付500万元楼款给该村过春节。
如何预防金融违法行为
如何预防金融违法行为引言金融违法行为已成为当今社会的一大问题，给金融市场带来了严重的影响。
为了维护金融市场的稳定和健康发展，每个人都有责任采取有效措施预防金融违法行为。
本文将介绍一些预防金融违法行为的关键方法和措施。
了解金融法律法规首先，了解金融法律法规是预防金融违法行为的基础。
每个人都应该熟悉与金融活动相关的法律法规，包括但不限于证券法、银行法、保险法等。
这些法律法规规定了金融活动的合法性要求和相应的罚则。
只有了解这些法律法规，才能更好地规避金融违法风险。
建立良好的内部控制体系其次，建立良好的内部控制体系是预防金融违法行为的重要手段之一。
无论是金融机构还是个人，都应该建立并严格执行内部控制制度。
这包括规范的审计、风险管理、内部监控和内部报告机制等。
通过建立健全的内部控制体系，可以有效地遏制金融违法行为的发生。
加强员工培训与教育意识第三，加强员工培训与教育意识也是预防金融违法行为的重要环节。
金融机构应当加强对员工的培训，使他们熟悉公司的行业监管要求以及内部规章制度。
同时，也要提高员工的教育意识，使他们能够警觉和识别可能存在的金融违法行为。
只有有一支具备高度专业素质和良好敬业精神的团队，才能有效防范金融违法行为。
加强内部监控与风险管理第四，加强内部监控与风险管理是预防金融违法行为的关键环节。
金融机构应当建立健全的审计机制和风险管理体系，对各种金融活动进行监控和分析。
这样，一旦发现异常情况，可以及时采取措施进行纠正和防范。
同时，金融机构还应建立有效的风险评估和风险防范机制，定期评估各种风险对金融机构的潜在影响，并采取相应的风险控制措施。
行业自律与合规管理最后，行业自律与合规管理也是预防金融违法行为的重要手段之一。
金融机构应积极参与行业协会和组织，遵守行业内的自律规范，并加强与监管机构的合作与沟通。
同时，金融机构应加强对供应商、合作方等的管理，确保与他们的业务合规性。
只有通过行业自律与合规管理，才能提高金融市场的整体运行水平，从而减少金融违法行为的发生。
软硬兼施 内外兼管 标本兼治——浅析金融系统职务犯罪的有效预防
利 润多 不 作 为 衡 量 经 营好 坏 的 惟 一标
。
这 样 有 意 无 意 地 把 从 业 人 员 误 早 发 现 、早预 防 ，达 到 “ 不 ” ，即 三
不 敢 犯 罪 、不 能 犯 罪 、不 想犯 罪 ，最 终 降 低职 务 犯 罪 率 ，确 保金 融 机 构健 康有 序发 展 。
率 越 来 越 低 ， 因 金 融 从 业 人 员 之 间 ， 甚 至 是 金 融 从 业 人 员 与 社 会 人 员 之 间 ，相 互 利 用 、 内 外 勾 结 、多 环 节
约 金 融 改 革 和 发 展 的 重 要 素 。 为
此 ， 切实 加强 金 融 系 统预 防职 务 犯 罪
益 ，给社 会带来 了不安定 因素 。 ４ 犯罪形 式越 来越 复杂 化 。 、
１ 、预 防 职 务 犯 罪 的主 观 意 识 淡
漠。 金 融 系 统 既 是 同 家 经 济 宏 观 调 控
部 门 ，也是 独 立 的 经济 实体 ，获 取 经 营 利 润 ，创 造 经 济 效 益是 它的 重 要 任 务 。 为实 现 这 个 目标 ，有些 金 融 部 门
比例 越 来越 高 。犯 罪 主 体 多元 化 还 表 现 在 共 同 犯 罪 增 多 。 由 于 金 鬲 业 务 交 虫
米 ，随 荇 金 融业 务 的 小 断 发展 ，金 融 违 法 犯 罪 尤 其是 职 务 犯 罪 案件 频 发 ， 给 家 财 产造 成 了巨 人 损 失 ，极 人 地
●李丽 娟 ／ 文
△
亚
融足现代经济的核心。随着我
罔 金 融 体 制 的 不 断 改 革 与 创
的 逐 步 深 化 ，金 融 手 段 的 高 科 技 化 以 及 金 融 业 区 际 ，国 际 联 系 的 Ｈ益 密 切 ，金 融 领 域 贪 污 贿 赂 等 职 务 犯 罪 表 现 出许 多不 同以往 的特点 。 １ 、犯 罪 主 体 越 来 越 多 元 化 。
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融治理秩序或国家对职务活动的治理职能，依法应受刑罚处罚的行为。
众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产缺失庞大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严峻地损害宽敞存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳固。
在世界经济日益全球化的今天，金融安全差不多成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。
本文将在分析现时期金融机构职务犯罪的差不多情形的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出计策性建议。
一、现时期金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。
正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的〝自我爱护〞功能。
犯罪前他们打着〝公平〞、〝合法〞执行金融职务的身份进行,理所因此的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,能够骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的阻碍,公布或隐秘地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。
(二)隐藏性一样犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权益和财产权益为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突猛烈,揭露犯罪的积极性高。
而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一样不是以公民个人利益为直截了当侵害对象。
因此,别人既不容易了解贪污者的职务内幕,又不容易与之发生直截了当的利益冲突,故不易被察觉和揭露。
(三)智能性犯罪形式多样，手段隐藏智能化。
随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向进展。
有的犯罪分子为了躲避法律制裁，往往将多种犯罪交错在一起，制造〝案中案〞，作案手段比较高超，反侦察能力增强。
如何预防金融职务犯罪
如何预防金融职务犯罪金融职务犯罪是指金融机构或金融从业人员利用其职务之便，以非法手段获取、占有或挪用他人财物的行为。
这种犯罪行为不仅严重损害了金融机构和投资者的利益，也破坏了金融领域的正常秩序和社会稳定。
因此，预防金融职务犯罪至关重要。
下面将提供一些预防金融职务犯罪的方法和措施。
1.建立健全的监管机制：政府和金融监管机构应建立健全的法律法规和监管框架，规范金融机构的经营行为，并对金融机构和从业人员进行监管和查验。
监管机构应加强对金融机构的监督，确保其内部控制和风险管理制度的有效性。
2.强化从业人员的职业道德教育：金融从业人员应具备较高的道德和职业操守，了解和履行自己的职责，并具备正确的价值观和风险意识。
金融机构应加强对从业人员的职业道德教育和培训，提高其识别和应对潜在风险的能力。
3.加强内部控制和审计：金融机构应建立完善的内部控制制度，明确各岗位的职责和权限，规范操作流程，并设置合理的审批和监督机制。
同时，加强内部审计的力度，发现和纠正存在的问题，及时进行风险控制和风险防范。
4.加强风险管理和反洗钱工作：金融机构应建立完善的风险管理体系，对各种风险进行科学评估和有效控制。
同时，加强反洗钱工作，建立健全的客户身份识别和交易监测机制，防止金融机构被用于洗钱或其他非法活动。
5.提高信息技术安全保障：随着金融科技的发展，金融机构面临着越来越多的网络安全威胁。
因此，金融机构应加强对信息技术的安全保障工作，建立高效的信息安全管理体系，加强数据保护和风险防范，防止黑客和其他非法分子入侵系统，造成财产损失和业务中断。
6.建立举报机制和加强法律惩处：金融机构应建立公正、透明的举报机制，鼓励员工和客户对涉嫌犯罪行为进行举报。
同时，加强对金融职务犯罪的打击力度，依法追究犯罪分子的责任，提高违法犯罪成本和风险。
7.加强国际合作和信息共享：金融犯罪往往跨越国界，需要国际合作才能有效打击。
金融机构应加强与国际监管机构和执法部门的合作，分享信息和情报，共同打击跨国金融犯罪。
预防职务犯罪工作实施方案
预防职务犯罪工作实施方案预防职务犯罪工作实施方案一、制定背景近年来，职务犯罪频发，给我国经济和政治秩序带来极大影响。
针对此现状，各级政府和部门对预防职务犯罪的重要性也有了深刻认识。
本方案旨在提出如何科学有效地预防职务犯罪，保障社会和谐稳定。
二、实施目标1.落实立法制度，规范职务行为，加强监管。
2.建立完善的职务犯罪预防机制，提高预防工作的科学性和有效性。
3.建立奖惩机制，鼓励守法行为，惩治违法行为。
4.激发公民自觉遵守法律、积极参与预防职务犯罪的热情。
三、具体措施1.加强立法和政策引导（1）加强立法，完善职务犯罪相关法律法规。
（2）加强对政策出台的调研和分析，适时调整政策，及时解决出现的问题。
（3）加强舆情监控，建立网络及时反馈机制，及时掌握社会各界对职务犯罪的关注和态度。
2.加强教育和宣传，促进公众自觉遵守法律法规。
（1）加强宣传，广泛宣传有关职务犯罪的法律法规、政策规定、新闻报道和防范有关信息，及时介入有关领域，引导群众对法律法规和政策规定的遵守与理解。
（2）加强教育，通过开展教育活动，增强公众对职务犯罪的风险认知，引发公众治安、公共安全等问题的关注，提高公民法律意识，增强公民的法律责任意识。
3.建立健全的预防机制（1）加强内部管理，健全内部监管机制，保证公司、政府等组织人员依法行政，维护职务正常运转。
（2）建立完善的风险管理体系，明确各领域的风险状况，制定预警机制，及时处理各种风险情况。
（3）采取主动预防措施，加强对职务犯罪的预防和打击工作，加强与其他市场监管机构的联系，及时了解市场信息，对潜在问题进行监控。
4.加强培训，提高职务犯罪预防意识（1）加强职业道德教育，提高组织人员的压力与限制意识，明确组织人员的职业道德要求和职责。
（2）开展相关培训，加强职务犯罪预防知识的普及，提高预防职务犯罪的能力。
（3）组织课堂教学和学员讲解，开展案例分析，加强防范职务犯罪的金融风险教育。
5.加强社会监督，形成有效的联动机制。
金融市场的金融犯罪预防和打击金融犯罪的措施和挑战
金融市场的金融犯罪预防和打击金融犯罪的措施和挑战在现代社会中，金融市场扮演着重要的角色，它不仅是国家经济的重要组成部分，也是各类投资者获取回报的重要渠道。
然而，与金融市场的繁荣相伴而来的是各种金融犯罪行为的增长。
这些金融犯罪行为不仅对个人和企业造成了巨大的损失，还对整个金融市场的健康发展构成了严重威胁。
因此，金融犯罪预防和打击金融犯罪成为了金融市场发展过程中亟待解决的重要问题。
一、金融犯罪的特点和类型金融犯罪是指在金融领域内，以获取非法利益为目的，通过欺骗、侵占、伪造等手段实施的违法犯罪行为。
金融犯罪具有以下几个特点：1. 高度技术化：随着科技的不断进步，金融犯罪手段不断升级，利用电子支付、网络交易等方式实施犯罪行为。
2. 国际化：金融犯罪往往跨越国界，利用各种金融市场的相互联系，逃避国际执法机构的追捕。
3. 高风险性：金融犯罪涉及大额资金和复杂的交易机制，其风险性较高，容易给受害者带来巨大损失。
目前，金融犯罪的类型主要包括金融诈骗、洗钱、内幕交易等。
其中，金融诈骗是最常见的一种金融犯罪行为，它通过虚构投资项目、编造赢利模式等手段欺骗投资者，以获取非法利益。
二、金融犯罪的危害金融犯罪给金融市场和社会带来的危害不可忽视。
首先，金融犯罪行为严重损害了金融市场的公平性和透明度，破坏了市场秩序，扰乱了正常的投融资秩序，损害了投资者的利益。
其次，金融犯罪行为导致了资金的大规模流失，给企业和个人造成了重大经济损失。
再次，金融犯罪行为也直接影响了金融机构的稳定和发展，削弱了金融体系的信誉和公信力。
三、金融犯罪预防的主要措施为了预防和打击金融犯罪行为，保障金融市场的稳定和安全，各国采取了一系列的措施。
主要包括以下几个方面：1. 法律法规的建立和完善：各国通过颁布相关的金融犯罪法律法规，并不断修订和完善，加大对金融犯罪行为的打击力度。
2. 加强执法力度：各国加强金融执法机构的建设和培训，提高执法人员的素质和能力，加大对金融犯罪行为的打击力度。
预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的工作举措
预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的工作举措近年来，金融领域的违法犯罪事件时有发生，银行业和保险业作为金融行业的重要组成部分，也不能幸免于其中。
为了预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的发生，需要采取一系列的工作举措。
以下将详细介绍这些举措。
首先，建立健全相关法律法规。
加强监管，健全金融业法规体系，完善法律法规，提升业务规范性。
制定严格的监管规定，明确禁止从业人员利用职务之便进行违法犯罪活动，并加大对违法犯罪行为的惩处力度，提高违法成本。
其次，加强从业人员教育培训。
通过加强职业道德教育和法律法规培训，提高从业人员的法律意识和职业道德水平。
制定严格的从业人员准入制度，对从业人员进行定期培训，加强其业务素质和风险防控能力的培养。
第三，建立健全内部控制体系。
通过完善内部风险管理体系，建立健全内部机制和规程，有效控制各种风险的发生。
加强岗位分工，明确责任分工，避免职务的过度集中导致的违法行为的发生。
建立健全内部举报机制，鼓励员工对职业违法犯罪行为进行举报，同时保护举报人的合法权益。
第四，加强对客户的风险评估。
通过完善客户尽职调查制度，加强对客户身份、履约能力、资信状况等的调查，从源头上杜绝高风险客户的介入和违法行为的发生。
加强与公安、司法机关等部门的合作，共享风险信息，提高风险防控的效果。
第五，严格监管和惩处违法行为。
加大对违法犯罪行为的监管力度，建立健全相应的监管机制，对违法行为进行严肃查处。
加强对行业从业人员的监督，建立从业人员行为记录库，对有违法违规行为的人员进行限制，防止其转岗到其他金融机构从事相关工作。
第六，加强国际合作。
与其他国家和地区的金融监管机构加强合作，分享经验，共同应对跨境违法犯罪活动。
共同打击跨国违法犯罪行为，形成合力，提升整个金融行业的安全性和稳定性。
综上所述，预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪需要综合运用法律、教育、内控、风险评估和监管等多种手段，形成合力，共同提升金融行业的安全性和稳定性。
谈金融腐败的特点原因和预防对策
谈金融腐败的特点原因和预防对策金融腐败是指金融机构或金融从业人员通过滥用权力、违规操作、贪污受贿等手段获取非法私利的行为。
它在社会经济发展中具有以下特点：一、极具隐蔽性：金融腐败通常发生在金融机构内部和金融从业人员之间，涉及到复杂的业务流程和规则。
因此，金融腐败常常被隐藏得十分隐蔽，很难被外界察觉。
二、巨大的经济影响：由于金融领域的特殊性，一起金融腐败事件常常导致巨额财务损失。
这不仅会直接损害金融机构和相关企业的利益，还会给整个社会经济带来负面影响，降低市场信心，扰乱金融秩序。
三、长期的影响：金融腐败在经济和社会领域所带来的不良后果通常会长期存在。
除了经济上的损失，金融腐败还会破坏公众的信任和对金融体系的信心，给整个社会造成不可逆转的损害。
金融腐败的原因主要包括以下几个方面：一、制度不健全：金融腐败往往与制度的薄弱和缺失有关。
在一些国家和地区，金融监管机构的职能不够明确，监管制度不够完善，监管力度不够强大，容易导致金融腐败的产生。
二、道德观念淡薄：金融腐败与人们的道德观念紧密相关。
如果社会上普遍存在道德观念淡薄、重利轻德的风气，金融腐败现象易于滋生和蔓延。
三、利益诱惑强烈：金融业务通常涉及大量的资金和利益，金融从业人员经常面临着极大的利益诱惑。
如果他们缺乏职业道德和自律意识，就容易被经济利益驱使，陷入金融腐败的泥潭。
为了预防和打击金融腐败，可以采取以下对策：一、加强监管机制：建立健全的金融监管体系，加强对金融机构和金融从业人员行为的监督和管理，提高监管的效力和透明度，防止金融腐败现象的发生。
二、加强法律法规建设：完善相关法律法规，明确金融腐败的违法行为、处罚力度和责任追究机制。
加大对金融腐败犯罪的打击力度，形成良好的法律环境。
三、加强职业道德建设：加强金融从业人员的职业道德教育和培训，培养他们的职业操守和自律意识。
通过强化从业人员的道德水平，降低金融腐败的发生率。
四、加强国际合作：金融腐败往往具有跨国性质，需要各国加强合作，共同打击金融腐败。
解析金融系统职务犯罪的危害及预防
解析金融系统职务犯罪的危害及预防金融系统做为我国经济发展的核心，在经济建设中发挥了越来越重要的作用。
然而，金融犯罪特别是金融职务犯罪往往给金融机构和国家造成重大经济损失，甚至会诱发社会不稳定因素和金融风波，其危害性更甚于其它犯罪。
本文就金融职务犯罪形态特点、危害，成因及预防措施作粗浅的探讨，希望有益于金融职务犯罪的预防。
一、金融职务犯罪的形态金融系统工作人员职务犯罪指在银行或者其它金融机构中工作的人员，利用从事融资活动的职务之便，侵犯公共财产，破坏金融管理秩序以及其它危害社会依照法律应当受到刑罚处罚的行为。
金融机构包括银行、信托投资公司、融资租赁公司、信用合作社、保险公司、证券公司等。
利用职务之便实施的金融犯罪形态包括以下三种情况：一是法律明确规定以职务便利为构成要件的犯罪，如贪污罪，职务侵占罪挪用公款罪、受贿罪、以假币换取货币罪等。
二是法律尽管没有明文规定是否利用职务便利为犯罪构成要件，但犯罪的构成与行为人的身份和职务有着密不可分的联系，如银行人员购买伪币罪、违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪、用帐外客户资金拆借、发放贷款罪，非法出具金融票据罪、对违法票据承兑、付款、保证罪、内幕交易、泄露内幕信息罪、操纵证券交易价格罪等。
三是金融机构人员在利用职务之便实施犯罪的过程中，其手段又触犯了其它罪名，如伪造、变造金融罪证罪。
银行业务包括会计结算、出纳、储蓄、信贷、信用卡等方面，金融犯罪主要体现在这些业务中，这里需要特别指出的是金融从业人员在实施犯罪时往往是多种手段并用、各种行为交叉，在一种业务中使用的手段，也可能在另一种业务中使用。
以下所列的犯罪形式主要是根据金融业务性质，以岗位特征划分形态的。
1、结算业务中的犯罪形式结算是指因商品交易、劳务供应、资金调拔等经济活动需发生的货币收付行为，分为货币结算和转帐结算，银行的结算主要为转帐结算，转帐结算中银行从业人员的犯罪主要针对结算凭证和会计帐本，其具体形式主要有：伪造：涂改结算凭证，隐匿、销毁记帐单据侵吞银行资金，利用空头结算凭证或者重复利用结算凭证骗取银行资金；虚构收付关系贪污银行资金；虚构伪造存款帐户或付款凭证挪用银行资金；收帐、重复出帐挪占银行资金、非法多次转帐、改变资金正常流向占用银行资金；非法拆借客户资金；利用结算时间差套取银行资金等。
关于金融领域违纪问题原因分析及对策
关于金融领域违纪问题原因分析及对策背景金融领域是一个关系到全球金融稳定和发展的重要行业。
然而，近年来，金融领域的违纪问题日益突出，给整个行业带来了负面影响。
因此，为了解决这一问题，我们需要深入分析违纪问题产生的原因，并采取相应的对策。
原因分析1. 利益驱使：金融领域的高盈利性质使得某些从业人员寻求不正当的个人利益。
他们可能通过内幕交易、挪用资金等手段来获取巨额利润。
2. 监管不严：金融领域的监管体系存在一定的不完善性。
监管机构的监督力度不足，监管规则不够严格，导致一些违规行为得以滋生。
3. 道德风险：金融领域的从业人员往往面临巨大的道德挑战。
一些从业人员缺乏诚信和责任感，从而出现了各种违规行为。
4. 内部控制不足：金融机构的内部控制体系不完善，容易造成违纪问题的发生。
例如，内部审计制度薄弱、激励机制不健全等。
对策建议1. 加强监管力度：相关监管机构应加大对金融领域的监管力度，加强监督和执法，严惩违规行为，确保市场秩序的正常运行。
2. 完善内部控制：金融机构应加强内部控制体系的建设，健全审计制度，加强风险管理和内部监督，防止违纪问题的发生。
3. 增强道德教育：加强金融领域从业人员的道德教育，培养诚信和责任感，提高专业素质和职业操守，减少违规行为的发生。
4. 提高行业准入门槛：增加金融领域从业资格的准入门槛，筛选出具备专业知识和职业道德的人才，降低潜在违纪风险。
结论金融领域违纪问题的发生对行业形象和社会发展带来了负面影响。
通过加强监管、完善内部控制、提高道德教育和行业准入门槛等对策，能够有效地减少违纪问题的发生，维护金融领域的稳定和健康发展。
检察院打击金融犯罪工作总结
检察院打击金融犯罪工作总结近年来，随着我国经济的不断发展，金融市场也日益壮大，然而也伴随着一些金融犯罪的不断出现。
这些犯罪行为严重影响了金融市场的稳定和健康发展，损害了金融机构和广大人民群众的利益和权益。
因此，打击金融犯罪已成为各级检察机关的一项重要职责，只有不断深化改革、创新思路、加强监督，才能更好地保障金融市场的安全和健康发展。
一、做好预防工作，加强对金融机构风险管理的指导作为金融市场的稳定者和保障者，检察机关要始终保持高度关注，及时掌握金融市场动态，全面开展金融机构风险管理指导工作，提高金融机构自我风险防范和控制水平，引导其有效防范和打击各种金融犯罪行为。
我们通过多次研究，建立了行业标准，指导各金融机构制定和完善内部控制制度，确保其合规经营，防范各种风险。
二、完善打击金融犯罪的法律体系金融犯罪的种类繁多，只有不断完善打击金融犯罪的法律体系，才能更好地扫清金融市场的污泥浊水，保障金融市场的安全和健康发展。
我们通过深入调查，研究出台了一系列打击金融犯罪的法律制度，如《非法吸收公众存款罪》、《集资诈骗罪》等，这些制度强化了金融犯罪的打击力度，有效打击了一批不法分子。
三、加强金融犯罪的打击力度金融犯罪的打击是一项长期而繁琐的工作，需要不断加强力度，提高质量，及时查办，打出一批有力的反腐败法律制度的实效性。
我们在工作中精心组织，加强制度建设，打造合理运作的组织系统，全力推进侦查办案工作，取得了一些较为显著的成效。
四、突出政策性漏洞，加强风险防范金融犯罪的形式包括多种，由于某些现实的政策性漏洞和制度性漏洞，会容易形成一些不必要的风险，给金融市场带来巨大的威胁。
因此，我们注重加强对政策和制度方面的分析和思考，及时发现和解决政策性和制度性漏洞，强化科学决策和管控，进一步提升金融行业的综合风险防控能力。
五、加强合作机制，提高综合打击能力金融犯罪具有横跨地域、跨行业、紧密组织的特点，单一单位难以独立承担打击任何一起金融犯罪的重任。
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金融领域职务犯罪的惩治与防范随着社会主义市场经济的迅速发展，金融体制发生了根本性变革，各专业银行、商业银行、证券、期货、保险等市场日臻成熟，金融业已成为经济发展的重要资金渠道和国家宏观经济调控的主要杠杆。
但是，由于金融市场本身具有大规模的资金融合以及超前性、投机性、风险性等特点，加之市场运作尚缺乏强有力的宏观调控体制保障，金融无序现象还时有突出，以致金融领域贪污贿赂犯罪和渎职失职等犯罪仍呈高发趋势，且涉案金额越来越大。
金融领域各种犯罪不仅严重破坏了金融秩序和经济秩序，使国家遭受巨大经济损失，更重要的是严重阻碍着社会主义市场经济体制的发展和完善。
因此，正确认识当前金融领域各种职务犯罪的态势，研究制定相应的对策，对于有效遏制金融职务犯罪活动，铲除诱发区域性金融风险和金融危机的隐患，保障市场经济正常运行，维护经济健康发展，有着十分重要的意义。
一、当前金融领域犯罪的发展态势1．犯罪活动范围呈现出多层次、全方位跨行业的特点。
从近年来检察机关所查办的案件情况来看，金融犯罪活动范围已由以往单一的银行信贷、储蓄、结算与交换等环节，拓展到金融市场各个领域，尤其是一些适应市场经济需要的新业务对犯罪分子具有较大的吸引力。
对金融系统内部的职务犯罪而言，一是同业拆借市场权钱交易活动猖獗。
主要是拆借各方承办人利用职务之便，捞取各种名义的“手续费”、“信息费”，千方百计将公款中饱私囊。
二是证券交易市场犯罪突出。
主要表现为利用证券、股票交易处置权，侵吞国民存款；利用证券价格的时间差、地区差，炒卖股票和国库券，从中谋利。
三是票据贴现市场犯罪日益严重。
为了在金融市场筹集到短期资金，越来越多的公司、企业将未到期的票据以一定的折扣卖给银行和其他金融部门，以换取现金。
与此同时，金融部门内的不法分子也在这种交易方式中大量侵吞国家财产。
2．犯罪主体向多元化方向发展，共同犯罪增多，单位犯罪时有发生。
从近年来的办案实践来看，无论是发生在金融系统内的职务犯罪案件，还是非职务犯罪案件，其犯罪活动在组织上较多地以共同作案形式出现，团伙作案、集团作案较多，主要表现为：一是内部人员互相勾结作案。
有的为盗用存款与电脑操作人员勾结；有的相互利用职务之便，采取人批我贷的方式，合伙挪用信贷资金。
二是内外勾结，里应外合作案。
有的利用私人企业的账户转账；有的为他人提供现金，从中受贿。
三是拉拢腐蚀，共同作案。
有的因收受贿赂而违法放贷；有的为侵吞资金而串通社会上的不法分子与之配合。
金融领域内的职务犯罪，往往与管理决策权力相关联，因而掌握相应权力的金融机构领导特别是基层金融机构负责人犯罪，一直占较大比例。
同时，由于一些地方特别是基层机构管理不严，制度不实，一些从事具体操作工作的人员同样有机会实施犯罪，这就使金融领域职务犯罪日趋基层化、低龄化，基层一线和年轻的从业人员所占比例越来越高。
由于金融业务交叉，计算机联网操作，单独作案成功率越来越低，因此金融系统内外勾结、多环节、有预谋、有分工地进行作案，已成为犯罪主体多元化的重要特征。
此外，有些金融机构的领导，把谋取私利转化为单位或法人行为，通过集体决策实施犯罪，以减轻个人责任，逃避法律的制裁。
3．金融职务犯罪同金融违规经营现象、金融诈骗犯罪相伴生，危害后果更加严重。
从有关部门查处的金融违规经营现象、金融诈骗案来看，大都能发现金融从业人员的贪污贿赂等职务犯罪行为。
有的金融诈骗犯罪就是不法分子利用重金行贿，收买从业人员违反国家信贷政策和规定，放宽贷款条件而得逞的。
目前较为严重的违章拆借资金现象，往往也是一些从业人员出于个人赚取息差或“回扣”造成的。
金融领域贪污贿赂等职务犯罪，同金融违规经营现象、金融诈骗犯罪紧密相连，严重损害了国家金融机构的信誉，使这类犯罪的危害性超出了经济范围。
如银行从业人员贪污贿赂犯罪使正常渠道很难获得贷款，经济发达、对资金需求旺盛的地区因此产生民间合作基金会。
同时，由于民间融资活动没有保障，且很容易被不法分子利用，一旦经营失败，大批资金无法收回，会严重影响社会稳定。
4．金融犯罪手段正由传统的涂改单据、做假账或利用职权索拿卡要向利用现代化高新技术、新的信用工具等新手段发展。
金融业务的复杂性、专业性、行业性决定了金融犯罪的高技术性。
无论是金融系统工作人员的贪污贿赂等职务犯罪，还是利用信用卡、信用证等实施的金融诈骗犯罪，无不越来越表现出一定的先进操作技术。
目前的金融活动已告别了“纸笔时代”而进入了“电子时代”，而金融电子化还将进一步发展为以“电子货币”、“网上银行”为特征的“网络时代”。
因此当今的金融职务犯罪从一开始就具有智能犯罪的特点，犯罪分子往往本身就具有相当的金融专业知识和技能，且犯罪方式日趋专业化。
目前有的地方发生的网上拦截、窃取金融机构资金的案件，已经向我们展示了金融职务犯罪的新手段，也为我们预防此类犯罪提出了新课题。
此外，现在的金融职务犯罪还具有金额越来越大，赃款流向集中在从事营利活动和用于挥霍，利用金融业务程序及制度漏洞进行作案和犯罪的隐蔽性越来越强等发展态势。
二、惩治与防范金融领域职务犯罪工作中遇到的困难与问题从惩治犯罪方面看，困难和问题主要是现有的执法水平、工作措施同遏制金融领域职务犯罪的发展势头，保障金融安全的要求还不相适应。
具体表现在以下几个方面：1．犯罪行为的超前性与法律规范的滞后性之间的矛盾。
作为行为规范，法律通常有一定的预见性，能够涵盖未来可能发生的某些犯罪行为。
但对于当今各种改革和创新最为活跃、最为频繁的金融领域来说，法律的这种预见性显得十分有限。
尽管这几年我国制定和修改了包括刑法在内的一系列法律、法规，初步形成了较为完善的法律法规体系，为惩治金融领域各类犯罪提供了有力的法律武器，但金融领域中仍然有一些明显的违规现象处于法律规范的真空状态，给各种金融犯罪的滋生提供了温床。
2．犯罪的复杂性、专业化与司法机关侦查人员相关知识缺乏、侦查手段简单之间的矛盾。
金融经营管理的高度专业性，决定了金融领域职务犯罪具有不同于其他领域犯罪的特征，这就是犯罪情节更复杂，犯罪主体专业素质更高，犯罪手段智能化特点更明显。
相对于这些特点来说，我们现有的侦查工作很不适应。
突出的问题是侦查人员大多没有金融从业的实践，对金融经营管理的理论也知之甚少，侦查手段停留在比较简单的层面和较低的水平上，有时虽控制了犯罪分子，却因为不熟悉金融运行规则或计算机管理系统而抓不住作案证据，掌握不了赃款去向；有时虽发现了犯罪痕迹，而犯罪分子却已逃之夭夭。
3.犯罪的群体性与司法机关侦查主体相对独立的矛盾。
随着金融体制的改革，与之相适应的法制和监督制约机制进一步完善，加之检察机关对金融领域犯罪的打击、预防，使单个人犯罪难以得逞且易于暴露，因此，金融职务犯罪开始由传统的单个作案为主，向共同性、群体性为主的趋势发展。
在个体犯罪向群体犯罪转化中，除了组织形式由松散性、纠合性趋向严密性、稳定性之外，还具有以下两个特征：一是协同性。
犯罪分子在进行金融职务犯罪时，分工协作更加严密，互相配合。
案发后，在司法机关不可能同时接触所有犯罪嫌疑人时，案犯之间频繁串供，与同伙订立攻守同盟，使收集证据、认定犯罪造成困难。
二是主体的多元性。
随着市场经济的发展，现在的金融职务犯罪不仅涉及自然人，而且还广泛涉及单位、法人。
在自然人中，既有国有金融机构和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员的职务犯罪，也有银行或其他金融机构的工作人员在金融业务活动中的非职务犯罪。
在单位、法人犯罪中，既有国有金融机构、国有保险公司，也有非国有金融机构。
我国在反金融职务犯罪斗争中，各职能部门之间既是相互制约，又是相互配合的关系。
但是从目前的司法实践来看，承担侦查任务的检察机关同公安机关存在着，一是案件管辖交叉现象。
许多金融职务犯罪与非职务犯罪相互交织，在立案前的审查和侦查初期，很难分清两者界限的主从，因此从检察机关与公安机关在主侦查与配合侦查中，出现协调配合不够的现象。
二是强制措施的决定权与执行权的分离，影响侦查效率，有时给侦查工作造成被动局面。
三、金融领域犯罪的防范对策和措施1．深化金融体制改革，加大金融监管力度。
预防和减少金融领域职务犯罪的发生，必须适应市场经济发展的需要，结合金融行业特点，深化金融体制改革，建立和完善金融监管体系，加大金融监管力度。
要采取积极措施，着力解决金融监管乏力问题。
在监管范围上，既要加强对金融机构和金融市场的监管，也要加强对非金融机构的管理；在监管措施上，既要有预防性的监管措施，也要建立事后化解性的监管制度；在监管手段上，既要建立监管指标体系，包括金融机构的资产质量、特别是信贷资产质量、资产的流动性、经营的规范性和效益性、内控制度和执行情况，也要建立灵活准确的风险预警系统，以保证国家对金融活动的运行情况和管理过程进行有效监控，减少在金融领域实施犯罪的可能性。
2．完善金融立法，强化金融执法。
目前，由于我国金融立法的滞后，致使金融市场一些违规经营和非法交易活动得不到有效惩治。
解决这个问题，一方面要加强金融、证券市场基本法律、制度的建设，在现有人民银行法、商业银行法的基础上，进一步制定统一的金融交易法律、法规，以规范市场行为；另一方面，必须对我国现行刑事立法作出相应的修改和补充，针对金融职务犯罪的特点，制定相应条文，以控制和防范金融职务犯罪，发挥刑法的威慑作用及预防效能。
这方面必须强调：一要强化金融执法。
充分发挥国家金融监管机构的维护金融市场秩序、监管各类金融机构的行为和遏制金融职务犯罪等方面的作用。
二要强化对金融职务领域犯罪的惩治。
充分发挥检察机关包括公安机关在内的司法机关依法惩治金融职务犯罪的作用，加大打击力度，坚决遏制金融职务犯罪大要案上升的势头。
3、建立健全防范工作机制。
从实践中查处的大量案例来看，金融职务犯罪之所以得逞，这与金融单位本身存在着某些弱点或局限等因素是紧密相联的。
因此，要预防金融职务犯罪，不仅仅应对犯罪分子进行惩戒性预防，而且更应注重减少金融单位的自身弱点和局限等因素，建立多方位的预防体系。
第一，应当增强防范意识，树立安全就是效益的观念。
金融机构效益与安全防范工作，这两者是相互联系的，如果不进行有效的安全防范工作，片面追求业务效益，迟早会导致效益的降低。
可以说，安全防范工作是金融机构获得效益的前提条件。
第二，健全规章制度。
在实际案件中，许多金融职务犯罪的得逞，是因为规章制度不健全造成的，表现在：一是原先制定的规章制度本身有缺陷，易让犯罪坏分子钻空子；二是犯罪分子的作案技巧有了改变，原先的规章制度已不适应；三是业务发展了，规章制度未能及时作出修改。
规章制度的完善是相对的，形势变化了或业务发展了，规章制度就必须随之修订和完善，并将其作为一项经常性的任务来抓。
第三，强调规范化操作。
金融机构的监督制约机制是长期以来业务经营的经验总结，只要严格按照各项规章制度操作业务，绝大多数金融职务犯罪案件都不太可能得逞。