保险保单整理表
张明的保单整理表
650元/20年
2001.2.17
1、10大类重疾保障
2、确诊提前给付
3、免交功能
4.保单借款功能
健康险
中国人寿
徐泉柄
邹宏
鸿鑫两全
2004320510S77015044116
10000元/80岁
6436元/3年
2004.4.17
1、
2、确诊提前给付
3、
4.保单借款功能
理财险
保险公司
投保人
被保险人
险种名称
保单号
受益人
保额／保障期限
年交金额／缴费期限
生效时间
保障内容
保障类别
中国人寿
徐泉柄
徐闻达
千禧理财两保险
2003320509S50015035105
20000元/终身
趸交19240元
2003．9.28
1.每3年领取元至终身
2.年年分红，累计生息
3.身价保障：元缴费期内5%递增
4.保单借款功能
理财险
中国人寿徐ຫໍສະໝຸດ 柄邹诒华千禧理财两保险
2001320532S50015014830
20000元/终身
20680趸交
2006．06.14
1.每3年领取元至终身
2.年年分红，累计生息
3.身价保障：元缴费期内5%递增
4.保单借款功能
理财险
中国人寿
徐刚
徐闻达
子女教育
20000元/至21岁
1744元/15年
2001.2.17
1，
2，
3.
4．最高保障金；元
4.保单借款功能
教育险
中国人寿
徐刚
保单明细表模版
被保险人自行掌握信用限额：USD5,000
最高赔偿限额：
保险费率：见费率表
年度最低保险费：
资信报告费：
资信调查费：
限额限制期：
申报方式：
对争议解决，双方约定：
保单有效期：至
批注：
保险人签署
被保险人确认
签字人姓名：职务：
签字人姓名：职务：
签字：（盖章）
签字：（盖章）
日期：年月日
保单明细表
保险单号:
被保险人：(中文)
(英文)
注册地址：
营业地址：
邮政编码：
法定代表人：
组织机构代码：
工商注册号：
电子邮箱：
企业类型：
经营性质：
被保险人的主要出口产品种类：
被保险人的主要出口国家或地区：
约定保险范围：
买方拒绝收货风险所致损失的赔偿比例：80%，但《信用限额审批单》另有规定除外。
其它商业信用风险所致损失的赔偿比例：90%，但《信用限额审批单》另有规定除外。
日期：年月日
保险保单整理汇总表模板
以下是一个简单的保险保单整理汇总表模板，您可以根据需要进行修改和调整。
保单编号
保险公司名称
投保人姓名
被保险人姓名
保险类型
保险期限
保费
缴费方式
保险受益人
说明：
1.保单编号：每份保单的唯一标识符。
2.保险公司名称：提供保险服务的机构名称。
3.投保人姓名：购买保险的人的姓名。
4.被保险人姓名：受保障的人的姓名。
5.保险类型：例如人寿保险、健康保险、人身意外伤害保险、财产保险等。
6.保险期限：保单的有效期限。
7.保费：投保人需要支付的保险费用保险事故发生后，有权获得保险赔偿的人。
家庭保单管理表格
受益人
生效日
等待期
0 到期日 每年缴费 缴费年限 缴费日期 扣费账户
受益人
生效日
等待期
0 到期日 每年缴费 缴费年限 缴费日期 扣费账户
0 0
家庭保单管理汇总表
保单合同号
基本信息 保额 保障期限 投保人
保单合同号
保额 保障期限 投保人
保单合同号
保额 保障期限 投保人
保单合同号
保额 保障期限 投保人
单管理汇总表
受益人
生效日
等待期
缴费信息 到期日 每年缴费 缴费年限 缴费日期 扣费账户
受益人Βιβλιοθήκη 生效日等待期0 到期日 每年缴费 缴费年限 缴费日期 扣费账户
信息类型
家庭成员 险种 重疾险 意外险 人寿险 医疗险 其他 小计：
家庭成员 险种 重疾险 意外险 人寿险 医疗险 其他 小计：
家庭成员 险种 重疾险 意外险 人寿险 医疗险 其他 小计：
家庭成员 险种 重疾险 意外险 人寿险 医疗险 其他 小计：
费用总 计：
保险公司 保险公司 保险公司 保险公司
产品名称 产品名称 产品名称 产品名称
保单整理
PS:从意外--医疗--子教--养老--理财，逐步推进
第四次加保（福寿年年、福禄鑫尊）
荣姐，在保障人身风险外，每个像您这样的家庭都还应 该考虑下资产配置和财富传承。保险是比较稳健的理财 方式之一。正好借这次保单整理的机会，我给你讲讲吧。 PS:从意外--医疗--子教--养老--理财，逐步推进
2011年
2012年
47万
46万 49件
2013年
2014.1---10月
148万
92万
74件
87件
业绩突破百万主要缘于——
专注保单整理， 带来持续加保机会！
第一部分————
为什么要做保单整理？
销售人员为什么要做保单整理？
提供专业服务，展示专业形象，快速取得客户认同
寻找客户保障缺口，促使客户快速加保
PS:从没保障的家庭成员入手，询问需求，疏通观念，推 荐意外、健康保障，第一次加保成功。
第二次加保（福禄双喜）
荣姐，您最爱的就是你的儿子吧，孩子的教育非常重要， 您看这张汇总表，孩子的教育金还没准备噢！您觉得要 多少才够呢？
PS:从重点关注的家庭成员——儿子入手，推荐子教险， 第二次加保成功。
第三次加保（美满人生）
加保需遵循原则
从没保障的家庭成员入手； 从重点关注的家庭成员入手； 从意外--医疗--养老--子教--理财入手
从缺口最大，由易到难，逐步推进！
XX先生，您自己来看看您的保单汇总分析 表……
引导客户自己发现问题，想要解决问题，我们 只是帮他解决问题
加保话术
XX先生，您看这张汇总表，是否每位家庭成员都 有保障呢？ XX先生，您看这张汇总表，作为家庭中非常重要 的您（或者孩子等）拥有足额的保障了吗？ XX先生，您看这张汇总表，恭喜您已经拥有了意 外和医疗保障，那么您的养老、子女教育金和理 财您都做好准备了吗？
陈芳保单整理
保单整理卡
保险分为五个梯次，当从下至上依次满足。
（见右图）
保险单清单
被保人
保单号 账户 险 种 保额
缴费期 缴费期
交费日
公司
张伟 p110900002830906 健康保险账户 康盛重疾 7万 30年 1631.00 5月5号 平安 陈芳 p11020243920
养老金领取账户 平安长寿
1万
10年
1387.00
4月10号
平安
您拥有的保障（保险诊断表）
家庭成
员 意外
意外 医疗 住院费用 住院 补贴 重疾 教育 养老 投资 生命 价值 张伟
2万 2万 2500 50/天 7万 / 0 / 9万 陈芳
1万
/
/
/
/
/
1万
/
1万
投资 养老
教育
大病+意外
社保
保险梯次
保费合计：3018 元/年（保费支出一般不超过年收入的20％为好）
家庭保单诊断及建议：缺少基础保障。
如日常医疗保险，大病医疗保险、养老保险等。
保险代理人的一项重要职责就是帮助客户做保单健康检查，了解客户需求，协助制定全的面财务安全规划。
保单利益
1、重大疾病保险金7万元
2、意外医疗报销费2万元（100元免赔）
3、手术费用报销2500元
4、住院补贴每天25元
5、身故保险金：意外身故9万元；疾病身故7万元。
保单年检表
终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员：联系电话：公司复核：客户签名：投保人
车险出生
日期被保险人（本人）（配偶）养老金
注：保障缺口=年收入*（10或15）+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万（年收入5—10倍） 万意外保障
万（年收入10—20倍） 万保额（车损、第三者）到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号（子女）（子女）
珍爱家庭保单整理表
客户姓名：
联系电话：整理时间： 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。
00-周老师客户保单整理表
10年 5年 1年 13年 13年 10年 20年
30年 终身 3年 20年 20年
7期；1.79万 7期；14万 缴费结束 缴费结束 缴费结束 20190401满期 57.5万
安邦共赢3号 安邦财险 世纪栋梁 世纪栋梁 福享一生 康悦人生 平安人寿 平安人寿 新华人寿 泰康人寿
10万 20万
113700 4120
终身 7期；79.59万 保到80 19期；6.536 岁 万
保障类型（未标注者 为理财养老型） 重疾10万
提示 养老险
保障责任 55岁领10万养老金 重疾10万或身故10万，70岁满期 44000 每年返200元，每五年返2.6万，意 外伤害20万 每年领1000元，60岁之前每两年领 1.9万，60岁之后每年领1.9万+分红 满期58万+红利 生存金领取灵活 每年领取13607元+分红 每年领取1.4万
缴费年 限 10年 20年 5年 5年 5年 1年 5年 10年 15年 10年 10年
20090711 红双喜金钱柜 新华人寿 20100707 20110917 20121207 20130720 20130823 周** 20140314 20140502 周** 20140505 鑫利 平安人寿 尊享人生 吉祥如意C 鑫泰两全 新华பைடு நூலகம்寿 新华人寿 中国人寿
金生恒赢 太平人寿 福禄双喜+金 中国人寿 账户 康健吉顺 康悦人生 新华人寿 泰康人寿
保障期 剩余缴费年期 近期满期回款 限 、金额 终身 缴费结束 保到70 7期；1.54万 岁 2029年满期10万 20年 缴费结束 以上 保到80 缴费结束 岁 保到80 缴费结束 20171207满期金 5年 缴费结束 22万以上。 终身 1期；20万 保到80 6期；30万 岁 15年 12期；0.63元
整理好保单巧用个人明细表家庭汇总表走天下24页
•违者必究
•6
•7
家庭汇总表
被 保 险 人
身 故 保 障
高 残 保 障
重 疾 保 障
疾 病 住 院 医 疗
意 外 医 疗
常 见 疾 病 保 障
每 交通
日 住 院 补
工具 及
一般 意外
教 育 金
贴 保障
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
生 存 金 、 养 老 金
备 注
精准锁定每位家庭成员的保险责任及保障额度，为加保作准备
•9
提供加保建议（1/2）
一次加保——母亲及父亲，共2张重疾保单，年交保费1.8万
被保险人 高残保障 身故保障 重疾保障 住院医疗 意外医疗 教育金 养老金 理财
大女儿 10万 10万 10万
小女儿 10万 10万 10万
儿子
父亲 25万 25万 25万 1万 1万
母亲 25万 25万 25万 1万 1万
•13
案例（3/6）
•万一网制作保收险集资
料下载
门户
•网整站理，未 经授权 请勿转 载转发 ，
•违者必究
•王先生
•家财险理赔
•取得信任
•成功加保
•5
个人明细表关键要素（3/3）
账户信息
• 缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名 • 目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利
•万一网制作保收险集资
料下载
门户
•网整站理，未 经授权 请勿转 载转发 ，
1万
1万
母亲
25万 175万 25万
1万
1万
200万
•15
案例（5/6）
第四次加保（2014年6月）
• 荣姐，在保障人身风险外，每个像您这样的家庭都还应该考虑下资产配置和财富传承。 保险是比较稳健的理财方式之一。正好借这次保单整理的机会，我给你讲讲吧
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亲爱的寿险客户，首先恭喜您成为时代成长中经济的受益者，拥有了现代人基本的保障，在当今社会安居乐业是进入小康的门坎，国家为我们提供了社保、医保、社区保险，在国家全力普及推动中，商业保险是现代人的必需品，因为您的明智选择，您与家人已拥有了基础幸福的人生。
家庭经济与保障是成正比成长的，随着时间的推进我们逐渐进入了人生佳
保单讲解：保单名称：投保人: 缴费: 投保时间: 保险责任:
被保险人：缴费时间: 保障期间：缴费方式：基本保额:。