融资融券业务经验交流
融资融券业务开展的心得与体会
融资融券业务开展的心得与体会各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢上海一部融资融券业务目前开展情况良好，自3I活动融资融券业务竞赛开展以来，融资融券正式开户客户16户，累计授信资产4637万。
截至5月19日，在本次3I竞赛活动中有效开户数12户，有效授信资产2310万，两项排名均名列前茅。
上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上海一部各位同事及融资融券推荐人的心血。
在这里于岚仅代表上一融资融券推荐人，在开展融资融券业务期间的心得与体会与大家分享一下。
一、推荐人思想上必须重视还记得我部在3I活动开展前，融资融券客户开户数仅有2位，授信资产155万，融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。
当时作为融资融券推荐人，我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点，将会是营业部转型的关键性事件。
3月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研，介绍其他营业部的先进经验，并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献，给我的触动很大。
紧接着总部融资融券业务部组织全体推荐人在深圳集中培训，黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充满信心。
黄总谈到当融资融券余额达到10亿元时，其收入价值量相当于增加5到6家营业部。
未来趋势：营业部融资融券余额1.5亿左右，月新增佣金超百万，年新增佣金超千万，将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。
这使得我真正意识到融资融券业务的重要性。
二、全体员工必须参与总部培训结束后，我负责将会议精神及时与营业部领导汇报;召开全体员工大会，全员动员、全员培训、全员考试;同时设立营业部融资融券业务奖励方案;最后分部门下达任务指标，提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。
三、客户服务能力必须提高符合融资融券业务审批条件的客户，均是我部优质客户，更不乏核心客户。
对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资融券推荐人具备融资融券业务专业能力，更需要他们具备一定的营销能力。
两融业务经验交流发言材料
两融业务经验交流发言材料尊敬的主持人，尊敬的评委老师们，各位来宾，大家好！我是XX，非常荣幸能够站在这个舞台上，与大家一起分享我的两融业务经验。
作为一名从事金融行业多年的从业者，我深知两融业务的重要性和挑战性。
两融业务是指证券公司为投资者提供的一种融资融券手段。
它既可以帮助投资者实现资金杠杆，扩大投资规模，也可以帮助证券公司提高业务收入。
然而，两融业务也伴随着一定的风险，如市场风险、信用风险等。
在我多年的从业经验中，我总结出以下几点两融业务经验，希望能够与大家分享：首先，风险控制是两融业务的核心。
由于两融业务涉及到融资融券，所以风险控制至关重要。
在两融业务中，我始终坚持严格的风险控制和合规操作，严格按照规章制度办事。
我会对融资标的进行全面的风险评估，维护好风险预警系统，及时控制风险。
其次，客户服务是两融业务的关键。
两融业务是与客户密切相关的业务，所以客户服务至关重要。
我始终秉持着客户至上的理念，尽力满足客户的需求。
我会积极与客户沟通，了解他们的投资目标和风险承受能力，从而为他们提供个性化的两融方案。
我还会及时回复客户的咨询和投诉，不断改进服务质量。
第三，市场研究是两融业务的基础。
在从事两融业务时，我意识到市场研究的重要性。
只有深入研究市场动态，掌握投资机会和风险，才能为客户提供准确的投资建议。
因此，我会关注宏观经济形势、行业发展趋势、公司基本面等因素，不断提升自己的市场分析能力。
最后，团队合作是两融业务的关键。
两融业务是需要团队协作的业务，因此，我非常注重团队合作。
在日常工作中，我会与团队成员密切配合，共同解决问题，提高工作效率。
我还会与相关部门保持良好的沟通和合作，协同做好风险控制和客户服务工作。
总结起来，两融业务是一项需要严格的风险控制、优质的客户服务、准确的市场研究和高效的团队合作的业务。
作为一名从业者，我将始终坚守这些原则，不断提升自己的业务水平，为客户和公司创造更大的价值。
谢谢大家！。
融资方面经验交流材料
融资方面经验交流材料标题：融资经验交流材料摘要：本文旨在分享我在融资方面的经验和见解。
文章将从以下几个方面展开：融资的重要性、融资方式、融资准备工作、寻找投资者、与投资者谈判和签约、融资后的使用以及风险管理。
通过分享我的经验，希望能够为其他企业或个人在融资方面提供一些有用的指导。
1. 融资的重要性融资对于企业的发展至关重要。
它可以帮助企业获得资金来扩大业务规模，推进技术创新，增加市场份额。
融资还能够提升企业的知名度和声誉，为企业的未来发展奠定基础。
2. 融资方式企业融资可以采取多种方式，如股权融资、债务融资、债权融资等。
不同的融资方式有各自的优缺点，企业需要根据自身的情况选择合适的融资方式。
3. 融资准备工作在进行融资之前，企业需要进行一系列的准备工作。
首先是制定融资计划和目标，确定融资金额及用途。
然后是整理并完善公司的财务数据和商业计划，以便向投资者展示企业的潜力和价值。
最后是建立和完善与投资者的沟通渠道，为融资做好准备。
4. 寻找投资者找到合适的投资者是融资成功的关键。
企业可以通过多种途径来寻找投资者，如参加投资者路演、与创业加速器合作、利用个人和社交网络等。
在寻找投资者的过程中，企业需要学会如何筛选和评估投资者，以保证与其利益的一致性。
5. 与投资者谈判和签约当企业找到合适的投资者后，就需要与其进行谈判和签约。
在谈判过程中，企业需要明确自己的底线和谈判目标，并与投资者就融资条件、估值、退出机制等进行讨论。
在签约阶段，企业需要仔细审查合同条款，并与投资者就合同的具体内容进行协商和调整。
6. 融资后的使用一旦融资成功，企业需要合理利用融资资金。
在使用资金方面，企业应该制定详细的计划，并在实施过程中加强财务管理和控制。
同时，企业也需要与投资者保持沟通，向其汇报融资资金的使用情况。
7. 风险管理融资过程中存在一定的风险，企业需要采取一些措施来进行风险管理。
比如，企业应该合理规划融资策略，降低融资成本和风险；同时，企业还需建立完善的内部控制机制，确保融资资金的安全和有效使用。
融资融券操作技巧
融资融券操作技巧融资融券是股票市场中一种常见的投资交易手段，通过借款购买股票进行融资，或者借出股票获取借款进行融券卖出，以期获取超过自己资金实际投入的收益。
下面是一些融资融券操作的技巧和建议，供参考。
1.深入了解融资融券规则和风险：在进行融资融券操作前，首先要了解相关的法律法规和交易所规则，特别是了解保证金比例、偿还利息、卖出标的股票的要求等。
同时要明确操作的风险，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
2.学习相关的技术分析方法：技术分析是判断股票价格走势的一种方法。
学习和掌握一些简单实用的技术指标，如均线、MACD、KDJ等，可以帮助投资者更准确地判断行情。
3.确定交易策略和风险控制：在进行融资融券操作时，需要制定明确的交易策略，如买卖标的股票的时机和数量，以及止盈止损的点位。
合理的风险控制可以降低投资风险，并保护自己的资金。
4.注意股票的流动性和市值：在选择融资融券标的股票时，要关注其流动性和市值。
流动性高的股票交易更活跃，有利于操作的灵活性和成交价格的稳定。
市值较大的股票也更容易借入和借出，减少融资融券成本。
5.控制杠杆比例和借贷成本：融资融券的本质是利用杠杆，通过借入资金放大投资盈利。
但要注意控制杠杆比例，过高的杠杆会带来更大的风险。
此外，要关注融资融券的利率和费用，合理选择融资融券产品或券商。
6.及时调整仓位和停利停损：在市场行情变动时，要根据自己的交易策略及时调整仓位，并设置合理的止盈点位和止损点位。
不要贪心，及时止盈可以保留盈利，及时止损可以避免进一步亏损。
7.关注公司基本面和市场热点：融资融券操作不仅仅依赖于技术分析，还需要关注标的股票的公司基本面和市场热点。
了解公司的财务状况、行业前景和市场热点，可以更好地选择标的股票并把握交易机会。
8.学会灵活反应和及时调整策略：股票市场变化莫测，投资者需要保持灵活反应和及时调整策略。
根据市场行情和自身情况，及时调整仓位、盈亏比例，以及止盈止损点位，以求稳定盈利或者控制亏损。
融资融券策略心得
融资融券流动性策略心得一、原因：最近一段时间，非两融标的涨幅大于两融标的，盈利能力强，更符合客户的预期收益二、操作方式：（A、B为黄金ETF、港股ETF、国债ETF的其中两个标的，具有T+0日交易的性质）1.融资X元购买A ，融资X元购买B2.通过卖券还款卖A，对B进行还款3.利用担保品卖出将B卖出，可以将X元资金自由化4.在额度恢复X的时候，重复操作上述步骤，将X\2购买A，将X\2购买B，将X\2资金自由化5.一直重复操作，直至客户达到客户要求的自由化资金额度（资金T日可用，T+1日可取）（lim(X+X\2+X\4+……+X\2^n)=2X（n→∞））三、中介ETF的选取：评价标准为交易费用和冲击成本国债ETF相比较黄金ETF和港股ETF而言，交易费用和冲击成本较小，而我们选择标的希望两个标的价格比较相近，国债ETF价格通常为百元以上，黄金ETF和国债ETF价格为一两元左右，比较相近，符合我们的预期，所以通常选择黄金ETF和国债ETF注意事项：如果客户有ETF负债：1.有一只标的负债，就选择另外两只作为标的2.有两只标的负债，如A、B负债，就选择A和C或者B和C，卖券还款必须卖A或者B还C3.有三只标的负债，将其中一只标的完全归还，参照第二种的情况选择小技巧：1.先买入波动小的ETF，容易降低冲击成本2.每次操作的金额不超过50万，因为一次性操作金额大的话，冲击成本可能比较大四、买入担保品证券提取现金融资比例1:1 1:0.33五、适用人群：（想购买非融资标的证券和提现的客户）1.质押型客户2.短融型客户3.资金提取型客户（包括：股票质押融资无法满足要求的客户、融资要求紧迫的客户、信息披露特殊要求的客户）六、营销技巧：1.了解业务掌握交易策略了解融资融券业务、熟悉证券金融业务2.先小后大、循序渐进小额交易，了解业务特征→大额交易，满足流动性需求→灵活交易，管理资金流动性3.了解客户了解客户的需求、客户成本4.关注市场机会可以关注本区域的上市公司的财务状况，是否有短期流动性需求。
融资业务交流发言稿范文
大家好！今天，我很荣幸能在这里与大家交流关于融资业务的一些心得和体会。
融资作为企业发展的重要环节，对于企业的生存和发展具有重要意义。
在此，我想结合自身的工作经验，就融资业务谈几点看法。
首先，我们要充分认识融资业务的重要性。
融资是企业获取资金、扩大生产、实现转型升级的重要途径。
在当前经济形势下，融资业务对企业的发展至关重要。
因此，我们要高度重视融资工作，将其作为企业发展的重中之重。
一、加强融资渠道拓展1. 拓展多元化融资渠道。
企业应积极拓展银行贷款、股权融资、债券融资、融资租赁等多种融资渠道，降低融资成本，提高融资效率。
2. 加强与金融机构合作。
企业与金融机构建立良好的合作关系，有利于提高融资成功率。
企业要主动与银行、证券、基金等金融机构沟通，了解他们的融资政策和要求，争取更多融资支持。
二、优化融资结构1. 优化债务融资结构。
企业应根据自身经营状况，合理调整债务融资比例，降低财务风险。
在债务融资中，既要关注短期债务，也要关注长期债务，确保债务结构合理。
2. 优化股权融资结构。
企业应根据发展战略，合理配置股权融资比例，既保证企业控制权，又降低融资成本。
三、提高融资效率1. 提高融资审批效率。
企业要建立健全融资审批制度，简化融资流程，提高融资审批效率。
2. 加强与融资机构的沟通。
企业要主动与融资机构保持沟通，及时了解融资进度，确保融资顺利进行。
四、加强融资风险管理1. 识别融资风险。
企业要充分了解各类融资风险，如利率风险、汇率风险、信用风险等，制定相应的风险防控措施。
2. 建立风险预警机制。
企业要建立健全风险预警机制，对融资风险进行实时监控，确保及时发现和化解风险。
五、加强融资队伍建设1. 提高融资人员素质。
企业要加强对融资人员的培训，提高他们的业务能力和综合素质。
2. 建立激励机制。
企业要建立合理的激励机制，激发融资人员的积极性和创造性。
总之，融资业务是企业发展的关键环节。
我们要充分认识其重要性，努力拓展融资渠道，优化融资结构，提高融资效率，加强融资风险管理，为企业的持续发展提供有力保障。
融资融券业务操作方法及技巧介绍
融资融券业务操作方法及技巧介绍融资融券业务是一种常用的投资方式，它允许投资者以借款或债务的方式进行交易，从而增加交易资金的灵活性和杠杆效应。
在进行融资融券业务操作时，需要注意一些方法和技巧，以确保投资效果和风险控制。
以下是对融资融券业务操作方法及技巧的介绍：一、了解融资融券业务的基本原理二、选择适合的融资融券产品和服务在进行融资融券业务时，投资者需要根据自身的风险承受能力、投资目标和市场环境选择适合的融资融券产品和服务。
不同的融资融券产品和服务可能有不同的费用、抵押品要求和风险控制措施，投资者应综合考虑相关要素做出选择。
三、合理规划资金使用和控制风险在进行融资融券业务时，投资者需要合理规划资金的使用和控制风险。
首先，投资者应根据自身的投资能力和风险承受能力确定合适的融资融券规模。
其次，投资者应根据市场情况和个人需求合理配置融资融券资金，避免过度借款或债务。
最后，投资者应制定风险控制计划，设置止损位和止盈位，及时平仓，避免损失过大。
四、掌握实时市场资讯和技术分析方法在进行融资融券业务时，投资者需掌握实时市场资讯和技术分析方法，及时了解市场动态，准确判断趋势和风险。
投资者可以利用各种投资信息平台和专业软件获取市场资讯，同时还可以学习技术分析理论和方法，如K线图、移动平均线、相对强弱指标等，以辅助决策和交易。
五、灵活运用融资融券策略和操作方法在进行融资融券业务时，投资者可以采用一些策略和操作方法，以提高交易效果和风险控制。
例如，可以根据板块轮动和市场情绪选择合适的融资融券标的，同时合理控制仓位和资金使用。
此外，投资者还可以运用分级基金、ETF、期权等衍生品进行套利和对冲，以增加收益和降低风险。
六、保持良好的心态和交易纪律在进行融资融券业务时，投资者需要保持良好的心态和交易纪律。
投资者应保持理性和客观的态度，不盲目追涨杀跌，避免冲动交易和投资误判。
同时，投资者还应遵守相关法规和规则，坚持交易纪律，及时纠正错误，避免重复犯错。
融资融券业务开展的心得与体会【可编辑版】
融资融券业务开展的心得与体会融资融券业务开展的心得与体会上海一部融资融券业务目前开展情况良好，自3i活动融资融券业务竞赛开展以来，融资融券正式开户客户16户，累计授信资产4637万。
截至5月19日，在本次3i竞赛活动中有效开户数12户，有效授信资产2310万，两项排名均名列前茅。
上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上海一部各位同事及融资融券人的心血。
在这里于岚仅代表上一融资融券人，在开展融资融券业务期间的心得与体会与大家分享一下。
一、人思想上必须重视还记得我部在3i活动开展前，融资融券客户开户数仅有2位，授信资产155万，融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。
当时作为融资融券人，我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点，将会是营业部转型的关键性事件。
3月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研，介绍其他营业部的先进经验，并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献，给我的触动很大。
紧接着总部融资融券业务部组织全体人在深圳集中培训，黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充满信心。
黄总谈到当融资融券余额达到10亿元时，其收入价值量相当于增加5到6家营业部。
未来趋势：营业部融资融券余额1.5亿左右，月新增佣金超百万，年新增佣金超千万，将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。
这使得我真正意识到融资融券业务的重要性。
二、全体员工必须参与总部培训结束后，我负责将会议精神及时与营业部领导汇报;召开全体员工大会，全员动员、全员培训、全员考试;同时设立营业部融资融券业务奖励方案;最后分部门下达任务指标，提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。
三、客户服务能力必须提高符合融资融券业务审批条件的客户，均是我部优质客户，更不乏核心客户。
对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资融券人具备融资融券业务专业能力，更需要他们具备一定的营销能力。
真正从客户角度出发，为客户提供个性化服务。
融资方面经验交流材料范文
融资方面经验交流材料范文融资方面经验交流材料尊敬的大家：我非常荣幸能够在这里与大家交流我在融资方面的经验。
在过去的几年里，我有幸参与了多个项目的融资工作，积累了一些宝贵的经验和教训。
今天，我想和大家分享一下我在融资方面的一些实践心得。
首先，了解项目情况是融资的第一步。
无论是参与创业项目还是商业发展项目，了解项目的核心价值和商业模式是非常重要的。
在融资之前，我们需要充分了解项目的产品或服务的市场需求和潜在的竞争优势，这有助于我们为项目定位和制定合适的融资策略。
其次，找准合适的融资渠道也是非常关键的一步。
融资的方式和渠道有很多种，包括银行贷款、股权融资、债券融资等。
根据项目的实际情况，选择合适的融资方式和渠道可以大大提高融资的成功率。
例如，对于创业项目来说，天使投资和风险投资可能是比较合适的融资方式，而对于成熟的企业来说，发行债券或上市融资可能更具优势。
第三，建立良好的融资计划和预测也是非常重要的。
在融资之前，我们需要制定一份详细的融资计划，包括资金用途、融资金额、融资期限等。
同时，我们还需要对项目的财务状况进行充分的评估和预测，确保我们的融资计划是可行的和可持续的。
一个好的融资计划和预测可以提高融资的可信度和吸引力，从而吸引更多的投资者。
第四，与投资者建立良好的沟通和关系也是非常重要的。
投资者往往会更愿意与那些能够给他们提供及时、准确和透明信息的公司合作。
因此，在融资过程中，我们需要积极与投资者进行沟通，及时回答他们的问题和解决他们的疑虑。
同时，我们还需要建立起长期稳定的合作关系，通过与投资者的互动，获得更多的资源和支持。
最后，我要说的是，成功的融资不仅仅依靠经验和技巧，还需要持续的努力和耐心。
融资是一个复杂而漫长的过程，可能会面临各种各样的挑战和困难。
但只要我们保持积极的心态，持之以恒地努力，相信我们一定能够实现自己的融资目标。
感谢大家的聆听！谢谢！（总字数：1000字）。
两融业务经验交流发言材料
两融业务经验交流发言材料
大家好，
我想和大家分享一些关于两融业务的经验。
在过去的几年里，我一直从事两融业务，积累了一些宝贵的经验和教训。
首先，要了解两融业务的基本操作和规则非常重要。
我们需要熟悉相关的政策法规，了解不同类型的两融产品和融资券的特点。
此外，掌握两融业务的操作流程和要求也是必要的。
只有在充分了解和掌握这些基本知识后，我们才能更好地进行两融业务操作。
其次，风险控制是两融业务中至关重要的一环。
我们必须时刻关注市场情况，做好风险评估和控制。
要学会合理设置风险警示线和平仓线，及时止损。
此外，我们还应该做好风险分散，避免过于集中于少数个股或行业。
只有正确有效地控制风险，我们才能在两融业务中获得更稳定的盈利。
再次，与他人的交流和经验分享非常重要。
我们可以通过参加相关的培训班、座谈会等活动，与其他从业者交流经验、分享见解。
同时，我们还可以积极参与各种线上社区、论坛或群组，与网友进行互动，分享自己的思考和经验，从中汲取更多的知识和智慧。
最后，定期总结经验教训，不断提升自己的能力也是至关重要的。
我们可以定期回顾自己的操作记录和盈亏情况，找出不足之处并加以改进。
同时，我们还可以关注市场研究报告和分析，
学习别人的成功经验和教训。
只有不断地学习和成长，我们才能在两融业务领域中保持竞争力。
以上就是我对两融业务经验的一些分享。
希望对大家有所帮助！谢谢大家！。
融资融券技巧及使用案例
融资融券技巧及使用案例一、融资融券技巧。
1. 谨慎选择标的。
就像挑对象，得精挑细选。
要选那些业绩稳定、流动性好的股票或者证券。
比如说大蓝筹股，像茅台、工行这种。
它们就像班上的学霸，成绩稳定，大家都认识，交易起来很方便。
如果选那些业绩忽上忽下、一天都没几笔交易的小股票做融资融券标的，那就像跟一个不靠谱的人合作，风险可大了。
2. 控制杠杆比例。
融资融券是有杠杆的，这杠杆就像一把双刃剑。
杠杆比例别用得太高，一般建议在自己能承受的范围内。
比如说你只有10万块钱，要是借了90万，杠杆比例就是10倍，那股价稍微一跌，你可能就血本无归了。
可以把杠杆比例控制在1 2倍左右，这样既能利用杠杆赚钱，又不至于一个小波动就把自己搞破产。
这就好比你去挑担子，别一下子挑太重的，能稳稳当当挑起来的重量才合适。
3. 关注市场趋势。
要像个天气预报员一样，时刻关注市场是晴天（上涨趋势）还是雨天（下跌趋势）。
如果市场处于明显的上涨趋势，融资买入一些优质股票可能就会赚钱。
例如2020年上半年，股市整体处于上涨趋势，很多科技股一路飙升，这时候如果融资买入那些有发展潜力的科技股，就可能大赚一笔。
相反，如果市场开始走下坡路，融券卖出一些被高估的股票就可能获利。
就像在台风快来的时候，提前把屋顶上那些摇摇欲坠的东西卖掉（融券卖出），等台风（股价下跌）一来，你就赚了。
4. 做好风险管理。
这是重中之重。
得设置止损止盈点，就像给你的投资设个安全围栏。
比如你融资买入一只股票，当它下跌了10%的时候，就赶紧止损卖掉，别想着它还能涨回来。
止盈也是一样，赚了20%就可以考虑先落袋为安。
同时，还要关注自己的保证金比例，如果保证金比例快到券商规定的最低线了，就得赶紧补钱或者卖掉一些证券，不然券商就要强制平仓了，这就像你租房没交够房租，房东要把你赶出去（强制平仓）一样惨。
5. 研究基本面和消息面。
基本面就是一个公司的家底，消息面就是外面的风言风语。
要研究公司的财务报表、行业地位等基本面因素。
融资融券业务推广流程与经验分享
融资融券业务推广流程与经验分享融资融券业务推广流程与经验分享前期：积极准备，提前热身1、全员高度重视，营业部领导带头，亲自参与融资融券业务的学习并作为内部讲师之一对员工进行培训；2、内部讲师对全体员工（包括营销人员和中后台员工）针对融资融券业务的基础知识、投资策略、征信要点、开户流程、系统操作（特别是网上交易）进行了系统培训。
培训过程中注重了案例分析，培训结束后组织了形式多样的测试（包括笔试、口试、情景模拟、知识竞赛等），确保每个员工都掌握了该项业务；3、集思广益，合理制定推介话术。
话术要点涵盖融资融券的创新双向盈利模式，杠杆交易，避险对冲功能，T+0交易等业务特点，以及如何应对推介过程中客户可能提出相关问题。
例如：对两融业务基本不懂——客户经理会按照监管要求在办理业务前详细地讲解业务、揭示风险，营业部会组织投资者教育活动；两融业务相对于普通经纪业务偏高——两融业务是证券投资者获得融资涟源中成本最低、最方便灵活的一种方式，可对银行、当铺、个人借款等常见模式加以逐一对比，所以佣金适当高一点，融券更是其他渠道所不具备的；4、根据客户身份状况、信用状况、财务状况和证券投资状况确定目标客户，并依托CRM系统锁定合格客户。
例如：（1）自身具有盈利模式（如趋势投资、套利交易等），希望借助杠杆放大收益的客户，如期现套利者希望借助杠杆放大规模；（2）对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户；（3）对某只股票的规律掌握较好的客户，方便其进行波段双向操作；（4）想要盘活资产的客户，如被动或主动长期持有大量股票的客户（包括解禁大小非有市值管理需求的客户）中期：电话营销、会议营销为主1、客户经理通过CRM系统筛选出目标客户（含资产略少于50万和开户时间接近18个月的客户），通过电话为每一个目标客户推介融资融券这一创新操作模式，并借由投资者教育的机会邀请客户来营业部了解、学习两融业务的有关知识，以确保客户能够顺利完成知识测评，借由客户亲临营业部现场的机会促成《融资融券业务合同》的签订；2、邀请总部研究员来现场讲解投资策略，与投资者进行交流，为投资者答疑解惑；3、及时查找，解决推介过程中遇到的问题，调整推广策略，重点关注观望、回避甚至抱有误解态度的客户；4、高端客户，资产量大，有一定的参与欲望，可代为联系总部研究员一对一交流，需要特定的研究报告、特定的券源，可设法有限满足后期：持续营销，周到服务1、客户经理作为培训讲师，定期给投资者上课，也可根据客户的需求安排客户经理对其进行培训；2、完善两融业务的培训机制和激励机制，将尚未开立信用账户的合格客户按团队分配，将融资融券开户作为团队考核的目标之一；3、各团队分别组织多种形式的营销活动（其他团队的目标客户也可邀请参与），有目的地邀请已开户并取得良好收益的客户共同参与，发挥客户宣导的积极作用；4、持续关注核心客户，重点关注资产大于40万的开户时间接近18个月的未开立信用账户的客户，定期打印交割单并建立台帐（交割单有效期为30天），以便客户顺利完成资质审核；5、对于已开户的投资者切实做好服务工作，提示客户将资金和担保物划转至信用账户内，引导客户在多种平台上使用公司的资讯产品，鼓励客户进行实质性的交易，积累经验；6、时刻关注投资者的账户情况，保持联系方式的畅通。
融资融券回访经验
融资融券回访经验业务经验交流珠海部——融资融券回访经验交流【珠海部佟晓桐】今年以来，珠海部将融资融券开发作为了工作的重点之一，在今夏珠海部“激情一夏”的业务竞赛中，各位同事充分发挥潜能，在融资融券的开发上取得了十分可喜的成绩。
珠海部截至9月底融资融券开发数量为610户，仅今年6、7、8、9四个月开发数量就达到224户，融资融券的回访工作也随之同步展开。
截止目前为止，珠海部已全部按时完成了融资融券客户回访，后续客户回访也在进行中。
融资融券客户回访作为公司与客户沟通的重要方式，其目的在于防范融资融券业务风险，加强与客户沟通，同时提高服务质量和客户满意度。
在融资融券回访业务的开展过程中，我部回访人员总结了以下几点经验，与公司同事分享:一、从公司的角度出发，回访工作的重点应放在预防风险，提前发现问题进行预警，提高客户的风险防范意识上。
回访人员应利用与客户进行沟通的机会，抓住宝贵时机，对客户进行融资融券的业务知识讲解，解答客户存在的疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力和意愿，做好投资者教育工作。
二、在回访工作开始之前要精心准备、认真实施。
回访中要认真核对客户身份、确认客户个人资料填写是否真实或有无变更。
如回访过程中发现问题应及时上报给相关负责人进行处理，对于客户所反映的问题，也要进行及时的反馈及解决。
三、充分认识融资融券客户的特殊性，针对不同客户采取个性化的回访。
无论是开户的首次回访，还是后续的融资融券业务经理定期回访，都要充分了解客户的偏好，认真选择回访时间，确认谈话内容。
融资融券客户基本上都是各营业部的优质客户，资产量达到一定的要求，成交较活跃，并且具有一定的投资经验、知识及盈利能力。
在于这类客户交流的时候要注意用语，尽量避免会引起客户反感的词汇，如:“应该”，“需要”这一类带有命令色彩的词语。
四、在遇到一些不配合的客户的时候，首先自身要摆正态度，跟客户阐明我们回访的目的不是促成成交，而是为客户解决疑问的同时提示风险。
融资工作经验交流发言材料
融资工作经验交流发言材料尊敬的评委和各位参会嘉宾：大家好！我很荣幸能在这个融资工作经验交流会上进行发言。
我是X公司的融资经理，今天我想和大家分享一些我在融资工作中的经验和心得。
首先，融资工作对于一个企业来说非常重要，特别是对于初创企业来说，融资是企业快速发展的关键。
作为融资经理，我需要不断寻找融资的机会，并与投资机构和投资人建立良好的关系。
这需要我具备良好的人际交往能力和市场洞察力。
其次，一个成功的融资经理需要具备扎实的金融知识和深入的行业了解。
只有了解企业所处行业的发展趋势和市场规律，才能更好地为企业争取到融资机会。
同时，了解各种融资方式和融资渠道也是非常重要的，因为不同的企业具备不同的融资需求，所以选择适合企业的融资方式和渠道是至关重要的。
此外，作为融资经理，我需要具备良好的分析和决策能力。
在项目评估和投资决策过程中，我需要对企业的盈利能力、成长潜力和风险进行全面的评估，然后做出明智的投资决策。
这也需要我具备良好的财务分析能力和战略思维能力。
除了以上的基本素质和能力，一个成功的融资经理还需要具备沟通和协调能力。
在与投资机构和投资人进行谈判和沟通的过程中，我需要能够清晰地表达企业的商业价值和发展规划，并引导投资方与企业达成共识。
同时，作为融资经理，我需要与企业内部的各个部门进行良好的协作和配合，确保融资项目的顺利进行。
最后，我想分享的是在融资工作中，坚持诚信和专业是非常重要的。
在与投资机构和投资人合作的过程中，只有保持诚信和专业，才能赢得他们的信任与支持。
而信任和支持是企业获得融资成功的重要保障。
总结一下，作为一名融资经理，我要具备良好的人际交往能力和市场洞察力，扎实的金融知识和行业了解，优秀的分析和决策能力，卓越的沟通和协调能力，以及坚持诚信和专业的价值观。
只有这样，才能在竞争激烈的融资市场中脱颖而出，为企业争取到更多的融资机会。
谢谢大家！。
融资融券的操作技巧
融资融券的操作技巧融资融券是一种利用证券公司提供的融资和融券功能进行投资的方式。
对于投资者而言，正确的操作技巧可以帮助他们提高投资效益，避免风险。
以下是一些融资融券的操作技巧：1.了解风险与收益：融资融券是一种杠杆操作，可以放大投资收益，但也带来了更大的风险。
在进行融资融券操作之前，投资者应该充分了解这种操作方式的风险与收益特点，并根据自身的风险承受能力来选择适合自己的操作方式。
2.研究标的资产：在选择融资融券操作的标的资产时，投资者应该进行充分的研究，了解标的资产的基本面和市场走势。
只有对标的资产有充分的了解和判断，才能更好地把握投资机会。
3.合理控制杠杆：在进行融资融券操作时，投资者应该对自己的杠杆水平进行合理的控制。
过高的杠杆水平会增加自己的风险。
一般来说，合理的杠杆水平应该控制在总资产的30%以下。
4.设定合理止损线：在进行融资融券操作时，投资者应该设定合理的止损线，以便及时止损并控制风险。
止损线的设定应该根据个人的风险承受能力、投资目标和市场走势来确定。
5.掌握市场走势：了解和掌握市场走势是进行融资融券操作的重要前提。
投资者应该根据市场走势来调整自己的操作策略，及时做出调整和调整投资仓位。
6.灵活运用融券卖出方式：融资融券有多种操作方式，包括卖券还款、直接返还融券本金等。
投资者应该根据市场情况和自身投资需求来选择合适的融券卖出方式。
7.避免过度交易：融资融券需要支付一定的利息费用，并且存在利息计算和户口管理费用等。
因此，投资者应该避免频繁的买卖行为，以减少交易费用的支出。
8.注意平仓交易：融资融券操作存在风险，特别是对于融资买人的投资者而言，市场行情的变化可能导致他们无法及时平仓。
因此，投资者应该密切关注市场行情，及时做出平仓交易。
9.积极学习和总结：融资融券是一种复杂的投资操作方式，投资者应该积极学习和总结经验，不断提高自己的投资能力和水平。
总的来说，融资融券是一种有风险的投资方式，需要投资者具备较高的风险承受能力和投资能力。
证券公司融资融券业务开展心得
证券公司融资融券业务开展心得以证券公司融资融券业务开展心得为题，我谨以此文总结我在证券公司从事融资融券业务的心得体会。
融资融券业务是证券公司重要的业务板块之一，是为了满足投资者的多样化需求而推出的金融产品。
通过融资融券业务，投资者可以在一定程度上放大自己的投资收益，并且能够实现多种投资策略。
在开展融资融券业务时，首要任务是确保投资者的风险控制。
证券公司应当严格按照监管部门的规定，对投资者的资质进行评估，确保其具备一定的风险承受能力。
此外，证券公司还需对融资融券业务进行全面的风险把控，采取必要的风险控制措施，确保业务的安全性和稳定性。
证券公司在开展融资融券业务时，需要建立完善的风险管理体系。
这包括建立合理的风险评估模型，制定科学的风险管理政策和流程，以及配备专业的风险管理人员。
只有通过科学的风险管理，才能有效地避免业务风险的发生，保护投资者的合法权益。
证券公司还应加强对投资者的风险教育和投资者保护工作。
通过开展投资者教育活动，提高投资者对融资融券业务的理解和认识，引导他们进行理性投资，降低投资风险。
同时，证券公司还应加强对投资者的投诉处理和纠纷解决工作，及时解决投资者的问题和矛盾，维护市场秩序的稳定。
证券公司在开展融资融券业务时，应注重产品创新和服务质量的提升。
通过不断创新业务产品，满足投资者的不同需求，提高业务的市场竞争力。
同时，加强服务质量的提升，提供便捷高效的服务，提高投资者的满意度和忠诚度。
证券公司在开展融资融券业务时，还应注重信息披露和透明度的提升。
及时向投资者披露相关信息，包括融资融券产品的风险特征、投资策略、业绩表现等，确保投资者能够全面了解产品的实质和风险。
同时，加强与监管部门的沟通与合作，接受监管部门的监督和指导，确保业务的合规性和规范性。
证券公司在开展融资融券业务时，应注重风险控制、建立风险管理体系、加强投资者教育和保护、产品创新和服务质量提升、信息披露和透明度提升等方面的工作。
融资业务交流发言材料范文
融资业务交流发言材料范文尊敬的领导、各位嘉宾：大家好！我是财务部门的XXX，非常荣幸能站在这里，和大家一起分享关于融资业务的交流发言。
融资业务是企业发展的重要支撑，也是财务部门的核心工作之一。
随着市场的不断发展和企业的持续扩张，融资需求也愈发迫切。
我们财务部门在面临融资业务时，需要全面了解企业的经营情况和发展需求，并结合市场形势和政策环境，有针对性地制定融资策略，以确保企业能够顺利获得融资支持。
首先，我们要关注市场的融资状况和趋势。
市场的融资环境是企业融资的沃土，只有了解市场的动态，我们才能更准确地把握企业的融资机会和时机。
我们需要关注国家政策，关注金融市场的监管政策，以及各种融资渠道的变化和政策影响。
同时，我们还要关注行业的发展和企业的竞争态势，结合企业的实际情况，制定出更具针对性的融资方案。
其次，我们要深入了解企业的经营状况和发展需求。
只有把握住企业的核心竞争力和发展战略，我们才能更好地为企业量身定制最适合的融资方案。
我们需要全面了解企业的财务状况、经营规模、市场份额、产品竞争力等核心指标，以及企业的发展战略、资金需求、风险承受能力等，通过与企业的沟通和调研，全面了解企业的经营情况，为企业提供专业的融资建议和解决方案。
另外，我们还需要与金融机构建立良好的合作关系。
金融机构是为企业提供融资支持的主要渠道，我们需要与各家金融机构保持紧密的联系，了解金融机构的融资政策和条件，为企业寻找最适合的合作伙伴。
同时，我们还需要与金融机构建立长期稳定的合作关系，通过与金融机构的合作，提高融资的成功率和效率，为企业创造更多的融资机会。
此外，我们还要关注风险控制和风险管理。
融资业务是一个涉及到各种风险的过程，我们需要从纳税财务、市场纠纷等多个角度进行风险控制和风险管理。
我们需要建立完善的融资审批制度，加强对融资项目的风险评估和把控，从源头上降低融资的风险。
同时，我们还要及时跟踪和掌握企业财务状况和市场变化，提前预防和应对潜在的风险。
某公司融资业务管理知识交流
某公司融资业务管理知识交流融资是企业经营过程中的一个重要环节，尤其对于初创企业和发展中的企业来说，融资可以提供必要的资金支持，促进企业的发展。
而融资业务管理是确保融资顺利进行的关键，本文将就某公司融资业务管理的知识进行交流。
首先，融资的方式多种多样。
传统的融资方式包括银行贷款、股权融资等，而现在还涌现出了一些新的融资方式，如债券融资、众筹等。
企业在选择融资方式时，首先要根据自身的经营状况、融资需求以及市场条件等因素综合考虑，并结合自身的风险偏好和经营理念，选择最合适的融资方式。
其次，融资前的准备工作非常重要。
企业在进行融资前，需要进行详细的财务分析和估值工作，以便确定自身的资本需求和价值。
此外，企业还需要充分了解融资市场的情况，包括市场规模、市场利率、市场风险等，以便做出更明智的融资决策。
同时，企业还需要做好信息披露和沟通工作，向潜在投资者提供真实、准确、完整的信息，并与他们进行有效的沟通和互动，以增加投资者的信任和兴趣。
再次，融资过程需要高效的管理和组织。
融资业务管理的关键在于统筹协调各方面的资源，确保融资过程的顺利进行。
首先，企业需要成立专门的融资项目组，负责具体的融资事务和决策，包括制定融资计划、寻找投资者、进行谈判和签订合同等。
其次，企业需要与金融机构和投资者建立良好的合作关系，加强沟通与协作，提高融资的成功率。
同时，企业还需要积极配合相关部门的监管工作，遵守相关法律法规，确保融资行为的合法合规和信息披露的透明度。
最后，融资后的管理同样重要。
融资成功后，企业需要妥善运用融资资金，推动企业的发展。
首先，企业需要建立科学、规范、透明的资金运作体系，确保资金的安全、高效使用。
其次，企业需要建立有效的监控和风险管理机制，及时发现和解决资金运作中的问题和风险，以保护投资者和企业自身的利益。
同时，企业还需要加强内部控制和企业文化建设，提高企业的竞争力和持续发展能力。
总之，融资业务管理是一项复杂的工作，需要企业具备一定的专业知识和管理能力。
融资业务交流发言材料模板
融资业务交流发言材料模板尊敬的各位领导、业务伙伴，大家好！首先，非常感谢能够有机会在这个平台上与大家交流关于融资业务的经验和见解。
我相信，在座的各位都是在融资领域积累了丰富经验的专家和精英，我也希望通过今天的交流能够从各位身上学到更多宝贵的经验和智慧。
融资业务作为金融行业的核心业务之一，对于企业的发展和壮大起着至关重要的作用。
在当前经济形势不确定性增加、市场竞争日益激烈的背景下，企业如果想要保持持续的发展，就必须拥有稳定的资金来源，而融资业务就是为企业提供这样的资金支持和保障。
在我所在的公司，我们一直致力于为企业客户提供优质的融资服务，使得他们能够得到及时、灵活、稳定的资金支持，以应对市场的各种挑战和机遇。
我们的融资业务主要包括银行贷款、债券融资、股权融资等，针对不同的企业需求和资金规模，我们可以提供个性化的方案，帮助客户实现资金的有效运用和增值。
在过去的一段时间里，我们通过深入的市场调研和客户需求分析，对我们的融资产品进行了创新和升级，以提高产品的竞争力和客户满意度。
例如，我们引入了智能化的融资平台，通过数据分析和风控模型的运用，为客户提供更加便捷、高效的融资服务。
同时，我们还加强了与金融机构、投资机构的合作，通过资源整合和深度合作，为客户提供更多元、多层次的融资选择。
当然，作为融资业务的从业者，我们也面临着一些挑战和问题。
首先，随着外部环境的变化，包括政策调整、市场变化等，我们需要加强对风险的管理和防控，确保融资业务的安全性和稳定性。
其次，在服务客户的过程中，我们也需要进一步提升专业素质和服务水平，以满足客户不断提高的需求和期望。
在未来，我相信融资业务将会越来越重要。
随着市场经济的发展和企业的壮大，对于融资的需求将会更加广泛和深入。
同时，随着金融科技的不断创新和应用，融资业务也将面临更多机遇和挑战。
我们需要紧跟时代的步伐，不断学习和创新，以适应市场和客户的需求变化。
最后，我希望通过今天的交流，与各位共同探讨融资业务的发展趋势和创新模式，分享我们的经验和观点，共同提升我们的专业水平，为客户提供更好的服务。
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中国中投证券晋江迎宾路营业部
融资融券业务总结
融资融券业务作为券商创新型业务，是对券商营业部现存传统单一经济业务模式的有益补充，不仅拓宽了营业部传统经济业务的广度，形成营业部主营业务的侧翼，提高了营业部优质客户资源的营运效率；同时提高了营业部业务投资咨询的深度，对于营业部整体专业能力的提升有着正面的促进作用。
传统经济业务模式的变动改变了营业部盈利来源的构成，尤其是在公司积极推动营业部经营管理体制改革及市场不景气的背景下，融资融券业务成为营业部提高市场份额和改善盈利模式的契机，极大地缓解了市场对通道费用模式盈利能力的压力，对传统经济业务起到莫大的协同效用，在佣金收入、利息收入、经济业务总量、市场份额等方面贡献显著。
我部作为公司第一批获得融资融券业务资格的营业部，从2010年12月正式开展融资融券业务，截止2012年6月融资融券客户XXX 名，融资融券授信额度XXX万元，其中融资授信额度XXX万元，融券授信额度XXX元，6月底融资融券余额XXX万元，授信额度使用占比XXX%,；其中2012年上半年融资融券成交额XXX万元、融资融券收入XXX万元，占营业部传统经济业务收入XX%，其中佣金收入XXX万元、利息收入XXX万元。
融资融券业务在传统经纪业务中份额不断提高，必将成为营业部收入来源中重要而且稳定的构成部分。
融资融券业务，无论从认识上，还是从实际贡献上，其都将促使营业部从长期发展远景和完善业务结构的高度上重视；而且在其业务的推广上，我部具备天时、地利、人和三方面得天独厚的优势。
天时方面：晋江营业部成立于XXXX年，截止2012年6月底营业部客户资产累计xxx亿元，其中客户资源集中在07-10年，而且客户资产分布结构合理，交投相对稳定，不存在一户交易独大的现象，因
此营业部融资融券潜在客户丰富，使得融资融券业务具备一般营业部不具备的先天优势；
地利方面：我部的营销视野以晋江为中心，向周边市区辐射，作为晋江地区的第一家券商营业部，较为充分的控制着资金丰富的晋江的大部分市场份额和客户资源，而且截止2012年6月底晋江XX家证券营业部中，唯独晋江营业部具备融资融券业务资格，先发优势和竞争力优势突出，成为营业部拓展经纪业务的营销利器。
人和方面：我部建有学习型的营销团队，团队成熟稳健，营销能力突出，而且团队协作密切，为融资融券业务奠定后天优势。
在融资融券业务的开展上，我部始终坚持以市场部为主，客服部为辅，分工明确、共同协作推进融资融券业务的开展。
我部坚持厚积薄发的原则，非常重视融资融业务基础知识，融资融券岗会定期培训基础知识、投资策略以及开户流程、征信、系统操作等基本操作确保营业部员工在掌握的基础上能融会贯通，而且融资融券岗还会根据融资融券交易的特征，制定合理的推介话术，例如做空机制、T+0交易等等。
在营业部员工熟知基础操作的基础上，市场部会组织针对融资融券业务的各种互动，通过每个员工的发散性思维不断排除在推介过程中客户可能提出的疑难杂题，从而确保开展融资融券业务的较高的专业服务水平。
营业部坚持客户的适当性管理原则，对客户身份、信用、财务以及投资、盈利能力进行分析从而确定目标客户，例如盈利能力强的客户希望借助杠杆放大盈利；对做空机制感兴趣的希望融券等等。
总之根据上述原则，通过ACRM系统明确是否具备融资融券的资格，进而进行业务的推介。
对于融资融券业务的展业，由于市场部和客服部的岗位差异，采取不同的营销策略。
其中客户部在推介的同时需要协助市场部的客
服。
2012年上半年市场部根据公司政策，确立奖励政策，制定融资融券专项营销方案，调动营销团队积极性。
具体措施如：任务分解到个人，与月度考核得分挂钩，及时跟踪完成情况
根据客户经理名下符合融资融券客户的数量划分具体任务，将离职客户经理名下符合融资融券条件的客户整理出来，奖励给业务发展优秀的员工或者名下复核条件客户数量少的员工。
将客户经理融资融券完成情况与客户经理日常考核挂钩，定时关注其与客户经理融资融券业务开展情况。
每个月市场部都会把上个月营销人员在新业务方面的收入在例会上张贴出来，让大家都能确实看到融资融券能给大家带来多少的收入，激励员工开发融资融券的积极性。
而客服部将宣传和推介并重，一方面对营业部符合条件的客户进行不断地毯式的宣传，达到客户知晓营业部的唯一融资融券业务资格以及了解融资融券业务的目的；同时针对有意向的客户进行一对一客服服务。
2012年上半年营业部开户xxx户，融资融券授信额度XXX 万，远超2011年的上半年的授信情况，融资融券业务不断向前推进。
我部经历了一年半的融资融券业务的开展，使其初具规模和成效，相信未来在不断的总结经验、吸取教训的基础上，我部融资融券业务将得到更好的发展。