基金基础知识考试真题及答案.

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基金考试试题题库及答案

基金考试试题题库及答案一、选择题1. 基金管理人的主要职能是什么？A. 资金募集B. 投资决策C. 风险控制D. 所有选项答案：D2. 以下哪项不是基金的特点？A. 流动性强B. 风险分散C. 收益固定D. 投资门槛低答案：C3. 基金托管人的主要责任是什么？A. 投资运作B. 资金保管C. 市场营销D. 客户服务答案：B二、判断题1. 基金的收益和风险成正比。

（）答案：正确2. 基金的净值（NAV）是基金资产净值除以基金份额总数。

（）答案：正确3. 基金的申购和赎回价格不受市场供求关系影响。

（）答案：错误三、简答题1. 请简述基金的分类方式。

答案：基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。

例如，根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；根据投资策略可分为主动管理型基金和被动管理型基金；根据运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

2. 什么是基金的赎回费？答案：基金的赎回费是指投资者在赎回基金份额时，需要支付给基金管理人或销售机构的费用。

赎回费的设置旨在弥补基金因赎回而产生的成本，同时也是对投资者短期持有基金的一种限制。

四、案例分析题假设你是一名基金经理，你管理的基金在过去的一年中表现不佳，投资者对基金的不满情绪高涨。

请分析可能的原因，并提出改进措施。

答案：可能的原因包括市场环境变化、投资策略失误、风险控制不力等。

改进措施可以包括：重新评估市场趋势，调整投资策略；加强风险管理，设置合理的止损点；加强与投资者的沟通，提高透明度；提升团队的专业能力和决策效率。

请注意，以上内容仅为模拟题库，实际考试内容和形式可能会有所不同。

考生应以官方发布的考试大纲和指南为准，进行系统性的学习和准备。

基金基础知识综合题及解析

基金基础知识综合题+解析(100 题中选 100 题，每题 1 分)1.<单选>关于交易指令在基金公司内部的执行，以下描述错误的是（）。

A.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令B.交易员接到任何交易指令后必须立即完成，无权进行交易择时C.通过审核的投资指令才能被分发给交易员D.交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理正确答案：B考点解析：上册P324，交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理，所以D正确，B错误。

2.<单选>所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A.0.5B.0.2C.0.1D.0.3正确答案：D考点解析：下册P226，单个境外投资者投资一家上市公司比例不得超过10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%，所以D正确。

3.<单选>以下不属于被动投资跟踪误差产生原因的是（）。

A.各项费用B.复制误差C.计算错误D.现金留存正确答案：C考点解析：上册P307，跟踪误差产生的原因包括复制误差、现金留存、各项费用、其他影响。

C 错误。

4.<单选>关于保证金交易业务，以下表述正确的是（）。

A.卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌B.融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不能C.保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险D.融券没有资金成本正确答案：A考点解析：上册P323，融券业务、融资业务都会放大投资收益和损失，B错误；保证金交易能够减少资金占用，提高了投资杠杆和风险，C错误；融券有资金成本，D错误；投资者认为股票价格会下跌，采用卖空交易，所以A正确。

5.<单选>风险承担意愿取决于投资者的（）。

A.投资期限B.资产负债状况C.风险厌恶程度D.现金流入情况正确答案：C考点解析：上册P282，风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。

证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)

证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、基金监管的公正原则是指（）。

A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利C、对被监管对象给予公正待遇D、监管部门要依法履行监管职权【参考答案】：C【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。

A、小于15%B、等于15%C、大于15%D、无法判断【参考答案】：A【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。

3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，（）。

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的【参考答案】：D【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A、基金托管人与外部专业机构B、基金管理人与基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人与外部专业机构【参考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A、2.5%B、2%C、3%D、5%【参考答案】：D【解析】认购费不可超过5%.6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面属于货币时间价值的应用的是（）。

A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.卖的比买的精C.早收晚付D.谷贱伤农【答案】 C2、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周B.一个月C.两个月D.一季度【答案】 B3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权4、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B5、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】 B6、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3B.1.73C.2.78D.37、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】 C8、股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）A.操作风险B.市场风险C.结算风险D.信用风险【答案】 B9、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。

基金考试题及答案

基金考试题及答案一、单项选择题1. 基金的定义是什么？A. 一种投资产品B. 一种金融衍生工具C. 一种长期负债D. 一种保险产品答案：A2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金的运作方式B. 基金的投资策略C. 基金的收益分配方式D. 基金的管理者答案：A3. 下列哪项不是基金投资的优点？A. 专业管理B. 风险分散C. 投资门槛低D. 高收益保证答案：D4. 基金的净值（Net Asset Value, NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债后的值B. 基金的总资产加上总负债后的值C. 基金每份的市场价格D. 基金每份的发行价格答案：A5. 基金管理费是用于支付哪些费用？A. 基金的交易成本B. 基金的宣传费用C. 基金经理的薪酬及基金公司的日常运营费用D. 投资者的教育费用答案：C二、多项选择题1. 以下哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险答案：A, B, C, D2. 基金投资前的准备工作包括：A. 了解基金的类型和特点B. 评估自己的风险承受能力C. 选择合适的投资时机D. 研究基金经理的背景答案：A, B, D3. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入答案：A, B, C三、判断题1. 基金是一种适合长期投资的金融工具。

（正确）2. 所有基金产品都承诺保本保息。

（错误）3. 基金的分红必须以现金形式发放。

（错误）4. 基金的净值每天只计算一次。

（正确）5. 投资者可以通过分散投资不同种类的基金来降低风险。

（正确）四、简答题1. 请简述基金的分类及其特点。

答：基金可以根据投资标的、运作方式、投资策略等不同标准进行分类。

例如，按照投资标的分类，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等；按照运作方式分类，可以分为开放式基金和封闭式基金；按照投资策略分类，可以分为主动管理基金和被动管理基金等。

基金试题及答案

基金试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 基金的英文简称是？A. ETFB. IPOC. IPOD. QFII答案：A2. 以下哪项不是基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 保本保息D. 收益稳定答案：C3. 基金的净值是指？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的总资产减去总负债D. 基金的总资产加上总负债答案：C4. 基金的申购和赎回通常在什么时间进行？A. 工作日的交易时间B. 任何时间C. 周末D. 节假日答案：A5. 基金的收益主要来源于？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 以下哪些是基金的类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金答案：A, B, C, D2. 基金投资的风险包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 管理风险答案：A, B, C, D3. 基金的收益分配方式有哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不分红答案：A, B, C4. 基金的购买渠道包括哪些？A. 银行B. 证券公司C. 基金公司直销D. 第三方平台答案：A, B, C, D5. 基金的赎回费用通常由哪些因素决定？A. 持有时间B. 赎回金额C. 基金类型D. 基金公司政策答案：A, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 基金的收益和风险是成正比的。

（对）2. 基金的净值每天都会变动。

（对）3. 基金的申购和赎回没有时间限制。

（错）4. 基金的收益分配方式只能是现金分红。

（错）5. 基金的赎回费用通常由持有时间决定。

（对）四、简答题（每题5分，共10分）1. 请简述基金和股票的区别。

答案：基金是由专业基金管理人管理的资产组合，投资者购买基金份额，风险和收益由所有投资者共同承担。

股票是公司发行的所有权证明，投资者直接持有公司股份，风险和收益由个人承担。

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-45

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-451、以下叙述正确的是（）。

【单选题】A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高正确答案:D答案解析:选项D正确：基金风险程度越高，基金管理费率越高；选项A：基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比；选项B：不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同；选项C：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。

2、下列与基金有关的费用中，不可以从基金财产中列支的是（）。

【单选题】A.基金转换费B.基金管理人的管理费C.销售服务费D.基金托管人的托管费正确答案:A答案解析:下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用及按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

基金转换费属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用。

3、（）是基金投资群体的重要组成部分。

【单选题】A.个人投资者B.机构投资者C.政府D.金融机构正确答案:A答案解析: 个人投资者是基金投资群体的重要组成部分。

4、下列关于做市商说法错误的是（）。

【单选题】A.报价驱动市场也被称为做市商制度B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的C.所有投资者都可以充当做市商的角色D.做市商的利润来源是买卖差价正确答案:C答案解析:C项说法错误，不是所有投资者都可以充当做市商的角色。

做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的，因此做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。

报价驱动（quote driven）中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。

2022年证券投资基金基础知识试题及答案

证券投资基金基础知识试题(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为（）。

A、交易保证金B、初始保证金C、维持保证金D、结算准备金【答案】C【解析】国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。

初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金；维持保证金是在价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平。

【考点】期货合约概述（）2、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。

A、晨星公司B、海通证券C、招商证券D、招商银行【答案】D【解析】我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

（）3、(2017年)银行间债券市场的主管部门是（）。

A、财政部B、自律组织C、中国人民银行D、中国证监会【答案】C【解析】《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。

（）4、(2018年)关于我国推出沪深300指数期货和国债指数期货的意义和影响，下列描述错误的是（）。

A、完善我国多层次资本市场结构B、降低投资者的操作成本C、提高资产配置效率D、对于市场参与者获取标的资产的高收益具有关键作用【答案】D【解析】2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货，结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面，对于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率，以及完善我国多层次资本市场结构均具有重大的意义。

（）5、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（）。

A、如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值B、如果收盘价高于配股价，按配股价估值C、收盘价等于或高于配股价，则估值为零D、收盘价等于或低于配股价，则估值小于零【答案】A【解析】选项Ａ正确：因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。

2024年上半年基金考试真题

2024年上半年基金考试真题基金合同的核心内容是：A. 基金的投资策略B. 基金的费用结构C. 基金份额持有人的权利与义务D. 基金管理人的薪酬下列哪项不属于基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 无风险收益基金销售机构在销售基金时，应当遵循的原则是：A. 最大化自身利益B. 最小化投资者风险C. 投资者利益优先D. 平等对待所有基金产品基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为是：A. 买卖其他基金份额B. 买卖与其基金管理人有关联关系的公司发行的证券C. 买卖基金合同约定的投资范围内的证券D. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动基金份额持有人大会的职权不包括：A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定修改基金合同的重要内容C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的日常投资策略下列关于基金托管人的说法，错误的是：A. 基金托管人是基金持有人权益的代表B. 基金托管人负责基金资产的安全C. 基金托管人负责基金资金的清算和交割D. 基金托管人可以兼任基金管理人基金财产的债务由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金销售机构下列哪项是基金监管的基本原则？A. 保护基金份额持有人的合法权益B. 促进基金行业的快速发展C. 最大化基金管理人的利益D. 最小化基金托管人的责任答案：CDCDDDCA。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

2023年2月基金从业资格专场考试《基础知识》真题(考生回忆版)

2023年2月基金从业资格专场考试《基础知识》真题（考生回忆版）1．张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确是的（）。

Ⅰ选择年初以来收益案高的II选择基金经理从业年限长的III选择凤险调整后超额收益高的IV想清楚自己的投资目标A．Ⅱ、IVB．Ⅲ、IVC．Ⅱ、ⅢD．I、Ⅱ、IV【正确答案】B2．关于财务报表，以下表述正确的是（）。

I资产负债表记载的信息为时点数，通常为会计季末、半年末或年末II分析资产负债表可以了解企业资产要素、偿债能力、资本结构、股东权益结构等信息Ⅲ资产负债表的基本逻辑关系一般情况下都成立，但在所有者权益为负时除外IV.资产负债表与利润表及现金流量表从不同角度记录反映企业的经营情况，相互之间关系不大A．I、IIB．I、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、IVD．I、Ⅱ、IV【正确答案】A3．关于交易成本，以下说法错误的是（）.A．显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B．隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等C．证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本D冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量【正确答案】D4．关于战略资产配置和战术资产配置，以下表述中正确的是（）。

A．战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化调节各大类资产之间的分配比例B．战略资产配置需要在战术资产配置调整的比例基础上进行C．战术资产配置对战略资产配留的偏离幅度不受限制D．战略资产配置确定后，通常可以在短时间内调节各类资产的配置比例【正确答案】A5．以下几项投资交易活动1．香港投资者通过基金互认买入内地基金份额II．香港投资者通过基金互认卖出内地基金份额II．某公茅基金卖出股票IV．某私募基金买入股票V．某机构投资者卖出基金VI．某个人投资者卖出股票按照目前税收政策要求，不需要缴纳印花税的是（）。

A．I、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB．I、Ⅱ、IV、VC．Ⅲ、VID．I、Ⅱ、IV、V、VI【正确答案】B【解析】根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1％的税率征收证券（股票）交易印花税。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题1、下列关于随机变量的说法，错误的是(　)。

A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量正确答案：D2、股票回购的方式主要三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。

（）是指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股票。

A.场内公开市场回购B.场外协议回购C.要约回购D.以上三项均不是正确答案：B3、(　)是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：B4、以下不属于现金流量表基本内容的是( )。

A.投资活动产生的现金流量B.经营活动产生的现金流量C.外汇变动产生的现金流量D.筹资活动产生的现金流量正确答案：C5、某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34B.94.26C.94.13D.94正确答案：B6、基金的年化收益率为35%,年化标准差为28%,在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的可能下处于如下区间（）。

A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%正确答案：B7、以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（）。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序正确答案：A8、基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。

A.1‰B.1.5‰C.2‰D.3‰正确答案：A9、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

基金基础知识考试真题及答案汇总

一．单项选择题1。

在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：B2。

基金持有人获取收益和承当风险的原那么是___________。

A. “收益保底，超额分成〞B. “利益共享、风险共担〞C. 按“先进先出法〞实现收益和风险D. 获取无风险收益答案：B3。

开放式基金价格的主要决定因素是_____________。

A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案：C4。

以下关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的选项是____________。

A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承当一定的风险和费用。

C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。

D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5。

目前，我国的证券投资基金主要是____________。

A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6。

以保障资本平安、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为根本目标从而在投资组合中比拟注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。

A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。

一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。

A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。

母基金之下设立假设干子基金，各子基金独立进展投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。

A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。

全球第一个公司型开放式投资基金是_________。

基金考试题库及答案详解

基金考试题库及答案详解1. 基金基础知识- 什么是基金？基金是一种集合投资工具，由基金管理人管理，投资者通过购买基金份额参与投资，共同承担风险，分享收益。

- 基金有哪些类型？基金主要分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

2. 基金法律法规- 基金管理人应遵守哪些法律法规？基金管理人应遵守《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等相关法律法规，确保基金运作的合规性。

- 投资者购买基金时应注意哪些法律风险？投资者在购买基金时应注意基金合同中的投资范围、费用收取、信息披露等条款，以及自身的风险承受能力。

3. 基金投资策略- 什么是资产配置？资产配置是指根据投资目标和风险偏好，将资金分配到不同类别的资产上，如股票、债券、现金等。

- 基金经理如何进行市场分析？基金经理通过宏观经济分析、行业分析、公司基本面分析等方法，评估市场趋势，制定投资策略。

4. 基金风险管理- 基金投资存在哪些风险？基金投资存在市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险。

- 如何进行风险控制？基金管理人通过分散投资、设置止损点、定期评估投资组合等方式进行风险控制。

5. 基金业绩评价- 基金业绩如何评价？基金业绩评价通常采用绝对收益、相对收益、夏普比率等指标进行评价。

- 投资者如何选择基金？投资者应根据基金的历史业绩、风险控制能力、管理团队等因素综合评价，选择适合自己风险偏好的基金。

6. 基金费用与税收- 基金有哪些费用？基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等。

- 基金投资需要缴纳哪些税收？基金投资可能涉及的税收包括资本利得税、利息税等，具体税率和政策依据国家法律法规而定。

7. 基金信息披露- 基金管理人需要披露哪些信息？基金管理人需要定期披露基金净值、投资组合、业绩报告等信息。

- 投资者如何获取基金信息？投资者可以通过基金管理人的官方网站、基金销售平台等渠道获取基金信息。

8. 基金交易流程- 基金的申购和赎回流程是怎样的？投资者通过基金销售渠道提交申购或赎回申请，基金管理人根据申请执行交易，并在规定时间内完成资金结算。

基金基础知识小测试-1

基金基础知识小测试-1您的姓名： [填空题] *_________________________________您的部门： [填空题] *_________________________________1.关于基金会计核算,以下表述错误的是（）。

[单选题] *A基金是会计核算主体B当前我国以境外资产为投资标的的基金以人民币为记账本位币C基金管理公司是基金会计核算的责任主体D基金托管人承担主会计责任(正确答案)答案解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体,对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体,同时,由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任,因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算,并将有关结果同基金管理公司相核对;基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人,其中前者承担主会计责任。

我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。

基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

2.某家公司用部分现金购买了存货,那么该公司流动比率和速动比率的变化关系是（）。

[单选题] *A流动比率变小,速动比率变小B流动比率不变,速动比率不变C流动比率变小,速动比率不变D流动比率不变,速动比率变小(正确答案)答案解析：本题考查财务比率分析。

因为企业的流动资产主要包括现金以及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等,特别注意:预收账款属于负债,不属于资产;而预付账款属于资产,不属于负债。

本题中现金购买存货,流动资产中现金减少但是存货增加,所以流动资产不变。

流动比率=流动资产/流动负债,流动资产不变,流动负债不变,流动比率不变。

速动比率=(流动资产-存货)/流动负债。

流动资产不变,存货增加,流动负债不变,速动比率降低。

速动比率总是不大于流动比率,因为速动比率的计算分子是排除存货的,如企业没有存货,那么速动比率和流动比率相等。

基金考试题库及答案解析

基金考试题库及答案解析一、单项选择题1. 基金的托管人是基金资产的保管者，其主要职责不包括以下哪项？A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 参与基金管理人的决策D. 执行基金管理人的指令答案：C2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时赎回B. 份额总数不固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者可以随时购买答案：C二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响基金的净值？A. 基金持有的资产价值B. 基金的运营成本C. 基金经理的个人偏好D. 市场利率的变化答案：A, B, D2. 投资者选择基金时，应考虑哪些因素？A. 基金的历史业绩B. 基金管理人的声誉C. 基金的费用水平D. 基金的规模大小答案：A, B, C, D三、判断题1. 基金的收益与风险是成正比的。

（）答案：正确2. 基金的分红方式只有现金分红一种。

（）答案：错误四、简答题1. 简述基金的分类方式有哪些？答案：基金的分类方式主要包括：- 按投资对象分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等。

- 按运作方式分为开放式基金和封闭式基金。

- 按投资策略分为主动管理型基金和被动管理型基金。

2. 什么是基金的净值？答案：基金的净值是指基金资产净值除以基金份额总数，是衡量基金价值的一种方式。

五、案例分析题案例：某投资者购买了10000元的基金，该基金的净值为1.2元/份。

一个月后，基金的净值上涨到1.5元/份。

请计算该投资者的收益。

答案：投资者购买基金的份额为10000元 / 1.2元/份 = 约8333.33份。

一个月后，基金的总价值为8333.33份 * 1.5元/份 = 12500元。

投资者的收益为12500元 - 10000元 = 2500元。

六、计算题1. 如果某基金的年化收益率为10%，投资者持有该基金一年，计算该投资者的收益。

答案：投资者的收益为投资金额 * 年化收益率 = 投资金额 * 10%。

2. 某投资者购买了10000元的基金，如果该基金的净值增长率为5%，计算该投资者的收益。

基金基础考试题及答案

基金基础考试题及答案1. 以下哪项不是基金的分类依据？A. 基金的组织形式B. 基金的投资对象C. 基金的运作方式D. 基金的投资者国籍答案：D2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？A. 基金规模的可变性B. 基金的交易价格C. 基金的投资策略D. 基金的托管银行答案：A3. 基金管理人的主要职能包括哪些？A. 基金资产的投资运作B. 基金资产的保管C. 基金份额的登记过户D. 以上都是答案：A4. 基金托管人的主要职能是什么？A. 基金资产的投资运作B. 基金资产的保管C. 基金份额的登记过户D. 以上都不是答案：B5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额总数B. 基金资产总值加上基金负债C. 基金资产总值减去基金负债D. 基金负债除以基金份额总数答案：A6. 基金的申购和赎回价格是如何确定的？A. 由基金管理人随意设定B. 根据基金净值和市场供求关系确定C. 由基金托管人决定D. 由监管机构规定答案：B7. 基金的风险主要来源于哪些方面？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D8. 基金的收益主要来源于哪些方面？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D9. 基金的监管机构通常负责哪些方面的监管？A. 基金的设立和运作B. 基金的信息披露C. 基金的合规性D. 以上都是答案：D10. 基金的投资者在投资基金时应该注意哪些事项？A. 了解基金的投资策略和风险B. 关注基金的历史业绩C. 考虑自身的风险承受能力D. 以上都是答案：D。

证券投资基金基础知识考试期末考前必做（含答案）

十一月中旬证券投资基金基础知识考试期末考前必做（含答案）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、封闭式基金在二级市场一般是进行（）交易。

A、折价B、溢价C、均价D、正常价【参考答案】：A【解析】封闭式基金在二级市场一般是进行折价交易。

2、基金经理的投资能力可以被分为（）与择时能力两个方面。

A、组合能力B、选股能力C、资产分配能力D、进入市场能力【参考答案】：B【解析】基金经理的投资能力可以被分为选股能力与择时能力两个方面。

3、某一债券组合中包括两种债券，债券A价值4000元、收益率5%，债券B价值6000元、收益率8%，则债券组合的加权平均收益率为（）。

A、7.0%B、6.8%C、7.5%D、6.5%【参考答案】：B【解析】【4000/（4000+6000）】*5%+【6000/（4000+6000）】*8%=6.8%4、某一债券组合中包括两只债券，A债券的价值为400元，收益率为5%；B债券的价值是600元，收益率为8%，则该债券组合的加权平均收益率为（）。

A、7.5%B、7.0%C、6.8%D、6.5%【参考答案】：C【解析】400/1000?5%+600/1000?8%=6.8%5、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。

A、在证券交易所挂牌的同一股票的市价B、单位基金资产净值C、在证券交易所挂牌的相似股票的市价D、基金资产的历史成本【参考答案】：A【解析】应有过错方分别承担，共同行为造成损害的则承担连带赔偿责任。

6、基金估值时，对于持有的未上市的首次公开发行的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，（）。

A、暂不估值B、按未来收益的估值C、按未来上市后的市值估值D、按成本估值【参考答案】：D【解析】教材原话。

7、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。

A、基金投资人共同承担B、基金管理人负责承担C、基金托管人负责承担D、基金发起人共同承担【参考答案】：A【解析】基金投资人利益共享、风险共担。