银监会法律法规试题库完整

合集下载

银监局考试题库及答案

银监局考试题库及答案

银监局考试题库及答案一、单项选择题1. 银监局的主要职能是()。

A. 监管银行业金融机构B. 制定货币政策C. 管理国家外汇储备D. 维护金融市场稳定答案:A2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业金融机构的设立必须经()批准。

A. 国务院B. 银监局C. 中国人民银行D. 财政部答案:B3. 以下哪项不是银监局对银行业金融机构的监管内容?()A. 资本充足率B. 资产质量C. 盈利能力D. 员工福利答案:D二、多项选择题1. 银监局对银行业金融机构的监管目标包括()。

A. 促进银行业的稳健运行B. 保障存款人的合法权益C. 维护金融市场的稳定D. 增加银行业金融机构的利润答案:A, B, C2. 银监局可以采取哪些措施对银行业金融机构进行监管?()A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 强制关闭答案:A, B, C, D三、判断题1. 银监局有权对银行业金融机构的违规行为进行行政处罚。

()答案:正确2. 银监局的监管职能仅限于国内银行业金融机构,不包括外资银行。

()答案:错误四、简答题1. 简述银监局在金融危机中的作用。

答案:银监局在金融危机中的作用主要体现在通过加强监管,及时发现和处置银行业金融机构的风险,防止风险的蔓延和扩散,维护金融市场的稳定,保护存款人和投资者的利益。

2. 描述银监局对银行业金融机构进行现场检查的一般流程。

答案:银监局对银行业金融机构进行现场检查的一般流程包括:制定检查计划,组建检查团队,实施现场检查,撰写检查报告,提出监管意见和整改要求,跟踪整改情况,以及采取必要的监管措施。

五、案例分析题某银行因违规操作被银监局处以罚款,并要求限期整改。

请分析银监局采取此措施的法律依据及目的。

答案:银监局采取罚款和限期整改措施的法律依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》。

其目的是通过行政处罚来惩戒违规行为,促使银行业金融机构遵守法律法规,提高风险管理水平,保障金融市场的稳定和公众利益。

银监局法律法规考试试题题库

银监局法律法规考试试题题库

金融机构高级管理人员专业知识测试题一、单项选择题(每题1分,共906题)1.商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资, 必须将一定比例存入中央银行形成(存款准备金)。

2.买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间, 按事先协定的价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的书面协议, 称之为(金融期货), 它是由交易所发行的。

3.演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。

要求你根据这段陈述,选出一个答案。

注意,正确答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

时间是有方向性的,总是从过去想未来流动。

这就是时间之箭。

在生物进化过程中,时间的过去与未来是不对称的,这是一格不可逆过程。

但生物进化的实践箭头与熵增不同。

熵增意味着退化,即旧事物的分析和衰亡;而进化是新事物的产生和发展,它的时间箭头时指向熵减少的。

因此(生物的演化可分为退化和进化两大类)。

4. 下列属于商业银行营业外支出的是(抵债资产处置的损失)。

5.从商业银行税后利润中分配的项目是(弥补以前年度亏损)。

6.演绎推理:北京市是个水资源严重缺乏的城市,但长期以来水价格一直偏低。

最近北京市政府根据价值规律拟调高水价,这一举措将对节约使用该市的水资源产生重大的推动作用。

若上述结论成立,下列哪一项必须是真的:(有相当数量的用水浪费是因为水价格偏低造成的、水价格的上调幅度足以对浪费用水的用户产生经济压力)。

7.演绎推理:学者们已经证明:效率与公平是一对矛盾的统一体。

实现共同富裕需要经历若干阶段性过程,不可能一蹴而就,但我们又不能不在每一个阶段为实现共同富裕作具体的准备,所以(我们要在重视效率的前提下兼顾公平)。

8.在有效需求严重不足, 生产能力大量闲置, 经济萧条时, 应实行(松的货币政策和松的财政政策)。

9. 在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是(货币供应量过多)。

10.信息不对称的涵义是指(交易的一方对另一方的信息掌握的不充分而无法做出正确的交易决策)。

银行法律法规考试题及答案

银行法律法规考试题及答案

银行专业《法律法规》常考单选考题及答案第1题下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。

A.坚持法人监管,重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度,从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,跟踪、监控风险,及早发现、预警、控制和处置风险【正确答案】:C第2题下列不属于第三产业的是( )。

A.房地产业B.电力、燃气及水的生产和供应C.金融业D.国际组织【正确答案】:B第3题下列说法中不正确的是( )。

A.可转债是一种可以在特定时间,按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券,兼具债券和股票的特性,因此是一种混合工具B.股票是股份有限公司公开发行的,用以证明投资者的股东身份和权益,并据此获得股息和红利的凭证,是一种股权工具C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证,将众多投资者分散的资金集中起来,由专业的投资机构分散投资,并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回,具有债券的性质,因此属于一种债权工具D.企业债券是企业向投资者出具的,在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证,是一种债权工具【正确答案】:C[答案解析] 证券投资基金是和债权工具并列的,不是属于债权的关系。

第4题下列不属于定期存款的是( )。

A.存本取息B.整存零取C.个人通知存款D.整存整取【正确答案】:C第5题通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业,这属于金融市场的( )功能。

A.优化资源配置功能B.资金融通功能C.经济调节功能D.定价功能【正确答案】:A第6题《金融资产管理公司条例》第三条规定,金融资产管理公司以最大限度地( )为主要经营目标,依法独立承担民事责任。

A.规避金融风险B.减少不良资产.C.发挥自身优势D.保全资产,减少损失【正确答案】:D第7题下列不属于银监会监管目标的是( )。

银监会法律法规试题库完整

银监会法律法规试题库完整

银监会法律法规试题库完整银行基础知识——银行规章指引部分一、单项选择题1、利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()。

A 汇率风险 B股票风险 C期权性风险 D商品价格风险2、()依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A人民银行B银监会C商业银行总行3、银行应当按照银监会关于商业银行()的有关要求划分银行账户和交易账户,并根据银行账户和交易账户的性质和特点,采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

A 不良贷款管理 B资本充足率管理C流动性比率 D帐户管理4、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,商业银行应当对()头寸按市值每日至少重估一次价值。

A 银行帐户B 交易账户 C基本帐户 D现金帐户5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案,包括采取对冲、()等措施降低市场风险水平。

A 降低利率 B减少风险暴露C提高利率 D保险6、商业银行的内部审计部门应当至少()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A每年一次B每季度一次C每年两次D每三年一次71、董事会对()负责,并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。

A股东 B存款人 C股东大会 D全行员工8、董事会对股东大会负责,并依据()和商业银行章程行使职权。

A《人民银行法》 B《合同法》 C《商业银行法》 D《公司法》9、()应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。

A总行行长B独立董事 C外部监事 D董事长10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议,但应当至少每年召开()董事会例会。

A四次 B 一次C 二次D 三次11、董事会例会至少应当在会议召开()前通知所有董事。

A三日 B十日 C 二十日 D 三十日12、董事会会议应当由()以上董事出席方可举行。

A二分之一 B三分之二 C四分之三 D三分之一13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。

2023年银行从业法律法规真题及答案

2023年银行从业法律法规真题及答案

2023年银行从业法律法规真题及答案一、选择题(每题2分,共40分)1. 以下哪项属于我国银行业监管机构的监管职责?()A. 制定银行业监管规则B. 对银行业金融机构进行现场检查C. 对银行业金融机构进行行政处罚D. 所有以上选项答案:D解析:我国银行业监管机构的主要职责包括制定银行业监管规则、对银行业金融机构进行非现场监管、现场检查、行政处罚等,因此选项D正确。

2. 以下哪个法规对银行业金融机构的设立、变更、终止等事项进行了规定?()A. 《银行业监督管理法》B. 《商业银行法》C. 《银行业金融机构行政许可事项实施办法》D. 《银行业金融机构公司治理指引》答案:C解析:《银行业金融机构行政许可事项实施办法》对银行业金融机构的设立、变更、终止等事项进行了详细规定,因此选项C正确。

3. 以下哪项属于银行业金融机构的合规风险?()A. 法律法规变化导致的风险B. 内部控制失效导致的风险C. 信息披露不真实导致的风险D. 所有以上选项答案:D解析:合规风险是指银行业金融机构在业务活动中因未能遵循相关法律法规、内部控制制度等而产生的风险。

选项A、B、C均属于合规风险的范畴,因此选项D正确。

4. 以下哪个法规规定了银行业金融机构的资本充足率要求?()A. 《银行业监督管理法》B. 《商业银行法》C. 《巴塞尔协议》D. 《银行业金融机构资本管理办法》答案:D解析:《银行业金融机构资本管理办法》规定了银行业金融机构的资本充足率要求,以确保其业务的稳健发展,因此选项D正确。

(以下省略其他选择题)二、判断题(每题2分,共20分)21. 银行业金融机构的分支机构不得独立承担法律责任。

()答案:错误解析:银行业金融机构的分支机构在业务活动中产生的法律责任由其总行(总公司)承担。

但分支机构作为独立的法律主体,在一定条件下也可以独立承担法律责任。

因此,本题说法错误。

22. 银行业金融机构的股东应当具备良好的信誉和财务状况。

银监会试题及答案

银监会试题及答案

银监会试题及答案一、单项选择题(每题1分,共10分)1. 银监会的全称是什么?A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国银行业发展委员会C. 中国银行业发展与监管委员会D. 中国银行业监管与发展委员会答案:A2. 银监会的主要职能是什么?A. 监管银行业务B. 发展银行业务C. 提供银行服务D. 制定银行政策答案:A3. 银监会成立于哪一年?A. 2003年B. 2004年C. 2005年D. 2006年答案:A4. 下列哪项不是银监会的监管对象?A. 商业银行B. 农村信用社C. 保险公司D. 信托公司答案:C5. 银监会对银行业的监管遵循的原则是什么?A. 公平竞争B. 市场准入C. 风险控制D. 所有选项答案:D6. 银监会的监管范围是否包括外资银行?A. 是B. 否答案:A7. 银监会是否负责银行业的反洗钱监管?A. 是B. 否答案:A8. 银监会是否参与制定银行业的法律法规?A. 是B. 否答案:A9. 银监会的监管目标是什么?A. 保障银行业的稳定B. 促进银行业的创新C. 保护消费者权益D. 所有选项答案:D10. 银监会的监管手段包括以下哪项?A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 所有选项答案:D二、多项选择题(每题2分,共10分)1. 银监会的监管手段包括以下哪些?A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 法律诉讼答案:ABC2. 银监会的监管目标包括以下哪些?A. 保障银行业的稳定B. 促进银行业的创新C. 保护消费者权益D. 提高银行业的竞争力答案:ABC3. 银监会的监管对象包括以下哪些?A. 商业银行B. 农村信用社C. 保险公司D. 信托公司答案:ABD4. 银监会的监管原则包括以下哪些?A. 公平竞争B. 市场准入C. 风险控制D. 信息披露答案:ABC5. 银监会的监管范围是否包括以下哪些?A. 外资银行B. 国有银行C. 股份制银行D. 城市商业银行答案:ABCD三、判断题(每题1分,共5分)1. 银监会是中国银行业的监管机构。

银保监考试题库

银保监考试题库

银保监考试题库一、单项选择题(每题1分,共20分)1. 根据《保险法》规定,保险公司的注册资本最低限额为人民币()。

A. 2亿元B. 5亿元C. 10亿元D. 20亿元2. 保险公司在经营过程中,不得从事()活动。

A. 股票投资B. 债券投资C. 房地产投资D. 非法集资3. 保险公司的偿付能力充足率不得低于()。

A. 100%B. 120%C. 150%D. 180%4. 保险代理人在代理保险业务时,不得有()行为。

A. 夸大保险责任B. 隐瞒保险条款C. 误导投保人D. 以上都是5. 保险公司的保险资金运用,应当遵循()原则。

A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 以上都是二、多项选择题(每题2分,共20分)1. 保险公司在进行资金运用时,可以投资于()。

A. 银行存款B. 国债C. 股票D. 不动产2. 保险公司在经营过程中,应当遵守的法律法规包括()。

A. 《保险法》B. 《公司法》C. 《合同法》D. 《反洗钱法》3. 保险公司的保险责任准备金包括()。

A. 未到期责任准备金B. 未决赔款准备金C. 寿险责任准备金D. 再保险责任准备金4. 保险公司在进行再保险业务时,应当遵循()原则。

A. 风险分散B. 风险转移C. 风险共担D. 风险控制5. 保险公司在进行保险资金运用时,不得投资于()。

A. 高风险金融产品B. 非法金融活动C. 非金融企业股权D. 国家禁止投资的项目三、判断题(每题1分,共20分)1. 保险公司可以随意更改保险产品的条款和费率。

()2. 保险公司的注册资本可以分期缴纳。

()3. 保险公司的偿付能力充足率低于规定标准时,应当及时采取措施。

()4. 保险代理人可以同时代理多家保险公司的业务。

()5. 保险公司的保险资金运用必须遵循安全性、流动性和收益性原则。

()四、简答题(每题5分,共20分)1. 简述保险公司在经营过程中应当遵循的基本原则。

2. 保险公司在进行保险资金运用时,应当注意哪些风险?3. 保险公司在进行再保险业务时,需要遵循哪些法律法规?4. 保险公司在销售保险产品时,应当如何保障投保人的合法权益?五、案例分析题(每题10分,共20分)1. 某保险公司在销售一款健康保险产品时,未向投保人充分说明保险责任和免责条款,导致投保人在理赔时遭遇困难。

银监会考试题目

银监会考试题目

银监会考试题目一、单项选择题(每题1分,共50分)1. 根据《商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于()。

A. 4%B. 8%C. 10%D. 12%2. 商业银行的贷款损失准备金不得低于贷款余额的()。

A. 1%B. 2%C. 3%D. 5%3. 银行监管机构对商业银行的监管方式主要包括()。

A. 现场检查和非现场检查B. 定期审计和不定期审计C. 内部审计和外部审计D. 财务审计和合规审计4. 商业银行的流动性比率不得低于()。

A. 20%B. 25%C. 30%D. 35%5. 银行监管机构对商业银行的监管目标是()。

A. 保障银行的盈利性B. 保障银行的安全性C. 保障银行的流动性D. 保障银行的稳定性二、多项选择题(每题2分,共30分)6. 商业银行的业务范围主要包括()。

A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 办理国内外结算D. 买卖政府债券7. 银行监管机构的监管职责包括()。

A. 制定银行监管政策B. 监督银行业务的合规性C. 维护金融市场的稳定D. 保护存款人的利益8. 商业银行的风险管理措施包括()。

A. 信用风险管理B. 市场风险管理C. 操作风险管理D. 法律风险管理9. 银行监管机构对商业银行的监管手段包括()。

A. 制定监管规则B. 进行现场检查C. 要求银行提供报告D. 对违规行为进行处罚10. 商业银行的资本包括()。

A. 核心一级资本B. 其他一级资本C. 二级资本D. 超额资本三、判断题(每题1分,共10分)11. 商业银行可以从事证券投资业务。

()12. 银行监管机构有权对商业银行的高级管理人员进行资格审查。

()13. 商业银行的存款准备金率不得低于10%。

()14. 商业银行的不良贷款率不得高于5%。

()15. 银行监管机构对商业银行的监管是一次性的。

()四、简答题(每题5分,共10分)16. 简述银行监管机构的主要职能。

17. 描述商业银行在风险管理中应采取的基本措施。

2021年银行业法律法规题库及答案

2021年银行业法律法规题库及答案

银行业法律法规题库一、单项选择题(共50题,每小题2 分,共 100分)1、根据《商业银行法》规定,国务院银行业监督管理机构对银行实行接管,接管期限最长不超过()年。

A、1B、2C、3D、42、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用()核定。

A、美元B、人民币C、我国银行开办了外币存款业务的九种外币中任何一种D、可自由兑换的任何外币3、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户,餐费由公司按月结清。

后乙因故辞职,月底餐厅前去结帐时,甲公司认为,乙当月的几次用餐都是招待私人朋友,因而拒付乙所签单的餐费。

下列说法正确的是()。

A、甲公司应当付款B、甲公司应当付款,乙承担连带责任C、甲公司有权拒绝付款D、甲公司应当承担补充责任4、下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是()。

A、当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管B、未经内部职责调整或批准,将本人工作委托他人代为履行C、未经内部职责调整或批准,为其他岗位人员代为履行职责D、未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行5、国务院公布的《存款保险条例》,于()起正式实施。

A、2015年3月31日B、2015年5月1日C、2015年3月1日D、2012年1月15日6、对于商业银行而言,传统资产负债管理的对象为()。

A、资产负债表B、利润表C、收入表D、银行资产7、修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》从()开始实施。

A、2003年3月19日B、2003年12月27日C、2004年2月1日D、2007年1月1日8、()年,日本输出入银行在北京设立第一家外资银行代表处。

A、1978B、1979C、1980D、19819、目前,我国银行存款中,采用复利计算利息的是()。

A、一年期的定期存款B、五年期的定期存款C、个人活期存款D、三年期教育储蓄存款10、《商业银行法》中“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十”的规定,其基本意图是()。

银保监试题及答案

银保监试题及答案

银保监试题及答案一、单选题1. 银保监会的全称是()A. 中国银行保险监督管理委员会B. 中国银行保险监督管理总局C. 中国银行保险监督管理局D. 中国银行保险监管委员会答案:A2. 下列哪项不是银保监会的主要职责?()A. 制定和执行银行业保险业监管政策B. 监管银行业保险业市场行为C. 直接参与银行保险业务的经营D. 防范和处置银行业保险业风险答案:C3. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业金融机构的设立、变更、终止应当经()批准。

A. 银保监会B. 国务院C. 中国人民银行D. 工商行政管理部门答案:A二、多选题4. 银保监会监管的金融机构包括()A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 信托公司答案:A B D5. 银保监会对银行业金融机构的监管措施包括()A. 现场检查B. 非现场监管C. 风险评估D. 行政处罚答案:A B C D三、判断题6. 银保监会的监管目标是确保银行业和保险业的稳定健康发展。

(对/错)答案:对7. 银保监会可以对任何违反监管规定的个人或机构直接进行罚款。

(对/错)答案:错四、简答题8. 简述银保监会在风险管理和处置中的作用。

答案:银保监会在风险管理和处置中的作用主要包括:监测和评估银行业保险业的整体风险状况,制定风险管理政策和措施;对银行业保险业的风险进行分类和识别,采取相应的监管措施;在发现重大风险时,及时采取措施进行干预和处置,以防止风险的扩散和蔓延;推动银行业保险业建立健全内部风险管理体系,提高风险抵御能力。

五、案例分析题9. 某银行在未经银保监会批准的情况下擅自提高了存款利率,吸引了大量存款。

请问银保监会应如何处理此情况?答案:银保监会首先应对此银行的行为进行调查,确认其是否违反了相关监管规定。

如果调查结果证实该银行擅自提高存款利率,银保监会应要求该银行立即纠正违规行为,并将存款利率调整回合规水平。

同时,银保监会可依法对该银行进行行政处罚,包括但不限于罚款、暂停部分业务等。

银监会考试题

银监会考试题

银监会考试题一、单项选择题(每题2分,共40分)1. 银监会的全称是什么?A. 中国银行监督管理委员会B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国银行保险监督管理委员会D. 中国金融监督管理委员会2. 下列哪项不是银监会的主要职责?A. 制定银行业监管规章制度B. 监督银行业金融机构的合规经营C. 管理国家的货币政策D. 维护银行业的稳定和健康发展3. 根据《商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于多少?A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银监会对于银行业金融机构的现场检查通常包括哪些方面?A. 财务状况B. 内部控制C. 业务活动D. 所有以上方面5. 下列哪个不是银监会监管的金融机构类型?A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 农村信用合作社6. 银监会对于银行业金融机构的非现场监管主要依靠什么手段?A. 定期报告B. 现场检查C. 随机抽查D. 问卷调查7. 银监会对于银行业金融机构的监管评级通常分为几个等级?A. 四级B. 五级C. 六级D. 七级8. 银行业金融机构的风险管理应遵循的基本原则是什么?A. 风险最小化B. 风险可控C. 风险偏好一致性D. 所有以上原则9. 银监会对于银行业金融机构的流动性风险监管主要关注什么?A. 短期负债B. 长期负债C. 资产负债匹配D. 资本充足率10. 银行业金融机构在进行信贷业务时,应遵循的“三查”制度是指什么?A. 贷前调查、贷时审查、贷后检查B. 调查、审查、检查C. 贷前审查、贷时调查、贷后管理D. 贷前管理、贷时审查、贷后调查11. 银监会对于银行业金融机构的反洗钱监管主要包括哪些内容?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 资金来源和用途审查D. 所有以上内容12. 银行业金融机构在进行国际业务时,需要遵守哪些国际规则?A. 巴塞尔协议B. 反洗钱国际标准C. 国际结算规则D. 所有以上规则13. 银监会对于银行业金融机构的不良贷款率有何监管要求?A. 不得低于5%B. 不得高于5%C. 不得低于10%D. 不得高于10%14. 银行业金融机构的内部控制应包括哪些要素?A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 所有以上要素15. 银监会对于银行业金融机构的市场准入审批主要包括哪些方面?A. 注册资本B. 股东资格C. 高级管理人员任职资格D. 所有以上方面二、多项选择题(每题3分,共30分)16. 银监会的监管目标包括哪些?(多选)A. 保护存款人和其他客户的合法权益B. 促进银行业的公平竞争C. 防范和化解金融风险D. 维护金融市场的稳定17. 银监会对银行业金融机构的监管措施包括哪些?(多选)A. 罚款B. 吊销营业执照C. 限制业务范围D. 责令整改18. 银行业金融机构的风险类型主要包括哪些?(多选)A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险19. 银监会对于银行业金融机构的资产质量监管主要关注哪些指标?(多选)A. 不良贷款率B. 拨备覆盖率C. 资本充足率D. 流动性比率20. 银行业金融机构的公司治理应包括哪些要素?(多选)A. 股东大会B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层21. 银监会对于银行业金融机构的合规管理主要包括哪些内容?(多选)A. 制定合规政策B. 建立合规风险管理体系C. 开展合规培训D. 定期进行合规检查22. 银行业金融机构在进行信贷业务时,需要遵守的法律法规主要包括哪些?(多选)A. 《商业银行法》B. 《合同法》C. 《担保法》D. 《反洗钱法。

银行业法律法规测试卷及答案

银行业法律法规测试卷及答案

银行业法律法规测试卷得分评卷人一、单项选择题(共20题,每题2分,共计40分)()1、风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失,( )就最常用、最重要的风险缓释措施。

A、出售风险头寸B、购买保险C、互换D、担保()2、行业组织是指同一行业内企业的组织形态和企业间的关系,其内容不包括( )。

A、市场结构B、市场行为C、市场供给D、市场绩效()3、下列储蓄存款中,使用复利计取利息的是( )。

A、3年期整存整取的定期存款B、6年期的教育储蓄存款C、活期存款D、定活两便储蓄存款()4、银行监管制度的正式确立依靠( )。

A、法律制度B、道德水平C、社会进步D、经济秩序()5、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为( )。

A、商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多B、商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多C、商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少D、商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少()6、授信额度的有效期是按照双方协议规定的,通常为()。

A、半年B、一年C、两年D、三年()7、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括( )。

A、撤销B、出售C、重组D、接管()8、某公司2015年度中旬公布了其财务数据,已知公司股票价格为24元/股,上年度每股收益为1.2元,未来年度每股收益预计为1.6元,则该公司的静态市盈率为( )。

A、20B、15C、14D、12()9、()是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。

A、证监会B、银监会C、中央银行D、中国银行()10、下列关于金融犯罪的表述,错误的是( )。

A、金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的B、金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位C、金融犯罪行为违反了金融管理法规D、金融犯罪的对象可以是人,也可以是金融工具()11、因重大误解而订立的合同属于( )。

银监会法律法规题库

银监会法律法规题库

银监会法律法规题库简介银监会法律法规题库是一份涵盖银行监管领域内相关法律法规的题目集合,主要用于对银行从业人员进行考核、培训和提高工作素质。

通过对银行从业人员进行法律法规培训,有助于提高银行从业人员的工作素质和应对风险的能力,保证银行业的安全和稳定。

题库目录以下是银监会法律法规题库的目录:一、银行监管法律法规1.《中华人民共和国银行业监督管理法》2.《商业银行法》3.《村镇银行管理办法》4.《外资银行管理条例》5.《金融控股公司条例》二、银行业务法律法规1.《商业银行存款单据管理办法》2.《票据法》3.《银行结算条例》4.《反洗钱法》5.《银行卡清算机构管理办法》三、金融市场法律法规1.《证券法》2.《期货交易管理条例》3.《境外证券投资管理办法》4.《金融衍生品交易管理办法》5.《上市公司信息披露管理办法》题目示例以下是银监会法律法规题库中的示例题目:1.关于银行信用卡收取利息的规定,下列说法正确的是()A. 取现和消费分别计息B. 仅对取现进行计息C. 仅对消费进行计息D. 不收取任何利息2.个人银行账户如果停用满一年,银行可以()A. 关闭账户B. 继续维护账户C. 冻结账户D. 向账户持有人收取一定费用3.下列属于商业银行的主营业务的是()A. 个人装修贷款B. 对公国际汇款C. 投资银行业务D. 网络理财产品销售4.下列哪个证券不属于交易制度内证券()A. 新股发行B. 上市流通股票C. 上市基金份额D. 过会可发行证券5.下列哪部法规不属于银行监管法律法规()A. 票据法B. 反垄断法C. 外资银行管理条例D. 村镇银行管理办法结语银行是国民经济中关键的部门之一,银行从业人员的专业素质和法律法规的掌握程度对银行的经营管理至关重要。

银监会法律法规题库为银行从业人员的提高工作素质提供了便利,同时也为银行的安全稳定提供了保障。

银保监会考试题库及答案

银保监会考试题库及答案

银保监会考试题库及答案一、单项选择题(每题1分,共10分)1. 银保监会的全称是?A. 中国银行保险监督管理委员会B. 中国银行保险监督管理局C. 中国银行保险监管局D. 中国银行保险监管委员会答案:A2. 银保监会的主要职能不包括以下哪项?A. 制定和执行银行保险业监管政策B. 监管银行保险机构的运营C. 促进银行保险业的创新发展D. 制定货币政策答案:D3. 根据银保监会的规定,银行的最低资本充足率应不低于多少?A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案:A4. 银保监会对银行保险机构的监管方式不包括以下哪项?A. 现场检查B. 非现场监管C. 市场准入D. 客户投诉处理答案:D5. 银保监会要求银行保险机构必须建立的风险管理体系是?A. 内部控制体系B. 合规管理体系C. 风险管理体系D. 审计管理体系答案:C6. 银保监会对于银行保险机构的违规行为,可以采取哪些措施?A. 警告B. 罚款C. 吊销许可证D. 以上都是答案:D7. 银保监会规定的银行保险机构的流动性覆盖率应不低于多少?A. 80%B. 90%C. 100%D. 120%答案:C8. 银保监会对银行保险机构的监管目标不包括以下哪项?A. 保护消费者权益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行保险业的垄断地位D. 促进银行保险业的健康发展答案:C9. 银保监会对于银行保险机构的资本充足率的监管要求是?A. 必须高于最低标准B. 可以低于最低标准C. 必须等于最低标准D. 可以高于或低于最低标准答案:A10. 银保监会对于银行保险机构的监管原则不包括以下哪项?A. 依法监管B. 风险为本C. 效率优先D. 公正透明答案:C二、多项选择题(每题2分,共10分)1. 银保监会的监管目标包括以下哪些?A. 保护消费者权益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行保险业的健康发展D. 增加银行保险机构的利润答案:A B C2. 银保监会对银行保险机构的监管措施包括以下哪些?A. 现场检查B. 非现场监管C. 市场准入D. 行政处罚答案:A B C D3. 银保监会要求银行保险机构必须建立的风险管理体系包括以下哪些?A. 内部控制体系B. 合规管理体系C. 风险管理体系D. 审计管理体系答案:A B C D4. 银保监会对银行保险机构的监管方式不包括以下哪些?A. 现场检查B. 非现场监管C. 市场准入D. 客户投诉处理答案:D5. 银保监会对于银行保险机构的违规行为,可以采取以下哪些措施?A. 警告B. 罚款C. 吊销许可证D. 以上都是答案:A B C D三、判断题(每题1分,共10分)1. 银保监会的全称是中国银行业监督管理委员会。

银保监会考试题库:法律类模拟试题(共8套含答案)

银保监会考试题库:法律类模拟试题(共8套含答案)

银保监会考试题库:法律类模拟试题练习(一)单选题1.供求定理:在其它条件不变的情况下,需求变动分别引起均衡价格和均衡数量的()的变动;供给变动引起均衡价格的()的变动,引起均衡数量的()的变动。

A.反方向、同方向、反方向B.同方向、反方向、同方向C.反方向、反方向、同方向D.同方向、同方向、反方向2.若消费者消费更多的某种商品时,则()。

A.消费者获得的总效用增加B.消费者获得的总效用递减C.消费者获得的边际效用递增D.消费者获得的边际效用递减3.公共物品的最佳提供者是()。

A.事业单位B.第三部门C.市场D.政府4.2011 年我国宏观经济政策以积极稳健、审慎灵活为基本取向,实施积极的财政政策和稳健的货币政策。

其中,实施稳健的货币政策有利于()。

①增加投资需求,拉动经济增长②控制信贷规模,缓解通胀压力③调整经济结构,优化资源配置④刺激消费需求,调节市场物价A.①②B.①④C.②③D.③④5.如果完全垄断厂商在两个分割的市场中具有相同的需求曲线,那么垄断厂商()。

A.可以实行差别价格B.不能实行差别价格C.既能也不能实行差别价格D.上述都不对银保监会考试题库:法律类模拟试题练习(一)答案参考答案1.【答案】B。

解析:供求定理指在其它条件不变的情况下,需求变动分别引起均衡价格和均衡数量同方向变动;供给变动引起均衡价格的反方向变动,引起均衡数量的同方向变动。

2.【答案】D。

解析:总效用:消费者在一定时间内从消费一定量某种物品中所得到的总满意程度。

边际效用:某种物品的消费量每增加一个单位的消费量所引起的总效用的增加。

边际效用递减规律是指:在一定时间内,在其他商品的消费数量保持不变的情况下,随着消费者对某种商品的消费量的增加,消费者由每增加的一单位商品所获得的效用增量即边际效用是递减的。

故本题答案选D。

3.【答案】D。

解析:公共物品是指不具有消费上的排他性与竞争性的物品,理性的经济人不会购买这类物品,既然无人愿意购买,理性的经济人也不会生产这样的物品。

银行业监督管理法考试题及答案1

银行业监督管理法考试题及答案1

银行业监督管理法考试题及答案11、【多选题】票据的行为有()。

[1分]A、出票B、背书C、最兑D、保证答案:A,B,C,D2、【多选题】下列属于票据债务人的是().[1分]A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人答案:A,B,C,D3、【多选题】单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:( ) [1分]A、恪守信用,履约付款B、谁的钱进谁的账,由谁支配C、存款自愿,为储户保密D、银行不垫款答案:A,B,D4、【多选题】对于下列哪些方式依法取得票据,不受给付对价的限制?()[1分]A、税收B、继承C、赠与D、提供劳务答案:A,B,C5、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列关于汇票保证的表述正确的有()。

[1分]A、保证人应当由汇票债务人以外的他人担当B、保证人未在汇票上记载保证日期的,付款日期为保证日期C、保证可以附有条件D、保证人清偿汇票债务后,可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权E、汇票的债务可以由保证人承担保证责任答案:A,D,E6、【多选题】在下列哪些情况下.票据的持票人可以行使追索杈?()[1分]A、汇票被拒绝承兑B、承兑人逃匿的C、汇票付款人死亡D、本票付款人被依法宣告破产答案:A,B,C,D7、【多选题】有关承兑的以下说法中,哪些是正确的?()[1分]A、付款人承兑汇票,可以附有条件B、付款人承兑汇票后,应当承担到期付款责任C、见票即付的汇票无需承兑D、承兑是汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为答案:B,C8、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列有关票据代理说法正确的是:()[1分]A、代理付款人以恶意或者有重大过失付款的,由付款人承担责任B、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其代理关系C、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由代理人承担票据责任D、代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任答案:B,D9、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列有关背书说法正确的是:()[1分]A、“背书转让的汇票,后手应当对其直接前手背书的真实性负责B、背书可以附有条件C、将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效D、将汇票金额的一部分转让的背书无效答案:A,C,D10、【多选题】下列各项中,可以导致汇票无效的情形有:()[1分]A、汇票上未|己载付款日期B、汇票上未记载出票日期C、汇票上未记载收款人名称D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致答案:B,C,D11、【多选题】下列涉外票据的票据行为中,可以适用行为地法律的有:()[1分]A、票据追索权的行使期限的确定B、票据的背书C、票据的付款D、票据的承兑答案:B,C,D12、【多选题】下列事项中,汇票必须记载的有:()[1分]A、确定的金额B、票人签章C、无条件支付的委托D、表明“汇票”的字样答案:A,B,C,D13、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列有关挂失止付说法正确的是:()[1分]A、票据丧失,失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付B、收到挂失止付通知的付款人,应当暂停支付C、失票人应当在通知挂失止付后五日内,依法向人民法院申请公示催告D、失票人可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告答案:A,B,D14、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列说法正确的是:()[1分]A、背书未记载日期的,视为在汇票到期日前背书B、非经背书转让,而以其他合法方式取得忙票的,依法举证,证明其汇票权利C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人承担保证责任D、被背书人不得再以背书转让汇票权利答案:A,B,D15、【多选题】下列选项中,汇票不得进行背书转让的有:()[1分]A、汇票被拒绝承兑的B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票D、记载“不得转让”字样的汇票答案:A,B,C,D16、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列涉外票据的票据行为中,可以适用付款地法律的有:()[1分]A、票据的提示期限B、有关拒绝证明的方式C、出具拒绝证明的期限D、票据丧失时,失票人请求保全票据权利的程序答案:A,B,C,D17、【多选题】下列各项中,持票人丧失对其前手行使追索权的情形有:()[1分]A、持票人不能出示拒绝证明B、持票人不能出示退票理由书C、持票人未按照规定期限提供其他合法证明的D、本票的持票人未按照规定期限提示见票的,丧失对所有前手的遍索权答案:A,B,C18、【多选题】汇票到期日前,下列情形中,持票人可以行使追索权的有:()[1分]A、承兑人或者付款人死亡、逃匿的B、汇票被拒绝承兑的C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的答案:A,B,C,D19、【多选题】下列情况申,属于票据伪造的有()。

银监会专业考试题(包含答案)

银监会专业考试题(包含答案)

银监会专业考试题一、单选题共21 题. 1风险识别的主要方法不包括( )。

A、故障树法B、VaRC、专家预测法D、流程图分析法解答:B. 2( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会解答:D. 3商业银行可以采取的风险计量方法不包括( )。

A、因果关系分析B、VARC、敏感性分析D、情景分析解答:A. 4商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中,错误的是( )。

A、涉及的风险管理领域非常全面B、并不适合所有的商业银行采用C、资金投入巨大D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息解答:D. 5( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。

A、商业银行公司治理B、商业银行战略管理C、商业银行内部控制D、商业银行风险管理解答:A. 6( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层解答:D. 7商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和( )。

A、国际结算系统B、储蓄系统C、信用卡系统D、互联网上下载的相关数据解答:D. 8商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节,负责建立、实施,及制定相关政策的主体部门是( )。

A、董事会B、股东大会C、董事会和高级管理层D、董事会、监事会和高级管理层解答:C. 9商业银行公司治理的核心是( )。

A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系B、在所有权和经营权分离的情况下,保证股东利益最大化C、在所有权和经营权分离的情况下,通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督D、在所有权和经营权分离的情况下,为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。

解答:D. 10( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、风险管理部门解答:B. 11关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )。

银监会专业考试题(包含答案)

银监会专业考试题(包含答案)

银监会专业考试题一、单选题共21 题. 1风险识别的主要方法不包括( )。

A、故障树法B、VaRC、专家预测法D、流程图分析法解答:B. 2( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会解答:D. 3商业银行可以采取的风险计量方法不包括( )。

A、因果关系分析B、VARC、敏感性分析D、情景分析解答:A. 4商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中,错误的是( )。

A、涉及的风险管理领域非常全面B、并不适合所有的商业银行采用C、资金投入巨大D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息解答:D. 5( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。

A、商业银行公司治理B、商业银行战略管理C、商业银行内部控制D、商业银行风险管理解答:A. 6( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层解答:D. 7商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和( )。

A、国际结算系统B、储蓄系统C、信用卡系统D、互联网上下载的相关数据解答:D. 8商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节,负责建立、实施,及制定相关政策的主体部门是( )。

A、董事会B、股东大会C、董事会和高级管理层D、董事会、监事会和高级管理层解答:C. 9商业银行公司治理的核心是( )。

A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系B、在所有权和经营权分离的情况下,保证股东利益最大化C、在所有权和经营权分离的情况下,通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督D、在所有权和经营权分离的情况下,为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。

解答:D. 10( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、风险管理部门解答:B. 11关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

银行基础知识——银行规章指引部分一、单项选择题1、利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()。

A 汇率风险 B股票风险 C期权性风险 D商品价格风险2、()依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A人民银行B银监会C商业银行总行3、银行应当按照银监会关于商业银行()的有关要求划分银行账户和交易账户,并根据银行账户和交易账户的性质和特点,采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

A 不良贷款管理 B资本充足率管理C流动性比率 D帐户管理4、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,商业银行应当对()头寸按市值每日至少重估一次价值。

A 银行帐户B 交易账户 C基本帐户 D现金帐户5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案,包括采取对冲、()等措施降低市场风险水平。

A 降低利率 B减少风险暴露C提高利率 D保险6、商业银行的内部审计部门应当至少()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A每年一次B每季度一次C每年两次D每三年一次71、董事会对()负责,并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。

A股东 B存款人 C股东大会 D全行员工8、董事会对股东大会负责,并依据()和商业银行章程行使职权。

A《人民银行法》 B《合同法》 C《商业银行法》 D《公司法》9、()应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。

A总行行长B独立董事 C外部监事 D董事长10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议,但应当至少每年召开()董事会例会。

A四次 B 一次C 二次D 三次11、董事会例会至少应当在会议召开()前通知所有董事。

A三日 B十日 C 二十日 D 三十日12、董事会会议应当由()以上董事出席方可举行。

A二分之一 B三分之二 C四分之三 D三分之一13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。

董事会会议表决实行一人一票制。

董事会作出决议,应当经全体董事的()通过。

A半数B过半数C 三分之二D三分之一14、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行,独立董事的人数不得少于()。

A10人 B5人 C3人 D2人15、为保证董事会的独立性,董事会中应当有一定数目的()。

A非执行董事 B独立董事 C外聘董事 D执行董事16、商业银行()依法对董事会的履职情况进行监督。

A股东大会和监事会 B股东大会 C监事会 D高级管理层17、商业银行应建立以()、高级管理层等为主体的公司治理组织架构,保证各机构规范运作,分权制衡。

A股东大会、董事会、监事会、B董事会、监事会C股东大会、董事会 D股东大会、监事会18、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及()风险等。

A声誉 B信贷风险 C利率风险 D汇率风险19、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价,原则上()。

A每两年一次 B每年一次 C每三年一次 D每年两次20、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉,银行开展小企业贷款业务实行客户经理制,在具体管理中,每()位客户经理管理一批客户。

A一位 B两位 C三位21、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉,小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理,贷款支持度视风险程度而定,最高可支持到信用证金额的();A 30%B 50%C 60% D80%22、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉,小企业购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理,贷款支持度视风险程度而定,最高可支持到信用证或银行承兑金额的();A 30%B 50%C 60% D80%23、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉,小企业一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的()。

A 20%B 50%C 60% D80%24、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉,小企业周转资金贷款期限最长为()天,期满须清本清息。

A 90B 180C 270 D36025、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉,信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款,应书面具实报告,经有权部门审核后,以专案方式办理,加强风险管理,但必须在()内向借款企业告知审核结果和相应要求。

A 7日B 两周C 1个月 D60天26、金融机构及其分支机构在发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件后,应在个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。

A、1;B、2;C、3;D、527、按照《商业银行内部控制指引》的规定,( )负责执行已批准的各项战略、政策、制度和程序,负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构,建立识别、计量和管理风险的程序,并建立和实施健全、有效的内部控制,采取措施纠正内部控制存在的问题。

A、股东大会;B、董事会;C、高级管理层;D、监事会28、按照《商业银行内部控制指引》的规定,()在实施财务监督的同时,负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。

A、股东大会;B、董事会;C、高级管理层;D、监事会29、按照《商业银行内部控制指引》的规定,被审贷委员会两次否决的贷款申请()内不得提交审贷委员会审议。

A、三个月;B、半年;C、一个月;D、一年内30、按照《商业银行内部控制指引》的规定,商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对下列那一方面负责:()A、对未执行止损规定形成的损失负责;B、对风险报告失准和监控不力负责;C、对结算的操作性风险负责;D、对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

31、按照《商业银行内部控制指引》的规定,使用和保管()的人员应当保持相对稳定,人员变动应当经主管领导批准,并办好交接和登记手续。

A、业务印章;B、业务单证;C、密押;D、压数机32、中期贷款的贷款期限为( )A、1年以内(含1年)B、1年以上(不含1年)5年以下(含5年)C、1年以上(不含1年)5年以下(不含5年)D、5年以上33、票据贴现的贴现期限最长不得超过( )A、3个月B、4个月C、6个月D、1年34、除( )决定外,任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。

A、国务院B、税务局C、人民银行D、商业银行总行35、在对借款人实行主办行制后,一个借款人只能有一个贷款主办行,主办行应当随( )的变更而变更。

A、基本帐户B、一般帐户C、专用帐户D、临时帐户36、贷款人在短期贷款到期( )之前,应当向借款人发送还本付息通知单。

A、一个星期B、二个星期C、三个星期D、四个星期37、贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置,对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权,贷款人 ( )A、依法享有优先受偿权B、无优先受偿权C、不享有受偿权D、与其他债权人共同受偿38、贷款审查人员负责贷款风险的审查,承担( )的责任A、调查失误B、审查失误C、评估失准D、检查失误39、审查人员应当对( )提供的资料进行核实、评定。

复测贷款风险度,提出意见,按规定权限报批。

A、调查人员B、借款人C、担保人D、会计人员40、除( )以外,贷款人发放贷款,借款人应当提供担保。

但经贷款审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。

A、自营贷款B、委托贷款C、特定贷款D、长期贷款41、商业银行实行()体制。

A、一级法人B、二级法人C、多级法人D、非法人42、《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权人为商业银行的()。

A、市分行B、省分行C、总行D、上级管辖行43、商业银行的授权分为()、()两个层次。

A、直接授权和转授权B、基本授权和有限授权C、逐级授权和区别授权D、基本授权和特殊授权44、业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信,必须事先经()批准。

A、本行行长B、监管部门C、管辖分行D、总行45、商业银行授权和授信的有效期为()。

A、1年B、2年C、由授权人、授信人约定D、长期46、商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时,如果授权范围等内容不变,原授权书及转授权书()A、继续有效B、失效,须重新签订C、由新任负责人决定是否有效D、由原任负责人向新任负责人转授权47、商业银行信贷管理实行()制度A、分头授信B、分散授信C、统一授信D、集中授信48、对由多个法人组成的集团公司客户商业银行应()A、商业银行各分支机构对各法人核定一个总体最高授信额度B、商业银行各分支机构对集团公司分别核定一个总体最高授信额度C、商业银行对集团客户核定一个总体最高授信额度D、对法人客户核定一个最高授信额度49、商业银行的()应严格监督客户最高授信额度的制定和执行情况,应对风险的发生负最终责任。

A、董事会或高级管理层B、监事会C、信贷部门D、风险控制部门50、衍生产品是一种()A金融合约B信托合约C交易合约D产品合约51、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。

金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的()。

A许可用户B消费用户C最终用户D交易用户52、金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务。

金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商,其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的()。

A报价商 B营销商 C造市商 D推销商53、中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起()内予以批复。

A30日 B60日 C90日 D15日54、金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的市场风险进行评估,按()管理市场风险,调整交易规模、类别及风险敞口的水平。

A市场价格B历史成本C重置成本D历史成本与市价孰低55、非金融机构违反规定,向客户提供衍生产品交易服务,由()予以取缔。

A人民银行B银监会C工商局D法院56、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。

电话录音应当保存()以上。

A1年B半年C3个月D5年57、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。

其中除电话录音外的其他资料应(),以备核查,会计制度有特殊要求的除外。

A在交易合约到期后保存3年B在交易成交日起保存3年C在交易合约到期后保存5年D在交易成交日起保存5年58、商业银行重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行以上的交易。

相关文档
最新文档