SAP-客户信用管理流程-V1[1]

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业务流程名称:信用管理处理流程

流程编号及版本号

编号:BPD-SD-03

版本:

业务流程定义文件签署表

业务流程定义文件是描述未来在SAP R/3中处理业务的详细流程定义,其定义的业务流程及

1. 业务流程目的:

本流程描述客户信用管理以及客户信用主数据维护流程

信用管理流程支持TCL部品事业部实施一套完整的信用管理政策,以有效地减少信用风险,尽快解决信用冻结问题,加速定单处理过程。

信用管理主要包括如下功能(覆盖SD和FI):

•根据信用管理需求,设定自动信用检查规则

•严重的信用问题可通过报表识别出来

•向信用控制人员提供相关信息,协助他们快速决定是否放行

2. 业务流程的相关原则:

信用控制区域:

•各公司分别设置独立的信用控制区域,分别对客户进行信用管理;

•信用代表组,分三组:大客户信用经理、信用经理和信用代表人员,代表信用管理部门内部分工(待定)。

信用主数据以及客户信用额度设置(待定):

•每一客户在不同的信用控制区域有不同的信用额度。信用额度建议分若干级(也可以使用连续信用额度),在SAP系统外调整。

•风险类别分多级,分别是:X1、X2、……和N。N级专门用于新客户。风险类别调整SAP 系统外进行。对每一级客户均做信用检查。

•信用限额的调整计算在SAP系统外进行,SAP可提供一些信息帮助用户完成这项工作。•信用主数据的维护权限需要进行控制,建议按照信用限额和风险类别进行分工。

•若使用动态信用限额检查,建议设置1个月的信用展望期。

•某些客户的子公司分别同TCL部品有业务往来,信用管理可能需要在客户组层面上进行。自动信用控制规则(待定):

1)不能超过信用额度。计算信用额度时考虑未发订单(动态信用额度检查)

2)对于新开客户,可能没有设置信用限额,可以设置订单价值上限。可能需要连续观察一段

时间后,将其风险类别从N转为其它类别(需手工进行)。

3)恶性欠款同应收余额不超过一定百分比

4)帐龄最长的恶性欠款不能超出设定天数

5)催款次数不可超过最高限(如三次,小额欠款的催款可不考虑)

•以上规则在文档信贷组/风险类别层面上进行设置(文档信贷组分配给定单类型,风险类分配给客户主数据)

•信用检查通不过,在创建发货时系统出错误信息,但可由经授权人士批准后释放。

审批和放行信用冻结:

•信用代表基于一个信用冻结文档清单工作(在其权责范围内),该清单应提供如下信息:•客户号

•可用信用限额

•……

•信用代表必须将冻结原因/放行原因录入SAP系统

付款和预付款

财务部出纳人员及时将到帐的货款录入SAP系统中

3. 业务流程所带来的相关规则和政策改变

对大客户的信用管理和信用主数据的维护根据大客户战略统一管理。定期对客户的信用状况进行评估,及时调整客户的信用额度以及时控制风险。客户包括大客户的信用管理由业务主导部门负责。目前,客户的信用管理由各公司财务部负责,如果将来本部需要统一管理大客户业务,流程将按照实际业务作调整,系统中对授权作相应的改动。

实现在客户级别的信用管理,每个客户在不同的信用控制区域有不同的信用额度,超过信用额度,交货被冻结。

客户的信用管理和冻结订单的释放由各公司财务部专门人员负责,释放前须经批准。

本段主要描述流程图的符号。

6. 业务流程图(在VISIO中画流程图)

7.业务流程的详细步骤:

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