离柜系统开户操作流程介绍

培训结束！ 谢谢
2、境外人士仅能开立B股账户，且不能办理转账关系。只允许通过柜台 取款，财务划账方式存取资金。台湾同胞需持台胞证，香港或澳门同 胞需持身份证。
• 其次，核对客户身份证。
要求：1、核对是否本人身份证
2、身份证能通过身份证读卡器读取信息。（若无法读取信息，可 通过我司身份证校验系统进行查询，只要身份证号码、姓名、照片三 者一致，均可受理开户。倘若因户口迁移等原因造成公安局网查询信 息不准确者，要么重新更换新身份证，要么可到户籍所在地出具户籍 证明。）
合同、设备领取登记
（合同柜台主管处登记领取，设备到综合部固定资产管理员处登记领取）
离柜系统开户操作——操作流程
一、身份审核
• 首先，客户身份需符合开户条件。
1、境内自然人、机构法人、合伙企业或创业投资企业（简称创投企业） 可办理A、B股及基金相关业务事宜。现役军人、人民武警持军人证、 武警证均不能为其开通证券账户。
•
营业部不重视离柜开户业务可能造成现有市场地位的不断
下滑，而在开展离柜开户业务中出现的违规情况将可能造
成监管部门的严厉处罚。因此，各分支机构负责人须对离柜开户
业务予以高度重视，组织客服、营销、合规人员思考面临的机遇和
挑战，结合业务特点对所在地区的同业竞争和业务发展进行分析和规
划，制定离柜开户业务推广实施计划，力争在业务推出后抢占先机。
• 融资融券客户可开通10家存管行：中国工商银行、中国农业
银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、广东 发展银行、兴业银行、浦发银行、中信银行。
银行存管注意事项
• 可一步式开户的银行有（16家）： 中国银行、中国农业银行、招商银行、兴业银行、广东发展银行、上 海浦发银行、上海银行、光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行 、中国平安银行、东莞银行、北京银行、南京银行、广州银行。
2、4和7必选。 3（要办理B股转账要选） 5（要新开股东卡要选）
6（要开创业板要选） 8（有帮客户调佣填写佣
金单的要选）
1.3.9证件档案采集
选择要开的产品账户后，要使用多易拍设备进行档案扫描，将纸质材 料（即身份证复印件）影像录入系统，其中“账户本人身份证”是必须现场 扫的，“客户银行卡”可选扫，其他的档案可以点击右
应项
最后按保存， 提交
拍完正面后切换扫描背面
点击“提交”后，客户开户申请信息录入步 骤完成，弹出界面如下：（点击下一步）
点击下一步后，弹出界面如下：（开户完成，提醒 后台复核）
五、其他资料归档工作
检查客户所填写资料是否完整无缺 收取客户开户费以及邮寄费，当日交予柜台
• 培训目的：让全体员工学习并熟悉行业规范及业务办理流程，在
合规情况下，人人能上岗开户。
开户前的准备工作
先查询客户是否曾经开过户 （建议出发前先确认，自行查询或提供证件号柜台查询）
提前向营销后勤做好开户预约 （建议提前一天预约，避免集中开户，难以调动设备）
开户前 准备工作
确认客户所需开通的交易品种 （金快线、创业板需单独填表）
7、见证人以务实的态度做好见证工作，核对客户身份，见证客户亲自填写 协议，亲自留密码。
8、业务办理岗： ①清算当日开户费用②打印、寄送股东卡③客户所填写资 料扫描、归档
存管开户注意事项
1.1已开通存管行：
• 普通客户可开通19家存管行：中国银行、中国农业银行、中
国工商银行、中国建设银行、招商银行、交通银行、兴业银行、 广东发展银行、上海浦发银行、上海银行、光大银行、中信银 行、华夏银行、民生银行、中国平安银行（深圳发展银行)、东 莞银行、北京银行、南京银行、广州银行。
码、资金密码（密码不能是888888或123456这种重复或顺序类）。
即开户地 点
合同封 面上的 合同号
地址需为本地 详细地址（需 具体到门号）， 如留单位地址 请具体到部门
1.3.3三方存管银行
一步式办理的，客户需提供银行卡 复印件，选相应，输入银行卡号和卡密码后，按下一步
即可。双步式办理的，只需选中哪家银行，卡复印件为非必要项。
3、持临时身份证开户，需查看身份证是否在有效期内，且需提 供其他身份证明文件。
身份核查的步骤流程图
二、投资者教育与风险揭示
给客户做投资者教育，给客户做离柜开户的风险揭示，签署纸质 的离柜风险揭示书。
三、填写开户申请表与开户资料
填写资料包括：1、合同（一式两份，只需签名） 2、开户申请表（只需签名） 3、问卷调查 4、自然人申请表（需要开通股东卡的客户填写） 5、三方存管 6、开户拓展单
• 注意事项：
•。
银行存管注意事项
• 可以异地签约的银行有（14家）：
中国农业银行、兴业银行、广东发展银行、上海浦发银行 、上海银行、光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行 、中国平安银行、东莞银行、北京银行、南京银行、广州 银行。
• 交通银行：银行方确定可异地签约范围。 • 招商银行：可异地换卡，但需重新上线存管。
4、营业部电脑部经理对开户时遇到异常情况进行排查、确认故障并及时提 供技术支持。
5、分公司后台复核岗：核对客户身份，了解客户投资意向，核对录入资料。
6、开发人员保管好外借的设备与合同，谨遵公司要求做好以下工作：客户 身份审核、了解客户投资意向、客户风险调查，揭示相关风险，在合规的 情况下做好开户手续。
• 只可两步式开户的银行有： 中国工商银行、中国建设银行、交通银行、深圳发展银行。
• 可一步式开户的银行都可进行两步式开户。
• 招商银行和广发银行一步式开户后，需从银行端发起第一笔转账才可 激活。
• 浦发银行卡激活后才可进行一步式开户。
招行一步式存管开户，需通过银行端发起第一笔转账，投资管理-证券银证转账，选活期转保证金，即可。或打95555，按语音提示转账。
登录后首页展示当前见证人身份信息，方便开户客户对比其证件
1.3个人见证开户
• 1.3.1身份信息录入
点击个人开户，使用读卡器或通过公安信息查询来读入客户身份信 息拍摄客户正面头
光标停留此处，把身 份证放在读卡器上，
即可读取信息
1.3.2详细信息录入
• 根据客户填写的开户申请表，录入客户详细资料，并由客户自行设置交易密
1.3.4产品账户申请
通过中登实名校验和遵照客户意愿，为客户选择需要开立的产品账户、 账户权限等。
如果是只开基 金户，这里是 不用选。这里 的基金指的是
封基。
前两项开通权证、三 板是不用另外填写协 议，如果客户强烈要 求开通创业板，需要
另填写协议
1.3.5风险测评
• 将客户填写的纸质风险测评问卷录入系统，系统自动为其 计算得分和风险等级。
1.3.6投资者教育
• 对投资者进行投资知识及风险意识教育，并展示券商与投 资者建立服务关系双方应承担的义务及权利关系。
1.3.7申请见证
• 进行完投资者教育后,如果客户知悉相应投资风险并具备开户条件,则 客户可以开始手工填写相关协议，而见证人员则可以直接采集现场见 证影像备案。目前系统暂时只支持“现场见证”
离柜系统开户操作培训
制作：杨瑞贞
培训内容
培训背景 培训目的 离柜开户操作（重点） 存管开户注意事项
培训背景与目的
• 培训背景：离柜开户业务是2012年证券行业的重大创新，将逐步
改变以往严格要求在营业部现场办理业务的状况。证券公司开展离柜 开户业务，在更好地满足客户需求的同时，也进一步加剧了行业的竞 争，并对公司内部流程管理和风险控制提出了更高的要求。
存
4、保存 后，按 见证完
成
1.3.8协议签署
• 见证完成后，勾选客户签订的相关协议，开户必备要素则控制为必填项，勾 选后才允许继续提交开户。*号为必选项，如客户需开通相应的交易品种需 相应的选相应的协议。
1-1到1-4、 1-6、1-9必
须
1-5开上海股东卡或 上海封基要选 1-7开权证要选
1-8开三板的要选
四、开户操作指引
1.1见证人开户(开户岗操作）该功能：给员工开通离柜系统操作权限
营业部管理柜员登录账户管理系统，点击用户>见证人管理管> 见证人开户
• 填写资料后开出居间人帐户，客户关系人 类型选择“营销人员”（开户岗操作）
1.2见证人登录
• 见证人安装见证客户端，启动后在登录界面输入用户编号、密码登录系统
点击“现场见证”按钮后，弹出界面如下：（见证人输入账号密码）
此时见证柜员登录，登录成功后可以采集“见证人合影”和“柜员合影”。 “见证人合影”，“柜员合影”采集完成后，点击“保存”，“完成见证”。
2、开发人 员（即系统 录入人）与 客户合拍
1、见证人与客户合拍， 完成后，该字段会变成
蓝色字体
3、拍 完后 按保
当日把客户所签署的合同和客户证件 复印件交给柜台主管
备注：邮寄费可选择到付。
离柜开户风险点
离柜开户各岗位职责
1、营业部柜台主管：①做好各岗位协调工作。②做好协议空白合同出入库 登记和设备领用登记。
2、营业部客服主管应做好见证人员的协调工作。
3、营销主管控制好开户数量与开户范围，把设备的效用发挥大最大化。