申报材料 小额贷款公司审批事项申报材料
小额贷款公司申报材料

设立申请书xxxxxxxxxx小额贷款有限公司文件xxxxxx有限公司发[20 ] 号关于设立xxxxx小额贷款有限公司的申请xxxx人民政府:xxx银监会和xxx人民xxx《关于小额贷款公司试点的指导意见》和xxx省小额贷款公司试点政策陆续出台后,我公司高度重视这一政策导向。
认为,小额贷款试点政策有利于进一步完善县域金融服务体系、提高金融服务水平,有利于更好地满足“三农”和小企业及个体经营者的合理资金需求,有利于促进“和谐xxx”和新农村建设。
为此,积极响应政府号召,作为主出资人拟发起成立“xxx市xxx区xxx小额贷款有限公司”。
现提出小额贷款公司的申请,望审批为盼。
一、拟组建机构的情况由xxxxxxx有限责任公司作为主出资人,与xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、谭xxx、xxx、xx个自然人共同出资,在xx区设立“xxxx小额贷款有限公司”,拟注册资本叁仟万元人民币。
(一)、名称:xxxxx有限公司(二)、住所:xxxxxxx(三)、机构性质:私营股份制(四)、企业类型:有限责任公司(五)、注册资本及股本结构:注册资本人民币万元。
股本结构为:主出资人xxxxxxxx有限责任公司出资人发币万元,占总股本的%;其它个自然人分别各出资人民币万元,占总股本的%。
出资人详细情况见附表。
(附表1、附表2)(六)、经营范围:经营小额贷款以及经省金融办批准的其他业务。
(七)、章程制定:《xxxxxx小额贷款有限公司章程(草案)已经公司第一次股东大会上审议通过。
二、主出资人企业发展情况三、拟任高级管理人员情况:(一)拟任董事长现特申请组建xxxx小额贷款有限公司。
(二)拟任总经理(三)拟任信贷部经理(四)拟任风险部经理(五)拟任财务部负责人(六)拟任xxx为公司董事(七)拟任xx为公司监事会主席。
(八)拟任xxx公司监事。
(九)拟任xx为公司监事。
四、xxxx经济发展情况五、拟设立小额贷款公司经营前景商业xxx市场化改革的步伐加大,“利润最大”和“风险最小”的经营取向,导致了农村xxx信贷资金非农代,进一步激化了农村信贷资金供需矛盾,并且农业贷款额度小,产业化发展融资困难,影响了金融对农业产业的信贷投入。
XX小额贷款公司申报材料_

XX小额贷款公司申报材料_设立申请书某某某某某某某某某某小额贷款有限公司文件某某某某某某有限公司发[2022]1号关于设某某小额贷款有限公司的申请某某某某人民政府:某某某银监会和某某某人民某某某《关于小额贷款公司试点的指导意见》和某某某省小额贷款公司试点政策陆续出台后,我公司高度重视这一政策导向。
认为,小额贷款试点政策有利于进一步完善县域金融服务体系、提高金融服务水平,有利于更好地满足“三农”和小企业及个体经营者的合理资金需求,有利于促进“和谐某某某”和新农村建设。
为此,积极响应政府号召,作为主出资人拟发起成立“某某某市某某某区某某某小额贷款有限公司”。
现提出小额贷款公司的申请,望审批为盼。
一、拟组建机构的情况由某某某某某某某有限责任公司作为主出资人,与某某某、某某某、某某某、某某某、某某某、某某某、某某某、某某某、某某某、10个自然人共同出资,在某某区设立“某某某某小额贷款有限公司”,拟注册资本某万元人民币。
(一)、名称:某某某某某有限公司(二)、住所:某某某某某某某(三)、机构性质:私营股份制(四)、企业类型:有限责任公司(五)、注册资本及股本结构:注册资本人民币某万元。
股本结构为:主出资人某某某某某某某某有限责任公司出资人发币某万元,占总股本的某%;其它某个自然人分别各出资人民币某万元,占总股本的某%。
出资人详细情况见附表。
(附表1、附表2)(六)、经营范围:经营小额贷款以及经省金融办批准的其他业务。
(七)、章程制定:《某某某某某某小额贷款有限公司章程(草案)已经公司第一次股东大会上审议通过。
二、主出资人企业发展情况某某某某某某有限责任公司,坐落在某某某市某区某路某号,于某年某月新建,某年投产,某年某月转为股份制公司。
企业组织构设置股东大会→董事会、管理会→总经理、副总经理→生产计划部、资金财务部、技术开发部、项目建设部、人事管理部、行政后勤部、销售公司、造纸车间、制浆车间、污水治理车间、水电汽维修保证部。
小额贷款公司审批事项申报材料

小额贷款公司审批事项申报材料一、筹建申请材料(一)筹建申请书。
内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围,发起人(或出资人)基本情况及出资比例,是否符合设立小额贷款公司的条件。
(二)可行性报告。
内容包括当地经济金融发展情况,组建的可行性和必要性,市场前景分析、未来业务发展计划(包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。
业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合;财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案;风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等)、风险处置预案。
(三)筹建工作方案。
内容包括筹建工作的组织,拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
(四)发起人(出资人)协议书。
内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务(约定:如果存在任何隐瞒,则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制)和附件。
全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章(自然人股东可以委托代理人签字)。
附件包括:1.发起人(出资人)名称或姓名、企业营业执照、法人代码证或自然人身份证,企业简介、自然人简历,拟入股金额及占总股份比例(主发起人的持股比例上不超过注册资本金的35%,主发起人及与之有关联关系的其他发起人持股比例合计不超过注册资本金的50%,公司其他发起人中有关联关系的股东所持有的股份合计不超过注册资本金的30%。
其他单个股东不得超过注册资本总额的10%。
)。
3.企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。
4.企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例)以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。
小额贷款公司申报材料清单

附件1小额贷款公司申报材料清单根据省金融办的要求,申报材料清单(包括区(县级市)的文件、小额贷款公司设立申报材料完整版和设立申报材料简化版)如下:区(县级市)的文件政府文件:各试点区(县级市)人民政府关于申请设立小额贷款公司的函。
内容应包括:背景情况介绍;主发起人的资格条件,董事、监事及高级管理人员的资格条件是否符合有关规定;上报的材料是否真实、完整、规范,是否符合《管理办法》的要求,同时提出初审意见。
子附件:1.各试点区(县级市)人民政府试点工作方案;2.各试点区(县级市)人民政府日常监管及风险处置承诺书;3.小额贷款公司设立申报材料。
金融工作部门文件:出具关于拟任人任职的请示,以各拟任人的任职资格申请表作附件,加盖部门骑缝章。
以上文件均报送至市金融办。
小额贷款公司设立申报材料完整版一、设立……小额贷款公司申请书(由主发起人向区(县级市)政府申请,载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设住所、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。
)二、小额贷款公司设立方案(设立步骤、时间安排,注册资本、股东名册及其出资额、出资比例,落款为全体股东,自然人股东签名,企业股东盖章,法人代表签名)(一)小额贷款公司章程(分为股份有限公司和有限责任公司,设立要符合公司法,结合小额贷款公司的业务特点)(二)业务管理制度(主要是信贷方面)(三)财务管理制度(主要是资产负债利润等方面)(四)风险监控制度(主要是信贷风险管理控制等方面)(五)信息披露制度(主要是向监管部门、股东等披露业务经营情况等方面)三、责任承诺书(股东承诺自愿出资入股小额贷款公司,资金来源真实合法;上报申请材料真实、准确、完整;自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。
落款为自然人股东签名,企业股东盖章,法人代表签名,附日期)四、关于设立……小额贷款公司的可行性研究报告(包括:拟设地经济金融情况;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位、设立后所能提供的服务等;未来3年财务预测,经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等;业务拓展计划;风险控制能力等。
小额贷款需要提交的材料

小额贷款需要提交的材料1、申请人身份证明2、申请人身份证原件、户口簿3、经营场所租赁合同4、个体工商营业执照或有关部门核准的经营许可证5、申请人配偶的身份证、户口簿复印件(已婚者提供)6、担保人身份证、工资收入证明及扣款承诺等7、书面申请书,内容包括个人概况、申请贷款金额、用途及还贷期限等8、小额贷款申请审批表9、小额担保贷款反担保人(个人或组织)认定表10、保证人单位证明11、借款人租住地社区证明小额贷款公司的申请材料申报材料要求1.拟成立小额贷款有限责任公司申请书3.小额贷款有限责任公司全体出资人及出资情况;4.出资人共同签署的指定代表或共同委托代理人证明;2、出资人承诺书3、出资人协议书4、小额贷款有限公司筹建方案5、小额贷款有限公司章程6、小额贷款有限公司名称核准书7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书14、小额贷款公司第一大股东(发起人)申请表15、小额贷款公司法人股东申请表16、小额贷款公司自然人股东申请表17、全体股东信用记录良好的证明材料18、全体股东无违法犯罪记录证明材料19、出资人关联情况《法律意见书》(律师中介机构出具)20、小额贷款公司可行性研究报告附件:小额贷款公司主要发起人向所在区(县)政府递交小额贷款公司设立申请材料,区(县)政府完成预审后上报市金融办复审。
小额贷款公司申请人凭市金融办批准批文,依法向工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照,并在5个工作日内向当地公安机关、银监局和人行分行报送相关资料。
小额贷款公司申报材料 (2)

小额贷款公司申报材料申报材料概述小额贷款公司作为一种重要的金融机构,为广大客户提供了快速、便捷的融资服务。
申请成立小额贷款公司需要提交一系列的申报材料,以满足监管机构的要求,并确保公司合规经营。
本文将为您介绍小额贷款公司申报材料的具体内容和要求。
1. 公司基本信息•公司名称:填写申请公司的全称•公司住所:填写公司的注册地址•公司类型:填写小额贷款公司•组织形式:填写公司的组织形式,如有限责任公司、股份有限公司等•注册资本:填写公司注册资本金的金额•法定代表人:填写公司法定代表人的姓名、职务和联系方式•联系电话:填写公司联系电话•电子邮箱:填写公司电子邮箱•公司网址:填写公司官方网址2. 公司治理结构小额贷款公司需要明确公司的治理结构,确保合规运营。
2.1 董事会成员•董事长:填写董事长的姓名、职务和联系方式•执行董事:填写执行董事的姓名、职务和联系方式•独立董事:填写独立董事的姓名、职务和联系方式2.2 高级管理层•总经理:填写总经理的姓名、职务和联系方式•风险管理负责人:填写风险管理负责人的姓名、职务和联系方式•财务负责人:填写财务负责人的姓名、职务和联系方式3. 公司股东情况小额贷款公司的股东情况需要详细列举,并提供相关证明材料。
3.1 自然人股东需要提供自然人股东的身份证明、联系方式、出资金额、出资方式等信息。
3.2 法人股东需要提供法人股东的营业执照副本、法人代码证、联系方式等信息。
4. 公司业务情况小额贷款公司需要详细描述公司的业务情况,包括贷款产品、利率政策、风险控制措施等内容。
4.1 贷款产品详细列举小额贷款公司的贷款产品,包括贷款类型、贷款金额、贷款期限、利率水平等信息。
4.2 利率政策描述小额贷款公司的费率测算方法、利率调整规则,确保合规操作。
4.3 风险控制说明小额贷款公司的风险控制措施,包括风险评估模型、违约处理机制等。
5. 公司资金管理小额贷款公司需要明确资金管理的措施和流程。
小微企业贷款申请材料清单

征信报告(企业、法定代表人或主要股东个人征信报告)
10
贷款卡(号)。
11
抵(质)押物清单、有权处分人同意抵押(质押)的证明或保证人同意保证的有关证明文件。
(二)备选资料
注:以下资料仅供参考,根据各公司风险偏好和各地域经济环境不同可做不同的调整。
1
企业高级管理人员个人简介(内容包括其主要经历、职责)。
材料清单(公司)
项目编号:
序号
材料名称
(一)基本材料
1
最新营业执照(正、副本)复印件。
2
法定代表人身份证复印件及必要个人信息;财务主管身份证复印件;委托办理的需提交授权委托书及代理人身份证复印件。
3
近三年经审计的财务报表。成立不足三年的客户,提交自成立以来的年度报表。
4
本年度及最近月份存借款及对外担保情况。
6
抵押物实景拍照、抵押物凭证或拍照。
7
签字样本。
8
其他需要提供的材料。
2
近一年年度审计报告、上月财务报表、纳税证明、近三个月银行对账单、近一年资产负债表。
3
企业或项目的其他重要证明材料(买卖合同、生产经营许可证、进出口许可证等、资信等级证书(如房产证、购房合同、行驶证复印件、股票清单等)。
5
其它材料,如公司涉诉事项等。
5
公司章程(工商局备案版)、验资报告、出资协议(如果有)等;
6
近两年税务部门纳税证明资料复印件。
7
董事会或股东会关于申请贷款的决议(包括贷款利率、贷款金额及期限等)及同意提供担保措施的决议原件 。
8
董事或股东名单及签字样本、法定代表人、财务负责人签字样本。
9
担保人基本情况,担保人同意提供担保的书面文件。
小额贷款公司申报材料目录通用版
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小额贷款公司申报材料目录政府应提交的资料:一、××市(州、地)人民政府关于××县(市、区)××小额贷款公司申请材料审查意见的报告二、××县(市、区)人民政府关于开展××小额贷款公司试点的请示附:1、××县(市、区)××小额贷款公司可行性报告2、××县(市、区)××小额贷款公司推荐表三、××县(市、区)人民政府关于××小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书企业应提交的资料:一、出资人(发起人)设立××县(市、区)××小额贷款公司申请二、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》三、××县(市、区)××小额贷款公司出资人承诺书四、××县(市、区)××小额贷款公司出资人协议书附:1、企业出资人名单2、自然人(出资)名单3、社会组织出资人名单五、××县(市、区)××小额贷款公司审计报告及出资能力证明(会计师事务所提供)六、××县(市、区)××小额贷款公司章程七、××县(市、区)××小额贷款公司验资报告(会计师事务所提供,可开业申请时提供)八、关于设立××县(市、区)××小额贷款公司的法律意见书(律师事务所提供)九、××县(市、区)××小额贷款公司董事、高级管理人员任职资格申请表十、××县(市、区)××小额贷款公司法人出资人的法定代表、自然人出资人及拟任小额贷款公司董事长、总经理等高级管理人员的身份证复印件和无犯罪记录证明(县(市、区)公安部门提供)十一、××县(市、区)××小额贷款公司住所证明和营业场所所有权或使用权的证明材料(复印件)十二、××县(市、区)××小额贷款公司出资人信用记录(人民银行或工商局出具)注:1、除注明复印件要求外,其余均是原件2、个人简历由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章。
小额贷款公司申报材料

小额贷款公司申报材料1. 公司基本情况1.1 公司名称填写小额贷款公司的正式注册名称。
1.2 成立时间填写小额贷款公司的成立时间。
1.3 公司类型填写小额贷款公司的公司类型,例如有限责任公司(LLC)。
1.4 注册资本填写小额贷款公司的注册资本,包括实缴资本和注册资本总额。
1.5 经营范围明确小额贷款公司的经营范围,包括贷款金额、贷款期限、利率等。
1.6 公司地址提供小额贷款公司的办公地址以及联系方式。
2. 法定代表人及主要负责人信息2.1 法定代表人填写小额贷款公司的法定代表人的姓名、性别、出生日期、国籍等个人信息。
2.2 主要负责人填写小额贷款公司的主要负责人的姓名、性别、出生日期、国籍等个人信息。
3. 经营团队情况3.1 公司管理团队列举小额贷款公司的管理团队的成员及其职位,包括总经理、副总经理、风控部门负责人等。
3.2 前期经验描述小额贷款公司的经营团队的前期从业经验,包括从事小额贷款业务的年限、相关行业经验等。
4. 资金实力说明4.1 注册资本和实缴资本比例说明小额贷款公司的注册资本和实缴资本的比例,以及实缴资本来源。
4.2 银行存款证明提供小额贷款公司在银行的存款证明,包括公司名称、存款金额、开户行等。
4.3 财务报表提供小额贷款公司最近一年的财务报表,包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
4.4 资金用途说明说明小额贷款公司准备用于贷款的资金来源和用途。
5. 风险管理体系5.1 内部控制制度描述小额贷款公司的内部控制制度,包括风险管理、内部审计等。
5.2 风险评估与测算说明小额贷款公司的风险评估和测算方法,包括评估指标和评估模型。
5.3 不良贷款管理描述小额贷款公司的不良贷款管理措施,包括催收方式、风险分类等。
5.4 风险预警机制说明小额贷款公司的风险预警机制,包括风险预警指标和预警方法。
6. 监管合规相关材料6.1 注册登记证明提供小额贷款公司的工商注册登记证明副本。
6.2 金融业务许可证提供小额贷款公司的金融业务许可证副本。
省市小额贷款公司开业申请材料

省市小额贷款公司开业申请材料尊敬的有关部门:您好!我是黄子雪市区的一名企业家,计划在本地开设一家小额贷款公司。
我特此向您提交相关的开业申请材料,希望得到您的批准和支持。
一、申请人基本情况申请人本人是市区本地居民,拥有丰富的金融从业经验和丰富的管理经验,并对小额贷款行业有深入的了解。
经过深思熟虑,决定在本地开设一家小额贷款公司,以满足当地企业和个人在经济发展中的融资需求。
二、企业背景及资金情况1.企业背景:本公司名称为X小额贷款有限公司,将在市区注册成立。
公司将秉承“公平、透明、安全、稳健”的原则,为客户提供合法合规、风险可控的小额贷款服务。
2.注册资本:本公司注册资本为人民币500万元,其中本人出资300万元,其他合作方出资200万元。
三、办公场所及设备情况1.办公场所:公司计划在市区的商务楼内租赁一处办公场所,总面积约100平方米。
办公场所将按照相关要求进行装修,确保与本行业的形象和要求相匹配。
2.设备情况:公司将配备符合要求的电脑、办公设备、安全设备以及与小额贷款行业相关的软件和系统,以确保公司的日常运营和信息化管理。
四、业务范围及运营模式1.业务范围:本公司拟面向市区的居民和企业提供小额贷款服务,包括但不限于信用贷款、抵押贷款、担保贷款等多种形式。
2.运营模式:本公司将通过线下和线上渠道开展业务,为客户提供便捷的融资申请和放款服务。
同时,借助科技手段,将注重风险控制和客户服务的应用于公司的日常运营管理中。
五、公司管理及风控体系1.公司管理:本公司拟设立董事会和监事会,并聘请经验丰富的高管人员负责公司的具体业务及管理工作,以确保公司的规范运作和健康发展。
2.风控体系:本公司将建立完善的风险管理和风控体系,对客户进行严格的审核和评估,确保贷款风险可控,同时加强逾期催收工作,保护公司的合法权益和客户的利益。
六、经营规划及社会效益1.经营规划:公司将秉承诚信经营、稳健经营的原则,通过提供灵活、高效的小额贷款服务,为当地居民和企业提供融资支持,促进当地经济的发展和社会的进步,实现公司的长期可持续发展。
设立小额贷款公司申报材料

设立小额贷款公司申报材料申请设立小额贷款公司,由主发起人牵头负责向监管部门提出申请。
申报材料内容如下(具体形式内容附后):(一)县级人民政府申请(二)主发起人申请书(三)名称预先核准书(四)出资人承诺书(五)出资人协议书(六)主发起人承诺书(七)可行性报告(八)主发起人近三年财务报告(九)近三年完税证明(十)公司章程草案(十一)一般法人股东两年财务报告(十二)任职资格申请表(十三)住所使用证明(十四)筹备工作委托书(十五)法律意见书格式要求申报材料应符合以下格式:(一)申请材料一式份,其中份按规定提供原件,其余份可为原件的复印件。
(二)申请材料的纸张应为标准纸张规格(需提供原件的历史文件除外);申请材料各部分之间应有明显的分隔标识,并与目录相符。
(三)申请材料须用中文简体仿宋()三号字体书写,双面印制,编排顺序参照附件中的顺序。
(四)申请材料首页应注明联系人姓名、联系电话、手机、传真、地址、电子邮箱等。
申报材料要件及要求一、县级人民政府关于设立小额贷款公司的申请。
××县(市、区)人民政府关于申请设立××小额贷款公司的请示××市人民政府:根据《关于扩大陕西省小额贷款公司试点的指导意见》(陕政办发[]号)和《陕西省小额贷款公司试点管理办法(试行)》(陕金融发[]号)的要求,申请设立××小额贷款公司,简述试点的目的和理由。
简述主发起人的主业规模、质量、效益和税收情况。
经我县(市、区)政府研究,拟同意由××(企业名称)为主发起人,××(企业名称)等企业及××(自然人姓名)等自然人为股东,设立××小额贷款公司,公司注册资本为×亿元,公司类型为有限责任公司(股份有限公司)。
我县(市、区)政府将承担小额贷款公司的风险防范和处置责任。
如××小额贷款公司设立申请获得批准,将加强对小额贷款公司的监管,如经营出现风险,我县(市、区)政府将全权负责协调处置,明确风险防范的具体措施,承担风险防范和处置责任。
设立小额贷款公司申报材料

设立小额贷款公司申报材料
一、公司基本情况
1、公司名称:【公司名称】
2、公司类型:小额贷款公司
3、注册资本:【注册资本】万元
4、公司地址:【公司地址】
5、法定代表人:【法定代表人姓名】
7、统一社会信用代码:【统一社会信用代码】
8、成立日期:【成立日期】
二、经营范围与主要业务
1、经营范围:
小额贷款公司主要经营个人和小微企业的小额贷款业务,包括但不限于个人消费贷款、经营贷款、农村信用贷款等产品。
2、主要业务:
(1)个人消费贷款:为个人提供消费所需资金,满足个人购车、装修、旅游等需求。
(2)经营贷款:为小微企业提供流动资金、设备购置资金、展业资金等,帮助小微企业发展壮大。
(3)农村信用贷款:为农村居民提供农田经营、农产品加工、农副产品销售等方面的资金支持。
(4)其他个性化贷款服务:根据客户需求,提供个性化的小额贷款
服务,满足客户多样化的贷款需求。
三、公司治理与内部管理
1、公司治理结构:小额贷款公司设董事会、监事会和经营管理层,
实行合理有效的公司治理结构,保障决策科学合理,并定期进行内部审计。
2、内部管理:
(1)风险管理:建立科学的风险管理制度,对贷款风险进行预测、
评估和控制,并定期公开风险管理报告。
(2)合规运营:遵守国家法律法规,建立健全合规管理制度,确保
公司经营行为合法合规。
(3)内部控制:建立完善的内部控制体系,包括财务、风险、合规
等方面的内部控制,保障公司资产安全。
(4)员工培训:定期进行员工职业道德、法律法规培训,提高员工
风险意识和合规意识。
四、资金实力与风险控制。
XX小额贷款公司申报材料参考样本

XX小额贷款公司申报材料(参考样本)2010.01.06之一:主要发起人关于设立XX小额贷款公司的申请书XX区(县)人民政府:根据《关于本市开展小额贷款公司试点工作的实施办法》(沪府办发[2008]39号)的规定,现提出在我企业所在地XX 区(县)设立XX小额贷款公司的申请如下。
(申请书报告内容至少包括如下方面)一、主要发起人概况(一)主要发起人名称、注册地、住所、注册资本、法定代表人、企业荣誉等。
(二)主要发起人主营业务、财务(净资产、资产负债率、三年盈利等指标)、税收等情况。
(三)主要发起人在本市的行业排名,在区(县)的经济地位及影响力。
二、设立小额贷款公司的必要性和可行性(一)必要性,包括所在区(县)“三农”和小企业融资需求缺口等。
(二)可行性,包括主发起人自身条件、未来市场和收益的预期、小额贷款公司管理人才等。
(三)小额贷款公司设立后三年经营情况的预测。
三、小额贷款公司设立方案(一)筹建组织和人员保障。
(二)设立步骤和时间安排。
(三)其他企业法人及社会组织股东、自然人股东情况。
(四)拟用名称、注册地、公司住所、注册资本、公司类型、法定代表人、业务范围等。
(五)拟任董事、监事、总经理等高管人员的教育背景、工作经历。
四、股东责任承诺我们及XX小额贷款公司其他所有股东郑重承诺:自愿出资入股XX小额贷款公司,依法设立XX小额贷款公司,切实为XX区(县)“三农”和小企业提供金融服务;在日常经营中接受社会和政府的监管;在XX小额贷款公司运营过程中,严格遵守法律法规和有关规定,严格遵守公司章程;承担股东应负的法律责任和经济责任,不进行任何形式的非法集资、高利贷、洗钱、吸收存款或变相吸收存款等违规、违法活动。
五、设立请求鉴于我们已确定了股东名册,股权结构符合规定,主要发起人满足相关财务及其他指标;物色了董事、监事、总经理等高管人员,高管人员具备与其履行职责相适应的金融知识和从业经验;落实了营业场所,符合安全条件,消防设施合格;起草了符合规定的公司章程和管理制度;全体股东签署了责任承诺书;聘请信誉良好的本市中介机构出具意见、报告;预先核准了企业名称等。
小额贷款公司申请报告

一、申请单位基本情况1. 单位名称:XX小额贷款有限公司2. 法定代表人:张三3. 注册地址:XX省XX市XX区XX街道XX号4. 联系方式:电话:XXXX-XXXXXXX邮箱:*********二、申请背景及目的1. 申请背景:随着我国经济的快速发展,中小企业在国民经济中的地位日益重要。
然而,中小企业普遍面临融资难、融资贵的问题,严重制约了其发展。
为解决这一问题,我国政府鼓励发展小额贷款公司,以更好地服务中小企业和农村市场。
2. 申请目的:XX小额贷款有限公司旨在响应国家政策,为中小企业和农村市场提供便捷、高效的金融服务,助力实体经济发展。
通过申请设立小额贷款公司,我们将充分发挥民间资本优势,缓解中小企业融资难题,促进区域经济繁荣。
三、公司发展规划1. 经营理念:以“服务实体经济,助力中小企业发展”为宗旨,坚持“诚信、创新、专业、共赢”的经营理念,为中小企业和农村市场提供全方位、个性化的金融服务。
2. 业务范围:(1)为中小企业提供贷款服务,包括流动资金贷款、项目贷款等;(2)为农村市场提供贷款服务,包括农业生产经营贷款、农村消费贷款等;(3)提供咨询、担保、理财等增值服务。
3. 发展目标:(1)在3年内,实现贷款业务规模达到10亿元;(2)在5年内,成为区域内具有影响力的专业小额贷款公司;(3)在10年内,实现全国布局,成为全国知名的小额贷款公司。
四、公司治理结构1. 组织架构:公司设立董事会、监事会、经营管理层等,确保公司治理规范、高效。
2. 股东构成:公司股东包括民营企业、国有企业、金融机构等,确保公司资金实力雄厚、风险可控。
3. 人才队伍建设:公司注重人才引进和培养,打造一支专业、高效、敬业的人才队伍。
五、风险控制措施1. 贷款审批:建立严格的贷款审批流程,确保贷款投向符合国家产业政策和市场需求。
2. 贷款管理:加强对贷款的跟踪管理,及时发现和化解风险。
3. 风险评估:建立完善的风险评估体系,对贷款项目进行全面评估,确保贷款安全。
最新整理申报小额贷款公司材料.docx

最新整理申报小额贷款公司材料负责人签字:联系人:联系xxxx:**县(市、区)**小额贷款**公司(筹)年月日说明1、为便于准备小额贷款公司申报材料,省工业和信息化厅特提供申报材料范本,其中所列各项内容,是申请人必须提供的内容,其格式可做参考,在此框架下,可采用和增加适于本公司的格式、内容;2、申请人应按范本所列材料顺序,规范装订成册,其中省辖市、县(市、区)文件、材料可不装订在内;3、为避免不必要的装订费用支出,申办材料在正式装订之前可先行初审,待申办材料补充、完善后再行装订;4、申报材料中,“验资”一项可在正式上报之前进行,以减少验资过期的可能;5、上报文字材料的同时,应上报电子版申办材料。
非本公司准备的材料,可用扫描件代替。
申报材料目录一、省辖市政府(或主管部门)提供的材料1、省辖市政府(或主管部门)成立**小额贷款公司的请示(原件)2、省辖市政府(或主管部门)承担小额贷款公司监管责任的报告(原件)二、县(市、区)政府提供的材料1、县(市、区)政府成立**小额贷款公司的请示(原件)2、县(市、区)政府关于承担小额贷款公司风险防范与处置责任的报告(原件)三、申请人提供的材料1、申请人向县(市、区)政府提出的设立小额贷款公司申请2、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》(原件、复印件)3、出资人承诺书(原件)4、出资人协议书(原件)5、可行性报告6、公司章程(原件)7、法定验资机构出具的验资报告8、拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表9、有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东(主发起人)最近3年的专项审计报告(原件、复印件)10、律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书(原件、复印件)11、营业场所所有权或使用权(租赁协议)的证明材料(原件、复印件)12、公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明(原件、复印件)13、消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明(原件、复印件)14、公安部门对股东出具的无犯罪记录证明(原件、复印件)15、人民银行对股东出具的信用记录证明(原件、复印件)16、公司主要管理制度一、省辖市政府(或主管部门)提供的材料1、省辖市政府(或主管部门)成立**小额贷款公司的请示___市人民政府(或主管部门)文件(文号)___市人民政府(或主管部门)关于成立**县(市、区)**小额贷款**公司的请示省工业和信息化厅:我市**县(市、区)拟成立**县(市、区)**小额贷款**公司,经对申报材料审查,申报材料齐全,内容完整,符合《公司法》、《xxxx省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《xxxx省小额贷款公司试点管理暂行办法》的相关要求,拟同意成立**县(市、区)**小额贷款**公司。
公司开业小额贷款申请材料

公司开业小额贷款申请材料申请材料清单当您的公司需要小额贷款来支持开业和经营方面的资金需求时,您将需要准备以下材料来进行贷款申请。
1. 公司基本信息材料•公司注册证明:包括公司注册号、公司名称、注册日期和注册地址等信息。
•公司营业执照:需提供有效的公司营业执照副本。
•公司章程:提供公司章程或公司组织文件的副本。
•公司股东结构:需提供公司股东结构的工商登记信息。
2. 个人身份证明材料•法定代表人身份证:提交法定代表人的有效身份证明文件副本。
•公司股东身份证:提供公司股东的有效身份证明文件副本。
3. 公司财务状况及经营情况材料•公司财务报表:提供公司最近一年的财务报表,包括资产负债表、利润表和现金流量表。
•银行对账单:提交公司最近一年的银行对账单副本,用以证明公司的流动资金状况。
•税务证明:提供最近一年的纳税证明,证明公司的税务状况。
4. 公司经营计划及用途说明•公司经营计划书:详细描述公司的市场定位、运营模式、产品及服务、竞争优势、市场趋势等内容。
•贷款用途说明:清晰地说明申请贷款的具体用途,包括资金的具体流向和用途。
5. 其他材料•公司资产证明:提供公司的资产证明文件,如房产证、车辆登记证等。
•还款能力证明:提供公司的还款能力证明文件,如收入证明、合同或合作协议等。
注意事项•请确保提供的材料复印件是完整和清晰可见的。
•所有提交的文件需要加盖公章或公司法定代表人签字。
•如果需要,可能需要提供其他相关材料以支持贷款申请。
以上是申请小额贷款所需的一般性材料清单,请根据实际情况和银行/金融机构的要求进行准备。
贷款申请的具体审批标准和流程可能因贷款机构的不同而有所不同,建议提前与贷款机构联系以获取详细的申请要求和流程。
贷款是一项需谨慎对待的金融行为,申请贷款前请确保充分了解贷款条款、利率、还款方式等重要信息,并在必要时寻求专业咨询和建议。
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小额贷款公司审批事项申报材料一、筹建申请材料(一)筹建申请书。
内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围,发起人(或出资人)基本情况及出资比例,是否符合设立小额贷款公司的条件。
(二)可行性报告。
内容包括当地经济金融发展情况,组建的可行性和必要性,市场前景分析、未来业务发展计划(包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。
业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合;财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案;风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等)、风险处置预案。
(三)筹建工作方案。
内容包括筹建工作的组织,拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
(四)发起人(出资人)协议书。
内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务(约定:如果存在任何隐瞒,则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制)和附件。
全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章(自然人股东可以委托代理人签字)。
附件包括:1.发起人(出资人)名称或姓名、企业营业执照、法人代码证或自然人身份证,企业简介、自然人简历,拟入股金额及占总股份比例(主发起人的持股比例上不超过注册资本金的35%,主发起人及与之有关联关系的其他发起人持股比例合计不超过注册资本金的50%,公司其他发起人中有关联关系的股东所持有的股份合计不超过注册资本金的30%。
其他单个股东不得超过注册资本总额的10%。
)。
3.企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。
4.企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例)以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。
5.发起人(出资人)基本情况及最近两年经审计的会计报告。
6.境内金融机构作为发起人(出资人),应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
7.发起人承诺书。
要求:1.自然人发起人提供个人有效资产证明、收益性财产收入证明和相关纳税证明,并需同时出具符合资质要求的会计师事务所的证明函。
对于主发起人为自然人的小额贷款公司,主发起人要说明所投入资金的合法来源,其个人收益性财产合计要超过其在小额贷款公司所投资金。
2.所有企业法人都要提供近3年的财务报表和拟入股小额贷款公司资本金的来源说明。
主发起企业净资产不得低于3000万元,资产负债率不高于70%,连续3年赢利且每年利润在500万元以上。
3.自然人发起人提供人民银行系统出具的个人信用报告。
如有逾期记录,要提供经办银行出具的逾期原因说明。
有不良信用记录且不能说明原因的,一律取消发起人资格。
4.自然人发起人提供公安机关出具的无违法犯罪记录。
(五)发起人大会(出资人会议)同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
(六)筹建工作小组成员名单及简历。
(七)加盖筹建工作小组印章的《企业名称预先核准通知书》复印件。
(八)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址。
二、开业申请材料(一)开业申请书。
内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围,章程制定,拟任高级管理人员情况,经营方针及计划,主要管理制度,营业场所安全防范设施是否符合开业条件,以及其他需要说明的情况。
(二)筹建工作报告。
内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。
(三)小额贷款公司的章程草案。
(四)法定验资机构出具的验资证明。
1.有资质的中介机构出具验资报告。
2.发起人名称或姓名、企业营业执照、法人代码证或自然人身份证,企业简介、自然人简历,拟入股金额及占总股份比例)。
3.股东出资能力证明(原件和复印件):股东资金来源构成(即经营性收入、财产性收入、工薪收入等)说明(印证收入来源的各项证明:(1)营业性收入,企业最近三个会计年度审计报告及经审计的会计报表,企业所得税和营业税纳税证明;(2)财产性收入,财产转让合同及纳税证明;(3)工薪收入及纳税证明;(4)投资性收入,投资证明和投资企业董事会分红决议,投资企业最近一个会计年度审计报告及经审计的会计报表,企业所得税和营业税纳税证明。
股东为自然人的,还需提供个人有效资产证明、并需同时出具符合资质要求的会计师事务所的证明函。
(六)拟任职董事、监事和高级管理人员任职资格的相关材料。
1.任职资格申请表(筹建工作小组须加盖印章)。
2.拟任董事、监事、高管人员情况说明。
包括个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件及公司任职文件,个人承诺书(对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺),任职资格审批表(原件)。
其中,拟任总经理要有在金融机构从事2年以上融资管理业务工作的经历,且没有受过纪律处分。
3.人民银行对拟任人员出具的信用证明(无恶意不良信用记录,有逾期记录的,应提供所在银行出具的无恶意逾期证明或交易明细,逾期时间原则上不超过1个月)。
4.公安部门对拟任人员出具的无犯罪记录证明,内容包括姓名、身份证号码(无故意或重大过失犯罪记录)。
(七)监督机构(岗位)的设置情况及人员简历。
(八)有权机构审议通过以下有关事项的决议:1.筹建工作报告。
2.章程草案。
3.有关组织机构的议事规则。
4.选举董事、董事长。
5.选举监事、监事长。
6.聘任高级管理人员。
7.部门设置、职责及主要管理制度。
各项决议应标明决议编号。
创立大会(股东大会)审议通过的决议应如实记录实到人员所持表决权占全部表决权的比例以及通过决议的赞成、反对、弃权表决权数及比例,由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字,选举董事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例,董事会决议应由全体董事签名,监事会决议应由全体监事签名。
(九)公司治理和主要管理制度,内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。
(十)职能部门设置、职责及主要负责人名单。
(十一)从业人员基本情况(包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等)。
(十二)组织结构图。
(十三)发展规划。
未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。
业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。
财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。
风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标,完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。
(十四)营业场所所有权或使用权的证明材料。
(十五)公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。
(十六)筹建批复或延期筹建批复的复印件。
(十七)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址(邮编)。
三、变更名称申报材料1.变更申请书。
包括申请变更具体事项,变更原因说明。
2.公司基本情况综合报告。
内容包括注册资本、股权结构、业务发展、风险管理等情况。
3.变更公司章程。
包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情况说明原件。
4.工商行政管理部门核发的企业名称变更核准通知书。
5.公司原营业执照、机构代码证、税务登记证复印件。
6.公司股东会或董事会决议。
四、变更营业场所申报材料1.变更申请书。
包括申请变更具体事项,变更原因说明。
2.公司基本情况综合报告。
内容包括注册资本、股权结构、业务发展、风险管理等情况。
3.变更公司章程。
包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情况说明原件。
4.变更后营业场所所有权或使用权证明材料5.公安、消防部门出具的变更后营业场所安全、消防设施合格证明等文件。
6.公司股东会或董事会决议。
五、变更经营业务范围申报材料1.变更申请书。
包括申请变更具体事项,变更原因说明。
2.公司基本情况综合报告。
内容包括注册资本、股权结构、业务发展、风险管理等情况。
3.变更公司章程。
包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情况说明原件。
4.可行性研究报告。
5.公司股东会或董事会决议。
六、变更董事、监事、高级管理人员申报材料1.变更申请书。
包括申请变更具体事项,变更原因说明。
2.公司基本情况综合报告。
内容包括注册资本、股权结构、业务发展、风险管理等情况。
3.变更公司章程。
包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情况说明原件。
4.拟任董事、监事、高管人员情况说明。
包括个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件及公司任职文件,个人承诺书(对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺),任职资格审批表(原件)。
5.人民银行对拟任人员出具的信用证明(无恶意不良信用记录,有逾期记录的,应提供所在银行出具的无恶意逾期证明或交易明细,逾期时间原则上不超过1个月)。
6.公安部门对拟任人员出具的无犯罪记录证明,内容包括姓名、身份证号码(无故意或重大过失犯罪记录)7.公司股东会或董事会决议。
七、申请增加注册资本申报材料1.变更申请书。
包括申请变更具体事项,变更原因说明。
2.公司基本情况综合报告。
内容包括注册资金、股权结构、业务发展、风险管理等情况。
3.变更公司章程。
包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情况说明原件。
4.增加注册资本方案和可行性研究报告。
5.有资质的中介机构出具验资报告。
6.新增股东基本资料及附件,具体包括:(1)新增股东名称或姓名、企业营业执照、法人代码证或自然人身份证,企业简介、自然人简历,拟入股金额及占总股份比例。
(2)新增股东是企业法人的,其有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议。
(3)新增股东关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联方向小额贷款公司入股情况、关联方向境内其他金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例)以及受让方提供上述资料真实性的书面声明。
(4)境内金融机构作为新增股东,应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
(5)新增股东承诺书。
内容包括:自愿出资、资金来源。
7.新增股东出资能力证明(原件和复印件):新增股东的资金来源构成(即经营性收入、财产性收入、工薪收入等)说明;印证收入来源的各项证明:(1)营业性收入,企业最近三个会计年度审计报告及经审计的会计报表,企业所得税和营业税纳税证明;(2)财产性收入,财产转让合同及纳税证明;(3)工薪收入及纳税证明;(4)投资性收入,投资证明和投资企业董事会分红决议,投资企业最近一个会计年度审计报告及经审计的会计报表,企业所得税和营业税纳税证明。