网银管理制度流程

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公司网银使用和管理制度

公司网银使用和管理制度第一章总则为加强公司网银使用和管理，规范网银操作流程，保障资金安全，提高工作效率，特编制本制度。

第二章网银使用权限管理1. 公司网银使用权限分为普通用户和管理员用户，管理员用户具有较高权限，可以管理普通用户权限和操作。

2. 普通用户需经上级审批，并经过培训后，方可获得公司网银使用权限。

3. 岗位需要变动或离职时，应及时通知管理员，管理员需立即对该员工的网银权限进行关闭或迁移。

第三章网银操作规范1. 登录网银账号时，应使用安全的网络环境，确保账号密码不被泄漏。

2. 在进行转账、支付等操作时，务必核对收款账号信息及转账金额，确保准确无误。

3. 禁止使用他人账号进行网银操作，一旦发现，将立即关闭该账号权限并追究责任。

4. 定期更换网银密码，密码应由数字、大小写字母和特殊字符组成，确保账号安全。

第四章资金安全管理1. 网银账户的资金安全由管理员全面负责，应随时关注账户资金动态，确保安全。

2. 对于大额转账或操作，需进行多重审批，确保决策准确。

3. 定期进行账户资金巡查，及时发现异常情况并处理。

4. 发现账户资金异常时，应立即通知财务部门和相关部门开展调查，并报告领导。

第五章紧急情况处理1. 在发生网络攻击、密码泄漏等紧急情况时，管理员应立即通知公司领导，并及时采取紧急措施。

2. 针对紧急情况，应及时关闭网银账号权限，以防损失扩大。

3. 紧急情况处理完毕后，需对安全漏洞进行排查，完善安全措施，防范类似事件再次发生。

第六章法律责任1. 对于违反网银使用和管理制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处罚，包括但不限于扣发工资、停发奖金、停职、辞退等。

2. 若因个人操作不当造成公司财产损失的，须承担相应的赔偿责任。

3. 公司将建立完善的监督机制，对网银操作进行记录和审查，发现违规行为将严肃处理。

第七章附则1. 本制度自发布之日起生效，如有修订，需经公司领导同意后生效。

2. 对于未涉及的情况，可参照相关法律法规，并在实际操作中进行适当处理。

公司网银的管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

公司网上银行管理制度（3篇）

公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。

三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。

网银管理制度模板

网银管理制度模板
一、总则
1. 为规范公司网银操作，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

2. 本制度适用于公司所有使用网银进行资金操作的部门和个人。

二、组织管理
1. 成立网银管理小组，负责网银操作的监督、指导和培训工作。

2. 网银管理小组由财务部门负责人领导，成员包括财务、IT和相关部门代表。

三、账户管理
1. 公司所有网银账户必须在财务部门登记备案。

2. 网银账户的开立、变更和注销必须经过财务部门审批。

四、权限管理
1. 网银操作权限分为查询、转账、审批等级别，根据岗位职责分配。

2. 权限的变更和撤销必须经过财务部门审批。

五、操作规程
1. 网银操作人员必须严格遵守操作规程，不得擅自越权操作。

2. 转账操作必须有明确的业务背景和合法的审批流程。

六、安全保密
1. 网银操作人员必须妥善保管个人账户和密码，不得泄露给他人。

2. 定期更换密码，不得使用易被猜测的密码。

七、监督检查
1. 财务部门应定期对网银操作进行检查，确保操作规范和资金安全。

2. 对违反本制度的行为，应及时纠正并追究相关人员责任。

八、附则
1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。

2. 对本制度的修改和补充，由财务部门提出，经管理层批准后执行。

请根据实际情况调整上述模板内容，以符合公司的具体情况和需求。

关于公司网银管理制度

一、引言随着信息技术的飞速发展，网上银行业务已经成为企业日常财务管理的重要组成部分。

为了确保公司资金安全、提高财务管理效率，特制定本制度，对公司网银的使用和管理进行规范。

二、制度目的1. 保障公司资金安全，防止资金流失和非法交易。

2. 规范网银操作流程，提高财务管理效率。

3. 明确网银使用权限，强化内部控制。

三、制度内容1. 网银开户（1）公司网银开户需由财务部门负责，并提供相关证明材料。

（2）网银开户后，财务部门应立即设置授权权限的网银密钥，并设置密码。

2. 网银使用权限（1）财务负责人：具备所有授权权限的网银密钥，负责审核授权网上银行的所有收付指令。

（2）财务人员：根据实际工作需要，由财务负责人授权其部分权限，包括但不限于查询、转账、支付等。

3. 网银操作流程（1）财务人员根据工作需要，向财务负责人提交网银操作申请。

（2）财务负责人审核申请，确认无误后授权操作。

（3）财务人员按照授权权限进行操作，确保操作准确无误。

4. 网银密钥管理（1）网银密钥由财务部门专人保管，不得随意泄露。

（2）网银密钥密码定期更换，确保密码安全。

（3）网银密钥丢失或被盗，应立即通知财务部门，及时更换。

5. 网银安全防范（1）财务人员应定期检查网银账户，确保账户信息完整、准确。

（2）发现异常情况，立即停止操作，并及时报告财务负责人。

（3）财务负责人应及时采取措施，防止资金损失。

四、监督与考核1. 财务部门应定期对网银使用情况进行检查，确保制度落实。

2. 对违反本制度的行为，将依法依规进行处理。

3. 对在工作中表现突出的个人，给予表彰和奖励。

五、附则1. 本制度自发布之日起施行。

2. 本制度由财务部门负责解释。

3. 本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。

通过实施本制度，我们相信公司网银管理将更加规范、高效，为公司的发展提供有力保障。

网上银行管理制度范本（5篇）

网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。

第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。

第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。

第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。

第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。

第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。

第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。

第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。

第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。

第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。

第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。

第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。

第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。

第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。

第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。

第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。

第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。

第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。

公司网银管理制度

公司网银管理制度一、总则二、网银开户1.网银开户申请须由需要使用网银的员工书面提出，并附上相关的资料。

2.网银开户申请须经过上级审批，并由财务部门负责作为开户依据。

3.网银开户后，财务部门将负责将开户信息及权限设置及时录入到公司网银系统中。

三、网银使用1.网银使用须遵循公司的相关管理规定和流程，严禁私自操作和处理与工作无关的事务。

2.网银使用时，员工须确保网络连接的安全性，禁止使用公共网络或不安全的网络进行操作。

3.网银使用时，员工须确保终端设备的安全性，定期更新杀毒软件、防火墙软件等安全工具，禁止安装未经授权的软件。

4.网银使用时，员工应将用户名和密码保密，严禁将网银登录信息泄露给他人；如发现登录信息被泄露，应立即报告财务部门并及时更换密码。

5.在使用网银进行支付或转账操作时，员工须核实接收方账户信息的准确性，并进行多次确认后方可进行操作。

6.网银使用时，员工如发现异常情况，如收到可疑邮件、弹出窗口、未经授权的提示等，应立即关闭网银系统，并及时报告财务部门。

四、网银操作1.网银操作须按照公司的相关流程和规定进行，严禁擅自操作与工作无关的事务。

2.网银操作须按照业务流程进行，严禁跳过或随意更改流程。

3.在进行资金支付或转账操作时，员工须谨慎填写付款信息，仔细核对收款方账户信息，并将操作记录保存备查。

4.网银操作时，员工应注意保护个人电脑或手机等终端设备，避免泄露操作记录和方式。

5.在进行大额资金支付或转账操作时，须经过多人确认，并由财务主管加盖公章方可进行。

五、网银管理和维护1.网银账户的管理和维护须专人负责，定期检查和更新账户信息，确保信息的准确性。

2.网银账户的权限进行按照员工职务和职级设置，定期审查和调整权限，确保权限的合理性。

3.网银系统的安全性管理和维护须定期进行，在发现安全漏洞或风险存在时，及时采取措施进行修复和防范。

4.员工在离职或调岗时，财务部门须及时注销或调整其网银账号和权限。

企事业单位网银管理制度

第一章总则第一条为加强本企事业单位网银的使用管理，保障资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规，结合本企事业单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本企事业单位内部使用网银的所有员工及相关部门。

第三条本制度遵循安全、高效、便捷、合规的原则。

第二章网银使用权限管理第四条网银使用权限分为一级权限和二级权限。

第五条一级权限包括：网银账户的开设、变更、注销；大额支付、批量支付；转账限额设置；交易查询、打印、下载等。

第六条二级权限包括：查询账户余额、交易明细；小额支付、普通转账；授权他人使用网银等。

第七条一级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由网银管理部门办理；二级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由财务部门办理。

第八条网银权限变更或撤销，应按照原审批程序办理。

第三章网银操作流程第九条网银操作人员应具备以下条件：（一）熟悉网银操作流程和操作规范；（二）具备良好的职业道德和保密意识；（三）通过网银操作培训。

第十条网银操作人员应严格按照以下流程操作：（一）登录网银，输入正确的用户名和密码；（二）根据业务需求，选择相应的操作功能；（三）核对交易信息，确认无误后提交；（四）关注交易状态，确保交易成功。

第十一条网银操作人员应定期检查网银操作日志，确保操作合规、安全。

第四章网银安全防范第十二条网银操作人员应加强安全防范意识，严格遵守以下规定：（一）登录网银时，确保使用安全的网络环境；（二）设置复杂的用户名和密码，定期更换密码；（三）不泄露网银账户信息；（四）不使用他人网银账户进行交易；（五）发现异常情况，立即报告网银管理部门。

第十三条网银管理部门应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。

第五章网银监督与责任第十四条网银管理部门负责网银制度的制定、实施和监督工作。

第十五条财务部门负责网银账户的管理、权限审批和业务操作。

第十六条网银操作人员应按照本制度规定，履行职责，确保网银业务合规、安全。

公司银行网银管理制度范本

公司银行网银管理制度范本第一条总则为加强公司银行网银管理，提高资金使用效率，确保资金安全，根据国家有关法律法规和银企合作协议，特制定本制度。

本制度适用于公司全体部门及员工。

第二条网银账户的开立与维护1. 网银账户的开立：公司应在银行开设网银账户，并由财务部门负责管理。

账户开立需经公司总经理审批，并报董事会备案。

2. 网银账户的维护：财务部门应定期对网银账户进行维护，包括查询、转账、支付等操作，确保账户正常使用。

第三条网银操作权限与责任1. 操作权限：公司网银账户的操作权限分为查询权限和支付权限。

权限的分配和调整需经公司总经理审批。

2. 操作责任：操作人员应严格遵守网银操作规程，确保资金安全。

对因操作失误、泄露密码等原因造成的损失，操作人员应承担相应责任。

第四条网银安全管理1. 密码管理：网银账户的登录密码、支付密码等应由不同人员分别保管，并定期更换。

密码应采用复杂组合，防止泄露。

2. 数字证书管理：网银账户的数字证书应由财务部门统一保管，并进行定期更新。

严禁将数字证书泄露给他人。

3. 手机短信验证：网银账户应启用手机短信验证功能，确保支付安全。

手机号码应为公司员工本人实名制手机号码。

4. 网络安全：操作人员应使用安全的网络环境进行网银操作，防止网络攻击和病毒感染。

第五条网银操作流程1. 查询操作：操作人员应按规定的查询范围和权限进行网银查询，不得越权查询他人账户信息。

2. 支付操作：支付操作应严格按照付款审批流程进行，确保支付金额、收款人等信息准确无误。

支付操作完成后，应及时打印支付凭证，并由操作人员签字确认。

3. 凭证管理：网银操作凭证应由财务部门统一管理，保存期限不少于五年。

第六条异常情况处理1. 操作人员发现网银账户异常情况，如密码泄露、数字证书丢失等，应立即向财务部门报告，并采取相应措施予以处理。

2. 财务部门应定期对网银账户进行风险排查，发现问题及时处理，确保账户安全。

第七条制度修订与审批1. 本制度如有变更，由财务部门提出修订意见，报公司总经理审批。

公司网银操作管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。

第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。

2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。

3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。

4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。

第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。

2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。

第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。

2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。

3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。

（2）密码应定期更换，不得与他人共用。

第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。

2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。

3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。

第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。

3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。

4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。

5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。

第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。

2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。

3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。

公司网银业务管理制度

第一章总则第一条为规范公司网银业务的开展，确保网银业务的安全、高效、合规，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的员工，以及与网银业务相关的第三方机构。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全第一，防范风险；2. 规范操作，提高效率；3. 依法合规，诚实守信；4. 保密原则，保护客户信息。

第二章组织机构与职责第四条公司设立网银业务管理小组，负责网银业务的全面管理，包括政策制定、风险控制、业务指导、员工培训等。

第五条网银业务管理小组由以下人员组成：1. 管理小组组长：负责网银业务管理的总体规划和协调；2. 风险控制专员：负责网银业务的风险评估、监控和应对；3. 业务操作专员：负责网银业务的日常操作和业务指导；4. 信息安全专员：负责网银业务的信息安全管理和保密工作。

第三章网银业务操作规范第六条员工办理网银业务前，必须经过网银业务培训，掌握相关操作流程和安全知识。

第七条员工办理网银业务时，应严格遵守以下规定：1. 使用公司统一发放的网银U盾或数字证书；2. 不得将网银U盾或数字证书借给他人使用；3. 不得使用他人的网银U盾或数字证书；4. 不得将网银登录密码、交易密码等个人信息泄露给他人；5. 不得在公共场合进行网银操作，确保操作环境安全。

第八条网银业务操作流程：1. 登录网银系统；2. 进行身份验证；3. 选择交易类型；4. 输入交易金额；5. 确认交易信息；6. 完成交易。

第四章风险控制与监控第九条网银业务管理小组负责制定风险控制措施，确保网银业务安全。

1. 定期对网银系统进行安全检查，及时修复漏洞；2. 建立网银业务风险预警机制，及时发现和处理风险；3. 对异常交易进行监控，防止欺诈行为；4. 定期对员工进行风险评估和培训。

第十条网银业务操作过程中，如发现以下情况，应立即报告网银业务管理小组：1. 网银系统异常；2. 网银操作异常；3. 网银账户被盗用；4. 网银交易出现错误。

第五章信息安全与保密第十一条网银业务涉及客户个人信息，员工应严格遵守以下保密规定：1. 不得泄露客户个人信息；2. 不得擅自复制、传播客户信息；3. 不得将客户信息用于非法用途。

公司账户网银管理制度

第一章总则第一条为规范公司账户网银的使用，确保公司资金安全、高效运作，提高财务管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的部门和个人。

第三条公司网银管理遵循以下原则：1. 安全原则：确保网银系统安全稳定运行，防范网络风险，保障公司资金安全。

2. 高效原则：简化操作流程，提高业务处理效率，满足公司业务需求。

3. 保密原则：严格保密网银账户信息，防止信息泄露。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户由财务部统一管理，其他部门和个人不得私自开设网银账户。

第五条网银账户开设流程：1. 财务部根据业务需求提出开设网银账户的申请。

2. 经公司领导批准后，财务部指派专人到银行办理开设手续。

3. 办理完毕后，财务部将网银账户信息登记在册，并通知相关使用部门。

第六条网银账户信息变更：1. 网银账户信息发生变更时，使用部门应及时向财务部报告，并由财务部统一办理变更手续。

2. 变更手续办理完毕后，财务部将变更后的信息更新至登记册。

第三章网银业务操作第七条网银业务操作人员需具备以下条件：1. 具备一定的金融知识和操作技能。

2. 严格遵守公司网银管理制度，确保操作安全、规范。

第八条网银业务操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 根据业务需求，选择相应功能模块。

3. 输入交易信息，核对无误后提交交易。

4. 系统审核通过后，完成交易。

第九条网银业务操作注意事项：1. 操作人员应定期更换登录密码，确保密码安全。

2. 严禁使用他人账户进行操作。

3. 操作过程中，如发现异常情况，应及时报告财务部。

第四章网银安全防范第十条加强网络安全防护，防范网络攻击、病毒入侵等风险。

第十一条定期对网银系统进行安全检查，确保系统稳定运行。

第十二条建立健全应急预案，一旦发生网络安全事件，立即启动应急预案，降低损失。

第五章奖惩措施第十三条对严格遵守本制度，为公司网银安全做出突出贡献的部门和个人，给予表彰和奖励。

第十四条对违反本制度，造成公司资金损失的部门和个人，依法依规追究责任。

网银管理制度

网银管理制度第一章总则第一节为了规范网银管理工作，保障网银安全，维护客户利益，本制度根据国家有关法律法规、监管规定、银行内部管理制度，制定了网银管理制度。

第二节本制度适用于本行各网络银行业务管理工作。

第三节网银管理工作应遵守银行信用管理、风险管理、贷款管理等制度以及国家法律法规。

第四节本制度的制定、修改和解释权属于本行的上级主管机关。

第五节理事会是网银最高管理机构，在加强银行对网银的监督，确保网银顺利运行，满足客户需求的基础上设立技术与风险管理委员会，责任主要是监督网银的技术和风险管理。

监事会是监督会是监事会，在监督网银运行情况，保护客户利益和银行利益，确保网银安全的基础上设立网银用户隐私委员会，责任主要是依据国家法规、银行内部规定，保障网银用户隐私。

第六节银行工作人员应当严格按照本制度的规定履行职责，确保网银管理工作的规范、安全、合规。

第七节网银管理工作是银行的重要业务之一，各级领导和相关部门应高度重视网银管理工作，确保网银管理工作的顺利开展。

第八节银行内部各部门要积极配合，支持网银管理工作，切实提高网银管理工作的效率和质量。

第二章网银开户管理第一节网银开户资格（一）网银客户必须是本行的存款户或信贷客户，且具备正常的网上交易条件。

（二）法人客户必须是在我行正常开立存款账户的企业。

每个法人客户可指定多个法定代表人或授权代理人提交申请资料。

（三）个人客户必须到附属支行办理。

第二节网银开户程序（一）方式：网上办理、自助办理、银行柜台。

（二）资料：用户身份证明、签约资料。

（三）网银签约：完成网银签约程序后，进行安全性验证，设置支付密码和证书密码。

（否则不允许进行网上交易）第三节网银账户注销和暂停（一）网银账户暂停：账户余额不足、券商出现异常情况。

（二）网银账户注销：客户申请注销网银账户（需提前7个工作日）第四节网银账户挂失（一）遗忘网上交易密码的客户，因更换密码3次以上将被锁定账户，须携身份证到支行办理，有换开具密码函。

出纳网银管理制度及流程

出纳网银管理制度及流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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一、网银开户与使用。

1. 出纳应向指定的银行申请开立网银账户，并严格按照银行规定使用。

公司网银管理制度

公司网银管理制度一、引言随着互联网的发展，网银成为了企业资金管理的重要工具。

为了确保公司的财务安全和风险控制，制定公司网银管理制度是必不可少的。

本文将从如何开通和使用网银、权限管理、资金盘点等方面详细介绍公司网银管理制度。

二、开通和使用网银2.网银账号的开通和使用权限由财务部门负责，仅限授权人员使用。

3.公司应定期更新网银账号的登录密码，财务部应保存好密码，并采取措施保障密码的安全性。

4.网银账户密码应定期更换，并且不得与其他账户的密码相同。

丢失或泄露密码应立即报告财务部门。

三、权限管理1.网银账号的权限应根据工作需要进行分级管理，不同职位的员工应有不同的权限。

2.需要申请增加或减少权限时，员工应向财务部提供相关申请材料，并经过审批后方可生效。

3.离职员工在离职前应及时注销其网银账号权限，确保账号安全。

四、资金盘点1.公司财务部应定期对网银账户进行资金余额盘点，确保账户的准确性。

2.财务部应核对银行账单、收支凭证等资料，与网银账户的余额进行核对，发现不符之处应及时调查清楚。

3.对于账户异常情况，如资金凭空消失、多次失误转账等，应及时报告银行并采取相应措施，防止财务损失。

五、安全风险防范1.公司应根据业务需要定期备份网银账户资料和交易记录，以备查证。

2.确保电脑和手机等终端设备的安全性，避免恶意软件的感染。

3.员工使用公司电脑进行网银操作时应注意账号密码的保密性，不得将相关信息透露给他人。

4.网银账户应定期检测是否存在安全隐患，并及时进行修复。

六、违规处罚1.对于违反公司网银管理制度的行为，财务部门有权采取相应的处罚措施，包括警告、停职、辞退等。

2.对于明知他人在网银账户上存在违规操作而不举报的员工也将受到相应的处罚。

综上所述，公司网银管理制度是保障企业资金安全和风险控制的重要环节。

公司应定期审核和更新该制度，确保其与相关法律法规相符，并通过培训等方式向员工宣传和执行。

只有建立科学合理的网银管理制度，才能有效提高财务风险管理的水平，保护企业资金的安全。

公司企业网银管理制度

第一章总则第一条为规范公司企业网银的使用和管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用企业网银的部门和个人。

第三条企业网银是指公司通过银行提供的网络金融服务，实现资金查询、转账、支付等业务的一种电子支付方式。

第二章网银开通与管理第四条企业网银的开通由公司财务部负责，经公司总经理批准后实施。

第五条财务部应指定专人负责企业网银的开通、维护和管理工作。

第六条企业网银的开通流程如下：1. 财务部提出开通申请，填写《企业网银开通申请表》；2. 经公司总经理批准后，财务部与银行签订《企业网银服务协议》；3. 银行为企业网银开通相应账户，并发放数字证书和登录密码；4. 财务部组织相关人员培训，确保其熟悉企业网银的使用方法。

第七条企业网银的数字证书和登录密码由财务部统一保管，并设立权限管理。

第三章网银使用与权限第八条企业网银的使用应遵循以下原则：1. 安全第一：确保企业网银账户资金安全，防止泄露；2. 效率优先：提高资金使用效率，简化操作流程；3. 透明公开：确保资金流向清晰，便于监督。

第九条企业网银的权限分为以下三级：1. 出纳：负责日常资金收付，有权查询、转账、支付等操作；2. 会计：负责审核、监督资金使用情况，有权查询、转账、支付等操作；3. 财务负责人：负责企业网银的整体管理，有权查询、转账、支付等操作。

第十条各级权限人员应严格按照规定权限使用企业网银，不得越权操作。

第四章网银风险防范第十一条企业网银使用过程中，应严格遵守以下风险防范措施：1. 定期更换登录密码，确保密码安全；2. 不将数字证书和登录密码泄露给他人；3. 发现异常情况，立即报告财务部，并采取措施处理；4. 定期进行网银安全检查，确保系统安全。

第五章网银监督与考核第十二条公司对使用企业网银的部门和个人进行定期考核，考核内容包括：1. 网银使用规范；2. 资金安全；3. 工作效率。

第十三条对违反本制度规定的行为，公司将根据情节轻重，给予相应处罚。

2024年公司网上银行管理制度（五篇）

2024年公司网上银行管理制度为加强公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。

1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理审批后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。

2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。

b. 数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管，管理者所用的由保密办人员负责保管。

c. 网银口令需定期更换。

d. 不得在财务部内部电脑以外的设备上下载证书或处理公司网银业务。

3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。

b. 出纳员审核无误后插入数字证书，根据付款申请录入划款信息，确认无误后划款。

大额划款需总经理网上审批。

c. 财务经理需全程监督出纳员的划款操作，直至划款完成并退出网银系统。

d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。

银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。

e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。

4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。

b. 网银账户仅限处理供应商付款、员工薪资发放等授权业务，严禁私用进行个人借贷、挪用。

c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。

d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。

e. 每月结束后、次月指定日期前，出纳员打印网银交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。

5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。

b. 违反第二条，未妥善保管网银密钥、数字证书的，对财务负责人和相关责任人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。

网银管理制度

网银管理制度第一章总则1.1 目的和基本原则为了规范网银业务的管理，保障网银信息安全和客户资金安全，提高网银服务质量，制定本制度。

1.2 适用范围本制度适用于本公司网银业务的管理，适用于本公司的全体员工。

1.3 定义网银：指利用互联网技术进行的银行业务网银账户：指客户在银行开设的网银账户网银服务：指银行向客户提供的网上银行业务第二章网银账户管理2.1 网银账户的开立（1）客户在银行办理开立网银账户手续时，应提交真实有效的身份证明文件和相关身份证明材料。

（2）银行应当对客户提交的申请材料进行审核，核实客户身份，并在规定时间内开立网银账户。

2.2 网银账户的管理（1）客户应当妥善保管网银账户的账号和密码，不得将账号和密码透露给他人。

（2）客户应当及时更新网银账户的信息，确保账户信息的准确性和完整性。

2.3 网银账户的挂失（1）客户发现网银账户异常时应及时向银行报告，要求挂失或冻结账户。

（2）银行应当在接到客户挂失或冻结申请后，立即采取措施进行处理，并及时通知客户。

第三章交易管理3.1 安全控制（1）银行应当采取必要的安全措施，保障网银交易的安全性和可靠性。

（2）客户应当妥善保管网银账户的账号和密码，不得使用易被猜测的密码。

3.2 交易确认（1）客户进行网银交易后，应当及时查看账户信息，确认交易情况是否正确。

（2）客户发现异常交易时，应当及时向银行报告，要求进行核查。

3.3 交易限额（1）银行应当根据客户的资金实力和交易需求设定交易限额，限制客户的交易额度。

（2）客户应当遵守银行规定的交易限额，不得擅自超出限额进行交易。

第四章系统管理4.1 系统安全（1）银行应当建立健全的信息安全管理制度，保障网银系统的安全性。

（2）银行应当定期对网银系统进行安全检查，发现漏洞及时补救。

4.2 系统更新（1）银行应当及时更新网银系统，保证系统的稳定性和性能。

（2）银行应当定期对网银系统进行维护，确保系统的正常运行。

第五章管理制度5.1 内部控制（1）银行应当建立内部控制制度，规范网银业务的管理流程。

公司网银支付管理制度

第一章总则第一条为规范公司网上银行业务，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有涉及网银支付的业务，包括但不限于网上支付、跨行转账、批量代发等。

第三条公司网银支付业务应遵循安全、高效、便捷的原则，确保公司资金安全、合规运作。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户的开设、变更、注销，由财务部门负责，需经公司总经理批准。

第五条公司网银账户的名称应与公司名称一致，账户类型应根据业务需求选择。

第六条网银账户的密码设置应遵循以下原则：（一）密码应包含字母、数字和特殊字符，长度不少于8位；（二）密码不得使用公司名称、员工姓名、身份证号码等易被他人猜测的信息；（三）密码定期更换，更换周期不得超过三个月。

第七条网银账户的登录口令、数字证书（加密U盘）等安全密钥由财务部门负责保管，不得随意泄露。

第三章网银支付流程第八条网银支付业务需经以下流程：（一）提交支付申请：各部门根据业务需求填写支付申请单，经部门负责人审核后报财务部门；（二）财务部门审核：财务部门对支付申请进行审核，确认无误后进行支付操作；（三）网银操作：财务部门人员登录网银，按照操作规程进行支付；（四）支付确认：支付完成后，财务部门将支付凭证打印存档，并及时通知相关部门。

第九条网银支付业务应严格执行预算管理，不得超出预算范围支付。

第四章安全管理第十条公司网银支付业务应加强安全管理，采取以下措施：（一）定期对网银账户进行安全检查，确保账户安全；（二）加强对财务部门人员的网络安全培训，提高安全意识；（三）对网银支付业务进行监控，及时发现异常情况并采取措施；（四）加强内部审计，确保网银支付业务合规运作。

第五章附则第十一条本制度由公司财务部门负责解释。

第十二条本制度自发布之日起施行，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十三条本制度如有未尽事宜，由公司总经理办公会议研究决定。

公司内部网银管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部网银管理，规范网银操作流程，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网银业务的部门和个人。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行网银操作规范及公司内部管理规定制定。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户由财务部统一管理，各部门和个人不得自行开设网银账户。

第五条财务部负责办理网银开户、变更、销户等手续，并对网银账户进行编号、登记和备案。

第六条网银账户分为公司账户和个人账户，公司账户用于公司日常收支，个人账户用于员工个人业务。

第七条财务部对网银账户进行定期检查，确保账户信息准确无误。

第三章网银操作流程第八条网银操作人员应具备一定的计算机操作技能和网络安全意识。

第九条网银操作人员须使用公司统一发放的网银U盾和密码，不得私自携带U盾和密码外出。

第十条网银操作人员登录网银系统时，须输入正确的用户名和密码。

第十一条网银操作人员应定期更换密码，确保密码安全。

第十二条网银操作人员不得将网银密码告知他人，不得使用他人密码登录网银系统。

第十三条网银操作人员在操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

第四章资金安全管理第十四条网银操作人员应严格遵守国家法律法规和银行规定，确保资金安全。

第十五条网银操作人员在办理转账、支付等业务时，应仔细核对收款人信息，确保无误。

第十六条网银操作人员不得利用网银进行非法交易，如洗钱、套现等。

第十七条财务部对网银操作人员的操作进行监督，确保资金安全。

第五章奖惩措施第十八条对严格遵守本制度，为公司节约成本、提高资金使用效率的网银操作人员，给予表扬和奖励。

第十九条对违反本制度，造成公司资金损失的网银操作人员，视情节轻重，给予警告、罚款、降职或解除劳动合同等处分。

第六章附则第二十条本制度由财务部负责解释和修订。

第二十一条本制度自发布之日起施行。

（注：本制度仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。

）。