基金从业基金法律法规检测试题含答案考点及解析
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。
A.拓展经营活动的新业务领域B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险【答案】 A2、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。
A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场【答案】 A3、（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】 C5、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。
A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金收益率较债券难计算、预测C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D.债券基金并没有一个确定的到期日【答案】 C7、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】 C8、目前，LOF的交易在（）进行。
A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点【答案】 A9、关于债券基金，下列说法正确的是（）。
A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大【答案】 C10、（2016年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]金融市场参与者中()的作用比较特殊。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
2、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
3、[选择题]任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的( )。
A.20%;200%B.20%;100%C.50%;200%D.10%;100%【答案】A【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。
4、[选择题]关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。
A.申报价洛最小变动单位为0,01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】C【解析】申报价格最小变动单位为0,001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[选择题]在证券市场交易中，()是市场存在的基础。
A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称【答案】D【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
6、[选择题]开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以( )。
A.接受全额赎回B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.优先满足个人投资者赎回要求D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】C【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。
基金从业法规考试真题及答案
基金从业法规考试真题及答案一、根据《证券投资基金法》，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益B. 办理基金备案手续C. 对所管理的不同基金财产进行混同管理D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利（答案）C二、下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先原则B. 适当性管理原则C. 强制销售原则D. 公平竞争原则（答案）C三、关于基金的募集，以下说法错误的是？A. 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，基金管理人应当承担相应责任B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用C. 基金合同生效后，基金管理人应当向基金份额持有人提供基金份额确认文件D. 基金募集期限届满，基金合同即可自动生效（答案）D四、以下哪项不属于基金份额持有人大会的职权？A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定更换基金管理人、基金托管人C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的投资策略（答案）D五、根据《证券投资基金托管业务管理办法》，以下哪项不属于基金托管人的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 直接进行基金的投资运作D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（答案）C六、关于基金的投资运作，以下说法正确的是？A. 基金的投资范围可以随意扩大，不受合同约定限制B. 基金管理人可以根据市场情况，随时调整基金的投资策略C. 基金的投资组合应当符合法律法规和基金合同的约定D. 基金的投资收益必须保证达到一定的水平（答案）C七、以下哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承担损失D. 及时、准确、完整地披露基金信息（答案）D八、关于基金的监管，以下说法错误的是？A. 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理B. 国务院银行业监督管理机构对基金托管人实施行业监管C. 基金行业协会在证券监督管理机构的指导下，对基金进行自律管理D. 基金的监管主要由基金管理人自我监督完成（答案）D。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、(2016年)下列属于基金巨额赎回的是（）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】 A2、开放式基金申购采用（）方式。
若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。
A.全额缴款；全额B.部分缴款；全额C.全额缴款；半数D.部分缴款；半数【答案】 A3、基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】 A4、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。
A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】 D5、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。
（）A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。
C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册、后续培训和执业年检【答案】 B6、（2016年真题）基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。
下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】 D7、私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附答案单选题（共20题）1. 下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。
A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩【答案】 C2. 我国基金市场的监管主体是（）A.中国银监会B.中国保监会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】 C3. 各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金合同、公司章程或者合伙协议C.基金收益分配原则、执行方式D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议【答案】 C4. 某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。
A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】 D5. 依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。
A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》【答案】 C6. （2017年真题）关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。
A.法律对道德传播具有促进作用B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德与法律都是行为规范D.道德规范都会转换为法律【答案】 D7. 下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升检测卷附带答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升检测卷附带答案单选题（共20题）1. 对基金产品的风险评价，可以由()提供。
对基金产品的风险评价，可以由()提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2. 关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】 A3. 对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。
对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。
A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5%C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%【答案】 A4. 指数基金具有（）等特点。
指数基金具有（）等特点。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B5. 关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】 C6. 基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备A.20B.15C.10D.5【答案】 D7. (2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】 A8. “公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。
“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为B类份额。
A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】 D2、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。
A.1B.3C.5D.6【答案】 B3、（2016年真题）（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】 C4、（2020年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。
申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。
A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】 A5、某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，下列标语合法合规的是（）。
A.“让您的投资有百分之百的保障”B.“年化收益15％，不服不行”C.“理财不限购，请选C基金”D.“D基金，XX公司创始人的投资选择”【答案】 C6、（2017年真题）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。
A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】 D7、根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、(2017年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、基金财产应当用于下列（）投资或活动。
A.承销证券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出资D.上市交易的股票、债券【答案】 D3、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会D.监督管理委员会【答案】 C4、（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。
A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】 B5、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。
A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量【答案】 C6、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.十分钟B.5分钟C.15秒D.10秒【答案】 C7、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10B.15C.30D.60【答案】 C8、（2021年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。
A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费【答案】 D9、下列属于内部风险的是（）。
A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规【答案】 A10、公募基金定期披露的报告包括（）A.基金日报B.基金月报C.基金季报D.基金周报【答案】 C11、在基金运作中具有核心作用的是（）。
基金从业《基金法律法规》真题回顾带答案【最新版】
基金从业《基金法律法规》真题回顾带答案1.下列特殊类型基金中,一般采用被动投资策略的是()。
A.QDII基金B.上市交易基金(LOF)C.基金中基金(FOF)D.交易所交易基金(ETF)答案:D解析:ETF基金又叫上市交易型指数基金，一般采取指数(被动)投资策略。
LOF基金既可以采取被动式，也可以采取主动式投资策略。
2、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A. 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B. 增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断C. 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D. 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值答案:D3、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是( )。
A. 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B. 私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C. 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D. 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失答案:A4、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A. 确定基金份额申购价格B. 编制基金财务会计报告C. 为基金财产开设证券账户D. 制定基金收益分配方案答案:C5.基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务。
Ⅰ、基金管理人直销中心Ⅱ、基金销售代理人的代销网点Ⅲ、基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金销售分为直销和代销两种模式，直销模式可以直接去往基金管理人直销中心购买，代销可以去基金销售代理人的代销网点购买。
6、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。
A. 两者均以从业人员的自我学习为基础B. 两者均以职业道德观念的培养和树立为前提C. 两者均以行业自律组织的自律工作为核心D. 两者均以从业机构的培训教育为主要手段答案:B7.甲是基金公司的基金经理,其同学乙非常喜欢炒股,在平时,甲经常告知乙其管理基金投资的股票,甲的行为违反了基金职责道德中的()Ⅰ专业审慎Ⅱ守法合规Ⅲ忠诚尽责Ⅳ客户至上A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:范围了专业审慎、守法合规、忠诚尽责。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.3日B.5日C.10日D.15日【答案】 A2、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则B.确定价原则C.金额申购、份额赎回原则D.份额申购、金额赎回原则【答案】 C3、下列不属于欺诈客户的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。
A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管【答案】 D5、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告【答案】 B6、关于XBRL，以下表述不正确的有（）。
A.用于结构化数据B.一次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言相结合D.对数据统一进行识别【答案】 A7、基金认购与基金申购的区别不包括（）。
A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期【答案】 D8、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】 C9、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试卷附答案详解
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试卷附答案详解单选题（共20题）1. 基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。
关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。
A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险,购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】 C2. 当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（）A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】 B3. 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.20B.30C.35D.60【答案】 B4. 自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 B5. 在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6. 下列做法，违反基金职业道德的是（）。
A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金【答案】 B7. （）是合规管理的关键性原则。
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2018-2019年基金从业基金法律法规检测试题【36】(含答案考点及解析)1 [单选题]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。
Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。
(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
2 [单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是()。
A.功能互补B.相互促进C.内容转化D.手段一致【答案】D【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。
3 [单选题]下列说法正确的是()。
Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任Ⅳ．不得泄露未公开信息A.ⅠB.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容：信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。
信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的重要支持。
基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。
4 [单选题]我国开放式基金的认购费率是()。
Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
5 [单选题]下列说法正确的是()。
Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A.ⅠB.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
6 [单选题]我国封闭式基金份额的发售采取下列模式()。
Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
7 [单选题]下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。
A.半年度报告B.月度报告C.季度报告D.每日更新的基金数值报告【答案】A【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
知识点：基金销售费用具体规范8 [单选题]基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定要体现的原则是()。
A.相互制约和不相容职责分离原则B.授权清晰原则C.适时性原则D.以上都是【答案】D【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。
在设置业务体系和组织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性原则等原则。
知识点：掌握基金管理公司的机构设置9 [单选题]基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。
Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
10 [单选题]关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）。
A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合【答案】D【解析】基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。
知识点：基金职业道德教育11 [单选题]基金职业道德教育的途径包括()。
Ⅰ岗前职业道德教育Ⅱ岗位职业道德教育Ⅲ后续职业道德教育Ⅳ中国基金业协会的自律A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
12 [单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B【解析】合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
13 [单选题]合规管理部门的独立性包含的要素有()。
Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位Ⅱ．有一名负责合规公司高管Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：掌握合规管理的基本概念；合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。
14 [单选题]期货公司及其子公司从事资产管理业务包括()。
Ⅰ．为单一客户办理资产管理业务Ⅱ．为特定多个客户办理资产管理业务Ⅲ．为单一客户办理专项资产管理业务Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】知识点：理解各类资产管理业务；期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。
15 [单选题]信息披露的原则主要体现在（）上。
A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】A【解析】信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
16 [单选题]基金信息披露内容主要有下列事项()。
Ⅰ．基金招募说明书Ⅱ．基金合同Ⅲ．基金托管协议Ⅳ．基金份额发售公告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。
(2)基金合同。
(3)基金托管协议。
(4)基金份额发售公告。
(5)基金募集情况。
(6)基金合同生效公告。
(7)基金份额上市交易公告书。
(8)基金资产净值、基金份额净值。
(9)基金份额申购、赎回价格。
(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
(11)临时报告。
(12)基金份额持有人大会决议。
(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。
(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
(15)澄清公告。
(16)中国证监会规定的其他信息。
17 [单选题]基金销售人员介绍基金产品不得()。
A.虚假陈述B.误导性陈述C.存在重大遗漏D.以上都是【答案】D【解析】知识点：掌握基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。