2015非法集资考试题库(全)

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2015年菏泽防范打击非法集资宣传月活动知识竞赛满分答案

2015年菏泽防范打击非法集资宣传月活动知识竞赛满分答案单选题：1.非法集资行为需同时具备非法性、公开性、（）、社会性四个特征要件。

A透明性B利诱性C引导性2.非法集资主要有以下几种表现形式：（）。

A以委托理财的方式非法吸收资金B具有募集资金的真实内容方式非法吸收资金C具有发行股票、债券的真实内容3.打击和处置非法集资应坚持以下原则：（）。

A上级领导B统一领导C跨级领导4.把依法保全涉案资产放在（）位置，立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产，尽可能减少资产损失，征集处置善后资金来源。

A优先B显著C重要5.行业主（监)管部门一线把关，在本级领导小组领导下，依照职责分工，抓好相关工作的落实。

同时，接受（）行业主（监）管部门的指导。

A高级B同级C上一级6.省领导小组负责指导、组织、（）有关部门和各市政府做好防范、打击和处置非法集资工作。

A协调B调度C配合7.（）负责组织协调做好涉及非法集资的信访接待工作，及时向省领导小组办公室通报情况，维护金融领域信访秩序。

A省维稳办B省委宣传部C省信访局8.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

A十五B三十C六十多选题：1.非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资：（）。

A认清非法集资的本质和危害B正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准C增强理性投资意识D增强参与非法集资风险自担意识E是否承诺回报2.（）负责对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行检测；配合政府及其他有关部门对非法集资进行查处于取缔等工作；负责对所监管行业和领域非法集资的监测预警；配合有关部门做好打击和处置非法集资相关工作。

A山东证监局B山东银监局C人民银行济南分行D国务院E山东保监局3.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

防范非法集资知识学习题库

防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

非法集资测试题

非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。

（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。

（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。

请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。

14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。

请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。

非法集资考试题

非法集资试卷单位：部门：岗位：姓名：一．单选题1．对于保险费金额达到（）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司应开展客户身份识别工作。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值1000美元D.人民币20万以上或者外币等值2000元2.团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的强化识别要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，及时组织开展强化识别，填写《客户尽职调查表》，强化识别工作应在（）个工作日内完成强化；团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的重新要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，开展强化识别，填写《重新识别表》，重新识别工作应在（）个工作日内完成A．3 B．5 C．7 D．103.防范非法集资的“四看三等一夜”法的四看是指（）A．看店面看合规性格看规模看员工数量B．看融资合法性看宣传内容看经营模式看参与集资主体C．看企业规模看证照看企业地址看投资规模D．看场地看投资实体看企业地址看宣传内容4.现金形式缴纳的保险费是指客户至公司柜面缴纳现金，或公司销售人员或第三方机构代表公司收取客户的现金（其中销售人员收取客户现金仅限于（）元以内）A．人民币500元以内；B．人民币800元以内；C．人民币1000元以内；D．人民币2000元以内5. 相关岗位人员识别客户身份时，应核对客户如下有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的真实性、有效性和合规性，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他监管要求的资料，（一）非自然人有效身份证件或者身份证明文件包括：1.企业法人、非法人企业和个体工商户，应出具（）。

2.行政机关应出具（）；事业单位应出具（）。

A．统一社会信用代码证书 B. 统一社会信用代码证书 C ．新版营业执照A：ABC B：BCA C：CBA D：ACB二、多选题1．对于已经建立业务关系的高风险客户，可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:（）A．中止为客户办理业务B．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批C．合理限制客户通过风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型D．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批2．非法集资活动的危害性有（）A．参与集资人员遭受经济损失B．影响经济金融秩序C．影响社会大局稳定D．影响党和政府的形象３．保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份, 并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告４．保险业领域的非法集资犯罪形式有（）A．主导型案件B．参与型案件C．被利用型案件D．利用型案件５．对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。

2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。

3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。

答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。

（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。

（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。

（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。

答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。

其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。

此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。

2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。

3. 列举几种非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。

非法集资测试题

非法集资测试题关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

防范非法集资测试题库

防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。

2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。

3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。

5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。

6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。

8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。

如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。

11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。

12.典当行不得从事动产质押典当业务。

13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。

14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。

15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。

16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。

17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。

18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。

19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。

答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。

答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。

答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。

2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。

四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。

该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。

请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。

同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。

五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。

答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。

由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。

对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。

此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。

一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（A）。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

防范非法集资知识试卷 (两页版)(1)

保险从业人员防范非法集资知识考试题从业人员姓名阅卷人成绩：1、以下哪些选项属于非法集资的社会危害性（多选）：A.非法集资使参与者蒙受经济损失B.严重干扰正常的经济、金融秩序C.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐D.严重损害政府的声誉和形象2、以下哪些选项属于一般非法集资的特征（多选）：A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传3、保险业非法集资的犯罪形式主要有（多选）：A.主导型案件B.参与型案件C.被利用型案件D.以上都是4、以下哪项是非法集资犯罪伎俩（多选）：A.高回报B.政府背书(商业增信)C.高投资D.刚性兑付5、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( )A.自行承担、不受法律保护B.与犯罪分子共同承担、受法律保护C.与犯罪分子共同承担、不受法律保护D.自行承担、受法律保护6、按照刑法规定,从事非法集资可能构成（多选）：A.为亲友非法牟利罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.非法经营罪7、以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的（多选）：A.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质C.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品8、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

犯非法吸收公众存款罪的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )以下罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金：A.三年、二万元以上二十万元、三年以上十年以下B.五年、二万元以上二十万元、五年以上十年以下C.三年、五万元以上二十万元、十年以上十五年以下D.五年、五万元以上二十万元、三年以上五年以下9、个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”：A.20、30、50B.10、30、100C.30、50、100D.20、50、8010、如果有理财公司或投资公司为其客户投保公司保险，对外宣称公司为其公司客户的投资收益提供保障，作为该业务的经办人，你会如何处理：( )A.如果今后有优质的业务合作，可以考虑配合对方；B.公司与其签署的合同条款是清晰的，对方如何宣传与公司无关，公司不会承担责任；C.毕竟是公司客户，多一事不如少一事；D.制止对方的行为，并将这种情况向业务主管部门、法律合规部门报告。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。

（）答案：错误。

根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。

2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。

（）答案：正确。

3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。

（）答案：错误。

网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。

4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。

（）答案：正确。

5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。

（）答案：正确。

三、简答题1. 简述非法集资的危害。

答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。

2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。

3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

防范和打击非法集资测试题答案

防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。

[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。

A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。

[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。

[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案

《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案《防范和处置非法集资条例》试题防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视，出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量、防控变量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

在加大刑事打击力度的同时，有必要提升行政处置效能，着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

1、县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立（），发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。

A、会商机制B、协商机制C、沟通机制D、通报机制2、处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（），责令整改。

A、吊销营业执照B、警告约谈C、罚款D、责令停产停业3、对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入（）A、人民银行B、中国银保监会C、全国信用信息共享平台D、公安机关户籍管理处4、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1倍以上10倍以下B、 1倍以上3倍以下C、 10倍以上20倍以下5、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退（）。

A、集资资金B、缴纳罚款6、与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（）的罚款。

防范非法集资知识测试试题

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。

非法集资法考试题及答案

非法集资法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主体不包括以下哪类？A. 个人B. 企业C. 国家机关D. 社会团体答案：C2. 非法集资的主要手段不包括以下哪项？A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 合法经营D. 利用互联网平台答案：C3. 非法集资的受害者通常是基于以下哪种心理？A. 贪婪B. 好奇C. 公益D. 娱乐答案：A4. 非法集资活动对社会经济的影响不包括以下哪项？A. 扰乱金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进经济发展D. 增加就业机会5. 非法集资案件的立案标准不包括以下哪项？A. 涉案金额达到一定数额B. 涉案人数达到一定数量C. 涉案时间超过一年D. 涉案地区跨省答案：C6. 非法集资的预防措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励高风险投资D. 加强监管力度答案：C7. 非法集资案件的调查过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 收集证据B. 询问当事人C. 公开审理D. 立案侦查答案：C8. 非法集资案件的处罚措施不包括以下哪项？A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事处罚D. 公开表扬答案：D9. 非法集资案件的受害者通常不包括以下哪类？B. 借款人C. 集资者D. 担保人答案：C10. 非法集资案件的追缴过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 追缴违法所得B. 追缴非法集资款C. 追缴合法收入D. 追缴涉案财产答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 非法集资的特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开宣传C. 承诺回报D. 面向社会公众答案：ABCD2. 非法集资的危害包括以下哪些？A. 损害投资者利益B. 破坏金融秩序C. 影响社会稳定D. 增加就业机会答案：ABC3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 高额回报承诺B. 虚假广告宣传C. 利用网络技术D. 合法经营掩护答案：ABC4. 非法集资案件的立案条件包括以下哪些？A. 涉案金额较大B. 涉案人数较多C. 涉案时间较长D. 涉案地区较广答案：ABD5. 非法集资案件的预防措施包括以下哪些？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 加强监管力度D. 鼓励高风险投资答案：ABC三、判断题（每题1分，共5题）1. 非法集资仅指个人或企业行为，不包括国家机关。

非法集资测试题精编版

非法集资测试题精编版 MQS system office room 【MQS16H-TTMS2A-MQSS8Q8-MQSH16898】关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

以下哪项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺回报C. 公开募集D. 定向募集答案：D2. 非法集资活动对社会的危害主要表现在哪些方面？A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪种行为不属于非法集资？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 通过合法渠道发行股票D. 未经批准，擅自发行彩票答案：C4. 非法集资的防范措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励非法集资D. 提高公众识别能力答案：C5. 非法集资案件中，以下哪种行为是违法的？A. 合法募集资金B. 未经批准募集资金C. 合法使用募集资金D. 未经批准使用募集资金答案：B二、多选题（每题3分，共15分）1. 非法集资的常见手段包括：A. 虚假宣传B. 高额回报承诺C. 合法经营掩护D. 利用网络技术答案：A, B, C, D2. 非法集资的防范措施包括：A. 加强监管B. 完善法律法规C. 提高公众法律意识D. 严厉打击非法集资行为答案：A, B, C, D3. 非法集资的危害包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 增加政府财政负担答案：A, B, C4. 非法集资的识别方法包括：A. 检查是否合法批准B. 了解募集资金的用途C. 观察是否有高额回报承诺D. 判断是否公开募集答案：A, B, C, D5. 非法集资的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿投资者损失D. 没收非法所得答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 非法集资只涉及个人，不涉及单位。