2015年ATM运营现金档案服务金融外包行业分析报告
外包业务金融公司工作评估报告
外包业务金融公司工作评估报告1. 简介本评估报告对外包业务金融公司的工作进行了评估，旨在分析其绩效和存在的问题，并提出改进建议。
2. 绩效评估2.1 业务运营外包业务金融公司在业务运营方面表现稳定。
其付款处理、账务记录和财务报告等方面运作正常，没有出现重大问题。
然而，在某些特定业务领域，如客户投诉处理和风险管理方面，还存在一些待改进的地方。
2.2 客户满意度根据调查结果显示，大部分客户对外包业务金融公司的服务较为满意。
他们认为该公司的工作效率高、处理流程简化，并且提供及时的客户支持。
然而，一些客户对于公司在信息安全和数据保护方面的措施表示担忧，建议加强安全管理措施以提升客户信任度。
2.3 成本效益外包业务金融公司在成本效益方面取得了一定的成绩。
通过外包业务，公司能够在人力资源和技术设施方面实现较大程度的节约。
然而，一些成本仍然存在，如外包服务费用和员工培训成本。
公司应该持续评估成本效益，寻找进一步的节约机会。
3. 改进建议3.1 提升风险管理能力外包业务金融公司应该致力于提升其风险管理能力，确保在业务运营过程中能够及时发现和应对潜在风险。
建议公司加强员工培训，提高其风险意识和应对能力，并建立更完善的风险管理流程。
3.2 加强信息安全措施为了提升客户信任度，外包业务金融公司需要加强信息安全措施的实施。
公司应制定详细的信息安全策略，并投入足够的资源来实施和监测其有效性。
同时，加强员工的信息安全意识培训，防止信息泄露和数据丢失等安全问题。
3.3 优化成本控制公司应持续评估成本效益，寻找进一步的成本节约机会。
可以考虑与外包合作伙伴进行谈判，以降低外包服务费用。
此外，精简内部流程和提高自动化程度也是降低成本的有效方式。
4. 总结通过对外包业务金融公司的工作评估，我们认为公司的业务运营较为稳定，客户满意度也较高。
然而，还存在一些需要改进的方面，如风险管理和信息安全。
公司应采取相应的措施来提升自身能力，并持续优化成本控制，以进一步提升绩效。
ATM机外包业务及流程分析_刘熙
Financial View | 金融视线MODERN BUSINESS现代商业30ATM机外包业务及流程分析刘熙 重庆国际投资咨询集团有限公司 400023摘要:外包也是部分商业银行实施ATM运营管理特别是ATM集中运营普遍采取的一种辅助手段,可以有效解决集中运营管理过程中随着ATM数量的急剧增加而产生的人员紧缺、维护服务能力不足的问题,确保服务质量和服务效率。
关键词:ATM机加卸钞;ATM机外包模式;ATM机盈利模式外包(Outsourcing)也称“委托管理”或者“托管”,往往采取协议委托或授权委托等形式给专业的第三方公司运作,从而协助完成相关业务。
外包服务在很多领域都已经大规模采用,如商业银行的电话银行、系统研发、数据集成等业务。
目前,外包也是部分商业银行实施ATM运营管理特别是ATM 集中运营普遍采取的一种辅助手段,可以有效解决集中运营管理过程中随着ATM数量的急剧增加而产生的人员紧缺、维护服务能力不足的问题,确保服务质量和服务效率。
ATM机外包业务,主要分为两类,一种将ATM机的部分业务外包,如清机加钞等,一种将ATM机运营权外包,即运营商可通过运营ATM机收取跨行交易手续费。
下面就两种外包业务进行分析阐述。
一、ATM机加清钞业务外包模式分析决定银行业务外包的两大因素为:业务量和战略重要性。
战略重要性低,业务量大的业务,银行可考虑外包。
经过调研分析,ATM机加现钞及清机业务为业务量较大,战略重要性较低的业务,因此ATM机业务外包模式的探索才在国外及国内部分城市实行,并取得了较好的效果。
(一)清机加钞外包模式流程分析银行现状清机加钞模式流程及外包模式流程对比如(图1)(图2):外包模式中对于计划外的临时清机、加钞以及司法取证、紧急取卡等任务,均秉承安全的原则,银行需提前将所需资料通知外包服务公司,凡涉及到第三方人员的任务,银行需派银行的工作人员与第三方人员一起与外包服务公司办理任务交接。
ATM外包业务前景分析与可行性策略(GRG)
ATM外包服务前景分析与可行性策略一、外包的定义外包(Outsourcing)也称“委托管理”或者“托管”,往往采取协议委托或授权委托等形式给专业的第三方公司运作,从而协助完成相关业务。
外包服务在很多领域都已经大规模采用,如商业银行的电话银行、系统研发、数据集成等业务。
目前,外包也是部分商业银行实施ATM运营管理特别是ATM集中运营普遍采取的一种辅助手段,可以有效解决集中运营管理过程中随着ATM数量的急剧增加而产生的人员紧缺、维护服务能力不足的问题,确保服务质量和服务效率。
二、ATM外包服务的范围ATM外包服务覆盖了 ATM 等银行自助设备整个生命周期的相关解决方案，包括营运管理、运维管理、现金管理、安全管理等方面。
其中ATM运维管理包括设备维保及调度指挥等，ATM 现金管理包括武装押运、清机加钞、现金清分、金库管理等，ATM安全管理包括视频监控、动态密码等。
三、ATM外包服务的市场潜力一般银行自助设备，会涉及选点-选型-实施安装-调试-运维-现金服务-技术保障-后台运行指标监控等多个环节，自助设备在安装完成之后后续服务链条很长。
在国外，ATM 机服务外包非常普及，比如日本80%以上都是交给专业公司去做；老牌的货币自助设备制造商如NCR、迪堡服务业务收入占比在50%以上。
银行如果自行实施这些环节，对银行的人力、物力、财力是极大的浪费，这并不符合社会精细化分工的趋势，银行需要专业公司在其非核心业务上提供专业服务。
特别是一些中小银行，通过外包可以在较低成本的前提下实现网点的迅速布局。
根据测算，ATM外包服务可以帮助银行降低成本10-15%。
以下分别从国内离行式ATM外包服务和维护业务收入两个方面进行测算。
表1对国内离行式ATM外包业务的市场容量进行了测算，基于以下假设：●2016年-2018年ATM保有量年增长率20%●离行式ATM的布放比例20%●每台离行式ATM机的外包服务年收费3.5万元（包括现金清分、加钞、武装押运等）表1备注：✧2013年-2015年ATM机保有量数据来源：《央行年度支付体系运行报告》✧2016年-2018年国内ATM机服务潜在市场容量265亿元表2对国内ATM维护业务收入的新增市场容量进行了测算，基于以下假设：●2016年-2018年ATM保有量年增长率20%●ATM机的免费维护期为3年测算，2013年销售的设备于2016年开始收取维护费●一体机2015年占比72%（来源：RBR数据），自2016年起占比每年递增2个百分点，即2016年-2018年分别占比74%、76%和78%●ATM折旧期为5年，即银行使用5年后淘汰●取款机每年服务费用0.5万元，一体机每年服务费用0.8万元表2备注：✧2013年-2015年ATM机保有量数据来源：《央行年度支付体系运行报告》✧2016年-2018年国内ATM维护业务收入的潜在新增市场容量45.7亿元四、广电运通ATM外包服务SWOT分析表3五、ATM外包服务内外部评价(一)评价要素：分为产业吸引力（外部）和企业实力（内部）两个要素✧以上各指标加权平均计分：T1=(S1+S2+S3+S4+S5)/5=2.43✧以上各指标加权平均计分T2=(S1+S2+S3+S4+S5)/5=2.46(二) 主要结论：图11. 通过ATM 外包服务产业吸引力和ATM 外包服务企业实力评价因素两个维度，依据加权评分法计算得出上述两个指标的综合评分分别为：T 1=2.43分，T 2=2.46分（如图1所示） 2. 竞争地位（横坐标）从低至高0-5分，市场吸引力（纵坐标）从低至高0-5分，依据(上图1)的两个指标的综合评分，两项评分交叉定位于“细分市场或选择性投资”策略 3. 细分市场或选择性投资：1) 采取有选择性发展战略，分三个阶段进入细分市场（见图2） 2) 选择有效细分市场（例如: 针对在位中小银行客户）进行引导和投入 3) 保持业务合作规模，树立标杆效应，形成业内口碑 4) 发挥各子公司业务合作上的协同作用 5) 在商务模式上创新并有所突破市场吸引力竞争地位高 中T 1 低T 2高 中 低六、广电运通ATM外包服务选择性发展策略现金服务外包业务将成新蓝海。
银行外包服务商尽职调查报告
附件3：外包服务商尽职调查报告（重要外包、非驻场集中式外包适用）二、技术和行业经验服务能力和支持技术、服务经验、服务人员技能、市场评价、监管评价等三、内部控制和管理能力包括内部控制机制和管理流程的完善程度、内部控制技四、持续经营情况包括从业时间、市场地位、发展趋势、资金的安全性、近期盈利情况等五、边界是否清晰（适用于非驻场集中式外包服务提供商）对我行与其他机构的设施、系统和数据是否有明确、清晰的边界。
具体采取何种措施。
六、数据完整及保密性措施（适用于非驻场集中式外包服务提供商）是否有管理制度和技术措施保障我行数据的完整性和保密性。
具体采取何种措施。
数据完整性：通过系统内部总分校验，保证分户数据的完整性数据保密性：我系统数据有相关的报表用户和机构权限控制来保证数据的保密性七、基础设施访问权限（适用于非驻场集中式外包服务提供商）外包服务提供商对涉及我行的服务器、存储、网络设备、操作系统、数据库、中间件等软硬件基础设施是否具有最高访问权限。
具体权限设置情况。
开发环境服务器：非root管理员用户访问权限存储访问：非管理员用户访问权限网络设备：无外部访问权限，只能通过内网访问数据库：非SyS管理员用户权限中间件：非管理员用户登陆权限七、业务系统访问权限（适用于非驻场集中式外包服务提供商）外包服务提供商是否拥有或可能拥有业务系统的最高管理权限，外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的访问权限，是否能够浏览、获取客户敏感信息。
具体权限设置情况。
公司方不能拥有业务系统生产环境最高管理权限，公司方不能拥有业务系统生产环境的访问权限，不能够浏览、获取客户敏感信息。
具体权限设置情况。
生产环境:没有外网访问通道，无权访问和浏览行内数据无权限查阅客户敏感信息八、灾备及连续性（适用于非驻场集中式外包服务提供商）外包服务提供商是否有完善的灾难恢复设施和应急管理体系，对关键基础设施和信息系统运行是否有业务连续性安排。
具体情况。
公司方的灾备恢复机制为定期的数据库冷备份机制，出现数据异常可支持系统重跑批处理，系统运行机制为每日定时连续跑批。
金融外包行业分析报告
金融外包服务行业的分析报告一摘要随着经济金融日益全球化、一体化，以金融服务外包为主体的国际金融服务产业转移步伐不断加快。
金融外包始于二十世纪70年代的欧美，证券行业的金融机构为节约成本，将一些准事务性业务（如打印和存储记录等）外包。
我国服务外包产业规模迅速扩大，结构不断优化，大力发展金融服务外包产业，对我国产业结构升级和经济发展方式转变，具有十分重要的意义。
二概念金融外包是指金融企业持续地利用外包服务商(可以是集团内的附属实体或集团以外的实体)来完成以前由自身承担的业务活动。
外包可以是将某项业务(或业务的一部分)从金融企业转交给服务商操作，或由服务商进一步转移给另一服务商(即"转包")。
包括信息技术外包（ITO）、业务流程外包（BPO）和知识处理外包（KPO）。
电子商务平台服务是指为客户搭建电子商务平台并提供技术支持，如为客户提供电子商务平台的规划、开发、测试、维护及运营服务。
电子商务平台服务属于信息技术外包（ITO）。
互联网营销推广服务是指借助互联网、移动互联网平台为客户优化营销推广渠道，从而辅助客户实现营销目标，包括营销方案设计、互联网媒体筛选、传播内容策划及效果监测等，但不包括电子商务平台的开发建设运营、产品的授权销售、数字内容等服务。
互联网营销推广服务属于业务流程外包（BPO）。
管理咨询服务是指运用现代化的手段和科学方法，通过对企业的诊断、培训、方案规划、系统设计与辅导，从集团企业的管理到局部系统的建立，从战略层面的确立到行为方案的设计，对企业生产经营全过程实施动态分析，协助其建立现代管理系统，提出行动建议，并协助执行这些建议，以达到提高企业经济效益的一种业务活动，但不包括信息技术咨询、软件咨询等业务活动。
管理咨询服务属于知识流程外包（KPO）。
中国金融外包第一案例2005年中国IT业分销大亨--神州数码公司开始筹划战略转型。
由时任金融公司总裁董奇琪着手负责、总监周毅具体实施。
银行金融业自助服务设备行业分析报告
自助服务设备行业概述目录一、现金自助服务设备 (2)行业概述 (2)产品特点 (2)行业进展历程 (3)市场容量情形 (4)全世界ATM保有量及趋势 (4)世界ATM保有量标准 (4)我国ATM保有量及趋势 (4)ATM行业上下游及市场需求预测 (5)ATM行业经营模式 (7)竞争情形 (7)二、非现金自助服务设备 (9)业务定位 (10)支付结算业务领域应用 (10)银行卡业务领域应用 (10)代理中间业务领域应用 (10)商业银行中间业务现状 (10)商业银行中间业务问题 (11)中间业务对商业银行进展的影响 (14)非现金自助服务设备市场概况 (14)竞争情形 (15)单据业务市场概况 (15)单据业务结算额数据 (15)单据业务特征及趋势 (16)ATM 是Automatic Teller Machine 的缩写，意思是自动柜员机，包括现金服务设备和非现金服务设备两大类。
它是一种高度精密的机电一体扮装置，利用磁性代码卡或智能卡实现金融交易的自助服务，代替银行柜面人员的工作。
可提取现金、查询存款余额、进行账户之间资金划拨、余额查询等工作；还能够进行现金存款（实时入账）、支票存款、存折补登、中间业务等工作。
持卡人能够利用信用卡或储蓄卡，按照密码办理自动取款、查询余额、转账、现金存款，存折补登，购买基金，更改密码,缴纳电话话费等业务。
目前ATM中现金自助服务设备（取款机、存取款一体机）是市场主流，估量占市场份额90%以上（个人估计），这主如果因为目前国内银行的利润来源集中在存款、贷款等传统业务，中间业务比例很低，致使对应中间业务的非现金自助服务设备需求量较小。
以下分现金自助服务设备和非现金自助服务设备两部份介绍自助服务设备行业概况。
一、现金自助服务设备行业概述现金自助服务设备包括自助取款机和存取款一体机两类。
ATM 设备生产销售业务属于电子信息产业的金融电子设备制造行业，具体则归属于金融电子设备制造行业中的ATM 制造子行业，是提供ATM 及相关系统解决方案和服务的行业，涉及光学、电磁学、精密机械、电子电路和运算机软件设计等多种学科和多项技术，是技术密集型、知识密集型和资本密集型相结合的产业。
中国金融服务外包行业市场调研报告
2011-2015年中国金融服务外包行业市场调研报告简介金融外包是指金融企业持续地利用外包服务商（可以是集团内的附属实体或集团以外的实体）来完成以前由自身承担的业务活动。
外包可以是将某项业务（或业务的一部分）从金融企业转交给服务商操作，或由服务商进一步转移给另一服务商（即“转包”）。
随着离岸外包和整个经营过程外包BPO（bussiness-process outsourcing）业务的崛起，外包安排的日渐复杂，金融企业从外包中获得的利益大大提高，金融外包也成为国际外包市场的主流。
随着我国金融领域开放程度的不断加大，竞争的日益激烈，国内金融企业要想在激烈的竞争中站稳脚根，必须了解国际金融外包动态，借鉴国外金融外包的经验，把现有的资源集中到核心业务上去，形成自己的核心竞争力。
中国报告网发布的《2011-2015年中国金融服务外包行业市场调研与战略咨询报告》共十章。
首先介绍了中国金融服务外包行业发展环境，接着分析了中国金融服务外包行业规模及消费需求，然后对中国金融服务外包行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国金融服务外包行业面临的机遇及发展前景。
您若想对中国金融服务外包行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。
其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录、图表部份目录第一章金融服务外包行业的概述 11.1服务外包简述11.1.1服务外包的界定11.1.2服务外包的分类11.2金融服务外包21.2.1金融服务外包界定21.2.2金融服务外包的分类21.2.3金融服务外包的理论基础31.2.4金融服务外包的优势分析4第二章2010年全球服务外包产为运行状况分析 52.1 2010年全球服务外包产业运行总况52.1.1全球服务外包领域日益扩展52.1.2 IT和金融服务外包成为主导52.1.3 垂直市场在服务外包日益重视62.1.4 中国和印度成为全球最大外包基地62.1.5 服务接包方将继续向亚太地区转移62.2 2010年全球服务外包市场运行分析72.2.1全球外包日趋激烈的市场竞争导致市场集中度下降7 2.2.2世界服务外包保持平稳增长72.2.3世界服务外包市场结构分析72.32010年世界主要国家和地区运行动态分析82.3.1美国：需求逐年增长难掩新的问题82.3.2欧洲：经济增长限制到外包服务市场增速92.3.3印度：对离岸IT外包服务战略寄予更多希望92.3.4日本：服务外包发展分析102.4 2010年国际金融服务外包行业发展轨迹综述112.4.1全球离岸金融服务外包分布112.4.2金融业务离岸外包的驱动力12第三章2010年中国服务外包产业整体运行状况分析14 3.1 2010年中国服务外包产业运行综述143.1.1中国服务外包业务尚处于起步阶段143.1.2中国服务外包业发展规模143.1.3中国服务外包业务增长明显，但发展速度仍不够快15 3.1.4中国服务外包产业呼唤国家品牌153.1.5中国发展服务外包的优势163.1.6中国发展服务外包的重点领域173.2 2010年中国服务外包行业发展动态183.2.1南昌将打造世界第一流服务外包中心183.2.2集群化策略激活服务外包业“区域拯救计划” 223.2.3江苏应利用台资优势承接台服务外包243.2.4腾飞苏州创新园成为中国服务外包示范基地243.3 2010中国服务外包发展存在的问题253.3.1中国承接国际服务外包的主要问题与对策253.3.2中国加快服务外包发展的主要措施263.3.32010年中国服务外包产业发展的新举措分析29第四章2010年中国金融服务外包产业运行环境解析31 4.12010年中国宏观经济环境分析314.1.1中国GDP分析314.1.2消费价格指数分析334.1.3城乡居民收入分析344.1.4社会消费品零售总额344.1.5全社会固定资产投资分析354.1.6进出口总额及增长率分析374.2 2010年中国金融服务外包政策环境分析分析37 4.2.12010年中国服务外包产业相关政策374.2.2 2010年地方政府促进服务外包政策424.2.3中国金融服务外包产业的相关政策464.2.4中国对服务外包产业加强金融支持474.2.5产业基地BPO的发展环境评价指标体系51 4.3 2010年中国金融服务外包相关产业环境分析56 4.3.1中国金融业发展状况分析564.3.2中国金融服务贸易发展情况574.3.3 2010年中国金融业信息化发展分析60第五章2010年中国金融服务外包运行动态分析63 5.1 2010年国际金融服务外包运行总况635.1.1国际金融服务外包的发展状况635.1.2国际金融服务外包发展基本格局645.1.3国际离岸金融服务外包发展迅速645.2 2010年中国金融服务外包现状综述655.2.1交易规模655.2.2参与群体逐渐增多665.2.3离岸方式（快速发展）强化665.2.4 ITO和BPO融合性加强675.2.5众多服务外包供应商高层震荡685.2.6外资跨国金融机构的服务外包695.2.7国内金融机构的服务外包状况705.3 2010年中国金融服务外包市场动态分析705.3.1中国金融服务外包市场规模705.3.2无锡市首迎金融服务外包项目715.3.3沈阳金融服务外包交易会开幕715.3.4佛山申请国家级金融服务外包试点715.4 2010年中国金融服务外包市场新动向分析725.4.1外资银行转制提升金融外包需求725.4.2金融服务外包业开辟全新就业空间745.4.3无锡首迎金融服务外包项目分析765.4.4IT与金融服务外包成为市场主导765.4.5中国BPO市场需求分析（离岸需求、在岸需求）825.5 2010年中国金融服务外包各分类产品市场分析835.5.1财会服务外包市场835.5.2人力资源外包835.5.3供应链管理外包市场835.5.4营销管理外包市场845.6 2010年金融服务外包存在的问题及发展对策855.6.1银行服务外包市场还未完全成熟855.6.2金融服务外包的常见业务和风险形式855.6.3发展中国金融服务外包的政策建议875.6.4金融服务外包风险监管的经验与借鉴88第六章2010国内部金融服务外包区域市场运行分析896.1 2010中国传统3大金融服务外包区域市场分析896.1.1运维外包服务市场持续快速增长896.1.2外包合同“大单”变“小单”的趋势日益明显896.1.3政府和中型企业市场增速领先其它平行分类市场906.1.4传统3大区域市场仍然是中国运维外包服务需求集聚的地带90 6.1.5金融和制造是中国运维外包服务需求最大的两个行业916.1.6未来五年中国IT外包市场有望继续保持快速增长的良好态势91 6.22010中国重点经济带以及中西部外包服务运行情况916.2.1长三角地区金融与服务外包成新亮点916.2.2珠三角地区金融服务外包分析946.2.3环渤海地区金融服务外包分析100第七章2010年中国金融服务外包区域发展分析102 7.1北京市金融服务外包发展分析1027.1.1 2010北京市经济发展状况分析1027.1.22010年北京市服务外包发展情况1047.1.3北京市政府对服务外包鼓励政策1057.1.4北京金融服务外包产业发展状况1067.1.5北京地区发展金融外包优势分析1077.1.6北京市金融服务外包的发展对策1087.2上海市金融服务外包发展分析1097.2.1 2010年上海市经济发展状况分析1097.2.2 2010年上海市服务外包发展情况1117.2.3上海市政府对服务外包的鼓励政策1137.2.4上海发展金融服务外包的优势分析1147.2.5上海浦东发展金融服务外包产业分析1147.2.6 2010年上海市提倡金融后台服务外包117 7.3大连金融服务外包发展分析1187.3.1 2010年大连市经济发展状况分析1187.3.2 2010年大连市服务外包发展情况1197.3.3大连市政府对服务外包鼓励政策1207.3.4大连市服务外包产业的发展目标1207.3.52010年大连打造金融服务外包基地1217.4深圳市金融服务外包发展分析1217.4.1 2010年深圳市经济发展状况分析1217.4.2 2010年深圳市服务外包发展情况1247.4.3深圳发展服务外包产业的优势分析1257.4.4 2010年深圳多方面推进服务外包发展125 7.4.5 2010年深圳优惠政策助金融服务外包126第八章2010年金融服务外包重点企业分析127 8.1IBM 1278.1.1 IBM公司简介1278.1.2 IBM公司经营状况分析1278.1.3 IBM公司在华发展情况1288.1.4 IBM公司的金融服务解决方案1308.2 HP157 1338.2.1 HP公司简介1338.2.2 HP公司经营状况分析1348.2.3 HP公司在华发展情况1348.2.4 HP外包服务国开行信息化案例1358.2.5 HP收购EDS跻身顶级外包服务商140 8.3 ACCENTURE 1408.3.1埃森哲公司简介1408.3.2埃森哲公司经营状况分析1418.3.3埃森哲公司在华发展情况1428.3.4埃森哲公司金融服务业务情况1438.4 CSC 1448.4.1 CSC公司简介1448.4.2 CSC公司经营状况分析1448.4.3 CSC公司在华发展情况1448.4.4 CSC公司金融服务外包业务概况1468.4.5 CSC协助SINSYS欧洲卡处理业务146 8.5万国数据服务有限公司（GDS）1478.5.1 GDS公司简介1478.5.2 GDS公司金融服务外包业务概况1478.5.3 GDS深圳发展银行金融外包服务项目1488.5.4 GDS发布商业银行灾难恢复解决方案1508.5.5 2010年GDS的绿色资料中心战略分析1518.6 华道数据处理有限公司1538.6.1 华道资料公司简介1538.6.2 华道数据金融服务外包业务概况1548.6.3 华道数据在金融服务方面的优势1548.6.4 2010年华道数据金融服务业务动态155第九章2011-2015年中国金融服务外包风险及防范156 9.1金融服务外包风险的概述1569.1.1金融服务外包风险的来源分析1569.1.2 金融服务外包风险的具体表现1589.1.3 金融服务外包风险因素及作用机理1599.2 2011-2015年金融服务外包风险1609.2.1外包协议方面风险1609.2.2企业机密外泄风险1619.2.3企业业务转变风险1619.2.4外包依赖性的风险1619.2.5利益冲突相关风险1619.2.6金融机构职业风险1629.3 2011-2015年中国金融服务业务外包监管对策1629.3.1金融服务外包监管制度的国际比较1629.3.2中国金融服务外包监管构建重要性1699.3.3国际金融服务外包监管的借鉴和启示1709.3.4加快中国金融服务外包风险监管制度1719.4 2011-2015年中国金融服务外包风险控制策略选择173 9.4.1完善金融服务外包法律框架和监管制度1739.4.2建立服务商资格审查和信用评级制度1739.4.3科学决策审慎选择金融服务外包项目1749.4.4签订缜密的金融服务业务外包合同1749.3.5建立风险预警管理体系和应急预案1759.3.6加强道德风险监控和内外部沟通机制1759.3.7建立风险责任和激励约束相结合机制176第十章2011-2015年中国金融服务外包产业前景预测分析177 10.1 2011-2015年中国金融服务外包发展的趋势分析177 10.1.1服务外包并购出现新局面新机遇17710.1.2全球服务外包行业发展的趋势17710.1.3 金融服务外包的发展趋势分析17910.2 2011-2015年中国金融服务外包前景预测分析18110.2.1中国发展金融外包产业正逢其时18110.2.2中国金融服务外包产业面临发展机遇18210.2.3中国发展金融服务外包市场空间巨大18210.2.4 2011-2015年金融服务外包前景展望182【出品单位】中国报告网。
金融外包行业分析报告
金融外包行业分析报告金融外包行业分析报告一、定义金融外包是指银行、证券、保险等金融机构将非核心业务委托给专业的服务机构进行管理和操作，以提高效率、降低成本并展示战略业务的行为。
二、分类特点金融外包可分为云服务、独立开发与外包和核心业务外包。
云服务是指外包公司通过建立云计算平台，将技术、数据处理等业务资源提供给金融机构。
独立开发与外包是指外包公司负责开发和管理一定范围内的业务，例如软件开发、基础设施建设等。
核心业务外包是指金融机构将一定范围的核心业务交给外包公司进行管理和操作。
外包企业的特点主要集中在成本、人员资质以及服务水平和保障等领域。
外部服务商可以更灵活地提供有多样化的企业服务，并在移动互联时代中通过互联网上的企业合作和信息共享开展更多的合作。
三、产业链金融外包行业的产业链包括外包企业、服务供应商、服务需求方和业务管理方。
外包企业是核心力量，主要为服务供应商提供技术、人才等支持，代表企业包括渤海信托、汇丰銀行等。
服务供应商为外包企业提供业务载体、人员等一系列的基础设施，如云服务供应商IBM、Google等。
服务需求方主要为金融机构，如中国银行、中国建设银行等。
业务管理方作为监管一方负责管理金融外包的业务，如银监会、证监会等。
四、发展历程金融外包行业于上世纪90年代逐步产生，并在2000年后逐步发展起来。
进入21世纪后，中国的金融外包行业发展迅速，2010年我国金融外包市场需求总额达到8000亿元，市场份额逐年提升。
2013年金融外包市场规模达到1300亿，2017年达到2000亿，目前中国金融外包市场占全球的16%以上。
五、行业政策文件1.2009年《金融机构外包管理办法》2.2020年《金融科技》发展规划指导意见3.2021年《关于进一步促进金融科技创新和应用的通知》六、经济环境2021年全球经济受到COVID-19疫情的影响，许多行业都感受到了压力，但金融外包行业一定程度上受益于这一情况。
金融外包调研报告
金融外包调研报告金融外包调研报告一、引言金融外包是指金融机构将一部分或全部业务实施过程和管理职能委托给外部供应商来完成的一种业务模式。
金融外包已经成为金融机构提高效益和降低成本的重要手段。
本报告旨在对金融外包进行调研，分析其发展趋势和影响。
二、调研背景在全球经济一体化的大趋势下，金融机构面临着如何提高效益和降低成本的双重压力。
同时，随着科技的发展，金融技术的更新速度越来越快，金融机构很难保持自身的技术实力和竞争力。
因此，金融机构开始转向金融外包，通过委托外部供应商来完成一些非核心业务，以降低成本和提高效率。
三、金融外包的形式1. 业务流程外包（BPO）业务流程外包指将一个或多个业务流程的执行和管理委托给外部供应商。
金融机构将非核心的业务流程（如数据处理、客户服务等）委托给专业的外包服务商，以降低成本和提高效益。
2. 技术外包（ITO）技术外包指将信息技术相关的服务委托给外部供应商。
金融机构通过将技术服务（如网络维护、系统开发等）外包给专业的服务商，可以降低技术成本，同时还可以获取更先进的技术。
四、金融外包的发展趋势1. 专业化服务供应商的崛起随着金融业务的复杂化和专业化，专业化服务供应商将更加受到金融机构的青睐。
这些供应商拥有丰富的经验和先进的技术，可以为金融机构提供更专业、更高效的服务。
2. 云计算和人工智能的应用云计算和人工智能等新技术的出现，将为金融外包带来新的发展机遇。
金融机构可以通过云计算等技术来扩展业务，同时人工智能可以提供更精确、更高效的数据分析和风险管理服务。
3. 安全和合规性的挑战金融外包将面临更高的安全和合规性要求。
金融机构需要对外包供应商进行严格的安全和合规性审查，以确保委托的业务可以安全地进行，并符合相关法规和规定。
五、金融外包的影响1. 成本降低和效率提高金融外包可以通过降低人力成本、技术成本和运营成本来降低金融机构的总体成本，提高利润空间。
外部供应商的专业服务还可以提高业务的执行效率。
金融服务外包行业市场现状分析及未来三到五年发展趋势报告
金融服务外包行业市场现状分析及未来三到五年发展趋势报告Title: Current Market Analysis and Future Development Trends Report of the Financial Services Outsourcing IndustryThe financial services outsourcing industry has been experiencing a significant transformation in recent years. As technology continues to evolve and globalization becomes more prevalent, the landscape for outsourcing financial services has become increasingly competitive and complex. In this report, we will analyze the current market status of the financial services outsourcing industry and provide insights into the future development trends for the next three to five years.Market Analysis:The financial services outsourcing industry has witnessed steady growth over the past decade, with an increasing number of financial institutions and organizations leveraging outsourcing services to improve operational efficiency and reduce costs. The market has been driven by the growing demand for specialized financial expertise, regulatory compliance,and the need for digital transformation. Additionally, the COVID-19 pandemic has accelerated the adoption of outsourcing services as companies seek to adapt to remote work andcost-saving measures.Key Market Players:The market for financial services outsourcing is highly competitive, with a few key players dominating the industry. These players offer a wide range of services, including back-office operations, customer service, data management, and risk and compliance services. Some of the prominent players in the industry include Accenture, Cognizant, Infosys, Genpact, and Tata Consultancy Services. These companies have established themselves as leaders in the market due to their extensive experience, global presence, and technological capabilities.Future Development Trends:Looking ahead, the financial services outsourcing industry is expected to undergo several significant developments in the next three to five years. One of the key trends is the increasing adoption of automation and artificial intelligence (AI) infinancial processes. This trend is driven by the need for greater efficiency and accuracy in financial operations, as well as the shift towards digital transformation. As a result, outsourcing providers will need to integrate advanced technologies into their service offerings to stay competitive in the market.Another important trend is the emergence of niche outsourcing services tailored to specific financial functions. With the increasing complexity of financial operations and the need for specialized expertise, there is a growing demand for outsourcing providers that offer targeted solutions for areas such as risk management, financial analysis, and regulatory compliance. This trend is expected to drive the growth of smaller, specialized outsourcing firms that cater to the unique needs of financial institutions.Moreover, geopolitical factors and regulatory changes will continue to shape the landscape of financial services outsourcing. As the industry becomes more globalized, providers will need to navigate complex regulatory environments and geopolitical tensions to ensure complianceand operational stability. This will require a proactive approach to risk management and a thorough understanding of regional regulations and market dynamics.In conclusion, the financial services outsourcing industry is poised for significant transformation in the coming years. As technology continues to drive change and the needs of financial institutions evolve, outsourcing providers will need to adapt to new market dynamics and embrace innovation to remain competitive. By staying abreast of emerging trends and developments, outsourcing firms can position themselves for success in the rapidly evolving landscape of financial services.金融服务外包行业市场现状分析及未来三到五年发展趋势报告金融服务外包行业近年来经历了显著变革。
金融外包行业分析报告
金融外包行业分析报告金融外包是指金融机构将自身的非核心业务交给专业金融机构处理的一种服务形式。
随着金融行业竞争日益激烈，金融外包行业逐渐走进人们的视野。
本文分别从定义、分类特点、产业链、发展历程、行业政策文件及其主要内容、经济环境、社会环境、技术环境、发展驱动因素、行业现状、行业痛点、行业发展建议、行业发展趋势前景、竞争格局、代表企业、产业链描述、SWTO分析、行业集中度等方面展开分析。
【定义】金融外包是指金融机构将自身的非核心业务交给专业金融机构处理的一种服务形式。
外包有助于降低成本、提高效率、提高服务质量，使金融机构专注于核心业务，是金融服务业常用的一种管理方式。
【分类特点】根据外包业务性质的不同，金融外包可以分为以下三种类型：（1）技术外包：技术外包是指金融机构将自身的技术开发、维护和运营等相关业务交给专业技术服务供应商处理的一种服务形式。
它包括系统开发、系统维护、数据中心和网络管理等业务；（2）业务外包：业务外包是指金融机构将自身的一些业务和业务流程等相关业务交给专业服务供应商处理的一种服务形式。
它包括卡片业务、信贷业务、账户处理业务、基金业务、资产管理业务、信托业务等；（3）运营外包：运营外包是指金融机构将自身的运营管理等相关业务交给专业服务供应商处理的一种服务形式。
它包括人力资源、财务管理、客户服务等业务。
【产业链】（1）上游：主要包括金融机构需求侧的服务需求方；（2）中游：主要包括金融外包服务提供商，分为技术咨询、业务流程外包、运营管理等服务领域；（3）下游：主要包括服务提供商与金融机构的客户方。
【发展历程】随着金融行业的快速发展，金融机构不断推出新产品和服务，也面临着运营成本的上升和效率下降的风险。
由此促使金融机构开始考虑将一些非核心业务外包出去，以降低成本。
金融外包业务发展时间不长，但是发展速度较快，从最初的数据处理到后来的客户服务、技术支持、业务流程等不断拓展，外包业务逐渐成为一个新兴的行业。
银行行业的金融服务外包探讨金融服务外包在银行业中的应用和效益
银行行业的金融服务外包探讨金融服务外包在银行业中的应用和效益在现代社会中，金融服务外包已经成为银行业的重要发展趋势。
随着科技的不断进步和全球化的快速发展，金融服务外包不仅提供了更加高效和便捷的解决方案，同时也带来了许多实际的效益。
本文将探讨金融服务外包在银行业中的应用和效益。
一、金融服务外包概述金融服务外包是指银行或金融机构将特定的业务功能或流程外包给专业的服务提供商。
这些服务提供商通常具备先进的技术设施、专业的人力资源和广泛的业务经验，能够为银行提供定制化、高质量的服务。
二、金融服务外包的应用1. 后台运营银行的后台运营包括数据管理、交易处理和风险管理等关键业务。
通过将这些业务外包给专业服务提供商，银行能够专注于核心业务的发展，提高效率和降低成本。
2. IT服务银行业的IT服务对于业务运作至关重要。
通过外包IT服务，银行可以获得先进的技术支持和维护，降低技术风险，并能够快速适应市场变化。
3.客户服务金融服务外包也可应用于银行的客户服务领域。
例如，银行可以将呼叫中心外包给专业服务提供商，以提供高效的客户支持和响应。
这不仅可以提升客户满意度，还能减少人力成本和提高运营效率。
三、金融服务外包的效益1. 成本效益金融服务外包可以帮助银行降低成本。
外包服务提供商通常具备规模化的运作能力，能够通过集中采购和资源共享来降低成本。
此外，银行也能够节省内部培训和管理方面的开支。
2. 提高效率通过将一部分业务外包，银行能够将更多时间和资源投入到核心业务上，从而提高效率。
专业的外包服务提供商在相关领域拥有丰富的经验和专业知识，能够为银行提供高质量的服务，同时帮助提高业务的处理速度和准确性。
3. 降低风险金融服务外包也可以帮助银行降低风险。
例如，通过外包IT服务，银行能够利用外部专业服务提供商的技术和经验，提升系统和数据的安全性和稳定性。
此外，外包服务提供商还能够通过合规和风险管理等方面的专业知识，帮助银行降低潜在的风险。
金融服务外包市场分析报告
金融服务外包市场分析报告1.引言1.1 概述金融服务外包市场指的是金融机构将部分业务流程和服务外包给第三方服务提供商，以降低成本、提高效率和专注核心业务。
随着金融行业的不断发展和全球经济一体化的加速推进，金融服务外包市场也日益受到关注和重视。
本报告旨在对金融服务外包市场进行全面的分析和研究，从市场概况、主要参与方分析、发展趋势展望以及机遇与挑战等方面进行深入剖析，以期为金融机构和外包服务商提供有益的参考和建议。
1.2 文章结构文章结构本报告分为三大部分，分别是引言、正文和结论。
引言部分将对金融服务外包市场进行概述，介绍本报告的目的以及对市场进行分析的意义，最后对整个报告的结构进行简要概括。
正文部分将分为三个子部分进行详细的市场分析。
首先，将对金融服务外包市场的概况进行介绍，包括市场规模、发展状况等内容。
其次，将对金融服务外包市场的主要参与方进行分析，包括外包服务提供商、金融机构等。
最后，将对金融服务外包市场的发展趋势进行展望，包括市场的发展方向、可能出现的变化等内容。
结论部分将对金融服务外包市场的机遇与挑战进行分析，提出发展建议，并对整个报告进行总结，强调市场的发展趋势和未来的发展空间。
1.3 目的目的：本报告旨在对金融服务外包市场进行全面分析，深入了解该市场的概况、主要参与方以及发展趋势，为相关行业提供市场情报和发展建议，帮助行业内企业和机构更好地把握市场机遇，应对市场挑战，实现持续发展和创新。
同时，通过本报告的编写，也旨在为市场监管部门和决策者提供决策参考，促进金融服务外包市场的良性发展，推动金融行业整体的稳健发展。
1.4 总结总结部分:通过对金融服务外包市场的概况、主要参与方分析和发展趋势展望的分析，可以看出金融服务外包市场在未来的发展前景广阔，市场潜力巨大。
同时，市场也存在着一些挑战和风险，需要各参与方共同努力，加强合作，提升服务质量，积极应对市场变化。
在未来的发展中，建议市场参与方要求稳健的发展策略，加强市场监控，提高风险意识，积极拓展新的市场机会，共同推动金融服务外包市场的健康发展。
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2015年ATM运营现金档案服务金融外包行业分析报告
2015年8月
目录
一、行业主管部门及监管体制 (4)
二、行业发展现状及未来前景趋势 (4)
1、行业发展现状 (4)
（1）ATM 运营及第三方现金、档案服务外包 (4)
（2）社区O2O综合金融服务 (5)
2、行业未来前景及趋势 (6)
（1）ATM 运营及第三方现金、档案服务 (6)
①信息技术引领行业变革 (7)
②服务外包领域向价值链上游拓展 (7)
③金融创新环境为ATM运营服务带来新的机遇 (7)
（2）社区O2O综合金融服务 (8)
①社区金融服务或成为银行业转型重要方向 (8)
三、行业竞争格局 (8)
四、影响行业发展的因素 (9)
1、有利因素 (9)
（1）银行专注核心业务进一步促进了金融服务外包的发展 (9)
（2）ATM布放量和银行卡数量不断增加为ATM运营外包服务业发展提供保障 .. 10（3）银行卡存现量和M0 值（流通货币）持续增长 (11)
（4）民营银行数量剧增，市场空间放大 (12)
（5）国家政策支持为金融服务外包的发展带来机遇 (12)
（6）国家政策扶持社区金融发展 (14)
2、不利因素 (14)
（1）相关法律法规不健全 (14)
（2）监管制度不成熟 (15)
（3）未来电子支付对现金市场的冲击 (15)
（4）银监会政策制约了社区金融的快速发展 (16)
五、行业壁垒 (16)
1、品牌壁垒 (16)
2、技术壁垒 (17)
3、人才壁垒 (17)
六、行业风险特征 (18)
1、市场竞争加剧风险 (18)
2、服务质量控制风险 (18)
3、未来被电子支付冲击的风险 (18)
七、行业发展空间 (19)
1、ATM 数量倍增 (19)
2、流通中货币量大 (21)
3、新型业务的开展 (22)
一、行业主管部门及监管体制
金融外包服务业务属于商务服务业，按照国务院的规定，金融外包服务行业由人民银行牵头，商务部、银监会、证监会、保监会参与共同进行监管，各部委根据行业需求，分别拟定行业发展战略、政策和发展规划，起草法律法规草案及制定部门规章等。
二、行业发展现状及未来前景趋势
1、行业发展现状
（1）ATM 运营及第三方现金、档案服务外包
ATM运营及第三方现金、档案服务外包属于金融外包服务业中一个细分领域，能够有效降低银行的人力和运营成本，推动银行从低效率、低附加值的繁琐业务流程向高附加值的业务转型。
目前，我国ATM运营及第三方现金、档案服务外包尚处于起步阶段，从外包的业务种类来看，以重复性操作为主，如档案管理、现金清分整点、ATM设备清机加钞等业务。
银行多将单点和非实时业务外包，对外包商的价值定位主要在短期“补缺”方面，特别是短期人力和技能资源的提供。
从服务外包商的实力和规模上看，目前我国本土服务外包商依附性强，发展零散，规模较小，没有处于绝对优势的大型专业服务外包公司。
与国际领先的服务外包商如埃森哲、简伯特（Genpact）、凯捷（Capgemini）相比，我国外包商在服务质量、劳动者技能、IT技能、声誉和行业经验等方面都处于劣势，未来都有待。