银行公司金融业务培训课件
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【课件】银行新行员培训课件：公司银行业务介绍ppt
施过程进行指导、协调、检查和监督，对营销方案的 实施效果进行评估或修正。 重点客户、重点项目的投标组织、策划。 进行市场调研，分析公司业务市场状况。 开展对客户群的调查、统计和分析，进行公司业务客 户的市场细分和目标市场定位，组织全行公司业务系 统挖掘及培育优质客户群，提高市场份额。
公司银行部
首席财务官 （财会管理体系）
首席营运官 (支持与保障体系)
综合管理体系
首席审计官 （审计监督体系）
公司银行事业部 零售银行事业部 金融市场事业部
风险管理部
计划财务部
营运部
办公室
审计部
党委办公室 （党团工作部）
纪
行业金融部
个人贷款中心
营销中心
授信审查部
账务处理中心 后勤服务中心
监察室
工会
机构业务部 工商企业部 贸易金融部 投资银行部
业务发展与创新委员会
风险管理委员会 信贷审查委员会 信息科技委员会
股东大会 董事会
行长/ 高级管理层
提名和薪酬委员会 审计委员会
董事会办公室
资产负债管理委员会 绩效考核委员会
大额集中采购委员会
监事会
党委
提名委员会
监事会办公室
监督委员会
公司银行管理体系 零售银行管理体系 金融市场管理体系
首席风险官 (风险管理体系）
人民银行 银监会 外管局 财政 公安 公众披露
人力资源 费用报销 考勤 档案管理
内容提要
一
商业银行经营管理体系
二
公司银行部
三
公司业务管理
四
公司业务产品
五
客户经理管理
二、公司银行部简介
•公司银行部组织构架 •公司银行部职能 •公司银行部发展战略纲要 •对公业务现状
公司银行部
首席财务官 （财会管理体系）
首席营运官 (支持与保障体系)
综合管理体系
首席审计官 （审计监督体系）
公司银行事业部 零售银行事业部 金融市场事业部
风险管理部
计划财务部
营运部
办公室
审计部
党委办公室 （党团工作部）
纪
行业金融部
个人贷款中心
营销中心
授信审查部
账务处理中心 后勤服务中心
监察室
工会
机构业务部 工商企业部 贸易金融部 投资银行部
业务发展与创新委员会
风险管理委员会 信贷审查委员会 信息科技委员会
股东大会 董事会
行长/ 高级管理层
提名和薪酬委员会 审计委员会
董事会办公室
资产负债管理委员会 绩效考核委员会
大额集中采购委员会
监事会
党委
提名委员会
监事会办公室
监督委员会
公司银行管理体系 零售银行管理体系 金融市场管理体系
首席风险官 (风险管理体系）
人民银行 银监会 外管局 财政 公安 公众披露
人力资源 费用报销 考勤 档案管理
内容提要
一
商业银行经营管理体系
二
公司银行部
三
公司业务管理
四
公司业务产品
五
客户经理管理
二、公司银行部简介
•公司银行部组织构架 •公司银行部职能 •公司银行部发展战略纲要 •对公业务现状
中国银行-员工业务培训课件-金融客户服务
营业网点效劳营销
拓展营销效劳 吸引潜在客户 留住现有客户 开掘中高端客户 扶植VIP客户 延伸产品 延伸效劳 延伸客户
网点效劳关键所在 强化效劳理念、效劳意识和效劳技巧； 实现效劳的多元化、优质化； 从时间、空间上拉近银行与客户的距离 形式效劳 内涵效劳 拓展业务空间
迎宾接待
客户维护
业务推荐
客流疏导
客户至尊
客户至尊
彼得.德鲁克说: “商业的目的 只有一个站得住脚的 定义，即创造客户。〞 有为他人着想的“同理心〞 竭尽全力地做客户的“关心者〞
营业网点特点
在现实生活中，由于银行营业网点自身具有不能取代的优势和特点，始终是客户最喜欢光临和办理复杂银行业务的场所 人性化 易接近 多功能 平安性
营业网点效劳
形式效劳 产品效劳 客户期望 内涵效劳 理财效劳
客户维护
客流疏导
迎宾接待
业务推荐
客户至尊
有 效 提 问
开掘需要 有什么需要帮助吗？ 今天您打算办理什么业务？ 鼓励交谈 您能否更详细地说明。。。 您的意思是？ 了解想法 这为什么对您如此重要？ 投资期对您的理财有什么帮助？ 确定范围 您打算投入多少资金购置产品？ 我行的**理财产品能符合您的投资要 求吗？
所谓帮助 就是大堂经理以自己对银行网点业务的了解和专业水平，根据客户的实际需要，帮助客户完成金融业务办理的过程。
客户维护
业务推荐
迎宾接待
客流疏导
客户至尊
善于观察 简单销售
一看 客户的来意 根据不同来意予以不同方式接待 二看 客户的打扮 判断其身份爱好，推荐不同产品效劳 三看 客户的言谈举止 琢磨其心理活动，使提供的效劳恰如其分
客户效劳根本准那么
1.客户满意第一 2.客户永远是对的 3.如果客户错了, 请思考第二准那么
银行金融理财保险知识培训PPT讲课演示
着绚丽 着一段
的色彩 华丽的
，似乎 倾城绝
在舞动 舞。
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微
保险知识
·
保
险
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微
保险知识
金
融
理
财
保
险 知 识 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
银行金融产品培训课件(共48张PPT)
3. 应收利息
■；●（100%）；△（ □；●（100%）；▲（ ） 剩余期限在4个月以上 剩余期限在4个月以下 ■；●（20% ）；▲（ ■；○（ □；○（ 5.31理财产品 ）；▲（ ）；△（ ）
） ） ） ） ） ）
□；●（20%）；▲（ □；●（20%）；▲（ □；●（20%）；▲（ □；○（ ）；△（
表内资产风险权重 科目 一级科目 二级 1.1 存放境外活期 1. 存放同业 1.2 存放境内活期 1.3存放境内定期 原始期限不超过4个月 原始期限超过4个月 4个月以上 4个月以下 4个月以上 4个月以下 三级
规模、风险资产及资金占用情况
□；●（ □；●（ □；●（ ）；△（ ）；△（ ）；△（ ） ） ） ） ） ） ） ） ） ）
5.应收款项类投资
5.3 资金信托计划产品成本(投资收益)
5.32信托产品 5.33租赁资产
6. 长期应收款
7. 长期股权投资
8. 固定资产 ■（X%）表示占用规模，□表示不占用规模； ●（X%）表示占用风险资产；○表示不占用风险资产；
□；○（
□；○（
）；△（
）；△（
）
）
▲（X%）表求占用资金，△表示不占用资金； （）表示占多少
表外业务信用风险转换系数——风险资产占用比例
项 目 等同于贷款的授信业务 与某些交易相关的或有负债 与贸易相关的短期或有负债 承诺: 原始期限不足1年的承诺 原始期限超过1年但可随时无 条件撤销的承诺 其他承诺 信用风险仍在银行的资产销售 与购买协议 内容
包括一般负债担保、远期票据承兑 和具有承兑性质的背书
不占用贷款规模的资产 • • • • • • • • • 1、存放中央银行款项。 2、存放同业， 3、买入返售金融资产债券、票据、其它。 4、应收利息。 5、他行委托代付款项 6、拆出资金。 7、持有至到期投资。 8、可供出售金融资产。 9、应收账款类投资。
银行金融理财保险知识培训授课课件ppt
保险知识
·
保
险
阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
阅读能力，对一个学生来说，是一种 阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是
能力等
方面都
有密切
联系。
培 训 · 金 融 理 财 · 银 行 培 阅读能力，对一个学生来说，是一种
阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是
十分重 每个学
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阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。 阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱阅，读与能学力生，获对取一知个识学，生提来高说学，习是兴一趣种，十增分长重见要识的，能以力及，培同养时自也学是能每力个等学方生面都都应有该密具切备联的系一。个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
金融银行保险知识培训讲解ppt课件
PPT水平的 提高需 持之以 恒，短 期和一 时的努 力只是 竹篮打 水。除 了在工 作中不 断制作 和反思 还需要 经常查 看一些 PPT论 坛、 PPT网站，吸取精华、交流思想FHX+L HJ 。
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市场数据分析
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风险投资对比
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投资收益评估
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在此处加入合适文本文字在此处加入合适文本文字在此处加 PPT水平的提高需持之以恒，短期和一时的努力只是竹篮打水。除了在工作中不断制作和反思还需要经常查看一些PPT论坛、 PPT网站，吸取精华、交流思想FHX+L HJ 。
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金融保险概念
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新时代金融2024年投资银行业务的发展策略培训课件
引入项目管理方法
运用项目管理理念和工具，明确项目目标、责任分工和进度计划， 确保项目高效推进。
人才选拔、培养及激励机制设计
01
建立科学的人才选拔机制
制定明确的选拔标准，通过笔试、面试、案例分析等多种方式选拔优秀
人才，确保人岗匹配。
02
完善人才培养体系
制定个性化培养计划，提供多元化的培训和实践机会，促进人才快速成
数字化客户服务
通过数字化手段提供更加便捷、个性化的客户服 务，如在线客服、智能语音应答等，提升客户满 意度。
未来科技应用前景展望
区块链技术应用
探索区块链技术在投资银行业务中的应用，如数字资产交易、供应 链金融等，提高业务透明度和安全性。
人工智能与机器学习
进一步深化人工智能和机器学习技术在投资银行业务中的应用，包 括智能投顾、风险管理等，提升业务智能化水平。
01
投资银行业务概述与趋势分析
投资银行业务定义及功能
投资银行业务定义
投资银行业务涵盖证券承销、并购重组、财务顾问等多元化金融服务，旨在为企业、政府及高净值个人提供全 方位资本市场解决方案。
投资银行业务功能
通过专业的金融知识和技术手段，协助客户实现资产优化、融资需求满足、市场价值提升等目标，推动资本市 场的健康发展和经济社会的持续繁荣。
新时代金融2024年投资银 行业务的发展策略培训课
件
汇报人： 2024-01-01
目录
• 投资银行业务概述与趋势分析 • 金融市场环境与政策解读 • 核心竞争力建设与提升策略 • 创新驱动发展与科技应用前景 • 风险管理机制完善与应对措施 • 客户关系管理与服务优化方案 • 团队协作与人才队伍建设规划
响。
中国经济展望
运用项目管理理念和工具，明确项目目标、责任分工和进度计划， 确保项目高效推进。
人才选拔、培养及激励机制设计
01
建立科学的人才选拔机制
制定明确的选拔标准，通过笔试、面试、案例分析等多种方式选拔优秀
人才，确保人岗匹配。
02
完善人才培养体系
制定个性化培养计划，提供多元化的培训和实践机会，促进人才快速成
数字化客户服务
通过数字化手段提供更加便捷、个性化的客户服 务，如在线客服、智能语音应答等，提升客户满 意度。
未来科技应用前景展望
区块链技术应用
探索区块链技术在投资银行业务中的应用，如数字资产交易、供应 链金融等，提高业务透明度和安全性。
人工智能与机器学习
进一步深化人工智能和机器学习技术在投资银行业务中的应用，包 括智能投顾、风险管理等，提升业务智能化水平。
01
投资银行业务概述与趋势分析
投资银行业务定义及功能
投资银行业务定义
投资银行业务涵盖证券承销、并购重组、财务顾问等多元化金融服务，旨在为企业、政府及高净值个人提供全 方位资本市场解决方案。
投资银行业务功能
通过专业的金融知识和技术手段，协助客户实现资产优化、融资需求满足、市场价值提升等目标，推动资本市 场的健康发展和经济社会的持续繁荣。
新时代金融2024年投资银 行业务的发展策略培训课
件
汇报人： 2024-01-01
目录
• 投资银行业务概述与趋势分析 • 金融市场环境与政策解读 • 核心竞争力建设与提升策略 • 创新驱动发展与科技应用前景 • 风险管理机制完善与应对措施 • 客户关系管理与服务优化方案 • 团队协作与人才队伍建设规划
响。
中国经济展望
公司金融业务培训ppt课件
10
单位活期存款
单位活期存款的类型 2.一般存款账户是存款人因借款或其他结算
需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业 机构开立的银行结算账户。
一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借 款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过 该账户办理。有借款或其他结算需要的单位和组 织。开立基本存款账户的存款人都可以开立一般 存款账户。该账户可以办理现金缴存，但不得办 理现金支取。该账户开立数量没有限制。
9
单位活期存款
单位活期存款的类型 1.基本存款账户是指存款人因办理日常转账
结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
基本存款账户是办理转账结算和现金收付的 主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、 奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人 只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户 内应有足够的资金支付。存款人的基本存款账户， 实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。 开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前 提。
12
单位活期存款
单位活期存款的类型 4.临时存款账户是存款人因临时需要并在规
定期限内使用而开立的银行结算账户。因异地临 时经营活动需要时，可以申请开立异地临时存款 账户，用于资金的收付。
13
单位活期存款
单位活期存款的类型 临时存款账户用于办理临时机构以及存款人
临时经营活动发生的资金收付。 临时存款账户应根据有关开户证明文件确定
产品特点 （1）存款人为特定的单位，只能是邮政储蓄银行、保险 公司法人单位和全国社保基金理事会。 （2）存款起点高，最低不能少于人民币3000万元。 （3）存款期限长，最低不能低于5年。 （4）利率及付息方式灵活，由双方协定利率及利息的支 付方式。
18
对公存款相关规定
单位活期存款
单位活期存款的类型 2.一般存款账户是存款人因借款或其他结算
需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业 机构开立的银行结算账户。
一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借 款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过 该账户办理。有借款或其他结算需要的单位和组 织。开立基本存款账户的存款人都可以开立一般 存款账户。该账户可以办理现金缴存，但不得办 理现金支取。该账户开立数量没有限制。
9
单位活期存款
单位活期存款的类型 1.基本存款账户是指存款人因办理日常转账
结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
基本存款账户是办理转账结算和现金收付的 主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、 奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人 只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户 内应有足够的资金支付。存款人的基本存款账户， 实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。 开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前 提。
12
单位活期存款
单位活期存款的类型 4.临时存款账户是存款人因临时需要并在规
定期限内使用而开立的银行结算账户。因异地临 时经营活动需要时，可以申请开立异地临时存款 账户，用于资金的收付。
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单位活期存款
单位活期存款的类型 临时存款账户用于办理临时机构以及存款人
临时经营活动发生的资金收付。 临时存款账户应根据有关开户证明文件确定
产品特点 （1）存款人为特定的单位，只能是邮政储蓄银行、保险 公司法人单位和全国社保基金理事会。 （2）存款起点高，最低不能少于人民币3000万元。 （3）存款期限长，最低不能低于5年。 （4）利率及付息方式灵活，由双方协定利率及利息的支 付方式。
18
对公存款相关规定
银行公司金融业务讲解培训课件
（一）负债类业务 狭义的负债类业务就是公司存款业务。广义上，根据支 取方式和计息的不同，公司存款主要包括活期存款、定期存 款、单位通知存款、单位协定存款、结构性存款和大额存单 等。 公司存款是商业银行负债业务的重要组成部分，是商业 银行的主要筹资来源之一。
18
主要公司金融业务
（二）资产类业务 资产类业务主要包括流动资金贷款、项目贷款、房地产开发贷款、 贸易融资和票据融资等。 流动资金贷款：流动资金是指企业在生产经营过程中占用在流动资 产上的资金，具有周转期短、形态易变的特点。流动资金贷款是为了满 足优质客户生产经营过程中合理的资金连续使用需求，以未来综合收益 和其他合法收入等作为还款来源而发放的贷款。 项目贷款：以项目（一般为固定资产）本身的现金流量和收益作为 还款来源，以项目资产和权益为贷款设定担保的贷款。 房地产开发贷款：对房地产企业发放的用于住房、商用房等房屋建 设和土地开发的中长期贷款，主要用于开发项目的土地征用及拆迁补偿、 前期工程、基础设施建设、房屋建筑安装、装修、公共配套设施以及期 间费用等支出。
网络融资：为进一步实现客户资源、信息资源和技术资源的 有效整合，推动我行信贷经营管理模式转型，以打造全球第一网 络融资服务银行为目标，按照“信息共享、互联互通、整合创新、 智慧管理、价值创造”五大理念搭建一个综合化、智能化的网络 融资平台，实现信贷服务标准化、网络化和数据化，降低业务操 作成本并提升业务办理效率，实现信贷业务内涵式发展。
企业财务顾问业务：商业银行为企业的投融资、理财、并购重 组等经济活动提供金融咨询、经济分析和财务方案设计等有偿 收费性顾问服务。
资产证券化业务：将缺乏流动性但具有可预期的、稳定的未来 现金流收入的资产进行一系列的组合，通过包装使该组资产在 可预见的未来所产生的现金流保持相对稳定，配以相应的信用 增级，以该组资产所产生的现金流为支持在金融市场上发行可 流动的债券型证券。
18
主要公司金融业务
（二）资产类业务 资产类业务主要包括流动资金贷款、项目贷款、房地产开发贷款、 贸易融资和票据融资等。 流动资金贷款：流动资金是指企业在生产经营过程中占用在流动资 产上的资金，具有周转期短、形态易变的特点。流动资金贷款是为了满 足优质客户生产经营过程中合理的资金连续使用需求，以未来综合收益 和其他合法收入等作为还款来源而发放的贷款。 项目贷款：以项目（一般为固定资产）本身的现金流量和收益作为 还款来源，以项目资产和权益为贷款设定担保的贷款。 房地产开发贷款：对房地产企业发放的用于住房、商用房等房屋建 设和土地开发的中长期贷款，主要用于开发项目的土地征用及拆迁补偿、 前期工程、基础设施建设、房屋建筑安装、装修、公共配套设施以及期 间费用等支出。
网络融资：为进一步实现客户资源、信息资源和技术资源的 有效整合，推动我行信贷经营管理模式转型，以打造全球第一网 络融资服务银行为目标，按照“信息共享、互联互通、整合创新、 智慧管理、价值创造”五大理念搭建一个综合化、智能化的网络 融资平台，实现信贷服务标准化、网络化和数据化，降低业务操 作成本并提升业务办理效率，实现信贷业务内涵式发展。
企业财务顾问业务：商业银行为企业的投融资、理财、并购重 组等经济活动提供金融咨询、经济分析和财务方案设计等有偿 收费性顾问服务。
资产证券化业务：将缺乏流动性但具有可预期的、稳定的未来 现金流收入的资产进行一系列的组合，通过包装使该组资产在 可预见的未来所产生的现金流保持相对稳定，配以相应的信用 增级，以该组资产所产生的现金流为支持在金融市场上发行可 流动的债券型证券。
银行业务知识培训教材PPT
客户提供了更好的服务体验。
金融科技对银行业务的监管和风 险管理提出了新的挑战，需要银 行加强技术风险防范和合规管理。
银行业务创新与变革
银行业务创新
随着客户需求的变化和市场竞争的加剧，银 行业务需要不断创新以适应客户需求和市场 变化，如个性化服务、定制化产品等。
银行业务变革
银行需要积极应对金融科技的发展和市场竞 争的挑战，通过业务变革来提高服务质量和
借款人违约导致贷款无 法收回的风险。
操作风险
因内部流程、人员、系 统或外部事件引起的风
险。
流动性风险
银行面临资金流动性不 足的风险。
银行业务内部控制
内部审计
对银行业务进行独立、客观的 监督和评价，确保业务合规。
风险评估
定期对业务进行风险评估，及 时发现和化解风险。
内部控制制度
建立健全内部控制制度，规范 业务操作流程。
效率，如数字化转型、智能化升级等。
银行业务未来发展方向与趋势
数字化转型
普惠金融
随着科技的发展和客户需求的升级， 银行业务将更加数字化和智能化，实 现线上线下融合发展。
银行业务将更加注重普惠金融的发展， 为小微企业、农民、低收入群体等提 供更加便捷和实惠的金融服务。
开放银行
开放银行将实现银行与其他金融机构、 科技公司等的合作，共同为客户提供 更优质的服务和产品。
04Βιβλιοθήκη 银行业务操作流程柜面业务操作流程
客户接待
客户进入银行后，柜员应热情接待，询问客 户需求，并引导客户到指定区域办理业务。
身份验证
柜员需核对客户的身份信息，确保客户身份真 实有效。
业务办理
根据客户需求，柜员进行相应的业务操作，如存 取款、转账、挂失等。
金融科技对银行业务的监管和风 险管理提出了新的挑战，需要银 行加强技术风险防范和合规管理。
银行业务创新与变革
银行业务创新
随着客户需求的变化和市场竞争的加剧，银 行业务需要不断创新以适应客户需求和市场 变化，如个性化服务、定制化产品等。
银行业务变革
银行需要积极应对金融科技的发展和市场竞 争的挑战，通过业务变革来提高服务质量和
借款人违约导致贷款无 法收回的风险。
操作风险
因内部流程、人员、系 统或外部事件引起的风
险。
流动性风险
银行面临资金流动性不 足的风险。
银行业务内部控制
内部审计
对银行业务进行独立、客观的 监督和评价，确保业务合规。
风险评估
定期对业务进行风险评估，及 时发现和化解风险。
内部控制制度
建立健全内部控制制度，规范 业务操作流程。
效率，如数字化转型、智能化升级等。
银行业务未来发展方向与趋势
数字化转型
普惠金融
随着科技的发展和客户需求的升级， 银行业务将更加数字化和智能化，实 现线上线下融合发展。
银行业务将更加注重普惠金融的发展， 为小微企业、农民、低收入群体等提 供更加便捷和实惠的金融服务。
开放银行
开放银行将实现银行与其他金融机构、 科技公司等的合作，共同为客户提供 更优质的服务和产品。
04Βιβλιοθήκη 银行业务操作流程柜面业务操作流程
客户接待
客户进入银行后，柜员应热情接待，询问客 户需求，并引导客户到指定区域办理业务。
身份验证
柜员需核对客户的身份信息，确保客户身份真 实有效。
业务办理
根据客户需求，柜员进行相应的业务操作，如存 取款、转账、挂失等。
银行公司金融业务培训最新PPT课件
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 二 、支付中介职能： 商业银行对社会经济主体提供现金支付和对存款资金转 账结算服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
三 、金融服务职能
商业银行由于联系面广、信息灵通，使其具备了为客户提供更丰富的 金融服务的条件。信息服务、担保服务、咨询服务等服务应运而生， 此外由于工商企业生产和流通专业化的发展，又要求许多原来的属于 企业自身的货币业务转交给银行代为办理，如发工资，如代发薪、代 理支付其他费用等。
公司金融业务定义及重要地位
公司金融业务是商业银行为公司客户、机关团体和金融机构提供的产 品和服务。这些产品和服务包括账户管理、存款、贷款、结算、托管、 资金、企业年金等。公司金融业务是商业银行最重要业务之一。 从利润贡献度来看，国内公司金融业务是商业银行主要的、稳定的利 润贡献来源。
公司与金融市场部（公司业务）
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构（业务管理）
公司金融板块
公司金融部 中小企业部
金融机构
投资银行部
贸金部
1、存款 2、贷款 3、中间业务
同业业务、养老金等
投资银行业务、 资金业务等
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
目前，互联网金融，P2P等业务蓬勃发展，目前许多人认为商业银行 的地位和作用正在下降，甚至可能被取代。其实，对于商业银行的地 位和作用的认识还是应该从其基本的职能来把握。只要这些基本职能 没有发生根本性的变化，商业银行的地位不会受到大削弱。
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 二 、支付中介职能： 商业银行对社会经济主体提供现金支付和对存款资金转 账结算服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
三 、金融服务职能
商业银行由于联系面广、信息灵通，使其具备了为客户提供更丰富的 金融服务的条件。信息服务、担保服务、咨询服务等服务应运而生， 此外由于工商企业生产和流通专业化的发展，又要求许多原来的属于 企业自身的货币业务转交给银行代为办理，如发工资，如代发薪、代 理支付其他费用等。
公司金融业务定义及重要地位
公司金融业务是商业银行为公司客户、机关团体和金融机构提供的产 品和服务。这些产品和服务包括账户管理、存款、贷款、结算、托管、 资金、企业年金等。公司金融业务是商业银行最重要业务之一。 从利润贡献度来看，国内公司金融业务是商业银行主要的、稳定的利 润贡献来源。
公司与金融市场部（公司业务）
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构（业务管理）
公司金融板块
公司金融部 中小企业部
金融机构
投资银行部
贸金部
1、存款 2、贷款 3、中间业务
同业业务、养老金等
投资银行业务、 资金业务等
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
目前，互联网金融，P2P等业务蓬勃发展，目前许多人认为商业银行 的地位和作用正在下降，甚至可能被取代。其实，对于商业银行的地 位和作用的认识还是应该从其基本的职能来把握。只要这些基本职能 没有发生根本性的变化，商业银行的地位不会受到大削弱。
银行金融理财保险知识培训PPT专题演示
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
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银行业务专题培训——企业金融业务培训PPT38页
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36、自己的鞋子，自己知道紧在哪里。——西班牙
37、我们唯一不会改正的缺点是软弱。——拉罗什福科
xiexie! 38、我这个人走得很慢，但是我从不后退。——亚伯拉罕·林肯
39、勿问成功的秘诀为何，且尽全力做你应该做的事吧。——美华纳
40、学而不思则罔，思而不学则殆。——孔子
银行业务专题培训——企业 金融业务培训
26、机遇对于有准备的头脑有特别的 亲和力 。 27、自信是人格的核心。
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❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
银行业务专题培训——企业金融业务 培训
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•
8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
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10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
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公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 二 、支付中介职能： 商业银行对社会经济主体提供现金支付和对存款资金转 账结算服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
三 、金融服务职能
商业银行由于联系面广、信息灵通，使其具备了为客户提供更丰富的 金融服务的条件。信息服务、担保服务、咨询服务等服务应运而生， 此外由于工商企业生产和流通专业化的发展，又要求许多原来的属于 企业自身的货币业务转交给银行代为办理，如发工资，如代发薪、代 理支付其他费用等。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
横向联动：跨部门联动
投资银行部 贸金部
电子银行部
营业部 运营控制部 信息科技部
产品 支持
服务 支持
公司业务模块 中小企业模块
网点渠道
产品与服务 开发与维护
运营保障
风险审批、政策指引、 管理与控制
风险管理部 授信执行部 法律与合规部
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
目前，互联网金融，P2P等业务蓬勃发展，目前许多人认为商业银行 的地位和作用正在下降，甚至可能被取代。其实，对于商业银行的地 位和作用的认识还是应该从其基本的职能来把握。只要这些基本职能 没有发生根本性的变化，商业银行的地位不会受到大削弱。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
纵向联动：垂直营销体系
客户关系部门
总行
总行客户经理
分行
分行客户经理
支行
支行客户经理
客户 总公司 子公司 分公司
公ห้องสมุดไป่ตู้与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构
2、纵向联动：垂直营销体系 垂直营销体系是指由牵头行、经办行、账户行三级客户经理为核心组 成的一体化客户服务体系、由牵头客户经理总体组织和负责重点客户 的营销，并由各层级机构实施对位营销和服务。该体系强调纵向汇报 和联系制度，弥补了按照行政架构进行管理的不足。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 四 、信用创造职能
商业银行发放的贷款在社会经济活动中不断流转，其中部分又派生了 存款，最后在整个银行体系，形成数倍于原始存款的派生存款，从而 具有了信用创造的功能。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 商业银行是不同于一般工商企业的特殊企业，其特殊之处主要表现
于经营对象的不同。商业银行是以公司金融资产和负债为经营对象， 经营的主要是特殊商品-货币和货币资本。经营内容包括货币收付、 借贷和与各种与货币运动有关的或者与之相联系的金融服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
公司金融客户营销管理模式
1、横向联动：跨部门联动 跨部门联动运营模式是指客户管理部门、产品部门、渠道部门进行合 理分工、前中后台有效协作服务于客户的操作模式。这种模式强调以 客户关系为中心，着力挖掘产品的快速反应能力以及渠道的服务职能。
一、公司金融业务概览：中国银行公司金融业务特色
中国银行公司金融业务的特色
1、海内外一体化发展的比较优势 我行有约80年的海外业务发展发展经验，在香港、澳门及其他的主要 经济金融中心均拥有分支机构。 2、跨国跨境经营是我行区别于国内同业的重要特色，也是较难复制 的优势与品牌，更是实现我行战略目标的依托和保证。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
前中后台3级工作流程
通过打造3支专业队伍，推行和完善公司金融业务的“前中后台”建设，完善 公司金融业务的营销组织构架、风险管理构架和后勤保障构架。
前台：客户经理(Relationship Manager) 中台：产品经理（信息搜集、产品组合、辅助营销等） 后台：风险管理、政策指引、运营控制、业务管理、综合后勤保障等
公司金融业务简介
1
公司金融业务概览
二
2
公司金融产品简介
3
职业发展建议
4
提纲
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览
一、公司金融业务概览 主要对商业银行公司金融业务进行整体性阐释，简要介 绍我行公司金融的运营服务模式以及部门组织架构，主 要包括以下四点： 1、商业银行公司金融业务定位 2、中国银行公司金融业务特色 3、公司金融客户营销管理模式 4、中行公司金融目前组织价格
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
公司金融客户营销管理模式
2、纵向联动：垂直营销体系 垂直营销体系是指由牵头行、经办行、账户行三级客户经理为核心组 成的一体化客户服务体系、由牵头客户经理总体组织和负责重点客户 的营销，并由各层级机构实施对位营销和服务。该体系强调纵向汇报 和联系制度，弥补了按照行政架构进行管理的不足。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构（业务管理）
公司金融板块
公司金融部 中小企业部
金融机构
投资银行部
贸金部
1、存款 2、贷款 3、中间业务
同业业务、养老金等
投资银行业务、 资金业务等
公司金融业务定义及重要地位
公司金融业务是商业银行为公司客户、机关团体和金融机构提供的产 品和服务。这些产品和服务包括账户管理、存款、贷款、结算、托管、 资金、企业年金等。公司金融业务是商业银行最重要业务之一。 从利润贡献度来看，国内公司金融业务是商业银行主要的、稳定的利 润贡献来源。
公司与金融市场部（公司业务）
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
一 、信用中介职能： 这一职能的实质是通过银行的负债业务，把社会上的各 种闲散货币集中到银行里来，再通过贷款等资产业务， 把他们投向向银行借款的单位和个人，商业银行作为货 币资本的贷出着与借入着的中介人来实现资本的融通。
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 二 、支付中介职能： 商业银行对社会经济主体提供现金支付和对存款资金转 账结算服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
三 、金融服务职能
商业银行由于联系面广、信息灵通，使其具备了为客户提供更丰富的 金融服务的条件。信息服务、担保服务、咨询服务等服务应运而生， 此外由于工商企业生产和流通专业化的发展，又要求许多原来的属于 企业自身的货币业务转交给银行代为办理，如发工资，如代发薪、代 理支付其他费用等。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
横向联动：跨部门联动
投资银行部 贸金部
电子银行部
营业部 运营控制部 信息科技部
产品 支持
服务 支持
公司业务模块 中小企业模块
网点渠道
产品与服务 开发与维护
运营保障
风险审批、政策指引、 管理与控制
风险管理部 授信执行部 法律与合规部
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
目前，互联网金融，P2P等业务蓬勃发展，目前许多人认为商业银行 的地位和作用正在下降，甚至可能被取代。其实，对于商业银行的地 位和作用的认识还是应该从其基本的职能来把握。只要这些基本职能 没有发生根本性的变化，商业银行的地位不会受到大削弱。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
纵向联动：垂直营销体系
客户关系部门
总行
总行客户经理
分行
分行客户经理
支行
支行客户经理
客户 总公司 子公司 分公司
公ห้องสมุดไป่ตู้与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构
2、纵向联动：垂直营销体系 垂直营销体系是指由牵头行、经办行、账户行三级客户经理为核心组 成的一体化客户服务体系、由牵头客户经理总体组织和负责重点客户 的营销，并由各层级机构实施对位营销和服务。该体系强调纵向汇报 和联系制度，弥补了按照行政架构进行管理的不足。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 四 、信用创造职能
商业银行发放的贷款在社会经济活动中不断流转，其中部分又派生了 存款，最后在整个银行体系，形成数倍于原始存款的派生存款，从而 具有了信用创造的功能。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能 商业银行是不同于一般工商企业的特殊企业，其特殊之处主要表现
于经营对象的不同。商业银行是以公司金融资产和负债为经营对象， 经营的主要是特殊商品-货币和货币资本。经营内容包括货币收付、 借贷和与各种与货币运动有关的或者与之相联系的金融服务。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
公司金融客户营销管理模式
1、横向联动：跨部门联动 跨部门联动运营模式是指客户管理部门、产品部门、渠道部门进行合 理分工、前中后台有效协作服务于客户的操作模式。这种模式强调以 客户关系为中心，着力挖掘产品的快速反应能力以及渠道的服务职能。
一、公司金融业务概览：中国银行公司金融业务特色
中国银行公司金融业务的特色
1、海内外一体化发展的比较优势 我行有约80年的海外业务发展发展经验，在香港、澳门及其他的主要 经济金融中心均拥有分支机构。 2、跨国跨境经营是我行区别于国内同业的重要特色，也是较难复制 的优势与品牌，更是实现我行战略目标的依托和保证。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
前中后台3级工作流程
通过打造3支专业队伍，推行和完善公司金融业务的“前中后台”建设，完善 公司金融业务的营销组织构架、风险管理构架和后勤保障构架。
前台：客户经理(Relationship Manager) 中台：产品经理（信息搜集、产品组合、辅助营销等） 后台：风险管理、政策指引、运营控制、业务管理、综合后勤保障等
公司金融业务简介
1
公司金融业务概览
二
2
公司金融产品简介
3
职业发展建议
4
提纲
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览
一、公司金融业务概览 主要对商业银行公司金融业务进行整体性阐释，简要介 绍我行公司金融的运营服务模式以及部门组织架构，主 要包括以下四点： 1、商业银行公司金融业务定位 2、中国银行公司金融业务特色 3、公司金融客户营销管理模式 4、中行公司金融目前组织价格
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：公司金融客户营销管理模式
公司金融客户营销管理模式
2、纵向联动：垂直营销体系 垂直营销体系是指由牵头行、经办行、账户行三级客户经理为核心组 成的一体化客户服务体系、由牵头客户经理总体组织和负责重点客户 的营销，并由各层级机构实施对位营销和服务。该体系强调纵向汇报 和联系制度，弥补了按照行政架构进行管理的不足。
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：我行公司金融组织架构
我行公司金融组织架构（业务管理）
公司金融板块
公司金融部 中小企业部
金融机构
投资银行部
贸金部
1、存款 2、贷款 3、中间业务
同业业务、养老金等
投资银行业务、 资金业务等
公司金融业务定义及重要地位
公司金融业务是商业银行为公司客户、机关团体和金融机构提供的产 品和服务。这些产品和服务包括账户管理、存款、贷款、结算、托管、 资金、企业年金等。公司金融业务是商业银行最重要业务之一。 从利润贡献度来看，国内公司金融业务是商业银行主要的、稳定的利 润贡献来源。
公司与金融市场部（公司业务）
公司与金融市场部（公司业务）
一、公司金融业务概览：商业银行公司金融业务定位
商业银行四个基本职能
一 、信用中介职能： 这一职能的实质是通过银行的负债业务，把社会上的各 种闲散货币集中到银行里来，再通过贷款等资产业务， 把他们投向向银行借款的单位和个人，商业银行作为货 币资本的贷出着与借入着的中介人来实现资本的融通。