邮政储蓄银行业务培训教材PPT课件
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二、卡基本业务
▪ 概要
（一）卡产品管理 （二）卡申请 （三）换卡 （四）卡销户 （五）子账户存、取款 （六）活转定、定转活 （七）子账户移入、移出 （八）绿卡通主副卡交易 （九）绿卡通约定转账定制 （十）小额支付账户交易
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一、开户和大额交易客户身份识别
开户类交易的客户身份识别要求及过程
➢ 柜员在办理开户联动的客户信息录入/修改交易 时，必须完整登记客户的九项身份基本信息， 完成后才能继续交易。客户九项身份基本信息 包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地 或者工作单位地址、联系方式、证件类型、证 件号码、证件到期日、发证机关所在地代码、 姓名拼音。
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第2部分 储蓄基本业务（二）
交易名称 活期开户 活期续存 活期支取 活期清户 紧急折取款
交易代码 010101 010102 010103 010104 010105
交易名称 定期开户 定期续存 定期支取 定期销户
交易名称 通知存款开户 通知存款支取 通知存款销户
交易代码 010201 010202 010203 010204
二、营业前的准备
▪ 营业开始前10分钟做好班前准备 ▪ 1、仪容仪表符合规范要求 ▪ 2、桌面，柜台保持干净、有序 ▪ 3、开启计算机等电子设备，录入工号，检
查各种单式、章戳是否齐全。 ▪ 4、营业厅开门后，所有柜员应以规范的站
姿站立在各自的工作位置上，面带微笑迎 接首批客户。
营业中的服务
▪ 迎接客户及问候 ▪ 柜员按下叫号器后，应举手示意客房到本
邮政储蓄银行业务培训教材 储蓄操作业务培训
一、前台营业应注意的事项
▪ 早晨必须双人同时进入网点，不得一人开门 进入营业场所；离开时必须双人同时离开。
▪ 双人眼同登录第一个柜员工号，双人对外办 理业务。
▪ 临时离岗时必须临时签退工号；下班时必须 正式签退工号才离开。
▪ 必须妥善保管好自己营业用的现金，单证和 章戳，做到离柜收起，日终入库保管。
人离开营业场所。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
营业机构网点人员分配
一个完整的营业机构网点都有以下几种人员配备。 而且每个网点都有其代表的机构号码及人员工号， 机构号码与人员工号是唯一的，没有重复性。
▪ 支局长 ▪ 综合柜员 ▪ 理财经理 ▪ 大堂经理 ▪ 外拓经理 ▪ 柜员
业务操作系统
▪ 储蓄业务操作系统 ▪ 汇兑业务操作系统 ▪ 中间业务操作系统（保险，理财，
交易代码 010501 010503 010504
交易名称
本外币定期一本通 开户 定期一本通续存
定期一本通支取
定期一本通清户
定期一本通子账户 移入 定期一本通子账户 移出
交易代 码 010601
010602 010603 010604 010605
010606
储蓄特殊业务
一、挂失业务 二、止付业务 三、跨行业务 四、取消业务 五、冲正业务
▪ 登录综合柜员工号及密码，领用综合柜员尾箱 （901001），尾箱号00。临时签退（902002）
▪ 登录柜员工号，领用尾箱901001（尾箱号01， 02），办理业务。
▪ 日终柜员临时扎账（901031）查看尾箱余额—上 缴柜员现金到综合柜员901012-正式扎账901031上缴尾箱901002--正式签退902001
一、邮政储蓄业务操作流程
▪ 一、登录系统 ▪ 在电脑桌上找你所需要登录的程序 ▪ 用鼠标双击打开，在显示 ▪ Login:absuni, ▪ password:absuni
柜员签到
输入自己的 工号及密码
630000
保险理财系统登录
保险登录界面
储蓄基本业务
一、活期储蓄 二、定期储蓄 四、通知存款 五、定期一本通
▪ 私人物品不得带入营业场所。
▪ 不准将无关人员带入柜台内 ▪ 不准代客填写单式，代客保管存折（单） ▪ 不准在当班时间内为自己或家人办理业务。 ▪ 不准违规为客户办理业务。 ▪ 办理业务时客户填写的单式不得涂改。 ▪ 个人密码与私章必须保管好，不得告知或交
与他人保管。 ▪ 大额现金必须入库保管。 ▪ 不得随意向他人泄露客户信息。 ▪ 存款时先收款后记账，付款时先记账后付款。 ▪ 大额现金存取款必须双人复核。
基金，国债）
二、业务办理
▪ 综合柜员签到---领用尾箱（300202） ▪ 普通柜员（自己工号）签到—领用尾箱
（300202）—正式扎账（必须账实相符） 300205输入昨日剩余金额与凭证 ▪ 业务办理 ▪ 营业终了正式扎账（300205）账实相符，凭证相 符---上缴尾箱（300203）--正式签退（000001）。 ▪ 综合柜员扎账—上缴尾箱—机构扎账 （300206）—机构签退(600203)。
授权权限
▪ 现金存款与现金转账在20万元（含）以上 由支局长授权
▪ 现金支取与账户转账在50万元（含）以上 由支局长授权
▪ 现金存款与现金转账在10万元（含）以上 20万元以下由综合柜员授权
▪ 现金支取与账户转账在10万元以上（含） 50万元以下由综合柜员授权
汇兑系统操作流程
▪ 在Login后输入epr,回车，再输入epr.
窗口办理业务；当客户走到窗口前，应主 动向客户问候并请客户坐下。 ▪ 办理业务时应作到“四个有声”：来有迎 声，问有答声，去有送声，收付款有唱声。 ▪ 接递客户单式时应双手。 ▪ 柜面服务应坚持“先外后内” 的原则。
营业终了的服务
▪ 1、认真、耐心地为营业厅内的所有等候客户办 理完业务
▪ 2、做好日终扎账。做到账实相符，账证相符。 机构签退后关闭计算机终端等相关电子设备。 3、检查凭证、业务章戳等业务用具是否收纳妥当。 4、整理桌面的单据等物品，保持台面的整洁。 5、离开营业场所时必须关闭所有的电源设备。双
讲师：XXXXXX XX年XX月XX日
▪ 综合柜员上缴现金到储蓄801001-正式扎账-上缴 尾箱-机构扎账901032-机构签退903001。
写在最后
成功的基础在于好的学习习惯
The foundation of success lies in good habits
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谢谢大家
荣幸这一路，与你同行
It'S An Honor To Walk With You All The Way
二、卡基本业务
▪ 概要
（一）卡产品管理 （二）卡申请 （三）换卡 （四）卡销户 （五）子账户存、取款 （六）活转定、定转活 （七）子账户移入、移出 （八）绿卡通主副卡交易 （九）绿卡通约定转账定制 （十）小额支付账户交易
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一、开户和大额交易客户身份识别
开户类交易的客户身份识别要求及过程
➢ 柜员在办理开户联动的客户信息录入/修改交易 时，必须完整登记客户的九项身份基本信息， 完成后才能继续交易。客户九项身份基本信息 包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地 或者工作单位地址、联系方式、证件类型、证 件号码、证件到期日、发证机关所在地代码、 姓名拼音。
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第2部分 储蓄基本业务（二）
交易名称 活期开户 活期续存 活期支取 活期清户 紧急折取款
交易代码 010101 010102 010103 010104 010105
交易名称 定期开户 定期续存 定期支取 定期销户
交易名称 通知存款开户 通知存款支取 通知存款销户
交易代码 010201 010202 010203 010204
二、营业前的准备
▪ 营业开始前10分钟做好班前准备 ▪ 1、仪容仪表符合规范要求 ▪ 2、桌面，柜台保持干净、有序 ▪ 3、开启计算机等电子设备，录入工号，检
查各种单式、章戳是否齐全。 ▪ 4、营业厅开门后，所有柜员应以规范的站
姿站立在各自的工作位置上，面带微笑迎 接首批客户。
营业中的服务
▪ 迎接客户及问候 ▪ 柜员按下叫号器后，应举手示意客房到本
邮政储蓄银行业务培训教材 储蓄操作业务培训
一、前台营业应注意的事项
▪ 早晨必须双人同时进入网点，不得一人开门 进入营业场所；离开时必须双人同时离开。
▪ 双人眼同登录第一个柜员工号，双人对外办 理业务。
▪ 临时离岗时必须临时签退工号；下班时必须 正式签退工号才离开。
▪ 必须妥善保管好自己营业用的现金，单证和 章戳，做到离柜收起，日终入库保管。
人离开营业场所。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
营业机构网点人员分配
一个完整的营业机构网点都有以下几种人员配备。 而且每个网点都有其代表的机构号码及人员工号， 机构号码与人员工号是唯一的，没有重复性。
▪ 支局长 ▪ 综合柜员 ▪ 理财经理 ▪ 大堂经理 ▪ 外拓经理 ▪ 柜员
业务操作系统
▪ 储蓄业务操作系统 ▪ 汇兑业务操作系统 ▪ 中间业务操作系统（保险，理财，
交易代码 010501 010503 010504
交易名称
本外币定期一本通 开户 定期一本通续存
定期一本通支取
定期一本通清户
定期一本通子账户 移入 定期一本通子账户 移出
交易代 码 010601
010602 010603 010604 010605
010606
储蓄特殊业务
一、挂失业务 二、止付业务 三、跨行业务 四、取消业务 五、冲正业务
▪ 登录综合柜员工号及密码，领用综合柜员尾箱 （901001），尾箱号00。临时签退（902002）
▪ 登录柜员工号，领用尾箱901001（尾箱号01， 02），办理业务。
▪ 日终柜员临时扎账（901031）查看尾箱余额—上 缴柜员现金到综合柜员901012-正式扎账901031上缴尾箱901002--正式签退902001
一、邮政储蓄业务操作流程
▪ 一、登录系统 ▪ 在电脑桌上找你所需要登录的程序 ▪ 用鼠标双击打开，在显示 ▪ Login:absuni, ▪ password:absuni
柜员签到
输入自己的 工号及密码
630000
保险理财系统登录
保险登录界面
储蓄基本业务
一、活期储蓄 二、定期储蓄 四、通知存款 五、定期一本通
▪ 私人物品不得带入营业场所。
▪ 不准将无关人员带入柜台内 ▪ 不准代客填写单式，代客保管存折（单） ▪ 不准在当班时间内为自己或家人办理业务。 ▪ 不准违规为客户办理业务。 ▪ 办理业务时客户填写的单式不得涂改。 ▪ 个人密码与私章必须保管好，不得告知或交
与他人保管。 ▪ 大额现金必须入库保管。 ▪ 不得随意向他人泄露客户信息。 ▪ 存款时先收款后记账，付款时先记账后付款。 ▪ 大额现金存取款必须双人复核。
基金，国债）
二、业务办理
▪ 综合柜员签到---领用尾箱（300202） ▪ 普通柜员（自己工号）签到—领用尾箱
（300202）—正式扎账（必须账实相符） 300205输入昨日剩余金额与凭证 ▪ 业务办理 ▪ 营业终了正式扎账（300205）账实相符，凭证相 符---上缴尾箱（300203）--正式签退（000001）。 ▪ 综合柜员扎账—上缴尾箱—机构扎账 （300206）—机构签退(600203)。
授权权限
▪ 现金存款与现金转账在20万元（含）以上 由支局长授权
▪ 现金支取与账户转账在50万元（含）以上 由支局长授权
▪ 现金存款与现金转账在10万元（含）以上 20万元以下由综合柜员授权
▪ 现金支取与账户转账在10万元以上（含） 50万元以下由综合柜员授权
汇兑系统操作流程
▪ 在Login后输入epr,回车，再输入epr.
窗口办理业务；当客户走到窗口前，应主 动向客户问候并请客户坐下。 ▪ 办理业务时应作到“四个有声”：来有迎 声，问有答声，去有送声，收付款有唱声。 ▪ 接递客户单式时应双手。 ▪ 柜面服务应坚持“先外后内” 的原则。
营业终了的服务
▪ 1、认真、耐心地为营业厅内的所有等候客户办 理完业务
▪ 2、做好日终扎账。做到账实相符，账证相符。 机构签退后关闭计算机终端等相关电子设备。 3、检查凭证、业务章戳等业务用具是否收纳妥当。 4、整理桌面的单据等物品，保持台面的整洁。 5、离开营业场所时必须关闭所有的电源设备。双
讲师：XXXXXX XX年XX月XX日
▪ 综合柜员上缴现金到储蓄801001-正式扎账-上缴 尾箱-机构扎账901032-机构签退903001。
写在最后
成功的基础在于好的学习习惯
The foundation of success lies in good habits
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谢谢大家
荣幸这一路，与你同行
It'S An Honor To Walk With You All The Way