世行贷款工作手册

2、准备
项目进入规划就标志着进入了项目管道，接下来的准备工作直接 决定了该项目能否通过世行的评估。借款人负有准备的正式责任，世 行专家一般不会参与准备的相关工作，世行一度不愿意对项目准备进 行帮助，原因是根据银行家的原则，这样的卷入可能会影响它评估的 客观性。但是，世行必须在保证及时而源源不断地有经过很好准备的 项目上起积极的作用，以保证借款人准备好评估所需要件。 这种作用有许多方面： 使有能力、有资金、可以自己准备项目的借款人了解银 行的要求 和标准； 帮助其他借款人为准备工作寻找资金或技术上的帮助； 弥补准备不完全或不充分的项目中存在的差距。在例外的情况下， 世行自己也做准备工作。




准备阶段要接受世行代表团的预评估 世界银行将在项目准备阶段即项目评估前派遣项目准备团前往当地，了解项 目准备工作情况，并对可研、环评和移民安置计划报告提出补充修改意见。 准备团一般由世行驻中国代表处的项目主管或者项目经理以及可研、环评、 移民安置、机构、财务与经济等方面的专家组成。各设计单位必须根据准备 团提出的意见完善各报告书，并把各报告书终稿送政府审批。 在这个阶段，世行要求项目办公室在国际顾问咨询公司的帮助下，完成项目 前期的准备工作，因此国际顾问咨询公司的参与对申请世行项目是必不可少 的。顾问公司一般具有世行项目经验，在可研、环评以及移民拆迁报告书编 制中，顾问公司具有初审的权利和义务，可以对项目办提出补充或修改意见； 可以提出规划上的调整意见；可以帮助项目办编制与世行要求相符的财务、 经济与社会分析、采购计划报告。最后，在项目评估前，世行方面将要求顾 问公司根据项目办提供的材料提出意见，供世行参考。作为项目第三方，顾 问公司既参与申请贷款方——项目办的项目前期准备工作，又帮助贷款方— —世界银行对项目进行初审后反馈意见给世行，起着承上启下的作用。 在具体操作上，先由省世行办与国际顾问公司签订协议，协议内容包括服务 范围、顾问公司义务、省世行办的责任以及付款方式等。项目前期申请工作 一旦开始，项目办一般要定期召开项目准备工作进度会议，了解各报告书的 编制情况，并对设计单位在报告书编制过程中遇到的问题给予帮助。顾问公 司也要参加工作进度会议，对报告书作实时评论并提出补充修改意见。在准 备工作后期，顾问公司发挥更重要的作用，项目的财务、经济以及社会分析 和采购计划报告主要由其负责。
第三篇 项目准备阶段的必要文件

项目申报一旦被世行采纳，世行就会派出代表团 对项目进行前期鉴定： a）就项目描述达成一致； b）审查与项目有关的综合规划； c）审查世行要求的技术细节； d）最终确定可行性研究报告、环境评价报告和移 民安置计划。
一、项目可行性研究报告


项目的可行性研究是在投资决策前对拟建项目有关的社会、 经济和技术等各方面情况进行深入细致的调查研究，对各 种可能拟定的技术方案和建设方案进行认真的经济分析与 比较论证，对项目建成后的经济效益进行科学的预测和评 价。 可行性研究报告时世行对项目进行评价的最主要依据，建 议业主单位聘请有过世行贷款项目经验的咨询公司进行编 制。
国际投资争端解决中心 （ICSID）
世界银行致力于推进的几个主要方面：


体制方面：完善良性廉洁的政府管理体制、有效的法 律和司法制度、良性和受监管的金融系统、社会安全 保障制度和社会计划； 物质方面：解决供水和污水、能源、道路、交通和通 信、环境和文化问题； 具体战略：针对农村、城市和民营部门。世界银行与 中国关系十分密切，世行在北京设立了世界银行中国 代表处，并且派遣专家常驻代表处，帮助中国各个城 市成功申请世行的贷款。 世行资金来源：世界银行利用国际资本市场筹集 发展资金，国际开发协会则依靠较富裕的成员国政府 的捐款。
第二篇 世行贷款工作流程
一、项目周期
注：前期准备工作则大约需要2～3年的时间
二、详细工作流程

1、选项（立项）
各个国家均会制定针对世行贷款的贷款规划，世行以此作为工作 的基础。 项目选定后，各业主单位需拟定建设的背景、必要性、范围、规模、 投资额与贷款额等基本情况，将材料报至当地财政局与发改委，得到 同意后由财政局与发改委一起上报当地政府，获得政府批准后，应联 系设计单位编写项目建议书，再以当地政府的名义由发改委上报省发 改委申请立项，由省级发改委确定是否将项目上报国家发改委和财政 部，若获得批准，项目将由国家发改委和财政部上报到国务院，经国 务院批准，项目便最终确定并被列入国家多年度的贷款规划，也就是 说，在这以后，世行将会考虑把这些项目列入新一期的计划贷款项目 中，也可以把这个看作是世行方面的立项（实际上世行不存在立项的 程序）。

7、后评价
监督在某种程序上只是一个通过经验而学习的过程， 它主要关心项目实施过程中这样一段时期，在此时期中， 各具体组成部分要进行建设，设备要采购和安装，新机构、 新规划和新政策要妥善落实。只要这些阶段完成了，世行 资金全部支出了，监督的程度就明显降低。 为了保证审核的独立性和客观性，它由"业务评价局 "(OED)负责"。该机构与世行的业务人员完全分开，通过 由执行董事会任命的评价局局长直接向执行董事会和行长 提出报告。
世行贷款工作手册
第一篇
一、简介
世行概况
世界银行与国际开发协会 （IDA）
国际复兴开发银行 （IBRD） 世界金融公司（IFC) 多边投资担保公司（MIGA）
世界银行（the World Bank）是世界银行集团的俗称， 是联合国下属的一个专门机构， 世 负责长期贷款的国际金融机构。 界
银 行 集 团

准备阶段的关键，就是把达到项目目标所需要的技术及机构方 面可供选择的方案加以确定并进行比较。大多数发展中国家的 特点是有丰富而低廉的劳动力而缺少资本。因此，世行并不是 不寻求那种最先进的技术解决办法，而是要寻找最适合这个国 家资源和它目前的发展阶段的解决办法。虽然世行已在为先进 的电信准备和最现代化的集装箱港口设施提供资金，世行仍然 在考虑这样的问题：种庄稼用牛是否比用拖拉机更经济；就城 市贫民最低限度的居住条件而言，是否对贫民窟加以改进或提 供场地和服务比传统的住房更加合适；或者就供水而言，公共 储水管是否比各家各户联接水管更为合宜。因此，准备阶段需 要有可行性的研究，以确定并准备各种可供选择的技术性及机 构性的初步设计方案，并比较它们各自的成本和效益，然后， 再对更有希望的方案进行更详细的调查，直到最后得到最满意 的解决办法。

4、谈判
谈判是世行和借款人为保证项目的成功、力求就所采 取的必要措施达成协议的阶段。然后，将这些协议变成法 律义务，列入贷款文件。 谈判以后，把经过修正用以反映达成的协议的评估 报告，连同行长的报告和贷款文件，一并提交世行执行董 事会。


5、提交执董会审批
谈判以后，世行方面会把经过修正用以反映达成协议的 评估报告，连同贷款文件，提交世行执董会。如果世行 执董会批准这项任务，贷款协议就在简单仪式中签订。 这标志着项目已被批准，可以正式实施。

3、评估
评估是项目准备阶段的顶点，完全是世行专家的事。评估包括 项目的四个重要方面--技术、机构、经济和财务方面。 技术方面：世行必须保证使项目设计合理，工程适当，并且符合 人们所接受的工程标准、教育标准和其他标准。估价组要对考虑中可 供选择的技术方案、拟议中的解决办法以及预期的效果进行研究。更 具体地说，技术评估所关心的是设施的具体规、布局和位置问题；使 用的技术，包括设备或制作法的类型；所采用的技术标准对地方条件 的适应性；提供服务所采用的方法；执行计划的现实性；达到预期产 量的可能性等。技术评估还要审查已提出来的采购安排，务必使这些 安排符合银行的要求。取得工程、建筑或其他专业劳动的程序也要审 查。此外，技术评估还要审查项目设施的运转和劳务的费用以及取得 必要的原材料或其他投入物的可能性。项目对人和自然环境的潜在影 响也要进行检查，务使消极影响得以控制和尽量缩小。
机构方面

包括借款人本身、机构、管理、人事和工作程序，还包括政府整 个一系列使机构得以运转的相关政策。 如：项目准备阶段的项目办、项目实施工程中的项目办、项目竣 工投产运营阶段的组织管理机构、其他相关产业或组织的管理机 构（大坝运营管理站等）
经济方面

对几个可供选择的项目设计方案进行成本效益分析，可借以选 择最能达到国家开发目标的那一个方案。这种分析一般是在项目 准备期间各连续阶段进行的，但是，评估则是最后审查和估计的 时机。经济评估要研究项目的部门背景。对这个部门的投资计划、 部门各机构的优缺点以及政府的重要政策都要加以考察。
二、世界银行在中国的战略和计划



改善经营环境，帮助加速市场经济转轨，采取的主要方式为一系列的 知识转让活动。支持的重点放在帮助中央和地方各级政府加强宏观经 济管理，帮助中国融入全球经济，推进金融体制改革，促进民营企业 发展，推进国有企业改革，强化公共部门治理； 满足贫困人口、弱势群体以及欠发达地区的需要，采取的方式为贷款 支持农村发展、基础设施和社会领域的项目，以及分析、政策咨询和 培训活动。具体目标是增加就业，加强欠发达地区内以及与其他地区 之间的道路交通，开发人力资源，强化社会保障体制，提高对象明确 的扶贫项目的效益。 促进可持续发展，采取的方式为贷款、政策支持和机构发展。支持的 项目主要在水资源管理、小流域治理、污水处理、清洁能源、可持续 农村发展和城市污染治理等领域。世行还负责执行全球环境基金和蒙 特利尔议定书资助的全球性环境项目。 财政部是世界银行集团在中国开展业务活动的主要对口部门， 国家发改委对合作计划的制定也起着极为重要的作用。
财务方面

保证有充分的资金以解决执行项目所发生的费用，资本金和贷款的使 用计划； 对于生利的企业来说，财务评估总关心它在财务上是否有生存能力 ， 偿债备负率，流动资金； 财务检查经常强调有必要调整企业所提出的价格水平和结构； 财务评估也关心从项目受益人回收投资和经营费用的问题； 评估工作组要准备一份报告，提出它的调查结果并提出有关贷款条件 的建议； 在评估报告中，世行会对贷款资金作出具体安排：货物先支付，货物 按到岸价、出厂价100%支付，不支付税收、保险及国内运费；培训 和考察，国外部分100%支付；剩余资金再考虑工程的支付，工程的 支付目已经 实施且符合世行支付程序的可追溯报帐：