反洗钱业务知识选拔竞赛试题1.pptx
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱试卷1最终版-10页文档资料
反洗钱测试试卷Ⅰ单位姓名分数一、单项选择题(每题1分，共40分)1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（）开始施行。
A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日2、负责反洗钱资金监测的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3B、5C、7D、106、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A. 5年B. 10年C. 15年 D、永久9、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。
A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关11、以下不属于“黑钱”来源的是（）。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱业务知识选拔竞赛试题1
反洗钱业务知识选拔竞赛试题一、填空题：1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。
3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。
4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。
5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。
10、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
二、单项选择题：1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在正式实施。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱考试试题
反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法？A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中，应当如何对待高风险客户？A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标？A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别，之后无需再次核实客户信息的正确性。
（正确/错误）2. 反洗钱工作只与银行有关，与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
（正确/错误）3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控，如有变更信息需及时通知金融机构。
（正确/错误）4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析，以识别可能的洗钱行为。
（正确/错误）5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本，但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
（正确/错误）三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时，发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化，其账户频繁出现大额资金流入流出，且无法提供合理的商业活动解释。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱的三个阶段是什么？洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
3. 常见的洗钱手法有哪些？常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。
4. 什么是KYC原则？KYC（Know Your Customer）是指金融机构在开展业务之前，对客户进行合规尽职调查的原则，以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。
5. 什么是疑似洗钱交易报告？疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时，根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。
6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求？反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度，包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。
7. 什么是国际反洗钱组织（FATF）？国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织，致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。
8. 什么是可疑交易报告（STR）？可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时，根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。
9. 如何有效防止洗钱风险？有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。
10. 什么是PEP？PEP（Politically Exposed Person）是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员，在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。
反洗钱知识测试题答案：1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn)选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目：反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案：a) 赌博2. 反洗钱是指什么？a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案：b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案：a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么？a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案：a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案：c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。
答案：正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。
答案：错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。
答案：正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。
答案：错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。
答案：错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。
答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。
洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。
反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。
2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。
答案：常见的洗钱手段包括：虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。
3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。
答案：客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行详尽的调查和审核。
这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。
通过客户尽职调查，金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图，并判断是否存在洗钱风险。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案考试题目一：反洗钱的基本概念和意义1. 什么是反洗钱？反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。
反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。
2. 反洗钱的意义是什么？反洗钱意义重大，主要包括以下几方面：- 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险；- 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究；- 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全；- 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。
考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求1. 反洗钱法律框架是什么？反洗钱法律框架通常由以下部分构成：- 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）；- 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。
2. 反洗钱监管要求有哪些？反洗钱监管要求通常包括以下内容：- 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等；- 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性；- 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为；- 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力；- 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和审核。
考试题目三：反洗钱合规措施1. 反洗钱合规措施有哪些？反洗钱合规措施主要包括以下几个方面：- 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循；- 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职调查措施；- 建立交易监控系统，及时发现和报告可疑交易行为；- 加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和技能；- 定期进行内部审计和风险评估，发现并纠正潜在的风险问题。
2. 如何确保反洗钱合规措施的有效性？确保反洗钱合规措施的有效性，可以采取以下方案：- 加强内部监管和审计，建立内部合规评估机制；- 密切关注反洗钱领域的发展和法规变化，及时更新合规措施；- 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解监管要求；- 不断提高员工的合规意识和专业能力；- 建立与其他金融机构和合作伙伴的信息交流渠道，共同应对洗钱风险。
2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案(2020年整理).pptx
C.中国公民 16 岁以上出示户口簿
D. 16 岁以下公民出示临时身份证 11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份
件 D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。
A.现金汇款B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付
15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别
5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。× 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。× 7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 √ 8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。× 9. 客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户 身份识别所获得的信息。×
。 A.单笔人民币 1 万元以上
B.单笔人民币 10 万元以上
C.单笔外汇等值 1 000 美元以上
D.单笔外汇等值 10 000 美元以上
16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。 A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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二、单项选择题：
1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在
正式实施。
（B）
A、XXXX 年 3 月 1 日
B、XXXX 年 1 月 1 日
C、XXXX 年 10 月 31 日
2、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当
依法建立健全反洗钱
制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设
机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作
属于大额交易报
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法 正确的是（ C ）
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身
份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存 14、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样
的措施？（BD）
钱义务，审慎地识别
。（A ）
A、可疑交易
C、大额交易
B、现金交易
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗
钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报
告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正
通知，金融机构应在接到补正通知的
个工作日内补正。（C ）
（ABCD） A、实地查访
B、要求客户补充身份资料
C、回访客户
D、向公安机关核查
9、查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）
A、互联网
B、银行“黑名单”系统
C、公民身份联网核查系统
D、公证机关
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10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系
统中登记哪些信息？（AB）
A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的
录入，以履行可疑交易持续监控职责
D、涉及可疑交易的，是否已上报 13、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）
A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户
映每笔交易的
账簿等相关资料。（B）
A、开户资料、现金交易
B、数据信息、业务凭证
C、交易记录、大额交易
7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身 份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效
期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应
（A） A、中止为客户办理业务
人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）
A、了解客户制度 C、账户资料保存制度
B、内部控制制度 D、可疑报告制度
3、我国（ B）最先明确了洗钱属于犯罪。
A、修订后的新宪法
B、 修订后的新
刑法 C、修订后的新中国人民银行法
D、金融机构反洗钱规
4定、金融机构不得为客户开立匿名账户或 的客户提供存款、结算等服务。（C ）
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反洗钱业务知识选拔竞赛试题
一、填空题： 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、 外币大额交易和可疑交易报告。 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存 5 年。 3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外 币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞 兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱 监测分析中心进行报告。 4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。 5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建 立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者 外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份。 6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的 基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者 账户，至少每半年进行一次审核。 7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采 取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证 明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份 证明文件的种类、号码。 8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处 理等。 9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计 10 户以上
A、10
B、3
C、5
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构
应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机
构，在可疑交易发生后的
工作日内以电子方式报送中国反洗
钱监测分析中心。（A）
A、10 个 B、5 个 C、2 个 D、20 个 14、以下交易的发生额都在 200 万元以上， 告的范围？（ D ）
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
15、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资
可疑交易？（ABC）
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A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列 存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与 该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
A、收款人的姓名、账号、住所
B、汇款人的姓名、住所
C、汇款银行的名称和地址
D、汇款人职业、工作单位
11、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABCD）
A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等资料
12、客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（ABCD）
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19、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所
涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 当地分支 机构报
告。（C）
A、保险业监督管理委员会
B、公安部
C、中国人民银行
D、银行业监督管理委员会
20、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金ห้องสมุดไป่ตู้机构未按照规定履
行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的
B、终止为客户办理业务
C、继续为客户办理业务
8、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》
制（ 定C 大）额报交备易。和可 疑交易 报告内部 管理制 度和操作 规程 ，并 向
A、公安部
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行
D、国务院
9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）
A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑
C、客户提出销户
D、客户代理人没有授权
7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明
确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ABD）
A、客户身份识别
B、客户身份资料
C、可疑交易报告
D、交易记录保存
8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？
设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处 以 上
以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接
责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（B ）
A、5 万元以上 10 万元 C、30 万元以上 50 万元 四、多选题
B、20 万元以上 50 万元 D、50 万元以上 200 万元
1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）
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的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户 的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中 国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银 行当地分支机构报告。 10、 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工 作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提 示，要求其采取相应的防范措施。
而不必等到上报年度年度报表时才报告 C、年度结束后 5 个工作日内报告 D、金融机构应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银
行或其当地分支机构 18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要 （ C ）批准后执行。 A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被约见人 C、单位负责人 D、部门负责人
A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要
C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 2、我国金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（ BCD ）等
制度。
A、预防、监控制度；
B、客户身份识别制度；
C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告
制度。
3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是 （ AB ）。 A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析； B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果； C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
，不得为身份不明确
A、实名账户
B、联名账户
C、假名账户
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5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇